银保反洗钱专题培训答案

银保反洗钱专题培训答案金融机构违反本规定第七条规定的，由中国人民银行给予警告，可以处（）元以上（）元以下的罚款；情节严重的，可以并处责令停业整顿，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、1000；5000B、1000；10000C、10000；50000D、5000；50000答案：A《个人存款账户实名制规定》自（）年（）月（）日起施行。A、 2001年4月1日B、 2000年4月1日C、 2000年5月1日D、 2001年5月1日答案：B为规范人民币银行结算账户的开立和使用，维护经济金融秩序稳定，中国人民银行制定了《人民币银行结算账户管理办法》，经2002年（）月21日第（）次行长办公会议通过，现予公布，自2003年9月1日起施行。A、 631B、 734C、933D、834答案：D人民币银行结算账户管理办法所称银行结算账户，是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币（）。A、 定期存款账户B、 活期存款账户C、 定活两便存款账户D、 专用存款账户答案：B单位银行结算账户的存款人只能在银行开立（）个基本存款账户。TOC\o"1-5"\h\zA、 1个B、 2个C、 3个D、 4个答案：A个体工商户凭（）以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。A、 营业执照B、 开户许可证C、税务登记证D、组织机构代码证答案：A存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经（）核准后由开户银行核发开户登记证。A、 银监会B、 中国人民银行C、 证监会D、 保监会答案：B银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。TOC\o"1-5"\h\zA、 1B、 2C、 3D、 4答案：C银行在为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户时，应在其基本存款账户开户登记证上登记账户名称、账号、账户性质、开户银行、开户日期，并签章。但临时机构和注册验资需要开立的（）除外。A、一般存款账户B、专用存款账户C、 临时存款账户D、 基本存款账户答案：C（）用于办理各项专用资金的收付。A、 一般存款账户B、 专用存款账户C、 临时存款账户D、 基本存款账户答案：B个人存款账户实名制规定所称个人存款账户，是指个人在金融机构开立的人民币、外币存款账户，包括（）以及其他形式的个人存款账户。A、 活期存款账户B、 定期存款账户C、 定活两便存款账户D、 通知存款账户答案：ABCD下列身份证件为实名证件的是？（）A、 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；B、 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；C、 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；D、香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；答案：ABCD人民币银行结算账户管理办法所称存款人，是指在中国境内开立银行结算账户的（）、团体、（）、（）、事业单位、其他组织（以下统称单位）、（）和自然人。A、 机关B、 部队C、 企业D、 个体工商户答案：ABCD存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为（）。A、 基本存款账户B、 一般存款账户C、 专用存款账户D、 临时存款账户答案：ABCD下列存款人，可以申请开立基本存款账户的有：（）A、 社会团体B、 异地常设机构C、 外国驻华机构D、 民办非企业组织答案：ABCD对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户的有：A、 收入汇缴资金和业务支出资金B、 期货交易保证金C、 个体工商户D、 单位设立的独立核算的附属机构E、 粮、棉、油收购资金答案：ABE临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：A、 设立临时机构B、 异地临时经营活动C、 注册验资D、 临时交纳保证金答案：ABC有下列情况的，可以申请开立个人银行结算账户的有：A、 由单位销售货款转存入个人账户的B、 使用支票、信用卡等信用支付工具的C、办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的D、有单位借用划转款项，提取现金的答案：BC存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户的有：（）A、 营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的。B、 办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。C、 存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。D、 异地临时经营活动需要开立临时存款账户的。E、 自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的。答案：ABCDE存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具:（）A、 开立基本存款账户规定的证明文件B、 基本存款账户开户登记证C、 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。D、 存款人因其他结算需要，应出具有关证明。答案：ABCD个人存款账户实名制规定所称实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名。（）答案：正确代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人不需要出示被代理人和代理人的身份证件。（）答案：错误不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户。（）答案：正确邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理。（）答案：正确存款人应在注册地或住所地开立银行结算账户。（）答案：正确银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。（）答案：正确收入汇缴资金和业务支出资金，是指基本存款账户存款人附属的独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金。（）答案：错误自然人可根据需要申请开立个人银行结算账户，但是不可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。（）答案：错误合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理。（）答案：正确银行为个人开立银行结算账户时，根据需要还可要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。（）答案：正确金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？（）A、 隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。B、 凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。C、 犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系,即为洗钱。D、 隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。答案：B我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有（）类A、3B、4C、5D、7答案：D下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）A、 毒品犯罪B、 恐怖活动犯罪C、 敲诈勒索罪D、 贪污贿赂犯罪答案：C我国最先规定了洗钱罪的是（）。A、 修订后的新《宪法》B、 1997年修订后的《刑法》C、 修订后的新《中国人民银行法》D、 《金融机构反洗钱规定》答案：B美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是：（）A、10000美元B、5000美元C、15000美元D、20000美元答案：A我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（）A、 十年有期徒开UB、 七年有期徒刑C、 五年有期徒刑D、 十五年有期徒刑答案：A中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：（）A、 《金融机构反洗钱规定》B、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C、 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D、 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》答案：C下列不属于洗钱特征的是（）A、 国际化B、 专业化C、 单一化D、复杂化答案：C洗钱的过程一般分为三阶段，下列（）不包括在内。A、 放置阶段B、 离析阶段C、 转移阶段D、 融合阶段答案：C世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）。A、 美国B、 法国C、 澳大利亚D、 英国答案：A各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是：（）A、 德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体B、 中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体C、 德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D、 中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体E、国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体答案：ABC洗钱的一般特征包括：（）A、 独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性B、 洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性C、 洗钱的跨国性特征D、 洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关E、 洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用答案：ABDE洗钱的三个阶段包括：（）A、 放置阶段B、 处置阶段C、 离析阶段D、 分析阶段E、 融合阶段答案：ACE洗钱的主要方式包括：（）A、 利用金融机构B、 投资办产业C、 利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制D、通过市场的商品交易活动E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷、利用“smurfs”洗钱等答案：ABCDE反洗钱的目标应该包括：（）A、 洗钱刑事犯罪化B、 建立起有效的洗钱防范机制C、 增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力D、 提高相关机构和人员的反洗钱能力E、 在国际开展卓有成效的反洗钱合作答案：ABCDE反洗钱的主体包括：（）A、 司法机关B、 行政机关C、 其他的反洗钱专门机构D、 金融机构E、 国际组织答案：ABCDE有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有：A、美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律B、我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律C、澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规D、 加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规E、 中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引答案：BCE反洗钱法律制度主要包括：（）A、 对洗钱行为的刑事处罚和对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度B、 反洗钱内部控制制度C、 客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、身份资料和交易记录保存制度D、 客户金融隐私权利的保护E、 现金、无记名有价证券以及贵重金属的出入境管理制度答案：ABCDE下列关于英国反洗钱的法律体系的说法，正确的有：（）A第一层次是指由英国议会制定的单行法律B、 B第二层次是由财政部根据法律的授权制定的《反洗钱条例》C、 第三层次是金融监管机构和自律组织制定的指引、准则D、《1986年毒品贩运犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年预防恐怖主义法令》和《1990年刑法》属于由英国议会制定的单行法律E、《2002年犯罪收益法》、《2000年反恐法》、《2001年反恐法》属于由英国议会制定的单行法律答案：ABCDE纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括：（）A、 从单纯打击转向预防和打击并重B、 洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C、 以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善D、 反洗钱国际合作机制日益重要E、 反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用答案：ABCDE我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。（）答案：错误美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度，确定了金融机构可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。（）答案：错误在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部控制制度往往成为行政机关和司法机关判断该金融机构和特定非金融机构有关工作人员是否承担相关法律责任的参考。（）答案：正确《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（）答案：错误根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。（）答案：错误洗钱行为一定要追究刑事责任。（）答案：错误《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施。（）答案：错误我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。（）答案：正确《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。（）答案：错误金融机构应当根据业务实质重于形式的原则,以（）为交易监测单位,按照《大额和可疑交易报告管理办法》及时、准确提交大额交易报告。A、客户B、账户C、 交易D、 机构答案：A按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）,恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,义务机构应当立即针对本机构的所有客户以及上溯（）内的交易启动回溯性调查,并按照规定提交可疑交易报告。A、一年B.二年C.三年D.五年答案：C金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测,应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节。对涉恐的可疑交易报告,金融机构应当立即提交,最迟不得超过业务发生后的（）。A、24小时B.三天内C.-年之内D.12小时答案：A金融机构提交可疑交易报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）提交一次接续报告。A、周B、年C、 三个月D、 六个月答案：C金融机构应当报告客户当日单笔或累计交易人民币（）金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。A、1万B.5万C.10万D.20万答案：B金融机构应当报告非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值20万以上（含）的款项划转。A、10万B.50万C.100万D.200万答案：D金融机构应当报告自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值10万以上（含）的境内款项划转。A、10万B.50万C.100万D.200万答案：B金融机构应当报告自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含）、外币等值1万以上（含）的跨境款项划转。A、10万B.20万C.50万D.200万答案：B反洗钱法》规定，由（）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收分析，并按照规定报告分析结果。A、 中国人民银行B、 公安部C、 财政部D、 中国银行业监督管理委员会答案：A中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。A、 侦查机关B、 当地政府C、 金融监管机构D、 财政部门答案：A客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A、 代理人B、 被代理人C、 代理人和被代理人D、 受益人对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核。TOC\o"1-5"\h\zA、 1年B、 2年C、 3年D、 4年答案：C中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）。A、 24小时B、 48小时C、 二天D、 七天答案：B客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由（）报告。A、 发卡机构B、 收单机构C、 开立账户的金融机构或者发卡银行D、 办理业务的金融机构金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。A、 口头电话B、 电子邮件C、 书面报告D、 手机短信答案：C金融