《证券投资顾问业务》预测试卷4

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单选题（共120题，共120分）

1.（）的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的稳定性。

A.保险规划

B.现金规划

C.投资规划

D.税收规划

2.()是现代信用风险管理的基础和关键环节。

A.信用风险识别

B.信用风险计量

C.信用风险监控

D.信用风险报告

3.在组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是()。

A.组合在战略层面的重要性

B.经济前景

C.收益率

D.过去的组合集中情况

4.某公司年末会计报表上部分数据为：流动负债80万元，流动比率为3，速动比率为1.6，营业成本150万元，年初存货为60万元，则本年度存货周转率为（）次。

A.1.60

B.2.50

C.3.03

D.1.74

5.道氏理论认为，最重要的价格是（）。

A.最高价

B.最低价

C.收盘价

D.开盘价

6.如果价格的变动呈“头肩底”形，证券分析人员通常会认为（）。

A.价格将反转向下

B.价格将反转向上

C.价格呈横向盘整

D.无法预测价格走势

7.()是行业成熟的标志。

A.技术上的成熟

B.产品的成熟

C.生产工艺的成熟

D.产业组织上的成熟

8.高增长行业的股票价格与经济周期的关系是（）。

A.同经济周期及其振幅密切相关

B.同经济周期及其振幅并不紧密相关

C.大致上与经济周期的波动同步

D.有时候相关，有时候不相关

9.金融期货是指交易双方在集中的交易场所通过（）的方式进行的标准化金融期货合约的交易。

A.公开竞价

B.买方向卖方支付一定费用

C.集合竞价

D.协商价格

10.生产者众多，各种生产资料可以完全流动的市场属于（）特点。

A.不完全竞争市场

B.寡头竞争市场

C.完全竞争市场

D.完全垄断市场

11.政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和（??）。

A.获取利息

B.获取资本收益

C.调剂资金余缺

D.获取投资回报

12.对任何内幕消息的价值都持否定态度的是（??）。

A.弱式有效市场假设

B.半强式有效市场假设

C.强式有效市场假设

D.超强式有效市场假设

13.永续年金是一组在无限期内金额__________、方向__________、时间间隔__________的现金流。（??）

A.相等；不同；相同

B.相等；相同；相同

C.相等；相同；不同

D.不等；相同；相同

14.某国家外汇储备中美元所占的比重较大，为了防止美元下跌带来损失，可以（??）。

A.卖出一部分美元，买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币

B.再买入一部分美元，卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币

C.再买入一部分美元，同时买入英镑、欧元等其他国际主要储备货币

D.卖出一部分美元，同时卖出一部分英镑、欧元等其他国际主要储备货币

15.股票市场上的行业板块轮动会随着行业不同的（）和（）变化而产生规律性的轮动。

A.盈利周期；经济周期

B.经济周期；气候周期

C.盈利周期；气候周期

D.物理周期；经济周期

16.在宏观经济分析中，属于经济先行性指标的是（）。

A.失业率

B.利率

C.GDP

D.库存量

17.在（）中，投资组合管理者会选择完全消极保守型的策略，只求获得市场平均的收益率水平。

A.无效市场

B.弱式有效市场

C.半强式有效市场

D.强式有效市场

18.甲公司购买了500万元的股票组合，组合的β值为2，如果单张沪深300指数期货的合约为100万元，请问对冲应该卖出（）合约。

A.12.5

B.7.5

C.5

D.10

19.根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。

A.国际型、国内型、混合型等

B.收入型、增长型、指数化型等

C.激进型、稳健性、均衡型等

D.保值型、增值型、平衡型等

20.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A.框定偏差

B.心理账户

C.证实偏差

D.过度自信

21.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。

A.在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元

B.在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元

C.在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元

D.在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元

22.下列选项中不属于人身保险的是（）。

A.责任保险

B.健康保险

C.意外伤害保险

D.人寿保险

23.K线图是以每个分析周期的（）绘制而成。

Ⅰ.开盘价

Ⅱ.最高价

Ⅲ.最低价

Ⅳ.收盘价

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

24.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A.金融远期合约

B.金融期货

C.结构化金融衍生工具

D.金融互换

25.按照风险来源的不同，利率风险可以分为（）。

Ⅰ重新定价风险

Ⅱ股票价格风险

Ⅲ基准风险

Ⅳ收益率曲线风险

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

26.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A.慎选投资标的，分散风险

B.评估开源渠道，提供建议

C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算

D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算

27.某公司年末总资产180000万元，流动负债40000万元，长期负债60000万元，股票共20000万股，当前股价为24元，该公司每股净资产为（）元.

A.3

B.4

C.6

D.9

28.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A.衰老期；债券等安全性较高的资产

B.形成期；债券等安全性较高的资产

C.成熟期；股票等风险资产

D.成长期；股票等风险资产

29.下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。

A.财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力

B.财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较

C.财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力

D.现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高

30.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A.净利润

B.期末资产余额

C.期末负债余额

D.融资活动中产生的现金流

31.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A.5

B.8

C.10

D.20

32.某金融机构资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（）。

A.100万元

B.700万元

C.至少700万元

D.至多700万元

33.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A.公司债券

B.股票

C.商业票据

D.金融证券

34.（）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。

A.利率

B.凸性

C.期限

D.久期

35.在银行存在正缺口和资产敏感的情况下，其他条件不变，有（）。

Ⅰ、利率上升，净利息收入增加

Ⅱ、利率上升，净利息收入减少

III、利率下降，净利息收入上升

Ⅳ、利率下降，净利息收入减少

Ⅴ、利率不变，净利息收入上升

A.Ⅰ、II

B.III、IV

C.Ⅱ、V

D.Ⅰ、IV

36.张某由于资金宽裕可以向朋友借出50万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，其中甲是年利率15％（每年计息一次），乙是年利率14．7％（每季度计息一次），丙是年利率14．3％（每月计息一次），丁是年利率14％（连续复利），如果不考虑信用风险，则对于张某而言，下列说法中正确的有（）。

Ⅰ应选择向朋友丙发放贷款

Ⅱ应选择向朋友乙发放贷款

Ⅲ向朋友甲发放贷款的有效收益率最低

Ⅳ向朋友丁发放贷款的有效收益率最低

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

37.下列有关通货膨胀对证券市场的影响，说法正确的是（）。

Ⅰ温和的、稳定的通货膨胀对股价的影响较小，通货膨胀提高了债券的必要收益率，从而引起债券价格下跌

Ⅱ如果通货膨胀在一定的可容忍范围内持续，而经济处于景气阶段，产量和就业都持续增长，那么股价也将持续上升

Ⅲ通货膨胀不仅产生经济影响，还可能产生社会影响，并影响投资者的心理和预期，从而对股价产生影响

Ⅳ通货膨胀使得各种商品价格具有更大的不确定性，也使得企业未来经营状况具有更大的不确定，从而增加证券投资的风险

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

38.资本资产定价模型在资产估值方面的应用体现在（）。

Ⅰ．主要用于判断证券是否被市场错误定价

Ⅱ．当实际价格低于均衡价格时，说明该证券是廉价证券

Ⅲ．当实际价格高于均衡价格时。此时应购买该证券

Ⅳ．当实际价格高于均衡价格时，此时应卖出该证券

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

39.下列关于信用额度的说法，正确的有（）。

Ⅰ最大信用额度=最大信用卡消费额度－最大抵押贷款额度

Ⅱ最大信用额度的计算，与央行、商业银行的信贷政策所决定的信贷倍数上限、贷款成数上限有关

Ⅲ银行核定信用额度考虑的因素包括借款人的年薪、职业、在职年数、家庭状况，是否有其他借还款记录、是否提供非配偶保证人等

Ⅳ个人信用记录对信用额度有很大影响，如有信用卡或贷款违约的记录，很多银行就会马上退回贷款申请，或者需要增加抵押品或增加保证人才能受理贷款申请

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

40.在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。

Ⅰ短期定期存款

Ⅱ活期存款

Ⅲ货币市场基金

Ⅳ利用贷款额度

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

41.企业的风险敞口由企业的类型决定，站在产业链的角度，企业可以分为（）这几种基本形式。

Ⅰ生产型

Ⅱ贸易型

Ⅲ加工型

Ⅳ消费型

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

42.以下属于客户证券投资短期目标的是（）。

Ⅰ、减少债务

Ⅱ、投资股票市场

Ⅲ、提高保险保障

Ⅳ、筹集紧急备用金

V、控制开支预算

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

43.关于道氏理论的说法正确的是（）。

Ⅰ．道氏理论对大形势的判断有较大的作用

Ⅱ．道氏理论无法判断小波动和次要趋势

Ⅲ．可操作性较差

Ⅳ．道氏理论首先由艾略特发现并应用于证券市场

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

44.技术分析的类别主要包括（）。

Ⅰ．指标类Ⅱ．切线类Ⅲ．K线类Ⅳ．波浪类

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

45.关于计算VaR值的历史模拟法，下列说法正确的有（）。

Ⅰ考虑了“肥尾”现象

Ⅱ风险包含着时间的变化，单纯依靠历史数据进行风险度量，将低估突发性的收益率波动

Ⅲ通过历史数据构造收益率分布，不依赖特定的定价模型

Ⅳ存在模型风险

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

46.市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。

Ⅰ全部的外汇风险

Ⅱ全部的商品风险

Ⅲ交易账户中的股票风险

Ⅳ交易账户中的利率风险

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

47.应用技术分析方法时，应注意的问题包括（）。

Ⅰ技术分析必须与基本分析结合起来使用

Ⅱ理论与实践相结合

Ⅲ使用多种技术分析方法综合研制

Ⅳ要掌握各种分析方法的精髓，并根据实际情况作适当调整

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

48.不同的人由于（）的不同，其投资风险承受能力不同；同一个人也可能在不同的时期、不同的年龄阶段及其他因素的变化而表现出不同的风险承受能力。

Ⅰ家庭财力

Ⅱ学识

Ⅲ投资时机

Ⅳ个人投资取向

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

49.行业分析主要分析（）。

Ⅰ、行业所属的不同市场类型对证券价格的影响

Ⅱ、行业所处的不同生命周期对证券价格的影响

Ⅲ、行业业绩对证券价格的影响

Ⅳ、行业的发展现状

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.Ⅰ、Ⅱ、IV

50.下列关于汇率波动对我国证券市场影响机制的说法正确的有（）。

Ⅰ本币贬值，本国产品竞争力增强，导致出口型企业的股票价格上涨

Ⅱ本币升值，外国产品竞争力增强，导致进口型企业的股票价格下跌

Ⅲ政府抛售外汇客观上造成本币供应量减少，可能致使国内证券市场价格下跌

Ⅳ国际外汇市场的动荡导致我国重要贸易伙伴国家的货币贬值，可能最终引起人民币相对升值，从而影响我国的证券市场

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

51.下列属于持续整理形态的有（）。

I喇叭形形态

Ⅱ楔形形态

IIIV形形态

IV旗形形态

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

52.有效市场假说的缺陷包括（）。

Ⅰ．理性交易者假设缺陷

Ⅱ．完全信息假设缺陷

Ⅲ．检验缺陷

Ⅳ．套利的有限性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

53.证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须（）。

Ⅰ注明所在证券、期货投资咨询机构的名称

Ⅱ注明个人真实姓名

Ⅲ对投资收益做充分估计

Ⅳ对投资风险做充分说明

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

54.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A.自动回避制度

B.隔离墙制度

C.事前回避制度

D.分类经营制度

55.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A.股票型基金

B.股票

C.混合型基金

D.固定收益类基金

56.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A.理财目标的弹性

B.年龄

C.理财产品的选择

D.资金的投资期限

57.下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。

A.速动比率

B.资产负债率

C.产权比率

D.已获利息倍数

58.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。

A.资本市场没有摩擦

B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

C.资本市场不可分割

D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平

59.某金融机构的资产为500亿元，资产加权平均久期为4年；负债为450亿元，负债加权平均久期为3年。根据久期分析法，如果市场利率下降，则其流动性（）。

A.减弱

B.不变

C.无法判断

D.增强

60.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A.流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

B.如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

C.在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

D.价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

61.下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A.特定的投资者购买恰当的产品

B.适合的投资者购买低风险的产品

C.适合的投资者购买恰当的产品

D.特定的投资者购买低风险的产品

62.假定年利率为10％，每半年复利计息一次，则有效年利率为（）。

A.11％

B.10％

C.5％

D.10.25％

63.风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A.一

B.二

C.三

D.四

64.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A.金钱观

B.每月收入与支出

C.风险偏好

D.投资经验

65.假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当前股票价格为65元，则每股股票净现值为（）元。

A.15

B.20

C.25

D.30

66.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A.已获利息倍数

B.流动比率

C.速动比率

D.应收账款周转率

67.下列各项中，属于时间价值基本参数的是（）。

A.β系数

B.货币供给量

C.标准差

D.通货膨胀率

68.下列各项中，属于证券投资基本分析方法优点的是（）。

A.对证券价格预测精度较高

B.能够把握证券市场短期走势

C.应用图形直观表示

D.能够把握证券市场长期走势

69.2022年9月4日，中国证监会颁布的（），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。

A.《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》

B.《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》

C.《上市公司股权分置改革管理办法》

D.《上市公司股权分置改革保荐工作指引》

70.下列关于预算与实际的差异分析的说法，错误的是（）。

Ⅰ总额差异的重要性小于细目差异

Ⅱ要定出追踪的差异金额或比率门槛

Ⅲ依据预算的分类个别分析

Ⅳ若差异很大则需要各个项目同时进行改善

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

71.了解客户的基本信息是提供针对性投资理财建议的基础和保证，以下属于客户基本信息的有（）。

Ⅰ婚姻状况

Ⅱ重要的家庭和社会关系

Ⅲ工作单位与职务

Ⅳ个人兴趣爱好和志向

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

72.证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。

Ⅰ讲座

Ⅱ报告会

Ⅲ分析会

Ⅳ网上推介会

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

73.下列关于债务管理的说法，正确的有（）。

Ⅰ总负债一般不应超过净资产

Ⅱ偿还贷款的期限不要超过退休的年龄

Ⅲ短期债务和长期债务的比例应为0．4

Ⅳ当债务问题出现危机时，可以通过债务重组来实现财务状况的改善

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

74.敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素，包括（）的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。

Ⅰ利率

Ⅱ汇率

Ⅲ股票价格

Ⅳ商品价格

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

75.与其他债券相比，政府债券的特点是（）。

Ⅰ享受免税待遇

Ⅱ安全性高

Ⅲ收益率高

Ⅳ流通性强

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

76.在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（）。

Ⅰ、任何证券的交易单位都是无限可分的

Ⅱ、不考虑成本对红利、股息及资本利得的征税

Ⅲ、信息在市场中自由流动

Ⅳ、市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

77.某投资者于年初将1500元现金按5％的年利率投资5年，那么该项投资（）。

Ⅰ按单利计算的第五年年末的终值为1785元

Ⅱ按单利计算的第五年年末的终值为1875元

Ⅲ按复利计算的第二年年末的终值为1653．75元

Ⅳ按复利计算的第二年年末的终值为1914．42元

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

78.金融期货主要包括（）。

Ⅰ货币期货

Ⅱ利率期货

Ⅲ股票期货

Ⅳ股票指数期货

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

79.下列关于债券互换说法正确的是（）。

Ⅰ.替代互换是在债券出现暂时的市场定价偏差时，将一种债券替换为另一种完全可替代的债券，以期获取超额收益

Ⅱ.市场间利差互换是不同市场之间债券的互换

Ⅲ.税差激发互换目的在于通过债券互换来减少年度的应付税款，从而提高债券投资者的税后收益率

Ⅳ.相比于替代互换，市场间利差互换的风险更小

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

80.三角形态是属于持续整理形态的一类形态，三角形主要分为（）。

Ⅰ．对称三角形Ⅱ．等边三角形Ⅲ．上升三角形Ⅳ．下降三角形

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

81.下列情况中，技术指标移动平均线（MA）极易发出错误信号的有（）。

Ⅰ盘整阶段

Ⅱ上升趋势的中途休整阶段

Ⅲ局部反弹阶段

Ⅳ局部回落阶段

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

82.以下哪些信息属于定性信息?（）

Ⅰ、基本信息

Ⅱ、个人兴趣

Ⅲ、职业生涯发展

Ⅳ、客户财务方面的信息

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

83.可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（）。

Ⅰ公司配股行为

Ⅱ公司增发新股行为

Ⅲ公司发行债券行为

Ⅳ公司向银行贷款行为

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

84.制定投资规划时的步骤包括（）。

Ⅰ、让客户认识自己的风险承受能力

Ⅱ、确定客户的投资目标

Ⅲ、实施投资计划

Ⅳ、根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

85.在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。

Ⅰ证券的价位

Ⅱ个别证券的选择

Ⅲ投资时机的选择

Ⅳ证券的业绩

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

86.趋势线的确认条件包括（）。

I.必须确实有趋势存在

II.标准趋势线必须由两个以上高点或低点连接而成

Ⅲ.画出直线后,还应得到第三个点的验证

Ⅳ.直线延续时间越长,越具有有效性

A.I、II、III

B.II、III

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

87.下列关于历史模拟法的说法，正确的有（）。

Ⅰ是一种全值估计

Ⅱ需要对市场因子的统计分布进行假定

Ⅲ是一种参数方法

Ⅳ无须分布假定

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

88.从生命周期的角度来看，下列属于成熟期家庭特征的有（）。

Ⅰ收入增加而支出稳定

Ⅱ以理财收入及转移性收入为主

Ⅲ结清所有大额负债

Ⅳ资产达到巅峰，要逐步降低投资风险

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

89.使用财务报表的主体可能包括（）。

Ⅰ公司的债权人

Ⅱ公司的潜在投资者

Ⅲ公司的经营管理人员

Ⅳ公司的现有投资者

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

90.关于基本分析法，下列说法正确的是（）。

Ⅰ任何投资品都有一个固定基准即内在价值，其内在价值可以通过分析获得

Ⅱ比较重视对投资品在市场上价与量的分析

Ⅲ基本特征是以价值分析为基础，以统计方法和现值计算法为主要分析手段

Ⅳ就是判断投资品的价格和内在价值间的差距，以判断投资品的买卖时机

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

91.衡量一条支撑／压力线被突破的有效性标准包括（）。

Ⅰ、支撑/压力区域发生的时间距离当前这个时期的远近

Ⅱ、突破的幅度是否大

Ⅲ、成交量是否足够大

Ⅳ、停留时间是否长

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

92.绝对估值是通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，各种基于（）的方法不属于此类。

Ⅰ套利定价模型

Ⅱ资本资产定价模型

Ⅲ均值方差模型

Ⅳ股东现金流贴现模型

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

93.下列现金流可以看做是年金的有（）。

I.每月从社保部门领取的养老金

II从保险公司领取的养老金

Ⅲ.每个月定期额缴纳的房屋贷款月供

IV.基金的定额定投

V.每月固定的房租

A.I、II

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III、IV、V

94.下列属于客户常规性收入的有（）。

Ⅰ工资、奖金和补贴

Ⅱ彩票中奖收入

Ⅲ债券投资收益

Ⅳ租金收入

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

95.下列关于流动性原则说法错误的是（）。

Ⅰ、用证券投资交易的频率来衡量流动性

Ⅱ、证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，需要支付的费用较少

Ⅲ、证券的流动性强表明能够以较快的速度将证券兑换成货币

Ⅳ、证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，但不会遭受价格下跌的损失

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

96.下列关于保险规划的做法中，可能面临风险的有（）。

Ⅰ对财产进行的保险是不足额保险，结果损失发生时所获得的保险金赔偿不足

Ⅱ对财产的超额保险，结果损失发生时所获得的赔偿金额仅以实际损失核定

Ⅲ可以通过自我风险防范来解决，却进行投保

Ⅳ在对人身进行保险时保险金额太小或保险期限太短

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

97.证券技术分析的基本假设包括（）。

Ⅰ市场随着信息和知晓内幕者的行动而迅速变化

Ⅱ市场行为涵盖一切信息

Ⅲ证券价格沿趋势移动

Ⅳ历史会重演

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

98.一般来说，（）是马柯威茨均值方差模型中的投资者无差异曲线的特征。

Ⅰ无差异曲线由左至右向上弯曲

Ⅱ无差异曲线位置越高，投资者的满意程度越高

Ⅲ无差异曲线是一条水平直线

Ⅳ同一投资者的无差异曲线之间互不相交

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

99.下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）

I.由中国证监会及其派出机构给予处罚

II.涉嫌犯罪的,由司法机关依法量刑

Ⅲ.情节严重的,由司法机关依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚

IV.中国证监会及其派出机构采取的处罚措施中不包括暂停新増客户

A.I、III

B.II、IV

C.III、IV

D.I、II

100.假设证券市场只有证券A和证券B，证券A和证券B的期望收益率分别为6％和12％，β系数分别为0．6和1．2，无风险借贷利率为3％，那么根据资本资产定价模型，（）。

Ⅰ这个证券市场不处于均衡状态

Ⅱ这个证券市场处于均衡状态

Ⅲ证券A的单位系统风险补偿为0．05

Ⅳ证券B的单位系统风险补偿为0．075

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

101.张某名校本科毕业，著名外企就职，今年25岁，年税后收入8万元，有社保，目前租房居住，已贷款购车，生活比较稳定，对未来充满信心和憧憬。父母身体健康、目前能负担自己的生活开支。张某有一定的风险意识，知道自己的健康状况对父母的重要性。针对张某的情况，理财规划师给出的下列建议中，合理的有（）。

Ⅰ投保某万能险，年缴保费2万元，保额5万元

Ⅱ投保某20年期的定期寿险，年缴保费600元，保额30万元

Ⅲ投保某20年期重大疾病保险，年缴保费800元，保额20万元

Ⅳ投保某附加意外伤害保险，年缴保费300元，保额20万元

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

102.进行退休生活合理规划的内容主要有（）。

Ⅰ工作生涯设计

Ⅱ理想退休后生活设计

Ⅲ退休养老成本计算

Ⅳ退休后的收入来源估计

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

103.证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）等作出约定，明确当事人的权利和义务。

I、服务方式

Ⅱ、报酬支付

Ⅲ、投诉处理

Ⅳ、最低收益

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

104.证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有（）。

Ⅰ.不仅要估计客户收入最低时的情况，还要根据客户的以往收入和宏观经济的情况对其收入变化进行合理的估计

Ⅱ.在预测客户的未来收入时，应该将收入分为常规性收入和临时性收入两类

Ⅲ.工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测

Ⅳ.如果客户在未来会增加新的收入来源，银行从业人员也应该要求其在数据调查表中详细说明

Ⅴ.对于临时性的收入，从业人员可以根据客户上年的情况，结合CPI指数进行科学合理估计

A.Ⅱ、Ⅲ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

105.已知某公司某年财务数据如下，营业收入2500000元，利息费用160000元，营业利润540000元，税前利润380000元。根据上述数据可以计算出（）。

Ⅰ利息保障倍数为3．375

Ⅱ净利润为2340000元

Ⅲ利息保障倍数为2．255

Ⅳ息税前利润为540000元

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

106.证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（）。

Ⅰ投资期限和品种符合客户的投资目标

Ⅱ风险等级符合客户的风险承受能力等级

Ⅲ客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险

Ⅳ可以视情况省略风险

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

107.对金融机构而言，建立流动性风险管理的配套机制至少包括（）。

Ⅰ将公司经济效益与风险管理团队薪酬激励直接挂钩

Ⅱ有一个能实现日频度现金流计量、T+1频度的专业系统

Ⅲ建立一套对流动性波动高度敏感的限额监控指标体系

Ⅳ有一套清晰划分流动性风险管理的责、权、利和授权考核机制

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

108.证券投资顾问业务的信息隔离机制的内容有（）。

Ⅰ、公司高管层的隔离

Ⅱ、公司各业务板块或部门之间的隔离

Ⅲ、证券投资顾问与证券分析师之间的隔离

Ⅳ、信息审核人员之间的隔离

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、IV

C.Ⅰ、Ⅱ、IV

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

109.一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。

Ⅰ资产负债率

Ⅱ产权比率

Ⅲ有形资产净值债务率