EXCEL函数宝典应用实例

PMT,,,,跳转回到目录页,,,

函数定义：,,计算贷款的还款额和分期储蓄的存款额,,,,,

官方说明：,,"基于固定利率及等额分期付款方式,返回贷款的每期付款额.",,,,,

解赋大白话：,,"指定的""利率""和""期间""中,定期进行偿还货款和分期存款时,计算每次的还款额需要多少.结果通常表示为负数.",,,,,

使用格式：,,"PMT(rate,nper,pv,fv,type)",,,,,

解赋白话格式：,,"PMT(贷款利率,该项贷款的付款总数,本金,未来值,指定各期的付款时间是在期初还是期末)",,,,,

参数定义：,Rate,贷款利率.,,,,,

,Nper,该项贷款的付款总数.,,,,,

,Pv,"现值,或一系列未来付款的当前值的累积和,也称为本金.",,,,,

,Fv,"为未来值,或在最后一次付款后希望得到的现金余额,如果省略fv,则假设其值为零,也就是一笔贷款的未来值为零.",,,,,

,Type,"数字0或1,用以指定各期的付款时间是在期初还是期末.",,,,,

要点：,,,,,,,

注意事项：,"1.PMT返回的支付款项包括本金和利息,但不包括税款、保留支付或某些与贷款有关的费用.

2.应确认所指定的rate和nper单位的一致性.例如,同样是四年期年利率为12%的贷款,如果按月支付,rate应为12%/12,nper应为4*12；如果按年支付,rate应为12%,nper为4.",,,,,,

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,,,,,,,,

例1,经典用法,,,,

,,

,,,,,,,,

,Type值,支付时间,,,

,,

,0或省略,期末,,,,,

,1,期初,,,

,,

,,,,,,,,

,贷款计算表,,,,,,

,利率,期间(年),借入额,每月还贷额,,公式显示,

,5%,5,1000000,"¥-18,871.23",,"=PMT(B24/12,C24*12,D24,0)",

,,,,,,,,

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PPMT,,,,跳转回到目录页,,,

函数定义：,,计算贷款偿还额的本金相应部分,,,,,

官方说明：,,"基于固定利率及等额分期付款方式,返回投资在某一给定期间内的本金偿还额.",,,,,

解赋大白话：,,计算贷款偿还额的本金相应部分,,,,,

使用格式：,,"PPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)",,,,,

解赋白话格式：,,"PPMT(各期利率,其本金数额的期数,总投资期,现值,未来值,指定付款时间是在期初还是期末)",,,,,

参数定义：,Rate,为各期利率.,,,,,

,Per,"用于计算其本金数额的期数,必须介于1到nper之间.",,,,,

,Nper,"为总投资期,即该项投资的付款期总数.",,,,,

,Pv,"为现值,即从该项投资开始计算时已经入帐的款项,或一系列未来付款当前值的累积和,也称为本金.",,,,,

,Fv,"为未来值,或在最后一次付款后希望得到的现金余额,如果省略fv,则假设其值为零,也就是一笔贷款的未来值为零.",,,,,

,Type,"数字0或1,用以指定各期的付款时间是在期初还是期末.",,,,,

要点：,,,,,,,

注意事项：,"应确认所指定的rate和nper单位的一致性.例如,同样是四年期年利率为12%的贷款,如果按月支付,rate应为12%/12,nper应为4*12；如果按年支付,rate应为12%,nper为4.",,,,,,

,＞＞＞＞＞函数应用实例＜＜＜＜＜,,,,,,

,,,,,,,,

例1,经典用法,,,,

,,

,,,,,,,,

,Type值,支付时间,,,

,,

,0或省略,期末,,,,,

,1,期初,,,

,,

,,,,,,,,

,本金相应部分计算表,,,,

,,

,利率,月,期间(年),借款额,本金相应部分,,公式显示

,5%,1,1,200000,"¥-16,288.16",,"=PPMT(B124/12,C124,D124*12,E124,0)"

,,,,,,,,

,,,,,

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CUMPRINC,,,,跳转回到目录页,,,

函数定义：,,计算贷款偿还额的本金相应部分的累计,,,,,

官方说明：,,返回一笔贷款在给定的start-period到end-period期间累计偿还的本金数额.,,,,,

解赋大白话：,,计算贷款偿还额的本金相应部分的累计,,,,,

使用格式：,,"CUMPRINC(rate,nper,pv,start_period,end_period,type)",,,,,

解赋白话格式：,,"CUMPRINC(利率,总付款期数,现值,首期,末期,付款时间类型)",,,,,

参数定义：,Rate,为利率.,,,,,

,Nper,为总付款期数.,,,,,

,Pv,为现值.,,,,,

,Start_period,"为计算中的首期,付款期数从1开始计数.",,,,,

,End_period,为计算中的末期.,,,,,

,Type,为付款时间类型.,,,,,

要点：,,,,,,,

注意事项：,"1.如果该函数不可用,返回错误值#NAME?,请安装并加载""分析工具库""加载宏.

2.应确认所指定的rate和nper单位的一致性.例如,同样是四年期年利率为12%的贷款,如果按月支付,rate应为12%/12,nper应为4*12；如果按年支付,rate应为12%,nper为4.

3.Nper、start_period、end_period和type将被截尾取整.

4.如果rate≤0、nper≤0或pv≤0,函数CUMPRINC返回错误值#NUM!.

5.如果rate为0、nper为0或pv为0,函数CUMPRINC返回错误值#NUM!.

6.如果type为0或1之外的任何数,函数CUMPRINC返回错误值#NUM!.",,,,,,

,＞＞＞＞＞函数应用实例＜＜＜＜＜,,,,,,

,,,,,,,,

例1,经典用法,,,,,,

,,,,,,,,

,类型,时间,,,,,

,0(零),期末付款,,,,,

,1,期初付款,,,,,

,,,,,,,,

,利率,期间(年),借款额,月,本金相应部分,公式显示,

,9%,30,125000,1,-68.27827118,"=CUMPRINC(B223/12,C223*12,D223,1,E223,0)",

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IPMT,,,,跳转回到目录页,,,

函数定义：,,计算贷款偿还额的利息相应部分,,,,,

官方说明：,,"基于固定利率及等额分期付款方式,返回给定期数内对投资的利息偿还额.",,,,,

解赋大白话：,,计算贷款偿还额的利息相应部分,,,,,

使用格式：,,"IPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)",,,,,

解赋白话格式：,,"IPMT(指定利率,指定所求本金相应部分金额的期,指定偿还期间,现值,将来价格,指定付款时间是在期初还是期末)",,,,,

参数定义：,Rate,为各期利率.,,,,,

,Per,"用于计算其利息数额的期数,必须在1到nper之间.",,,,,

,Nper,"为总投资期,即该项投资的付款期总数.",,,,,

,Pv,"为现值,即从该项投资开始计算时已经入帐的款项,或一系列未来付款的当前值的累积和,也称为本金.",,,,,

,Fv,"为未来值,或在最后一次付款后希望得到的现金余额.如果省略fv,则假设其值为零(例如,一笔贷款的未来值即为零).",,,,,

,Type,"数字0或1,用以指定各期的付款时间是在期初还是期末.如果省略type,则假设其值为零.",,,,,

要点：,"有关函数IPMT的参数和年金函数的详细信息,请参阅函数PV.",,,,,,

注意事项：,"1.应确认所指定的rate和nper单位的一致性.例如,同样是四年期年利率为12%的贷款,如果按月支付,rate应为12%/12,nper应为4*12；如果按年支付,rate应为12%,nper为4.

2.对于所有参数,支出的款项,如银行存款,表示为负数；收入的款项,如股息收入,表示为正数.",,,,,,

,＞＞＞＞＞函数应用实例＜＜＜＜＜,,,,,,

,,,,,,,,

例1,经典用法,,,,,,

,,,,,,,,

,Type值,支付时间,,,,,

,0,期末,,,,,

,1,期初,,,,,

,,,,,,,,

,利息相应部分计算表,,,,,,

,利率,月,期间(年),借款额,利息相应部分,公式显示,

,5%,1,1,200000,¥-833.33,"=IPMT(B324/12,C324,D324*12,E324,0)",

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CUMIPMT,,,,跳转回到目录页,,,

函数定义：,,计算贷款偿还额的利息相应部分的累计,,,,,

官方说明：,,返回一笔贷款在给定的start-period到end-period期间累计偿还的利息数额.,,,,,

解赋大白话：,,计算贷款偿还额的利息相应部分的累计,,,,,

使用格式：,,"CUMIPMT(rate,nper,pv,start_period,end_period,type)",,,,,

解赋白话格式：,,"CUMIPMT(利率,总付款期数,现值,首期,末期,0或1)",,,,,

参数定义：,Rate,为利率.,,,,,

,Nper,为总付款期数.,,,,,

,Pv,为现值.,,,,,

,Start_period,"为计算中的首期,付款期数从1开始计数.",,,,,

,End_period,为计算中的末期.,,,,,

注意事项：,"1.如果该函数不可用,并返回错误#NAME?,请安装并加载""分析工具库""加载宏.

2.应确认所指定的rate和nper单位的一致性.例如,同样是四年期年利率为10%的贷款,如果按月支付,rate应为10%/10,nper应为4*12；如果按年支付,rate应为10%,nper为4.

3.Nper、start_period、end_period和type将被截尾取整.

4.如果rate≤0、nper≤0或pv≤0,函数CUMIPMT返回错误值#NUM!.

5.如果start_period<1、end_period<1或start_period>end_period,函数CUMIPMT返回错误值#NUM!.

6.如果type不是数字0或1,函数CUMIPMT返回错误值#NUM!.",,,,,,

,＞＞＞＞＞函数应用实例＜＜＜＜＜,,,,,,

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例1,经典用法,,,,,,

,,,,,,,,

,Type

为付款时间类型.,,,,,,

,,,,,,,,

,类型,时间,,,,,

,0(零),期末付款,,,,,

,1,期初付款,,,,,

,,,,,,,,

,,,,,,,,

,利息相应部分计算表,,,,,,

,利率,期间(年),借款额,月,利息相应部分,公式显示,

,5%,1,200000,5,"¥-3,485.16","=CUMIPMT(B425/12,C425*12,D425,1,E425,0)",

,,,,,,,,

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ISPMT,,,,跳转回到目录页,,,

函数定义：,,计算本金均分偿还时的利息,,,,,

官方说明：,,计算特定投资期内要支付的利息.提供此函数是为了与Lotus1-2-3兼容.,,,,,

解赋大白话：,,计算本金均分偿还时的利息,,,,,

使用格式：,,"ISPMT(rate,per,nper,pv)",,,,,

解赋白话格式：,,"ISPMT(利率,期数,总支付期数,贷款数额)",,,,,

参数定义：,Rate,为投资的利率.,,,,,

,Per,"为要计算利息的期数,此值必须在1到nper之间.",,,,,

,Nper,为投资的总支付期数.,,,,,

,Pv,"为投资的当前值.对于贷款,pv为贷款数额.",,,,,

要点：,,,,,,,

注意事项：,"1.应确认所指定的rate和nper单位的一致性.例如,同样是四年期年利率为12%的贷款,如果按月支付,rate应为12%/12,nper应为4*12；如果按年支付,rate应为12%,nper为4.

2.对所有参数,都以负数代表现金支出(如存款或他人取款),以正数代表现金收入(如股息分红或他人存款).

3.有关财务函数的其他信息,请参阅PV函数.",,,,,,

,＞＞＞＞＞函数应用实例＜＜＜＜＜,,,,,,

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例1,经典用法,,,,

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,利息相应部分计算表,,,,,,

,利率,月,期间(年),借款额,利息相应部分,公式显示,

,5%,0,1,200000,¥-833.33,"=ISPMT(B519/12,C519,D519*12,E519)",

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PV,,,,跳转回到目录页,,,

函数定义：,,计算当前价格,,,,,

官方说明：,,"返回投资的现值.现值为一系列未来付款的当前值的累积和.例如,借入方的借入款即为贷出方贷款的现值.",,,,,

解赋大白话：,,计算当前价格,,,,,

使用格式：,,"PV(rate,nper,pmt,fv,type)",,,,,

解赋白话格式：,,"PV(各期利率,总投资,各期所应支付的金额,未来值,指定各期的付款时间是在期初还是期末)",,,,,

参数定义：,Rate,"为各期利率.例如,如果按10%的年利率借入一笔贷