2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试卷A卷附答案

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试卷A卷附答案单选题（共150题）1、下列选项不属于私募基金一般风险的是（）。A.资金损失风险B.募集失败风险C.未托管风险D.税收风险【答案】C2、关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是（）。A.不得违规承诺收益或者承担损失B.不得夸大或者片面宣传基金C.不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D.允许预测基金的投资业绩【答案】D3、以下关于一篮子股票组合的股票基金的说法，正确的是（）。A.每一交易日股票基金不只有一个价格B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的D.投资风险高于单一股票的投资风险【答案】B4、现货市场的交易协议达成后在（）个交易日内进行交割。A.1B.2C.3D.4【答案】B5、人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照（）的不同进行区分的。A.资金募集方式B.运作方式C.法律形式D.投资对象【答案】D6、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】A7、关于基金管理人内部控制基本要素，以下说法错误的是（）。A.风险评估是指对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险B.内部监控是指督察长对公司内控制度的执行情况进行持续的监督C.控制环境包括经营理念、内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等D.控制活动可以通过授权控制来进行【答案】B8、ETF份额的交易要遵循下列交易规则中,错误的是（）。A.基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%B.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出C.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值D.基金申报价格的最小变动单位为0.01元【答案】D9、（2016年真题）广义的资本市场包括两大部分，一是银行中长期存贷款市场；二是（）。A.金融市场B.股票市场C.有价证券市场D.债券市场【答案】C10、(2017年)基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑交易或者行为，应在其发生后10个工作日内，向（）报告。A.中国证监会B.中国反洗钱监测分析中心C.中国人民银行D.中国证券投资基金业协会【答案】B11、（2018年真题）投资者一般可以通过（）方式认购ETF份额。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D12、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】D13、(2016年)职业道德的作用不包括（）。A.调整职业关系B.提升职业素质C.促进行业发展D.加强专业知识【答案】D14、(2017年)下列关于基金销售相关数据的保存的说法中，正确的是（）。A.每周备份，异地库房妥善保管B.每天备份，异地库房妥善保管C.每周备份，公司库房妥善保管D.每天备份，公司库房妥善保管【答案】B15、以下属于基金托管人职责的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A16、（2017年真题）守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（）。A.宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律B.中国证监会发布的各类部门规章C.行业协会、交易所发布的自律性业务规则D.以上都是【答案】D17、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可以分为（）。A.公募基金、私募基金和在岸基金B.在岸基金、离岸基金和国际基金C.开放式基金和封闭式基金D.公司型基金和契约型基金【答案】B18、根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（）。A.每日鵬评估投资比例等合规性指标执行情况B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制【答案】B19、董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D20、关于LOF基金上市交易的表述,正确的是（）。A.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同【答案】D21、基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的中购、赎回清单，以下表述正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B22、(2017年)基金管理公司在基金投资运作中，合规的做法是（）。A.董事长直接给投资总监打电话，要求他买入某只股票B.公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某证券，对于申购到的债券，交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例C.总经理在列席投资决策委员会时，建议研究部对某个行业进行重点研究D.公司五只基金同时买入一只股票，交易员让指令数量最小的先成交【答案】B23、基金交易业务控制的主要内容不包括（）。A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C.建立科学的交易绩效评价体系D.投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录【答案】D24、私募基金管理人在备案私募基金时，应如实填报的信息包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A25、基金行政监管应当具有全面性，以下不属于行政监管范围的是（）。A.基金机构从业人员的资格和行为B.为基金机构提供法律服务的律师事务所C.各种基金机构的设立、变更和终止D.基金机构对证券投资决策的正确性【答案】D26、基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括（）。A.遵循合理、公开、质价相符的定价原则B.增值服务费从申购（认购）资金中扣除C.所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容D.统一印制服务协议【答案】B27、（）不属于我国基金销售的方式。A.商业银行代销B.证券公司代销C.保险公司代销D.财务公司代销【答案】D28、（2016年真题）职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的（）特征。A.传承性B.连续性C.继承性D.特殊性【答案】C29、(2016年)下列哪一项不属于投资合规性风险管理的措施（）A.建立有效的投资流程和授权制度B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C.对宣传推介材料进行合规审核D.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析【答案】C30、私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件。（）A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II【答案】D31、根据基金职业道范中保密的基金要求，下列做法错误的是（）。A.不公开尚处于禁止公开期间的信息B.不向第三者透露作为秘密的信息C.与同事交流自己已获得的秘密D.不泄露执行活动中所获知的内幕信息【答案】C32、关于基金年度报告，以下表述错误的是（）A.年度报告正文必须登载在指定报刊上B.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件C.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计D.基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告【答案】A33、基金销售适用性原则中（）原则，对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性里，履行差别适当性义务。A.全面性B.有效性C.差异性D.及时性【答案】C34、（2016年真题）据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（）。A.基金会计、公司出纳B.基金经理、行政经理C.人事经理、客服坐席D.资金清算、基金销售【答案】D35、以下不属于保本基金的分析指标的有（）。A.保本周期B.赎回费C.安全垫D.投资比例【答案】D36、现金替代证券的计算中，下列不属于证券最新价格的确定原则的是（）。A.该证券正常交易时，采用最新成交价B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格C.该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一周收盘价【答案】D37、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为（）三大类。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D38、(2017年)关于基金与股票、债券的差异，下列表述正确的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D39、应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门包括（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B40、下列不属于场内货币基金的是（）。A.申赎型B.交易型C.申购型D.交易兼申赎型【答案】C41、经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。A.建业基金B.昌久基金C.淄博乡镇企业投资基金D.武汉证券投资基金【答案】C42、检查是基金监管的重要措施，它不包括（）。A.日常检查B.季度检查C.现场检查D.非现场检查【答案】B43、ETF在二级市场上每（）提供一个基金参考净值（IOPV）报价。A.1秒B.15秒C.30秒D.60秒【答案】B44、(2016年)《证券投资基金销售管理办法》规定，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构B.基金托管人C.基金管理人D.证券登记结算公司【答案】C45、基金管理人是基金产品的（）。A.募集者B.保管者C.监管者D.以上都是【答案】A46、可能对基金持有****益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括()。A.编制年度报告B.更换基金管理人C.转换基金运作方式D.延长基金合同期限【答案】A47、基金销售的特殊性不包括（）。A.服务性B.规范性C.全面性D.专业性【答案】C48、QDII基金不得有下列（）行为。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D49、（2017年真题）下列关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理的登记备案的说法中，错误的是（）。A.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案表明对其持续合规情况的认可，但并不构成对其投资能力的保证B.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案并不构成对其投资能力和持续合规情况的认可C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案并不构成对私募基金管理人投资能力和持续合规情况的认可，并不作为对基金财产安全的保证D.中国证券投资基金业协会为私募基金办理登记备案并不作为对基金财产安全的保证【答案】A50、ETF上市交易后，其管理人应在（）开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。A.每日B.每周C.每3天D.每10天【答案】A51、(2016年)对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.10日B.30C.3个月D.6个月【答案】D52、下列关于QDII基金份额认购和分级基金份额的说法，不正确的是（）。A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小B.QDII基金份额只能用人民币认购C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金D.分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购【答案】B53、(2016年)下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不允许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B54、基金份额持有人享有的权利有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C55、与债券相比，债券基金投资风险的特征是（）。A.所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期B.债券基金有固定到期日C.债券的收益不如债券基金的利息固定D.可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险【答案】D56、声誉风险是指由基金管理人（）导致利益相关方对公司负面评价的风险。A.经营B.管理C.外部事件D.以上都是【答案】D57、对于持续持有期少于7日的投资人，收取（）的赎回费。A.不低于赎回金额1.5%B.不高于赎回金额1.5%C.不低于赎回金额3%D.不高于赎回金额3%【答案】A58、根据（）不同，可以将基金分为封闭式基金，开放式基金。A.运作方式B.法律方式C.投资对象D.投资目标【答案】A59、根据《证券投资基金法》，关于基金管理人的法定组织形式，下列存在错误的是（）。A.基金管理人可由社团组织担任B.基金管理人可由有限责任公司担任C.基金管理人可由合伙企业担任D.基金管理人可由股份有限公司担任【答案】A60、（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（）负有复核责任。A.基金管理公司；中国证监会B.基金管理公司；托管人C.基金托管人；基金投资者D.基金管理公司；基金管理人【答案】B61、(2017年)申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。A.符合中国证券业协会关于基金品种的规定B.招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要信息C.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全D.有明确、合法的投资方向【答案】A62、基金公司监事会行使以下职权（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A63、关于QDII基金的临时公告，以下表述错误的是（）。A.当QDII基金涉及境外诉讼等重大事项的，应及时发布临时公告B.当QDII基金委托的境外托管人发生变更的，应及时发布临时公告C.基金管理人已经发布了临时公告的，在更新的招募说明书中无需做出说明D.当QDII基金委托的境外投资顾问发生变更的，应及时发布临时公告【答案】C64、（2017年真题）丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1．5％，则丁先生可得到的认购份额为（）份。A.1999940B.1970503.35C.2000060D.1970443.35【答案】B65、1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A.《证券交易法》；《证券法》B.《证券法》；《投资公司法》C.《证券交易法》；《投资顾问法》D.《投资公司法》；《投资顾问法》【答案】D66、基金上市交易公告书的主要披露事项不包括（）。A.基金概况B.基金募集情况C.开放式基金份额变动D.主要当事人介绍【答案】C67、证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。A.1B.3C.5D.6【答案】D68、下列关于金融市场的分类正确的是（）。A.按交易场所划分为期货市场和现货市场B.按交割时间划分为货币市场和资本市场C.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等D.按交易阶段划分为场外市场和场内市场【答案】C69、（2020年真题）张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（）。A.I、IIIB.I、IVC.I、ⅡD.III、IV【答案】B70、基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（）。A.电话服务中心B.互联网的应用C.股票投资咨询专线D.电子信箱和手机短信【答案】C71、（2016年真题）基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投资基本要素B.基金的运作方式C.当事人的权利义务D.基金的持有人结构【答案】D72、世界上（）被看作是最早的基金。A.1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金B.1744年由荷兰商人倍特威士创办的信托基金C.1868年英国成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年诞生于美国的"马萨诸塞投资信托基金"【答案】C73、（）是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。A.合格管理B.合规管理C.违约管理D.违规管理【答案】B74、ETF从本质上讲是一种（）。A.货币基金B.债券基金C.指数基金D.股票基金【答案】C75、保险资金可以设立（），范围包括成长基金、并购基金、新兴战略产业基金、夹层基金、不动产基金、创业投资基金及以上述基金为主要投资对象的母基金。A.资产支持计划业务B.公募证券投资基金C.私募基金D.保险资产管理产品业务【答案】C76、公开募集基金的基金管理人应当从（）中计提风险准备金。A.可供分配收益B.基金的投资收益C.基金财产D.管理基金的报酬【答案】D77、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。A.票据承兑市场和贴现市场B.现货市场和期货市场C.票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场D.货币市场和资本市场【答案】D78、目前，我国公募证券投资基金全部是（）。A.封闭式基金B.股票基金C.契约型基金D.增长型基金【答案】C79、(2017年)下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（）。A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突【答案】C80、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.5【答案】B81、（）是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。A.检查B.限制交易C.调查取证D.行政处罚【答案】C82、（）是基金监管的直接目标。A.保护投资人合法权益B.规范证券投资基金活动C.规范监管措施D.促进资本市场的健康发展【答案】B83、根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（）。A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况B.在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金C.基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务费的金额D.基金管理人向销售机构支付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算【答案】A84、（2016年真题）关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（）。A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心【答案】D85、（）不是最常见和普遍的金融工具的投资产品。A.金融衍生产品B.股票C.债券D.基金【答案】A86、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施，这属于基金销售适用性的（）原则。A.基金份额持有人利益优先B.全面性C.客观性D.及时性【答案】C87、2007年中国证券业协会设立了（）负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.基金公会B.证券投资基金业委员会C.基金公司会员部D.基金业行会【答案】C88、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.7B.10C.15D.30【答案】D89、下列不属于基金客户服务特点的是（）。A.持续性B.规范性C.永久性D.专业性【答案】C90、某基金管理人在内部稽查和追责时，未坚持统一标准，这违背了合规管理的（）。A.协调性原则B.独立性原则C.公正性原则D.效益性原则【答案】C91、投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（）属于个人背景的因素。A.伦理道德B.法律意识C.社会制度D.科技发展【答案】B92、我国基金监管法律法规体系的核心不包括（）。A.《证券投资基金法》B.《证券法》C.《基金运作管理办法》D.《基金管理公司管理办法》【答案】B93、开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。A.基金份额持有人与销售代理人B.基金份额持有人与基金管理人C.基金份额持有人与注册登记人D.基金份额持有人与基金份额持有人【答案】B94、(2017年)关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，下列说法错误的是（）。A.是实体经济体系最重要的生产资金来源B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来C.为金融市场提供流动性，降低了交易成本D.为市场经济体系提供有效配置资源【答案】A95、下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是（）。A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料B.通过互联网，投资者可以随时随地获得服务C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会【答案】D96、关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的论述错误的是（）。A.认购费可以前端收取，也可以后端收取B.申购费可以前端收取，也要以后端收取C.如果采用后端收费的方式，则可以根据投资者的持有期限长短分段设置认购费率或申购费率D.可以根据投资者的持有期限长短分段设置赎回费率【答案】D97、养老基金投资具有（）等特点。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C98、以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是()。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜台交易方式D.电信网络交易方式【答案】A99、（2019年真题）根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的规定，具备下列哪项任职条件可以担任基金管理公司督察长？（）A.从事证券、基金工作5年以上，并且通过注册会计师资格考试B.最近2年未被金融监管机构实施行政处罚或采取重大行政监管措施C.从事证券、基金工作8年以上，并且通过中国证券业协会或中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试D.在证券监管机构、证券基金业自律组织任职5年以上，具有法律、会计的工作经历【答案】D100、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。A.参与分配清算后的剩余基金财产B.基金份额处置权C.基金投资收益权D.日常投资决策权【答案】D101、（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。A.道德B.职业道德C.品德D.素养【答案】B102、（2016年真题）同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的．应当坚持（）管理原则。A.专业化B.信息化C.统一化D.效益最大化【答案】A103、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括()。A.申请报告B.合同草案C.基金托管协议D.招募说明书草案【答案】C104、基金与股票、债券的差异不包括（）。A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益与风险大小不同D.筹集资金的来源不同【答案】D105、投资基金是一种（）、利益共享、风险共担的集合投资方式。A.组合投资、专业管理B.分散投资、专业管理C.分散投资、混业管理D.组合投资、混业管理【答案】A106、（）包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。A.控制活动B.行为监控C.事项识别D.风险应对【答案】A107、以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是（）A.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠B.基金管理公司对基金销售机构支付客户客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支C.某基金设置多个份额类别,其中专对机构客户销售的份额类别不收取可销售费用D.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务【答案】C108、基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。A.定期保存；异地备份B.定期保存；本地备份C.即时保存；异地备份D.即时保存；本地备份【答案】C109、（2016年真题）基金售后服务不包括（）。A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务C.提醒客户及时核对交易确认D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户【答案】B110、不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费（）计入基金财产。A.1.5%；全额B.0.75%；全额C.1.5%；75%D.0.75%；75%【答案】B111、(2016年)某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1．2％，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）份。A.9884B.10000C.9881D.9885【答案】A112、以下可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）A.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00前办完基金申购手续B.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金C.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金D.某销售人员在进行宣传推介时，发现PPT上写有"欲购从速"字样后立即进行了删除【答案】B113、（2016年真题）与普通的开放式基金不同，ETF份额（）。A.只能以现金认购B.只能以证券认购C.既可以用现金认购，也可以用证券认购D.既不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】C114、(2017年)某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险，该文件是（）。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金净值公告D.基金托管协议【答案】B115、下列说法正确的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C116、(2016年)下列哪一项不属于内部控制的原则（）A.健全性原则B.及时性原则C.有效性原则D.独立性原则【答案】B117、基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材科的机构应对其内容负责。关于证券投资基金宣传推介材料的内容，以下表述错误的是（）。A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩B.基金投资有风险,购买基金须谨慎C.在产品申购期购买的避险策略基金，本金是安全的D.货币市场基金不等同于银行存款【答案】C118、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。A.联席会员B.特别会员C.临时会员D.普通会员【答案】D119、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人结构B.基金的投资方向C.基金的运作方向D.基金的投资基本要素【答案】A120、（2019年真题）各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括（）。A.公司内部控制制度B.高级管理人员的基本信息C.公司章程或者合伙协议D.主要股东或者合伙人名单【答案】A121、（2017年真题）下列关于私募基金的募集的说法中，错误的（）。A.私募基金管理人不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体募集资金B.私募基金管理人在履行特定对象确定程序后可以通过其官方微信、网站等渠道募集资金C.私募基金管理人不得向非合格投资者募集资金D.私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，但可以宣传结构化产品的优先级约定收益率【答案】D122、（2017年真题）下列关于基金管理人反洗钱合规性风险管理的主要措施的说法中，错误的是（）。A.基金管理人应以监控现金支付为主，监控银行转账支付为辅B.基金管理人应对客户的身份证明材料予以保存C.基金管理人应规范对客户的身份认证和授权资格的认定D.基金管理人应从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转【答案】A123、我国最早的封闭式基金之一是（）。A.基金开元B.基金开泰C.华安创新D.基金银泰【答案】A124、(2017年)2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。A.88429.27B.89108.91C.90900.00D.90000.00【答案】B125、下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D126、基金年度报告要披露：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。A.3B.20C.5D.10【答案】D127、基金销售人员为投资者办理开户手续时需要注意的事项不包括（）A.了解投资者的风险承受能力B.有效识别投资者身份C.向投资者提供"投资人权益须知"D.向投资人重点介绍股票型基金基金【答案】D128、经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，是我国第一只上市交易的投资基金。A.建业基金B.昌久基金C.淄博乡镇企业投资基金D.武汉证券投资基金【答案】C129、(2017年)下列关于开放式基金的申购的说法中，正确的是（）。A.基金份额登记确认基金份额时，申购生效B.投资人交付申购款项，申购生效C.投资人收到基金管理公司发送的申购成功的通知时，申购生效D.投资人填写申购申请表并签字，申购生效【答案】A130、募集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，以下表述正确的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A131、（）针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。A.缘故法B.介绍法C.识别法D.陌生拜访法【答案】A132、（2017年真题）基金销售机构准入的必要条件不包括（）。A.制定销售人员执业操守B.制定完善的业务流程C.制定应急处理措施D.制定完善的公司财务制度【答案】D133、根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为正确的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A134、中国证监会一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相