2024年大学试题(财经商贸)-证券投资历年高频考点试卷专家荟萃含答案

2024年大学试题(财经商贸)-证券投资历年高频考点试卷专家荟萃含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共25题)1.保险公司客户范围包括：（）A、保险集团控股公司B、商业保险公司C、保险资产管理公司D、保险经纪公司2.单排三粒扣西装，习惯上系（）扣。A、三颗全系上B、中间一颗C、第一和第二颗D、全部不系3.马柯维茨均值—方差理论假设的实际意义包括（）A、证券价格反映其内在价值B、证券及其组合完全由期望收益率和方差描述C、投资者厌恶风险D、证券组合优劣的判断标准4.合规审核的程序不包括以下哪项（）。A、制定合规审核机制B、合规审核调查C、合规审核评价D、撰写合规审核报告5.我国现行股票类型主要有（）。6.在证券投资基金发展史中，美国模式相比较英国模式的主要区别是（）。A、契约型改变为公司型B、封闭式改变为开放式C、固定利率式改变为分担风险式D、离岸式改变为在岸式7.什么是抛补套利利率平价？它与外汇远期或期货合约价格有何关系？8.在其他条件不变的情况下，债券到期期限越短市场利率变动所导致的价格波动幅度（）。A、不能确定B、越小C、越大D、不变9.根据主管部门要求，钢铁企业暂只允许粗钢排名（以中国钢铁协会排名为准）前（）位（含）企业发行债券。A、15B、20C、3010.简要叙述套期保值的经济原理。11.什么是程式交易？12.表示市场处于超买还是超卖状态的技术指标是（）A、PSYB、BIASC、RSID、WMS%13.下列不属于金融期货的是（）。A、货币期货B、股指期货C、利率期货D、金属产品期货14.人们对不确定事件通过长期的实践和总结后，经过大量重复实验和观察，得出的结果呈现出一定的规律性，这叫做（）。15.市场投资组合的β系数等于（）。16.公司制定内部控制制度必须遵循原则包括（）。A、全面性原则B、审慎性原则C、有效性原则D、实时性原则17.根据现金来源的不同，现金流量表主要分为（）等几个部分。A、经营活动的现金流量B、投资活动的现金流量C、销售活动的现金流量D、筹资活动的现金流量18.某公司普通股股票的当期股息为1元，折现率为10％，预计以后股息每年增长率为5％，则该公司股票目前的投资价值为（）。A、15B、20C、30D、2519.ETF交易中，办理场外现金认购的投资者，认购以ETF份额申请，其认购金额是（）的乘积。A、认购价格B、认购份额C、1-认购费率D、1+认购费率20.下列说法正确的是（）。A、经济稳定增长有利于股票价格上扬B、增加财政补贴可以扩大社会总需求和刺激总供给增加C、中央银行回购部分短期国债有利于股票价格上扬D、提高法定存款准备金率有利于股票价格上扬E、提高利率有利于股票价格上扬21.ETF可以利用基金的（）与基金净值之间的差价进行套利。A、交易价格B、基金收益C、收盘价D、交易最高价22.证券经营机构由哪几部分组成？23.按证券适销性分类，可以分为（）。24.涉及黄金分割线的数字中，股价极易在下列哪些数字产生的黄金分割线处产生支撑和压力？（）。A、0.618B、1.618C、2.618D、3.236E、4.23625.公司首次将它的股份以普通股票发行上市，通常被简称为（）。A、POIB、OPIC、IPOD、PIO第2卷一.参考题库(共25题)1.对于AA级5年期公司债A，其信用利差为（）A、债券A的收益率—AA级1年期信用债收益率水平B、债券A的收益率—5年期国债收益率水平C、债券A的收益率—1年期国债收益率水平D、1年期国债收益率水平—债券A的收益率2.基金注册登记机构可以接受基金管理人的委托，开办以下业务（）。A、建立并管理投资人的基金单位帐户B、负责基金单位的注册登记C、确认基金交易D、代发红利E、保管基金投资人的名册3.（）属持续整理形态。A、菱形B、旗形C、楔形D、三角形4.下列各项中不属于ETF相关信息披露义务人应遵守业务规则有（）。A、《上海证券交易所证券投资基金上市规则》B、《交易型开放式指数基金业务实施细则C、《上市开放式基金业务规则》D、《上市开放式基金业务指引》5.期货投机有哪些分类？6.证券公司可以动用客户的交易结算资金或委托资金的情形是（）A、客户进行证券的申购B、证券交易的结算C、支付与证券交易有关的佣金、费用或税款D、自营业务需要7.某一债券合约交割面值为$100，000的债券，假定报出的期货价格为90，所交割债券的转换因子为1.38，在交割时，每一面值为$100的债券的累计利息为$2，当空头交割时应收到（）现金。A、$125200B、$126200C、$127200D、$1282008.何为优先股（）A、是指在剩余财产分配的顺序上优先于普通股，但一般没有表决权且通常具有固定的股息率的股票B、是指在股利派发和财产分配的顺序上优先于普通股，但一般没有表决权且通常具有固定的股息率的股票C、是指在股利派发顺序上优先于普通股，但一般没有表决权且通常具有固定的股息率的股票D、是指在股利派发和剩余财产分配的顺序上优先于普通股，但一般没有表决权且通常具有固定的股息率的股票9.证券发行是证券发行人将某种证券首次出售给投资者的行为，故证券发行市场也称为（）。A、初级市场B、有价市场C、无价市场D、无形市场10.债券与股票异同之点是什么？11.什么是远期对远期掉期交易？12.截至2007年4月，我国沪深股市股票流通市值超过（）亿元。A、30000B、40000C、50000D、6000013.以下哪个选项不会决定投资者的风险承受能力。（）A、投资者的资产负债状况B、投资者的现金流入情况C、投资期限D、投资者的风险厌恶程度14.什么是投资基金，它有哪些特点？15.为上市公司提供收购、兼并、重组等资本运营业务提供财务顾问服务不属于投资分析师的业务范围。16.下列不属于《公司法》法律责任特征的是（）。A、法定性B、多样性C、灵活性D、全面性17.以下宣传材料中引用基金业绩表现数据，错误的做法是（）。A、宣传合同生效5年以上不满10年的，选取最近5年的业绩B、让基金托管人复核基金业绩表现数据C、为了宣传基金业绩，同时登载基金业绩比较基准的表现D、宣传合同生效10年以上的基金，选取最近10年的业绩18.不属于市场行为的四要素的是（）A、价格B、指数C、空间D、成交量19.欧式期权与美式期权有何不同？20.按兼并收购的融资渠道划分（）。A、购买式并购B、承担债务式并购C、管理层收购D、杠杆收购21.当社会总需求大于总供给时，中央银行会采取（）货币政策以减少总需求。A、松的B、紧的C、中性D、弹性22.目标公司的价格确定方法主要有四种：净资产法、市盈率法、现金流量法、竞价拍卖法。23.下列金融工具损益特性是单边的是（）。A、远期B、期货C、互换D、期权24.关于利率水平说法正确的为（）A、通胀水平走高，市场预期利率水平会走高B、经济增长超预期，市场预期利率水平会走低C、央行采用宽松的货币政策，市场预期利率水平会走高D、以上说法均不正确25.投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。A、共同投资、共享收益、共担风险的原则B、投资者享有股仅性收益C、投资基金运用现代信托关系原则D、投资基金的资金有专门用途第3卷一.参考题库(共25题)1.投资基金证券包括（）。A、货币市场投资基金证券B、产业投资基金证券C、创业投资基金证券D、证券投资基金证券2.简述证券信用评级的功能与局限性？3.费用计算方式，不包括以下（）A、证券编号汇总计算B、成交编号汇总计算C、申请编号汇总计算D、股东代码汇总计算4.金融衍生工具最主要、也是一切功能得以存在的基础功能是指（）。A、转化功能B、定价功能C、规避风险功能D、盈利功能E、资源配置功能5.证券交易所有哪些特征？具备哪些功能？6.证券公司接收客户委托代客户买卖有价证券的行为是承销行为。7.金融远期合约的种类有哪些？8.马可维茨的投资组合理论中，投资组合的有效边缘具有（）特征。A、投资组合的单个资产都位于有效边缘的右侧B、投资可行域中，在任意给定的期望收益率水平下，有效边缘的投资组合风险最小C、随着期望收益率水平的增加，投资组合的风险增加D、在有效边缘的左侧部分，无法利用现有市场上的资产来获得9.基金的发起设立的基本管理模式有（）。A、注册制B、审批制C、核准制D、登记制10.（）是指股价走势所形成的波浪的形状和构造，是波浪理论赖以生存的基础。A、波动B、成交量C、成交价D、形态11.当引入无风险借贷后，有效边界的范围为（）。A、仍为原来的马柯维茨有效边界B、从无风险资产出发到T点的直线段C、从无风险资产出发到T点的直线段加原马柯维茨有效边界在T点上方的部分D、从无风险资产出发与原马柯维茨有效边界相切的射线12.从基金投资运作特点，对基金进行划分的种类有（）。A、国债基金B、对冲基金C、货币市场基金D、指数基金E、平衡型资金13.衍生工具市场的主要经济功能是什么？14.证券投资的收益可视为无风险收益与风险补偿收益两部分，无风险部分通常根据短期国库券的收益而定。15.经纪业务的证券经营机构又被称为（）A、证券经纪商B、上市公司C、交易所D、基金公司16.货币互换的衍生品有哪些？17.对（）资产而言，便利收益应为0。A、石油B、大豆C、黄金D、木材18.任何公司债券都存在着信用风险，但也有某些公司债券的安全性不低于地方政府债券甚至高于某些政府债券19.公司经营状况分析包括哪几个方面？20.非公开发行有明确锁定期的股票，在锁定期的估值价格与下列哪些变量有关（）A、该非公开发行股票的初始取得成本B、估值日在证券交易所上市交易的同一股票的市价C、该非公开发行股票锁定期所含的交易天数D、估值日剩余锁定期21.（）与（）相似，两者的区别在于前者使用的是系统风险，而后者则对全部风险进行了衡量。A、特雷诺比率;夏普比率B、特雷诺比率;信息比率C、詹森α;信息比率D、夏普比率;詹森α22.证券流通市场的构成是（）A、证券交易所B、场外交易市场C、第三市场D、第四市场23.证券投资分析中的基本面分析与技术分析的区别是两者（）A、依据不同B、思维方式不同C、投资策略不同D、投资操作方法不同24.下列属于基金信息披露禁止行为的有（）。A、对基金业绩进行预测B、违规承诺收益C、诋毁其他基金管理人D、登载基金过往业绩25.（）是指通过目标公司的大量举债来向股东买公司股权，从而改变公司所有权结构和相应的控制权格局以及公司资产结构的行为。A、股票回购B、管理层收购C、转为非上市公司D、杠杆收购第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案:A,B,C2.参考答案:D3.参考答案:A,B,D4.参考答案:D5.参考答案:国家股，法人股，社会公众股，外资股6.参考答案:A,B,C7.参考答案:（1）本国利率高于（低于）外国利率的差额等于本国货币的远期贴水（升水） （2））高利率国的货币在远期外汇市场上必定贴水，低利率国的货币在该市场上必定升水。如果国内利率高于国际利率水平，资金将流入国内牟取利润 （3）抛补利率平价中，套利者不仅要考虑利率的收益，还要考虑由于汇率变动所产生的收益变动8.参考答案:B9.参考答案:B10.参考答案: （1）同一品种的商品，其期货价格与现货价格受到相同因素的影响和制约，虽然波动幅度会有不同，但其价格的变动趋势和方向有一致性； （2）随着期货合约到期日的临近，期货价格和现货价格逐渐聚合，在到期日，基差接近于零，两价格大致相等。如果两价格不一致，会引发期货市场与现货市场间的套利行为，众多交易者低买高卖的结果，会大大缩小两市场间的价差。11.参考答案:含义：广义而言，程式交易是指将交易条件写进电脑程式，然后由电脑监测市场状况，一旦出现预定的交易条件，即由电脑自动下单买卖。简单地说，程式交易就是同时买进或卖出一揽子股票，也有少数程式交易是既买进又卖出股票的混合型程式交易。12.参考答案:D13.参考答案:D14.参考答案:概率分布15.参考答案:116.参考答案:A,B,C,D17.参考答案:A,B,D18.参考答案:B19.参考答案:A,B,D20.参考答案:A,B,C21.参考答案:A22.参考答案:包括三部分：1.证券承销商2.证券经纪商3.证券自营商。23.参考答案:适销证券、不适销证券24.参考答案:A,B,E25.参考答案:C第2卷参考答案一.参考题库1.参考答案:B2.参考答案:A,B,C,D,E3.参考答案:B,C,D4.参考答案:C,D5.参考答案: （1）按交易部位区分：多头投机者和空头投机者； （2）按价格预测方法来区分：基本分析派和技术分析派； （3）按投机者每笔交易的持仓时间：长线投资者、当日交易者、“抢帽子”交易者； （4）按照投机者身份区分：个人投机者和机构投机者。6.参考答案:A,B,C7.参考答案:B8.参考答案:D9.参考答案:A10.参考答案: 债券与股票的相同点： （1）两者都属于有价证券； （2）两者都是筹措资金的手段。 债券与股票的区别： （1）两者权利不同； （2）两者目的不同； （3）两者期限不同； （4）两者收益不同； （5）两者风险不同。11.参考答案: 远期对远期的掉期交易指买进并卖出两笔同种货币不同交割期的远期外汇。 该交易有两种方式： 一是买进较短交割期的远期外汇（如30天），卖出较长交割期的远期外汇（如90天）； 二是买进期限较长的远期外汇，而卖出期限较短的远期外汇。12.参考答案:B13.参考答案:D14.参考答案: 投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行投资基金单位，集中投资者的资金，由投资基金托管人托管，由投资基金管理人管理和运用的资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。 特点：1、小额投资，分散风险。2、专业性投资管理3、成本较低，进退方便4、收益可观5、有利于机构投资者的内部管理。15.参考答案:错误16.参考答案:C17.参考答案:A18.参考答案:B19.参考答案:欧式期权是指期权的购买者只能在期权到期日才能执行期权（即行使买进或卖出标的资产的权利），既不能提前也不能推迟。若提前，期权出售者可以拒绝履约；若推迟，期权将被作废。而美式期权则允许期权购买者在期权到期前的任何时间执行期权。美式期权的购买者既可以在期权到期日这一天行使期权，也可以在期权到期日之前的任何一个营业日执行期权。当然，超过到期日，美式期权也同样被作废。不难看出，对期权购买者来说，美式期权比欧式期权对他更为有利。因为买进这种期权后，它可以在期权有效期内根据市场价格的变化和自己的实际需要比较灵活而主动的选择履约时间。相反，对期权出售者来说，美式期权比欧式期权使他承担着更大的风险，他必须随时为履约做好准备。20.参考答案:C,D21.参考答案:B22.参考答案:正确23.参考答案:D24.参考答案:A25.参考答案:C第3卷参考答案一.参考题库1.参考答案:A,B,C,D2.参考答案:证券信用评级就是对证券发行人自身信誉以及所发行特定证券的质量进行全面、综合和权威的评估。信用评级的功能体现在：降低投资风险；降低筹资成本；有利于规范交易与管理。信用评级的局限：信用评级资料的局限性；信用评级不代表投资者的偏好；信用评级对管理者的评价薄弱；信用评级的自身风险。3.参考答案:D4.参考答案:A5.参考答案: 证券交易所的特征有： ①有固定的交易场所和严格的交易时间； ②参加交易者为具备一定资格的会员证券公司； ③交易对象限于合乎一定标准的上市证券； ④交易量集中，具有较高的成交速度和成交率； ⑤对证券交易实行严格管理，市场秩序化。具备以下功能：提供证券交易的场所；形成较为合理的价格；引导资金合理流动、资源合理配置；预测反映经济动态等。6.参考答案:错误7.参考答案: 金融远期合约主要有远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约等。远期利率协议是买卖双方同意在未来一定时点（清算日），以商定的名义本金和期限为基础，由一方将协定利率与参照利率之间差额的贴现额度付给另一方的协议。 远期外汇合约是指双方约定在将来某一时间按约定的远期汇率买卖一定金额的某种