2024年银行知识财经金融知识竞赛-交通银行531工程金条线知识竞赛历年考试高频考点试题附带答案

2024年银行知识财经金融知识竞赛-交通银行531工程金条线知识竞赛历年考试高频考点试题附带答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共25题)1.客户关系维护输入证件类型跟客户证件号码可以查询到已维护的客户关系。2.增值服务平台支持按哪几种方式设定次数分配规则？（）A、按客户等级B、按客户群C、按服务类型D、按服务合约3.保险公司已承保的数据，交通银行可按非实时模式补充录入。4.私银顾问创建的财富规划报告书，只能提交分行私银方案专家审核。5.在“其他任务”新建中，处理状态选择（）时，实际开始日期必输而实际结束日期不可输。A、未处理B、执行中C、按期完成D、延期完成6.在私人银行签约模块中以下哪一项不属于品牌客户管理的功能点？（）A、私人银行顾问分配B、私人银行顾问审阅C、私银客户关系审批D、财富顾问服务费减免申请7.同一客户（证件类型、证件号码、客户号相同）在交行可以开通国债托管账户的个数是（）A、1个B、2个C、3个D、4个8.待提货状态的订单做预约提货交易时可以修改提货网点。9.交通银行增值服务业务中，服务合约的预约类型有哪些？（）A、无需预约B、普通预约C、VIP预约D、预授权预约10.可进行“终止”任务操作的界面有（）。A、任务中心B、今日工作C、任务查询D、关联提醒/任务查询11.以下关于专家提案的发起，说法正确的是（）A、只有私银顾问可发起专家提案B、只有总行投资顾问可发起专家提案C、五星级以上客户（服务等级为私银1，即X≥10000）的提案申请由总行投资顾问直接发起D、配置总行投资顾问的私银客户的提案申请由总行投资顾问直接发起12.以下哪一步不属于私银签约流程节点？（）A、提交分行私人银行主管审批B、提交分行分管行长审批C、私人银行顾问审阅D、提交总行私人银行主管审批13.对于激励政策，以下哪些选项的描述是不正确的（）A、总行的激励政策优先于分行激励政策，对于总行的激励政策，分行不能修改B、支行看到的激励政策是总行的激励政策C、分行的激励政策可以在总行的激励政策上进行修改D、支行看到的激励政策是分行的激励政策E、以上都不对14.哪些岗位的用户可发起专家提案申请？（）A、分行私银主管B、总行私银主管C、私人银行顾问D、总行投资顾问E、专家团成员15.客户购买开放式理财产品后，可以理财产品撤销或赎回。16.下列哪些属于转托管业务（）A、交行网点转出到非交行网点B、非交行网点转入到交行网点C、从交易所转入到交行网点D、从A基金转到B基金E、更改基金分红方式17.客户购买理财产品，以下哪种表述是正确的（）A、交易金额达到200000，需要开通授权，才能交易成功B、交易金额达到300000，需要开通授权，才能交易成功C、交易金额达到500000，需要开通授权，才能交易成功D、交易金额大于最低认购金额，即可购买成功，不需要授权18.以下对标二客户的定义，哪种说法是正确的？（）A、季日均金融资产达到600万元以上（含）B、季日均金融资产过去一年曾经达到、但当前为200-600万元之间的客户；季日均金融资产未曾达到、但当前为200-600万元之间时点为600万元（含）以上的客户C、季度日均资产在200-600万之间D、季日均金融资产未曾达到、但当前为200-600万元之间且可提供600万元资产证明的客户19.以下哪类客户的私银专家团提案由总行投资顾问直接发起？（）A、私银五星B、私银四星C、私银三星D、私银潜力20.保管箱续租时，续租起日为续租的（）A、原到期日期B、原到期日期的次日C、现到期日期D、现到期的次日21.客户经理修改客户以下哪些信息需要客户输密码确认（）A、手机号码B、单位地址C、经常居住地址D、经常居住地电话E、婚姻状况22.在“提醒处理情况查询”中，筛选条件中，可输入项有提醒类型、提醒名称、处理标志和（）。A、客户经理B、推送日期C、客户号D、所属网点23.保管箱续租中自动回显保管箱应对应（）A、原开户日期B、租期C、到期日期D、过期天数E、原合同编号24.私银体验客户的季日均资产在哪个区间内？（）A、X<600B、400≤X<600C、200≤X<600D、X<20025.实现客户的主管关系调整有哪些途径（）A、总行/分行/支行主管发起客户归属调整，调整客户的主管关系归属B、分行主管批量分配客户，调整客户的主管关系归属C、品牌签约：通过换品牌签约实现客户的主管关系归属调整D、客户经理发起客户调入调出申请，调整客户的主管关系归属第2卷一.参考题库(共25题)1.在“工作日志查询”中，查询方式有（）。A、按日期、机构或客户经理字段查询B、按客户号、证件号或客户姓名字段查询C、按处理事项或备注查询D、按产品类型、产品细目、产品代码或产品名称查询2.私银顾问建立的财富规划报告，如客户的全行资产小于600万元（不含股票资产），则该报告可选择本分行私银方案专家或（）审核。A、总行投资顾问B、分行私银主管C、总行私银主管D、全国主管网点主管3.有关产品库功能的描述，表述不正确的是（）A、产品库功能权限开放给总、分、支行B、产品库功能权限仅开放给总行C、产品库可实现产品的优选D、产品库的主要功能是总行产品的维护和审批4.财富顾问服务费按月收取，财富顾问服务费每月（）元。每月（）日系统自动推送当月收费客户名单，每月（）日扣收。A、1000；1；月末B、500；5；25C、1000；5；月末D、500；1；255.支行贵金属产品查询的规格区间有以下哪些（）A、10克以下B、10克-50克C、50克-100克D、100克以上E、以上都是6.关于产品风险及查询功能，以下哪种说法是正确的（）A、总行维护，分行查询B、总行，分行均可维护C、总行，分行均只可查询D、总行仅可查询，分行可维护7.客户经理没有以下哪个功能权限（）A、信息更新B、潜在客户信息录入C、灵活查询（主管）8.360单一视图不属于营销信息的是（）A、客户体验B、营销活动查询C、销售记录查询D、沟通频率9.品牌签约确立全国主管关系，品牌客户有且仅有唯一全国主管关系，包括全国主管分行和全国主管客户经理。10.对私签约购物车的约分为哪三大类（）A、渠道约B、产品约C、第三方签约D、理财约E、基金约11.指定客户群签约的扣款周期为（）A、每日B、每周C、每月D、每年12.在“问题记录”中，新增问题时，所选的“目标审批人”应是（）。A、本机构其他客户经理B、本机构网点主管C、本机构所在分行的管理者D、总行管理者13.以下哪个保险公司未与银保通合作犹豫期退保功能？（）A、中国人寿B、平安人寿C、泰康人寿D、中英人寿14.为确保财富规划报告的专业性，管户客户经理只能创建沃德财富规划报告，私银顾问可以按客户需求创建沃德财富规划报告或私银财富规划报告。15.客户在交行签署基金约后，允许开立的基金账户数（）A、1个B、2个C、0个D、多个16.在“销售情况记录”中的“销售明细新增”界面，产品类型选择基础类，产品细目可选择以下哪种（）。A、私人银行卡B、基金C、保险D、定期存款17.下列哪一项不属于产品服务模块内容（）A、产品优选B、产品查询C、个金交易D、产品信息维护及审批18.增值服务业务中，每个服务合约下至少应该有一个服务项目。19.族群规划模板一期上线的菜单功能包括（）A、规划报告书B、统计报表C、知识库管理D、方案库管理20.客户账户交易明细查询结果中不包含以下哪列信息？（）A、联系电话B、客户帐号C、帐号序号D、户名21.服务商以手工单的方式向受理行提交增值服务交易单据的，应当一年提交一次。22.在“关联提醒/任务查询”中，支持关键字模糊查询的查询条件是（）。A、客户号B、客户姓名C、证件号D、客户类型23.快速搜索不能单独查询的条件是（）A、证件号码B、客户姓名C、客户帐号D、手机号24.在“提醒查询”中，符合“身份变动提醒”的条件包括（）。A、沃德客户的新增与流失B、交银客户的新增与流失C、私银客户的新增与流失D、品牌客户的等级变化25.分行层面的产品优选信息维护是通过以下哪个功能实现（）A、产品信息的维护和审批B、分行优选C、分行查询D、分行维护和审批第3卷一.参考题库(共25题)1.以下哪个保险公司可以在银保通做保单质押贷款？（）A、友邦保险B、交银康联C、生命人寿D、太平人寿2.预约指定的箱型和指定的箱号，预约成功后，后台生成预约记录，同时该箱体状态置、预留的预约是指（）A、排队预约B、指定预约C、预约处理D、排队处理3.品牌客户管理中客户经理进行签约预申请手动查询方式有哪几种？（）A、客户号B、证件类型+证件号码C、客户姓名D、卡号E、以上均不是4.总行私人银行主管变更客户的全国主管时，所选择的调整客户经理不能与所属客户经理为同一分行。5.增值服务合约中的客户自付价格用于（）。A、受理行向服务商支付费用B、在受理行和发卡行之间进行费用结算C、发卡行向客户收取费用D、客户自行向服务商支付费用6.私人银行顾问收到审阅提示并完成审阅交易即代表私人银行申请审批完成。7.主题查询--交易查询条件不包括（）A、交易金额B、交易日期C、余额D、交易种类8.360单一视图不属于信息缺失项的是（）A、信息缺失项B、信息过期项C、信息错误项D、信息删除项9.品牌客户管理中客户经理进行签约预申请客户查询页面可选择的查询方式有哪几种？（）A、刷卡B、手动C、单月签约推送名单D、客户手机号E、以上均不是10.产品库涵盖的产品类型有（）A、保险产品B、理财产品C、代理资金代收付D、贷款类产品E、以上都对11.在“提醒查询”中，对查询结果可进行的操作有（）。A、已查阅B、批量处理C、创建任务D、加入今日工作12.在“任务处理情况查询”中，以下（）状态不属于查询状态。A、已处理B、执行中C、按期未完成D、延期未完成13.交通银行增值服务业务的服务次数分配规则支持哪几种分配周期？（）A、一次性B、按年C、按半年D、按季E、按月14.零售工作平台中可签约的协议有（）A、品牌客户签约B、银信通签约C、银商通签约D、快溢通签约E、国债开户签约15.下面哪个信息更新项需要刷卡输密后才会同步到客户360单一视图（）A、经常居住地电话B、居住状况C、教育程度D、年收入16.客户经理进行跨分行私银客户调入申请操作时，客户查询方式可选择（）A、输入客户号B、输入身份证号C、输入卡号D、刷卡17.客户信息变更时不可以对客户的常用手机号进行变更。18.储蓄国债（电子式）的发行期内可以做哪些交易（）A、查询B、开户C、认购D、提兑E、驳回19.客户购买理财产品，通常最低认购金额为（）A、30000B、40000C、50000D、6000020.在“工作日志查询”中，点击“查看明细”进入“客户经理工作日志”界面，其中，“产品销售情况明细”的内容有（）。A、当月销售记录B、当日销售记录C、上月匹配成功D、上日匹配成功21.以下属于客户风险信息项的是（）A、资产信息B、负债信息C、现金流量信息D、个人贷款22.在“客户服务任务”中，选择“新建预约”时，预约信息的必输项有（）。A、预约日期B、开始时间C、结束时间D、沟通渠道23.客户信息更新不需要刷卡输密的信息项是（）A、单位电话B、手机号码C、家庭地址D、职务24.客户进行理财产品交易时，一般默认使用哪种支取方式（）A、指纹支取B、密码+指纹支取C、凭印D、凭密25.在“工作日志统计”中，查询结果的“客户联系覆盖率”以（）形式展现。A、饼图B、柱状图C、折线图D、表格第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案:错误2.参考答案:A,B,C,D3.参考答案:错误4.参考答案:错误5.参考答案:B6.参考答案:C7.参考答案:A8.参考答案:错误9.参考答案:A,B,D10.参考答案:A,B,C,D11.参考答案:C12.参考答案:D13.参考答案:A,B,D14.参考答案:C,D15.参考答案:正确16.参考答案:A,B,C17.参考答案:D18.参考答案:B19.参考答案:A20.参考答案:B21.参考答案:A,B,C,D22.参考答案:B23.参考答案:A,B,C,D,E24.参考答案:D25.参考答案:A,C,D第2卷参考答案一.参考题库1.参考答案:A,B,C,D2.参考答案:D3.参考答案:A4.参考答案:B5.参考答案:A,B,C6.参考答案:A7.参考答案:C8.参考答案:A9.参考答案:正确10.参考答案:A,B,C11.参考答案:C12.参考答案:B13.参考答案:A14.参考答案:错误15.参考答案:D16.参考答案:A17.参考答案:C18.参考答案:正确19.参考答案:A,B20.参考答案:A21.参考答案:错误22.参考答案:B23.参考答案:A24.参考答案:A,B,C,D25.参