经济学基础-市场失灵与政府干预

第一节 市场失灵与垄断

第二节 外部性

第三节 公共物品

第四节 信息不对称【知识目标】(1)了解市场失灵的概念；(2)熟悉垄断导致低效率及其反垄断政策；(3)掌握外部性及其矫正政策；(4)熟悉公共物品导致市场失灵及其矫正方法；(5)掌握信息不对称及其应对方法。【技能目标】(1)能够理解公共产品、外部性、垄断及信息不对称如何导致市场失灵；(2)能够分析现实生活中市场失灵的具体原因。【素质目标】(1)能够从经济学的角度正确认识市场调节的不足；(2)提升对于纠正市场失灵应当采取的政策干预的认知。第一节 市场失灵与垄断一、市场失灵的概念经济学中的市场失灵有狭义和广义之分。狭义的市场失灵是指由于完全竞争市场所假定的条件得不到满足，从而导致市场配置资源的能力不足，市场表现缺乏效率。换句话说，就是实际市场具有不完全竞争性，市场机制不能充分发挥作用。广义的市场失灵则还包括市场机制在配置资源过程中所出现的经济波动以及按市场分配原则而导致的收入分配不公平现象。市场失灵的原因是多方面的，包括垄断、外部性、公共物品和信息不对称等。二、垄断的含义及形成原因垄断的一般含义是指对市场的直接控制或操纵。市场存在垄断的情况下，市场机制不能完全发挥作用。垄断的原因有很多方面，主要包括边际成本降低、专利造成垄断和财政补贴或特许经营造成垄断。1.边际成本降低关于市场垄断的形成，一个很重要的原因是因为边际成本降低，也就是说，用户越多、产量越大、成本越低。一个生产企业的边际成本即每增加一单位产品企业要支付的成本，这个成本的高低会直接决定企业的收益。随着规模效应发挥作用，企业的边际成本会不断减少，直到最后几乎接近于零。这样现有的企业就形成了垄断，新企业进入就变得十分困难。2.专利造成垄断专利也可能造成垄断。目前很多产品的核心技术都申请了专利。专利一方面保证了技术开发者的利益，但另一方面在客观上也造成了拥有这些专利的企业在从事生产、销售活动中的独有性，从而使其他企业或新进入者无法从事相关生产活动，造成垄断。3.财政补贴或特许经营造成垄断政府的财政补贴或者特许经营也会造成垄断。这些特许制度从积极意义上来说，是为了规范企业的经营行为，然而在客观上由于特许总是掌握在少数企业的手中，势必会导致这些企业在取得特许经营权之后，就有其他企业不具备的优势，从而导致垄断。三、垄断的表现形式垄断的表现形式有很多，主要包括：(1)滥用市场优势地位限制竞争。(2)经营者与经营者之间以垄断协议限制竞争。寡头垄断行业的寡头之间通常会成立战略联盟，对产品价格等达成协议，从而使消费者无从选择。(3)行政垄断限制竞争。四、垄断所造成的危害垄断会给整个社会带来危害，其根本原因是垄断会导致社会竞争成本增加。垄断性行业从事的一般都是与绝大多数人息息相关的公共事业。因为这些行业渗透到社会的方方面面，所以这些行业的服务价格的高低便关系到整个社会的成本，而这些行业的整体效率直接关系到其他产业参与国际竞争的能力。上述关于垄断情况的分析也适用于垄断竞争或寡头垄断等其他非完全竞争的情况。实际上，只要市场不是完全竞争的，只要厂商面临的需求曲线不是一条水平线，而是向右下方倾斜，则企业的利润最大化原则就是边际收益等于边际成本，而不是价格等于边际成本。当价格大于边际成本时，就出现了低效率的资源配置状态。由于达成协议的各种困难，潜在的帕累托改进难以得到实现，于是整个经济便偏离了帕累托最优状态，均衡于低效率之中。五、垄断的矫正措施1.对一般垄断的矫正措施政府可以采取行政命令、经济处罚或者法律制裁手段把原有的垄断企业分解成多个企业，或者扫除进入垄断行业障碍的手段和措施来矫正垄断。如制定并实施反垄断法进行反垄断或反垄断行为。2.对自然垄断的矫正措施在具有自然垄断特性的行业中，任何低于市场需求量的产量所需要的生产成本都较高，这意味着试图通过增加竞争企业来消除自然垄断是不现实的，这就需要政府采取其他措施来实施管制。管制的措施主要包括价格控制、价格和产量双重控制、税收、补贴以及国家经营等。一般来说，管制价格低于垄断价格，而产量大于垄断产量。如果导致企业亏损，则给予补贴，以便企业获取正常利润。如果价格控制后企业还能获取超额利润，那么政府应征收一定的特殊税收，使企业获取正常利润，便于收入的公平分配。第二节 外部性一、外部性的定义及种类外部性是指在实际经济活动中，生产者或消费者对其他生产者或消费者带来的非市场性影响。换句话说，外部性是一个经济单位的行为对另一经济单位的福利所产生的效果，而这种效果并没有从货币关系或市场贸易中反映出来。外部性主要有两种类型，分别是外部经济和外部不经济。1.外部经济外部经济是指某个人(生产者或消费者)的一项经济活动能给其他人带来收益，而其他人却不必进行支付的情况。此时，这个人从其活动中得到的私人利益就小于该活动所带来的社会利益。1)生产的外部经济生产的外部经济是指一个生产者所采取的行为给社会中其他成员带来了利益，而该生产者自己却不能从中得到补偿。2)消费的外部经济消费的外部经济是指一个消费者所采取的行为给社会中其他成员带来了利益，而该生产者自己却不能从中得到补偿。2.外部不经济外部不经济是指某个人(生产者或消费者)的一项经济活动给其他人造成损失，而其他人却不能得到补偿的情况。此时，这个人为其活动所付出的私人成本就小于该活动所造成的社会成本。1)生产的外部不经济生产的外部不经济是指一个生产者采取的行动使社会中的其他成员付出了代价却又未给社会其他成员以补偿。2)消费的外部不经济消费的外部不经济是指一个消费者采取的行动使社会中的其他成员付出了代价却又未给社会其他成员以补偿。和生产者造成污染的情况类似，消费者也可能造成污染而损害他人利益。上述各种外部性可以说是无处不在、无时不在。尽管就每一个单个生产者或消费者来说，他造成的外部经济或外部不经济对整个社会也许微不足道，但是，所有这些生产者或消费者加总起来所造成的外部经济或外部不经济的总的效果将是巨大的。二、外部性对资源配置的影响为什么外部影响会导致资源配置的失当？一般而言，在存在外部经济的条件下，私人活动的水平常常要低于社会所要求的最低水平；在存在外部不经济的情况下，私人活动的水平常常要高于社会所要求的最优水平。各种形式的外部影响的存在造成了一个严重后果：完全竞争条件下的资源配置将偏离帕累托最优状态。换句话说，即使假定整个经济仍然是完全竞争的，但由于存在着外部影响，整个经济的资源配置也不可能达到帕累托最优状态。“看不见的手”在外部影响面前失去了作用。三、外部性的矫正措施1.税收和补贴政策政府采取税收和补贴政策迫使企业考虑外部成本或外部利益，即向施加负的外部效应影响的企业征收恰好等于外部边际成本的税收，而给予产生正的外部效应影响的企业等于外部边际收益的补贴，以便使得企业的私人边际成本与社会边际成本相等，从而诱使企业提供社会最优的产量。税收和补贴政策对促使企业提供社会最优的产量起到直接的作用。但是，这种方法遇到的最大问题是如何准确地以货币的形式衡量外部影响的成本或利益。此外，征税不可能消除外部损害，因为企业的最优决策是减少产量而不一定是减少损害。2.企业合并通过企业合并，企业的外部成本被内在化，企业能获取正的外部效应，或者可以消除负的外部效应。例如，上游造纸厂与下游养鱼场合并，合并的企业会把纸的产量下降到上游造纸厂的边际收益等于下游养鱼场的边际损失时为止；一个占地面积较大的度假村，兼并周围的服务企业后，服务企业可因此得到较多的顾客，度假村则因服务企业的加盟而改善其整个经营环境，从而使双方受益。3.明晰产权产权是通过法律界定和维护的人们对财产的权利。产权不明确是导致外部性的根本原因。科斯认为，政府只需界定并保护产权就可以，并非一定要用干预的方法来试图消除私人收益与社会收益或私人成本与社会成本之间的差异。只要产权是明确的，并可以自由交易或协商，且交易成本为零，那么无论初始产权怎样界定，市场机制都能使资源实现合理配置。这就是著名的科斯定理。第三节 公共物品一、公共物品的定义在提出公共物品的概念之前，不得不先介绍与之相对的私人物品。私人物品是指具有排他性和竞争性的物品。排他性是指只有对物品支付价格的人才能够使用该物品；竞用性是指如果某人已经使用了某个物品，则其他人就不能再同时使用该物品。公共物品是与私人物品是相对的概念，指具有非竞争性和非排他性的商品。公共物品具有非排他性和非竞争性两个特征。非排他性是指一旦某项特定的物品被提供出来，便不太可能排除任何人对它的消费。严格地说，这有三层含义：(1)任何人都不可能不让其他人消费该产品，即使有些人有独占消费的想法，但在操作中或者技术方面不可行，或者虽然技术上可行，但成本却过高，因而是不值得的。(2)任何人即使不情愿，也无法拒绝对该产品的消费。(3)任何人都可以在相同数量上，或在相同程度上消费该物品。非竞争性是指消费者对公共物品的消费不会影响其他消费者的消费，即存在公共物品的边际生产成本为零和边际拥挤成本为零。边际生产成本为零，指增加一个消费者不会引起公共物品供给者总成本增加。边际拥挤成本为零，指增加一个消费者的消费不会影响其他消费者的消费数量和质量。二、公共物品的分类1.纯公共物品纯公共物品是指同时具有非排他性和非竞争性的物品，如国防、公平的收入分配、有效率的政府或制度、环境保护、基础科学研究，反贫穷措施等。这类物品通常需要由政府提供。2.准公共物品准公共物品是指不同时具有非排他性和非竞争性的物品，可分为俱乐部物品和公共资源物品。俱乐部物品，指在消费上具有排他性，但不具备竞争性。公共资源物品，即在消费上具有竞争性，但是无法有效地排他。准公共物品具有拥挤性的特点，即当消费者的数目增加到某一个值后，就会出现边际成本为正的情况，即每增加一个人，将减少原有消费者的效用。三、公共物品导致市场失灵及其矫正1.非排他性特征导致市场失灵由于公共物品的非排他性，任何个人即使在消费公共物品时不付费，也能同样享用，这样每个人就有成为“免费搭车者”的激励。这样的结果导致提供公共物品的企业可能得不到抵补生产成本的收益，长期看企业就不会继续提供这种物品，导致供给不足。这种情况下，市场提供的公共物品的数量通常低于社会需求的最优数量，出现市场失灵。2.非竞争性特征导致市场失灵非竞争性是指某人对某一物品的消费并不影响其他人对该物品的消费。当人们享受公共物品时，在不拥挤的条件下，多一人享用，不会因此而增加成本；少一人享用，也不会因此而节约生产成本，即其边际成本为零。有效的资源配置要求价格等于边际成本，边际成本为零，所以价格也是零。但提供公共产品是需要成本的，而这种成本却不能通过市场交易来收回，市场机制就失去了作用，存在市场失灵。公共物品所具有的上述特征，决定了通过市场机制提供公共物品的方式不能准确反映资源的有效配置，从而形成效率损失。由于公共物品存在效率损失，那么公共物品只能由政府来提供。政府应当在提供这类物品上发挥基础性作用，否则就会出现供给不足的问题。由于企业提供公共物品的社会利益超过了私人利益，无法从公共物品的提供中获得足够的回报，所以企业提供公共物品的激励不足，难以达到社会最优水平，除非政府利用税收、补贴以及其他形式的干预手段鼓励私人投资，否则公共物品的供应将很少。因此，大多数公共物品不能完全由市场供给，而需要政府直接提供或补贴生产。但在现实生活中，需要区分政府供给与政府生产问题，政府可以通过招标、制定竞争规则等方式鼓励市场或第三部门提供公共物品，以提高供给效率。第四节 信息不对称一、信息不对称的含义信息不对称是指参与经济活动的当事人一方比另一方拥有更多的相关信息。一般而言，卖方比买方拥有更多关于交易物品的信息，但相反的情况也可能存在。信息不对称也称不完全信息问题。现实经济中，信息常常是不完全的。在这里，信息不完全不是指绝对意义上的不完全，即由于认识能力的限制，人们不可能知道在什么时候、任何地方发生的或将要发生的任何情况，而且是指“相对”意义上的不完全，即信息不对称。在很多情况下，市场的价格机制并不能有效地解决不完全信息问题，从而出现市场失灵。二、信息不对称导致的市场低效率1.逆向选择导致的市场低效率逆向选择又称事前机会主义，指在签约之前，信息的非对称性已经存在，契约的签订方利用自身的信息优势使契约的签订更有益于自己。2.道德风险导致的市场低效率道德风险，指在签约之后，代理人利用自身拥有而不被委托人观察到的私人信息，改变签订合同前的行为模式，从中获取更大的预期收益，与此同时却损害了委托人的利益。三、应对信息不对称的方法1.市场手段1)信息优势方的信号传递如果市场上信息优势方通过某种方式将信号传递给信息劣势方，即发送市场信号，这有助于消除因信息不对称