2021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库（带答案）-卷7

2021基金法律法规、职业道德与业务

规范试题库（带答案）■卷7

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、以下选项中，属于投资产品组合的是（）。

A、货币、债券、基金

B、股票、存款单、基金

C、股票、债券、基金

D、存款单、债券、基金

答案是C【解析】本题考查金融与居民理财。居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类，股票、

债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。存款单是用于货币储蓄的金融工具，现金不

能带来收益。

2、分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，可以同时满足保守型、激进型和稳

健型这三类投资者的投资需求，其基金资产按以下哪种方式运作（）。

A.将作为一个整体进行投资运作

B.将被平分为三部分分别进行独立的投资运作

C.将被平分为两部分分别进行独立的投资运作

D.将按照子份额配比比例分为两部分分别进行独立的投资运作

答案：A,解析：尽管分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，但基金资产仍然

作为一个整体进行投资运作。

3、一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是下列选项中的（）。

A、A类份额

B、B类份额

C、C类份额

D、母基金份额

答案为C【解析】本题考查分级基金的特点。对于从场内申购的母基金份额，投资者既可选择将

其分拆为A类份额和B类份额并上市交易，也可选择不进行基金份额分拆而保留母基金份额。因

此，证券交易所场内可存在三类份额：母基金份额、A类份额和B类份额。

4、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

答案为D,解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

②证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人

或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规

定禁止的其他行为。

5、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出

处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。

A.董事长

B.董事会

C.股东会

D.总经理

答案为D,解析：督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业

务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。

6、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，

并追究违规责任人的相应责任。

A.高级管理层

B.经理层

C.全体员工

D.以上均可以

答案为B

【解析】经理层是执行层。

7、《证券投资基金法》对基金投资或者活动作出了限制性规定，包括（）。

I向他人贷款或者提供担保

n从事承担无限责任的投资

w向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券

IV承销证券

A.I、IKIII

B.II、IV

c.ni、iv

D.［、［I、III、IV

答案：D

8、下列投资者不能视为合格投资者的是（）。

A、社会保障基金

B、慈善基金

C、最近3年个人年均收入30万元的个人

D、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

答案为C【解析】本题考查对非公开募集基金募集对象的限制。下列投资者视为合格投资者：

（1）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。（2）依法设立并在基金

业协会备案的投资计划。（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员。（4）中国

证监会规定的其他投资者。

9、基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（）。

A、基金产品的可投资性

B、基金投资的风险管理能力

C、基金投资获取的利润

D、细分市场具有足够的业务量

答案为D【解析】本题考查产品目标客户选择策略。利润原则是指销售机构进行市场细分后，

必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一

定的利润。

10、“余额宝”业务于（）开通。

A、2005年12月

B、2006年5月

C2006年9月

D、2013年7月

答案为D【解析】本题考查中国货币市场基金的发展。2013年7月，电商阿里巴巴在其网上第

三方支付平台一一支付宝开通了“余额宝”业务，实质就是用支付宝的余额购买天弘货币基金。

11、金融交易的组织形式不包括（）。

A.场内交易

B.场外交易

C.延期交易

D.电信网络交易

答案为C

【解析】金融交易的组织方式包括：场内交易方式、场外交易方式和电信网络交易方式。

12、以下事项不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是（）。

A.有50人以上的从业人员

B.有安全高效的清算、交割系统

C.设有专门的基金托管部门

D.有符合要求的营业场所

答案为A

【解析】担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有

专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的

条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管

业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的

和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

13、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（）。

A、不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

B、当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容

C、基金从业人员应当积极配合监管机构的监管

D、守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

答案为B【解析】本题考查守法合规的内容。基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范,

当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

14、基金销售售前服务的主要内容中不包括（）。

A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识

B.普及基金相关法律规定

C.介绍基金管理人任职年限、工作经历

D.开展投资者风险教育

答案：C

解析：基金客户服务的内容。

15、关于基金宣传推介材料登载过往业绩的，下列说法

错误的是（）。

A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当：年开始所有完整会计年度的

业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整

会计年度的业绩

D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明

【答案】D

16、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可

以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）.

A>1个月

B、3个月

C、6个月

D、9个月

答案为B【解析】本题考查开放式基金的申购和赎回。根据中国证监会《公开募集证券投资基

金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不

办理赎回，但该期限最长不超过3个月。

17、（）机构的营业网点数量众多，受众范围广。

A.代销

B.直销

C.包销

D.承销

答案：A

解析：代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

18、一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序（）。

I.制定合规审核机制

n.合规审核调查

in.合规审核处罚

IV.合规审核评价

A、I、n、in

B、in、iv

c、Hn,IV

D、11、in、iv

答案为c【解析】本题考查合规审核。一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：（1）

制定合规审核机制；（2）合规审核调查；（3）合规审核评价。

19、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）

A.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资

B.侵占、挪用基金财产

C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

答案为D,解析：选项D属于基金管理人的职责。

20、基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。

A.产品设计

B.投资管理

C.销售环节

I）.风险控制

答案为C

【解析】基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢

客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销

售合规性风险。

21、（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

A、2004年

B、2005年

C2006年

D、2007年

答案为D【解析】本题考查QDII基金概述。2007年6月180,中国证监会颁布的《合格境内机

构投资者境外证券投资管理试行办法》，规定符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国

证监会批准，可在境内募集资金进行证券投资管理。

22、下列说法错误的是（）。

A.基金从业人员不论是在职还是离职，均不应该泄露任何客户的资料和交易信息

B.基金从业人员可以在工作岗位以外的场所谈论、评价相关客户或者机构的信息

C.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息，更不得利用内幕信息为自己或者他人

牟取不正当利益

D.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及其所在机构的商业秘密，不得

把商业秘密用于为自己或者他人牟取不正当利益

答案为B

【解析】基金从业人员应当注意不在工作岗位以外的场所谈论、评价相关客户或者机构的信息、，

保持必要的警惕，防止无意泄密，也应严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范

围的秘密，也不和同事交流自己已获知的秘密。

23、基金交易业务控制的主要内容不包括（）。

A、基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

B、公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

C、建立科学的交易绩效评价体系

D、投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策

记录

答案为D【解析】本题考查投资管理业务控制。基金交易业务控制的主要内容：（1）基金交易应

实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（2）公司应当

建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。（3）投资指令应当进行审

核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报

告相应部门与人员。（4）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公

平对待。（5）建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。（6）建

立科学的交易绩效评价体系。

24、下列不属于基金客户服务原则的是

A.投资者利益优先原则

B.品牌良好原则

C.安全第一原则

D.专业规范原则

『正确答案』B

【解析】品牌良好不是基金客户服务的原则。

25、合规独立性中，最重要的是（）。

A.部门独立性

B.机制独立性

C.问责独立性

D.以上都正确

答案为A,解析：合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最重要。

26、下列基金类型中，（）具有签发支票的类货币支付功能。

A、股票基金

B、债券基金

C、收入基金

D、货币市场基金

答案为D【解析】本题考查证券投资基金在美国及全球的普及型发展。货币市场基金提供比银行

储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。

27、下列不属于系列基金特点的是（）。

A.强大的扩张功能

B.简化管理

C.提高成本

D.降低成本

答案：C

解析：从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面:

①简化管理、降低成本；②强大的扩张功能。

28、下列关于合规管理的说法错误的是（）。

A.基金管理人合规管理应当遵循立法机关和证监会发布的基本法律规则

B.审慎性原则是合规管理的基本原则之一

C.基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工

作

D.合规管理部门必须制定岗位责任制，落实责任，规范工作人员的执业行为，提高其思想素质，

培养其法制观念，巩固其专业知识

答案为B

【解析】合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性

原则，不包括审慎性原则。

29、20世纪80年代以来，()的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流

产品。

A.封闭式基金

B.指数型基金

C.开放式基金

D.保本基金

答案为C

【解析】20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前己成为证券投资基

金中的主流产品。

30、()是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

A.调查取证

B.检查

C.限制交易

D.行政处罚

答案：B,解析：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

31、有关上市交易封闭式基金的交易费用，下列表述错误的是()。

A.起点5元

B.交易佣金由交易所向投资者收取

C.不收取印花税

D.交易佣

金不高于成交金额的0.3%

答案：B,解析：由证券公司向投资者收取。

32、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系

统，其构成不包括()。

A、客户电话回访系统

B、前台业务系统

C、后台管理系统

D、应用系统的支持系统

答案为A【解析】本题考查基金销售信息管理。证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金

销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应

用系统的支持系统。

33、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起0个月内，以审慎监管原则依法审查，做出

批准或不予批准的决定。

A:3

B:4

C:5

D:6

答案为D,解析：中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依

法审查，作出批准或不予批准的决定。

34、一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。

A.狭小

B.广泛

C.相同

D.不确定

答案：B

解析：一般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。

35、基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.实现对合规风险的有效识别和管理

B.建立健全基金管理人合规风险理体系

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

I）.确保基金持有人依法合规经营

答案:D

解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的

有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。

36、常见的客户服务内容不包括（）。

A、基金账户信息查询

B、基金信息查询

C、基金管理公司信息查询

D、基金投资者个人信息查询

答案为D【解析】本题考查基金客户服务概述。常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基

金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账

户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。

37、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会

议形式、审议事项、表决方式等事项。

A、10

B、15

C、30

D、45

答案为C【解析】本题考查基金份额持有人的信息披露义务。根据《证券投资基金法》，当代表

基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的

日常机构，基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。

此时，该类持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程

序和表决方式等事项。

38、证券投资基金具有集合理财的特点，集合理财的优点是（）。

A、风险固定

B、具有规模优势

C、强化监管

D、收益稳定

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利

于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

39、以下关于ETF和L0F的表述，不正确的是（）。

A.对申购和赎回的限制不同

B.二级市场的净值报价频率相同

C.申购、赎回的场所不同

I）.申购、赎回的标的不同

答案：B

解析：LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，

主要表现在：①申购、赎回的标的不同；②申购、赎回的场所不同；③对申购、赎回限制不同；

④基金投资策略不同；⑤在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；

而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

40、基金管理人应当在。和()中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费

的金额。

A.基金月度报告；基金半年报告

B.基金半年报告；基金年度报告

C.基金季度报告；基金年度报告

D.基金季度报告；基金半年度报告

答案：B

解析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托

管费、基金销售服务费的金额。

41、基金当事人不包括O。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份额持有人

答案：A

解析：基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

42、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后()日内返还投资人已交纳的款项,

并加计银行同期存款利息。

A.10

B.20

C.30

D.60

答案为C,解析：基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已

交纳的款项，并加计银行同期存款利息、。

43、关于ETF和LOF区别的表述，错误的是

A、对申购和赎回的限制不同

B、一级市场的净值报价频率不同

C、申购、赎回的标的不同

D、申购、赎回的场所不同

答案为B【解析】本题考查ETF与LOF的区别。LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回

和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：（1）申购、赎回的标的不同；（2）申购、

赎回的场所不同；（3）对申购、赎回限制不同；（4）基金投资策略不同；（5）在二级市场的净值

报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1

天只提供1次或几次基金净值报价。

44、对基金产品的未来收益进行预测属于

A.基金管理公司可自主决策的事项

B.需要事先向监管部门申请的事项

C.基金信息披露的禁止行为

D.法规许可的行为

【答案】C

45、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）为投资者办理增加权益的登记手续，投资

者在。起有权赎回该部分的基金份额。

A.TT+1

B.T+1T+2

C.T+1T+1

D.T+2T+2

答案：B

解析：一段而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手

续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

46、下列不属于基金财产投资范围的是（）。

A、上市交易的股票

B、上市交易的债券

C、承销证券

D、证监会规定的其他证券及其衍生品种

答案为C【解析】本题考查基金的投资方式和范围。基金财产应当用于下列投资：（1）上市交易

的股票、债券；（2）中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

47、依据《证券投资基金法》的规定，担任非公开募集基金的0,应当按照规定向基金业协会履行

登记手续,报送基本情况。

A.基金托管人

B.基金投资者

C.基金监管人

D.基金管理人

答案：D,解析：依据《证券投资基金法》的规定，担任非公开募集基金的基金管理人，应当按

照规定向基金业协会履行登记手续，报送基本情况。

48、基金管理投资合规性风险涉及的内容不包括（）。

A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库

B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

C、运用市场公开信息进行投资活动

D、不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益

输送

答案为C【解析】本题考查合规风险。基金管理投资合规性风险涉及基金管理人未按法规及基

金合同规定建立和管理投资对象备选库;基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三

人牟取利益；利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人

相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；不公平对待

不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送；基金收益

分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员来勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。

49、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。

A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

B.安全保管基金财产

C.办理基金备案手续

D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

答案为B,解析：选项B属于基金托管人的职责。

50、（）不是我国基金监管的目标。

A:降低非系统风险

B:保护投资者利益

C:保证市场的公平、效率和透明

D:推动基金业的规范发展

答案为A,解析：我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透

明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。

51、（）是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。

A、合规组织建设

B、合规文化建设

C、合规制度建设

D、合规管理建设

答案为B【解析】本题考查合规管理活动。合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也是

企业文化建设的一部分。

52、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。

A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

B.办理基金备案手续

C.安全保管基金财产

D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

答案：C

解析：选项C属于基金托管人的职责。

53、负有信息披露义务的当事人包括（）。

I.基金管理人

H.基金托管人

III.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

IV.证券业协会

A、I、HI、IV

B、I、II、IV

C、II、山、IV

D、I、II、III

答案为D【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金募集和运作过程中，负有信息披

露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。

54、如果非公开募集基金的对象累计人数超过()人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集

基金接受监管。

A.50

B.200

C.100

D.500

答案：B

解析：如果非公开募集基金的对象累计人数超过200人，就构成了公开募集基金，应当按照公开

募集基金接受监管。

55、中国证券业协会简介工会成立于O。

A、2001年8月

B、2004年12月

C、2007年6月

D、2012年6月

答案为A【解析】本题考查我国基金业协会的发展。2001年8月，中国证券业协会基金工会成立。

56、()是开展基金一切活动的中心。

A、基金管理人

B、基金受托人

C、基金投资人

D、中国证监会

答案为C【解析】本题考查基金客户释义及投资人类型。基金客户即基金份额的持有人、基金产

品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

57、中国证券投资基金业协会以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为其办结备案手续。其

中，网站公示内容不包括私募基金()

A.主要投资领域

B.备案时间

C.托管人

D.代销机构

答案：D

58、监事会对经营管理的业务监督包括()。

I.对业务机构的违法行为进行处罚

II.通知业务机构停止其违法行为

in.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

IV.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

A、I、II、HLIV

B、II、山、IV

C、1、IV

D、IKIII

答案为B【解析】本题考查监事会的合规责任。监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：（1）

通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登

记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。（2）随时调查公司的财务状况，审查

账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。（3）审核董事会编制的提供给股东会的各种报表,

并把审核意见向股东会报告。（4）当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以

提议召开股东大会。

59、下列不属于基金注册登记机构的主要职责的是（）。

A.建立并管理投资者基金份额账户

B.负责基金份额登记，确认基金交易

C.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

D.发放红利

答案为C

【解析】基金注册登记机构的职责包括：①建立并管理投资者基金份额账户；②负责基金份额登

记，确认基金交易；③发放红利；④建立并保管基金投资者名册；⑤基金合同或者登记代理协议

规定的其他职责。制定行业执业标准和业务规范。组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业

务培训是基金业协会的职责之一，选项C不属于基金注册登记机构的主要职责。

60、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。

A.持有至到期投资

B.贷款和应收款项

C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

D.可供出售的金融资产

答案：C

解析:基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的

金融资产和金融负债。

61、以下关于股票基金与股票的说法错误的是（）。A.股价随时变动；股票基金每个交易日只有

1个价

格

B.股价受成交量的影响；股票基金价格不受申购、

赎回的数量的影响

C.股价高低的合理性可以作出判断；不能对股票基金净值的合理性进行判断

D.精选单一股票风险投资风险较小；股票基金良莠不齐风险大

【答案】D

62、投资者决策的影响因素中，个人背景包括（）。

1.受教育程度

II.国家经济政策

HI.投资知识、年龄

IV.社会阶层、个人资产

A、1、H、IV

B、H、III、IV

C、IsIII,IV

D、I、n、in、iv

答案为c【解析】本题考查投资者教育的内容。投资者决策的影响因素中，个人背景包括投资

者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、

价值取向及生活目标等。

63、以下各项中（）不是开放式基金的合同生效条件。

A.募集的规模达到核准规模的80%以上

B.募集份额总额不少于2亿份

C.募集金额不少于2亿元

D.基金份额持有人的人数不少于200人

答案为A

【解析】A项属于封闭式基金的合同生效条件。

64、以下关于债券分类的说法错误的是（）。

A.据债券发行者将分为政府债券、企业债券、

金融债券等

B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券

和低风险债券等

C.据债券信用等级分为低等级债券、高等级

债券等

D.据债券到期日分为短期债券、长期债券等

【答案】B

65、淄博基金募集规模为()亿元。

A.1

B.5

C.10

D.20

答案为A,解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金-淄博乡镇企业

投资基金(简称“淄博基金”)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我

国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金，募集规模1亿元人民币，

60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司。

66、对基金产品的未来收益进行预测属于()。

A.基金管理公司可自主决策的事项

B.需要事先向监管部门申请的事顷

C.基金信息披露的禁止行为

D.法规许可的行为

答案：C

解析：对基金产品的未来收益进行预测属于基金信信披露的禁止行为。

67、随着投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展()业务

A.资产管理

B.现金管理

C.投资管理

D.理财管理

答案：A,解析：随着投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开

展资产管理业务。

68、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()对基金财产进行审计，并将审计结果予以公

告，同时报()备案。

A.律师事务所；中国证监会

B.会计师事务所；中国基金业协会

C.律师事务所；中国基金业协会

D.会计师事务所；中国证监会

答案为D,解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，

并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

69、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露

信息的()»

A.真实性、准确性和完整性

B.及时性、真实性和效益性

C.规范性、完整性和及时性

D.真实性、准确性和实用性

答案为A,解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息、,

并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

70、我国的()是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，

履行相关职责，实行自律性管理的法人。

A.中央银行B.证券交易所C.中国证监会D.证券业协会

【答案】B

71、关于投资者与基金产品或者服务的风险匹配，以下说法错误的是()。

A、投资者信息发生重大变化的，基金募集机构要及时更新投资者信息，经机构负责人同意可以

不重新评估投资者风险承受能力

B、基金募集机构销售的基金产品或者服务信息发生变化的，要及时依据基金产品或者服务风险

等级划分参考标准，重新评估其风险等级

C、基金募集机构还要建立长效机制，对基金产品或者服务的风险定期进行评价更新

D、由于投资者风险承受能力或基金产品或者服务风险等级发生变化，导致投资者所持有基金产

品或者服务不匹配的，基金募集机构要将不匹配情况告知投资者，并给出新的匹配意见

答案为A【解析】本题考查投资者与基金产品或者服务的风险匹配。投资者信息发生重大变化

的，基金募集机构要及时更新投资者信息，重新评估投资者风险承受能力，并将调整后的风险承

受能力告知投资者。

72、下列关于我国证券投资基金的表述，不正确的是（）。

A.投资者通过购买基金份额方式直接进行证券投资

B.每只基金都有一个基金合同

C.证券投资基金是一种间接投资工具

D.证券投资基金通过发行基金份额方式募集

答案为A

【解析】投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资。

73、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金

份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式是指（）。

A、封闭式基金

B、公司型基金

C、开放式基金

D、契约型基金

答案为A【解析】本题考查封闭式基金的概念。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定

不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金

运作方式。

74、以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。

A.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等

B.立法机关和证监会发布的基本法律规则

C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德

D.以下说法都正确

答案：D

解析：相关准则包括：

①立法机关和证监会发布的基本法律规则；

②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等；

③公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

75、不属于基金管理人职责终止事由的是（）。

A.被依法取消基金托管资格

B.被基金份额持有人大会解任

C.依法解散、被依法撤销

D.被依法宣告破产

答案为A

【解析】选项A属于基金托管人职责终止的情形。

76、以下关于内部控制的目标的说法错误的是()。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作

的经营思想和经营理念

B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一

位

D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经

营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

【答案】C

77、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是

A.向他人提供基金未公开的信息

B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.挪用投资者的交易资金或基金份额

答案为B,解析：B选项属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形应当为：同意或默许他

人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。

78、基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养()的风险防范意识，营造

一个浓厚的内控文化氛围。

A、高层领导

B、全体员工

C、合规监督人员

D、中高层领导

答案为B【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理

理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国

家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。

79、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。

A.风险共担

B.收益共享

C.买者自慎

I）.买者自负

答案为C,解析：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基

础上买者自慎。

80、对QDII基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（）。

A.每交易日公告1次B.至少每周公告1次

C.至少每周公告2次D.至少每月公告2次

答案为B

【解析】QD1I基金也是开放式基金，在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值

和份额净值；放开申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基

金的净值在估值日后1〜2个工作日内披露。

81、基金年度报告要披露：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

A.10

B.20

C.5

D.3

答案为A,解析：基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额

的比例。

82、当某封闭式基金的二级市场交易价格为1.68元，份额净值为1.60元，则该基金的溢价率为

（）%。

A.1B.3

C.5D.7

【答案】C

折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净）值+基金份额净值P14

83、负责交易所上市基金的信息披露监管工作的主体是（）。

A、证券交易所

B、证券业协会

C、基金业协会

D、中国证监会

答案为A【解析】本题考查证券交易所。证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进

行监管；负责交易所上市基金的信息披露监管工作。

84、下列关于基金半年度报告信息披露的说法，错误的是（）。

A.需要提供过去最近三个会计年度的主要会计数据

B.无须披露近3年每年的基金收益分配情况

C.无须披露内部监察报告

D.不要求进行审计

答案为A

【解析】半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标，而年度报告应提供最近3个会计

年度的主要会计数据和财务指标。

85、与其他股票、债券相比，基金是一种（）的投资品种。

A.风险相对适中、收益相对稳健

B.高风险、高收益

C.低风险、高收益

D.低风险、低收益

答案：A

解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投

资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金

的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说基金投资于众多金融工具或产品,

能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

86、根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（）个月。

A.6

B.5

C.3

D.1

答案：C

解析：开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过3个月。

87、是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在（）的不同。

A.表现形式

B.内容结构

C.调整范围

D.调整手段

答案：B

解析“道德与法律内容结构的不同体现为:法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德

一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是

行为模式和法律后果；而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。

88、根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答案：D

解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

89、基金管理人设监事会，监事会向（）负责。

A.股东会

B.管理层

C.董事长

D.董事会

答案：A

解析“基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。

90、基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购、赎回活动是指（）。

A、基金销售

B、基金销售支付

C、基金份额登记

D、基金估值核算

答案为A【解析】本题考查基金销售机构。基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金

份额的申购、赎回，并收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的活动。

91、主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象的基金是（）。

A、增长型基金

B、收入型基金

C、平衡型基金

D、基金中的基金

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。收入型基金是指以追求稳定的经

常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

92、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.10%

B.25%

C.3