2021基金法律法规、职业道德与业务规范试题库（带答案）-卷2

2021基金法律法规、职业道德与业务

规范试题库（带答案）■卷2

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、下列不是基金监管的基本原则的是（）。

A.依法监管原则

B.规范监管原则

C.保护投资人利益原则

D.高效监管原则

答案为B

【解析】基金监管的基本原则包括：①保护投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；

④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。

2、

对于基金客户的档案数据，应当（）。

A.逐日备份并本地妥善存放

B.逐月备份并异地妥善存放

C.逐日备份并异地妥善存放

D.实时备份并本地妥善存放

答案为C,解析：对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

3、QDH基金投资者T日提交的申购和赎回登记有效申请，投资者应在（）日到销售网点柜台或

以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

答案为c

【解析】QDII基金申购和赎回登记，投资者T日提交有效申请，应在T+3日到销售网点柜台或

以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

4、保本基金的安全垫等于（）。

A、价值底线超过投资组合现时净值的数额

B、投资组合现时净值超过价值底线的数额

C、投资组合中风险资产与保本资产的比例

D、投资组合中现金资产与保本资产的比例

答案为B【解析】本题考查保本基金的保本策略。投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常

被称为安全垫。

5、基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施，确保系统安全运行，其中不包括（）。

A.授权制度

B.信息披露制度

C.门禁制度

D.内外网分离制度

答案：B

解析：技术系统的内部控制的内容。

6、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，（）应当向中国证监会报

告。

A.基金业协会

B.基金管理人

C.基金投资者

D.基金监管者

答案：A,解析：对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协

会应当向中国证监会报告。

7、下列哪项不是ETF的特点（）。

A:独特的实物申购、现金赎回机制

B:被动操作的指数基金

C:实行一级市场与二级市场并存的交易制度

D:独特的实物申购、赎回机制

答案为A,解析：ETF具有下列三大特点：被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；

实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

8、()是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

A.内葛交易

B.操纵市场

C.不正当竞争

D.虚假陈述

答案：B

解析：操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

9、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。

A.3

B.2

C.5

D.1

答案：B,解析：信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生

之日起2日内编制并披露临时报告书。

10、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为()和金融负债。

A.持有至到期投资

B.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

C.贷款和应收款项

D.可供出售的金融资产

答案为B,解析：基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融资产和金融负债。

11、客户服务具有的特点不包括

A、专业性

B、规范性

C、公平性

D、持续性

答案为C【解析】本题考查基金客户服务的特点。客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、

持续性、时效性。

12、2007年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管

理。

A.中国证监会

B.中国银监会

C.中国证券业协会

D.中国基金业协会

答案为C,解析：2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托

管银行特别会员的自律管理。

13、下列属于债权类金融资产的是

A、债券

B、股票

C、期货

D、基金

答案为A【解析】本题考查金融资产。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股

权类金融资产以各类股票为主。

14、基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（）。

A、基金产品的可投资性

B、基金投资的风险管理能力

C、基金投资获取的利润

D、细分市场具有足够的业务量

答案为D【解析】本题考查产品目标客户选择策略。利润原则是指销售机构进行市场细分后，

必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一

定的利润。

15、某基金公司的基金经理王某在得知其好友李某的公司发行债券时，利用自己所管理的基金购

买了李某所在公司的部分债券，以支持其工作。王某的做法违背了基金职业道德中的（）。

A.忠诚尽责

B.客户至上

C.守法合规

D.诚实守信

答案为B

【解析】客户至上要求基金从业人员以客户利益优先.不得从事与投资者利益相冲突的业务，不

得侵占或挪用基金投资者的交易资金和基金份额。而基金经理王某利用职权照顾了朋友的利益,

没有处于客观的专业分析做出投资决策，很可能导致客户利益受损，违背了客户至上的基金职业

道德。

16、关于基金的年度报告，以下表述错误的是()

A.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议，应单独陈述理由和发

表意见

B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意，并由董事长签发

C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人

D.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告

答案：B

17、合规管理的()原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行

为风险进行评估和报告。

A.独立性

B.客观性

C.公正性

D.专业性

答案为C

【解析】合规管理的公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对

违规行为风险进行评估和报告。

18、通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种()的投资品种。

A.高风险、高收益

民风险相对适中、收益相对稳健

C.低风险、低收益

D.基本没有风险

答案：B

解析：通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投

资品种。

19、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定，并具备下列()

条件的，方可成立。

A.基金募集份额总额不少于3亿份

B.基金募集金额不少于2亿元人民币

C.基金份额持有人的人数不少于300人

D.基金份额持有人的人数不少于1000人

答案：B

解析：需要满足的条件之一是基金份额持有人的人数不少于200人，基金募集份额总额不少于2

亿份。

20、（）即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。

A.基金监管体系

B.基金发行体系

C.基金交易体系

D.基金内控体系

答案：A,解析：基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。

21、以下属于注册公开募集基金应提交的文件

的选项的是O。A.发行可行性文件B.基金合同草案C.基金托管协议D.招募说明书

【答案】BA无发行可行性文件CD均为草案

22、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受

了认购申请，一般可于（）日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后

才能确认。

A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7

【答案】B

23、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、

会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案为C,解析：召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大

会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

24、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，说法错误的是（）。

A、倡导理性的投资文化

B、防止市场过度投机

C、能够给投资者带来超额收益

D、推动市场价值判断体系的形成

答案为C【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金发挥专业理

财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。

25、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于()的债券。

A.365天

B.397天

C.180天

D.90天

答案：B

解析：我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券。

26、从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设置的专业委员会不包括

A.投资决策委员会

B.产品审批委员会

C.运营估值委员会

D.客户服务委员会

答案为D

【解析】从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有四大专业委员会：投资决策委员会、产

品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。

27、非公开募集基金的基金管理人只需向()登记即可。

A、中国证监会

B、基金业协会

C、中国银监会

D、中国保监会

答案为B【解析】本题考查非公开募集基金的基金管理人的登记。我国对于非公开募集基金的

基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记

即可。

28、在进行投资决策业务控制时,应建立()，在设定的风险权限额度内进行投资决策。

A.投资决策授权制度

B.业务交流制度

C.投资风险评估与管理制度

D.实质性审查制度

答案为C,解析:在进行投资决策业务控制时，应建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权

限额度内进行投资决策。

29、下列对于封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则理解正确的是()

A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报

B.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报

C.买卖方向相同、申报价格相同的，后申报者优先于先申报者

D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报

答案：D

解析：封闭式基金的交易道从-价格优先、时间优先-的原则。价格优先指较高价格买进申报优

先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。时间优先指买卖方向

相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者，先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定。

30、()是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

A.证券交易所

B.证券业协会

C.中国证监会

D.基金业协会

答案为A

【解析】证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的

法人。

31、下列关于合规管理的概念，说法有误的是

A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则

等的一种鉴证行为

B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、

标准、惯例等

C.合规风险是指因未能遵循有关法律、准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或

声誉损失的风险

D.所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致

答案为B

【解析】本题答案为B,合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、

规则、行业自律准则等的一种鉴证行为；合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、

自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处

罚、重大财务损失或声誉损失的风险”；所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经

营管理活动与法律、规则和准则一致。

32、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。

A.罚款

B.提示改正

C.出具监管警示函

D.暂停办理相关业务

答案为A,解析：可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行整改;

对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函；责令基金监管公司或基金代销机构进行整改,

暂停办理相关业务等。

33、发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告（）。

A、基金及公司存在重大经营风险或者隐患

B、基金公司员工迟到早退

C、基金公司员工工资调整

D、基金发生亏损

答案为A【解析】本题考查督察长的合规责任。发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司

董事会、中国证监会及相关派出机构报告：（1）基金及公司发生违法违规行为。（2）基金及公司

存在重大经营风险或者隐患。（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。（4）中国证监会规定的

其他情形。

34、1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是被认为真正具有现代面貌的

投资基

金，也是第一只（）。

A.契约型投资基金

B.开放式基金

C.股票基金

D.封闭式基金

答案：B,解析：1924年诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个开放式基金。

35、以下关于企业风险管理基本框架的内容表述错误的是()。

A、基金管理人的风险管理就是提供给企业管理层一个适当的过程，将目标与企业的任务或预期

联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致

B、风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础，

风险评估的过程只能采用定性的方法

C、控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管

理、不相容职务分离等方法

D、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活

动

答案为B【解析】本题考查基金管理人的内部控制。风险评估就是识别和分析与实现目标相关的

风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和

定量相结合的方法。

36、基金管理公司向基金业协会报送基金年度报告，需要在()前完成。

A.1月31日

B.4月30日

C2月30日

D.3月31日

答案：

37、证券投资基金具有集合理财的特点，集合理财的优点是()。

A、风险固定

B、具有规模优势

C、强化监管

D、收益稳定

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利

于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

38、基金托管人出现()情形时，中国证监会可取消其托管资格。

A、连续2年没有开展基金托管业务

B、履行法定职责未能勤勉尽责

C、违反《证券投资基金法》规定，情节严重的

D、在履行法定职责时存在失误

答案为C【解析】本题考查中国证监会对基金托管人的监管措施。中国证监会、中国银监会对

有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：（1）连续3年没有开展基金托管业务

的；（2）违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；（3）法律、行政法规规定的其他情形。

39、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中，基金代销机构

通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的（），并可将调查结果作为是否代销该基金管

理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

1.诚信状况

II.经营管理能力

III.投资管理能力

IV.信息管理平台建设

A、I、II、HI、IV

B、I、IV

C、II,III

D、I、II、III

答案为D【解析】本题考查基金销售渠道审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金

代销机构相互进行审慎调查。其中，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管

理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况，并可将调查结

果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依

据。

40、为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人是（）。

A、中国证监会

B、基金业协会

C、证券交易所

D、证券业协会

答案为C【解析】本题考查证券交易所。证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和

监督证券交易，实行自律管理的法人。

41、基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括

A、投资管理

B、销售服务

C、信息传输

D、资金归集

答案为A【解析】本题考查基金销售机构。为保护投资人的合法权益，对资金归集、信息传输、

销售服务等也应进行规范。

42、()的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

答案为C,解析：货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。

43、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告()。

A.基金业协会

B.证券业协会

C.董事会

D.中国证监会及相关派出机构

答案为D,解析：督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问

题应当报告中国证监会及相关派出机构。

44、申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知()并变更申请登

记内容。

A.证券业协会

B.证监会

C.银监会

D.基金业协会

答案为D,解析：申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金

业协会并变更申请登记内容。

45、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与()相联系。

A.经济市场的发展与完善

B.法律法规的颁布及实施

C.确保信息收集、处理和报告正确性的控制

D.公司规章制度的制定与实施

答案为C,解析：内部控制系统必须与确保信息收集、处理和报告正确性的控制相联系。

46、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在

知悉后立即对该消息进行公开澄清。

A.基金托管人

B.监管机构

C.基金管理人

D.证券交易所

答案为C,解析：当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动

时，基金管理人应在知悉后立即对该消

息进行公开澄清。

47、下列关于基金信息披露的禁止行为的说法

错误的是（）。

A.禁止虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.违规承诺收益或者承担损失

D.禁止登载任何自然人、法人或者其他组织

的祝贺性、恭维性或推荐性的文字

【答案】B

48、（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.自动传真、电子信箱与手机短信

D.“一对一”专人服务

答案：D

解析:“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

49、内部控制的总体目标有（）。

I.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运

作的经营思想和经营理念

II.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整,

实现公司的持续、稳定、健康发展

in.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

IV.必须讲求效率和结果，所有的控制制度必须得到贯彻执行

A、I、III、IV

B、II、IlhIV

c、I、n、in

D、IsIKIV

答案为c【解析】本题考查内部控制的目标。内部控制的总体目标有：(1)保证公司经营运作

严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理

念。(2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全

完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。(3)确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、

准确、完整、及时。

50、基金行业自律管理的方式不包括()。

A.通过制定切实可行的工作计划；大力开展基金业宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众

对基金市场的认识

B.建立行业教育培训体系，全面提高基金从业人员素质

C.加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康

发展

D.通过督察长进行定期检查

答案：D

解析：考察基金行业自律管理的方式。

51、基金监管活动具有()是指有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质。

A.全面性

B.广泛性

C.连续性

D.强制性

答案：D,解析：基金监管活动具有强制性是指有关基金监管的法律规定，具有强制性规范的性

质。

52、基金管理人的()负责贯彻执行合规政策。

A.督察长

B.监事会

C.经理层

D.合规管理部门

答案为C,解析：公司经理层负责贯彻执行合规政策。

53、EFT基金管理人()会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布

证券申购赎回清单。

A.每一交易日开市前

B.每一交易日开市后

C.每一交易日闭市前

D.每一交易日闭市后

答案为A,解析：EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指

数的成分股股票情况，公布证券申购赎

回清单。

54、目前人们大多认为1868年英国成立的是()是最早的基金。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.苏格兰没过投资信托

C.马萨诸塞投资信托

D.英国投资信托

答案为A,解析：投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券

投资基金-“海外及殖民地政府信托”诞生在

1868年的英国。

55、()指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督

与管

A:基金监管

B:基金运用

C:基金发行

D:基金申购

答案为A,解析：基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场

参与者行为进行的监督与管理。

56、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行()交割，交收。

A.T+2

B.T+l

C.T+3

D.T+0

答案：B

解析：我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行T+l交割,交收。

57、对于开放式基金，在开放申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是（）。

A、每交易日公告1次

B、一般每月公告2次

C、一般每周公告1次

D、一般每周公告2次

答案为C【解析】本题考查基金净值公告。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有

所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对于开放式基金来说，在其放

开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每

个开放日的份额净值和份额累计净值。

58、基金份额持有人的信誉披露义务主要体现在（）方面的披露义务。

A.年度报告

B.半年度报告

C.与基金份额持有人大会相关

D.重大事项

答案：C

解析：基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。

59、下列关于投资者教育的内容的说法错误的

是（

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.投资风险教育

【答案】D

60、基金信息披露的主要监管者是（）。

A.中国证监会及其各地方监管局

B.中国人民银行

C.高级管理人员

D.国务院

【答案】A

61、负有信息披露义务的当事人包括（）。

I.基金管理人

n.基金托管人

in.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

IV.证券业协会

A、I、in、IV

B、I、IKIV

C、II、III、IV

D、I、II、III

答案为D【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金募集和运作过程中，负有信息披

露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。

62、中国证券业协会简介工会成立于（）。

A、2001年8月

B、2004年12月

C2007年6月

D、2012年6月

答案为A【解析】本题考查我国基金业协会的发展。2001年8月，中国证券业协会基金工会成立。

63、客户服务是基金营销的重要组成部分，通过销售人员主动、及时开发市场，争取投资者认同，

建立与投资者的长期关系，奠定有广度和深度的投资者基础，才能达到拓展业务和提升市场占有

率的目标。常见的客户服务内容包括

I.人工咨询

II.客户投诉处理

ill.非交易过户

IV.挂失和解挂

A、I、IKHLN

B、I、II、III

c、i、m、iv

D、n、川、iv

答案为A【解析】本题考查基金客户服务概述。常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、

基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改

账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。

64、对于过户费，说法错误的是（）。

A.上海证券交易所A股的过户费为成交金额的1%。，起点为1元

B.深圳证券交易所A股过户费按交易额的0.1475%。收取

C.B股没有过户费

D.基金交易目前不收取过户费

答案为B,解析：深圳证券交易所的过户费包含在交易经手费中，不向投资者单独收取。深圳证

券交易所A股交易经手费现行收费标准按交易额的0.1475%。收取（其中，中国结算公司深圳分

公司收取过户费0.0255%。）。

65、对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（）日（包括该日）内支付赎回款

项。

A、T+1

B、T+2

C、T+3

D、T+10

答案为D【解析】本题考查QDII基金的申购和赎回。对QDII基金而言，赎回申请成功后，基

金管理人将在T+10日（包括该日）内支付赎回款项。

66、我国基金份额持有人享有的权利不包括（）。

A.分享基金财产收益

B.召开基金份额持有人大会

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.基金资金清算

答案为D

【解析】我国基金份额持有人享有以下权利：除A、B、C外，还包括参与分配清算后的剩余基金

财产；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对

基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；基金合同约定其

他权利。D项是基金托管人的职责。

67、投资人投资5万元认购某开基，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率

为1.5%,基金份额面值为1元，则其认购份额为（）。

A.49266.08

B.49266.06

C.49266.04

D.49266.02

【答案】A

68、关于投资基金分类的说法错误的是（）。

A、按照所投资的对象，可以分为公募基金和私募基金两类

B、按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等

C、按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金

D、证券投资基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券

答案是A【解析】本题考查投资基金的主要类别。按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募

基金。

69、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（）

履行的职责。

A.合规管理部门

B.管理层

C.督察长

D.监事会

答案为C,解析：关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，

应当是督察长履行的职责。

70、甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单以及其他一些文

件存储到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考。甲的行为违反了。的要求。

A.专业审慎B.客户至上规范

C.保守秘密规范D.忠诚尽责规范

答案为D

【解析】客户清单和文件等都属于公司的资产，甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为,

侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。

71、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，。对基金管理人的基金宣传推介材料进行检

查，出具合规意见书。

A、证监局

B、证监会

C、基金业协会

D、基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长

答案为D【解析】本题考查对公开募集基金销售活动的监管。依据《证券投资基金销售管理办

法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责销售的高级管理人员或

督察长检查，出具合规意见书。

72、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券

投资基金活动，应当遵循（）的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

A、合法、合理、合规

B、自愿、公正、平等

C、公平、公正、公开

D、自愿、公平、诚实信用

答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。根据《证券投资基金法》规定，基金管理

人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信

用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

73、国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括（）。

A、投资者教育等同于投资咨询

B、投资者教育应有助于监管者保护投资者

C、投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

D、证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节

答案为A【解析】本题考查投资者教育的基本原则。国际证监会组织为投资者教育工作设定的

六个基本原则：（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者。（2）投资者教育不应被视为是对市

场参与者监管工作的替代。（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投

资者教育纳入各业务环节。（4）投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式,

这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。（5）鉴于投资者的市场经验和

投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。（6）投资者教育不能也

不应等同于投资咨询。

74、基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条和

第10条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生

后（）内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3个工作日

B.5个工作日

C.10个工作日

D.15个工作日

答案为B

【解析】基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9

条和第10条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易

发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

75、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的为债券基金。

A、20%

B、50%

C、70%

D、80%

答案为D【解析】本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。根据中国证监会对基金类别的

分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

76、合规独立性中，最重要的是（）。

A.部门独立性

B.机制独立性

C.问责独立性

D.以上都正确

答案为A,解析：合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最重要。

77、（）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

A、销售合规性风险

B、管理合规性风险

C、信息披露合规性风险

D、投资合规性风险

答案为D【解析】本题考查合规风险。投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关

法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

78、基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准。

A.董事会；股东大会

B.理事会；董事会

C.总经理；董事会

D.董事会；董事会

答案为D,解析：基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管

理机构核准。

79、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为O。

A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法

C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法

D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

答案为B【解析】本题考查基金销售适用性。基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当

至少包括以下内容:对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;对基金产品的风险等级进行设置,

对基金产品进行风险评价的方式或方法;对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方

法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

80、价值型股票基金与成长型股票基金相比()。

A.投资风险一样

B.投资风险高低无法比较

C.投资风险相对较低

D.投资风险相对较高

答案：C

解析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。

81、基金登记过程实际上是()。

A.基金托管人对账户管理的过程

B.证券交易所登记账户份额变动的过程C.基金投资者对自己账户记账的过程D.注册登记机构

对基金份额记账的过程

【答案】D

82、在封闭式基金成功试点的基础上，（）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券

投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

A.1998

B.1999

C.2000

D.2003

答案为C,解析：在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施

了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

83、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案为C,解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

84、下列关于基金份额持有人大会的召开，说法错误的是（）。

A、基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

B、基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

C、基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

D、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项

答案为C【解析】本题考查基金份额持有人大会的召开。基金份额持有人大会可以采取现场方

式召开，也可以采取通信等方式召开。

85、按照资金来源和用途，基金可以分成（）。

A.公募基金与私募基金

B.公司型基金与契约型基金

C.在岸基金与离岸基金

D.债券型基金与股票型基金

答案：C

解析：按照资金来源和用途，基金可以分成在库基金和离岸基金。

86、以下关于监事会表述错误的是（）。

A、监事会每年至少召开一次会议

B、监事会会议应当由全体监事人数的三分之二出席时方可举行

C、每名监事有一票表决权

D、监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

答案为B【解析】本题考查监事会的合规责任。监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当

由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通

过。

87、基金业协会的权力机构为（）。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.会员大会

答案为D,解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

88、下列关于会计系统控制表述错误的是（）。

A、公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，为了节约成本，需要相

互监督的岗位也可以由一人独自操作全过程

B、公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算

C、保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立

D、各基金会计核算应当独立于公司会计核算

答案为A【解析】本题考查会计系统控制。公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各

会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。

89、监事会的职权不包括（）。

A.监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为

民检查公司的财务状况

C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

D.监督公司的财务状况

答案为C

【解析】根据法律法规规定，基金公司监事会行使以下职权：①监督、检查公司的财务状况；②

监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害

公司利益的行为。

90、关于基金信息披露的重大性标准有两个。一是“影响投资者决策标准”，二是“影响证券市

场价格标准”。这种说法（）。

A.错误

B.正确

C.部分正确

D.部分错误

【答案】B

91、基金份额持有人的权利是（）。

A.决定基金扩募或者延长基金合同期限

B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

C.决定更换基金管理人、基金托管人

D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

答案为B

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益；

②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要

求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行

使表决权；⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法