金融从业人员刑事法律风险与防范培训测试附有答案

金融从业人员刑事法律风险与防范培训测试[复制]一、单选（共12题）1、下列关于金融犯罪的说法中，错误的是（）。[单选题]*A、金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序B、金融犯罪客观方面表现为违反金融管理法规C、金融犯罪的主体不会是单位(正确答案)D、金融犯罪是一种图利犯罪2、商业银行应建立客户身份资料和交易记录保存制度，对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）。[单选题]*A、5年(正确答案)B、8年C、10年D、15年3、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。[单选题]*A、大额交易和可疑交易报告(正确答案)B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告4．任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（）举报。[单选题]*A、中国人民银或者检查机关报B、上级主管单位或者所在单位领导C、反洗钱行政主管部门或者公安机关(正确答案)D、中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构5、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额在（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。[单选题]*A一B五C十(正确答案)D二十6、单位不构成犯罪主体的金融犯罪是（）[单选题]*A、信用证诈骗B、信用卡诈骗(正确答案)C、伪造金融票据罪D、集资诈骗7、集资诈骗罪区别于非法集资等行为的特征是（）[单选题]*A、用高端金融工具B、集资总量大C、集资人不具资格D、具有非法占有他人财产的目的(正确答案)8、银行或者其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款，以下哪种情形被认定为“造成重大损失”（）?[单选题]*A、造成10—30万元损失的B、造成50—100万元损失的(正确答案)C、造成100—500万元损失的D、造成500万元以上损失的9、国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物,为他人谋取利益的,或者违反国家规定,收受各种名义的回扣、手续费,依照（）定罪处罚。[单选题]*A、受贿罪(正确答案)B、贪污罪C、职务侵占罪D、非法吸收公众存款罪10、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，并有违法所得，被认定（）罪。[单选题]*A、高利转贷罪(正确答案)B、违法发放贷款罪C、贷款诈骗罪D、挪用资金罪11、银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中，对违反票据法规定的票据予以承兑、付款或者保证，造成重大损失的，处()以下有期徒刑或者拘役;造成特别重大损失的，处（）以上有期徒刑。[单选题]*A、五年，五年(正确答案)B、三年三年C、七年，七年D、十年，十年12、下列行为中，没有触犯《刑法》有关规定的是（）。[单选题]*A、某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款B、负债银行经批准吸收社会公众存款(正确答案)C、甲编造虚假证明文件诈骗银行贷款后，携款逃跑D、使用假证明获得银行借贷资金，造成银行重大损失二、多选（共8题）1、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任（）*A、因不可抗力造成违法违规的(正确答案)B、因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的(正确答案)C、自查发现、主动揭露案件的D、案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的(正确答案)2、钱某持盗来的身份证及伪造的空头支票骗取某音像中心VCD光盘4000张，票面金额3.5万元。物价部门进行赃物估价鉴定的结论为:“盗版光盘无价值”。对钱某骗取光盘的行为，以下表述错误的是（）。*A、钱某的行为不构成犯罪(正确答案)B、钱某的行为构成票据诈骗罪的既遂，数额按票面金额计算C、钱某的行为构成票据诈骗罪的未遂(正确答案)D、钱某的行为构成诈骗罪的既遂，数额按票面金额计算(正确答案)3、目前我国金融领域犯罪具有以下特征（）*A、涉众型金融犯罪频发，非法吸收公众存款罪、信用卡诈骗罪、集资诈骗罪等传统金融领域犯罪仍居高位(正确答案)B、犯罪数量呈上升趋势，涉案金额高，行业风险突出，与行业管理人员职务犯罪密切相关(正确答案)C、金融领域犯罪手段多样且隐蔽，呈现网络化，影响面广，社会危害性大(正确答案)D、金融犯罪只是个案，无需要多关注和预防4、银行或者其他金融机构及其工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，下列哪些情形应予立案追诉（）?*A、违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，数额在200万元以上的(正确答案)B、违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成直接经济损失数额在50万元以上的(正确答案)C、多次违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的(正确答案)D、接受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的(正确答案)5、关于洗钱罪与窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪的认定,下列说法正确的有（）*A、乙协助贩毒分子将贩毒所得赃款汇到境外,构成洗钱罪与转移毒赃罪(正确答案)B、贩毒分子丙将自己贩毒所得赃款汇到境外,成立洗钱罪,但不成立转移毒赃罪(正确答案)C、国家工作人员丁收到贿赂款后，将受贿款汇到境外的,应以受贿罪与洗钱罪实行并罚(正确答案)D、甲欲向王某行贿,王某让甲直接将贿赂款汇到境外王某的账户,甲照办，甲构成行贿罪与洗钱罪(正确答案)6、甲盗窃他人的信用卡,然后在银行柜台冒用该银行卡,欺骗柜员,将卡中资金50万元转入自己银行账户。次日,甲来到另一银行柜台,向柜员乙告知真相,指示乙将该50万元汇往境外。下列说法正确的有（）?*A、甲构成盗窃罪(正确答案)B、乙仅构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪C、由于甲实施了信用卡诈骗罪的行为,所以乙构成洗钱罪(正确答案)D、如果对乙以洗钱罪论处,那么必须对甲以信用卡诈骗罪论处,否则违反罪刑法定原则7、负有“对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督”的责任主体，以下表述错误的有（）。*A、银保监会(正确答案)B、国务院(正确答案)C、公检法部门(正确答案)D、中国人民银行8、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单资信证明构成的犯罪，以下表述错误的有（）。*A、违规出具金融票证罪B、伪造金融票证罪(正确答案)C、编造金融票证罪(正确答案)D、违法票据保证罪(正确答案)三、判断题（共5题）1、金融领域犯罪只集中在银行业（）。[单选题]*A、对B、错(正确答案)2、我国金融领域犯罪包括“破坏金融管理秩序罪”、“金融诈骗罪”，此外还包括贪污、贿赂、挪用公款、职务侵占等（）。[单选题]A、对(正确答案)B、错3、金融领域培训以民商事法律及行业规定为主要内容即可，无需再