2022年基金从业考试科目一试题及答案

2022年基金从业考试科目一试题及答案1.关于招募说明书，以下说法错误的是（）。A.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期B.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件C.招募说明书约定和基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务(正确答案)D.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要答案解析：正确答案C。本题考查基金招募说明书。A、D选项说法正确，主要披露事项包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期、基金合同和基金托管协议的内容摘要等等。B选项说法正确，基金招募说明书是供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。C选项说法错误，基金合同（而非招募说明书）约定和基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务。故本题选C选项。2.关于对私募基金从业人员的要求，以下表述错误的是（）。A.私募基金管理人的高级管理人员最近三年没有重大失信记录B.私募基金管理人应当按照规定向中国证券投资基金业协会报送高级管理人员及其他基金从业人员本人、直系亲属、利害关系人的基本信息(正确答案)C.私募基金从业人员应当定期参加中国证券投资基金业协会或其认可机构组织的执业培训D.从事私募基金业务的专业人员应当具备基金从业资格答案解析：本题考查对私募基金从业人员的监管。A选项表述正确，担任私募基金管理人的高级管理人员应当最近三年没有重大失信记录。B选项表述错误，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应事先向基金管理人申报，只有在进行投资时才需向协会报送基本信息。C选项表述正确私募基金从业人员应当遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范，应当定期参加中国证券投资基金业协会或其认可机构组织的执业培训。D选项表述正确，从业人员都应具有从业资格，从事私募基金募集业务的人员也应当具有基金从业资格。B选项表述错误。故本题选B选项。3.以下属于操纵证券市场的行为是（）。A.控制多个不同名义的证券账B.虚增证券交易量(正确答案)C.篡改关联方信息D.虚构交易时间答案解析：回答错误正确答案B，本题考查操纵市场的概念。操纵市场，是指通过扭曲证券价格形成机制或人为控制交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素有两方面∶一是有误导市场参与者的意图，这也是判定是否构成”操纵市场”的关键因素。二是实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不当影响证券价格的行为。A选项不符合题意，控制多个不同名义的证券账户，如果没有达到规模，是无法达到歪曲证券价格或者控制交易量的，所以无法达到操纵市场的目的，不符合"操纵市场"的构成要素。B选项符合题意，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于基于交易的操纵市场，是"操纵市场"的构成要素之一。C选项不符合题意，篡改关联方信息，无法达到操纵市场价格或者交易量的目的。D选项不符合题意，虚构交易时间并不能达到会证券价格或者对交易量的操纵，不符合"操纵市场"的构成要素。B选项符合题意。故本题选B选项。4.基金管理人应该自基金募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.10(正确答案)B.1C.5D.3答案解析：本题考查基金合同的生效。基金的募集是指基金管理公司根据规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。A选项符合题意。故本题选A选项.5.关于基金管理人的内部控制，以下说法错误的是（）A.基金管理人内部控制能够确保投资者利益(正确答案)B.基金管理人的内部控制应充分考虑内外部环境因素C.基金管理人的内部控制效果与其内部控制体系和风险管理框架密切相关D.基金管理人实施内部控制是为了防范和化解风险答案解析：本题考查基金管理人的内部控制。A选项说法错误，基金管理人内部控制是为了防范和化解风险，并不能确保投资者的利益。B、D选项说法正确基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部（B选项说法正确）环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。C选项说法正确，国内外证券投资基金行业的发展经验证明，基金管理人的内部控制效果与其内部控制体系和风险管理框架密切相关。A选项说法错误。故本题选A选项。6.货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（）。A.每份基金收益、7日年化收益率B.每份基金收益、3日年化收益率C.每万份基金收益、3日年化收益率D.每万份基金收益、7日年化收益率(正确答案)答案解析：本题考查基金运作信息披露中的基金净值公告。货币市场基金信息披露的特点是∶货币市场基金每日分配收益，份额净值保持1元不变。因此，货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率（D选项符合题意）。故本题选D选项。7.关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法正确的是()A.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法(正确答案)B.销售机构无需对已经购买了基金产品的基金投资人再进行风险承受能力调查C.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，表明其对产品的风险和收益做出实质性判断答案解析：本题考查基金产品或者服务风险评价。A选项说法正确基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。B选项说法错误，对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。C选项说法错误，基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则和方法评价该基金投资人的风险承受能力。D选项说法错误，销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断。A选项说法正确。故本题选A选项。8.下列关于基金销售机构中基金销售人员的资格要求，以下说法正确的是()Ⅰ.负责基金销售业务部门的管理人员应取得基金从业资格Ⅱ.主要分支机构基金销售业务负责人员应取得基金从业资格Ⅲ.营业网点基金宣传推介人员应取得基金从业资格Ⅳ.营业网点从事理财咨询人员应取得基金从业资格A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV(正确答案)C.I.ⅡD.I、Ⅲ答案解析：本题考查对基金销售人员的资格要求。Ⅰ项说法正确，负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。Ⅱ项说法正确，主要基金销售分支机构从事销售业务负责人员应取得基金从业资格。Ⅲ、Ⅳ项说法正确，证券公司总部及各营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。I、Ⅱ、Ⅲ、IV说法均正确。故本题选B选项。9.根据《证券投资基金法》的规定，关于公开幕集证券投资基金募集期届满后的法定程序，以下表述正确的是（）A.基金托管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案B.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案(正确答案)C.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资D.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资答案解析：题考查基金的备案。基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。A选项表述错误，是由基金管理人聘请，而不是基金托管人和基金管理人共同聘请。B选项表述正确，由基金管理人聘请验资机构进行验资，并报中国证监会办理备案。C选项表述错误，管理人应依法进行验资，而不是决定是否验资。D选项表述错误，验资后再进行备案，题中顺序颠倒。B选项表述正确。故本题选B选项。10.下列对基金销售机构审慎调查，以下说法有误的是（）A.对于获得基金销售资格的基金销售机构，基金管理人应该全力满足其产品上线和销售需求(正确答案)B.基金销售机构应建立科学、客观的基金产品评价方法尽力减少主观因素C.基金销售适用性要求基金销售机构对基金管理人进行审值调查D.基金销售机构应将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，对基金管理人、基金产品、基金投资人了解和做出评价答案解析：本题考查基金销售渠道审慎调查。基金销售机构是指依法从事基金产品销售的相关机构。A选项说法错误，对于获得基金销售资格的基金销售机构，基金管理人也应该对其进行审慎调查，不是直接全力满足其产品上线和销售需求。B选项说法正确，基金销售机构应建立科学、客观的基金产品评价方法，应尽力减少主观因素和人为因素的干扰。C选项说法正确，基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，包括对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。D选项说法正确，基金销售机构应了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力、产品设计能力和内部控制情况。A选项说法错误。故本题选A选项。11.关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是（）。Ⅰ.基金管理公司和基金销售机构都可以制作基金宣传资料Ⅱ.基金销售机构制作某基金宣传推介材料，需要经过基金管理公司督察长审核签字方可宣传Ⅲ.不可以对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传Ⅳ.在保证宣传内容合规性的前提下，向公众分发的基金宣传材料可以和提交备案的材料不一致。A.Ⅲ、IVB.I、ⅡC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅲ(正确答案)答案解析：本题考查基金宣传推介材料的原则性要求。基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者发布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。Ⅰ项表述正确，基金管理人和基金销售机构在从事基金销售时，应当按照有关法律法规制作宣传推介材料，故管理公司和销售机构都可制作基金宣传资料。Ⅱ项表述错误，基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。Ⅲ项表述正确，基金管理公司和基金代销机构应避免对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传。Ⅳ项表述错误，制作基金宣传推介材料的相关机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。I、Ⅲ项表述正确。故本题选D选项。12.关于基金半年度报告的披露，以下表述错误的是（）A.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标B.半年度报告需要披露过去一个月的净值增长率C.半年度报告不要求进行审计D.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告(正确答案)答案解析：本题考查基金半年度报告。A选项表述正确，基金半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标。B选项表述正确，基金半年度报告需要披露过去一个月的净值增长率。C选项表述正确，基金半年度报告不要求进行审计，年度报告需审计。D选项表述错误，基金半年度报告的管理人报告无需披露内部监察报告。故本题选D选项。13.关于公开募集证券投资基金销售机构，以下表述错误的是（）。A.证券投资基金销售机构可以自愿加入中国证券投资基金业协会，接受行业协会的自律管理(正确答案)B.申请证券投资基金销售资格的机构应为符合条件的金融机构C.证券投资基金销售机构应有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施D.证券投资基金销售机构破产时，基金销售结算资金不属于其破产财产答案解析：本题考查基金销售机构。A选项表述错误，根据《关于基金销售机构从业人员资格管理有关事项的通知》，基金销售机构须加入中国基金业协会成为会员，从业人员应当取得基金从业资格或基金销售业务资格。B选项表述正确，申请证券投资基金销售资格的机构应符合要求的条件。C选项表述正确，证券投资基金销售机构应有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范措施。D选项表述正确私募基金管理人、基金销售机构、基金销售支付机构或者基金份额登记机构破产或者清算时，私募基金募集结算资金不属于其破产财产或者清算财产。故本题选A选项。14.基金管理公司独立董事人数不得的少于【】，且不得少于董事会人数的多少（）A.2;1/3B.3;1/3(正确答案)C.3;1/2D.2;1/2答案解析：本题考查独立董事。根据相关法律法规，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。故本题选B选项。15.关于《证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，以下说法正确的是（）。A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应事先向基金管理人申报(正确答案)C.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报D.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资，应当事先向基金管理人申报答案解析：本题考查对基金管理人及其从业人员执业行为的监管。依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申请，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。B选项符合题意。故本题选B选项。16.采用封闭式运作方式的基金具有如下特征()A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以赎回B.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回C.基金资产总值在合同期限内固定不变D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变(正确答案)答案解析：本题考查封闭式基金。A、B选项说法错误，封闭式基金份额持有人在合同期限内既不能申购也不能赎回。C选项说法错误，D选项说法正确，封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。D选项符合题意。故本题选D选项。17.从业人员进行投资者投资决策教育，说法错误的是（）A.普及证券市场知识B.指导投资者理性选择C.宣传证券市场法规D.指导投资者紧跟市场热点(正确答案)答案解析：本题考查投资决策教育。A、C选项说法正确，目前，各国投资者教育机构在指定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。B选项说法正确，投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。D选项说法错误，投资决策教育目的是指导投资者分析投资问题，而不是指导投资者紧跟市场热点。故本题选D选项。18.某基金管理人资不抵债被法院宣告破产，以下属于破产清算财产的是（）。A.基金持有债券的利息B.基金收回的结算备付金C.基金应付的业绩报酬(正确答案)D.基金取回的期货交易保证金答案解析：本题考查基金财产的独立性。基金财产是独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。而基金持有债券的利息（A选项错误）、基金收回的结算备付金（B选项错误）、基金取回的期货交易保证金（D选项错误）均属于基金财产。基金应付的业绩报酬属于管理人的资产，被视为破产清算财产。故本题选C选项。19.关于公募基金年度报告，下列表述正确的是（）A.基金年度报告应披露近5年每年的基金收益分配情况B.基金年度报告须经3/4以上独立董事签字同意，并由董事长签发C.基金年度报告应当在每年结束之日起60日内编制完成并公告D.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计(正确答案)答案解析：本题考查基金年度报告。A选项表述错误，基金年度报告应披露近3年每年的基金收益分配情况。B选项表述错误，基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。C选项表述错误，每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。D选项表述正确，基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。故本题选D选项。20.私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息，不需要披露的事项是（）A.基金的销售机构及基金承担的费用B.基金投资收益分配C.基金的资产负债表D.基金公司计提的风险准备金(正确答案)答案解析：本题考查非公开募集基金的信息披露。《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露∶（1）基金投资；（2）资产负债（C选项不符合题意）；（3）投资收益分配（B选项不符合题意）；（4）基金承担的费用（A选项不符合题意）和业绩报酬；（5）可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。A、B、C选项是应披露的内容，D选项不包含在应披露内容内。故本题选D选项。21.下列关于基金财产的运用，合规的是（）A.购买上市公司定向增发的股票(正确答案)B.用于发起设立有限合伙企业C.购买基金托管人的股权D.用于承销公开发行的股票和债券答案解析：本题考查对基金投资与交易行为的限制。根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动∶（1）承销证券（D选项不合规）；（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；（3）从事承担无限责任的投资（B选项不合规，有限合伙企业可能承担无限责任，因为企业的盈利是无法保障的）；（4）买卖其他基金份额，但是证监会另有规定的除外；（5）向基金管理人、基金托管人出资（C选项不合规）；（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；（7）法律、行政法规和证监会规定禁止的其他活动。A选项合规。故本题选A选项。22.基金管理人风险管理的内部环境要素包括（）Ⅰ.员工的诚信、道德价值观和胜任能力Ⅱ.管理层的理念和经营风格Ⅲ.管理层分配权利和划分责任、组织和开发员工的方法Ⅳ.董事会给予的关注和指导A.Ⅱ、Ⅲ、IV(正确答案)B.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV答案解析：本题考查企业风险管理基本框架的内容。基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括∶全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力（Ⅰ项）；管理层的理念和经营风格（Ⅱ项）；管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式（Ⅲ项），以及董事会给予的关注和指导（IV项）。I、Ⅱ、Ⅲ、IV均属于内部环境要素。故本题选D选项。23.关于债券型基金与债券的区别，以下说法错误的是（）。A.债券型基金一般收益不固定，债券一般收益固定B.债券型基金的风险一般与期限无关，债券的风险一般随到期日临近所承担的利率风险会下降C.债券型基金投资于多只债券，比债券的信用风险高(正确答案)D.债券型基金一般没有确定的到期日，债券一般有确定的到期日答案解析：本题考查债券基金与债券的区别。C项说法错误，债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。故本题选C选项。24.关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的（）。A.非公开募集基金的托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，应当拒绝执行。(正确答案)B.基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值、投资收益分配基金承担的费用和业绩报酬C.与公开募集基金不同，除非基金合同另有约定，否则非公开募集基金无需托管D.担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准答案解析：本题考查非公开募集基金的托管。A选项表述正确，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当拒绝执行。B选项表述错误，《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露投资策略、风险收益特征、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。C选项表述错误，《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。D选项表述错误，基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银保监会核准；其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。故本题选择A选项。25.关于私募基金推介，以下说法正确的是（）。A.对于低风险的项目，可以在推介时向投资者承诺本金不受损失B.先通过公开方式征集意向投资者，再根据合格投资者的标准进行筛选C.先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估，才能推介与其相匹配的私募基金(正确答案)D.为帮助投资人谋求高收益，建议两个彼此熟悉的投资人将资金汇集起来投资答案解析：解析：本题考查私募基金的销售行为。A选项说法错误，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。B选项说法错误，私募基金是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金，故任何机构都不得公开推介私募基金。C选项说法正确，私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等形式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，确认是否为合格投资人。D选项说法错误，投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。故本题选择C选项。26.沪、深证券投资基金账户不能参与的投资行为是（）。A.证券公司承销的开放式基金认购B.封闭式基金（网上发售）认购C.ETF基金证券认购(正确答案)D.ETF基金场内现金认购答案解析：本题考查沪、深证券投资基金账户的要求。投资者进行现金认购时需具有沪、深A股证券账户或证券投资基金账户。投资者进行证券认购应开立沪、深证券交易所证券账户。沪、深证券投资基金账户只能进行基金的现金认购和二级市场交易，不能参与证券认购（C选项符合题意）或基金的申购、赎回。投资者进行证券认购时需具有沪、深A股证券账户。C选项符合题意，故本题选择C选项。27.关于封闭式基金，以下表述正确的是（）。A.基金份额净值与基金二级市场价格一致B.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回C.基金份额在合同期限内固定不变(正确答案)D.基金份额净值固定不变答案解析：本题考查封闭式基金的特点。A选项表述错误，封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，因此基金份额净值与基金二级市场价格不一致。B选项表述错误，C选项表述正确，封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。D选项表述错误，封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，因此基金份额净值是变化的，不是固定的。故本题选择C选项。28.某货币基金当日总份额为100亿份，T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份。以下说法正确的是（）。A.T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全额赎回B.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请C.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回D.T+1日未触发巨额赎回，管理人需接受全额赎回(正确答案)答案解析：本题考查巨额赎回的概念。巨额赎回风险是开放式基金特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。根据题意，净赎回申请份额=15-3-4+1=9亿份。单个交易日基金的净赎回申请没有超过基金总份额的10%（9/100=9%），因此未触发巨额赎回。故本题选项D选项。29.关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（）。A.A基金为保护持有人利益限定募集规模，不超过30亿元(正确答案)B.A基金分红后，净值归1，申购良机C.货币基金主要投资银行存款，基本没风险D.A基金只集一天，欲购从速答案解析：本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。基金宣传推介材料的禁止性规定有∶A选项表述合规，限定募集规模可以保护投资人的利益。B选项表述不合规，D选项表述不合规，基金宣传推介材料禁止使用"净值归一""欲购从速"等误导基金投资人的表述。C选项表述不合规，基金宣传推介材料禁止夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。A选项表述合规，故本题选择A选项。30.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，申请募集基金的拟任基金管理人，基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（）A.最近半年内向证监会提交的注册基金申请材料，不存在虚假记载，重大遗漏(正确答案)B.最近一年内没有因重大违法违规行为，重大失信行为受到行政处罚C.招募说明书真实准确，完整披露了投资者作出投资决策所需要的重要信息D.不存在治理结构不健全，经营管理混乱等重大经营风险答案解析：解析：本题考查基金募集申请。A选项说法错误，最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。B选项说法正确，最近一年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚。C选项说法正确，招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者做出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，语言简明易懂。D选项说法正确，不存在治理结构不健全、经营管理混乱、内部控制和风险管理制度无法得到有效执行、财务状况恶化等重大经营风险。A选项说法错误。故本题选A选项。31.2016年7月18日投资者赎回基金份额10000份，持有时间为5个月，赎回当日基金份额净值为1.00元，则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为（）。A.49.75元和9950.25元B.50元和9950元(正确答案)C.54.73元和10945.27元D.55元和10945元答案解析：目前对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定∶对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计人基金财产（故本题按照0.5%的赎回费进行计算）；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计人基金财产。赎回手续费=1000×1×0.5%=50元赎回金额=1000×1-50=9950元故本题选B选项。32.关于基金管理人信息技术系统控制：Ⅰ.基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家，金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料。Ⅱ.在实现业务电子化时，应设立保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性。Ⅲ.信息技术系统投入运作前，应当经过业务运营，监察，稽核等部门的联合验收。Ⅳ.应当通过严格的岗位责任制度，门禁制度，内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。以下说法正确的是（）A.Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.I.Ⅲ、IV答案解析：本题考查信息技术系统控制。基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。Ⅰ项说法正确，基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料。Ⅱ项说法正确，在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，并保证计算机系统的可稽性。Ⅲ项说法正确，信息技术系统投入运行前，应当经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。Ⅳ项说法正确，应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均说法正确。故本题选C选项。33.关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述错误的是（）A.管理层应当公平对待所有股东B.管理层应当维护公司的统一性和完整性C.管理层有权直接指导投资、研究和交易等业务(正确答案)D.管理层应当熟悉相关法律答案解析：本题考查管理层人员的合规责任。A选项表述正确，经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。B选项表述正确经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。C选项表述错误，经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送。D选项表述正确经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益。故本题选C选项。34.私募基金采取的注册方式是（）A.备案(正确答案)B.注册C.登记D.核准答案解析：本题考查私募基金管理人的登记。担任非公开募集基金的管理人实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。C选项符合题意。故本题选C选项。35.基金宣传推介材料不得登载的内容是（）A.本公司的品牌形象宣传材料B.单位或个人的推荐性文字(正确答案)C.基金产品的基本要素D.投资者教育的相关信息答案解析：本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。基金宣传推介材料的禁止性行为∶（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）预测基金的证券投资业绩∶（3）违规承诺收益或者承担损失（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；（6）登载单位或者个人的推荐性文字（B选项不得登载）。B选项符合题意。故本题选B选项。36.关于基金管理人内部控制的原则，说法错误的是（）A.健全性原则B.成本效益原则C.有效性原则D.相互依赖原则(正确答案)答案解析：本题考查内部控制的原则。内部控制是指公司为防范和化解风险，充分考虑内外部环境，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。基金管理人内部控制的原则包括：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。D选项说法错误，内部控制的原则不包括相互依赖原则。故本题选D选项。37.关于基金上市交易公告书的主要披露事项，以下表述错误的是（）。A.需要披露基金财务状况、基金投资组合报告小时B.需要披露持有人户数、持有人结构和前5名持有人(正确答案)C.需要披露基金概况、基金募集情况和上市交易安排D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要答案解析：本题考查基金上市交易公告书的披露事项。基金上市交易公告书主要的披露事项包括∶（1）基金概况、基金募集情况与上市交易安排（C选项表述正确）；（2）持有人户数、持有人结构及前10名持有人（B选项表述错误，不是5名）；（3）主要当事人介绍（4）基金合同摘要（D选项表述正确）、基金财务状况、基金投资组合报告（A选项表述正确）、重大事件揭示等。故本题选B选项。38.甲从某基金管理公司离职时，带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为属于()。A.泄露商业秘密(正确答案)B.泄露内幕信息C.不公平对待客户D.没有违规答案解析：本题考查保守秘密的基本要求。甲将原公司的客户清单用于新公司招揽客户的行为违背了保守秘密的要求。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类∶商业秘密、客户资料、内幕信息。原公司的客户清单属于商业机密，即甲的行为属于泄露商业机密的行为。A选项符合题意。故本题选A选项。39.一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于()起赎回该部分基金份额。A.T+3B.T+2(正确答案)C.T+1D.T答案解析：本题考查申购登记与赎回登记时间。B选项符合题意，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。故本题选B选项。赎回登记投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。40.私募基金管理人依照规定Ⅰ.基金承担的费用Ⅱ.基金的资产负债情况Ⅲ.基金的投资情况IV.基金可能存在的利益冲突情况，需要如实向投资者披露的基金信息包括（）A.I.Ⅱ、IVB.I、ⅡC.I.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV(正确答案)答案解析：本题考查非公开募集基金的信息披露。《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。信息披露规则由基金业协会另行制定。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV均属于需要向投资者披露的信息，故本题选D选项。41.关于非公开募集基金的托管的表述：Ⅰ.非公开募集基金必须托管Ⅱ.托管机构必须是经国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构核准的银行类金融机构Ⅲ.投资者个数少于5人的，可不进行托管，无需基金合同另行约定Ⅳ.托管机构不得与该基金管理人相互持股以下表述正确的是()。A.I、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.IVD.Ⅱ、IV(正确答案)答案解析：解析：本题考查非公开募集基金的托管。I项表述错误，《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。基金合同约定私募基金不进行托管的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。Ⅱ项表述正确，托管机构必须是经国务院证券监督管理机构会同国务院银行业监督管理机构（先已更名为银保监会）核准的银行类金融机构。Ⅲ项表述错误，有些非公开募集基金规模较小或者投资者较少，基金投资人基于对基金管理人的信任或者出于节省基金托管费用的考虑，不再需要基金托管。Ⅳ项表述正确，托管机构不得与该基金管理人相互持股，保持自己的独立性。Ⅱ、IV项均表述正确，故本题选择D42.基金公司销售人员王某为了增加基金销量，私下根据保有量给予银行销售人员回扣，王某违反了基金职业道德规范中的（）。A.忠诚尽责(正确答案)B.专业审慎C.客户至上D.保守秘密答案解析：本题考查基金职业道德规范。A选项符合题意，忠诚尽责要求基金从业人员不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，基金公司销售人员王某给予银行销售人员回扣，这种行为违反了忠诚尽责这一道德规范。B选项不符合题意，专业审慎是指基金从业人员应当具备从事执业活动所必需的专业知识和技能，勤勉审慎开展业务，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。C选项不符合题意，客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点∶一是客户利益优先，二是公平对待客户。D选项不符合题意，保守秘密要求基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息。故本题选择A选项。43.关于基金管理人会计系统控制的内容，以下说法错误的是()。A.基金管理人应当保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划转、账簿记录等方面相互独立B.基金管理人应当制定基金会计制度、公司财务制度等制度和流程C.基金管理人对所管理的基金应当以公司为会计核算主体，独立建账、独立核算D.基金管理人应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责(正确答案)答案解析：本题考查会计系统控制。A选项说法正确、C选项说法错误。公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算（C选项说法错误，不是以公司为会计核算主体），保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。B选项说法正确，基金管理人应当依据《中华人民共和国会计法》《金融企业会计制度》《证券投资基金会计核算办法》《企业财务通则》等有关法律法规，制定基金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。D选项说法正确，公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的闵位由一人独自操作全过程。C选项说法错误，故本题选择C选项。44.客户利益优先是客户至上准则的重要组成部分，以下关于基金从业人员遵守客户利益优先职业道德准则的说法中错误的是（）A.不得接受亲属认购基金的申请(正确答案)B.不得在执业活动中为自己或他人谋取不正当利益C.不得挪用客户的交易资金和基金份额D.遇到自身利益与客户利益冲突时，应向所在机构报告答案解析：本题考查客户至上的基本要求。A选项说法错误，客户至上的基本要求中未涉及关于亲屋认购基金申请的规定。B选项说法正确，客户至上要求不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。C选项说法正确，客户至上要求不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额。D选项说法正确，客户利益优先要求在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。A选项说法错误。故本题选A选项。45.巨额赎回的确认标准为:单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）A.5%B.15%C.10%(正确答案)D.20%答案解析：本题考查开放式基金巨额赎回的认定。巨额赎回风险是开放式基金特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时（C选项符合题意），投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。故本题选C选项。46.关于基金宣传推介材料业绩登载规范，以下说法错误的是（）。A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩B.推介定期定额投资业务时，应当对该基金过往足够长时间的实际收益率进行模拟(正确答案)C.计算基金的业绩表现数据时，不得引用该基金未经核实、尚未发生或者模拟的数据D.业绩登裁期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明答案解析：本题考查基金宣传推介材料业绩登载规范。A选项说法正确基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登裁从合同生效之日起计算的业绩。B选项说法错误，对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的（B选项并不需要模拟），应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。C选项说法正确，引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。D选项说法正确，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。B选项说法错误。故本题选B选项。47.在对自然人合格投资者的认定中，其持有金融资产规模是重要的参考因素，下列个材料中Ⅰ.不动产授权书Ⅱ.银行存款证明Ⅲ.股票证明Ⅳ.基金份额证明，那些是自然人可提供的金融资产证明（）。A.I、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)D.I、Ⅱ、IV答案解析：本题考查合格投资者。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的个人∶金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。其中金融资产包括∶银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。银行存款、股票、基金份额属于金融资产，不动产授权书不属于金融资产。故自然人可提供的金融资产证明材料包括，银行存款证明、股票证明、基金份额证明。故本题选C选项。48.基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露的内容不包括（）。A.从基金财产中计提的托管费金额B.基金销售费用金额(正确答案)C.从基金财产中计提的管理费金额D.从基金财产中计提的销售服务费金额答案解析：本题考查基金定期公告。A、C、D选项符合题意，基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。B选项不符合题意。故本题选B选项。49.根据中国证监会颁布的关于基金管理公司治理法律法规，I.组织结构健全Ⅱ.职责划分清晰Ⅲ.制衡监督有效Ⅳ.激励约束合理，以下属于基金公司治理结构要求的是（）。A.I.Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV(正确答案)C.I、ⅡD.I.Ⅱ、IV答案解析：本题考查基金公司的治理结构。中国证监会要求基金管理公司建立组织机构健全（Ⅰ项符合题意）、职责划分清晰（Ⅱ项符合题意）、制衡监督有效（Ⅲ项符合题意）、激励约束合理（IV项符合题意）的治理结构，保持公司规范运作，建立长效激励约束机制，推动建立基金持有人、员工、股东利益有机统一，并以基金持有人利益优先为根本点和出发点的基金公司治理模式。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均属于基金公司治理结构的要求。故本题选B选项。50.甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了所管理的基金。某日，甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。以下说法正确的是（）。A.优先全额确认了其哥哥的赎回申请B.根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请(正确答案)C.甲劝其哥哥取消赎回申请D.甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败答案解析：本题考查开放式基金巨额赎回的认定及处理。A选项说法错误，甲的做法均违反了公司的规定，甲应公平对待所有的客户，不能因为是他的哥哥而给与特别的关照。B选项说法正确，当发生巨额赎回时，对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其赎回申请份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。C、D选项说法错误，未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理，并不享有赎回优先权，以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。以此类推，直到全部赎回为止。B选项说法正确。故本题选B选项。51.以下关于基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。A.本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况B.本基金是基金管理人精心为震荡市场投资理财而设计的投资工具，请投资人注意投资风险C.本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整D.本基金最佳预期年化收益率8%，但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能(正确答案)答案解析：本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。A选项不符合题意，基金合同和招募说明书中全面说明了基金的详细情况，A选项投资人若想了解基金具体情况，可查阅基金合同和招募说明书，故符合规定。B选项不符合题意，基金宣传推介材料中推介基金的，应当明确提示投资人基金的投资风险，B选项提示投资人注意投资风险，故符合规定。C选项不符合题意，基金销售机构应保证宣传推介材料信息的真实、准确和完整，故符合规定。D选项符合题意，基金宣传推介材料禁止预测基金业绩，D选项预测该基金的收益率为8%，故不符合规定。故本题选D选项。52.下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是（）。A.基金公司销售人员开发高净值个人客户B.基金公司通过自主开发建立的电子商务平台销售基金产品C.基金公司销售人员维护机构客户D.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品(正确答案)答案解析：本题考查基金销售机构的类型。基金公司开展直销目前主要包括两种形式：（1）专门的销售人员直接开发（A选项属于直销业务）和维护机构客户（C选项属于直销业务）和高净值个人客户。（2）自行开发建立电子商务平台（B选项属于直销业务）。D选项通过商业银行销售基金产品属于代销业务。故本题选D选项。53.基金会计在对特定客户资产管理计划进行估值时，符合专业审慎原则的是（）A.为了提高工作效率，直接按照最简单的计算方法对该品种进行估值B.咨询会计师和律师，由会计师和律师决定估值方法C.与相关部门讨论估值技术及合规要求，同时征询律师、会计师、托管行等的意见，经公司估值委员会审议后，采取适当的方法进行估值(正确答案)D.应尽量减少投资人在开放期的退出规模，以使得资产管理计划单位净值稳定答案解析：本题考查专业审慎。A选项不符合专业审慎原则，基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素，而不能为了某种原因，采用最简单的方法而忽略了合理性。B选项不符合专业审慎原则，会计师和律师决不具备估值方法方面的专业技能，所以不能咨询他们来决定估值方法，应找投资相关专业人士咨询。C选项符合专业审慎原则，同相关部门讨论估值技术及合规要求，符合审慎开展执业活动的要求，即具有专业性；同时征询律师、会计师、托管行等的意见，因为他们可以给合规作出建议，符合合规要求。D选项不符合专业审慎原则，刻意减少开放期的退出规模，目的是使得单位净值稳定，而并不是通过审慎的研究来做出的决定，违反专业审慎的原则。C选项符合专业审慎原则。故本题选C选项54.QDII基金投资金融衍生品，应在（）中详细说明投资的衍生品种、基本特性及拟采取的管理策略。A.招募说明书、托管协议B.基金合同、招募说明书(正确答案)C.基金合同、托管协议D.基金合同、基金年度报告答案解析：本题考查基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求。如QDII基金投资金融衍生品，应在基金合同和基金招募说明书中（B选项符合题意）详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性，拟采取的组合避险、有效管理策略以及采取的方式、频率。如QDI基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排。故本题选B选项。55.下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则的是（）。I.未知价原则Ⅱ.已知价原则Ⅲ.份额申购、份额赎回原则Ⅳ.金额申购、份额赎回原则A.I.ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.I.IV(正确答案)答案解析：本题考查股票、债券基金的申购和赎回原则。申购是指投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为；赎回是指投资者要求基金管理人购回其所持有的基金份额的行为。股票基金、债券基金的申购和赎回原则有∶（1）未知价交易原则，申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值进行计算。（2）金额申购、份额赎回原则。Ⅰ、Ⅳ项属于股票、债券基金申购、赎回原则。故本题选D选项。56.关于资产配置教育的表述：Ⅰ.更关注投资者具体的投资行为Ⅱ.内容是关于如何开展证券投资的Ⅲ.关于如何指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制的IV.计划会对投资决策和策略带来重大影响，因此资产配置教育应不只关注具体的投资行为。正确的是（）A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.I、ⅡD．Ⅲ(正确答案)答案解析：本题考查资产配置教育。I项表述错误，IV项表述正确，许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深入整个个人资产配置中，只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。Ⅱ项表述错误，关于如何开展证券投资的属于投资决策教育的内容。Ⅲ项表述正确，资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。Ⅲ、IV项表述正确。故本题选D选项。57.2017年7月4日，某销售机构对投资者小王进行了投资者风险评估，同日小王与该私募机构签订合同购买了与小王风险承受能力匹配的私募产品A，在随后的销售行为中：I.2019年7月5日如果该销售机构继续向小王推荐私募产品B，必须再对小王进行风险评估，Ⅱ.2020年7月5日，如果该销售机构继续向小王推荐私募产品B，必须再对小王进行风险评估，Ⅲ.2020年7月5日，如果小王要继续持有而不赎回私募产品A，该销售机构无需再对小王进行风险评估，IV.2023年7月5日，如果小王要继续持有而不赎回私募产品A，该销售机构必须再对小王进行风险评估符合投资者适当性要求的是()A.Ⅱ、Ⅲ、IVB.I.Ⅱ、IVC.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ(正确答案)答案解析：本题考查投资风险评估相关内容。投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无须再次进行投资者风险评估。投资者风险承担能力发生重大变化时，可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估。Ⅰ项错误，2019年7月5日，投资者的评估结果没有超过3年，不必进行评估。Ⅱ项正确，2020年7月5日，投资者的评估结果超过3年，募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。Ⅲ项正确，IV项排除，同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无须再次进行投资者风险评估。故本题选D选项。58.基金管理人应在扣除手续费后，将不低于开放式基金赎回费总额的（）计入基金财产。A.25%(正确答案)B.15%C.20%D.30%答案解析：本题考查开放式基金的申购、赎回。场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%（A选项符合题意），并应当归入基金财产故本题选A选项。59.基金管理公司决定对旗下部分基金进行持续营销。该公司市场部做了一系列基金的宣传推介材料。关于市场部开展的基金宣传推荐活动，以下做法合规的是（）A.将广播广告在投放后次日起的10个工作日内报当日证监局备案B.针对A基金管理公司旗下的货币市场基金，宣传其风险极低，等同于储蓄品种C.为了吸引年轻客户群体，市场部通过视频网站播出基金投资者教育宣传短片，并进行了6秒的风险提示(正确答案)D.根据中国人民银行的货币政策，基于研究院的分析就货币市场基金的中短期投资业绩进行预测答案解析：解析：本题考查基金宣传推介材料规范。A选项说法错误，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报送主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。B选项说法错误，基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。C选项说法正确，电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。D选项说法错误，基金宣传推介材料不得预测基金的投资业绩。故选择C60.开放式基金份额申购与赎回是在（）之间进行的。A.基金份额持有人与基金份额持有人B.基金份额持有人与注册登记人C.基金份额持有人与销售代理人D.基金份额持有人与基金管理人(正确答案)答案解析：本题考查开放式基金额申购与赎回。申购是指开放式基金合同生效后向基金管理人申请购买基金份额的行为。赎回是指开放式基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。因为申购和赎回只涉及基金管理人和持有人，故申购和赎回是在持有人与管理人之间进行的。封闭式基金的买卖是在持有人与持有人之间进行的。D选项符合题意。故本题选D选项。61.某基金宣传材料有以下内容∶"基金单位净值达到1.110元后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。"以下表述正确的是（）A.净值归一符合保护投资者原则B.不可以使用"欲购从速"强调集中营销的表述(正确答案)C.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺D.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推方式答案解析：本题考查基金宣传推介材料的禁止性规定。A选项表述错误，基金宣传推介材料禁止使用"净值归一"欲购从速"等误导基金投资人的表述。B选项表述正确，基金宣传推介材料禁止使用"欲购从速"等强调集中营销的表述。C选项表述错误，基金销售人员禁止违规承诺保本保收益，业绩承诺属于违规承诺。D选项表述错误，基金销售机构不得使用净值归一作为基金推介方式。B选项表述正确。故本题选B选项。62.某开放式基金于2016年8月1日成立，封闭期为8月1日至10月28日，下列关于封闭期内净值披露做法不符合法规要求的是（）A.每日披露该基金的份额净值B.每周披露一次该基金的份额净值，并在封闭期结束前一周开始每日披露基金份额净值C.每月披露该基金的份额净值(正确答案)D.每周披露一次该基金的份额净值答案解析：本题考查基金净值公告。A、B、D选项符合法规要求，封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同∶（1）封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。（2）对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。C选项不符合法规要求。故本题选C选项。63.中国证券投资基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节，对其中一类非公开募集基金采取了区别于其它非公开募集基金的差异化行业自律，并提供差异化会员服务，该类基金是（）A.私募证券投资基金B.创业投资基金(正确答案)C.基金子公司专项计划D.券商集合计划答案解析：本题考查非公开募集基金的信息披露和报送。基金业协会在基金管理人登记、基金备案、投资情况报告要求和会员管理等环节，对创业投资基金采取区别于其他私募基金的差异化行业自律，并提供差异化会员服务。B选项符合题意。故本题选B选项。64.某基金从业人员因未按规定完成年检而被暂停从业资格。该从业人员违反了基金职业道德规范中要求的（）A.忠诚尽责B.诚实守信C.专业审慎(正确答案)D.公正忠诚答案解析：本题考查专业审慎。专业审慎的基本要求包括∶持证上岗、持续学习，审慎开展职业活动。A选项不符合题意，忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益，同时应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作尽职尽责。B选项不符合题意，诚实守信也称诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。C选项符合题意，专业审慎的基本要求中的持证上岗，是指基金从业人员应具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。该从业人员未按规定完成年检而被暂停从业资格，符合持证上岗的内容。D选项不符合题意，忠诚公正是指基金从业人员应当忠实于所在机构，不得损害所在机构的利益，同时要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明。C选项符合题意。故本题选C选项。65.关于公募基金年度报告中投资组合部分应披露的信息选择下，列表述错误的是（）A.应披露投资贵金属、股指期货、国债期货等情况B.应披露期末按市值占比排序的所有股票明细C.应披露期末按市值占比排序的所有债券明细(正确答案)D.应披露期末基金资产组合答案解析：本题考查公募基金年度报告。基金年度报告中的投资组合报告应披露以下信息∶期末基金资产组合，期末按行业分类的股票投资组合，期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细，报告期内股票投资组合的重大变动，期末按券种分类的债券投资组合，期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细（C选项错误），投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，投资组合报告附注等。故本题选择C选项。66.关于私募基金的信息披露和报送，以下表述错误的是（）A.私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项时，在其年报中予以披露即可(正确答案)B.私募基金管理人报送相关投资情况和杠杆运作情况，需要保证内容真实、准确、完整C.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及从业人员的有关信息D.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内，报送经审计的财务报告和年度投资运作情况答案解析：本题考查私募基金的信息披露和报送。私募基金，是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。A选项表述错误，私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项时应当在10个工作日内向基金协会报告。B选项表述正确，私募基金管理人所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，应保证所填报内容真实、准确、完整。C选项表述正确，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息。D选项表述正确，私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。A选项表述错误。故本题选A选项。67.私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传（）A.海报、户外广告B.公共门户网站、链接广告和博客C.公开出版资料D.对特定客户推送产品说明(正确答案)答案解析：本题考查私募基金的宣传推介。私募基金，是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。私募基金不得通过下列媒介渠道推介私募基金∶（1）公开出版资料（C选项宣传方式被禁止）；（2）面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真、海报、户外广告（A选项宣传方式被禁止）；（3）电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；（4）公共、门户网站链接广告、博客（B选项宣传方式被禁止）；（5）未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介。D选项向特定客户推送产品说明属于私募基金的宣传方式。故本题选D选项。68.根据《证券投资基金法》的规定，关于中国证券投资基金业协会的职责，以下说法错误的是（）。A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律法规B.监督、检查会员及其从业人员的执业行为C.对从业人员不当执业行为进行行政处罚(正确答案)D.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解答案解析：本题考查基金业协会的职责。基金业协会的职责包括∶（1）教育和组织会员遵守有关法律法规、行政法规、维护投资人合法权益（A选项说法正确）；（2）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；（3）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分（B选项说法正确）；（4）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训（5）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；（6）对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解（D选项说法正确）（7）依法办理非公开募集基金的登记、备案；（8）协会章程规定的其他职责。C选项说法错误，中国证监会可对从业人员不当执业行为进行行政处罚，不是基金业协会。故本题选择C选项。69.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是（）。A.为客户预测基金未来收益B.依靠产品与服务竞争(正确答案)C.配合上市公司市值管理提升投资业绩D.为客户分担投资损失答案解析：本题考查诚实守信的基本要求。诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争∶（1）不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。（2）基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争（B选项做法正确）。A选项不符合题意，销售基金过程中，不可以基金未来收益，误导投资者做出决策。C选项不符合题意，配上上市公司市值管理提升投资业绩，不属于诚实守信的要求。D选项不符合题意，不可以与客户分担投资损失，投资者是风险和收益最终的承担者。故本题选择B选项。70.关于法律和道德的区别，以下表述错误的是（）A.内容结构不同B.调整范围不同C.根本目的不同(正确答案)D.表现形式不同答案解析：本题考查道德与法律的区别。（1）表现形式不同。法律是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为裁体，以便人们认知和遵守；而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。（D选项表述正确）（2）内容结构不同。法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果；而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。（A选项表述正确）（3）调整范围不同。一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛，法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整，人们内在的精神世界和心理动机。（B选项表述正确）（4）调整手段不同。法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。因此，法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。C选项表述错误，根本目的不同不是道德与法律的区别。故本题选择C选项。71.依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会可以采取的监管措施不包括（）A.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户B.限制当事人的人身自由，但不得超过24小时(正确答案)C.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存答案解析：本题考查中国证监会的监管措施。查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一，而调查取证是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。为便于查明事实、获取和保全证据，《证券投资基金法》赋予中国证监会以下职权∶（1）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证；（2）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明（C选项属于监管措施）；（3）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料；（4）查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；（5）对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存（D选项属于监管措施）；（6）查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户（A选项属于监管措施）；（7）对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经中国证监会主要负责人批准，可以冻结或者查封。B选项符合题意，限制当事人的人身自由，但不得超过24小时，这不是证监会的监管措施。故本题选择B选项。72.私募股权投资基金管理人应当在私募股权基金募集完毕（）个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。A.20(正确答案)B.5C.10D.30答案解析：本题考查私募基金管理人登记备案。私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内通过私募基金登记备案系统进行备案。A选项符合题意，故本题选择A选项。73.关于基金财产的独立性以下表述错误的是（）A.契约型基金不具有独立法人地位因此基金财产不能独立于基金管理人的固有资产(正确答案)B.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任C.公司型基金在法律上具有独立法人地位，其财产具有独立性D.契约型基金采用的是信托法律原理，信托财产具有独立性答案解析：本题考查基金资产的独立性。A项说法错误、D项说法正确，契约型基金采用的是信托法律原理，