2022-2023年基金从业资格考试证券投资基金基础知识题库

2022-2023年基金从业资格证之证券投

资基金基础知识高分通关题库

单选题（共50题）

1、下列不属于基金业绩评价需考虑的因素是（）o

A∙投资目标与范围

B.时期选择

C-基金风险水平

D.基金管理人资历

【答案】D

2、下列关于货币市场工具，说法正确的是（）。

A.本质上，短期融资券是一种证券抵押贷款，抵押品一般以国债为

主

B.我国的回购协议市场仅指银行间回购市场

C.中央银行票据是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金

的短期债务凭证

D.短期政府债券变现能力较差

【答案】C

3、按照（）分类，期权可分为实值期权、平价期权和虚值期权。

A.期权买方执行期权的时限

B.期权买方的权利

C.执行价格与标的资产市场价格的关系

D∙偿还期限

【答案】C

4、.某10年期、半年付息一次的附息债券的麦考莱久期为8.6,应

计收益率4%,则修正的麦考莱久期为（）o

A.8.0

B.8.17

C.8.27

D.8.37

【答案】C

5、关于名义利率和实际利率，下列表述正确的是（）。

A∙名义利率是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利率

B∙实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率

C.实际利率是指包含对通货膨胀补偿的利率

D∙物价上涨时，名义利率比实际利率低

【答案】B

6、（）指的是债券的平均到期时间，度量了债券投资者回收其全部

本金和利息的平均时间O

A.凸性

B.麦考利久期

C∙信用利差

D.利率期限结构

【答案】B

7、按基础资产的来源分类，权证可分为（）o

A.认股权证和备兑权证

B∙价内权证和价外权证

C.认购权证和认沽权证

D.美式权证、欧式权证、百慕大权证等

【答案】A

8、托管的资产在场内资金清算可采用的清算模式有（）o

A.托管人结算模式与券商结算模式

B.托管人结算模式与银行结算模式

C.券商结算模式与银行结算模式

D.银行结算模式与交易所结算模式

【答案】A

9、保险公司可分为财险公司与（）o

A.寿险公司

B.意外保险公司

C.人寿保险公司

D.健康保险公司

【答案】A

10、下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。

A∙证券交易所的设立和解散，由国务院决定

B.证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种

C.我国上交所和深交所都采用会员制

D.证券交易所的总经理由财政部任免

【答案】D

11、如果基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和

市净率，可以认为该股票型基金属于（）。

A∙潜力型基金

B∙价值型基金

C.成长型基金

D.大盘股基金

【答案】B

12、按照〃最佳执行〃的交易里理念，投资管理公司应向现有和潜在

客户披露的信息包括（）。

A.I.Il.III

B.Il.III.IV

C.I.Il.III.IV

D.I.Il.IV

【答案】C

13、深交所证券的收盘价通过（）的方式产生，收盘集合竞价不能

产生收盘价或未进行收盘集合竞价的，以当日该证券最后一笔交易

前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘

价，当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。

A.连续竞价

B∙协议竞价

C.集合竞价

D.充分竞价

【答案】C

14、下列关于互换合约说法，错误的是（）。

A.互换合约是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种合约标

的资产的合约

B.互换合约是双方约定的在未来某期间内交换其认为具有相等经济

价值现金流的合约

C.最为常见的互换合约是信用违约互换合约

D∙货币互换合约是指两种货币资金的本金交换

【答案】C

15、关于机构法人投资基金的税收，正确的说法是（）。

A.对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税

B.对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

C.对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税

D.对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不征收企业所得税

【答案】C

16、现阶段银行间债券市场债券结算的主要方式是（）。

A.券款对付

B.见款付券

C.见券付款

D.纯券过户

【答案】A

17、关于期货市场的风险管理功能，以下表述正确的是（）。

A.I、Il

B.I、Il、Ill

C.Il、Ill

DI、Ill

【答案】A

18、关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是（)o

A∙买入时暂不征收印花税，卖出时才征收印花税

B∙卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印花税

C.双边征收印花税

D.暂免征收印花税

【答案】D

19、下列关于普通股股东和优先股股东表决权的表述中，在一般情

况下正确的是（）

A.普通股股东没有表决权，优先股股东具有表决权

B.普通股股东具有表决权，优先股股东没有表决权

C.普通股股东具有表决权，优先股股东具有表决权

D.普通股股东没有表决权，优先股股东没有表决权

【答案】B

20、下列关于可赎回债券的表述中，错误的是（）

A∙可赎回债券的赎回价格可以是固定的，也可以是浮动的

B.与一个其他属性相同但没有赎回条款的债券相比，可赎回债券的

利息更低

C.可赎回债券的赎回条款是发行人的权利，对债权人不利

D.可赎回债券赋予发行人看涨期权的价值

【答案】B

21、（）是刺激或减缓经济发展的直接方式。

A∙货币政策

B.利率政策

C财政政策

D.市场政策

【答案】C

22、（）是一种交易双方建立在互相了解和信任基础上的一种结

算方式，也是国外发达市场常用的一种结算方式。

A.纯券过户

B.见券付款

C.见款付券

D.券款对付

【答案】A

23、关于场内证券交易佣金，以下表述正确的是（）。

A∙佣金是按投资者委托交易金额一定比例支付的费用

B.国债现券交易佣金标准由中国证监会直接制定

C.按照规定，证券经纪商向客户收取的佣金不得低于代收的证券交

易监管费和证券交易所手续费

D∙按照规定，证券经纪商向客户收取的佣金（不包括代收的证券交

易监管费和证券交易手续费）不得高于证券交易金额的O.3%

【答案】C

24、（）是一种可以在特定时间，按特定条件转换为普通股票的

特殊公司债券。

A.企业债

B.可转换债券

C∙国债

D∙债券逆回购

【答案】B

25、关于买卖价差，以下表述错误的是（）

A.一般而言，成熟市场的股票比新兴市场的股票流动性好，买卖价

差一般较低

B.买卖价差主要由股票的流动性决定

C.买卖价差是一项显性的交易成本

D.大盘蓝筹股流动性好，买卖价差小

【答案】C

26、关于期权合约的常见类型，以下表述正确的量（）.

A.美式期权的期权费通常要比欧式期权的期权费低一些

B.期权在有效期内，随着时间的变化，实值期权、平价期权、虚值

期权之间不能相互转化

C.看涨明权又称买入期权

D.欧式期权可以提前或推迟执行

【答案】C

27、（）是指在证券市场上首次发行对象企业普通股票的行为

A.首次公开发行

B.买壳上市

C.二次出售

D.管理层回购

【答案】A

28、关于利率互换合约，以下表述正确的是（）。

A∙同种货币资金，不同种类利率

B∙不同种货币资金，不同种类利率

C∙同种货币资金，同种类利率

D∙不同种货市资金，同种类利率

【答案】A

29、关于计价错误的处理及责任承担，以下表述错误的是（）。

A.当估值或资产计价错误达到或超过基金资产净值的0.5%时，公募

基金管理人应及时向中国证监会报告

B.基金管理公司应当制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方

案

C.基金管理公司在基金估值过程中未能遵循相关法律法规规定或基

金合同约定给基金财产造成损失的，对其行为依法承担赔偿责任

D.基金托管人在基金估值复核过程中未能遵循相关法律法规规定或

基金合同约定给基金财产造成损失的，对其行为依法承担赔偿责任

【答案】A

30、基本分析是建立在否定（）的基础之上。

A.半强有效市场

B.强有效市场

C.弱有效市场

D.无市场

【答案】A

31、不同类型的股票基金所面临的风险不同，（）往往是投资回

报的来源，是投资组合需要主动暴露的风险。

A.系统性风险

B.非系统性风险

C.利率风险

D.汇率风险

【答案】A

32、以下关于最大回撤的说法，正确的是（）。

A.最大回撤衡量投资管理人对上行风险以及下行风险的控制能力

B.最大回撤可以衡量损失发生的可能频率

C.最大回撤无法衡量损失的大小

D∙比较不同基金的最大回撤指标时，应尽量控制在同一个评估期间

【答案】D

33、关于均值、中位数与分位数，以下说法错误的是（）。

A.有些时候，一组数据的均值与中位数相同

B.对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数据

C∙对随机变量来说，它的中位数就是上50%分位数

D.在投资管理领域中，均值经常被用来作为评价基金经理业绩的基

准

【答案】D

34、（）是指由基金管理机构与信托公司合作设立，通过发起设

立信托收益份额募集资金，进行投资运作的集合投资基金。

A.有限合伙制

B.公司制

C∙信托制

D∙股份制

【答案】C

35、除中国证监会另有规定外，以下行为中DQn基金一定不得有的

是（）

A.购买贵金属

B.交易金融衍生品

C.投资公募基金

D.借入现金

【答案】A

36、（）是指上市公司将其部分资产或附属公司（子公司或分公司）分

离出去，成立新公司的行为。

A∙股票回购

B.剥离

C.兼并收购

D.权证的行权

【答案】B

37、QFn机制的意义不包括（）o

A.促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变

B.QFII机制促进国内证券市场投资主体多元化以及上市公司行为规

范化

C.QFII机制促进国内投资者的投资理念趋于理性化

D.QFII降低了证券市场的系统风险

【答案】D

38、以下关于最大回撤的说法中错误的是（）。

A.可以在任何历史区间做测度

B.用于衡量投资管理人对下行风险的控制能力

C∙指定区间越短，这个指标就越不利

D.指标的缺点是只能衡量损失的大小，而不能衡量损失发生的可能

频率

【答案】C

39、关于投资者的投资目标，以下表述错误的是（）

A.承担风险的能力有投资者的各项客观因素决定

B.承担风险的意愿是投资者的主观愿望，反映了投资者的风险厌恶

程度

C∙如果投资者的资产远大于负债，或者收入远远大于日常支出，那

么可以认为该投资者具有较高的风险承受能力

D.如果投资者持有的资产投资者期限较短，那么可以认为该投资者

具有较高的风险承受能力

【答案】D

40、垃圾债券或称高收益债，其投资级别属于（），该类债券含有

较高的（）。

A∙投资级，利率风险

B∙投机级，利率风险

C投资级，信用风险

D.投机级，信用风险

【答案】D

41、以下指标中，可以反映股票基金风险的是（）。

A.I、Il

B.I、Il、Ill

C.I、Il、IllsIV

D.Il

【答案】C

42、关于普通股和优先股，以下说法正确的是（）。

A.普通股和优先股一般股息率都固定

B∙持有普通股比持有同一家公司同等数量的优先股的风险低

C.普通股的股东和优先股的股东一般都有表决权

D∙优先股需按票面价值支付一定比例股息

【答案】D

43、名义利率为12%,通货膨胀率为-2%,则实际利率是（）。

A.14%

B.6%

C.10%

D.24%

【答案】A

44、投资部根据总体投资策略和研究报告，构建投资组合方案，对

方案进行风险收益分析，属于基金公司投资交易的（）环节。

A.形成投资策略

B.构建投资组合

C.绩效评估与组合调整

D.执