2023年案件警示教育考试试题（附参考答案）

(2023)案件警示教育考试试题(附参考答案)(5)【单选】发生该案件，银监部门应给予该支行主要负责人(

一、案件分析题：)及以上处分。

1、2009年初至2012年初，某行支行员工四人利用职务之便将客户存放资金转出A.记过

,进行非法放贷活动，涉及金额200余万元。发现该案件后，该支行立即上报上B.记大过

级行并报省分行，省分行接报后三天将有关材料报至省银监部门。0.降级

(1)【单选】根据银监部门有关规定，该案件属于()类案件？D.警告

A.—参考答案：B

B.二2.

C.三2009年8月，山东某生物科技有限公司董事长傅某查询存款时，发现其账户资金

D.四减少1997万元。后查实社会人员刘某与该公司的两名财务人员前往支行开立一般

参考答案：A结算账户，因手续不全被支行柜员拒绝，上述人员补办手续后在支行开立了结算

(2)【多选】您认为上述案情诱发的主要原因包括哪些方面()？账户。8月20日至26日，该公司先后分四笔汇入该账户2000万元，自8月25日起，

A.该机构案防工作认识不足以上款项在4天内分四笔以转账方式划出1997万元。犯罪嫌疑人被控制后供认了

B.外部经济环境复杂由刘某为社会不法分子提供了该公司印鉴卡、由不法分子到刻章点私刻印鉴的事

C.员工警示教育不够实。

D.员工异常行为排查不够(1)【单选】根据银监会下发的文件，该案件中应该给予案发机构主要负责人及

E.业务制度流程建设存在漏洞其上一级机构分管负责人()以上处分。

参考答案：ACDEA.记过

(3)【判断】该案件的上报流程是否正确()B.记大过

参考答案：错C.降级

(4)【判断】涉案的200万元在一个月后全部追回，该案可撤销()D.撤职

参考答案：错参考答案：C

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（2）【单选】上述案件发生后，基层支行行长被撤职，按照有关规定，（参考答案：对

）年内不得担任同级及以上职务。3.

A.12011年8月17日，某银行组织进行风险排查，在查出某支行三级主管隋某存在与

B.2客户发生资金往来异常问题，后确认隋某涉嫌挪用客户资金80万元。经查账确认

0.3,隋某2011年3月11日-

D.42011年6月22日，交易笔数共6笔，涉案账户4户，通过冲账等方式将盗用的客户

参考答案：B资金转移至其掌握的农行“杨某”借记卡账户（冲转资金80万元），然后再分别

（3）【单选】上述案件发生后，根据银监办发255号文的规定，在立案之日起，应转账支取。

当在（）个月内对案件责任人员作出处理决定。（1）【单选】上述案件属于（）案件。

A.2A.第一类

B.3B.第二类

C.50.第三类

D.6D.民事

参考答案：B参考答案：A

（4）【单选】上述案件中，外部人员私刻公章，骗取企业资金，属于（（2）【单选】上述案件中，隋某行为构成哪种犯罪（）。

）案件？A.金融诈骗罪

A.第一类B.挪用资金罪

B.第二类C.违法发放贷款罪

C.第三类D,盗窃罪

0.民事参考答案：B

参考答案：c（3）【判断】上述案件属于自查发现，一定程度上可以减轻对相关责任人员的责

（5）【判断】上述案件的案件发生金额1997万元，属于重大恶性案件。（）任追究。（）

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参考答案：对D以上都可以

（4）【判断】上述案件中，银行员工可以掌握其他客户的账户，作为转账使用。参考答案：C

参考答案：错3【单选】《银行业从业人员职业操守》由（）负责解释。

（5）【多选】上述案件中，哪些属于违规行为。（）A各银行党委

A.柜员听从主管离开机器时不签退B中国银行业监督管理委员会

B.主管利用柜员号码登录机器时进行操作C中国银行业协会

C.违规挪用客户资金后，进行强行冲账D中国人民银行

D.将冲账业务凭证换掉参考答案：C

E.事后监督员按照规定查看业务凭证4

参考答案：ABCD【单选】李某的朋友张某长期从事假人民币的买卖，关于李某的下列行为说法正

二、单选题确的是（）»

1【单选】根据银监会有关规定，应给予该支行主要负责人及其上一级机构分管A可以只帮助张某运输而不买卖假人民币，不会构成犯罪

负责人（）及以上处罚？B可以从张某处以低价购买假人民币自己使用，不会构成犯罪

A.警告C可以以朋友身份协助张某共同出售，只要不收取报酬就不会构成

B.记大过D以上行为都构成犯罪

C.降级参考答案：D

0.记过5【单选】下列哪个选项不是银行业从业人员的六条从业基本准则？（）？

参考答案：CA诚实信用、守法合规

2【单选】银行业从业人员在工作中，可以（）B信息保密、熟知业务

A将银行的电脑带回家中自己使用，离职的时候不归还C专业胜任、勤勉尽职

B利用职务便利为朋友办事，朋友以一定财物回报D保护商业秘密与客户隐私'公平竞争

C劝阻同事行贿受贿参考答案：B

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6【单选】某银行信贷员经手其父亲所在公司的一笔贷款项目时，应该（）C监事长

A向银行管理层披露所处关系D分管行长

B公平对待，不必向银行披露所处关系参考答案：C

C以优惠利率发放贷款10【单选】进出现金业务区，应注意观察周边情况，在确认（

D建议父亲去其他银行申请贷款）时，方可开启防尾随门。

参考答案：AA无人

7【单选】根据《商业银行法》的规定，下列有关商业银行办理业务的规定正确B无危险

的是（）.C安全

A商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间D无误

B商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费参考答案：C

C商业银行办理结算业务不得压单11【单选】营业场所临柜工作人员在（

D商业银行可以任意降低利率来发放贷款）,要密切注意观察客户的神态、言行举止，及时发现可疑情况并妥善处理

参考答案：CA平时

8【单选】犯罪分子在柜台外实施抢劫，要迅速拿起自卫器械（B营业期间

）,并与联防单位取得联系求援。C守库时间

A狼牙棒D押运期间

B防火两用枪参考答案：B

C立即报警12【单选】客户提取现金'特别是大额现金时，柜台工作人员应（）。

参考答案：CA提供优质服务

9【单选】（）是案防工作监督的第一责任人。B提醒其注意安全防范

A董事长C注意观察周边情况

B行长参考答案：B

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13【单选】营业场所应配备（16【单选】营业期间，系统内检查、辅导人员进入营业场所检查、辅导工作，应

）,负责维护营业期间营业大厅的安全和正常工作秩序。出不（）»

A服务人员A身份证

B大堂经理B单位介绍信

C保安C单位介绍信和身份证或工作证

D值勤保卫人员D单位介绍信和身份证

参考答案：B参考答案：C

14【单选】营业期间，遇到公安、银监部门和上级主管单位人员需进入现金业务17【单选】当营业场所遭遇不法分子侵犯时，其处置方式是：（）o

区、监控室等场所检查时，除核对其介绍信、身份证或工作证等有效证件、做好A先报警、再反击、后防身

登记外，还须（）陪同方可进入。B先藏身'后报警、再反击

A有临柜人员或一般工作人员C先反击、再防身、后报警

B有单位安全员参考答案：B

C有上一级主要领导18【单选】营业期间发生火灾，营业人员应先（）.

D有负责人或上级保卫职能部门负责人A向“119”报警并切断电源

参考答案：DB保护和转移现金、账册、重要凭证

15【单选】营业期间，工作人员临时走出营业室，以下说法不正确的是（C使用消防栓、灭火器灭火

D拒绝非消防人员进入营业场内救火

A时间很短，可以不关门，但要快进快出参考答案：A

B应注意观察有无可疑人员或异常情况19【单选】志愿消防队要定期开展消防业务训练，每年组织（

C要随手关门）灭火实战演。

参考答案：AA1-2次

B2—3次

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C3—4次参考答案：D

D4—5次23【单选】营业场所与外界相通的出入口安装的监控装置，必须达到的要求是（

参考答案：A）。

20【单选】银行营业场所（非现金业务区）与外界相通的出入口必须安装（）A回放图像应能清晰分辩出入人员体貌特征

OB回放图像应能清晰分辨人员面部特征

A防尾随门C回放图像应能清晰分辨出入人数

B铁门D回放图像应能清晰分辨出入人员手中所持之物

C木门参考答案：A

D防盗门24

参考答案：D【单选】自助设备、自助银行安装的针对操作人员的监控装置，必须达到的要求

21【单选】营业场所周边防护不达标的是（）。是（）。

A无外围围墙A回放图像应能清晰分辩操作人员的体貌特征

B有围墙，无防爬越障碍物B回放图像应能清晰分辨操作人员的面貌特征

C既有围墙，又有周界报警器C回放图像应能清晰分辨操作人员的活动情况

D无围墙，有周界报警器D回放图像应能清晰分辨操作人员的手中之物

参考答案：B参考答案：B

22【单选】未设金库和自助服务场所的营业场所内，不是必须安装的报警装置是25【单选】自助设备、自助银行安装的监控装置，不可摄入的部位是（）

（）«O

A“110”报警装置A出纳加钞

B报警喇叭（或警笛）B客户面部

C声光报警装置C客户密码输入

D震动报警装置D街面情况

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参考答案：CB有效

26【单选】营业场所安排不少于（C无期限

）名工作人员接款箱，并随时做好报警工作。参考答案：A

A230【单选】如出现消防告警后，值班人员应根据《消防灭火预案》相关流程，迅

B3速排查火情'组织灭火和（）撤离。

04A全体

D5B人员

参考答案：AC上报领导

27【单选】扑救带电物体火灾不能用哪种灭火器（）。参考答案：B

A1211灭火器31【单选】消防工作贯彻”预防为主、防消结合”的方针。（）

B泡沫灭火器A正确

C干粉灭火器B错误

参考答案：BC不确定

28【单选】严禁在值守中心安装其它用电设备，严禁携带（）进入监控中心。参考答案：A

A易燃品32【单选】单位主要负责人为单位消防安全责任人。（）

B易爆品A正确

C易腐品B错误

D易燃、易爆、易腐品C不确定

参考答案：D参考答案：A

29【单选】要定期对消防器材进行检查和维修，更换失效、（33【单选】营业人员必须熟记火警报警电话，消防安全主管人员会熟练使用消防

）的消防器材，确保消防设施处于良好的工作状态。器材，一般员工大概了解消防器材即可。（）

A过期A正确

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B错误38【单选】营业网点火警发生起始阶段，在场人员应立即撤离，等待"119”或”11

C不确定0”的救援（）

参考答案：BA对

34【单选】小型会议和进行小型聚集性活动可以在电脑机房、档案室，但超出20B错

人以上就不能在电脑机房和档案室内进行。（）参考答案：A

A正确39【单选】营业终了,营业员要提前携尾箱在营业厅外等待押钞车到来（）

B错误A对

C不确定B错

参考答案：B参考答案：B

35【单选】有人身上着火，且皮肤被灼伤，此时可迅速用水浇灭（）40【单选】营业终了,营业员要提前携尾箱在营业厅外等待押钞车到来（）

A对A对

B错B错

参考答案：B参考答案：B

36【单选】预防为主'防消结合是消防工作基本方针（）41【单选】银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处

A对理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（

B错）报告，寻求内部专业支持。

参考答案：AA银监会

37【单选】预防为主'群防群治、突出重点、全面防范'打击犯罪、保障安全是B所在机构负责人

我行安全保卫工作基本方针（）C银行业协会

A对D上级主管

B错参考答案：D

参考答案：A42【单选】下列有关信息保密的说法错误的是（）。

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A银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案D银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密

B在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息参考答案：D

C在离职后也要受信息保密的约束45【单选】以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确？（）

D将客户信息用于未经客户许可的其他目的A

参考答案：D银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任

43【单选】下列符合“守法合规”要求的做法包括（）。何客户资料和交易信息

A遵守法律法规B

B遵守行业自律规范出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，

C遵守所在机构的规章制度可能侵犯客户隐私

D以上都应遵守C银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息

参考答案：DD

44【单选】下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续

做法错误的是（）。为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，

A由客户自行选择是否购买其产品或服务

银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开参考答案：D

的重大内部信息或商业秘密46【单选】以下哪一项不属于公平竞争行为？（）

BA

银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探'窃取同业人员所在某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产

机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸

C引了更多客户

银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产B

权和专有技术

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某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的B认为这是不合理的邀请，坚决不能做

过程中，为客户提供增值服务C耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行

0D让保安人员立即驱逐该客户

某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达参考答案：C

到一定金额后，可以获得某些奖品49【单选】银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是（

D）O

某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给A因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别

予一定比例的提成B在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态

参考答案：DC为身体有残障的客户提供热情服务

47【单选】银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是D耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户

（）.参考答案：B

A熟知向客户推荐的产品50【单选】某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同

B类产品历史年收益率高达30%,暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没

银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品有风险，对该行为评价正确的是（）.

风险A没有做到向客户充分提示风险

C熟知与自身岗位相关的有关法规B由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

D熟知业务处理流程C该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

参考答案：BD以上说法都不对

48【单选】某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险参考答案：A

的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为51【单选】以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定？（

其解释。该女性工作人员恰当的做法是（）。

A认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求

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A53【单选】法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业

某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行

目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风为违反了（）规定。

险承担者A反洗钱

BB协助执行

在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使C内幕交易

客户对产品特性很难理解D监管规避

0参考答案:B

银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人54【单选】已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团

以及该行的责任与义务队的研究成果是否应当与其共享？（）

DA不应当与其共享

银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约B该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位

以外的承诺C可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员

参考答案：CD

52【单选】银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队

应该包括（）。资源增长工作经验

A了解该企业所处行业情况。参考答案：C

B如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况55【单选】工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险

C了解客户所在区域的信用环境以实现销售目标，则该工作人员（）。

D必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额

参考答案：DB不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问

C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

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D58【单选】近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某

应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（）。

告A张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

参考答案：CB张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

56【单选】我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。C如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为（D张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

）.参考答案：D

A违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动59【单选】某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中认识

B,作为银行业从业人员，他们（）。

非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份A可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息

0B只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据

非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作C可以一起参加学术研讨会

D与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作D可以稍带夸张地宣传所在机构的优势

参考答案：B参考答案：C

57【单选】某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没60【单选】某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规

有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉定的正确做法是（）。

,其行为（）。A

A因为业务已经谈妥，所以是合理的为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决

B不合理，不应当申报不实费用策

C如果消费超过了预算额度，则是不合理的B在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料

D是合理的，因为客户经理并没有浪费C

参考答案：B

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为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要

推出的新产品设计思路等信息某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁

D止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的0

话题某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在

参考答案：D机构的资源为这些行为提供方便

二、多选题D

1【多选】银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定，在某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交

允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（真实的申请材料，以顺利提交审核