银保督训培训课件

银保督训培训课件目录银保业务概述银保产品与服务银保销售技巧与策略银保风险管理与合规经营银保团队建设与管理银保督训工作规划与展望CONTENTS01银保业务概述CHAPTER指银行与保险公司之间通过合作协议，共同开展保险产品销售、服务及风险管理等活动的总称。银保业务定义从最初的银行代理保险产品销售，到后来的深度合作、联合研发产品，再到当前的综合金融服务模式。银保业务发展历程银保业务定义与发展包括协议代理、战略联盟、资本合作等多种模式，其中协议代理是最常见的合作模式。实现资源共享、优势互补，扩大销售渠道，提高服务质量，加强风险管理等。银保合作模式及特点合作特点合作模式银保业务规模不断扩大，市场竞争日益激烈，监管政策不断完善。市场现状未来银保合作将更加紧密，产品创新将更加活跃，科技应用将更加广泛，同时监管政策也将更加严格。发展趋势银保市场现状及趋势02银保产品与服务CHAPTER银保产品类型及特点兼具保障和投资功能，客户可分享保险公司经营成果。灵活调整保额和保费，满足客户不同阶段的保障需求。高风险高收益，适合追求高收益的投资者。长期稳健收益，为客户提供养老保障。分红型保险万能保险投资连结保险养老保险售前服务售中服务售后服务服务规范银保服务流程与规范01020304了解客户需求，提供专业咨询和建议。协助客户完成投保手续，确保信息准确无误。定期回访客户，解答疑问，提供持续的服务支持。遵守职业道德和行业规范，保护客户隐私和权益。了解客户需求分析客户需求定位目标客户群体提供个性化服务方案客户需求分析与定位通过沟通和问卷调查等方式，深入了解客户的保障和投资需求。根据客户需求分析结果，定位目标客户群体，制定相应的营销策略。对客户需求进行归类和分析，找出共性和个性需求。针对不同客户群体，提供个性化的银保产品和服务方案。03银保销售技巧与策略CHAPTER通过有效沟通，深入了解客户的财务状况、风险承受能力和保险需求。了解客户需求建立信任关系持续跟进服务以专业、诚信的服务态度，赢得客户的信任和好感。定期与客户保持联系，提供个性化的保险咨询和增值服务，提高客户黏性。030201客户关系建立与维护用简洁明了的语言，向客户介绍保险产品的保障范围、理赔流程等关键信息。清晰阐述产品特点重点强调保险产品与其他金融产品的比较优势，如风险保障、长期收益等。突出产品优势通过具体案例，生动形象地展示保险产品的实际应用和效果。结合案例进行讲解产品呈现与讲解技巧

异议处理及促成交易方法耐心倾听客户异议认真听取客户的疑虑和不满，理解客户的真实想法。提供专业解答和建议针对客户异议，给出专业、合理的解答和解决方案。灵活运用促成交易技巧采用适当的销售策略和技巧，如限时优惠、增值服务赠送等，引导客户做出购买决策。04银保风险管理与合规经营CHAPTER通过全面梳理银保业务流程，识别潜在风险点，包括市场风险、信用风险、操作风险等。风险识别运用定量和定性评估方法，对识别出的风险进行评估，确定风险等级和影响程度。风险评估定期向高层管理人员和监管部门报告风险评估结果，以便及时采取应对措施。风险报告风险识别与评估方法应急预案制定针对可能发生的突发事件或危机情况，制定相应的应急预案，明确应对流程、责任人和资源配置。风险应对措施根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施，如风险规避、风险降低、风险转移等。风险处置在风险事件发生时，及时启动应急预案，进行风险处置，最大限度地减少损失和影响。风险应对措施及预案制定03合规文化建设加强合规文化建设，提高全员合规意识，形成合规经营的良好氛围。01合规经营原则遵守国家法律法规和监管要求，诚实守信、勤勉尽责地开展银保业务。02监管要求了解并遵守银保监会等相关监管部门的政策和要求，确保业务合规性。合规经营原则与监管要求05银保团队建设与管理CHAPTER根据银保业务需求，明确团队的发展目标、业务定位和服务对象，为团队组建提供指导。明确团队目标和定位制定人员配置计划招聘与选拔培训与提升根据团队目标和定位，分析所需人员数量、结构和素质要求，制定详细的人员配置计划。通过校园招聘、社会招聘等渠道，选拔具备专业知识和实践经验的人才，确保团队成员的素质和能力。针对新入职员工和现有团队成员，制定个性化的培训计划，提高团队整体的专业素养和业务能力。团队组建及人员配置方案通过对团队成员的培训需求进行调查和分析，明确培训目标和内容。培训需求分析根据培训需求分析结果，制定详细的培训计划，包括培训课程、讲师、时间安排等。制定培训计划充分利用内外部培训资源，如专业讲师、在线课程、实践案例等，确保培训内容的丰富性和实用性。培训资源整合通过考试、问卷调查等方式对培训效果进行评估，及时发现问题并进行改进。培训效果评估培训体系搭建及实施计划根据团队目标和成员个人目标，设定合理的激励目标，激发团队成员的积极性和创造力。激励目标设定综合运用物质激励和精神激励手段，如奖金、晋升机会、荣誉称号等，制定个性化的激励措施。激励措施制定定期对激励措施的实施效果进行评估，根据评估结果进行调整和优化，确保激励措施的有效性和可持续性。激励效果评估探索建立长效激励机制，如员工持股计划、利润分享计划等，实现团队成员与公司的共同发展。长效激励机制建设激励机制设计及效果评估06银保督训工作规划与展望CHAPTER督训工作现状当前银保督训工作主要集中在对销售人员的培训、考核和督导等方面，但在实际操作中，存在培训内容单一、考核方式不够科学、督导力度不够等问题。面临的挑战随着金融市场的不断变化和银保业务的快速发展，银保督训工作面临着如何适应市场变化、提高培训效果、加强风险管理等方面的挑战。当前督训工作现状及挑战分析发展趋势预测未来银保督训工作将更加注重个性化培训、智能化考核和全方位督导，同时还将加强对销售人员职业素养和道德规范的培训。机遇挖掘随着科技的不断发展，银保督训工作可以借助大数据、人工智能等技术手段，提高培训效果和考核的科学性；同时，还可以与其他金融机构合作，共享资源，提高督训工作的效率和质量。未来发展趋势预测及机遇挖掘制定个性化培训计划根据销售人员的实际情况和业务需求，制定个性化的培训计划，包括培训内容、方式、时间等方面的安排。加强风险管理加强对销售人员的风险管理，建立风险预警机制，及时发现和处理潜在