合规进基层案例警示教育测验卷附有答案

合规进基层”案例警示教育测验-B卷[复制]您的部门：[单选题]*○青州○昌乐○临朐○诸城○昌邑○坊子○安丘○寒亭○营业局○寿光○高密基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门/网点：________________________机构号:________________________柜员号：________________________岗位：________________________电话：________________________1.根据《关于调整邮政代理金融合规管理监督检查相关工作内容的通知》的要求，地市、县（区）分公司领导按（）审查辖内风险合规管理体系建设及运行情况，检查各部门条线对口承接邮储银行合规管理职责履职计划和成效，牵头研究解决辖内重点风险隐患。[单选题]*年半年季月(正确答案)2.根据《关于调整邮政代理金融合规管理监督检查相关工作内容的通知》的要求，县（区）分公司领导每年对辖内上一年度风险等级评价低于（）以下网点的检查覆盖率不低于100%（半年序时进度不低于50%）。[单选题]*3级（含3级）(正确答案)3级4级（含4级）4级3.根据《关于调整邮政代理金融合规管理监督检查相关工作内容的通知》的要求，县（区）金融业务部门负责人每（）对所网点检查覆盖率不低于100%（季度序时进度不低于50%）。[单选题]*年半年(正确答案)季度月4.根据《关于调整邮政代理金融合规管理监督检查相关工作内容的通知》的要求，地市、县（区）级金融业务部合规检查人员每()对所辖县（区）机构及其所辖的网点检查覆盖率不低于100%（季度序时进度不低于50%）。[单选题]*年半年(正确答案)季度月5.《中国邮政储蓄银行山东省分行突发事件总体应急预案（2017年修订版）》各级机构（）是本级机构应急管理的第一责任人，对本级机构应急管理工作负总责[单选题]*主要负责人(正确答案)行长管理人员分管领导6.《中国邮政储蓄银行山东省分行突发事件总体应急预案（2017年修订版）》（）是全辖突发事件应急管理工作的最高领导机构[单选题]*总行省行(正确答案)市行县行7.《中国邮政储蓄银行山东省分行突发事件总体应急预案（2017年修订版）》（）作为应急管理综合协调部门，是突发事件应急管理的运转总枢纽[单选题]*应急管理领导小组应急管理小组应急管理办公室(正确答案)应急管理责任部门8.《中国邮政储蓄银行山东省分行突发事件总体应急预案（2017年修订版）》（）作为各专项突发事件应急管理主管部门[单选题]*应急管理领导小组成员部门应急管理责任部门应急管理办公室应急处置领导小组成员部门(正确答案)9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的要求，国务院银行业监督管理机构应当和（）、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制。[单选题]*中国人民银行(正确答案)银监局法院政府机关10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的要求，擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由国务院银行业监督管理机构予以取缔，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上（）万元以下罚款[单选题]*一百二百(正确答案)三百五百11.根据《中华人民共和国商业银行法》的要求，商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（）未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。[单选题]*三个月六个月(正确答案)九个月十二个月12.根据《中华人民共和国商业银行法》的要求，商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管，接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（）年[单选题]*半一二(正确答案)三13.根据《中华人民共和国商业银行法》的要求，商业银行的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处（）万元以上五十万元以下罚款。[单选题]*五(正确答案)十十五二十14.根据《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》的要求，各银行业金融机构和各级监管机构要高度重视，周密安排，精心组织，成立领导小组，层层实行（）负责制，并结合实际情况制定工作实施方案。[单选题]*金融部直接责任人合规管理委员会一把手(正确答案)15.根据《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》的要求，银监会各机构监管部门和各银监局要按照工作职责，加强对本条线、本地区重点机构和重点业务的督促指导，原则上全年不少于（）次[单选题]*12(正确答案)3516.根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及（）原则。[单选题]*尊重你的客户熟悉你的客户了解你的客户(正确答案)方便你的客户17.根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应与客户合理约定网银单笔和()累计转账上限[单选题]*两日单日(正确答案)每周每月18.商业银行应建立员工代理开户业务风险（）制度，禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。[单选题]*隔离(正确答案)审查调查强调19.商业银行应当建立健全可疑交易预警机制，加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁（）和销户等可疑交易的监测力度。[单选题]*换卡开户(正确答案)挂失重置20.根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应禁止营业网点（）在本网点代理他人开户。[单选题]*上级领导员工(正确答案)客户21.根据《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》的要求，整治银行业市场乱象工作要点中违规开展理财业务方面审核的内容有（）*理财治理改革不完善、不到位(正确答案)违规通过发放自营贷款承接存在偿还风险的理财投资业务(正确答案)为非标准化债权资产或股权性融资提供直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺(正确答案)理财资金投资非标准化债权资产的余额超过监管规定(正确答案)22.根据《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》的要求，整治银行业市场乱象工作要点中不当销售方面审核的内容有（）*违背“双录”要求(正确答案)违规代客操作等(正确答案)销售理财产品时，承诺回报、虚假宣传、掩饰风险、误导客户(正确答案)假借所属机构名义私自推介、销售未经审批产品的私售“飞单”行为(正确答案)23.根据《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》的要求，整治银行业市场乱象工作要点中案件查处不到位方面审核的内容有（）*案件信息报送不及时，迟报、瞒报、漏报相关信息；(正确答案)案件调查不深入，对作案手段、发案原因未查实、不深究；(正确答案)应急处置措施不到位，导致资金、资产损失和声誉风险；(正确答案)风险排查走过场，后续整改流于形式，同质同类案件反复发生(正确答案)24.《山东省邮政公司代理保险业务突发事件应急处理预案》（鲁邮政〔2013〕108号），突发事件处理原则：（）*预防为主原则(正确答案)合作处理原则(正确答案)分级负责原则(正确答案)及时处理原则(正确答案)严格保密原则(正确答案)25.《山东省邮政公司代理保险业务突发事件应急处理预案》（鲁邮政〔2013〕108号）各级邮政企业要与相关合作保险公司紧密沟通、密切配合、加强协作，在双方坚持“合作处理五原则”的基础上共同作好突发事件处理工作，避免事件影响合作双方的信誉和客户利益，共同维护金融市场和社会的稳定。合作处理五原则包括:（）*一是邮保联动、联合处理的原则(正确答案)是任何情况下都要坚守安抚第一、劝退为主的原则(正确答案)特殊问题特殊处理、个性问题个别处理的原则(正确答案)协同立场、一致对外的原则(正确答案)坚持通过发展解决问题的原则(正确答案)26.《山东省邮政公司代理保险业务突发事件应急处理预案》（鲁邮政〔2013〕108号），各市、县（区）分公司负责本辖区内突发事件的处理工作，主要职责有：（）*指挥、组织、协调本辖区内突发事件的处理工作，有效化解风险，避免突发事件升级；(正确答案)做好本辖区内政府机构、监管部门和新闻媒体等机构的沟通协调工作，预防和减少负面报道；(正确答案)组织、落实本辖区内突发事件应急处理预案的培训工作，尤其是对处理流程、标准应对话术的培训工作；(正确答案)检查下一级工作机构组织、落实突发事件应急处理预案工作情况，并提出整改建议；(正确答案)按照上一级工作组的要求，细化制定本单位代理保险业务突发事件应急处理预案；(正确答案)27.商业银行应当建立健全可疑交易预警机制，加大对下列哪些可疑交易的监测力度。*个人客户或代理人频繁开户和销户同一额度或大额频繁转账(正确答案)无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户(正确答案)网银签约后迅速转账(正确答案)28.根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则，认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的（）并按规定登记客户和代理人信息。*真实性(正确答案)完整性(正确答案)合法性(正确答案)差别性29.根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，开通网银业务要与客户本人面签开户协议，约定（）*网银单笔上限(正确答案)网银多笔上限单日累计转账上限(正确答案)多日累计转账上限30.根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求，各市分公司应建立覆盖各类员工的全员管理制度，将本单位员工（）作为内部管理制度的重要内容。*不得参与民间借贷(正确答案)不得充当资金掮客(正确答案)不得经商办企业(正确答案)不得在工商企业兼职(正确答案)31.关于进一步明确代理金融从业人员岗位持证要求的通知(鲁邮分〔2017〕13号)文件要求营业主管、普通柜员上岗必须持有（）证书*银行业专业人员职业资格证书邮政储汇业务员证书(正确答案)反假币上岗资格证书(正确答案)理财经理岗位（初级）资格证书32.关于进一步明确代理金融从业人员岗位持证要求的通知(鲁邮分〔2017〕13号)要求支局长上岗必须持有（）证书*邮政储汇业务员证书(正确答案)银行业专业人员职业资格证书代理营业机构负责人任职资格证书(正确答案)反洗钱岗位证书(正确答案)33.关于进一步明确代理金融从业人员岗位持证要求的通知(鲁邮分〔2017〕13号)要求客户经理上岗必须持有（）*理财经理岗位（初级）资格证书(正确答案)基金销售从业资格证书(正确答案)反假币上岗资格证书银行业专业人员职业资格证书34.关于切实加强全省邮政代理金融合规检查队伍履职管理的通知(鲁邮分〔2017〕254号)要求代理金融合规副经理主要岗位职责（）*主管全市代理金融业务检查人员培训、履职管理考核工作(正确答案)主管全市代理金融专业队伍培训、持证上岗管理等工作；(正确答案)主管全市代理金融内控体系建设工作(正确答案)主管全市代理金融业务管理及信访举报、服务投诉、舆情处理等工作(正确答案)其他相关工作(正确答案)35.关于切实加强全省邮政代理金融合规检查队伍履职管理的通知(鲁邮分〔2017〕254号)要求省公司合规管理考核指标主要有（）*各项业务检查（常规、飞行、突击、专项等）的频次、质量和完成进度(正确答案)辖内代理金融网点点均违规积分、金融违规问题整改率(正确答案)合规管理系统质量指标(正确答案)会计稽核指标、集中授权指标(正确答案)36.中国银监会《关于印发中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）的通知》（银监发〔2015〕49号）中明确要求：“代理营业机构从业人员构成应符合国家关于企业劳动用工的相关法律法规。劳务派遣工不得担任代理营业机构（）和（）。*负责人(正确答案)综合柜员(正确答案)普通柜员理财经理37.关于加强全省邮政代理金融从业人员队伍建设和规范管理的通知（鲁邮分〔2017〕281号）要求，支局经理选拔县分公司党组织履行（）程序，规范管理。*动议(正确答案)民主推荐(正确答案)考察(正确答案)讨论决定和任职等(正确答案)38.关于加强全省邮政代理金融从业人员队伍建设和规范管理的通知（鲁邮分〔2017〕281号）要求支局经理任职前，人力资源（组织人事）部门在审核时，对支局经理任职条件要进行重点审核，特别是对（）要求的，一律不予审核通过。*用工身份(正确答案)学历(正确答案)持证(正确答案)其他条件不符合(正确答案)39.关于加强全省邮政代理金融从业人员队伍建设和规范管理的通知（鲁邮分〔2017〕281号）要求对于综合柜员、普通柜员岗位提升技能水平，要采取（）相结合方式，*理论学习(正确答案)技能考核(正确答案)上机操作其他40.据《关于建立山东邮政代理金融业务和从业人员退出机制的通知》文件要求，代理金融网点具有下列（）情形之一的，实施相应的代理保险业务退出或关停，进行限期整顿。*代理保险业务误导宣传、违规销售，引发媒体舆情、群体事件，导致声誉风险的；(正确答案)代理保险业务违规操作，客户信息不真实、回访率、续期率不达标的；(正确答案)代理保险业务超三家的，存在保险公司人员驻点销售的；(正确答案)代销类业务未按监管部门“双录”要求，进行专区建设，录音录像硬件设备不符合监管要求，不执行双录或双录不合规较为严重的；(正确答案)41.根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》的要求，商业银行应当加强对信息的安全控制和保密管理，对各类信息实施分等级安全管理，对信息系统访问实施权限管理，确保信息安全[判断题]*对(正确答案)错42.根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》规定，商业银行内部控制应当遵循以下基本原则：全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则。[判断题]*对(正确答案)错43.根据《中国邮政集团公司山东省分公司员工检举、抵制和堵截金融违法违纪违规行为奖励实施细则（2018年修订版》规定，多名员工共同实施抵制、检举、堵截违法违纪违规行为的，由相关员工共同接受奖励。共同奖励总额不超过第五条规定的最高奖励金额。多名员工分别以个人名义重复实施检举的，奖励最先实施检举行为的员工。[判断题]*对(正确答案)错44.根据《中国邮政集团公司山东省分公司员工检举、抵制和堵截金融违法违纪违规行为奖励实施细则（2018年修订版》规定，被他人授意、指使、强令、胁迫实施违法违纪违规行为，有证据（包括但不限于视频、图像、录音、扫描件、复印件、照片等）证明采取抵制、检举等方式有效阻止违法违规行为发生的，给予当事人1000元的奖励。[判断题]*对错(正确答案)45.根据《中国邮政集团公司山东省分公司员工检举、抵制和堵截金融违法违纪违规行为奖励实施细则（2018年修订版》规定，对关联互控岗位人员有违规行为而知情不举报的，按照有关规定，视为同等违规行为，追究连带责任。[判断题]*对(正确答案)错46.根据《中国邮政集团公司山东省分公司员工检举、抵制和堵截金融违法违纪违规行为奖励实施细则（2018年修订版》规定，举报电子邮箱为jinrongjubao@126.com。[判断题]*对(正确答案)错47.根据《关于调整邮政代理金融合规管理监督检查相关工作内容的通知》的要求，检查频次周期内，不得以出检次数代替检查覆盖率。出现未被检查的机构和网点，一律认定检查覆盖率不达标。[判断题]*对(正确答案)错48.《中国邮政储蓄银行山东省分行突发事件总体应急预案（2017年修订版）》有关单位和人员报送、报告突发事件预警信息时，应当做到及时、客观、真实，不得迟报、谎报、瞒报、漏报[判断题]*对(正确答案)错49.《中国邮政储蓄银行山东省分行突发事件总体应急预案（2017年修订版）》最先获悉突发事件发生信息的部门或机构，应当在24小时内按规定报告相关部门或机构[判断题]*对错(正确答案)50.《中国邮政储蓄银行山东省分行突发事件总体应急预案（2017年修订版）》信息报告的基本原则，及时、准确、规范.[判断题]*对(正确答案)错51.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的要求，国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起十五日内予以回复。[判断题]*对错(正确答案)52.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的要求，银行业监督管理机构现场检查时，检查人员不得少于二人，并应