全国自学考试金融法历年真题

全国自学考试金融法历年真题金融法试题课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分,共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1．我国农村信用社的入股方式是()A．债权入股 B．实物资产入股C．货币资金入股 D．有价证券入股2．1994年，我国成立了三家政策性银行，分不是国家开发银行、农业进展银行和()A．中国农业银行 B．中国进出口银行C．交通银行 D．招商银行3．我国《商业银行法》规定，商业银行资本充足率不得低于()A．5％ B．6％C．7％ D．8％4．按照《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是()A．爱护人民币与外币汇率稳固，并以此促进经济的增长B．操纵货币发行量，防止发生通货膨胀C．操纵货币发行量，防止发生通货紧缩 D．保持货币币值的稳固，并以此促进经济增长5．金融租赁的对象一样是()A．股票 B．债券C．固定资产 D．基金6．“为储户保密”原则的含义是()A．银行应当拒绝任何单位和个人的查询B．银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C．银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询 D．银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询7．我国法律禁止作为担保人的主体是()A．企业 B．银行C．个人 D．学校8．我国法律禁止设定抵押的财产有()A．土地所有权 B．房产C．汽车 D．股票9．人民币发行的原则有()A．集中发行原则 B．境外发行原则C．分散发行原则 D．自由发行原则10．能够全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过()A．三分之一 B．四分之一C．五分之一 D．六分之一11．外汇治理的差不多原则包括()A．承诺外币境内流通 B．资本项目下自由流淌C．人民币经常项目下不可兑换 D．金融机构外汇业务特许制12．下列不属于借记卡的是()A．转账卡 B．专用卡C．信用卡 D．储值卡13．我国目前的人民币汇率制度是()A．国家严格治理操纵B．双重汇率C．单一的、有治理的浮动汇率D．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调剂、有治理的浮动汇率制度14．经国务院授权的利率主管机构是()A．银监会 B．中国人民银行C．中国银行 D．财政部15．我国外汇担保的审批机关是()A．国家外汇治理局 B．中国人民银行C．财政部 D．中国银行16．目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币()A．1000元 B．5000元C．10000元 D．20000元17．向不特定对象公布发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，那个数额是人民币()A．1000万元 B．3000万元C．5000万元 D．6000万元18．我国规定封闭式基金存续期限不得少于()A．3年 B．5年C．7年 D．10年19．在我国，按照证监会的有关规定，60％以上的基金资产投资于股票的，为()A．债券基金 B．货币市场基金C．股票基金 D．混合基金20．期货合约上市商品具有的特点是()A．价格波动小 B．不容易分级C．供需量小 D．易于储存21．在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的()A．1％ B．3％C．5％ D．10％22．具有透支功能的银行卡是()A．转账卡 B．储值卡C．贷记卡 D．储蓄卡23．对我国来讲，外汇的作用要紧是()A．国际贸易中的价值尺度和支付手段 B．国际贸易中的支付手段和信用手段C．国际贸易中的支付手段和储备手段 D．国际贸易中的信用手段和储备手段24．我国治理和调剂人民币汇率的机构是()A．国务院 B．中国人民银行C．银监会 D．中国银行25．下列不属于传统套汇行为的是()A．直截了当套汇 B．代支付套汇C．贸易套汇 D．骗购外汇二、名词讲明题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26．商业银行27．汇率28．银行卡29．可转换公司债券30．证券投资基金三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31．简述中国人民银行办理业务的限制性规定。32．简述贷款活动的差不多原则。33．简述外汇治理的意义。34．简述股票的特点。四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)35．试论商业银行的设置条件及程序。36．试论银行与客户关系的差不多原则。五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)37．甲服装公司向某工商银行借款800万元，请乙化妆品公司所属的A市分公司提供担保。后甲服装公司破产，在破产清算过程中，某工商银行从甲服装公司破产财产之中，仅获得200万元清偿，余下的600万元贷款甲服装公司无力偿还。因此，某工商银行将保证人乙化妆品公司告上法庭，要求其承担担保责任。咨询：(1)担保合同无效有哪几种情形?应当如何处理?(2)本案中担保合同是否有效?什么缘故?(3)银行的缺失由谁来承担?具体如何分担?38．2007年5月20日，甲公司董事长兼总裁张某打电话给公司董事李某，通知他两天之内将召开一次专门董事会。尽管董事会还有两天才召开，但李某意识到此次董事会可能与甲公司兼并乙公司的传闻有关。因此他赶忙给自己的父亲、亲小孩和秘书分不打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。除李父外，李某的亲小孩和秘书都在2007年5月21至22日，大量买进了甲公司的股票并获利。2007年5月29日，甲公司向证券市场公布了其兼并乙公司的消息。咨询：(1)李某是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员?什么缘故?(2)什么是内幕交易?内幕交易有哪些种类?(3)李某的行为是否构成内幕交易?什么缘故?全国2010年1月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1.中国人民银行的货币政策目标是()A.促使人民币币值增长B.保持经济稳固C.保持货币币值的稳固，促进经济增长D.保持货币币值的稳固，促进财政收入稳固增长2.运算我国国库的存款货币是()A.人民币B.美元C.欧元D.英镑3.设置农村商业银行的最低注册资本数额为人民币()A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元4.按照《商业银行法》的规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比例的，应当事先通过银监会批准，那个比例是()A.1%B.5%C.8%D.10%5.信托公司能够开展的固有业务不包括()A.贷款B.租赁C.投资D.居间6.我国的金融租赁公司的形式()A.为有限责任公司或者股份有限公司B.只能为有限责任公司C.只能为股份有限公司D.能够采取合伙形式7.下列关于账户实名制的讲法正确的是()A.个人开立账户应当出示个人身份证，银行进行核对B.个人开立账户能够由他人代理，代理人无需出示个人身份证C.我国单位不实行账户实名制D.我国金融机构尚未建立客户身份识不制度8.确立抵销权制度，为银行行使法定抵销权提供法律依据的是()A.《民法通则》B.《商业银行法》C.《贷款通则》D.《合同法》9.下列关于单位存款的表述正确的是()A.单位存款包括财政性存款和一样存款，两者都须支付利息B.凡单位存款均不支付利息C.财政性存款通常不支付利息D.财政性存款须支付利息，而一样存款则无须支付利息10.下列关于提早支取的讲法正确的是()A.提早支取部分按照活期利率运算B.整笔存款都按照活期利率运算C.不承诺提早支取D.承诺提早支取，但储户需补偿银行的利息缺失11.贷款的法律性质是()A.是银行的负债业务B.是银行的负债业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系C.是买卖合同D.是银行的资产业务，反映银行和借款人之间的债权债务关系12.长期贷款是指贷款期限在()A.1年以上(含1年)的贷款B.2年以上(含2年)的贷款C.3年以上(含3年)的贷款D.5年以上(含5年)的贷款13.担保法规定的担保形式不包括()A.抵押B.违约金C.保证D.质押14.下列主体中法律承诺充当保证人的是()A.国家机关B.学校C.社会团体D.有限责任公司15.人民币的发行时刻为()A.1948年12月1日B.1949年10月1日C.1955年2月20日D.1978年12月20日16.对我国来讲，外汇的作用要紧是()A.支付手段和储备手段B.支付手段和信用手段C.支付手段和价值尺度D.储备手段和价值尺度17.我国统一的银行间外汇市场是()A.上海中国外汇交易中心B.北京中国外汇交易中心C.深圳中国外汇交易中心D.中国人民银行外汇交易中心18.公布人民币汇率的机构是()A.中国人民银行B.财政部C.国家外汇治理局D.中国人民银行授权的中国外汇交易中心19.证券市场的监管机构是()A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银监会D.国务院证券治理委员会20.按照我国《证券法》的规定，股份有限公司申请股票上市，公司股本总额应许多于人民币()A.500万元B.1000万元C.2000万元D.3000万元21.公司债券发行的核准机构是()A.国家发改委B.中国证监会C.中国人民银行D.财政部22.我国公司债券上市交易的要紧场所是()A.银行间市场B.期货交易所C.证券交易所D.外汇交易中心23.基金持有人的核心权益为()A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额B.按照规定要求召开基金份额持有人大会C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D.基于信托关系的受益权24.召开基金份额持有人大会应当有代表()A.30%以上基金份额的持有人参加B.50%以上基金份额的持有人参加C.60%以上基金份额的持有人参加D.80%以上基金份额的持有人参加25.下列关于期货交易所讲法错误的是()A.一样实行会员制B.不以营利为目的C.可买卖期货合约D.不得进行其他投资或利润分配二、名词讲明题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26.存款预备金27.金融租赁28.差不多存款账户29.利率30.封闭式基金三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31.简述商业银行的监督机制。32.简述存单的种类和用途。33.简述人民币使用范畴的特点。34.简述公司债券的特点。四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)35.试论保证合同无效时的处理原则。36.试论我国对个人的外汇治理。五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)37.2007年6月，A银行向B银行拆入资金8000万元人民币，恰逢现在国内股票市场和房地产市场行情看涨，A银行为了获得更好的利润，就决定将拆入资金中的3000万元投资于股票市场，又将另外5000万元借贷给了某房地产公司用以房地产开发。直到2008年12月底，A银行才向B银行归还该笔拆入资金。咨询：(1)我国《商业银行法》对拆借资金的用途有哪些专门规定?(2)A银行能否将拆入资金投资于股市和房地产开发?什么缘故?(3)A银行向B银行归还该笔拆入资金的期限是否合法?什么缘故?38.宏达贸易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5%以上股份的股东，在2006年6月初至2006年12月间，宏达贸易股份公司和高新科技有限公司大量买卖A上市公司的股票，在时刻和数量方面予以配合，并由于宏达贸易股份公司董事长、总经理兼任A上市公司董事长、总经理，可提早获得A上市公司财务报告内容及分红方案，在A上市公司分红公告之前，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司所操纵的8个账户已持有A上市公司流通股3000万股;在A上市公司分红后，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司互相买卖A上市公司股票，连续拉抬A上市公司的股价，并伺机逐步抛售A上市公司的股票。至被调查时，宏达贸易股份公司、高新科技有限公司已非法获利9682万元，并尚余A上市公司股票480万股。咨询：(1)宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成内幕交易?什么缘故?(2)宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否构成操纵证券市场价格?什么缘故?(3)按照《证券法》，应对宏达贸易股份公司、高新科技有限公司如何处理?全国2009年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1.在我国，决定商业银行票据再贴现利率的机构是()A.商业银行B.中国人民银行C.银监会D.证券交易所2.我国对银行业负有监管职责的机构是()A.中国银行B.中国证监会C.中国银监会D.财政部3.设置全国性商业银行的注册资本最低为人民币()A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是()A.商业银行的债权人B.银监会C.商业银行的债权人和银监会D.国务院5.信托公司对外担保的余额不得超过其净资产的()A.20％B.30％C.50％D.75％6.法理上能够认为银行与客户的关系本质上讲是一种()A.监管法律关系B.契约关系C.担保关系D.投资关系7.按照现行金融监管规章，冻结银行存款的期限最长为()A.3个月B.6个月C.8个月D.12个月8.存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应办理继承权证明书，为其办理继承权证明书的机构是()A.公安局B.当地县政府C.公证处D.村委会9.按照贷款是否有担保，贷款可分为()A.信用贷款、担保贷款与票据贴现B.信用贷款与担保贷款C.信用贷款与票据贴现D.信用贷款与抵押贷款10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是()A.中国人民银行B.国务院C.银监会D.商业银行11.以建筑物抵押的，该建筑物占用范畴内的建设用地使用权()A.不得设定抵押B.一并抵押C.由当事人约定D.由政府按照经济进展状况决定12.《担保法》规定，定金不得超过主合同标的额的()A.10％B.20％C.30％D.40％13.负责残损人民币收回和销毁的机构是()A.中国人民银行B.中国银监会C.受理残损人民币兑换申请的商业银行D.工商行政治理局14.在我国，外汇的要紧作用是在国际贸易中作为()A.价值尺度、储备手段B.支付手段、储备手段C.信用手段、储备手段D.储备手段、货币手段15.在我国，外汇治理的职能部门是()A.中国人民银行B.中国银行C.国家外汇治理局及其分局D.商务部16.借款人未按合同约定用途使用借款的罚息利率为()A.在借款合同载明的贷款利率水平上加收30％～50％B.每日万分之五C.在借款合同载明的贷款利率水平上加收50％~100％D.每日万分之二17.信用卡遗失后被人冒用，其责任()A.挂失前的缺失由持卡人承担，挂失后的缺失由发卡银行承担B.挂失前及挂失后24小时的缺失由持卡人承担C.挂失前及挂失后48小时的缺失由持卡人承担D.由发卡银行承担18.按照股东承担风险程度和享有权益的不同，股票可分为()A.一般股和优先股B.国家股和法人股C.人民币一般股和境内上市外资股D.法人股和社会公众股19.在我国，设置股份有限公司，发起人的人数为()A.2人以上，30人以下B.2人以上，50人以下C.2人以上，100人以下D.2人以上，200人以下20.股份有限公司申请股票上市，公司股本总额许多于人民币()A.3000万元B.5000万元C.1亿元D.1.5亿元21.证券公司客户交易结算资金应当存放在()A.商业银行B.证券公司C.证券登记结算公司D.证券交易所22.公司申请公司债券上市交易，公司债券的期限为()A.3个月以上B.6个月以上C.1年以上D.2年以上23.按照基金运作方式的不同，证券投资基金可分为()A.公司型投资基金和契约型投资基金B.封闭式基金和开放式基金C.股票基金和债券基金D.公募基金和私募基金24.一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得超过基金资产净值的()A.5％B.10％C.20％D.30％25.目前，我国可进行交易的商品期货不包括()A.外汇B.小麦C.铜D.天然橡胶二、名词讲明题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26.再贴现率27.账户实名制28.存单29.汇率30.证券上市三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31.简述我国法律对外国银行分行的业务范畴的限制。32.简述有权机关在查询、冻结和扣划个人存款时，银行的协助义务。33.简述外汇治理的差不多原则。34.简述证券投资基金的特点。四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)35.试论我国银行经营分业限制的缘故。36.试论公司债券上市交易的条件、上市程序及上市交易规则。五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)37.2008年3月，张某在本市的甲银行申领了一张信用卡。同年6月1日，王某窃得该信用卡及密码后在乙商场消费。6月2日，张某发觉信用卡丢失后向银行申请挂失。甲银行当即向乙商场发出了止付通知。然而，在6月底银行结账时发觉，从6月1日至6月20日，王某使用信用卡在乙商场连续消费，每天金额高达2000元，20天内共计透支达4万元人民币。咨询：(1)张某应承担什么责任?银行是否有责任?什么缘故?(3分)(2)乙商场应承担什么责任?什么缘故?(4分)(3)王某应承担什么责任?什么缘故?(3分)38.某贸易公司向某商业银行申请贷款200万元用于贸易，该公司法人代表王某以其朋友张斌为保证人，而银行要求王某追加担保，王某遂找到其好友李某(某公司项目部经理)，追加其项目部为保证人，后又将业务关系户某进出口有限公司也追加为保证人，银行遂同意贷款，期限为一年，并订立了合同，之后，由于市场行情变化，贸易公司向银行申请将贷款额减少到100万元，期限缩短至8个月，并征得了张斌与李某的同意，但未告知某进出口有限公司，后来贸易公司到期未能履行还款义务，银行遂以三个保证人为被告向法院起诉。经查明，保证协议中没有约定保证份额，此外，项目部没有经其公司法人授权。咨询：(1)张斌认为银行应先向贸易公司索款，后才向保证人索款，有无法律依据?什么缘故?(3分)(2)项目部所参与的保证协议是否有效?其是否要承担责任?什么缘故?(4分)(3)某进出口有限公司是否要承担责任?什么缘故?(3分)全国2009年1月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1.依法制定和实施货币政策的机构是()A.中国人民银行B.国务院C.银监会D.全国人大2.企业集团财务公司的业务，不包括()A.吸取成员单位存款B.对成员单位贷款C.承担成员单位保险业务D.办理成员单位之间的结算3.按照我国《信托法》的规定，在信托关系存续期间，信托财产()A.所有权属于托付人B.所有权属于受托人C.所有权属于受益人D.独立于托付人、受托人和受益人的其他财产4.金融资产治理公司能够()A.发放贷款B.发行股票C.承销股票D.发行金融债券5.我国商业银行的市场准入奉行的原则是()A.特许主义B.核准主义C.准则主义D.自由主义6.银行与客户之间的法律关系是()A.物权关系B.债权关系C.知识产权关系D.人身权关系7.下列部门中，无权查询单位存款账户的部门是()A.物价局B.外汇治理局C.工商行政治理局D.技术监督局8.我国规定银行间同业拆借资金只能用于()A.解决临时性周转资金需要B.证券投资C.长期贷款D.固定资产贷款9.商业银行的贷款活动必须遵循的原则不包括()A.合法性原则B.安全性、流淌性、效益性原则C.政策性原则D.平等性原则10.银行基于借款人的信誉而发放的贷款是()A.信用贷款B.保证贷款C.抵押贷款D.质押贷款11.借款人的借款用途能够是()A.从事股本权益性投资B.从事固定资产投资C.从事有价证券投资D.从事期货投资12.下列选项中能够担任保证人的是()A.国家机关法人B.事业单位法人C.企业法人D.社会团体法人13.能够用于抵押的财产是()A.建设用地使用权B.国家土地所有权C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体土地所有权D.学校、幼儿园等事业单位的土地使用权14.人民币的发行权属于()A.全国人大B.国务院C.中国银行D.中国人民银行15.属于经常性国际支付和转移的是()A.外商直截了当投资B.贸易收支C.证券投资D.国际融资租赁16.在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保叫做()A.借款担保B.投标担保C.履约担保D.抵押担保17.我国现行的人民币汇率制度是()A.“一篮子货币”运算的单一浮动汇率制B.以市场供求为基础，参考“一篮子货币”进行调剂，有治理的浮动汇率制C.官方汇率和外汇调剂价格并存的双轨制D.以市场供求为基础的，有治理的浮动汇率制18.下列各项中属于信用卡的是()A.转账卡B.贷记卡C专用卡D.储值卡19.我国证券市场的自律性治理机构不包括()A.中国证券业协会B.证券交易所C.中介机构D.证券公司20.向不特定对象公布发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，那个数额是()A.人民币1000万元B.人民币3000万元C.人民币5000万元D.人民币6000万元21.证券市场的交易活动包括()A.证券买卖B.证券继承C.证券抵押D.证券借贷22.投资者通过证券交易所的证券交易持有一个上市公司已发行的股份达到一定比例时，如果连续进行收购的，应当向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或部分股份的要约，那个比例是()A.30％B.49％C.51％D.60％23.公司债券和公司股票的相同点在于()A.权益性质相同B.偿还期限相同C.风险相同D.差不多上筹资手段24.按照基金运作方式的不同，基金能够分为()A.私募基金和公募基金B.公司型基金和契约型基金C.封闭式基金和开放式基金D.股票基金和债券基金25.期货交易的指令记录、结算记录、错单记录、客户投诉记录等资料，期货公司应当至少储存()A.5年B.10年C.15年D.20年二、名词讲明题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26．信托27．保证28．外汇29．证券投资基金30．期货交易三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31．简述中国人民银行办理业务的限制性规定。32．简述商业银行的差不多职能。33．简述担保的形式和分类。34．简述人民币的发行原则。四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）35．论述中国人民银行的货币政策目标。36．试论证券发行与交易的“三公”原则。五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)37.2007年，某市新成立了一家都市商业银行A，成立之初即进行了两笔业务，一笔是在证券交易所购买B上市公司股票500万元人民币，另一笔是向该市新客隆超市投资100万元人民币，持股30％。咨询：(1)商业银行的业务能够分为哪几类?A银行的两笔业务属于哪类业务?(3分)(2)A银行的两笔业务违反了《商业银行法》的哪些规定?(3分)(3)对A银行的违法行为应如何处罚?(4分)38.1992年，建设银行方正县支行开展“智力投资定期储蓄”：存1000元，15年后变成2万元，30年后变成6万元。在《致小孩爸爸妈妈的一封公布信》中，建设银行方正县支行把参加“智力投资定期储蓄”的好处归结为：“一是发扬困难奋斗的社会风尚，支援国家建设；二是更好地安排子女的学习和生活”，最后还“特此”向关怀小孩成长、支援国家建设的爸爸妈妈们表示“衷心谢意”。2007年9月，忙着为女儿置办嫁妆的王淑芝取出15年前的本金为1000元的存单到银行取款时，原先热情的银行变脸了，承诺支付她的2万元钞票变成了3810.10元，讲是按照中国人民银行同期存款利率运算的结果。王淑芝咽不下这口气，起诉了建设银行方正县支行，要求法院责令被告足额兑现15年前的存单。咨询：(1)“智力投资定期储蓄”的存款利率是否属于建设银行方正县支行自主决定的范畴?什么缘故?(3分)(2)本案中“智力投资定期储蓄”的存款利率应当由谁来决定?(3分)(3)建设银行方正县支行应否足额兑现王淑芝15年前的存单?什么缘故?(4分)全国2008年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号。错选、多选或未选均无分。1．中国人民银行的货币政策目标是（）A．爱护人民币与外币汇率稳固，并以此促进经济的增长B．操纵货币发行量，防止发生通货紧缩C．操纵货币发行量，防止发生通货膨胀D．保持货币币值的稳固，并以此促进经济增长2．中国人民银行（）A．受国务院领导B．受全国人大常委会领导C．既是中央银行，也是商业银行D．是事业单位3．以下关于商业银行的表述，正确的是（）A．商业银行以效益性作为唯独的经营原则B．商业银行差不多上独立承担民事责任的法人C．商业银行设置的唯独依据是《中华人民共和国商业银行法》D．商业银行依法开展业务应该向地点政府请示4．商业银行的资本充足率不得低于（）A．7%B．8%C．9%D．10%5．农村信用社的入股方式是（）A．债权入股B．实物资产入股C．货币资金入股D．有价证券入股6．信托法律关系的参加者通常有信托人、受托人以及（）A．代理人B．被代理人C．国务院银行业监督治理机构D．受益人7．商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付的是（）A．个人储蓄存款的本息B．税款C．享有优先权的债权人的债务D．国家机关的存款8．我国目前对股票发行申请采取的是（）A．注册制B．核准制C．审批制D．额度治理9．按照贷款风险承担的主体分类，贷款能够分为自营贷款和（）A．担保贷款B．信用贷款C．短期贷款D．托付贷款10．下列属于借款人权益的是（）A．可用贷款投资有价证券B．可用贷款进行股本投资C．在征得贷款人同意后，有权向第三者转让债务D．可用贷款买卖期货11．一样保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（）A．3个月B．6个月C．9个月D．12个月12．以下有关定金的表述，错误的是（）A．定金合同从实际交付定金之日起生效B．定金不得超过主合同标的额的30%C．给付定金的一方违约的，无权要求返还定金D．收受定金的一方违约的，应双倍返还定金13．一次存入本金随时可支取的存款，其利率最高不得超过整存整取一年期存款利率的（）A．5折B．6折C．7折D．8折14．我国现有储蓄的种类不包括（）A．活期储蓄B．整存整取定期储蓄C．长期保值储蓄D．零存整取定期储蓄15．对我国来讲，外汇的作用要紧是（）A．国际贸易中的价值尺度和支付手段B．国际贸易中的支付手段和信用手段C．国际贸易中的支付手段和储备手段D．国际贸易中的信用手段和储备手段16．储值卡的面值或卡内币值不得超过（）A．1000元人民币B．2000元人民币C．5000元人民币D．10000元人民币17．我国目前的人民币汇率制度是（）A．单一浮动汇率制B．双重汇率制C．以市场供求为基础的、单一的、有治理的浮动汇率制D．以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调剂、有治理的浮动汇率制18．我国制定、调整和公布人民币汇率的机构是（）A．国务院B．中国人民银行C．银监会D．中国银行19．上市公司显现下列哪种情形的，证券交易所决定终止其股票上市交易?（）A．公司有重大违法行为B．最近三年连续亏损C．对财务会计报告作虚假陈述D．公司不按规定公布其财务状况，且拒绝纠正20．证券交易内幕信息的知情人不包括（）A．发行人的董事B．发行人的监事C．发行人的经理D．持有公司3%股份的股东21．按照新修订的《证券法》的规定，申请上市的公司债券必须符合的条件是（）A．债券的期限在一年以上B．债券的实际发行额在人民币1亿元以上C．债券的期限在六个月以上D．债券信用等级不低于A级22．金融期货的要紧品种不包括（）A．利率期货B．大豆期货C．货币期货D．股票指数期货23．下列信息中不属于内幕信息的是（）A．公司分配股利或者增资的打算B．公司股权结构的重大变化C．公司债务担保的重大变更D．公司营业用要紧资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十五24．基金财产能够用于下列哪种投资?（）A．承销证券B．上市交易的股票C．向他人贷款D．向他人提供担保25．我国证券交易市场交易价格竞价成交的原则是（）A．价格优先B．时刻优先，价格优先C．价格优先，时刻优先D．时刻优先二、名词讲明题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26．基准利率27．信托28．外汇储备29．信用卡30．开放式基金三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31．简述中国人民银行贷款的条件和用途。32．简述存款法律关系的特点。33．简述外汇治理的原则。34．简述证券投资基金的特点。四、论述题(本大题共2小题，每小题l0分，共20分)35．试论银行与客户关系的原则。36．试论借款人法律地位变化对贷款合同的阻碍。五、案例分析题(本大题共2小题，每小题l0分，共20分)37．甲公司缺少流淌资金，向某银行申请贷款2000万元。2006年3月21日，银行与甲公司签订借款合同，贷款金额2000万元，期限一年。同日，银行与甲公司签订了抵押合同，将甲公司一栋办公楼作为抵押物，并办理了抵押物登记。也在同日，乙商场与银行签订连带责任保证担保合同，约定乙商场为甲公司应承担的全部债务承担连带保证责任。上述合同签订后，银行依约发放了贷款。但贷款到期后，甲公司资金周转困难，无力还款，银行通过考察，认为作为抵押的办公楼有行无市，变现十分困难，而保证人乙商场实力雄厚，有还款能力，因此要求乙商场承担保证责任，乙商场则提出银行应先处置抵押物，不足部分才由商场承担。银行遂将甲公司和乙商场同时诉至法院，要求其承担连带还款责任。咨询：(1)本案当事人之间存在哪些差不多的法律关系?(2)抵押合同什么时候生效?(3)乙商场是否应该承担连带还款责任?什么缘故?38．刘某为甲公司的董事。甲公司与乙公司签订一购销合同，甲公司在预先支付了数额庞大的货款后得知，乙公司差不多严峻亏损，资不抵债，没有任何履约能力，且甲公司的预付款已被当地银行划走抵充银行欠款。刘某得知这一消息，认为此次公司缺失庞大，必定会阻碍本公司股票价格。他第一将自己手中的本公司股票抛售，还建议好友王某等人也抛出该股票。半月后，甲乙公司购销合同事宜通过媒体向社会公布，消息一出，甲公司股价跌落50%。咨询：(1)刘某的行为是什么违法行为?(2)我国法律规定的该违法行为的主体包括哪些人?(3)依据《证券法》，应对刘某如何处理?全国2007年10月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。l.属于中国人民银行货币政策委员会的因此委员的是（）A.国家外汇治理局局长 B.国家进展与改革委员会主任C.财政部部长 D.审计署审计长2.中国人民银行不能从事的业务是（）A.公布市场业务 B.再贴现C.经理国库 D.向地点政府贷款3.某商业银行未同客户协商，擅自为客户办理了一张银行卡，该行为违反了银行与客户关系的原则之一，该原则是（）A.信用原则 B.自愿原则C.公平原则 D.平等原则4.按照2OO3年修改后的《商业银行法》，能够对商业银行实施接管的机构是（）A.中国人民银行 B.国务院银行业监督治理机构C.国务院 D.财政部5.以下关于外资金融机构的表述，错误的是（）A.外资金融机构经营存款业务，应该缴存存款预备金B.外资金融机构不能经营人民币业务C.外资金融机构应确保其资产的流淌性D.外资金融机构应按照规定计提呆账预备金6.农村信用社的权力机构是（）A.理事会 B.监事会C.社员代表大会 D.理事长7.以信托法律关系主体作为分类标准，信托能够分为个人信托、雇员受益信托、公司法人信托以及（）A.公益信托 B.贸易信托C.不动产信托 D.金融信托8.以下不属于《贷款通则》所规定的借款人的是（）A.企事业法人 B.其他经济组织C.个体工商户 D.具有限制行为能力的自然人9.按照《贷款通则》的规定，有权批准贷款人豁免贷款的机构是（）A.中国人民银行 B.财政部C.国务院 D.审计署1O.按照《中华人民共和国担保法》，能够作为抵押财产的是（）A.某企业所有的汽车 B.某农民分得的自留地C.某企业被查封的汽车 D.某幼儿园的教学设备11.以下有关质押的表述，错误的是（）A.质物灭失，质权也就消灭 B.股份能够作为质物C.债权消灭，质权也就消灭 D.质押合同自签订之日起生效l2.按照县级以上国家安全机关的正式通知，银行能够暂停支付储蓄存款，但停止支付的期限最长不得超过（）A.3个月 B.6个月C.9个月 D.12个月13.“为储户保密”原则的含义是（）A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规定的公检法等部门以外的任何单位和个人的查询14.人民银行制定并公布人民币贷款的基准利率和优待利率，商业银行发放贷款利率（）A.有上限限制 B.无上限限制C.经批准的无上限限制 D.资本充足率达到8%的无上限限制l5.即期外汇交易的交割时刻是（）A.买卖成立的当日或次日 B.买卖成立的当日C.买卖成立的次日 D.买卖成立的第3日16.定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是（）A.利率调高时分段计息，利率调低时按原利率B.按存款时利率C.按取款时利率D.按平均利率17.以下不属于《外汇治理条例》规定的外汇形式的是（）A.外国货币 B.外币有价证券C.外国房地产 D.专门提款权18.按照《证券法》的规定，向社会公布发行股票的票面总额超过一定的金额应当由承销团承销，该金额是人民币（）A.3000万元 B.5000万元C.1亿元 D.2亿元l9.按照修订后的《证券法》的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的一定期限内不得转让，该期限是（）A.3个月 B.6个月C.9个月 D.12个月2O.下列表述不正确的是（）A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件的，由中国证监会决定暂停其股票上市B.公司不按照规定公布其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者的，由中国证监会决定暂停其股票上市C.公司有重大违法行为的，由中国证监会决定暂停其股票上市D.公司最近二年连续亏损，由中国证监会决定暂停其股票上市21.可转换公司债券申请上市应当符合的条件是（）A.可转换债券的实际发行额在人民币5000万元以上B.可转换债券的期限在2年以上C.可转换债券的实际发行额在人民币1亿元以上D.可转换债券的期限在3年以上，但不超过4年22.基金契约当事人不包括（）A.基金发起人 B.基金治理人C.基金托管人 D.基金经理人23.在公司发生的下列情形中，应作临时报告并公告的情形是（）A.直截了当或间接持有另一上市公司发行在外的一般股3%以上B.直截了当或间接持有另一上市公司发行在外的一般股5%以上C.直截了当或间接持有另一上市公司发行在外的一般股6%以上D.直截了当或间接持有另一上市公司发行在外的一般股9%以上24.期货交易所为了防止市场风险过度集中于少数交易者和防范操纵市场行为，对会员和客户的持仓数量进行限制的制度称为（）A.期货保证金制度 B.期货交易的涨跌停板制度C.期货的限仓制度 D.期货的大户报告制度25.《证券法》规定，上市公司应当公布（）A.年度报告、中期报告、临时报告B.年度报告、中期报告C.年度报告、临时报告D.年度报告、中期报告、临时报告、季报二、名词讲明题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.存款预备金制度27.票据贴现贷款28.资本项目29.利率30.公司债券三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31.简述《商业银行法》对关系人及其贷款限制的规定。32.简述我国商业银行的备付金制度。33.简述外汇的作用。34.简述开放式基金和封闭式基金的区不。四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）35.试述中国人民银行的货币政策目标。36.试述客户对银行的义务。五、案例分析题(本大题共2小题，每小题1O分，共2O分)37.2OO5年7月3O日，甲公司向乙银行申请贷款2OO万元用于购买原材料。两个月后，乙银行与甲公司签订了借款合同，约定金额2OO万元，月利率8‰，还款期限2OO6年9月3O日。同时，该借款合同中的担保条款约定：“甲公司不能履行债务时，由保证人丙公司承担一样保证责任。”丙公司在担保方一栏加盖了公司公章和法定代表人印章。贷款到期后，甲公司因项目投资失败，未能偿还本息。乙银行要求丙公司承担保证责任，代为清偿借款，丙公司加以拒绝。乙银行遂将甲公司和丙公司一并起诉，要求法院判决它们承担连带还款责任。咨询：(1)本案当事人之间存在哪些差不多的法律关系?(2)本案中的保证合同是否有效?什么缘故?(3)丙公司能否拒绝承担保证责任?什么缘故?38.2006年5月2O日，甲公司总裁A先生打电话给公司董事B先生，通知他两天之内将召开一次专门董事会。这时，B先生正住在某饭店。尽管董事会还有两天才召开，他差不多获悉了有关公司合并的传闻。他在饭店里给他的父亲C先生、他的亲小孩D先生和他的秘书E小姐打了电话，建议他们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。除C先生外，D、E都在2006年5月2l至22日，大量买进了甲公司的股票。2006年5月29日，甲公司向证券市场公布了其与太平洋公司合并的消息。咨询：(1)B先生是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员，什么缘故?(2)B先生的行为是否构成内幕交易，什么缘故?2006年10月全国自学考试金融法(一)试题课程代码：05678一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的。请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1．我国金融法的调整对象是国内的金融交易关系和（）A．融资关系B．金融治理法律关系C．融资法律关系D．金融治理关系2．在我国，对银行业负有监管职责的机构是（）A．中国建设银行和中国工商银行B．中国证监会和中国保监会C．中国人民银行和中国银监会D．财政部和国家国资委3．我国《商业银行法》规定，设置农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币（）A．3000万元B．5000万元C．1亿元D．10亿元4．在我国决定商业银行票据再贴现利率的机构是（）A．商业银行B．中国人民银行C．国务院D．证券交易所5．按照《商业银行法》的规定，商业银行的资本充足率不得低于（）A．6％B．8％C．10％D．12％6．在我国，下列关于外国银行分行的表述，正确的是（）A．它是总行在外国注册设置的外国银行的分支机构B．它是在我国注册设置的合资银行设置的分支机构C．它是跨国银行在我国设置的代表机构D．它是中外合资银行7．下列主体中，能够取得都市信用社社员资格的是（）A．具有企业法人营业执照的中小企业B．大中型国有企业C．国家公务员D．都市商业银行8．一样保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（）A．3个月B．6个月C．1年D．2年9．关于黑市外汇交易，下列表述中不正确的是（）A．黑市外汇交易应当取缔B．黑市外汇汇率的波动要紧取决于供求关系C．单位应当在正式外汇市场交易，个人承诺在场外交易D．治理黑市外汇交易应当市场调剂疏导与法律规制相结合10．负责残损人民币回收和销毁的机构是（）A．中国人民银行B．中国银监会C．受理残损人民币兑换申请的商业银行D．各级工商行政治理局11．银行与客户的关系本质上讲是一种（）A．监管法律关系B．契约关系C．担保关系D．投资关系12．从法律关系的专门性来看，期货交易的（）A．买方和卖方差不多上以期货交易所为对手B．买方以卖方为直截了当交易对手C．做空一方以期货交易所为对手，作多方不是D．做多一方以期货交易所为对手，做空方不是13．在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保称为（）A．借款担保B．投标担保C．履约担保D．抵押担保14．在我国，目前银行信用卡有关当事人之间结算的差不多权益义务要紧由（）A．发卡银行决定B．中国银联确定C．当事人协商确定D．有关信用卡治理的法规规章做出规定15．以募集方式设置股份有限公司，申请发行境内上市外资股的，发起人出资总额许多于人民币（）A．1亿元B．1.5亿元C．2亿元D．2.5亿元16．某公司拟首次发行1亿股A股，按照现行证券法的规定，应当选择的方式是（）A．本公司自销发行B．由开户银行代销发行C．由单个证券公司承销发行D．由承销团承销发行17．股票发行人申请其发行的股票上市，股票发行人股本总额许多于人民币（）A．3000万元B．5000万元C．1亿元D．1.5亿元18．现时期，下列主体中不能发行公司债券的是（）A．股份有限公司B．国有独资公司C．两个以上的国有投资主体投资设置的有限责任公司D．两个以上的私营企业投资设置的有限责任公司19．可转换公司债券是（）A．发行公司担保付本息的债券B．能够依据约定转为发行公司股份的债券C．对发行公司有追索权的债券D．可与公司债权债务抵销的债券20．某公司在发行可转换债券时承诺：当公司股票价格在一段时刻内连续高于转股价格达到某一幅度时，该公司按照事先约定的价格买回未转股的可转换债券。这一条款属于（）A．回售条款B．赎回条款C．转股价格调整条款D．转换期限条款二、多项选择题（本大题共10小题，每小题2分，共20分）在每小题列出的五个备选项中有二个至五个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。21．中国人民银行作为我国大陆的中央银行，能够采纳的货币政策工具包括（）A．存款预备金B．中央银行基准利率C．再贴现D．向商业银行提供贷款E．公布市场业务22．我国《商业银行法》规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款。那个地点的关系人包括（）A．商业银行的董事B．商业银行的监事C．商业银行董事的近亲属D．商业银行的信贷业务人员E．商业银行的治理人员23．在我国，广义的外资金融机构有（）A．外资独资银行B．外资独资保险公司C．外资财务公司D．中外合资保险公司E．中外合资投资银行24．在我国，金融租赁合同有下列情形之一的，应当认定不生效或者无效。（）A．合同所涉及的项目应当报批而未经有关部门批准的B．出租人不具有融资租赁经营范畴的C．承租人与供货人恶意串通，骗取出租人资金的D．以融资租赁合同形式规避国家法律的E．承租人与租赁物的实际使用人不一致的25．我国有关银行法规所规定的担保贷款的形式有（）A．保证贷款B．抵押贷款C．信用证贷款D．信用卡贷款E．质押贷款26．有权查询客户银行资料的单位有（）A．人民法院B．人民检察院C．公安机关D．海关E．税务部门27．下列各项中属于我国《外汇治理条例》规定的外汇的有（）A．美元B．美元汇票C．美元债券D．欧元E．专门提款权28．按股东承担风险程度和享有权益的不同，股票可分为一般股和优先股。其中，一般股股东按持有股份比例享有的权益包括（）A．公司决策参与权B．利润分配权C．优先认股权D．剩余资产分配权E．优先股股东权29．申请上市的公司债券必须符合的条件有（）A．债券的期限在1年以上B．债券信用等级不低于A级C．债券须有担保人担保D．债券持有人不得少于1万人E．债券的利率不低于年利率10%30．我国目前期货合约的标准化条款包括（）A．交易数量与单位条款B．交割地点条款C．交割期条款D．最小变动价位条款E．最后交易日条款三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31．简述商业银行的经营原则。32．简述信托财产的独立性。33．我国证券法规定暂停股票上市的情形有哪些？34．证券投资基金托管人及基金治理人有哪些共同义务？四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）35．论述我国法律规定货币政策目标的意义。36．论述商业银行对存款人的保证支付责任。五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）37．2004年3月，甲企业向乙银行申请贷款500万元，乙银行要求甲提供担保。在甲的要求下，丙为甲借款提供了保证。在丙与银行签订的保证协议中，丙承诺为甲的500万借款提供连带责任保证，但没有约定保证期限。2005年4月，贷款到期，甲没有按期归还贷款。2005年9月，乙银行没有向甲追讨贷款，而是向法院提起诉讼，要求丙履行保证责任。咨询：（1）乙银行直截了当要求丙履行保证责任的做法是否合法，什么缘故？（2）丙的保证责任是否超过保证期限？什么缘故？（3）丙应承担的保证责任的范畴有哪些？38．朱某等四人采取向亲戚朋友借用居民身份证等方法，申请开立了近300个股票交易卡，分不在数个证券公司开设交易账户，炒作深圳证券交易所上市的某公司股票(下称J股票)。2003年7月至8月间，朱某在低位大量买进J股票，其中7月初建仓买进500万股，7月底加仓买进350万股，至8月再次加仓500多万股，使其掌控的各账户J股票持仓量占J股票流通总股本的35％。同年9月3日起，朱某指挥操盘手，利用对敲的交易手法，即使用不同的账户对股票作价格数量相近，方向相反的交易，拉高股票价格，在不到两个月内使该股票价格由每股14元邻近升至100多元。尔后，朱某大量抛售J股票，获利近1亿元，整个炒作运用资金共9亿多元。此后，J股票价格先是由于朱某的强大抛售而触发连连暴跌，后又由于证券监管部门对某公司立案调查的消息公布而触发连续多个跌停板，从100多元最低跌至8元，前期跟风买进的投资者遭受重大缺失。咨询：(1)朱某的行为构成我国证券法禁止的哪一种行为，什么缘故?(2)朱某应承担什么法律责任?全国2006年1月高等教育自学考试金融法(一)试题课程代码：00256一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1．金融交易是指（）A．金融交易治理关系B．金融交易契约关系C．金融交易产品关系D．金融交易服务关系2．中国人民银行法律责任的特点是（）A．由中国人民银行负责B．由直截了当责任者与中央银行负连带责任C．由直截了当责任者负责D．由直截了当责任者和中央银行按各自责任分担3．商业银行资本充足率是指（）A．银行资本与通过风险加权后的资产之比B．银行资本与固定资产之比C．银行资本与净资产之比D．银行资本与流淌性资产之比4．商业银行的金融服务性中间业务不包括（）A．提供信用证服务B．提供担保业务C．买卖、代理买卖外汇D．办理票据贴现5．外资银行、合资银行的最低注册资本为多少元人民币等值的自由兑换外币?（）A．10亿元B．5亿元C．3亿元D．1亿元6．设置全国性信托投资公司的最低实收货币资本金为人民币（）A．1亿元B．3亿元C．5亿元D．10亿元7．融资租赁合同的当事人是（）A．承租人和供货人B．出租人和使用人C．承租人和出租人D．承租人和中间人8．金融机构自营贷款的风险由______承担，而托付贷款的风险由______承担。（）A．贷款人、托付人B．借款人、贷款人C．借款人、托付人D．贷款人、贷款人9．同一债权既有物的担保又有保证的保证人（）A．就全部债权承担保证责任B．不再承担保证责任C．承担连带责任D．只对物的担保以外的债权承担保证责任10．在国际通用的贷款分级标准中，最严峻的不良贷款是（）A．逾期贷款B．缺失贷款C．呆滞贷款D．不良贷款11．某商业银行注册资本为100亿元人民币，其固定资产部分不得超过人民币（）A．50亿元B．30亿元C．20亿元D．10亿元12．下列单位中有权查询冻结扣划储蓄账户的单位是（）A．国家审计署B．中国人民银行C．海关总署D．银监会13．人民币的法偿性来源于（）A．黄金储备的支持B．国家外汇储备的支持C．政府的财政支持D．国家法律的保证14．关于外债，我国实行（）A．外债登记制度B．外债监操纵度C．外债审批制度D．外债自由制度15．我国现行的人民币汇率制度为（）A．固定汇率制B．多重汇率制C．以市场供求为基础的、单一的自由浮动汇率制D．以市场供求为基础的、单一的、有治理的浮动汇率制16．证券业协会的性质是（）A．证券业的自律性组织B．证券发行核准机构C．证券业的监管组织D．证券业的治理机构17．下列讲法错误的是（）A．发行公司债券筹集的资金投向必须符合国家产业政策B．有限责任公司发行债券，要求其净资产额不低于人民币3000万元C．发行公司债券的利率不得超过国务院限定的利率水平D．发行公司债券时，最近3年平均可分配利润足以支付的公司债券的一年的利息18．在可转换债券中，债券持有人将债券转换成发行公司的股票，称为（）A．差不多债券B．基准债券C．基准股票D．差不多股票19．一个基金投资于股票、债券的比例，不得高于该基金资产总值的（）A．60％B．70％C．80％D．90％20．期货交易的最终目的是（）A．实现商品所有权的转移B．回避现货价格风险C．寻市场均衡价格D．买卖期货合约二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的。请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。21．中国人民银行在办理业务时，受到的法定限制是（）A．在公布市场上买卖国债B．向商业银行贷款C．对金融机构的账户透支D．对政府财政透支E．向地点政府贷款22．下列有关中央银行分支机构的表述，正确的是（）A．分支机构是总行派出的办事机构B．分支机构没有独立的地位C．分支机构按照行政区划来设置D．分支机构的行长由总行任免E．完整地执行总行的方针、政策23．《商业银行法》中的“关系人”包括（）A．商业银行的董事B．商业银行的监事C．商业银行董事的近亲属D．商业银行监事的近亲属E．商业银行的董事所担任的高级治理职务的公司24．下列表述正确的是（）A．外国银行分行的营运资金的30％要以中国人民银行所指定的生息形式存在B．外资金融机构流淌资产的比例适用中国《商业银行法》第39条规定的25％的比例C．外资银行总资产的比例不得超过事实上际资本加储备金之和的20倍D．外资财务公司的投资总额不得超过事实上际资本加储备金之和的30％E．以上均正确25．下列有关农村信用合作社的表述，正确的是（）A．社员许多于500人B．实行董事会领导下的行长负责制C．所有社员用货币资金入股D．不需要缴纳存款预备金E．理事会是常设执行机构38．科信实业股份有限公司(以下简称科信公司)公布发行股票2000万股，每股面值l元。1999年7月2号，科信公司与某证券经营机构订立了新股发行承销协议。由证券经营机构包销，承销期40天。证券经营机构在承销过程中发觉科信公司招股讲明书及其有关宣传资料中有重大遗漏，即资产负债表中未列明欠国家税款98万元。证券经营机构在发觉上述情形后，赶忙停止了销售活动，同时和科信公司协商重新制作招股讲明书及宣传资料并发出要约。因重新制作发行宣传资料和停止股票销售活动而造成的缺失共计62万元。双方因缺失承担咨询题发生纠纷，科信公司要求证券经营机构承担要紧责任，即承担50万元的缺失赔偿。咨询：(1)在证券承销法律关系中，承销商和发行人各有何义务?(2)证券承销协议的概念是什么?(3)在本案中，证券经营机构对缺失是否应该承担要紧责任?全国2005年10月高等教育自学考试金融法(一)试题课程代码：00256一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1.中国人民银行总行行长由()A.全国人民代表大会提名B.全国人大常委会委员长提名C.国家主席提名D.国务院总理提名2.中国人民银行向商业银行贷款的最长期限不得超过()A.1年B.3个月C.6个月D.2年3.中国人民银行的直截了当领导机构是()A.国务院B.财政部C.全国人民代表大会D.国家改革与进展委员会4.依据我国《商业银行法》的规定，设置商业银行的最低注册资本数额是人民币()A.1亿元B.5亿元C.10亿元D.20亿元5.依据我国《商业银行法》的规定，商业银行总行拨付给各分支机构的营运资金额的总和，不得超过总行注册资本金额的()A.20%B.30%C.60%D.80%6.收购要约期满，收购要约人持有的一般股达到该公司发行的股份总额的75%以上时，该上市公司的股票应当在证券交易所()A.终止交易B.中止交易C.连续交易D.暂停交易7.依据我国金融法律法规的规定，下列人员中不属于知悉证券交易内幕信息知情人员的是()A.发行人的董事、监事、经理及有关高级治理人员B.持有公司3%以上股份的股东C.发行股票公司的控股公司的高级治理人员D.证券监管机构工作人员以及由于法定的职责对证券交易进行治理的其他人员8.商业银行差不多发生或者可能发生信用危机，严峻阻碍到存款人利益时，中国人民银行能够对该银行实行接管，接管的期限最长是()A.6个月B.1年C.2年D.5年9.依据我国金融法律法规的规定，投资者应向中国证监会报告的事项是，投资者通过证券交易所的股票交易，持有一个上市公司已发行的股份的()A.2%B.3%C.4%D.5%10.依据我国《外资金融机构治理条例》的规定，除外国银行分行以下，外资金融机构的固定资产不得超过事实上收资本加储备金之和的()A.20%B.25%C.40%D.60%11.依据我国金融法律法规的规定，收购人对所持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后，其不得转让的期限是()A.3个月内B.4个月内C.5个月内D.6个月内12.在上市公司的收购过程中，收购要约的有效期自收购要约发出之日起运算，其期限为()A.不得少于25个工作日，并不得超过50个工作日B.不得少于30个工作日，并不得超过60个工作日C.不得少于35个工作日，并不得超过70个工作日D.不得少于40个工作日，并不得超过80个工作日13.在我国的期货交易过程中，期货市场的竞价方式是()A.电脑自动撮合成交方式B.公布喊价方式C.匿名喊价方式D.一对一喊价方式14.依据我国金融法律法规的规定，股票发行人如申请其发行的股票在证券交易所上市的，则其股本总额至少应达到的数额是()A.3000万元B.4000万元C.5000万元D.6000万元15.依据我国金融法律法规的规定，下列表述错误的是()A.证券公司可自行决定是否加入中国证券业协会B.中国证券业协会是证券业全国性自律治理组织C.中国证券业协会由民政部核准登记D.中国证券业协会属于社会团体法人16.依据我国金融法律法规的规定，上市公司发行可转换债券后，其累计的债券余额不得超过公司净资产额的()A.30%B.40%C.50%D.60%17.依据我国金融法律法规的规定，需承销团承销的向社会公布发行的股票，其票面总额是人民币()A.2000万元B.3000万元C.4000万元D.5000万元以上18.设置都市信用社，其社员人数必须达到()A.20个B.30个C.40个D.50个以上19.农村信用社对本社社员的贷款不得低于贷款总额的()A.20%B.30%C.50%D.60%20.我国《担保法》对定金的比例有所限制，即不得超过主合同标的额的()A.10%B.20%C.30%D.50%二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中有二至五个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。21.银行与客户关系的原则是()A.平等原则B.公平原则C.自愿原则D.信用原则E.效益性原则22.依据我国《担保法》的规定，留置要紧使用在下列合同中()A.保管合同B.运输合同C.加工承揽合同D.技术转让合同E.演出合同23.关于保证人的资格，下