2024年(集合)银行内控管理工作总结

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依据财政部《行政事业单位内部限制规范（试行）》和单位《内部限制实施方法》有关规定，我们组织开展了对单位各部门的风险评估活动，现将结果报告如下：

一、风险评估活动组织状况

（一）工作机制

本次风险评估活动，是在单位内部限制工作领导小组的领导下，由财务科详细组织实施的。为完成工作，经单位领导同意，财务科从办公室、人事科、监察室抽调相关工作人员组成内部限制风险评估小组，特地从事此次风险评估活动。

（二）风险评估范围

1、本次风险评估所涉及的业务范围分为：单位层面风险和业务活动层面风险。

①单位层面风险主要包括以下三个方面：

组织架构风险：单位内部机构设置不合理、部门职责不清楚、内部限制管理机制不健全等状况导致的风险；

经济决策风险：单位经济活动决策机制不科学，决策程序不合理或未执行导致的风险；

人力资源风险：单位岗位职责不明确、关键岗位胜任实力不足等

导致的风险。

②业务活动层面风险。本单位经济活动业务层面的风险主要包括预算管理风险、收支管理风险、政府选购 管理风险、资产管理风险、建设项目管理风险、合同管理风险以及其他风险。

2、本次风险评估所涉及的部门范围

主责部门：内部限制工作领导小组。

协作部门：财务科、办公室、人事科、监察室等相关部门。

（三）风险评估的程序和方法

1、风险评估程序

本次风险评估活动，风险评估小组先探讨制定了风险评估工作安排，明确风险评估的目标和任务；其次组织召开了由各科室负责人参与的动员会，对风险评估活动做出了动员和支配，要求各科室先进行自查，查找风险点，探讨整改措施，向风险评估小组汇报自查状况；再次，风险评估领导小组依据各科室的自查状况，选择关键科室和自查风险点少的科室进行重点检查，对其他科室也进行了快速检查；最终，依据各科室自查状况和现场检查的工作底稿和收集到的资料，进行风险分析，组织编写风险评估报告。

2、风险评估方法

本次风险评估活动，采纳了风险清单法、文件审查、实地检查法、流程图法、财务报表分析法以及小组探讨和访谈等方法以识别风险；采纳了概率分析法、情景分析法和风险坐标图法以分析风险。

（四）收集的`资料和证据等状况

支持本风险评估报告的主要有风险评估工作底稿，相关文件、会计凭证、账本复印件，以及各科室的自查状况等。二、风险评估活动发觉的风险因素（一）单位层面风险因素

单位的部分内控关键岗位的工作人员没有定期轮岗（风险点A1）。（二）业务层面风险因素

1、单位预算未分解下达至各科室及业务部门，可能导致预算权威性不足，执行力不够（风险点B1）；

2、单位未按规定建立票据台帐，不符合财务管理要求（风险点B2）；

3、单位支出事项未严格根据审批权限执行，不符合收支业务管理制度要求（风险点B3）；

4、单位在部分资产选购 时未严格按规定填写政府选购 安排申请表，仅用供货方清单代替，不符合政府选购 业务管理制度（风险点B4）；

5、单位未按规定定期对的货币资金、固定资产进行核查盘点，不符合资产业务管理制度（风险点B5）。三、风险分析1、单位总体风险水平

依据风险评估表对单位各个层面风险进行打分评价，单位总体风

险水平为25.98（风险最高100分），属于偏低水平。

2、重要和重大风险因素

经对以上风险因素进行分析，以上所列风险因素依据发生可能性和影响程度列表如下：

020%100%

二、关于应对风险的措施建议

1、严格落实关键岗位人员轮岗制度。

2、财务部门依据同级财政部门批复的预算和单位内部各业务部门提出的支出需求，将预算指标根据部门进行分解，并下达至各业务部门。

2、票据专管员严格根据票据管理制度建立票据台帐。3、加强对各项支出业务的审查，严格根据审批权限执行并收集相关的原始资料。

4、严格根据批准的政府选购 预算和财政专项资金项目预算的编制要求，在规定的时间和要求内，编制《政府选购 安排申请表》，并按验收方案刚好组织验收，填写《政府选购 货物验收单》。

银行内控管理工作总结2

近日，中国邮政储蓄银行召开“内控达标年”活动电视电话会议，确定用3年的时间，在全国邮政金融板块范围内开展“内控达标年”“内控优化年”和“内控提升年”内控建设活动。这是邮储银行继20xx年“合规大探讨”、20xx年“合规大行动”、20xx年“合规回头看”活动取得良好效果后，为进一步提高全行内控合规管理水平实行的重大举措。集团公司副总经理、邮储银行行长吕家进出席会议并讲话。

吕家进充分确定了过去三年全行合规管理工作取得的重要成果，指出内控建设活动是合规活动的持续和发展，要提高相识，高度重视，将“内控达标年”活动作为当前一项重点工作来抓，确保活动有效贯彻和全面落地;要全员参加，合力推动，每个单位、每位员工都要主动投身其中，比照活动详细要求，仔细学习、对标;要借鉴阅历，加强学习，汲取专业询问机构的`先进理念和专业阅历，使邮储银行的内控体系建设有一个高的起点;要按部就班，注意实效，通过3年时间的积累和沉淀，使全行内控工作实现质的飞跃。吕家进强调，在内控体系建设过程中也要注意发展，内控建设和发展犹如“鸟之两翼”“车之两轮”，须要统筹兼顾，协调共进。

银行内控管理工作总结3

为进一步提升内控达标年活动成效，邮储银行莆田市分行结合实际，制定了既全面贯彻上级行总体要求和规定动作，又融合本行自身特色的活动方案，重点突出“条线共建”和“双线推动”。

营业主管是前台业务操作风险把控的.第一关口，干脆关系到全行内控建设的基础，履职管理实力至关重要，该行将结合“内控达标年”活动于第四季度组织一期派驻支行营业主管履职培训班，通过集中培训和训后考试，进一步明确岗位职责，规范作业标准，促进前台操作达标。

据悉，该行从授信政策、服务支撑、管理效能、队伍实力四个方面稳步提升内控管理水平。该行每周编辑一期《莆田分行授信管理微信息》，信息分为“政策下沉、风控前移、工作落地、同业快递”四个版块，内容包含授信政策解析建议、胜利授信和拒贷案例汇编、同业新动态等，每月汇总通过综合管理平台分行频道的学习园地，向全行员工发布相关信息，有效增加员工的业务素养和全行的信用风险防控实力。

此外，该行还紧密结合廉洁风险防控工作，双线推动内控建设。两项活动齐头并进，有效结合，共同开展宣扬、教化和发动工作，通过查找问题和风险点、自查自评、修正整改，明确岗位工作职责，规范运行流程，有效防范风险，筑牢“前期预防、中期监控、后期处理”三道防线，不断提高经营管理水平。

该行还制作了《“内控达标年”活动日程表》，梳理各项活动的时限要求，要求辖内各单位严格根据日程支配有序组织活动开展。

银行内控管理工作总结4

20xx年10月9日，邮储银行上饶市分行抗建中路支行利用晚上时间，组织员工开展内控达标年学习活动，此次活动旨在提高支行的内控管理水平，让支行内控水平更上一层楼。

据悉，此次学习活动由抗建中路支行支行长主持召开，该支行支行长带领大家通过学习过去几年银行发生的典型案例，为支行员工敲响了警钟，并依据内控达标年活动的要求，针对“与上市规范对标、与监管要求对标、与内控评价对标”的`三个对标，要求支行员工以此为标准，对支行内控进行内控达标探讨，刚好发觉问题，并进行整改。

内控体系的健全与完善，是金融消费者关注的重点内容，合规的操作流程能够提高消费者对银行的信任度，邮储银行此次活动的开展，有利于提高该行的内控管理水平，增加消费者对邮储银行的信念，让消费者能够在享受便捷金融服务的同时，得到合法的金融权益保障。

银行内控管理工作总结5

自xx年总行开展内部限制综合评价以来，我行非常重视内部限制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺当贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了主动促进作用。现将全行内控管理状况报告

一、内部限制管理的`基本状况

支行本职设置办公室、人事监察部、安排信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构，另设、xx6个储蓄所。到10月末全行员工xx人，其中长期合同工xx人，短期合同工xx人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分别;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上刚好，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范实力日益提高。

二、当年内控管理实行的主要措施、取得的效果和成果

为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上实行了以下措施

1、领导重视，组织落实，20xx年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素养的重要手段来抓，做到思想相识到位，工作措施到位，组织体系健全，惩罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计x次，参与人员xx人次，依据行长室要求制订了工作安排，完成了主任、分理处主任任期内的责任审计;储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作;重要岗位责任移交x个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发觉的问题进行延长检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。

2、刚好传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新方法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收文后刚好组织了员工学习，强化了全行员工娴熟驾驭国家金融政策、制度、方法，规范了员工业务操作程序。

3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。依据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到详细业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了、委员会，调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组;出台了xx年度经营目标考核方法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资安排方法、工作质量考核方法;修订了支行职能部门岗位职责。制度、方法出台使全行在组织上、职责上为内控管理供应了有效的制度保障。

4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《通知书》，全程监控各单位的整改状况;业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并依据《通知书》深化基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观缘由确难整改外，做到整改不留死角，不走过常

5、自律监管程序逐步规范，惩罚力度明显提高。xx月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，根据xx银行员工违反规章制度处理方法和审计处理惩罚方法进行了肃穆惩罚，共惩罚xx人次，金额xx元。

6、主动组织员工培训，提高员工规范操作意识。

银行内控管理工作总结6

20xx年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部限制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、方法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了主动的作用。现将我行内控管理基本状况汇报如下：

一、加强制度的梳理及学习

今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件改变，仔细组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终实行最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行依据支行教化月活动内容，全面深化开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《**银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理方法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。二、接着落实重要岗位人员管控措施我行严格根据相关制度要求，在柜员号运用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证明等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。

三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控

我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行状况；每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查；每季度至少一次主动了解我行重点客户对账状况。四、主动开展今年的各项风险排查工作依据省行及支行今年的.最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增加员工合规操作和风险意识。

（一）公司条线

依据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。

（二）个金条线

1、依据《关于发送的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。

2、依据《关于发送的通知》文件要求，我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查，重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规，无上述状况出现。

（三）监察及法律合规方面

1、依据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行切实开展了员工的思想教化和管理工作，加大了员工保密工作的培训力度。

2、依据《关于加强对员工自办业务和运用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。

五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位

近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过视察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解驾驭每位员工思想动态和行为改变。同时常常与每位员工进行沟通，进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教化，并畅通沟通渠道，激励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。

在支行领导及我行全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将接着高度重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。

银行内控管理工作总结7

根据《企业内部限制基本规范》及配套指引的要求，及企业内部限制工作规划。20xx年内控工作重心为内部限制制度基础管理工作。

（一）主动宣贯《内部限制手册（20xx版建筑、筑炉分册）》

在新手册宣贯基础上，要求各单位相关兼职内控岗位做好业务流程梳理工作，全面梳理适用流程、重要风险和关键限制点，切实做到业务岗位归口管理。

（二）加强内控基础管理，优化业务流程

20xx年内控管理工作的思路是：持续深化制度建设，推动岗位标准化，夯实基础管理，不断加强内部限制与法律风险防控，提高管理限制实力，接着严格招投标、合同与市场管理，规范市场交易行为，通过加强各项基础管理工作，不断实现管理的.精细化、管理的新进步。

（三）以提升执行力和风险管理为中心，持续优化业务流程，突出重大、重要风险限制和日常监管工作，提升工程（包括但不限于）预算成本和结算效率水平，有效提高业务管理限制实力。

各部门及生产单位要以管理职责和基本业务为切入点，全面梳理适用流程、重要风险和关键限制点，落实适用流程及风险限制安排到专业部门和业务岗位，强化专业部门和业务岗位归口管理责任；以流程管理和绩效指标考核为手段，完善考核管理方法，。建立“简洁、效率、规范”的流程管理机制，强化内控基础工作管理，深化推动提升工程预算横本草和工程结算执行力工作。

银行内控管理工作总结8

今年以来，各银行机构和各级监管部门仔细实行“内控合规管理建设年”相关部署，聚焦重点领域、瞄准薄弱环节，强化整治、补齐短板，将狠抓内控合规管理与提升金融风险防控实力、服务实体经济高质量发展紧密结合，取得了阶段性成效。

但应醒悟看到，当前银行业面临的经济金融环境困难严峻，一些长期积累的冲突和问题集中暴露。有的银行落实国家宏观政策不力，有的银行授信管理领域问题屡查屡犯，有的银行监管套利手段花样翻新。特殊是近期发生的存单质押票据业务、个人信息平安等风险事务，社会影响恶劣，损害了银行业的整体声誉，暴露了相关银行风险合规意识淡薄、业务潜在风险评估不足、核心管理制度与限制措施缺失、内部员工道德风险突出等问题。亟需吸取教训、举一反三，加快弥补管理缺陷和漏洞，从根本上扭转重效益轻合规、内控要求为业务发展让路的局面。

为督促银行机构筑牢内控合规“防火墙”，切实维护金融消费者合法权益，夯实银行业高质量发展根基，经银保监会同意，现将有关事项通知如下：

一、坚守主责主业，坚决实行中央重大决策部署。

总体上看，银行机构能够自觉主动将党中央、国务院关于经济金融工作各项要求转化为自身发展战略、内控目标和管理行动。但仍有银行落实重大决策部署不力，虚报普惠金融指标数据，资金违规流入房地产领域，违规新增地方政府隐性债务，减费让利措施执行不到位。各银行机构要进一步提高站位，坚决把思想和行动统一到党的十九届六中全会精神上来，坚决摈弃偏离主业、脱实向虚、盲目扩张等错误观念和粗放经营模式，坚持正确发展方向，主动履行社会责任。要努力探究促进科技创新的金融服务，加大对先进制造业和自主可控产业链、供应链的支持力度，围绕实现“双碳”目标创新绿色金融产品和服务。要大力发展普惠金融，不断改善小微企业和民营企业金融服务，把更多金融资源配置到乡村振兴的重点领域和薄弱环节，确保服务实体经济各项政策要求落到实处。

二、聚焦风险漏洞，加快补齐内控合规管理短板。

从机构自查和监管检查状况看，贷款“三查”不尽职、统一授信管理不到位、销售适当性要求执行不力等问题仍旧突出。各银行机构要把常态化的强内控、促合规与阶段性的补短板、除顽疾相结合，聚焦问题多发环节和人民群众反映剧烈的领域，明确重要业务的风险限制点和管控措施，增加系统关键节点的刚性限制，强化制度执行和监督评价，加强声誉风险管理。要围绕近期风险事务，深化排查内控缺陷，加大日常检查巡查力度，强化对分支机构和各经营单位的'管理约束，对屡查屡犯、整改进度缓慢的要督促处理，从根源上整治虚构贸易背景、授信审查不严等顽瘴痼疾，切实提升风险管控水平，彰显内控合规管理建设成效。

三、狠抓人员管理，强化常态化异样行为监测排查。

不少银行机构运用智能化、网格化手段加强员工行为的精细化管理，今年以来，员工网格覆盖率、格长日常排查履职率和排查记录异样人数均有显著增长。但部分银行重要岗位关键人员管理有效性不足，案件风险事务频发。各银行机构要进一步加强岗位有效制衡，规范不相容岗位管理，严格落实重要岗位轮换、强制休假及任职回避等监管要求，将相关执行状况纳入绩效考评中。要强化员工劳动合同管理，严厉打击参加民间借贷、非法集资、充当资金掮客、经商办企业等行为。要提升操作风险的监测预警实力，抓早抓小、防微杜渐。针对重要岗位关键人员，要丰富监测手段建立更为严格的异样行为排查机制，对有章不循、违规操作的要肃穆处理，提升从业人员风险意识和规则意识。

四、肃穆内部问责，切实增加惩戒震慑效果。

随着银行业市场乱象整治的持续深化，银行机构自我纠偏、整改问责的自觉性不断增加。但当前银行内部问责层级总体偏低，屡查屡犯问题集中整治中，有银行甚至对总行人员“零问责”。各银行机构要切实扭转当前内部问责“宽松软”的状况，建立健全从总行到分支行的责任认定与追究机制，不得以诫勉谈话、扣减积分、经济处理等方式替代纪律处分，要下大力气解决“问下不问上”“问前不问后”等问题。对屡查屡犯问题的整改问责，要坚持更严标准和更高要求。对监管部门责令内部问责的，要在规定时间内对干脆负责的董事、高级管理人员和其他干脆责任人员赐予纪律处分。对重大信用风险事务、重大违法违规或重大案件中存在的失职渎职行为，要肃穆追究总行相关人员的领导责任和管理责任。

五、注意管常管长，完善内控合规长效机制。

20xx年市场乱象整治工作开展以来，银行机构累计修订制度8.35万项，完善系统4766个，开展了案例警示、问题通报及合规培训等形式多样的教化活动，合规稳健经营的行业文化持续厚植。但内控合规管理资源不足、独立性不高、条线话语权不够等状况仍不同程度存在，部分银行治理管控薄弱，“两会一层”履职不充分，个别银行甚至监督制衡机制失效、内控合规管理形同虚设。各银行机构必需深刻相识稳健合规是商业银行经营的底线要求，要持续开展自查自纠和屡查屡犯问题整治，对突出问题必需心中有数、持续跟踪整改。要以今年的建设年活动为契机，以“当下改”促“许久立”，突出绩效考核中内控合规因素的比重和正向激励，开展常态化的内控检查排查和内部限制评价，做到防患于未然。

六、注意统筹施策，推动内控合规管理常抓不懈。

各级监管部门坚持对违法违规行为严查严处，全系统20xx年以来累计惩罚银行业金融机构9579家次，惩罚责任人员1.22万人次，罚没合计104.36亿元，超以往十几年总和，有力促进了银行机构坚固树立“内控优先、合规为本”的理念。各级监管部门要把推动内控合规管理建设作为深化银行治理改革、提升风险防控实力的重要抓手。督促银行机构落实内控合规主体责任，对机构自查问题畸少、避重就轻的，应加强监管检查、督促查摆问题；对反映问题较多的，应有针对性地指导弥补缺陷、消退风险隐患，确保金融领域不发生影响经济社会稳定的风险事务。要加强与纪检监察部门的贯穿协作，一体推动合规文化与清廉金融文化建设，构筑“不敢违规、不能违规、不想违规”的长效机制，为构建新发展格局供应有力金融支持。

银行内控管理工作总结9

一、加强组织领导

为实行“内控合规管理深化年”活动的开展，市行成立了“内控合规管理深化年”活动领导小组，负责活动的统筹协调和整体推动。董事长任领导小组组长，其他班子成员任副组长，部门负责人为小组成员，领导小组下设办公室，办公室设在合规与风险管理部。

二、制定实施方案

印发钟农银发47号《关于印发的通知》，明确“三个深化”工作目标，即深化内控合规机制建设、深化内控合规执行力度、深化内控合规文化培育，着力健全全市农商银行内控合规管理长效机制，完善内控合规管理体系，补齐内控合规制度短板，强化制度执行力，深化普及和培育合规经营学问和合规文化，加强内

控合规监督检查，不断提高内控合规管理的质量和实效，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。

“内控合规管理深化年”分三个阶段进行，第一阶段:20xx年4月为全面启动阶段;

其次阶段：20xx年5月-10月为全面实施阶段;

第三阶段：20xx年10月-12月为总结评比阶段。

三、全面深化内控合规管理

(一)全体动员，主动部署，推动“内控合规管理深化年”活动。

钟祥农商行召开了“内控合规管理深化年”动员会，各支行、各部室召开了内控合规管理深化专题会，制定了详细工作方案，明确了合规经营责任。

(二)围绕工作重点，完成自查自纠工作。

结合前期已开展的整治银行业市场乱象八大方面22项内容，重点围绕内控合规制度，于4月28日完成我行案防合规管理自查自纠工作，并上报工作报告。

(三)加大宣扬，营造氛围

1.开展基层员工的合规教化和宣扬活。5月初，我行将银监部门制作的《关于在营业网点播放“内控合规倡议视频”的通知》的视频，支配在全市所辖网点和微信工作群中播放，对员工进行合规教化。

2.下发合规经营倡议书。5月份，向全市全部干部员工下发了《钟祥农商银行依法合规经营倡议书》，要求做到“三心”，一是常怀敬业之心，强化合规理念;

二是常怀律己之心，深化合规执行;

三是常怀责任之心，助力合规深化。树立“高层带头合规，合规人人有责，合规从我做起”的理念，引导全体员工成为合规文化建设的践行者、参加者和执行者。

3.分别在柴湖、胡集、城区组织开展了4次防范和打击非法集资宣扬活动。

4.开展案防警示教化。20xx年8月6日、7日，分两批开展了“不忘初心警钟长鸣”案防警示教化，机关全体在岗员工8月6日晚19时参与了警示教化，城区全体在岗员工8月7日晚19时参与了警示教化。

(四)开展合规征文活动

20xx年5月17日，钟祥农商行下发《关于开展“合规创建价值”主题征文活动的.通知》、《关于开展“内控合规管理深化年”相关工作稿件评比活动的通知》，全市共收到征文稿件74篇。在荆门农商银行“内控合规管理深化年”合规征文活动中，运营管理部经理涂海涛《坚守初心，做合规的践行者》一文荣获一等奖，综合管理部王凡凡《合规之我见，守规则者自由》一文荣获二等奖。

(五)开展合规阅历沟通

20xx年3月10日开展了金融借款合同纠纷案件诉讼基础培训，对民法总则、民事诉讼法、相关司法说明进行了培训，对诉讼证据资料的收集与审核进行了阅历沟通。阅历沟通由合规与风险部陶春月、法律顾问刘尚友主讲，各行部分管信贷业务副行长、信贷主管，合规与风险部、信贷管理部、个人银行部、审计监察部全体人员参与了本次阅历沟通。

20xx年9月4日开展了主题为“以按说法话风险”的案防学问培训，一级支行行长、副行长、会计主管，公司部、小微部负责人，二级支行行长，机关部室正、副经理，支行法律爱好小组员工代表参与培训。

20xx年11月4日开展了法律培训，风险部经理薛兴慧、法律顾问刘尚友分别就诉讼、贷款清收进行了讲解，学员踊跃提问，两位主讲人现场进行了答疑解惑，增加了学员的法律学问、不良贷款清收实战实力，提高了依法合规经营实力。

(六)开展合规讲堂活动

20xx年6月11日开展了“农商银行风险条线培训会议暨合规学问大讲堂”活动，市行班子成员，机关部室正副经理、授权中心主任，公司部经理，小微金融部负责人，承天支行、郢中支行行长，机关信贷部、风险部、特资部全体员工，小微部全体员工，一级支行会计主管参与了合规学问大讲堂培训。

(七)开展监督检查

1.按季开展合规案防检查。20xx年4月8日至11日，开展了20xx年一季度合规案防检查，共对十个条线进行了案防检查，存在21个方面的问题，对24人进行了惩罚。20xx年7月9日至17日，开展了20xx年二季度合规案防检查，共对十个条线进行了案防检查，存在22个方面的问题，对34人进行了惩罚。20xx年12月4日至10日，开展了20xx年三季度合规案防检查。

2.迎接荆门市银监部门开展案防检查。5月8日，荆门银监分局饶风明副局长及钟祥银监办一行4人对钟祥农商行案防工作的组织实施状况进行了检查和调研。饶局长对钟祥农商行内控合规管理、案防安保等方面工作的组织实施状况充分认可。并对下阶段的案防工作提出了五项要求：一是要完善制度体系，扎实构建案防责任管理、制度约束、风险排查、风险评价、追究问责等五个工作机制;

二是要抓好内控合规管理深化年后续两个阶段的活动;

三是要照实、按时报送案件风险信息等案防报表及报告;

四是当前要做好不良贷款压降工作，严防新增风险贷款;

五是要持续提升普惠金融服务实力，全面做好金融服务网格化的工作。

四、内控合规管理建议

(一)加强培训，树立全员合规意识。合规管理是一项长期性工作，后期要开展多层次、全方位的培训工作，利用才智学习平台组织全员学习内控合规各项管理制度、规定。开展岗位练兵活动，提升全员业务实力，增加合规经营意识。

(二)查找问题，督促整改。对内控合规管理排查存在的问题，要仔细分析总结。摸清本金融机构显性或隐性的各项贷款、债券、投资、同业、表外、通道业务等风险敞口的风险底数，为有效防范和化解风险奠定基础。对发觉的问题，要落实整改看法，在期限内逐条进行整改落实，通过化解或缓释风险，确保内控合规管理工作取得实效。

(三)明确责任，加强合规监管。对前期已问责的违规、违纪问题，我行各业务条线后续进行重点跟踪监管，杜绝同质同类问题再次发生。同时，在今后工作中，进一步加大履职检查力度，加大对违法违规行为的打击力度，力争将各类风险隐患和资金损失降到最低。

(四)肃穆纪律，强化合规经营效果。对历次自查、检查发觉的问题，限期整改到位，对未整改到位的责任人依据银监部门及省联社有关规定严格追责。对涉嫌违法犯罪的行为，依照相关程序刚好移送司法机关处理。

银行内控管理工作总结10

为进一步完善邮储银行内控管理工作，全面提升邮政金融整体合规经营水平，邮储银行上海分行依据邮政集团公司和总行的统一部署，于近日联合上海市邮政分公司储汇局全面启动了20xx年“内控达标年”活动。

据悉，本次活动重点围绕“与上市规范对标”、“与监管要求对标”、“与内控评价对标”、“落实整改问责”和“内控学问培训及考试”开展，同时结合“两个加强，两个遏制”回头看活动，组织全体员工开展内控案防“每天微课堂”、学习《内控达标年学习手册》、撰写自查报告和学习心得体会。其中，对标查找是关键，问题整改是核心，违规问责是保障。

“内控达标年”活动是邮储银行在20xx年至20xx年连续三年合规活动取得良好效果的基础上，开展的'又一项重要的内控管理活动。活动旨在通过与上市规范、监管要求和内控评价对标，深化查找邮政金融在内控管理上存在的差距和问题，切实强化整改问责，不断提升各级机构内控管理水平，有效支撑全行改革发展。

为保障“内控达标年”活动顺当开展、取得实效，邮储银行上海分行、上海市邮政分公司储汇局联合成立活动领导小组，制定了切实可行的活动实施方案，对活动内容和步骤进行了周密部署。同时，银邮联合全程督导，建立专项考核机制，以督导促执行，以考核促提高，有效调动了各级机构和全体员工的主动性，确保活动扎实有序推动。

银行内控管理工作总结11

依据省联社《关于印发深化银行业内控和案防制度执行年活动实施方案有关文件的通知》（豫农信险[20xx]9号）要求以及银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关要求，根据驻马店市农村信用社深化“内控和案防制度执行年”活动实施方案及相关要求，结合我社自身实际，组织全体员工仔细开展此项工作。目前自查自纠阶段工作已基本结束，现将相关状况报告如下：

一、打算阶段

为加强“内控和案防制度执行年”活动的组织领导，根据上级文件精神，联社成立了由理事长任组长，监事长任副组长活动领导小组，领导小组下设办公室，监事长兼任办公室主任，详细负责“内控和案防制度执行年”活动日常工作的开展、指导、督促检查。由各部门各负其责，仔细对本部门的内控和案防制度进行汇总，列出了比照检查的规章制度，在此基础上，于20xx年8月8日召集各社主任召开了“内控和案防制度执行年”活动动员大会，仔细学习了《内控和案防制度执行年活动方案》，要求各社回去后组织本社员工再学习，使全体员工统一思想，高度重视，精确把握活动要求。

二、学习阶段

在学习阶段，为不影响正常业务的开展，联社明确了县城八