2024年贵州省金融机构反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）

PAGEPAGE12024年贵州省金融机构反洗钱知识竞赛考试题库（含答案）一、单选题1.中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，收到金融机构对电话或者书面质询的答复后，中国人民银行及其分支机构应当填写（）A、《反洗钱监管记录》B、《反洗钱质询记录》C、《反洗钱监管记录》D、《反洗钱监管记录》答案：A2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，()对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行及其分支机构C、证监会D、银保监会答案：B3.接收《重点可疑交易报告的可疑客户基本信息表》、上报《重点可疑交易报告核对及处理状态报告表》,需登录（）。A、中国反洗钱监测分析系统分支行交互平台B、金融城域网业务系统C、反洗钱非现场管理系统D、金融邮件系统答案：A4.中国人民银行反洗钱监测分析系统中，中国人民银行分支机构应设置的专职岗位人员名单应报备（）。A、上级反洗钱部门B、人民银行支付结算科C、中国反洗钱监测分析中心D、银监部门答案：C5.对于连续（）月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务。A、1900年1月6日B、1900年1月12日C、1900年1月18日D、1900年1月24日答案：B6.各金融机构、支付机构应将红色通缉令名单纳入本机构反洗钱名单检测系统或风险客户名单，加强对名单中人员及其()的资金交易监测。A、交易上手B、交易下手C、亲属D、交易对手答案：D7.《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行）》由（）负责解释和修订。A、中国银行保险监督管理委员会B、人民银行及其分支机构C、人民银行反洗钱局D、国务院有关金融监督管理机构答案：C8.对交易额较大、柜台交易较少的（），关注其交易对手与其经营范围是否相符。A、贸易公司B、房地产公司C、钢铁公司D、食品公司答案：A9.通过线上开立的Ⅱ类电子户不能用于以下哪类业务场景？A、现金支付B、网络支付C、移动支付D、缴纳公共事业费答案：A10.联网核查系统中，操作员信息在一定时期暂不操作的,相关操作员的状态信息应及时修改为（）。A、删除B、停用C、禁用D、锁定答案：B11.客户通过非银行支付机构发生的预付卡账户与银行账户之间的款项划转，需要报送大额交易报告的机构是（）。A、非银行支付机构B、预付卡发卡机构C、非银行支付机构和预付卡发卡机构D、非银行支付机构或预付卡发卡机构答案：B12.下列不属于疑似非法汇兑型地下钱庄行为上的识别点的是（）A、不同账户在柜台业务中往往出现固定的代理人B、具有明显的人群特征（如老人、妇女、退休人员）C、多个账户的网银交易IP地址、MAC地址相同D、交易分散在某一区域的多个网点答案：B13.部分基础性、单元性的指标要素可指向某些异常的客户或交易特征，例如交易用途、渠道等指标要素可组合指向于（）。A、恐怖名单监控B、客户交易偏好C、判断资金的来源和去向D、客户交易背景E、资金网络中的群体性特征F、交易流量、流速、频率答案：B14.当事人逾期不履行行政处罚决定的，到期不缴纳罚款的,中国人民银行每日按罚款数额的（）加处罚款A、百分之一B、百分之三C、百分之五D、百分之十答案：B15.加强洗钱类型分析和风险提示，指导反洗钱义务机构开展洗钱类型分析，及时向反洗钱义务机构发布洗钱（），督促反洗钱义务机构加强风险预警A、风险提示B、信息提示C、信息分析D、信息处理答案：A16.以风险评估发现的问题为导向，制定并定期更新反洗钱和反恐怖融资战略，确定反洗钱和反恐怖融资工作的阶段性目标、主要任务和重大举措，明确任务分工，加大（）反洗钱监管力度A、零风险领域B、低风险领域C、中风险领域D、高风险领域答案：D17.在大额交易和可疑交易报告“账户类型（CATP）”和“交易对手账户类型（TCAT）”填写选项中增加的贷（还）款业务使用的银行内部会计核算账号的代码是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：D18.义务机关接受反洗钱检查的，应当在收到《执法检查通知书》之日起（）个工作日内按《证券期货保险机构反洗钱执法检查数据提取接口规范》要求提供数据。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月14日D、1900年1月15日答案：B19.根据有关国际条约或者按照（）原则开展国际合作A、平等互利B、平等C、互利D、互惠互利答案：A20.（）主要评价法人金融机构洗钱风险防控效果、接受及配合中国人民银行及其分支机构监管等情况，包括配合行政调查、接受现场检查及被处罚情况、配合监管工作情况、洗钱风险防控成果、有无重大违规事项、基层行评价、专业监管部门评价等内容。A、设计指标B、执行指标C、检验指标D、监测指标答案：C21.（）可查询和下载公安部门对本机构以及辖属银行机构反馈的疑义信息的核实情况。A、人民银行分支机构B、银监部门C、公安部门D、银行机构答案：D22.FATF的全称为（）A、国际动物保护组织B、金融行动特别工作组C、国际反洗钱反恐怖融资工作组D、国际人权保护组织答案：B23.被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的，应当在（）内提出陈述和申辩意见A、五个工作日B、五日C、七个工作日D、七日答案：A24.海关在对进出境人员携带现金和无记名有价证券实施监管的过程中，发现涉嫌恐怖主义融资的，应当立即通报国务院反洗钱行政主管部门和（）A、中国人民银行B、公安机关C、证监会D、银保监会答案：B25.（）不是唯一合规标准或最主要合规标准，人民银行各级分支机构应不断改进反洗钱监管手段。A、交易数据量B、交易报告量C、现金流量D、数据量答案：B26.义务机构依托第三方机构开展客户身份识别的,下列应当采取的措施错误的是（）A、确认第三方机构接受反洗钱和反恐怖融资监管,并按照反洗钱法律、行政法规和本通知要求,采取了客户身份识别及交易记录保存措施B、立即从第三方机构获取客户身份识别的必要信息C、在需要时立即从第三方机构获取客户身份证明文件和其他相关资料的复印件或影印件D、对第三方机构采取处罚等方式维护自身权益答案：D27.须经任职资格审核的银行业金融机构境外机构董事、高级管理人员应当熟悉境外反洗钱和反恐怖融资法律法规，具备相应（）履职能力A、反洗钱和反恐怖融资B、反欺诈C、反消费D、反逃税答案：A28.银行应遵循（）原则，有效评估和权衡便民法务与风险防控的关系。A、防控为本B、服务为本C、风险为本D、效率为本答案：C29.自2017年1月1日起，银行和支付机构对（）及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，3年内不得为其新开立账户。A、县级B、市级C、设区的市级D、省级答案：C30.反洗钱工作的基本原则是（）。A、规则为本B、风险为本C、有效性为本D、合规为本答案：B31.在大额交易和可疑交易报告“账户类型（CATP）”和“交易对手账户类型（TCAT）”填写选项中增加的其他业务中银行与其客户间发生的资金往来交易，银行方使用的内部会计核算账号的代码是（）A、1919年6月9日B、1919年6月11日C、1919年6月10日D、1919年6月13日答案：A32.可疑交易分析框架包括()。A、交易信息分析B、身份信息分析C、行为信息分析D、以上均包括答案：D33.对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交（）。A、大额交易报告B、可疑交易报告C、风险交易报告D、关注交易报告答案：B34.社会组织及其工作人员违反《社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法》的，由中国人民银行或者（）以上分支机构依法予以处罚。A、县级支行B、地市级中心支行C、副省级城市中心支行D、省会城市中心支行答案：B35.以下哪个开户特征不属于电信诈骗涉及的银行卡相关的异常开户特点？（）A、开户时间集中B、开户地点集中C、开户金额大D、身份证为异地答案：C36.证券期货公司客户的银行结算账户与第三方存管账户（或期货保证金账户）间的大额转账交易，（）字段填写第三方存管账户号或期货保证金账户号，可以为银行内部账号，但是要保证与客户的一一对应关系。A、“资金用途（CRPP）”B、“交易对手账号（TCAC）”C、“账户类型（CATP）”D、“账户类型（CATP）”答案：B37.获得网络支付业务许可的非银行支付机构（以下简称支付机构）应于2016年12月31日前，通过接口方式与管理平台连接。A、2017年1月1日B、2017年12月11日C、2016年12月31日D、2017年12月21日答案：C38.金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当（），并说明采取冻结措施的依据和理由A、及时告知当地机关B、延缓告知客户C、及时告知客户D、严禁告诉客户答案：C39.金融机构的代表机构，指经中国人民银行批准设立的从事咨询、联络、市场调查等（）活动的金融机构的派出机构A、经营性B、非经营性C、公共性D、非公共性答案：B40.银行应根据存款人身份信息核验方式及风险等级，审慎确定银行账户功能、支付渠道和支付限额，并进行()。A、分级管理和静态管理B、分级管理和动态管理C、分类管理和动态管理D、分层管理和动态管理答案：B41.通常情况下，以下哪类商户洗钱风险较小，相对来说各金融机构不需要过度加强关注。（）A、刷卡资金明显超出商户经营规模B、刷卡资金明显超出同行业平均水平C、注册资本较低的小型经营部或个体工商户D、流动摊贩答案：D42.商业银行以及有资格的第三方应加强对POS机的发放审核，严把发放关。同时，跟据对客户身份（）识别的要求，建立POS机业务回访制度。A、持续B、定期C、不定期D、审慎答案：A43.中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关工作人员违反规定，泄露工作秘密导致有关资产被非法转移、隐匿，冻结措施错误造成其他财产损失的，依照有关规定给予（）A、警告B、处分C、开除D、追究刑事责任答案：B44.听证结束后，听证主持人应当写出听证报告，提出处理意见，并将听证报告、听证笔录及听证取得的证据，一并报（）A、法律事务工作部门B、行政处罚委员会C、风险管理部门答案：B45.下列属于非法结算型地下钱庄账户资料识别点的是（）A、注册地址可能不存在，或是家庭住址，无固定办公电话。B、账户在启用时，往往先使用小额交易测试常用业务C、快进快出，1分钟左右完成交易，日交易几十笔甚至上百笔。D、开户时间和网点较为集中，覆盖城市主要繁华街区。答案：A46.《可疑交易报告纠错申请表》中，操作类型填写1代表（）。A、纠错B、删除C、纠错和删除D、无效答案：D47.银行业监督管理机构应当在职责范围内对银行业金融机构（）和反恐怖融资义务履行情况进行评价，并将评价结果作为对银行业金融机构进行监管评级的重要因素A、反洗钱B、反欺诈C、反逃税D、贩毒答案：A48.法人金融机构反洗钱管理部门配备的专职反洗钱人员应当具有（）年以上金融行业从业经历。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：B49.企业先前提交的有效身份证件已过有效期的,企业未在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应当（）。A、继续办理业务B、转久悬处理C、中止办理业务D、拒绝办理业务答案：C50.行政执法信息公示原则上采取（）的方式进行,一般不进行合并处理。A、“一项一审核一公示”B、“提审一审核一公示”C、“一项一公示一上传”D、“编辑一审核一审批”答案：A51.金融机构和特定非金融机构对客户是否属于名单范围存在疑问的，应当向（）申请协助核实。A、地方金融监管局B、中国人民银行C、中国银保监会D、公安机关答案：B52.保险业机构如发现保险代理机构在业务中存在洗钱风险的交易行为，要及时与其（）业务关系。A、中止B、终止C、解除D、以上都不对答案：B53.（）负责履行社会组织反洗钱和反恐怖融资监督管理职责。A、中国人民银行B、工商部门C、民政部门D、税务部门答案：A54.董事会或其授权的专门委员会应当针对内部审计发现的问题，督促（）及时采取整改措施。A、高级管理层B、反洗钱管理部门C、业务部门D、审计部门答案：A55.临时冻结不得超过（）小时A、24小时B、48小时C、72小时D、7天答案：B56.发行信托、基金、理财、资产管理计划等需要开立账户的，获得受益所有人信息的方法是（）。A、由发行机构向开立账户的义务机构披露受益所有人信息B、由开立账户的义务机构自行独立开展受益所有人信息收集C、由客户自行提供受益所有人信息答案：A57.反洗钱监督检查及案件协查档案资料整理完毕，应逐件编制档案目录，一式（）份。A、一B、二C、三D、四答案：C58.中国人民银行设立互联网金融反洗钱和反恐怖融资（），使用网络监测平台完善线上反洗钱监管机制、加强信息共享A、网络监测平台B、网络服务平台C、网络管理平台D、网络监控平台答案：A59.中国人民银行及其分支机构对（）执行《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》的情况进行监督、检查A、下属机构B、非金融机构C、金融机构D、金融机构总部答案：C60.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）A、大额交易报告B、可疑交易报告C、大额交易报告和可疑交易报告D、综合报告答案：C61.中资金融机构必须遵循以下哪两个机构发布的制裁规定（）。A、中国公安部欧盟委员会B、中国公安部联合国制裁委员会C、美国财政部欧盟委员会D、美国财政部中国公安部答案：B62.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易分析D、与司法机关全面合作答案：A63.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应（）A、不必调整客户洗钱风险等级B、定期调整客户洗钱风险等级C、及时调整客户洗钱风险等级D、下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级答案：C64.下列不属于反洗钱年度报告中反洗钱工作机制内容的是（）A、内控制度建立与修订B、人员配备与资质管理C、技术保障D、检查与审计答案：D65.（）国务院办公厅发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》，将反洗钱工作上升到了国家战略层面？A、2017年1月1日B、2018年12月1日C、2019年1月1日D、2017年9月1日答案：D66.公民、法人或其他组织有证据证明公示信息不准确或有变动的,以及出现他需要对公示信息作出变更情形的,业务司局应在征求条法司意见后及时通知（）予以更正。A、条法司B、办公厅C、信息局D、工商局答案：B67.中国人民银行特种贷款，是指国务院决定的由中国人民银行向金融机构发放的用于()的贷款A、一般目的B、特定目的C、商业目的答案：B68.非法集资公司及控制人的账户交易主要采用网银、（）、第三方支付平台转账等方式转移资金。A、TM存取现B、柜面现金业务C、POS机转账D、以上皆是答案：D69.同一法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不能超过（）个。A、1,3B、3,3C、3,5D、5,5答案：D70.自()起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个Ⅰ类户。A、2017年1月1日B、2016年12月1日C、2017年3月1日D、2017年7月1日答案：B71.下列交易或行为中，无需作为可疑交易进行报告是（）A、甲某在B证券公司开户，平时经常大量买卖股票，某日期为了购买A公司股票将大量资金划转到其朋友账户B、丙某在A基金公司开户，经常买卖基金，某日他要求基金公司将其部分基金公司份额非交易过户给丁某，但是不能提交供证明文件C、某客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D、某客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金答案：A72.执法检查意见书经本行行长或者副行长（主任或者副主任）批准并加盖（）后，送达被检查人A、本行印章B、经办人私章C、本行印章及经办人私章D、上级行印章答案：A73.利用红包赌博的组织者通常可以通过坐庄、抽成、（）等手段获利？A、打赏B、广告C、会员费D、使用软件作弊答案：D74.每年1月20日前，法人金融机构应当将（）签字确认的自评表及相关证明材料报送中国人民银行或其分支机构。A、单位负责人B、主管反洗钱工作高级管理人员C、单位负责人或主管反洗钱工作高级管理人员D、单位负责人和主管反洗钱工作高级管理人员答案：C75.经核实确认持卡人或交易可疑的，应采取换卡、（）、暂停非柜面业务等风险防控措施。A、销卡B、挂失C、冻结D、止付答案：D76.银行业金融机构开展新业务、应用新技术之前应当()A、合理确定洗钱和恐怖融资风险等级B、进行洗钱和恐怖融资风险评估C、建立反恐怖融资管理机制D、对客户和交易进行风险排查答案：B77.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务。A、1900年1月3日B、1900年1月6日C、1900年1月9日D、1900年1月12日答案：B78.以下交易在银行卡境外交易信息报送范围之内的是（）A、小王用中国银行江苏分行开立的借记卡在日本ATM机取现1000元人民币B、小王用中国银行纽约分行开立的借记卡在江苏省联社ATM机取现2000元人民币C、小王用中国银行江苏分行开立的借记卡在韩国免税店通过支付宝消费500元人民币D、小王用中国银行纽约分行开立的借记卡在日本ATM机取现3000元人民币答案：A79.国务院银行业监督管理机构的各省级派出机构应当于每年（）末按照要求向国务院银行业监督管理机构报送上年度反洗钱和反恐怖融资工作报告A、第一季度B、第二季度C、第三季度D、第四季度答案：A80.防止（）和犯罪分子相互勾结，利用POS机刷卡消费转移脏款，采取措施加强风险防范。A、客户B、柜员C、商户D、客户经理答案：C81.自（）起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。A、2016年11月30日B、2017年1月1日C、2017年3月1日D、2017年7月1日答案：B82.反洗钱分类评级按年度实施，原则上每年（）完成分类评级工作。A、第一季度B、年底C、第一个月D、第二季度答案：A83.疑似非法汇兑型地下钱庄的沉睡期，开户后往往并不发生交易，有几个月沉睡期，多在（）以上。A、1个月B、2个月C、3个月D、半年答案：C84.根据执法检查的需要，检查组可以组织检查人员进行（）A、法律知识培训B、业务知识培训C、法律和业务知识培训D、职业道德培训答案：C85.报告机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易,发现信息存在错误,需通过（）报文更正;A、纠错B、删除C、纠错和删除D、修改答案：C86.中国人民银行依法决定给予行政处罚的，应当制作（）A、中国人民银行行政处罚决定书B、中国人民银行行政处罚告知书C、中国人民银行行政处罚裁定书D、中国人民银行行政处罚通知书答案：A87.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测的机构是（）A、国务院B、公安部C、人民银行D、银保监会答案：C88.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）A、20年B、15年C、10年D、5年答案：D89.负责经营国家黄金储备的是（）A、人民银行B、证监会C、商业银行答案：A90.对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构、特定非金融机构应当()A、先进行份额调查B、一并采取冻结措施C、冻结部分金额D、不予冻结答案：B91.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准A、董事会B、高级管理层C、董事会或高级管理层D、机构负责人答案：C92.同一客户分散在多个网点办理业务的，金融机构要仔细核对其在各网点留存资料的真实性和（）。A、完整性B、准确性C、一致性D、有效性答案：C93.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告.A、20万、5万B、50万、10万C、100万、200万D、200万、20万答案：B94.以下哪个行为不属于可疑行为（）A、多人集中到柜台开户B、配合柜员完善身份信息C、办理开户时频繁接听电话、查看手机D、对进一步问询有强烈抵触情绪答案：B95.义务机构对所收集的案例，应当以（）为监测单位，抽象出具有典型代表性、规律性或普遍适用性的可识别异常特征。A、客户B、账户C、交易D、案例答案：A96.对于违反合同的POS商户，及时处理，防止POS机被用于套现等（）活动。A、违规B、犯罪C、违法D、违纪答案：C97.有条件的义务机构应当进行数据格式预加工，以（）为单位搭建统一的数据提取平台。A、分支行B、法人（集团）C、客户主体D、交易主体答案：B98.各银行机构要加强对贴现业务（）真实性审核。A、资金用途B、提供资料C、客户身份D、交易背景答案：D99.在未完成客户身份核实工作前,金融机构应当建立相应的风险管理机制和程序,对客户要求办理的业务实施有效的风险管理持施,下列不正确的措施是（）。A、限制交易数量B、限制交易类型或金额C、强交易监测D、中止业务办理答案：D100.中国人民银行及其分支机构在执法检查中发现被检查人有违法行为，并且应当由其他部门查处的，应当依法移送（）处理A、公安部门B、司法机关C、有关部门D、检察院答案：C101.人民银行各分支机构应当根据“三证合一”登记制度改革要求,监督指导金融机构按照规定开展客户身份识别、身份资料保存等工作。执行中如遇重要情况,应及时告知（）。A、人民银行反洗钱局B、人民银行支付结算司C、银保监会D、工商行政管理部门答案：A102.金融机构应在（）中，明确专人负责反洗钱合规管理工作，确保反洗钱合规管理人员及各业务条线上反洗钱相关人员能移及时获得所需信息及其他资源。A、董事会B、高级管理层C、股东大会D、监事会答案：B103.反洗钱分类评级按（）实施，原则上每年第一季度完成对上一年度的分类评级工作。A、月B、季度C、半年度D、年度答案：D104.个人持境内银行卡在境外提取现金，（）调整由发卡金融机构在自身业务系统内实现。A、人民币卡维持每卡每日不得超过等值1万元人民币B、人民币卡维持每卡每日不得超过等值5万元人民币C、外币卡由每卡每日不得超过1000美元调整为等值1万元人民币D、外币卡由每卡每日不得超过10000美元调整为等值50万元人民币答案：C105.银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（）个月内暂停其业务，逐步清理。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：C106.金融机构在收到“大额交易和可疑交易报告数据接收平台”发出的补正通知（即“补正要求回执”）后，须在（）个工作日内完成数据的补正工作。对未按期完成补正的机构，人民银行将视情节予以督促或处罚。A、1900年1月3日B、1900年1月5日C、1900年1月2日D、1900年1月7日答案：B107.银行应加强对（）客户的尽职调查和资金监测。A、低风险B、中风险C、高风险D、最高风险答案：C108.防范非法集资，各银行应要求柜面人员提高警惕，重点关注柜面人员提示风险后，仍执意汇款的客户账户资金交易情况。情况严重的应及时向（），同时向当地人民银行报送重点可疑交易报告。A、上级领导汇报B、总行合规管理部汇报C、当地公安机关报案D、总行风险管理部汇报答案：C109.代理机构应全面评估代理国际汇款业务各个环节的潜在洗钱风险和恐怖融资风险，充分了解被代理机构反洗钱内部控制体系的构成与运作情况，明确代理双方在履行反洗钱义务方面的法律责任和工作程序，依照（）反洗钱法律法规对双方现有代理协议进行补充和完善。A、国内B、国际C、国内或国际D、国内和国际答案：A110.对于“公转私”交易中涉及的客户，金融机构应加强尽职调查，厘清对公客户与个人客户之间的关系，审查其交易的（）A、合理性B、合法性C、真实性D、准确性答案：A111.非银行支付机构是指依法取得（）的非银行机构。A、《营业执照》B、《行政许可证》C、《支付业务许可证》D、《批文》答案：C112.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务()A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、转账汇款答案：D113.个人持境内银行卡在境外提取现金超过年度额度的，（）将被暂停持境内银行卡在境外提取现金。A、本年B、次年C、本年及次年D、以上都不是答案：C114.一对公账户，经办人多为公司会计，以员工名义批量开立存单；会计在银行柜面分批代理结清存单，转入其活期账户中，然后取现或转给公司少数高级管理人员。这属于疑似（）。A、涉税B、走私C、传销D、套现答案：A115.业务司局应自作出行政决定之日起（）之内制作并填写《行政许可信息公示表》和《行政处罚信息公示表》,以本司局函件形式送条法司审核。A、3个工作日B、5个工作日C、7个工作日D、10个工作日答案：A116.按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的()A、身份证地址B、户口本地址C、经常居住地D、临时居住地答案：C117.资助恐怖活动组织、实施恐怖活动的个人的，或者资助恐怖活动培训的,根据《中华人民共和国刑法》，应处以()A、处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产B、处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金C、处以无期徒刑D、处五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产答案：D118.法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”不包括（）A、执照发证机关B、经营范围C、税务登记号码D、社会活动执照答案：A119.互联网金融从业机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱（），设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。A、操作规程B、工作指引C、内部控制制度D、内部评估机制答案：C120.被检查人拒绝、阻碍中国人民银行及其分支机构执法检查的，依照法律、行政法规和中国人民银行规章的规定给予（）A、行政处罚B、刑事处罚C、民事处罚D、党政处罚答案：A121.()负责依法指导、监督和检查各金融机构加强外逃人员名单监测和可疑交易报告工作。A、中国人民银行分支机构B、反洗钱监测中心C、人民银行反洗钱局D、银监部门答案：A122.下列不属于2011年国家禁毒委决定挂牌整治地区的是（）。A、广东省汕尾市陆丰市B、四川省德阳市中江县C、云南省昭通市D、贵州省遵义市正安县答案：C123.以台湾和福建省（特别是安溪县）为主的诈骗群体主要通过哪种方式实施诈骗？（）A、冒充公检法B、冒充熟人C、“非常6+1”或QQ中奖D、冒充淘宝退货答案：A124.对于涉税犯罪的，重点关注有税务优惠政策的企业和领域，如废旧回收、高新产业、出口、矿产、（）等A、食品B、纺织C、医疗D、钢铁答案：C125.防范非法集资类洗钱案件，要求一线网点重点关注具有明显人群特征的人员集中（）、转账、汇款情况。A、取现B、挂失C、销户D、开户答案：D126.下列不属于加强人民银行反洗钱监管队伍建设内容的是（）。A、加强对反洗钱监管人员的反洗钱法律法规培训教育,提升反洗钱监管人员的业务素质和政策水平B、加强调查研究,掌握支付业务洗钱风险点,提高反洗钱监管的依法行政能力和有效性C、对外引进高科技反洗钱系统答案：C127.2017年全面建成国家企业信用信息公示系统的任务是()。A、应用更加丰富便捷B、信息更加全面准确C、运行更加稳定高效D、以上都是答案：D128.中国人民银行各执法职能部门需要对年度执法检查项目、执法检查计划作出部署的，应当在（）安排A、前一年第四季度B、每年第一季度C、每年第一季度前D、每年第一个月答案：B129.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合中国人民银行及其（）分支机构的反洗钱调查，提供涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员资产的情况A、县级支行以上B、市级支行以上C、副省会（首府）城市中心支行以上D、省会（首府）城市中心支行以上答案：D130.金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取（）的反洗钱措施A、简化B、一般C、强化D、平行答案：C131.反洗钱监督检查及案件协查档案短期保存的档案为（）。A、可疑案件线索及相关资料B、反洗钱检查工作相关记录C、已判决案件的相关资料D、其他档案资料答案：D132.电信诈骗通过具有非接触性、全面智能化、（）、攻击饱和化、空间跨度化特征？A、高度分散化B、高度集中化C、高度产业化D、高度精准化答案：C133.发卡行协同（）建立风险紧急响应机制，对涉及合规、欺诈风险的交易及时进行风险干预。A、中国银联B、中国人民银行C、中国银保监D、中国银行业协会答案：A134.对公账户转入个人账户后，个人账户再转回对公户。属于“公转私”交易的（）A、循环交易B、关联交易C、虚构交易拆分交易D、虚构交易答案：A135.可以调取社会组织记录的捐赠人身份信息的机构不包括（）。A、中国人民银行地级市中心支行B、中国人民银行省一级分支机构C、民政部门D、公安部门答案：D136.通过转账或者其他结算方式协助非法资金转移的，根据《中华人民共和国刑法》，应处以()A、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金B、处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之三十以上百分之五十以下罚金C、处二十年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金D、处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之十以下罚金答案：A137.银行应将合理的持卡数量作为客户（）的指标之一A、贡献B、风险等级划分C、身份信息完整性D、营销答案：B138.各银行业机构应按照（）要求，加强对虚拟账户（Ⅱ、Ⅲ类）开户环节的风险管控。A、《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的要求》B、《中国人民银行办公厅关于进一步完善银行业洗钱类型分析工作的通知》C、《中华人民共和国反恐怖法》D、《人民银行结算账户管理办法》答案：A139.非法黄金交易平台通常会（）交易时间吸引投资者参与A、延长B、缩短C、约定D、以上都不对答案：A140.企业持电子营业执照的,已配备电子营业执照识别机具的金融机构应当予以办理,并留存（）。A、电子营业执照影印件B、电子营业执照原件C、新版营业执照原件D、新版营业执照复印件答案：A141.省级财政部门在日常管理中发现证券资格会计师事务所存在重大问题拟作出处理处罚的，应当事先将相关情况报告（）。A、国务院有关金融监督管理机构B、财政部C、中国人民银行D、中国银行保险监督管理委员会答案：B142.以下叙述不正确的是（）A、中国人民银行及其分支机构在执法检查中发现被检查人有违法行为，并且应当由其他部门查处的，应当依法移送公安机关处理B、检查组应当在检查中及时收集有关书证、物证、电子文件等证据，并注明证据的来源，由被检查人签字或者盖章C、被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对《执法检查事实认定书》有异议的，应当在五个工作日内提出陈述和申辩意见D、中国人民银行及其分支机构在执法检查结束后，因特殊情况不能在十个工作日内完成执法检查意见书的，经本行行长或者副行长（主任或者副主任）同意，可以适当延长答案：A143.利用极端主义煽动、胁迫群众破坏国家法律确立的婚姻、司法、教育、社会管理等制度实施的,情节严重的，根据《中华人民共和国刑法》，应处以()A、处以无期徒刑B、处五年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产C、处十年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产D、处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金答案：D144.依法制定和执行货币政策是（）的职责A、银保监会B、银保监会C、人民银行D、发改委答案：C145.检查组在检查中，对可能灭失或者以后难以取得的证据，检查组应当经本行行长或者副行长（主任或者副主任）批准后，向被检查人出具《执法检查证据登记保存通知书》，先行登记保存有关证据，并在（）内及时作出处理决定A、五日B、七日C、十五日D、三十日答案：B146.对于连续（）月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月6日D、1900年1月12日答案：B147.自（）起，对于客户选择普通到账、次日到账等非实时到账的转账业务的，银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：D148.检查组需要查阅被检查人的业务凭证、会计账目、财务报表等业务资料的，应当填写（）A、《执法检查调阅资料清单》B、《执法检查没收资料清单》C、《执法检查收缴资料清单》D、《执法检查查阅资料清单》答案：A149.（）统一维护联网核查系统中的银行机构代码、地区代码、行别代码以及接口行的节点代码等基础信息。A、人民银行B、银监部门C、公安机关D、银行机构答案：A150.一些企业和不法分子为了谋取非法利益，非法买卖（）。A、银行承兑汇票B、商业汇票C、转账支票D、本票答案：A151.资产所有人、控制人或者管理人对金融机构、特定非金融机构采取的冻结措施有异议的，受理异议的公安机关应当按照程序层报公安部公安部在收到异议申请之日起（）日内作出审查决定A、10B、30C、45D、60答案：B152.按照我国参加的国际公约和明确承诺执行的国际标准要求，研究扩大洗钱罪的上游犯罪范围，将上游犯罪本犯纳入（）的主体范围A、上游犯罪B、恐怖融资罪C、洗钱罪D、逃税罪答案：C153.人民银行将公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者信息，移送（）并向社会公布。A、国务院有关金融监督管理机构B、数据报送平台C、金融信用信息基础数据库D、网络监测平台答案：C154.银行应留存的无卡无折存款业务办理人员图像应至少保存（）年。A、1900年1月3日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月15日答案：B155.金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、采用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（）原则建立相应的风险管理措施。A、勤勉尽职B、全面评估C、风险可控D、全面性答案：C156.金融机构负责反洗钱工作的应当是()A、设立专门机构B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构C、指定专人D、设立反洗钱专门机构或者指定专人答案：B157.人民银行各分支机构应全面准确把握()，拓展反洗钱监管视野，通过合理设置反洗钱现场检查和非现场监管数据分析考核指标，引导金融机构重点做好持续的客户身份识别工作，及针对高风险客户和高风险领域的客户尽职调查工作。A、反洗钱监管政策走向B、反洗钱相关法律法规C、反洗钱业务培训D、客户身份识别工作答案：A158.银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法所称的银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收公众存款的（）A、金融机构以及政策性银行B、金融机构以及政策性银行和国家开发银行C、金融机构及金融资产管理公司以及其他金融机构D、金融机构及金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司答案：B159.（）负责开展银行卡境外交易信息采集工作。A、人民银行B、反洗钱监测中心C、国务院D、外汇管理局答案：D160.银行机构在办理规定业务时,不需当场办结的,应在办结相关业务（）联网核查相关个人的公民身份信息。A、前B、1个工作日内C、2个工作日内D、3个工作日内答案：A161.对于大额交易和可疑交易报告发现的问题,报告机构应及时采取更正、补救措施,报请（）纠删。A、中国人民银行总行B、金融机构总部C、中国反洗钱监测分析中心D、中国银行业监督管理委员会答案：C162.加强对非法银票（）业务的监测与分析。A、承兑B、贴现C、再贴现D、转贴现答案：B163.会计师事务所从事特定业务的，应当每年向财政部门进行年度报备同时说明承接的具体特定业务和上年度可疑交易的总体情况，相关说明应当同时抄送（）。A、所在地人民银行省级支行B、人民银行总行C、当地人民银行分支机构D、当地人民银行分行答案：A164.（）是外资银行客户反洗钱工作的牵头管理部门，负责外资银行客户反洗钱、反恐怖融资、反逃税及遵守国际制裁的政策管理与合规审核A、总行内控与法律合规部B、总行国际金融部C、总行风险管理部D、总行运营管理部答案：A165.一官员疑似腐败犯罪，下列属于符合其行为特征的是（）。A、故意分拆资金，避免受到关注B、通过ATM一次性全额提现或一次性全额转往外地C、一般通过邮储银行、农业银行、信用社途径汇款D、或与外贸企业关系密切答案：A166.在接口方式下,银行机构系统操作员通过登录（）进行联网核查。A、综合业务系统B、账户管理系统C、个人信用信息基础数据库D、联网核查系统答案：A167.（）应组织、指导辖区证券期货业的反洗钱培训和宣传工作A、证监会派出机构B、证券期货经营机构C、中国证券监督管理委员会D、中国人民银行答案：A168.下列哪种情况出现时，无需重新识别客户?()A、客户行为异常B、客户有冼钱嫌疑C、客户提出销户D、先前获得的客户身份资料存在疑点答案：C169.反洗钱监督检查及案件协查档案每（）年向本单位档案管理部门移交一次。A、一B、二C、三D、五答案：B170.收单机构确认特约商户存在移机等违规行为的，应当（）。A、收回受理机具B、中止收单服务C、停止收单服务并收回受理机具D、中止收单服务并收回受理机具答案：C171.合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。A、1970年1月1日B、1970年1月1日C、1970年1月1日D、1970年1月1日答案：A172.以下属于大额交易（）。A、小王一次性取款3.5万元B、小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款2万、2万和0.5万C、小王5月10日通过工商银行的账户取款3.8万，5月11日通过建设银行的账户取款1.5万D、中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为1.8万元答案：D173.银行业金融机构向银行业监督管理机构报送材料的内容和格式由（）统一规定A、公安机关B、当地人民银行C、国务院银行业监督管理机构D、人民银行总行答案：C174.虚拟网络这一渠道有高效率、低成本、（）的特征？A、跨区域B、无风险C、隐蔽性高D、便于追踪答案：C175.可疑交易甄别的步骤包括()。A、识别异常交易B、判断涉罪类型C、分析可疑交易D、以上均包括答案：D176.根据《关于进一步严格大额交易和可疑交易报告填报要求的通知》，在外币业务（不包括代理国际汇款公司业务）中增加“0111“属于（）。A、旅行支票B、转账支票C、现金支票D、普通支票答案：A177.对（）的自评估不作硬性要求,鼓励有条件的机构自主开展自评估。A、国有银行B、农村信用社C、政策性银行D、非法人金融机构答案：D178.当自然人客户由他人代理存取现金时，金融机构应按照以下要求开展客户身份识别工作：当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币（）万元或者外币等值（）万美元时，金融机构原则上应同时核对存款人（或取款人）和户主的有效身份证件或者身份证明文件。A、1,1B、5,1C、1，0.5D、20,5答案：B179.鼓励银行在自助柜员机应用生物特征识别等多因素身份认证方式，积极探索兼顾（）的支付服务。A、安全B、快速C、安全与便捷D、便捷答案：C180.金融机构应逐步建立以（）为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作。A、机构B、账户C、客户D、商户答案：C181.不断延伸反洗钱监管触角，将相关单位关于（）报告信息使用情况的反馈信息和评价意见，作为反洗钱行政主管部门开展反洗钱义务机构可疑交易报告评价工作的重要依据A、大额交易B、可疑交易C、大额和可疑交易答案：B182.对于被公安机关通报配合打击治理电信网络新型违法犯罪工作不力的银行和支付机构，（）约谈相关负责人。A、人民银行及其分支机构B、中国银行保险监督管理委员会C、人民银行及其分支机构会同公安机关D、中国银行保险监督管理委员会会同公安机构答案：C183.金融机构应严格按照（）第十四条和第十五条的规定，向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，并在“可疑交易特征”字段中标明报告的类别。A、《支付结算管理办法》B、《人民币银行结算账户管理办法》C、《中华人民共和国反洗钱法》D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答案：D184.某地银行发现近期出现一些客户往某账户缴纳网站会费，以转账或现存两种方式为主，且网站给客户返钱时间较为固定（凌晨1-3点），这可能属于（）可疑交易A、疑似传销B、疑似集资C、疑似诈骗D、疑似套现答案：A185.下列不属于疑似走私可疑交易类型的识别点的是（）。A、海关缉私部门调查B、与地下钱庄（外汇黄牛）定期大额交易C、通过ATM交易的时间较为异常，多为午夜或凌晨。D、或与外贸企业关系密切答案：C186.支付机构应完善可疑交易识别标准及可疑交易监测分析,及时向（）报送可疑交易线索,配合开展反洗钱调查。A、人民银行B、金融机构总部C、独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D、中国银行业监督管理委员会答案：A187.中国互联网金融协会按照（）的要求建设、运行和维护网络监测平台。A、中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构B、国务院有关金融监督管理机构C、中国人民银行D、中国银行保险监督管理委员会答案：A188.通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立Ⅰ类户、Ⅱ类户或Ⅲ类户。A、Ⅰ类户、Ⅱ类户B、Ⅰ类户、Ⅱ类户、Ⅲ类户C、Ⅱ类户、Ⅲ类户D、Ⅰ类户、Ⅲ类户答案：B189.2017年国务院办公厅印发《关于完善反洗钱、反恐怖融资、（）监管体制机制的意见》A、反诈骗B、反走私C、反逃税D、反漏税答案：C190.义务机构应当至少每（）对监测标准及其运行效果进行一次全面评估。A、半年B、一年C、两年D、三年答案：B191.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由()制定。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构D、履行反洗钱义务的特定非金融机构答案：B192.从客户经理或营销人员开始寻找目标客户或与客户接触起，即可在自身业务范围采集信息，并随着业务关系的逐步确立，由处在业务链条上的各类人员在各自（）负责相应的资料收集工作。A、职业范围B、产品范围C、业务范围D、职责范围答案：D193.银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格申请材料中应当包括接受（）和反恐怖融资培训情况报告及本人签字的履行反洗钱和反恐怖融资义务的承诺书A、反洗钱B、反欺诈C、反融资D、反经营答案：A194.金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理中，金融机构应在总部或集团层面建立统一的（），并在各分支机构、各条线（部门）执行。A、反洗钱风险管理基本政策B、反洗钱评估政策C、客户分类管理政策D、洗钱风险管理基本政策答案：D195.发卡行报送银行卡境外交易信息，实行（）制度。A、零报送制度B、日报送制度C、月报送制度D、重大信息报送制度答案：A196.在反洗钱和反恐怖融资监控名单调整时，法人金融机构应当立即对存量客户以及上溯（）的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。A、一年内B、二年内C、三年内D、五年内答案：C197.核查行采用单笔核对方式进行联网核查的,下列无需提交联网核查系统的是（）。A、待核查人的姓名B、公民身份号码C、业务种类D、开户机构答案：D198.可以用于指向自然人客户身份背景和收入（财富）主要来源的特征有（）。A、证件种类、证件有效期、职业、年龄和工作单位B、姓名、证件号码、性别、国际等C、证件号码、身份证件住址、实际居住地址、联系电话D、代理人信息、联系方式等答案：A199.专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。A、一B、二C、三D、五答案：C200.以下说法错误的是()。A、反洗钱宣传只针对一般员工,不包括中高级领导层B、宣传方式可灵活多样C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传答案：A201.在“公转私”交易中，对于调查后确定为重点可疑的客户，应当及时（）。A、调高其洗钱风险等级B、报送可以交易报告C、向当地公安部门报案D、对其警告答案：B202.部分基础性、单元性的指标要素可指向某些异常的客户或交易特征，例如交易对手、交易发生地等指标要素可组合指向于（）。A、恐怖名单监控B、客户交易偏好C、判断资金的来源和去向D、客户交易背景E、资金网络中的群体性特征F、交易流量、流速、频率答案：C203.会计师事务所从事特定业务时，保存的客户身份资料和业务记录，保存期限不得少于（）年。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月15日D、1900年1月30日答案：A204.（）主要评价法人金融机构反洗钱义务履行、对高风险客户和高风险业务管理措施、自主风险管控能力等情况，包括客户身份识别、客户资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、对高风险客户的特别措施、对高风险业务的针对性措施、宣传培训、自主管理与审计等内容。A、设计指标B、执行指标C、检验指标D、监测指标答案：B205.报告机构因机构名称、总部注册地变更或机构合并、拆分、撤销等原因需对机构信息进行变更时，须在变更后的（）内到人民银行分支机构领取《报告机构基本情况变更表》。A、10天B、5天C、10个工作日D、5个工作日答案：C206.社会组织与其他组织或个人开展合作或者发生资金交易时，发现或有合理理由怀疑相关组织或个人的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，应当向（）提交可疑交易报告。A、当地公安机关B、中国人民银行当地分支机构C、民政部门D、中国反洗钱监测分析中心答案：D207.各分支机构应（）将上季度的《重点可疑交易报告核对及处理状态报告表》上报反洗钱中心。A、每月B、每季度的首月C、每季度的次月D、每季度的末月答案：B208.使用中国人民银行反洗钱监测分析系统，每个中国人民银行分支机构允许使用（）专用终端机。A、一台B、两台C、三台D、四台答案：A209.受理申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核公安部在收到申请之日起（）日内进行审查处理A、2B、5C、15D、30答案：D210.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（）为客户办理业务A、终止B、中止C、停止D、继续答案：B211.建立健全（）制度和案源管理制度，增强稽查质效A、全面抽查B、随机抽查C、任意抽查D、定向抽查答案：B212.（）按照监管分工对法人金融机构开展反洗钱分类评级。A、中国人民银行B、中国人民银行分支机构C、中国人民银行及其分支机构D、中国银行业协会答案：C213.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现()活动，应当及时向侦查机关报告。A、可疑交易B、涉嫌洗钱犯罪的交易C、未出示真实有效的身份证件D、客户由他人代理业务答案：B214.哪个不属于利用红包赌博的组织者通常获利的手段？（）A、打赏B、坐庄C、抽成D、使用软件作弊答案：A215.以下不属于“黑钱”来源的是（）A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营答案：D216.中国证券业协会、中国期货业协会定期向证监会报送协会（）反洗钱工作报告，及时报告相关重大事件A、年度B、半年度C、季度D、月度答案：A217.《证券期货保险机构反洗钱执法检查数据提取接口规范》自（）起实施。A、2019年1月1日B、2019年11月1日C、2019年11月30日D、2019年12月1日答案：B218.自（）年下半年开始中央启动反腐败攻击追逃追赃工作。A、1905年7月6日B、1905年7月7日C、1905年7月8日D、1905年7月9日答案：A219.反洗钱行政主管部门应当依法加强对可疑毒品犯罪资金的（）A、排查B、调查C、监测D、控制答案：C220.金融机构获得新的监控名单后，应立即针对监控名单做（），如发现本金融机构已与监控名单所涉主体建立了业务关系或者有涉及监控名单的交易发生，应立即提交可疑交易报告。A、局部调查B、回溯性调查C、全面调查D、随机抽查答案：B221.中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予（）；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。A、行政处分B、行政处罚C、经济处罚D、开除答案：A222.银行机构为办理规定业务之外的其他业务而进行联网核查时所制定的业务处理方法应向（）备案。A、县级以上人民银行B、市级以上人民银行C、人民银行当地分支机构D、银监部门答案：C223.对于同一自然人在同一家银行通过自助设备开卡累计（）张以上的，银行机构应将该客户及其交易作为重点监测对象。A、1900年1月2日B、1900年1月3日C、1900年1月4日D、1900年1月5日答案：C224.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告，A、大额交易B、可疑交易C、大额交易、可疑交易D、综合报告答案：C225.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（）进行一次集中核对A、季度B、半年C、一年D、三年答案：D226.具备结售汇业务经营资格的发卡行，原则上应使用（）与银行卡管理系统对接。A、接口B、界面C、接口和界面D、接口或界面答案：A227.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施的资产的，资产所有人、控制人或者管理人可以向资产所在地（）公安机关提出申请A、镇级B、县级C、市级D、省级答案：B228.为预防洗钱和恐怖融资活动，做好银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等有关法律、行政法规，制定()办法A、银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理B、银行业金融机构反洗钱和反恐怖监督管理C、银行业金融机构反洗钱和反恐怖风险D、银行业金融机构反洗钱和反恐怖管理答案：A229.犯罪嫌疑人通过网络融资平台盗划银行客户资金，其作案过程一般分为以下四步：（），冒名开户，盗划资金，网络洗钱A、圈定目标B、购买信息C、复制银行卡D、发展下线答案：A230.下列交易或行为中，保险公司无需作为可疑交易进行报告的有（）A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额C、大额保费保单犹豫期退保，要求退保金转入其缴费账户D、以一次性付款的方式购买多张大额保单，与其经济状况不符答案：C231.银行业金融机构须报送本机构客户的（）与该客户的证券或期货第三方存管账户或保证金账户间发生的大额转账交易。A、储蓄账户B、结算账户C、专用账户D、临时账户答案：B232.A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?()A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇由一个或者少数人操作C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付答案：B233.涉嫌电信诈骗账户沉睡期结束后，经重新测试后接收全国各地资金，以下各个不是主要的渠道。A、TMB、POSC、柜台D、农信银答案：B234.以下哪个不属于虚拟网络这一渠道的特征？A、高效率B、低成本C、隐蔽性高D、便于追踪答案：D235.各分支机构对辖区内报告机构报送的重点可疑交易报告要（）处理,认为交易行为明显涉嫌犯罪或情况紧急的,应先行向当地侦查机关报案。A、省内集中B、上门核实C、逐一分析D、系统分析答案：C236.对于未按规定报告可疑交易的金融机构，人民银行各级分支机构应当在严格遵守相关法律规定的前提下，按照风险为本的反洗钱监管要求，合理确定其应负的（）。A、经济责任B、民事责任C、法律责任D、刑事责任答案：C多选题1.义务机构收集的相关案例应当至少体现该洗钱类型的主要特征，具有较强的（）。A、准确性B、代表性C、规律性D、普遍性答案：BCD2.金融机构收到转发外交部关于执行联合国安理会相关决议的通知后，应当采取以下哪些措施（）。A、配合境外有关部门执行资产冻结和提供客户信息B、将决议名单所列个人、实体信息输入相关业务系统开展回溯筛查C、立即采取暂停金融交易等措施并于当日将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门D、采取措施后，以适当方式告知客户答案：BCD3.核验身份信息。银行可利用（），采取多种手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证，全方位构建安全可靠的身份信息核验机制。A、政府部门数据库B、本银行数据库C、商业化数据库D、其他银行账户信息答案：ABCD4.金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合（）工作。A、可疑交易监测分析B、客户尽职调查C、客户交易数据D、客户个人信息答案：AB5.有下列（）情形的，银行和支付机构有权拒绝开户A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的D、客户在本行存在可疑账户的答案：ABC6.加强反洗钱行政主管部门、税务机关与监察机关、侦查机关、行政执法机关间的沟通协调，进一步完善可疑交易线索合作机制，加强情报会商和信息反馈机制，分析洗钱、恐怖融资和逃税的形势与趋势，不断优化反洗钱调查的（）A、策略B、手段C、方法D、技术答案：ACD7.优化企业开户服务的基本原则有（）。A、了解你的客户B、综合施策C、注重实效D、推广电子渠道预约开户答案：ABC8.可以用于指向客户交易偏好的特征有（）。A、自然人客户的证件种类、证件有效期、职业、年龄和工作单位B、自然人客户的姓名、证件号码、性别、国际等C、客户使用金融服务的次数和类型、使用金融服务的地点、单次金融服务交易金额D、代理人信息、联系方式等答案：AC9.洗钱风险评估指标体系包括（）四类基本要素。A、客户特性B、地域C、业务（含金融产品、金融服务）D、行业（含职业）答案：ABCD10.受理申请的公安机关应当按照程序层报公安部审核公安部在收到申请之日起30日内进行审查处理审查核准的，应当要求相关金融机构、特定非金融机构按照（）等处理有关资产A、指定用途B、指定金额C、指定方式D、指定账户答案：ABC11.从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（）A、客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现B、客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额C、客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账D、客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”答案：ABC12.中国人民银行及其分支机构对执法检查中获取的涉及（）的信息应当保密，不得违反规定对外提供A、国家秘密B、商业秘密C、企业专利D、个人隐私答案：ABD13.银行不得向纳入“涉案账户信息”账户（卡）办理（）业务。A、取现B、转账汇款C、存现D、购汇答案：BC14.银行业金融机构应当按照要求向银行业监督管理机构报送的材料包括（）。A、反洗钱和反恐怖融资制度B、年度报告C、重大风险事项等材料D、宣传培训总结答案：ABC15.按照（）和（）原则,灵活运用各种监管手段,加强对高风险领域、高风险机构的监管力度,督促支付机构树立合规经营理念,建立健全反洗钱制度,促进支付行业健康有序发展。A、风险为本B、法人监管C、真实可靠D、灵活掌握答案：AB16.人民银行分支机构可通过（）方式进行联网核查。A、接口方式B、链接方式C、直接登录方式D、间接登录方式答案：BC17.报告机构在得到中国反洗钱监测分析中心授权后,应使用纠错报文或删除报文对距报送时间超过30天的报告进行更正,此时纠错或删除操作的对象必须是（）中列出的交易,否则中国中国人民银行反洗钱监测分析系统将拒绝处理相关的纠错和删除报文。A、《大额交易报告纠错删除申请表》B、《可疑交易报告纠错申请表》C、《可疑交易报告纠错删除申请表》D、《大额交易报告纠错申请表》答案：AB18.中华人民共和国反恐怖主义法所称恐怖主义，是指通过暴力、破坏、恐吓等手段，（）以实现其政治、意识形态等目的的主张和行为A、制造社会恐慌B、威胁国家安全C、侵犯人身财产D、胁迫国家机关、国际组织答案：ABCD19.洗钱类型分析方法是运用类型学工具、分析洗钱活动研究方法。类型分析基本步骤有（）。A、确立类型划分标准B、根据标准将研究对象子以归类C、分别研究各类型的规律,比较分析类型间的相互关系,综合得出研究对象的整体结论D、根据研究结论上报研究成果答案：ABC20.设立银行业金融机构应当符合以下反洗钱和反恐怖融资审查条件（）。A、投资资金来源合法B、股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系清晰透明，不得有故意或重大过失犯罪记录C、建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度D、设置反洗钱和反恐怖融资专门工作机构或指定内设机构负责该项工作E、配备反洗钱和反恐怖融资专业人员，专业人员接受了必要的反洗钱和反恐怖融资培训答案：ABCDE21.以下关于客户风险等级划分工作,说法正确的有（）。A、对于本金融机构风险等级最高的客户或者账户,金融机构至少每季度进行一次审核B、客户或者交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的重要公共职能的人员如高层政要,应将其评定为高风险客户C、客户风险等级分类的考虑因素有客户的持点、账户的属性、客户从事的职业等D、在同等条件下,来自于伊朗的客户风险等级应高于来自西班牙的客户答案：BCD22.根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》的规定，各类个人人民币银行存款账户必须以实名开立，即存款人开立各类个人银行账户时，必须提供（）的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。A、真实B、有效C、合法D、完整答案：ACD23.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（）一次性金融服务。A、票据兑付B、现金汇款C、现金存款D、现钞兑换答案：ABD24.房产管理部门对提供“首付贷”等违规融资、进行虚假评估、出具虚假证明的房地产开发企业、房地产中介机构，要（）。A、将其列入严重违法失信企业名单B、在资质审查中进行重点审核C、依法给予罚款、取消网上签约资格等处罚D、银行业金融机构不得增加新的授信答案：ABCD25.对于大额交易和可疑交易报告纠错删除操作，报告机构应重点关注关键交易要素填写的准确性,包括但不限于（）等内容,防止因上述要素出错造成方向性的判断错误,误导分析人员做出错误甚至相悖的分析结论,降低移送线索使用价值。A、客户名称和账号B、交易金额C、资金收付标志D、交易对手名称和账号E、可疑交易描述答案：ABCDE26.金融机构收到境外分支机构和附属机构按照驻在国家(地区)法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的报告后，应当及时将相关情况报告总部所在地（），同时抄报总部所在地（）。A、公安机关B、国家安全机关C、中国人民银行分支机构D、银保监会答案：ABC27.止付账户开户行总行或支付机构通过本单位业务系统，对相关账户的（）进行核对。A、户名B、账号C、汇款渠道D、汇款金额E、交易时间答案：ABDE28.反洗钱数据传输流程应当包括数据规则计算（）数据报送和回执处理等。A、数据采集B、数据分析C、数据审批D、数据补录补正答案：BCD29.非银行支付机构货币资金转移方式包括（）。A、向支付账户充值、网络支付业务B、从支付账户结算提款、预付卡发行业务C、预付卡充值业务、预付卡受理业务D、预付卡赎回业务、银行卡收单业务答案：ABCD30.中国反洗钱监测中心，负责依法经营互联网金融业务的机构大额交易和可疑交易报告的（）。A、接收B、分析C、保存D、提交分析结果答案：ABCD31.银行业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范规定，对于（）等业务，如果收付双方中的某一方未在金融机构开户或该业务不通过其开立的账户进行，则报告机构应在账户字段填写办理业务时使用的银行内部会计核算账号，并在对应的账户类型字段填写7100、7102、7103、或7104；否则，按实际开户类型填写。A、贷（还）款B、信用证C、托收、保函D、银行承兑汇票答案：ABCD32.（）依托管理平台收发电子报文，对涉案账户采取紧急止付、快速冻结措施。A、公安机关B、银行C、支付机构D、特定非金融机构E、证券期货公司答案：ABC33.核查行可采用（）方式向公安部门反馈疑义信息。A、批量模糊反馈B、单笔反馈C、批量反馈D、单笔模糊反馈答案：BC34.()情况下，法人金融机构应主动开展风险评估。A、产品和业务发生较大变化B、内控制度有重大调整C、反洗钱监管政策发生重大变化D、高层管理人员人事方面有重大变化答案：ABC35.监测系统中甄别分析模块应当具有（）功能。A、交易筛选B、初审C、审定意见填写D、异常交易填报答案：BC36.下列属于走私的主要商品有（）。A、电子产品B、可回收利用的废品C、成品油D、资源性产品答案：ABCD37.各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户的情形是（）。A、不配合客户身份识别B、有组织同时或分批开户C、开户理由不合理D、开立业务与客户身份不符答案：ABCD38.特殊业务类型的交易，期货业金融机构可关注（）A、盗码交易B、自然人客户违规持仓C、自然人客户违规对倒D、自然人客户违规对敲E、盗刷交易答案：ABCD39.社会组织与其他组织或个人开展合作或者发生资金交易时，发现明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，应当向（）报告A、中国反洗钱监测分析中心B、当地公安机关C、中国人民银行或者其分支机构D、民政部门答案：ABC40.对于反洗钱国际标准明确提出要求的（）等行业及其他存在较高风险的特定非金融行业，逐步建立反洗钱和反恐怖融资监管制度A、劳务中介B、房地产中介C、贵金属和珠宝玉石销售D、公司服务答案：BCD41.各银行要参照《洗钱类型分析工作规划》开展本机构洗钱类型分析工作告的基本内容,包括但不限于如下内容()A、全系统可疑交易报告统计情况B、可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况C、突出或值得关注的可疑交易活动或动向D、本单位宣传、培训情况答案：ABC42.国内洗钱类型分析体系包括三个层次，即（）三个层次“三位一体”的洗钱类型分析体系。A、国际B、国家C、地区D、行业答案：BCD43.义务机构可通过指标规则设置、指标阀值调整和指标组合使用，可指向某些异常的客户或交易特征，例如（）。A、自然人客户：姓名、证件号码、性别、国籍等要素，可以组合指向于涉恐名单监控B、自然人客户代理人信息、联系方式等要素，可组合指向于客户身份及交易背景、控制客户的自然人和交易的实际受益人C、法人、其他组织和个体工商户;控股股东、法人代表、负责人和授权