个险综合开拓宣导报告

综合开拓一.组织架构二.业务流程三.考核政策四.业务冲突处理原则1可整理ppt一.组织架构中支公司综合开拓岗综合开拓室营销部个险综合开拓部团险综合开拓室市场部产险执行小组综合开拓领导小组2可整理ppt二.业务流程标准模式展业，立项填投保单初审,专员送单核保,出单理赔个险产、团3可整理ppt综合开拓单证领用流程个险业务员综合开拓专员展业用条款投保单暂收收据暂收收据管理---使用专员提供的暂收收据---领用回销：由个险内部完成被保险人名册4可整理ppt综合开拓业务交单流程个险业务员综合开拓专员产、团注:非标准业务须经产、团核保人同意后方能收取客户保费展业、立项、填投保单核保、出单、客服初审、送单5可整理ppt综合开拓佣金发放流程产、团专员业务员核对业绩按综合开拓政策计发佣金提供佣金发放清单综合开拓佣金由个险通过工资代发6可整理ppt三.考核制度个险业务员政策销售团险业务,佣金(≤FYC30%)计入维持和晋升考核,保费在1000元以上的保单算一件销售产险业务,佣金(≤FYC30%)计入维持考核,不计件数7可整理ppt项目内容考核内容团险产险业绩个人（团队）的初年度佣金；团体短期险及产险续年度服务津贴晋升团险短期险佣金全部记入晋升考核；团险长期险佣金不超过同一考核期内其个险FYC的30％记入晋升考核不记入考核维持团险短期险佣金全部记入维持考核；团险长期险佣金、产险佣金不超过同一考核期内其个险FYC的30％的部分记入维持考核件数个人的初年度新契约；团体短期险及产险续年度契约晋升单件实收保费大于1000元（团体长期险续期除外）不记入考核维持单件实收保费大于1000元（团体长不记期险续期除外）入考核个人寿险业务员开展综合开拓业务的考核：8可整理ppt四.业务冲突处理原则•公司利益最大化原则:业务冲突的协调以公司利益最大化为原则,因业务冲突损害公司利益的一律退出.•项目报备优先原则:业务员应及时将须报备立项的项目向销售方综合开拓部门报备,销售方综合开拓部门及时通知产品方,首先报备的一方为公司认可的经办方.•尊重客户意愿原则:客户明显倾向的一方或对项目承保支配力较强的客户关键人物所倾向的一方为冲突项目的主办方.

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申请人姓名

申请时间

业务员代码

部门

客户名称

险种

预计保费

公关成功的可能性及理由陈述

所需支持

直属主管意见

综合开拓专员意见

签名：

年月日业评会意见

签名：

年月日

综合开拓立项鉴定申请表

10可整理ppt综合开拓立项保护期限表

产品保费续保业务保护期新立项业务保护期＜1万保单到期日止立项之日起一个月内产险1---10万保单到期日后10日内立项之日起一个月内＞10万保单到期日后一个月内立项之日起三个月内团险短＜1万保单到期日止立项之日起一个月内1—10万保单到期日后10日内立项之日起一个月内险＞10万保单到期日后一个月内立项之日起三个月内

长＜200万保单到期日后10日内立项之日起一个月内险≥200万保单到期日后一个月内立项之日起三个月内

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综合开拓业务的续保规定：•脱落人员的续保业务按组织关系递归，优先递归到直接推荐人，若直接推荐人脱落，递归到直接主管。•续保业务的识别规定：公司利益最大化及“以客户方确定续保业务”为原则12可整理ppt“三不要”与“三要”：三不要：不要挖掘平安现有的续保业务不要向其他公司卖单不要与产品方直销业务员私下交易三要：风险要如实告知展业要积极配合出险要及时通知13可整理ppt

“卖单”的不利之处：可以得到：一次性高额佣金•个人未来的佣金及利益•客户的忠诚度•个人对客户的永续经营权•各级主管的组织利益•稳定的职业生涯无法得到以下利益：14可整理ppt个人寿险业务员开展综合开拓业务的各项待遇：•个人待遇：新契约初年度佣金续年度服务津贴暂不参与其他各类奖金的计提（季度奖等）综合开拓业绩不计入钻石俱乐部及钻星会员等各项竞赛业绩•组织利益：各级主任，部经理按所辖团队当月达成的综合开拓产团险初年度佣金核发初年度固定津贴。各级