财会运营财会部2011年度工作总结

PAGE2PAGE5运营财会部2011年度工作总结2011年，运营财会部在县行党委和市行运营管理部的正确领导下,我们紧紧围绕全行工作中心，突出“控险”和“服务”两大主题，以会计内控“三化三铁”创建和“财务会计精细化管理年”为主线，在制度建设上抓完善、在队伍素质上抓提高、在监管方式上抓创新、在问题整改和责任追究上抓落实、在服务功能和水平上抓提升,全行运营管理基础工作得到了进一步加强，工作水平和质量有了明显提高,控险防案能力得到了进一步的提升，有力促进了全行各项业务又好又快地发展。现将本年度的工作情况汇报如下：一、本年度主要工作情况：（一）认真贯彻落实“财务会计精细化管理年”活动，不断提高会计管理规范化管理水平。为使“财务会计精细化管理年”活动落到实处，我们做了大量的工作，为便于财会人员学习，为每人购买了一套《中国农业银行山东省分行财务会计知识习题集》，通过大家努力，在全省财会人员组织的2次业务考试中，全部取得90分以上的好成绩。为加强营业网点费用管理，规范网点费用开支行为，提升费用管理水平，2011年重新修订、完善了《郯城县支行网点费用配置办法》、《郯城县支行财务管理办法》，进一步明确细化了网点费用配置项目，明确了发票经办人对该发票真实性和列支内容真实性负责，进一步提高了经办人员的责任心。为使有限的资源用在正常业务工作中，确保网点费用开支符合要求，定期组织监管员对营业网点费用管理情况进行了全面检查。根据张云行长在全行规范业务收费管理（视频）会议上的讲话精神、总行《关于规范业务收费管理的紧急通知》（农银传[2011]1号）以及总行关于开展业务收费专项检查工作的要求，按照市行通知，6月初及12月下旬组织人员，对营业网点业务收费情况进行了专项检查。经过大家共同努力，我行2011年四月被省行评为“财务会计管理规范年”先进单位。（二）贯彻落实运营管理规章制度，多错并举，全面提高会计内控管理水平。以会计内控“三化三铁”创建为主线,以会计监控系统和会计内控管理系统为抓手，全面落实内控管理工作。一是县行领导高度重视“三化三铁”创建工作，成立了会计内控“三化三铁”创建工作领导小组，在人员非常紧张的情况下，按3个网点配备一名的标准配备了监管人员。二是分工明确、定岗定责，确保“三化三铁”创建顺利开展,我行现有11个营业网点，11名会计主管、1名会计副主管，56名柜员，全县业务量月均267221笔，会计预警信息月均产生7516笔。按照柜员数量、业务量大小、预警信息多少，把辖属11个网点及内设机构重新分配给4名监管员，每个监管员负责3个网点。为提高工作效率、明确责任、保证会计监管工作质量，修订了《郯城县支行会计监管工作流程》、《郯城支行远程视频监控系统会计监管工作规范》、《郯城支行监管员工作质量考核办法》和《郯城县支行会计内控系统运行管理考核办法》，明确了《监管工作流程及责任人一览表》、《监管员分片包干明细表》和《双休日、节假日会计内控系统、监控系统值班人员表》。明确的分工，加上科学的考核管理办法，为“三化三铁”创建工作打下了坚实的基础。三是加强对运营主管、柜员业务学习，本年度年对运营主管专题培训10次，对主管、柜员业务知识培训6期，举行运营主管、柜员等级评定考试两次，经过系统培训，及时全面的把新业务及上级行下发的有关制度文件、内控风险提示、操作机，有效提高了运行速度，提升了办公效率，加上县行机关，共更换办公用机16台。3月23日，为了配合好集中作业和远程集中授权等系统的下一步上线，根据省行下发的《智能终端管理系统推广实施方案》，对城关分理处、聚福园分理处、新村分理处、重坊分理处的所有实达8080终端进行了系统还原和升级，4月份，网点新上UPS6台，解决了基层网点停电影响业务的问题，为网点系统的正常运行提供了有效保障。6月23日为国际业务配备两台实达8080新终端和一台扫描仪，保证了国际业务新系统正常上线。11月，又新上营业部和城关两台UPS,12月20日，全部网点安装了新的实达终端，每名柜员配备了影像仪和耳麦，为集中授权顺利切换提供了技术支撑。（六）开展“反洗钱宣传月”活动，进一步做好反洗钱工作。根据市行统一部署，为营造良好的反洗钱社会环境，切实提高民众参与遏制、打击洗钱犯罪的积极性，使反洗钱意识深入人心，推进反洗钱工作开展，进一步营造内外部反洗钱氛围环境。6月1日召开了监管员、反洗钱报告员及辖属机构运营主管参加的反洗钱主题宣传月活动专题会议，进一步明确反洗钱主题宣传月活动工作目标。要求所有营业机构要利用电子屏幕、宣传横幅、展板、宣传折页等加强宣传；要加大对反洗钱法规的学习力度，做好学习笔记，推进全员全面、准确理解反洗钱理念。在学习培训提高员工反洗钱意识和技能的基础上，做好日常的查防工作，将反洗钱工作的部署落实到实处。通过一个月的专题活动，反洗钱工作迈上一个新台阶。（七）严格执行人民银行规定，积极开展反假货币宣传工作。今年以来，我行严格执行中国人民银行各项现金管理的规定，不断规范现金收支行为，进一步做好人民币流通的各项管理工作。工作中加强一线人员的管理和培训，提高从业人员的整体素质；认真执行大额现金支付登记、备案、审批制度；加强现金投放计划管理，确保现金投放回笼计划的完成；积极采取有效措施，提高市场流通人民币的整洁度；积极调剂零币供给，满足市场客户需要；高度重视假币收缴“三无”活动，做好反假货币工作，组织各营业机构对员工的培训和学习，重点加强对《假币收缴鉴定作业指导书》的学习，要求每个网点、每位柜员了解和明晰假币收缴鉴定的相关程序和要求，掌握基本的操作流程，规范假币收缴行为，维护人民币的信誉和形象。5月份，按照人民银行关于开展反假货币集中宣传月活动的要求，成立了宣传月活动领导小组，制定了宣传月实施方案，确保反假货币宣传月活动全面启动。为确保宣传月活动取得实效，县行组织召开了专题工作会议，对如何结合工作实际，深入扎实地开展好宣传月活动进行了研究部署，从而统一了思想认识，明确了活动目标，保证了活动顺利开展。活动中，营业网点有LED电子宣传栏的统一播放反假宣传知识及标语，无LED电子宣传栏的网点悬挂反假货币宣传横幅，在柜台统一摆放宣传材料，大堂经理对前来办理业务的群众讲解反假货币知识，现场指导客户正确识别假货币，进一步普及了金融知识，得到客户的一致好评。同时，我行注重加大反假币知识的社会宣传，组织人员深入学校、商场、居民小区和街头展开宣传咨询活动，宣传人员现场解答客户的提问，并向前来接受咨询的群众讲授鉴别假币的方法。据不完全统计，我行5月份，11个营业网点共有70人次参加了反假宣传，动用车辆5台次，张贴反假宣传画110副，散发宣传资料650份，现场接受群众反假货币知识咨询2300人次，宣传活动取得良好效果。至年末，2010年度四个“零收缴假币网点”全部实现零的突破，重坊分理处收缴假币10张，共计870元，城关分理处收缴假币10张，共计1000元，杨集分理处收缴假币3张，共计250元，文明储蓄所收缴假币33张，共计3120元。二、工作中存在的不足之处回顾本年度的工作，虽然取得了一定的成绩，但也存在一些问题和不足。一是会计管理机制还需完善。新的会计准则实施后，会计人员知识更新、会计辅导和培训工作有待加强，会计核算的规范性有待加强，过分依赖系统，对应手工补记、补提的账务处理不够及时，会计报告信息的利用深度不够。二是人员老化，缺少了主动学习的激情，工作中只满足于简单的完成任务，工作质量不高。三、2012年财会运营工作思路（一）、加强重要风险管控，扎实推进运营基础管理工作，努力实现“安全”运营1、明确“三项重点风险”管控具体内容和对象，加强操作风险管控。一是对于临柜业务操作风险管控，要围绕从根本上解决操作人员屡查屡犯、屡禁不止、同类同质问题反复发生这一难题，列示要管好的突出风险点。如柜员自办、代办业务时有发生，交接、授权审核、预警核销、对账流于形式，开户真实意图的审查，结算业务中大额资金汇划，大额现金收付，假票据外部欺诈，内部户核算等风险。二是对于重要业务管理风险，如现金业务特别是主出纳、中午守库风险、ATM双人管控风险，集中作业运行后台风险、要反复识别，各尽其责，管控到位。三是在职责履行方面，管理层要着重纠正“重形式轻实质，重荣誉轻实效，重处罚轻人本”的问题，操作层要解决对制度掌握不深不透，“从师不从制”，“习惯代替制度、信任代替监督、人情代替管理”等熟人文化带来的问题。2、加大突出风险点的检查监督力度，确保纠改实效。首先保证信息畅通，持之以恒的落实例会、风险提示、风险分析制度。在明确主要业务风险的前提下，必须不断进行风险归集、细分、定位，持续动态管理。要广泛收集风险信息，按照揭示问题、分析危害、查找成因、确定重点、提出防范措施的流程，做好突出风险的管控工作。要切实发挥主管、监管例会作用，通报问题，交流工作情况，落实重点工作任务。要根据突出风险点变化情况，不定期下发风险提示。3、严格控制支付结算业务风险。针对结算账户管理、支付密码等重点业务环节，加大风险排查力度，消除风险隐患。要落实工作措施，完善开户资料，杜绝在银行结算账户开立、变更、撤销和使用中的违规行为，维护账户管理秩序。防控多头开户、同证分头开户、核准账户未经人行审批、非核准账户未及时备案等违规开户行为。利用技术手段，比对人行账户管理系统与ABIS系统的账户登记信息，加大对违规开户行为的非现场管控力度。巩固支付密码器推广成果，对新开立的普通结算账户必须使用支付密码器，确保应加载支付密码器结算账户覆盖率达到100％以上，保证存款人和银行资金安全。（二）、深入开展“三化三铁”创建活动，进一步完善运营管理激励约束机制1、统一认识，始终把“三化三铁”创建工作作为运营管理的主线和总抓手，把创建活动作为保障业务经营稳健发展的重要基础工作来抓。各级责任人应增强责任感和使命感，从全局、从长远加强“三化三铁”创建活动，为全行的稳健发展消除隐患。2、加强会计内控管理系统、会计监控系统、集中对账系统的管理应用，提高系统的应用管理水平。对网点得分排名情况进行通报，对系统提取问题落实责任，有针对性地采取措施，分析原因认真整改。在月末、季末建立提示制度，强化各层面会计管理人员内控职责的落实。加强对账系统的应用管理，完善考核办法，提高对账工作质量，切实发挥好“最后一道关口”的作用。（三）加强运营管理队伍建设，独创运营特色竞争力，力促实现“和谐”运营1、持续加大培训力度，提高学习力。一是拟定培训规划，了解培训需求，明确培训内容，深入学习精细化管理、流程管理、人本管理的理念方法，以培训引领职业规划的扩展。二是以学习培训为切入点，夯实运营体系建设的基础。开展各种形式的学习、培训、宣传、交流等工作，使全行上下明确运营体系建设的愿景目标和现实意义，真正形成上下同欲的氛围。2、坚持精细化管理、流程管理有机融合，提高执行力。按照精细化管理、流程管理的思想，继续修订、完善《运营管理部管理手册》、《营业网点管理手册》、《营业网点操作手册》三个制式《手册》。落实岗位制约，建立相互配合、相互促进、相互制约的工作关系，全面提升后台集约化处理能力和风险控制水平，夯实运营基础管理。3、坚持以人为本，提高队伍凝集力和向心力。一是持续开展评优创先活动。结合“三化三铁”创建活动，评选运营先进集体和先进个人，充分发挥先进集体、个人的模范带头作用。二是抓好会计主管向运营主管的转型工作，随着“三大集中”的逐步运行实施，基层营业网点运营主管的职能并没有