2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案32

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)

1、［单选题］道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段,

都属于()。

A.经济基础

B.上层建筑

C.自我约束

D.强制手段

【答案】B

2、［选择题］基金管理人的最主要职责是负责0。

A.受托资产管理

B.基金资产清算和会计复核

C.基金资产的保管

D.基金资产的投资运作

【答案】D

【解析】基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主

要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风

险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

3、［选择题］关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是

()。

A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件

之中进行了集中性阐述

C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部

形成守法合规的企业文化

D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制,

为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件

【答案】B

【解析】本题答案为B,因为我国有关基金从业人员的法律法规等

行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适

用的主体范围也有所不同。所以，基金从业人员应当通过各种途径、

各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范。

4、［选择题］基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利

益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当0。

A.回避

B.确保个人的利益优先

C.确保所在机构的利益优先

D.确保投资者的利益优先

【答案】D

【解析】基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与

投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

5、［选择题］以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是()。

A.基金托管人资格由中国证监会和银监会核准

B.基金托管人资格由中国证监会核准

C.基金托管人资格由中国银监会核准

D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

【答案】A

【解析】基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。

商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准;其他

金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。

6、［单选题］目前我国公募证券投资基金全部是()，而美国的绝大

多数证券投资基金则是()。

A.债券基金;货币市场基金

B.货币市场基金;债券基金

C.公司型基金;契约型基金

D.契约型基金;公司型基金

【答案】D

7、［选择题］货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净

值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近()日年化收

益率。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】C

【解析】货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，

而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。

8、［选择题］基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总

额的()，并应当归入基金财产。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】D

【解析】基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的

25%,并应当归入基金财产。

9、［选择题］LOF基金场内认购的基金份额登记在()。

A.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统

B.中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统

C.管理人注册登记系统

D.托管入托管系统

【答案】B

【解析】LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认

购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基

金注册登记系统，场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限

责任公司的证券登记结算系统。

10、［选择题］下列系统中，在银行间债务市场中办理债券结算的是

()。

A.中债综合业务平台B.中国外汇交易中心