《基金法律法规》历年真题汇编(二)

1.下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.看对于提［Wj证券市场的效率

D.能有效防止操纵市场

【答案】D

【脑析】基金信息披露的作用主要表现在4个方面：

①有利于投资者的价值判断；

②有利于防止利益冲突与利益输送；

③有利于提高证券市场的效率；

④能有效防止信息滥用。

【考点】基金信息披露概述

2.下列关于证券投资基金的说法正确的是（）。

I.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

II.是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种

III.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品

IV.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险

A.I、II、IIIB.II、IILIV

C.IILIVD.I、II、III、IV

［答案］

【脑析】B通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收

益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股

票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于

基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具

或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品

种。

°【考点】基金销售适用性

3.（）是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互

制衡o

A.健全性原则B.有效性原则

C.独立性原厕D.相互朝约原则

［答案］

【脑析】D相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责

分明、相互制衡。

【考点】合规管理概述

4.以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（）。

A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专

栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基

础知识，提示投资风险

B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形

式

C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作

D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者

教育工作

【答案】B

【解析】从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场

两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组

织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式;非现场形式主要是除

现场形式以外的各种宣传教育形式。投资者现场教育工作形式开展灵活，

通常以某一教育主题为活动主线，现场的互动交流是该种教育工作形式的

特质所起。

【考点】投资者教育工作

5.董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行的合规职责不包括

()o

A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度

评估

B.审议批准公司季度合规报告，对季度合规报告中反映出的问题，采

取措施解决

C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

［答案］

【蓊析】B董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行合规职责包括

以下几点：

①蓄议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度

评估。

②根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。

③决定公司合规管理部门的设置及其职能。

【考点】合规管理机构设置

6.下列不属于基金募集发售工作内容的是()。

I.发售基金

n.公布基金招募说明书、基金合同及其他相关文件

in.提交备案申请

IV.资金存入专门账户

A.I、II、B.I、II、IV

C.II、III、IVD.I、II、IIKIV

［答案］

【蓊析】B基金募集发售工作内容有发售基金、公布基金招募说明书、

基金合同及其他相关文件、资金存入专门账户。

【考点】基金募集信息披露

7.()是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金

以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策,

并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

A.证券投资咨询机构B.证券公司

C.基金管理公司D.基金投资顾问

【答案】D

【蓊析】基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服

务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客

户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

【考点】基金客户服务流程

8.基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。

A.进行基金投资人风险承受能力调查

B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品

C.向投资人承诺收益

D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

［答案］C

【脑析】基金是存在一定投资风险的金融产品，投资者应根据自己的

收益偏好和风险承受能力，审慎选择基金品种，即所谓“买者自慎”。一般

情况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产，

但没有人可以替代投资者承担基金投资的盈亏。对于基金信息披露义务人

而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。因此，如果基

金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的诱骗及进

行不当竞争。

【考点】基金销售适用性

9.下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（）。

A.遵从价格优先、时间优先原则

B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币

C.采用竞价成交的方式

D.实行T+1交收制度

［答案］B

【葡析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最

小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应

当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。故选项B

错误。

【考点】基金的交易、申购和赎回

10.一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）的销售服

务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A.0.25B.0.5C.1D.1.5

［答案］A

【脑析】货币市场基金的手续费货币市场基金手续费较低，通常申购

和赎回费率为0。一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于0.25%

的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

【考点】基金的交易、申购和赎回

11.以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是（）。

A.股票交易方式B.交易所交易方式

C.柜台交易方式D.电信网络交易方式

［答案］A

【脑析】金融交易的组织方式主要有以下3种组织方式：

①有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易

方式；

②在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜

口③电信血络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主

要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

【考点】基金的交易、申购和赎回

12.基金半年度报告的披露特点不包括（）。

A.半年度报告不要求审计

B.管理人报告需要披露内部监察报告

C.财务掖表附注而抽露

D.只需披露当期的数据和指标

【答案】B

【脑析】基金半年度报告的披露特点是半年度报告不要求审计，财务

报表附注的披露，只需披露当期的数据和指标。

【考点】基金主要当事人的信息披露义务

13.下列属于基金巨额赎回的是（）。

A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的1K

B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%

C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%

D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

［答案］A

【脑析】开放式基金巨额赎回的认定及处理单当中，单个开放日基金

净赎回申请超过基金总份额白勺10%时，为巨额赎回。

【考点】基金的交易、申购和赎回

14.以下选项中，不属于资产管理具有的特征的是（）。

A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者

B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产

C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、

基金、保险或实体企业股权等资产实现增值

D.从效果来看，可以增加居民的财富

【答案】D

【蓊析】资产管理具有的特征是从参与方来看，资产管理包括委托方

和受托方，委托方为投资者;从受托资产来看，主要为货币等金融资产;从

管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、

保险或实体企业股权等资产实现增值。

【考点】金融市场与资产管理行业

15.下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（）。

A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记

C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及

T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者

的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销

机构再下发至各所属网点

D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机

构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一

传送至注册登记机构

［答案］B

【脑析】对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通

常是T+1日登记，而QDII基金则通常是T+2日登记。故选项B说法错误。

【考点】基金的交易、申购和赎回

16.下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是（）。

A.风险资产投资额二放大倍数X安全垫

B.风险资产投资额=放大倍数X（投资组合现时净值-价值底线）

C.风险资产投资比例;风险资产投资额+基金净值

D.风险资产投资比例;风险资产投资额+保本资产投资额

【答案】D

【解析】关于保本基金风险投资额，风险资产投资额二放大倍数X

安全垫，风险资产投资额二放大倍数X（投资组合现时净值-价值底线），风

险资产投资比例;风险资产投资额+基金净值。

【考点】基金销售机构

17.积极型的投资者一般会选择（）。

A.保本型基金B.股票型基金

C.货币市场基金D.债券型基金

【答案】B

【解析】基金投资人的风险承受能力类型至少包括以下3个类型:

保守型、稳健型、积极型。股票基金的风险较高，但预期收益也较高，因

此，积极型的投资者一般会选择股票型基金。

【考点】股票基金

18.基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际

控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A.1%B.3%C.5%D.10%

【答案】C

析】基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实

际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批

准。

'【考点】对基金机构的监管

19.基金管理人可设总经理（）,副总经理（）。

A.一人;若干人B.若干人;一人

C.两人;若干人D.若干人;两人

【答案】A

【解析】基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。公司章程

应当明确规定总经理和副总经理等人员的提名、任免程序、权利义务、任

期等内容。

【考点】合规管理机构设置

20.以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。

A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信

C.电话服务中心D.派专人服务

【答案】D

【牖析】基金客户服务方式有互联网的应用、自动传真、电子信箱

与手机短信、电话服务中心。

【考点】基金客户服务流程

21.目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（）。

A.融资B.筹资C.投资D.基金

【答案】C

【解析】理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。

目前，居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类。

【考点】金融市场与资产管理行业

22.关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（）。

A.投资者既是基金持有人又是公司的股东

B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权

C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权

D.投资者以股息形式获取投资收益

【答案】C

【■析】关于契约型基金的投资者，投资者对基金的重要投资决策

通常不具有发言权。

【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式

23.封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。

A.0.0001B.0.001

C.0.01D.0.1

【答案】B

【解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格

最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量

应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。

【考点】基金的交易、申购和赎回

24.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是

（）。

A.违规向他人提供基金未公开的信息

B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售

业务

C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交

易

'D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】B

【解析】基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是违规向他

人提供基金未公开的信息、接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、

申购、赎回等交易、挪用投资者的交易资金或基金份额。

【考点】基金销售机构人员行为规范

25.关于货币市场基金的说法，正确的是（）。

A.没有投资风险B.只适合长期投资

C.只适合短期投资D.既适合短期投资，也适合长期投资

【答案】C

【牖析】货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基

金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的

理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基金

的长期收益率较低，并不适合长期投资。

【考点】货币市场基金

26.根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职

责是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

D.按照规定监督基金管理人的运作投资

【答案】A

【解析】根据《证券投资基金法》规定，安全保管基金财产是基金

托管人应当履行的首要职责。

【考点】基金的募集与认购

27.监事会依法行使的职权不包括（）。

A.检查公司的财务

B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法

律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益

时，要求前述人员予以纠正

D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】D

【解析】基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法

行使下列职权：

①检查公司的财务。

②对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法

律、行政法规或者公司章程的行为进行监督。

③当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益

时，要求前述人员予以纠正。

④提议召开临时股东会。

⑤列席董事会会议。

⑥公司章程规定的其他职权。

【考点】合规管理机构设置

28.国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（）。

A.营销保险策略B.债券保险策略

C.对冲保险策略D.股票保险策略

［答案］C

【/析】国际上比较流行的投资组合保险策略主要是对冲保险策略。

【考点】基金运作信息披露

29.基金销售机构的职责规范包括（）。

I.签订销售协议，明确权利与义务

II.基金管理人应制定业务规则并监督实施

III.提前发行

IV.基金销售机构反洗钱

A.I、II、IIIB.I、II、IV

C.I、nD.I、II、IILIV

【答案】B

【解析】基金销售机构的职责规范主要包括：

①签订销售协议，明确权利与义务；

②基金管理人应制定业务规则并监督实施；

③建立相关制度；

④禁止提前发行；

⑤严格账户管理；

⑥基金销售机构反洗钱。

【考点】基金销售机构

30.（）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行

理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。

A.资产配置教育B.投资决策教育

C.权益保护教育D.投资风险教育

【答案】B

【解析】投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程,

它是整个投资者教育体系的基础。投资者的投资决策受到多种因素的影响,

大致可分为两类，一是个人背景，二是社会环境。

个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会

阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标

等。社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。

投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理

性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。目前，各国投

资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识

和宣传证券市场法规。

【考点】投资者教育工作

31.在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金

产品的（）进行评价。

A.属性B.收益

C.风险D.特点

［答案］C

【曲'析】私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金,

应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力

和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。

【考点】基金客户的分类

32.以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是（）。

A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注

册权

B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管

理，查处违法行为并公告

C.指导和管理基金业协会的活动

D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】C

【脑析】证监会依法履行职责包括制定基金活动监督管理的规章、

规则，并行使审批、核准或者注册权;对基金管理人、基金托管人及其他机

构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告;监督检查基金信息的

披露情况。

【考点】基金宣传推介材料规范

33.以下关于证券投资基金分类的意义的说法不正确的是（）。

A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握,

有助于投资者做出正确的投资选择与比较

B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础

C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的

特点实施更有效的分类监管

D.以上说法都不对

【答案】D

【解析】随着基金数量、品种的不断增多，对基金进行科学合理的

分类，无论是对投资者、基金管理公司，还是对基金研究评价机构、监管

部门来说，都有重要意义。

对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金

中选择适合自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资

者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正

确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一

类别中进行才公平合理。

对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。

对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施

更有效的分类监管。

所以选项A、B、C说法都正确，故本题选D。

【考点】基金销售信息管理

34.基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、（）

三大类。

'°A.证监局B.基金监管机构

C.自律组织D.基金监管机构和自律组织

【答案】D

［解析1基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、

基金监管机构和自律组织三大类。

【考点】基金销售信息管理

35.基金销售人员禁止性规范包括（）。

I.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

II.在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确

III.可以预测所推介基金的未来业绩

IV.不得以个人名义接受投资者的款项

A.I、II、IIIB.I、IV

C.II、III、IVD.I、II、III、IV

【答案】B

【解析】基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的

其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始

出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

【考点】基金销售机构人员行为规范

36.设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括

（）o

I.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

II.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为

法人或者其他组织的，净资产不低于1000万元人民币

III.取得基金从业资格的人员达到法定人数

IV.有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定

的章程

A.I、II、IIIB.I、IILIV

C.II、III、IVD.I、II、III、IV

【答案】B

【解析】设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条

件：

(1)有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》(以下

简称《公司法》)规定的章程。

(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

(3)主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、

良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年

没看违法相亲。

(4)对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为

法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币，资产质量良好，

内部监控制度完善;非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万

元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。

(5)取得基金从业资格的人员达到法定人数。应当有符合法律、行

政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、

营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取

得基金从业资格。

(6)董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。担任公开募

集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员应当符合《证券投资基

金法》规定的任职资格。

(7)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关

的其他设施。

(8)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制

制度。

(9)法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其

他条件。

八。【考点】对基金机构的监管

37.()是金融市场上进行交易的载体。

A.政府B,中央银行

C.金融机构D.金融工具

【答案】D

【解析】金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被

称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭

证。

【考点】金融市场与资产管理行业

38.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付

投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，

基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，

对其余赎回申请延期办理。

A.11%B.10%C.9%D.8%

【答案】B

【解析】当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为

兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动

时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下,

对其余赎回申请延期办理。

【考点】基金的交易、申购和赎回

39.基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义

务。

.A.基金份额持有人大会B.基金份额变化信息

C.基金运作、托管监督报告D.基金份额持有信息

【答案】A

【解析】基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持

有人大会相关的披露义务。

【考点】基金主要当事人的信息披露义务

40.在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。

A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措

施

B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度

C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施

D.严格制定信息系统的管理制度

【答案】D

【解析】基金管理人应当自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管

理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示

不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。

严格制定信息系统的管理制度不属于投资管理业务控制。

【考点】内部控制的主要内容

41.以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是（）。

A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投

资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所

B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资

C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低

D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但

资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场。

【脑析】与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性

好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的

投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注

意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。

货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于货币市

场工具到期日非常短，因此也称为现金投资工具。货币市场工具通常由政

府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。货币市场工具流动性好、

安全性高，但其收益率与其他证券相比则非常低。

【考点】基金销售机构的销售理论、方式与策略

42.公司型基金的最高权力机构是（）。

A.会员大会B.胶东大会

C.投资决策机构D.监察稽核机构

【答案】B

【解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。

公司型基金的最高权力机构是股东大会。

【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式

43.下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是（）。

A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推

介材料

B.基金管理公司督察长出具的合规意见书

C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关

内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件

D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人

员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】C

【脑析】报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金

宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出

具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖

证明的复印件。

基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员

也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。

【考点】基金销售机构

44.下列关于可以现金替代的说法错误的是（）。

A.可以现金替代的替代金额;替代证券数量X该证券最新价格X

（1+现金替代溢价比例）

B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”

C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管

理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申

购时的最新价格可能有所差异

D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被

市场以外的原因影响

【答案】D

【解析】收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券,

基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用

后与申购时的最新价格可能有所差异。

为便于操作，基金管理人在申购、赎回清单中预先确定现金替代溢

价比例，并据此收取现金替代金额。如果预先收取的金额高于基金购入该

部分证券的实际成本，则基金管理人将退还多收取的差额;如果预先收取的

金额低于基金购入该部分证券的实际成本，则基金管理人将向投资者收取

欠缺的差额。

【考点】基金的交易、申购和赎回

45.下列属于基金合同所包含的重要信息的是（）。

I.基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相

关安排，基金投资基本要素

II.基金估值和净值公告等事项

III.基金合同特别约定的事项。

A.i.inB.i、n、in

C.IkIIID.I、II

【答案】B

【解析】基金合同包含以下两类重要信息：

①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息。此类信息如:

基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基

金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项。

②基金合同特别约定的事项。其中，基金合同特别约定的事项包括：

基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利;基金持有人大会的

召集、议事及表决的程序和规则;基金合同终止的事由、程序及基金财产的

清算方式。

【考点】基金募集信息披露

46.下列不属于道德与法律的区别的是（）。

A.表现形式不同B.内容结构不同

C.调整手段不同D.调整对象不同

【答案】D

【解析】道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，二者既有

区别又有联系。

道德与法律的区别：

①表现形式不同；

②内容结构不同；

③调整范围不同；

④调整手段不同。

调整对象不同不属于道德与法律的区别。

【考点】道德与职业道德

47.以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是（）。

A.要事无巨细地披露所有信息

B.要披露所有可能影响投资者决策的信息

C.对信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

［答案］

【心析】在A披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整

性原则、及时性原则和公平性原则。其中，完整性原则要求披露可能影响

投资者决策的某一具体信息列，必须对该信息的所有重要方面进行充分的

披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务

人不利的各种风险因素。

该原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有

信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的

成本和筛选有用信息的难度。

【考点】基金信息披露概述

48.下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关

准则的是（）。

I.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的

规范、标准、惯例等

II.立法机关和证监会发布的基本法律规则

III.公司章程以及企业的各种内部规章制度

IV.应当遵守的诚实、守信的职业道德

A.I、II、IIIB.II、III

C.I、IVD.I、II、IIKIV

【答案】D

【解析】立法机关和证监会发布的基本法律规则;基金业协会和证

券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等;公司章

程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

【考点】合规管理概述

49.基金经理任职应具备的条件不包括（）。

A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资

法律知识考试

B.具有3年以上证券投资管理经历

C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不

得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行

政处罚

【答案】D

【解析】D项的正确表述应为“最近3年没有受到证券、银行、工

商和税务等行政管理部门的行政处罚

【考点】基金销售机构

50.我国债券型基金的认购费率通常在（）以下，货币型基金的认

购费一般为（）。

A.1.5%;0B.1%;0

C.1.5%;5元的整数倍D.1%;5元的整数倍

【答案】B

【解析】目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置

不同的费率标准，最高一般不超过1.5%,债券型基金的认购费率通常在1%

以下，货币型基金一般认购费为0。

【考点】基金的募集与认购

51.基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他

基金的过往业绩时，应当（），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸

大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

A.公平、公开、公正B.客观、全面、准确

C.及时、认真、高效D.认真、准确、客观

【答案】B

【解析】基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的

其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始

出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

【考点】基金销售适用性

52.当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额

（）以上的基金份额持有人有权自行召集。

A.5%B,10%C.15%D,20%

【答案】B

【解析】代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求

召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理

人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有

权自行召集，并报中国证监会备案。

【考点】对基金活动的监管

53.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）个月内

选任新基金托管人。

A.1B.3C,6D.12

【答案】C

【■析】基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个

月内选任新基金托管人;新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金

托管人。

【考点】对基金机构的监管

54.债券市场不包括（）。

A.政府债券的发行市场B.公司债券的流通市场

C.企业债券的发行市场D.一级市场

【答案】D

【解析】债券市场包括政府债券的发行市场、公司债券的流通市场、

企业债券的发行市场。

【考点】债券基金

55.基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用

账户是（）。

A.基金账户B.银行存款账户

C.结算备付金账户D,基金销售结算专用账户

【答案】D

【解析】基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付

结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的

专用户。

、i考点】基金的交易、申购和赎回

56.货币市场基金不得投资于（）。

A.现金

B.期限在1年以内的大额存单

C.可转换债券

D.剩余期限在397天以内的债券

［答案］C

【脑析】货币市场基金不得投资于可转换债券。

【考点】货币市场基金

57.以下关于债券基金和基金区别的说法错误的是（）。

A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升

B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有

的证券的平均到期日

C.单一债券的信用风险比较集中

D.债券基金的平均到期日常常会相对固定

［答案］A

【脑析】单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。

故A项错误。

【考点】基金的交易、申购和赎回

58.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是()。

A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收

取的认购费

D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】D

【解析】封闭式基金的认购在发售方式上，主要有网上发售与网下

发售两种方式。

【考点】基金的募集与认购

59.()年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中

华人民共和国证券投资基金法》。

A.2003B.2004C.2002D.2013

【答案】A

【辟析】2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议

通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。

【考点】我国证券投资基金业的发展历程

60.()对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益

的行为进行严厉的打击。

A.基金份额持有人B.基金监管机构

C.基金托管人D.基金注册登记机构

【答案】B

【解析】为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，

各国(地区)基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管，对各种有

损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充

分的彳言息披露。

【考点】证券投资基金的概念与特点

61.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存

()年。

A.5B.10C.15D.20

［答案］C

【脑析】客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与

销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

【考点】基金销售机构

62.当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法

违规的，应该向()报告。

A.中国人民银行B.中国证监业协会

C.中国证监会D.中国基金业初'会

【答案】C

【解析】证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违

规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等

措施，并同时向中国证监会报告。

【考点】基金监管机构和行业自律组织

63.基金信息披露的（）要求信息披露的表述应当简明扼要。

A.易解性原则B.规范性原则

C.易得性原则D.完整性原则

【答案】A

8星析】基金信息披露的易解性原则要求信息披露的表述应当简明

扼要、通俗易懂、避免使用冗长、技术性用语。

【考点】基金信息披露概述

64.（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好

增长潜力的股票为投资对象。

A.增长型基金B.收入型基金

C.稳定型基金D.平衡型基金

【答案】A

【解析】增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要

以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

【考点】证券投资基金分类概述

65.下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（）。

A.《基金经理注册登记规则》

B.《证券投资基金管理公司管理办法》

C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

【答案】B

【解析】监管基金活动的部门规章和规范性文件主要有：《证券投

资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理子公司管理暂行规定》《证

券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理

办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集

证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基

金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。

【考点】基金监管概述

66.（）赋予中国证监会限制证券交易权。

A.《证券投资基金管理办法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金办法》

D.《证券法》

【答案】B

【解析】基金当事人操纵证券市场等行为可能会引起证券市场价格

的巨大波动，如果任其继续交易，极有可能破坏正常的证券市场交易秩序，

损害投资者的合法权益。因此，《证券投资基金法》赋予中国证监会限制证

券交易权。

【考点】基金监管机构和行业自律组织

67.QDII基金的净值在估值日后()内披露。

A.1〜2个工作日B.3〜5个工作日

C.5〜10个工作日D.7个工作日

【答案】A

【楠析】QDII基金的净值在估值日后1〜2个工作日内披露。

【考点】特殊基金品种的信息披露

68.基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。

A.MISB.网络C.4PsD.4C

【答案】C

【脑析】基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

【考点】基金销售机构的销售理论、方式与策略

69.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于

()o

A.经济基础B.上层建筑

C.自我约束D.强制手段

【答案】B

【解析】道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范，都是

重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基

础服务。

【考点】道德与职业道德

70.投资者进行ETF证券认购时需具有()。

A.沪、深B股或H股证券账户B.开放式基金账户

C.沪、深A股证券账户D.封闭式基金账户

【答案】C

【脑析】投资者进行ETF证券认购时需具有沪、深A股证券账户。

【考点】基金的募集与认购

71.内部控制的()是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当

保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

A.有效性原则B.独立性原则

C.相互M约原则D.成本效益原则

【答案】B

【解析】内部控制的独立性原则是指基金管理人各机构、部门和岗

位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分

离。

°【考点】内部控制的目标和原则

72.()是金融市场上最重要的中介机构。

A.政府B.非金融机构

C.叁融机构D.症券公司

［答案］C

【脑析】金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、

个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊。首先，它是金融市场

上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。其次，金融机构在

金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、

创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具;既是金融市场的中介人，也

是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。金融机构作为机构投

资者在金融市场具有支配性的作用。

【考点】金融市场与资产管理行业

73.（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件

中予以记载的行为。

A.虚假记载B.误导性陈述

C.重大遗漏D.诋毁他人

【答案】A

【解析】虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息

披露文件中予以记载的行为。

【考点】基金宣传推介材料规范

74.下列关于基金监管的叙述中，正确的是（）。

A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格

B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和

相称性

C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿

D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉

【答案】B

【解析】政府基金监管机构进行基金监管活动，要适时适度，要具

有适当性、必要性和相称性，即行政行为要符合目的要求，且与目的相称，

对行政对象权益限制或损害最小。

【考点】基金监管概述

75.以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误

“iAl基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理,

提高风险管理水平

B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的

重要因素

C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设

D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、

行动等相关事项

【答案】D

【襁析】基金从业人员应当记载和保留适当的记录，以支持投资分

析、建议、行动等相关事项。故D项错误。

【考点】基金职业道德规范

76.基金管理公司应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报证

券监督管理机构核准。

A.董事会;经营层B.理事会;董事会

C.总经理;董事会D.董事会;董事会

【答案】D

【解析】基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会

聘任，报证券监督管理机构核准。根据公司监察稽核工作的需要和董事会

授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制

度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。

【考点】内部控制的主要内容

77.QDII基金份额的认购程序不包括（）。

A.开户B.认购C.确认D.申请

【答案】D

【解析】QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主

要包括开户、认购、确认三个步骤。

【考点】基金的募集与认购

78.下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。

A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在

于践行基金职业道德

B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树

立基金职业道德观念

D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

【答案】D

【解析】基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。

【考点】基金职业道德教育与修养

79.基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作

等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。下列关于

基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是（）。

A.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的

招募说明书登载在管理人网站上，