2024年证券从业资格-证券投资顾问业务(证券投资顾问)考试历年真题摘选附带答案

米宝宝科技2024年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年真题摘选附带答案题目

一

二

三

四

五

六

总分得分第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题1.00分)常见的战术性投资策略包括（

）。Ⅰ．交易型策略Ⅱ．多一空组合策略Ⅲ．事件驱动型策略Ⅳ．固定比例策略A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ2.(单项选择题)(每题1.00分)证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。I时间II内容III方式IVA.B.C.D.

依据I、II、IIIII、III、IVI、III、IVI、II、III、IV米宝宝科技3.(单项选择题)(每题1.00分)我国主要的保险品种有(Ⅰ人寿保险Ⅱ健康保险

)。ⅢA.B.C.D.

财产保险Ⅳ人身意外伤害保险Ⅰ、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.(单项选择题)(每题1.00分)证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起(

)个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。A.5B.3C.10D.75.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于预期效用理论说法正确的有（）。I预期效用理论又称期望效用函数理论II预期效用理论建立在在公理化假设的基础上III预期效用理论是运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架IV预期效用理论的优点在于理性人假设VA.B.C.D.

预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些“悖论”的挑战I、II、III、IVI、II、III、VI、II、IV、VI、III、IV、V6.(单项选择题)(每题1.00分)从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，作出（A.责令改正B.移送司法机关C.罚款D.行政处罚7.(单项选择题)(每题1.00分)子女教育储蓄属于客户证券投资目标中（）目标。A.长期目标

）。米宝宝科技B.临时目标C.短期目标D.中期目标8.(单项选择题)(每题1.00分)上市公司派发现金红利后，下列说法正确的有()。Ⅰ公司股东权益减少Ⅱ公司负债减少Ⅲ公司每股净资产减少Ⅳ公司总股本减少A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ9.(单项选择题)(每题1.00分)《证券投资顾问业务风险揭示书》需提示投资者在接受证券投资顾问服务前，应说明（

）等情况并接受评估，以便于证券公司提供适当的服务。Ⅰ．自身资产Ⅱ．收入状况Ⅲ．投资经验Ⅳ．风险偏好A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ10.(单项选择题)(每题1.00分)依据有效市场假说，结合实证研究的需要，学术界一般依证券市场价格对不同类型信息的反映程度将证券市场区分为（

）种类型。A.2B.3C.4D.511.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于变现能力分析的说法，正确的有（

）。Ⅰ反映变现能力的财务比率主要有流动比率和速动比率Ⅱ企业能否偿还短期债务，要看有多少债务，以及有多少可变现偿债的资产Ⅲ通常认为正常的速动比率为1，低于1的速动比率说明短期偿债能力一定低Ⅳ一些财务报表资料中没有反映出的因素，也会影响企业的短期偿债能力米宝宝科技A.B.C.D.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ12.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于套期保值率的说法，正确的是(

)。Ⅰ.一定会小于1Ⅱ.是指期货合约头寸与资产风险暴露数量大小的比率Ⅲ.可以用期货合约价值除以现货总价值计算Ⅳ.可以用于确定合约的数量A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ13.(单项选择题)(每题1.00分)阮先生今年35岁，妻子32岁，女儿3岁，家庭年收入10万元，支出6万元，有存款30万元，有购房计划，从家庭生命周期分析，阮先生的家庭生命周期属于（

）。A.成熟期B.成长期C.形成期D.稳定期14.(单项选择题)(每题1.00分)关于战术性资产配置说法错误的是（）。A.运用战术性资产配罝的前提是基金管理人能够准确的预测市场变化，发现单个证券的投资机会，并且能够有效动态实时动态资产配置方案B.战术性资产配罝的周期较短，一般在一年以内C.战术性资产配置重在管理长期的收益和风险D.战术性资产配置的有效性是存在争议的15.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于增长型行业的说法，正确的有()。Ⅰ投资这些行业的股票可以使投资者避免受经济周期波动的显著影响Ⅱ这些行业收入增长的速率总会随着经济周期的变动而出现同步变动Ⅲ这些行业的发展主要依靠技术进步、产品创新等，从而使其呈现持续的增长状态Ⅳ这些行业的股票价格完全不会受到经济周期的影响A.Ⅰ、Ⅱ米宝宝科技B.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ16.(单项选择题)(每题1.00分)下列属于资产负债表中流动资产项的有()。Ⅰ货币市场基金Ⅱ活期存款Ⅲ股票ⅣA.B.C.D.

定期存款Ⅰ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅳ17.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有(

)。Ⅰ杜邦分析体系重点揭示企业获利能力及前因后果Ⅱ资产净利率是影响权益净利率的最重要的指标，具有很强的综合性Ⅲ权益乘数反映了公司利用财务杠杆进行经营活动的程度ⅣA.B.C.D.

资产负债率高，权益乘数就大，财务风险就越小Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅢ、ⅣⅠ、ⅣⅡ、Ⅲ18.(单项选择题)(每题1.00分)套利定价理论的基本假设包括（

）。Ⅰ投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的Ⅱ资本市场没有摩擦Ⅲ所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响ⅣA.B.C.

投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ米宝宝科技D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ19.(单项选择题)(每题1.00分)下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。A.税收规划的前提是依法纳税B.税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度C.因为税收规划有税法可依，所以是无风险的D.目的性原则是税收规划的根本原则20.(单项选择题)(每题1.00分)从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（A.参数估计B.统计推断C.区间估计D.假设检验21.(单项选择题)(每题1.00分)

）。下列关于行业财务风险指标的说法，错误的是（

）。Ⅰ．行业盈亏系数越低，说明行业风险越大Ⅱ．行业产品产销率越高，说明行业产品供不应求Ⅲ．行业资本积累率越低，说明行业发展潜力越好Ⅳ．行业销售利润率是衡量行业盈利能力最重要的指标A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅣC.Ⅰ．Ⅲ．ⅣD.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ22.(单项选择题)(每题1.00分)下列现象不属于市场异象的是(

)。A.规模效应B.星期效应C.股价随信息披露改变D.高市盈率效应23.(单项选择题)(每题1.00分)下列有关对冲比率的说法正确的有()。Ⅰ简单法是指对冲比率为0．5Ⅱ最小方差法对冲比率应该使得被对冲后头寸价格变化的方差达到极小Ⅲ最小方差法对冲比率取决于即期价格的变化与期货价格变化之间的关系米宝宝科技ⅣA.B.C.D.

最小方差法对冲比率为1Ⅰ、Ⅱ、ⅣⅡ、ⅢⅠ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ24.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于β系数说法正确的是()。A.β系数的值越大，其承担的系统风险越小B.β系数是衡量证券系统风险水平的指数C.β系数的值在0～1之间D.β系数是证券总风险大小的度量25.(单项选择题)(每题1.00分)行为金融理论中的BSV模型认为（）A.投资者对所掌握的信息过度自信B.投资者可能存在保守性偏差C.无信息的投资者不存在判断偏差D.投资者善于调整预测模型26.(单项选择题)(每题1.00分)个人风险承受能力常用的评估方法主要包括（Ⅰ投资组合分析法Ⅱ定性分析法与定量分析方法相结合Ⅲ客户投资目标Ⅳ概率和收益的权衡A.ⅡⅢⅣB.ⅡⅢ

）C.ⅠⅡ

ⅣD.ⅠⅢⅣ27.(单项选择题)(每题1.00分)下面（

）不是高资产净值客户。1：小王单笔认购理财产品150万元人民币2：小李购买理财产品时，出示120万元个人储蓄存款证明3：小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于20万元4：小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明A.小王B.小张C.小赵D.小李米宝宝科技28.(单项选择题)(每题1.00分)一般而言，当（

）时，股价形态不构成反转形态。A.股价形成头肩底后突破颈线位并上涨一定形态高度B.股价完成旗形形态C.股价形成双重顶后突破颈线位并下降一定形态高度D.股价形成双重底后突破颈线位并上涨一定形态高度29.(单项选择题)(每题1.00分)衍生产品类证券产品具有的显著特征包括(Ⅰ跨期性Ⅱ杠杆性

)。ⅢA.B.C.D.

联动性Ⅳ不确定性Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅲ、Ⅳ30.(单项选择题)(每题1.00分)量化分析法是可以广泛应用于（）。I证券估值II组合构造与优化III绩效评估IVA.B.C.D.

策略制定I、II、III、IVI、II、IIIII、III、IVI、II、IV31.(单项选择题)(每题1.00分)《证券投资业务风险揭示书》应以（

）形式。A.书面B.口头C.书面和口头D.书面或口头32.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于消极债券组合管理策略的说法，正确的有（）Ⅰ通常使用两种消极管理策略：一种是指数策略，一种是应急免疫策略Ⅱ消极的债券组合管理策略将市场价格假定为公平的均衡交易价格米宝宝科技Ⅲ如果投资者认为市场效率较高,可以采取消极的指数策略Ⅳ试图寻找低估的品种A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ33.(单项选择题)(每题1.00分)在垄断竞争市场上，造成竞争现象的是（A.生产者多B.一个企业能有效影响其他企业的行为C.产品差别D.产品同种34.(单项选择题)(每题1.00分)已知终值求现值的过程叫（）A.贴现B.映射C.回归D.转换35.(单项选择题)(每题1.00分)

）。客户的风险特征可以由(Ⅰ风险偏好Ⅱ风险认知度

)构成。ⅢA.B.C.D.

实际风险承受能力Ⅳ外来因素Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅢ、ⅣⅠ、Ⅲ、Ⅳ36.(单项选择题)(每题1.00分)蒙特卡洛模拟法是计量VaR值的基本方法之一，其优点包括（Ⅰ．可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题Ⅱ．计算量较小，且准确性提高速度较快Ⅲ．产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠Ⅳ．即使产生的数据序列是伪随机数，也能保证结果正确A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ

）。米宝宝科技37.(单项选择题)(每题1.00分)利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（Ⅰ．远期利率协议Ⅱ．利率期货Ⅲ．利率期权Ⅳ．金融互换A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ38.(单项选择题)(每题1.00分)根据客户的风险特征矩阵，以下可以打10分的是（）I双薪无子女II国家公务员III投资经验10年以上的个人投资者

）。IVA.B.C.D.

佣金收入者I、III、IIIII、IIIII、IV39.(单项选择题)(每题1.00分)客户的风险特征可以由（

）构成。Ⅰ．风险偏好Ⅱ．风险认知度Ⅲ．实际风险承受能力Ⅳ．外来因素A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ40.(单项选择题)(每题1.00分)关于投资组合X、Y的相关系数，下列说法正确的是（

）。A.一个只有两种资产的投资组合，当PXY=-1时两种资产属于完全负相关B.一个只有两种资产的投资组合，当PXY=-1时两种资产属于正相关C.一个只有两种资产的投资组合，当PXY=-1时两种资产属于不相关D.一个只有两种资产的投资组合，当PXY=-1时两种资产属于完全正相关41.(单项选择题)(每题1.00分)我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同（）。I发行方式以及发行的审核方式不同Ⅱ担保要求不同米宝宝科技Ⅲ发行主体的范围不同IVA.B.C.D.

发行定价方式不同I、II、IIII、II、IVII、III、IVI、II、III、IV42.(单项选择题)(每题1.00分)2005年9月4日，中国证监会颁布的（

），标志着股份分置改革从试点阶段开始转入全面铺开阶段。A.《减持国有股票筹集社会保障资金管理暂行办法》B.《关于上市公司股权分置改革试点有关问题通知》C.《上市公司股权分置改革管理办法》D.《上市公司股权分置改革保荐工作指引》43.(单项选择题)(每题1.00分)资本资产定价模型的假设条件包括（

）。Ⅰ证券的收益率具有确定性Ⅱ资本市场没有摩擦Ⅲ投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平ⅣA.B.C.D.

投资者对证券的收益和风险及证券间的关联性具有完全相同的预期Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅡ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣⅢ、Ⅳ44.(单项选择题)(每题1.00分)关于K线组合，下列表述正确的是（

）。A.最后一根K线的位置越低，越有利于多方B.最后一根K线的位置越高，越有利于空方C.越是靠后的K线越重要D.越是靠前的K线越重要45.(单项选择题)(每题1.00分)关于损失厌恶，下列说法中正确的有（）。Ⅰ.损失厌恶是指人们对财务的减少比对财务的增加更加敏感，而且损失的痛苦要远远大于获得的快乐Ⅱ.由于损失厌恶的缘故，投资者在调整股票投资组合时，往往会卖出组合中"亏损"的股票，留下"盈利"的股票米宝宝科技Ⅲ.当人们作出错误决定后往往会后悔不已，感到自己的行为要承担引起损失的责任，会比损失厌恶更加痛苦Ⅳ.对投资的评估频率越高，发现损失的概率越高，就越可能受到损失厌恶的侵袭A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ46.(单项选择题)(每题1.00分)道氏理论的主要原理有(

)。Ⅰ市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为Ⅱ市场波动具有某种趋势Ⅲ趋势必须得到交易量的确认ⅣA.B.C.D.

一个趋势形成后将持续，直到趋势出现明显的反转信号Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ47.(单项选择题)(每题1.00分)用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（Ⅰ应与市场预期收益率相同Ⅱ可被用作资产估值Ⅲ可被视为必要收益率

）。ⅣA.B.C.D.

与无风险利率无关Ⅰ、ⅡⅡ、ⅢⅠ、ⅢⅢ、Ⅳ48.(单项选择题)(每题1.00分)根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（

）。Ⅰ．证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取Ⅱ．可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用米宝宝科技Ⅲ．不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用Ⅳ．证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则与客户协商并书面约定收费方式A.Ⅰ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ49.(单项选择题)(每题1.00分)下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（Ⅰ内部模型法Ⅱ内部评级法Ⅲ现期风险暴露法

）。ⅣA.B.C.D.

标准法Ⅰ、ⅢⅡ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ50.(单项选择题)(每题1.00分)客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是（A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划51.(单项选择题)(每题1.00分)

）。证券投资咨询业务的基本形式包括(Ⅰ.证券投资顾问Ⅱ.委托理财Ⅰ.发布证券研究报告Ⅳ.销售基金A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ52.(单项选择题)(每题1.00分)

)。米宝宝科技证券组合的（）表示了所有可能的证券组合。A.集合B.组合C.可行域D.区间53.(单项选择题)(每题1.00分)按照我国《保险法》的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（Ⅰ责任保险Ⅱ信用保险Ⅲ保证保险Ⅳ意外伤害保险V万能保险A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ54.(单项选择题)(每题1.00分)

）。财政政策的手段包括（Ⅰ财政补贴Ⅱ国家预算Ⅲ转移支付

）。ⅣA.B.C.D.

增加外汇储备Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ55.(单项选择题)(每题1.00分)紧急预备金的储存形式包括(Ⅰ活期存款Ⅱ短期定期存款

)。ⅢA.B.C.

长期定期存款Ⅳ货币市场基金Ⅰ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、Ⅳ米宝宝科技D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ56.(单项选择题)(每题1.00分)属于客户目标的中期目标的是（）I休假II购置新车III按揭买房IVA.B.C.D.

子女的教育储蓄I、IVI、IIIII、IIIIII、IV57.(单项选择题)(每题1.00分)货币具有时间价值的原因在于（）I

货币占有具有机会成本II通货膨胀的存在III

对投资风险的风险补偿IVA.B.C.D.

人们偏好在未来的消费I、II、III、IVI、II、IVII、III、IVI、II、III58.(单项选择题)(每题1.00分)情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（现的不同状况。A.一定B.不可能C.可能D.一定不59.(单项选择题)(每题1.00分)证券投资顾问向客户提供的投资建议内容不包括（）。A.投资品种选择的建议B.投资组合的建议C.理财规划的建议D.投资收益的建议

）出米宝宝科技60.(单项选择题)(每题1.00分)对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（Ⅰ分析该上市公司的发展前景Ⅱ判断上市公司的发展是否会受到当前的自然条件和基础条件制约Ⅲ判断上市公司的主营业务是否符合当地政府实行的政策

）。ⅣA.B.C.D.

分析该上市公司的财务状况Ⅰ、ⅡⅠ、ⅢⅡ、ⅢⅢ、Ⅳ61.(单项选择题)(每题1.00分)制定投资规划时的步骤包括()。Ⅰ、让客户认识自己的风险承受能力Ⅱ、确定客户的投资目标Ⅲ、实施投资计划Ⅳ、根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ62.(单项选择题)(每题1.00分)李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12％，李先生现在应存入银行（元。A.120000B.134320C.113485D.15000063.(单项选择题)(每题1.00分)

）下列各项中，不属于心理账户效应的是（A.成本与损失的不等价B.晕轮效应C.沉没成本效应D.赌场资金效应64.(单项选择题)(每题1.00分)

）米宝宝科技证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节?（Ⅰ服务模式的选择和设计Ⅱ客户签约Ⅲ形成服务产品

）ⅣA.B.C.D.

服务提供Ⅰ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅡ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ65.(单项选择题)(每题1.00分)债券组合管理的加强指数化法的特点包括（

）Ⅰ通过一些积极但低风险的投资策略提高指数化组合的总收益Ⅱ将指数的收益目标作为最小的收益目标Ⅲ属于消极投资策略Ⅳ属于积极投资策略A.ⅠⅣB.ⅠⅡⅣC.ⅡⅢD.ⅠⅡⅢ66.(单项选择题)(每题1.00分)根据现代组合选择理论，下列说法正确的有()。Ⅰ对于不知足且厌恶风险的投资者而言，随着风险水平增加，投资者要求的边际补偿率越来越大Ⅱ多个证券组合可行域的形状不仅与组合内证券的期望收益、风险和相关性有关，还依赖于组合中证券的投资权重Ⅲ不同投资者因为风险偏好态度不同，会拥有不同的无差异曲线簇ⅣA.B.C.D.

无差异曲线的陡峭程度不反映投资者的偏好个性Ⅰ、ⅡⅢ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、Ⅳ67.(单项选择题)(每题1.00分)下列哪些宏观经济变动会引起证券市场波动（）。I.国内生产总值变动米宝宝科技II.经济周期变动Ⅲ.通货变动Ⅳ.失业率A.I、II、III、IVB.I、II、IIIC.I、II、IVD.II、III、IV68.(单项选择题)(每题1.00分)假定年利率为10％，每半年计息一次，则有效年利率为（A.11％B.10％C.5％D.10．25％69.(单项选择题)(每题1.00分)

）。以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（

）。A.投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主B.投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况C.投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化D.不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会70.(单项选择题)(每题1.00分)在有效市场假说中，证券市场被分为（Ⅰ半弱式有效市场Ⅱ弱式有效市场Ⅲ半强式有效市场

）和强式有效市场。ⅣA.B.C.D.

无效市场Ⅰ、ⅡⅡ、ⅢⅠ、ⅢⅢ、Ⅳ71.(单项选择题)(每题1.00分)某公司某会计年度的财务数据如下，公司年初总资产为20000万元，流动资产为7500万元；年末总资产为22500万元，流动资产为8500万元；该年度营业成本为16000万元，营业毛利率为20％，总资产收益率为5％。给定上述数据，则该公司的流动资产周转率为（A.1．88B.2．50C.2

）次。米宝宝科技D.2．3572.(单项选择题)(每题1.00分)在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（A.公司债券B.股票C.商业票据D.金融证券73.(单项选择题)(每题1.00分)

）。证券公司对客户买卖证券的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺的，可（Ⅰ责令改正Ⅱ给予警告Ⅲ没收违法所得，并处以罚款Ⅳ可以暂停或撤销相关业务许可A.ⅠⅡB.ⅠⅡⅢⅣC.ⅡⅢⅣD.ⅠⅢⅣ74.(单项选择题)(每题1.00分)

）。企业风险敞口分为（Ⅰ单向敞口Ⅱ双向敞口Ⅲ多向敞口

）这几种类型。ⅣA.B.C.D.

上游敞口Ⅰ、ⅡⅠ、ⅢⅡ、ⅣⅢ、Ⅳ75.(单项选择题)(每题1.00分)下列不属于证券产品选择的基本原则的是(A.效益与风险最佳组合原则B.分散投资原则C.理智投资原则D.集合理财原则76.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于差异分析的说法中，正确的有(Ⅰ要定出追踪的差异金额或比率门槛

)。)。米宝宝科技Ⅱ依据预算的分类个别分析Ⅲ如果实在无法降低支出，就要设法增加收入ⅣA.B.C.D.

细目差异的重要性大于总额差异Ⅰ、ⅡⅠ、Ⅱ、ⅢⅡ、ⅣⅠ、Ⅲ、Ⅳ77.(单项选择题)(每题1.00分)证券公司、证券投资咨询机构应当提前（

）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.1B.3C.5D.678.(单项选择题)(每题1.00分)现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于()。Ⅰ满足日常支出的需求Ⅱ满足财富积累的需求Ⅲ满足应急资金的需求ⅣA.B.C.D.

满足未来消费的需求Ⅰ、ⅢⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ79.(单项选择题)(每题1.00分)某投资者投资项目，该项目五年后，将次性获得一万元收入，假定投资者希望的年利率为5%，那么按单利计算，投资的现值为(

)。A.8000元B.7500元C.10000元D.12500元80.(单项选择题)(每题1.00分)衡量公司营运能力的财务比率指标有（Ⅰ．净资产倍率Ⅱ．总资产周转率

）。米宝宝科技Ⅲ．资产负债率Ⅳ．存货周转率和存货周转天数A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅢC.Ⅱ．ⅢD.Ⅱ．Ⅳ81.(单项选择题)(每题1.00分)证券投资顾问的流程包括（）。I服务模式的选择和设计II客户签约III形成服务产品IVA.B.C.D.

服务提供I、II、III、IVI、II、IIIII、III、IVI、III、IV82.(单项选择题)(每题1.00分)证券投资顾问应当在评估客户（）基础上，向客户提供适当的投资建议服务。I.风险承受能力II.经济条件III.服务需求IV.家庭成员A.I、IIB.I、IIIC.II、III、IVD.II、IV83.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于年金的表述，说法正确的有（

）Ⅰ向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金Ⅱ定期定额缴纳房屋贷款月供可视为一种年金Ⅲ退休后从保险公司领取的养老金可视为一种年金Ⅳ按月领取的奖励可视为一种年金A.ⅠⅡB.ⅠⅡⅢC.ⅢⅣD.ⅡⅢⅣ米宝宝科技84.(单项选择题)(每题1.00分)通过对公司现金流量表的分析，可以了解（

）。A.公司资本结构B.公司偿债能力C.公司盈利状况D.公司资本化程度85.(单项选择题)(每题1.00分)使用每股收益指标要注意的问题有()。Ⅰ每股收益同时说明了每股股票所含有的风险Ⅱ不同股票的每一股在经济上不等量，它们所含有的净资产和市价不同，即换取每股收益的投入量不同，限制了公司间每股收益的比较Ⅲ每股收益多，不一定意味着多分红，还要看公司的股利分配政策ⅣA.B.C.D.

每股收益多，就意味着分红多，股票价值就越大Ⅰ、ⅡⅠ、ⅣⅡ、ⅢⅢ、Ⅳ86.(单项选择题)(每题1.00分)李某是民营企业的老板，现年40岁，年税后收入约30万元:其妻子为某中学的特级教师，现年38岁，年税后收入10万元左右，收入稳定。证券投资顾问在为其家庭进行保险规划时,利用倍数法则（双十法则），对其家庭的寿险保障需求进行了估算，下列说法正确的有（）Ⅰ该人家庭的年寿险保费支出应该控制在4万元以内比较合适Ⅱ该人家庭需要的寿险保额约为400万元Ⅲ该人家庭的年寿险保费支出应该控制在8万元以内比较合适Ⅳ该人家庭需要的寿险保额约为800万元A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ87.(单项选择题)(每题1.00分)以下属于客户证券投资中期目标的是（）。I筹集汽车、住房资金II投资股票市场米宝宝科技III提高保险保障IV启动个人生意V寿险、财险和个人债务A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.I、III、IV、VD.I、II、IV、V88.(单项选择题)(每题1.00分)期权的买方购买期权而实际支付的价格超过该期权内在价值的那部分价值，被称为（）A.市场价值B.内在价值C.时间价值D.估值价值89.(单项选择题)(每题1.00分)一个公司的流动比率大于1，说明该公司(

)。A.短期偿债能力绝对有保障B.营运资金大于零C.速动比率大于1D.资产负债率大于190.(单项选择题)(每题1.00分)在成熟市场中，机构投资者非常看重（）移动平行线，并以此作为长期投资的依据。A.60天B.120天C.200天D.180天91.(单项选择题)(每题1.00分)以下属于战术性资产配置的投资策略有（）。Ⅰ买入持有策略Ⅱ交易型策略Ⅲ事件驱动型策略ⅣA.B.C.D.

多一空组合策略Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ米宝宝科技92.(单项选择题)(每题1.00分)一个公司的流动比率大于1，说明该公司（A.短期偿债能力绝对有保障B.营运资金大于零C.速动比率大于1D.资产负债率大于193.(单项选择题)(每题1.00分)

）。套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，下列说法正确的是（

）。Ⅰ．套利定价理论增大了结论的适用性Ⅱ．在套利定价理论中，证券的风险由多个因素共同来解释Ⅲ．套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)都假定了投资期、投资者的类型和投资者的预期Ⅳ．在资本资产定价模型中，β系数只能解释风险的大小，并不能解释风险的来源A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ94.(单项选择题)(每题1.00分)证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是（A.诚实守信、客户自担风险、分类管理B.规范运作、利益至上、公平公正C.依法合规、诚实守信、公平维护客户利益D.守法合规、公平公正、集中管理95.(单项选择题)(每题1.00分)

）。根据风险矩阵，对于高态度、低能力的投资者，最适合的投资组合是（

）A.货币10%——债券50%——股票40%B.货币40%——债券30%——股票30%C.货币70%——债券30%——股票0%D.货币0%——债券50%——股票50%96.(单项选择题)(每题1.00分)金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为(

)。Ⅰ货币互换Ⅱ股权互换ⅢA.B.C.

信用违约互换Ⅳ利率互换Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅳ米宝宝科技D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ97.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于证券市场线的说法中，正确的有(

)。Ⅰ如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的下方Ⅱ如果某证券的价格被低估，则该