2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编

2023年证券从业资格考试《金融市场根底学问》真题汇编2023年证券从业资格考试《金融市场根底学问》真题汇编102023年证券从业资格考试《金融市场根底学问》真题汇编一、选择题以下各项中，不属于债券兑付方式的是〔。A.B.提前兑付C.D.转为一般股兑付C。加坡交易所〔简称SGX〕于〔〕9550AA.1996B.2023C.2023D.2023SGX)20239550A通过证券交易所进展的融资属于〔 A.股权融资B.间接融资C.D.直接融资用。在证券交易所进展融资是属于直接融资。〔〕购回其持有的开放式基金份额。A.B.基金保管人C.D.基金治理人额。〔〕A.B.美元C.D.港币英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。〔〕B.实务债券是一种具有标准格式实物券面的债券C.我国的凭证式国债券面上不印刷票面金额D.发行人可以利用证券交易所的交易系统发行记账人制定的标准格式的债券。合约称之为〔。C.D.金融呼唤远8.证券投资基金在香港地区称之为〔〕B.投资基金C.共同基金D.单位信托基金或“集合投资打算”，在日本和我国台湾地区被称为证券投资信托基金等。〔〕A.B.资本公积C.D.当期损益日对基金资按公允价值估值时予以确认。〔〕A.B.执行价格C.D.到期时间答案：A解析：标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系。意见书的是〔〕。基金销售市场分析报告C.基金销售适用性治理制度答案：D解析：基金治理人的基金宣传推介资料，应当事先经基金治理人负责基金销售业务5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。〔〕进展信息披露A.基金合同生效前B.基金份额出售前答案金募集信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。首次募集信息披露主要包括基金份额出售前至基金合同生效期间进展的信息披露。13.在我国，凭证式国债由具备凭证式国债的承销团资格的机构承销，这种资格一般由〔〕确定。B.财政部和中国证监会C.中国财政部和中国人民银行D.财政部、中国人民银行和中国证监会答案：C解析：凭证式国债是一种不行上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承14.以下关于金融债券的说法，错误的选项是〔。B.保险公司次级债务属于金融债券C.商业银行可以发行金融债券答案：D是它们可以发行金融债券。〔〕A.大额报价答案：A解析：债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，没有大额报价。〔〕A.是否进展评级由证券交易所确定C.必需进展信用评级D.是否进展信用评级由发行人确定答案：D 解析：非公开发行公司债券是否进展信用评级由发行人确定17.以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的选项是〔 A.我国政府曾经成功的在美国发行过扬基债券C.财政部在国外发行的债券，属于政府债券答案：B这个不属于政府债券。18.公司债券的条款设计的说法，错误的选项是〔〕我国发行债券应当进展债券信用评级我国发行债券因其高风险必需进展强制性担保D.我国债券可以公开发行，也可以非公开发行答案：B 解析：对公司债券发行没有强制性担保要求。故答案选B。〔〕A.B.开放式基金C.D.封闭式基金答案：B解析：开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同商定的时间和场所申购及赎回的基金。〔〕以上，则为长期次级债务A.三年〔含〕B.二年〔含〕C.四年〔含)D.五年〔含〕答案：B (含2年)的次级债务为长期次级债务21.资产支持证券的根底资产不包括〔〕A.B.股票C.D.应收帐款答案：B解析：不动产、应收账款、信贷资产、将来收益(如高速大路收费)、债券组合等类别。股票不属于此类别8一只上市交易的投资基金的是〔。A.B.建业基金C.D.富岛基金答案：B 解析：经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只上市交易的投资基金的是建业基金。A.中长期债券信用评级划分为三级九等B.D.短期债券信用评级划分为四等六级答案Ｂ：〔含〕外，每一个信用等级可以24.金融资产的持有者为了资金安全而进展资金调拨所形成的国际资金流淌被称为〔〕A.B.国际间接投资答案：Ｄ资金的流淌。〔〕A.B.基金份额持有人C.D.基金投资参谋机构答案：C解析：基金治理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要效劳机构。〔〕的收入A.证券交易所公司留存，由证券公司在同客户清算交收时代为扣收。A.清算价值B.账面价值内在价值. 价值答案：C〔〕A.证券公司C.中国人民银行答案：Ｂ对证券账户实施统一治理。〔〕A.非公开发行股票D.向原股东配售股票答案：Ｂ30.通过分散化投资组合在确定程度上可以躲避的风险是〔〕B.系统性风险C.纯粹风险答案：A解析：非系统性风险可以通过投资组合分散和躲避。X10.75，时间为10.4010.8013:58；10.4013:38，则四位投资者的撮合成交挨次为〔〕答案：C解析：撮合成交的挨次是价格优先；一样价格时间优先。〔〕与某一基期对应值相比较的相对变化值，用以度量和反映股票股票市场总体价格及其变动趋势。C.市盈率答案：D解析：无〔〕A.记名股票B.优先股票答案：A解析：股份向发起人、法人发行的股票应为记名股票目前最为流行的构造化金融衍生产品主要是由〔〕开发的各类构造化理财产品以及益随该价格的变化而变化。A.保险公司C.商业银行D.中心银行答案：C投资收益随该价格的变化而变化。在上市公司增资发行方式中，公司发行可转债券的主要动因是〔〕B.扩大股东人数，分散股权，增加股票的流淌性，并可避开股份过度集中D.保护原股东的权力及其对公司的把握权C低的本钱筹集到所需要的资金。证券业协会的宗旨是：遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德〔〕的前提下，进展证券业自律治理。答案：D解析：中国证券业协会的宗旨是：遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵推动证券市场的安康稳定进展。〔〕A.行业或区域竞争构造答案：B解析：影响股票投资价值的内部因素主要包括公司净资产、盈利水平、股利政策、增资和减资以及并购重组等。38.上海证券交易所成立于〔〕11月A.1991 B.1990C.1992 D.1989B解析：上海证券交易所于1990年11月26日被批准成立中介机构包括证券经营机构和证券〔〕机构两类。A.业务 B.投资 C.效劳 D.法人C业务的各类事务所等效劳机构。位是〔。投资银行 B.投资公司C.证券公司 投资者答案：D券投资收益为主要经营目的的专业团体机构或企业。〔〕批准A.地方人民政府C.国务院答案：D券监视治理机构批准。5000〔〕以内向投资者披露基金净值信息。每月完毕之日起5个工作日2023年证券从业资格考试《金融市场根底学问》真题汇编2023年证券从业资格考试《金融市场根底学问》真题汇编11每季度完毕之日起5个工作日10答案：A之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。〔〕代扣代收A.中国证券业协会C.证券交易所答案：B解析：证券公司应当缴纳的基金，由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。〔〕履行登记手续，报送根本状况。中国信托业协会C.中国证券业协会答案：B行登记手续，报送根本状况。〔〕A.优先股的股息率固定C.优先股股东表决权受限答案：C解析：优先股股东一般无表决权，这样可以避开公司经营决策权的转变和分散。2023年证券从业资格考试《金融市场根底学问》真题汇编2023年证券从业资格考试《金融市场根底学问》真题汇编12〔〕A.受证券公司托付派发证券权益B.证券账户、结算账户的设立和治理D.证券持知名名册登记及权益登记A1．证券账户、结算账户的设立；证券的存管和过户；证券持有人名册登记；证券交易所上市证券交易的清算和交收；受发行人的托付派发证券权益；办理与上述业务有关的查询；国务院证券监视治理机构批准的其他业务。〔A.可以是负面的，不行以是正面的C.正面的和负面的都不行以答案：B对风险定义里“影响”是指偏离预期，可以是正面的或负面的。〔〕A.会员大会B.理事会C.董事会 理答案：A解析：会员大会是证券交易所的最高权力机构。〔〕券法律效劳。律师被撤消执业证书的，不得从事证券法律业务。书。答案：D停顿执业惩罚的，在规定禁人或者停顿执业期间不得从事证券法律业务。律师事务所可以承受当事人的托付，组织制作与证券业务活动相关的法律文件。同一律董事、监事、高级治理人员，或者存在其他影响律师独立性的情形的，该律师所在律师事务所不得承受所任职公司的托付，为该公司供给证券法律效劳。证券投资询问人员应当具有从事证券业务〔〕以上经受。A.2年B.3答案：A二、组合型选择题〔〕等行为。I.法律、行政法规III.行业标准和自律规章A.I、II、IIII、IVI、III、IVI、II、III、IVD解析：四个选项皆正确。中心政府发行的国债，主要用途有〔I.转变自身资产负债构造III.弥补国有财政赤字国有企业经营需要A.I、II B.II、IVC.I、III、IV D.II、IIID点建设工程的资金需要和弥补国家财政赤字。可转换债券和可分别债券的区分有〔〕II.可转换债券在转股时债券消逝，分别债在转股时债券消逝III.可转换股权有效期与债券一样，分别债券股权有效期与债券不一样A.II、IIIIIIC.I、IVB和认股权一般分别交易。〔I.平均可流通股市值平均总市值交易活泼程度A.III、IVII、III、IVC.I、II、IIID.I、II、IVB5.中国证券市场监视体系与自律治理体系的成员有〔〕国务院证券监视治理机构III.证券交易所A.I、II、III、IV、IIIC.I、II、IVA6.报价驱动也被称为做市商市场，其特点有〔〕II.证券成交价格的形成由做市商打算IV.投资者买卖证券的对手是其他投资者I、II、III 、II、IVC.I、III D.II、IIICC。〔〕I.保障宽阔投资者合法权益维护市场良好秩序IV.保证投资者猎取投资收益A.III、IVIIIC.I、II、IVD.I、II、III、IVB4.准确和全面的信息是证券市场参与者进展发行和交易决策的B。以下关于中心银行资产业务的说法，正确的有〔I.国外资产包括外汇、货币黄金和其他外国资产对政府债权主要是特别国债对其他存款机构债权包括对商业银行和政策性银行等存款公司的再贷款余额融稳定再贷款。I、IIIII、IVC.III、IVD.II、IIIB解析：中心银行的资产业务包括：国外资产〔国外资产包括外汇、货币黄金和其他国外资产；政府债权〔〔该科目是对商业银行和政策性银行等存款性公司的再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利(SLF)、中期借贷便利(MLF)、抵押补充贷款(PSL)和逆回购余额；对其他金融性公司债权〔该科目是对信托投资公司、保险公司、证券公司等机构发放的金融稳定再贷款。〔〕I.民间借贷租赁融资IV.债券市场融资A.II、IVIII、IVII、IIID.I、IIIB信用融资、民间借贷等。证券市场融资属于典型的直接融资。以下关于商业银行次级定期债务的说法，正确的选项是〔I.商业银行不得向目标债权人指派III.次级债务不得与其他债券相抵消A.I、II、III、IVB.II、IIIC.I、II、IVIII、IVD解析：商业银行不得向目标债权人指派，不得在对外营销中使用“储蓄”字样。次行报原中国银监会审批。商业银行应当对次级定期债务进展必要的披露。以下关于全球金融市场历史的相关表述，正确的有〔〕活动不仅包括借贷，还包括股权投资甚至风险投资。一般认为，有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆。起名为“纽约证券交易会”628I、II、IIIIII、IVC.II、IV、IVB解析：选项B正确，第一章其次节内容〔〕情形，不得公开发行证券。I.本次发行申请文件有虚假记账，误导性陈述或重大遗漏24开承诺的行为。违规被中国证监会立案调查。I、III、II、IVI、II、III、IVI、IVB12调查；严峻损害投资者的合法权益和社会公共利益的其他情形。〔〕I.发行量大持有人数多IV.流淌性好II、IVB.I、IIIII、III、IVD.II、III、IVAA。〔〕投资者发行的股票。I.外国II.香港地区III.澳门地区IV.台湾地区、III、IVB.I、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IVD票。证券市场的根本功能包括〔I.筹资功能III.投资功能A.I、II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IVDD。关于股东的表决权，以下说法正确的选项是〔〕II.股东的表决权不行以集中使用股东托付的代理人可以在授权范围内行使表决权A.I、II、III、IVC.III、IVD.I、III、IVD，IID17.以下关于金融衍生工具的说法，正确的有〔。又称金融衍生产品，与根底金融产品相对应其价格取决于根底金融产品价格的变动和赐予投资者的权力大小包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具A.I、III、IV、III、IVC.I、IID.I、II、III、IVBII影响股价变动的根本因素中，行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有〔I.行业或产业竞争构造III.经济周期循环IV.行业估值水平A.I、IIIB.II、IVII、IVD.II、III、IVC第五，劳资关系。第六，财务与融资问题。第七，行业估值水平。中小企业板块的设计要点主要包括〔I.避开因发行上市标准变化带来风险III.避开直接建立创业板市场的规模过小带来风险A.I、III、IVI、III2023年证券从业资格考试《金融市场根底学问》真题汇编2023年证券从业资格考试《金融市场根底学问》真题汇编22I、II、IVI、II、III、IV答案Ｄ的特别性问题，逐步推动制度创，从而为建立创业板市场积存阅历。〔〕I.没有固定期限没有发行规模限制IV.全部资金可用长期投资、III、IVB.I、II、IVD.I、IVB21.中国人民银行行驶国家中心银行的职能，包括〔。II.制定金融规章制定和执行货币政策A.II、III、IVI、II、IIII、II、III、IV2023年证券从业资格考试《金融市场根底学问》真题汇编2023年证券从业资格考试《金融市场根底学问》真题汇编23I、IV答案：C〔〕I.信托投资公司商业银行IV.农村信用合作社A.I、IIB.II、III、IVII、III、IVD.I、III、IVB众存款的金融机构以及政策性银行。关于金融衍生工具的说法，正确的选项是〔。金融衍生工具产生的最根本缘由是追求最大化利润II.2080IV.技术革命为金融衍生工具的产生与进展供给了物质根底与手段、III、IVB.I、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IVAI，错误，金融衍生工具产生的最根本缘由是避险。24.1995〔I.贷款不良率上升房地产价格持续上涨IV.杠杆率高A.II、IIIII、IV、IVD.I、II、IVA年以来，由于美国房地产价格持续上涨，同时贷款利率相对较低，导致金融机构大量发行次级按揭贷款。机构投资者主要包括〔I.政府机构金融机构IV.各类基金I、III、IVIII、IVC.II、III、IVD.I、IIB(QFII)、合格境内机构投资者(QDII)、企业和事业法人类机构投资者以及基金类投资者。货币政策的信用传导机制通过〔I.银行信贷渠道III.财宝效应A.I、IIB.II、IIII、IVI、II、III、IVA27.确定收益的公益性工程发行的、商定确定期限内以〔〕还本付息的政府债券。政府性基金III.专项收入A.II、IV、III、IVC.I、III、IVC付息的政府债券。〔〕I.信用增级机构向发行人收取相应费用III.信用增级可以通过内部增级和外部增级A.III、IV、IIIC.I、IID.I、IIIA解析：信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应对应这两种方式，信用增级机构分别是发起人和独立的第三方。第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、金融担保公司、金融机构、大型企业的财务公司等。〔〕I.注册申请IV.出售II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IVD.I、III、IVA30.不参与基金会计核算的基金费用有〔。I.治理费II.托管费IV.认购费A.I、IIB.II、IVC.III、IVD.I、II、IIIC解析：在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是基金销售过程中发生信息披露费等，其中，第一类费用并不参与基金的会计核算。故答案选国际上重要的股票价格指数期货包括〔。I.芝加哥商业交易所的标准普尔股票价格指数期货系列III.芝加哥期货交易所的道·琼斯指数期货系列100A.III、IVB.I、II、IIIII、III、IVD.I、II、IVC道100225证券托付方式有不同的形式，可以分为〔I.柜台托付II.非柜台托付III.网上托付A.I、IIIB.I、IIC.I、IV、IIIB33.与其他债券相比，政府债券的特点有〔。I.安全性高II.流通性强A.II、IIIII、III、IVC.I、III、IVD.I、II、IVD34.关于证券交易所，以下说法正确的有〔。自律治理的法人依法对基金在交易所的投资者交易实行监控IV.指导和监视中国证券投资基金业协会的活动A.III、IVII、III、IVC.I、II、IIID.I、II、IVC35.优先股依据不同的附加条件，可以分为〔〕参与优先股票和非参与优先股票可转换优先股票和不行转换优先股票A.I、II、IVII、III、IVC.II、IIID.I、III、IVB1．固定股息率优先股和浮动股息率23．可累积优先股和非累积优先股；456．可回购优先股和不行回购优先股。以下关于风险治理相关的各项说法，错误的选项是〔II.风险治理应以最小本钱争取获得最大安全保证IV.良好的风险治理有助于降低决策错误概率，避开损失发生A.I、IIIII、IIIC.III、IVD.I、II、IVA。III，提高相对经济主体本身A。〔〕I.期货合约在交易所内交易，具有公开性II.期货合约是标准化合约III.期货合约的结算通过特地的结算公司，投资者需要对对方负责A.III、IVII、IVC.I、IVD.II、IIIB第三方，投资者无须对对方负责，不存在信用风险。公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的有〔。II.艺术品III.房屋IV.土地A.I、II、III、IVC.III、IVD.I、IIIC39.债券投资的主要风险包括〔。信用风险II.利率风险III.汇率风险A.I、II、IVB.II、IIIC.I、III、IVD.I、II、III、IVD解析：债券投资的风险包括信用风险、利率风险、汇率风险和流淌性风险等。〔〕I.银行间债券市场承受实时全额逐笔结算机制III.交易所债券市场承受中心对手方的净额结算机制A.I、IIIII、III、IVC.I、II、IIID.II、IVB解析：我国银行间市场的债券结算承受实时全额逐笔结算机制，统一通过中心国债登记B。证券金融公司应当依据国家宏观政策，依据市场状况和风险把握需要，确定和调整〔。转融通费率III.保证金比例IV.担保金比例A.I、IVB.I、III、IIID.II、IVB的比例。以下关于风险治理相关的活动中，属于风险把握过程中事中把握措施的有〔I.风险定价流程把握A.I、IIB.III、IVC.II、III、III、IVD解析：风险把握是指经济主体承受各种合格有效的工具、手段和流程进展把握和缓D。以下有关金融期权的说法，正确的有〔〕II.期权的买方可以选择行驶他所拥有的权利。IV.期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务I、IV、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IVC卖方必需无条件地履行合约规定的义务而不是有条件的。44.开放式基金的非交易过户发生的情形，通常包括〔。I.捐赠IV.司法强制执行、IVB