佛山分公司年下半年度反洗钱知识测试附有答案

佛山分公司2023年下半年度反洗钱知识测试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________经综合评估，客户洗钱风险较高，且金融机构难以对其采取有效风险控制措施，但是有巨大的业务合作潜力，仍可以继续与其开展业务。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)当对客户填写的住址信息有怀疑时，可以要求客户提供水、电、煤气费缴费账单作为辅助证明材料。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误分支机构应定期审核客户的风险，对低风险等级客户，至少每2年进行一次审核。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误受益所有人，是指最终拥有或控制客户的一个或多个自然人，及/或客户所办理交易的最终受益人。包括对某一法人或法律安排施加最终有效控制权的自然人。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误员工在开发、服务客户、履行客户身份识别义务及办理其他业务过程中发现客户异常行为的，应当立即报告本机构洗钱风险管理岗，配合并协助洗钱风险管理岗对公司反洗钱系统监测发现异常交易的客户开展尽职调查。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误客户提供的职业信息为其他专业技术人员，需进一步详细了解客户具体从事的行业和具体职业。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误金融机构应定期或不定期根据客户尽职调查情况，及时调整客户洗钱风险等级，确保客户洗钱风险等级符合实际风险情况。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施。[单选题]*A、适当B、简化C、强化(正确答案)D、一定以下说法错误的是（）[单选题]*A、新开户职业学生，年收入20-50万，需要对其开展尽调工作B、客户频繁通过多银行转入然后通过单银行转出，只要不发生期货交易就无须尽调。(正确答案)C、客户与多人同联系地址，无正当理由的将采取限制措施D、企业注销的客户将对账户采取冻结措施根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，义务机构应当登记客户受益所有人的（）、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。[单选题]*A、姓名(正确答案)B、联系电话C、工作单位D、年龄自然人客户开户时原则上仅允许绑定（）家银行的结算账户进行银期转账，客户在开户时填写（）家结算银行及以上的，将被呼叫中心/综合服务部复核岗手工退回[单选题]*A、1；2(正确答案)B、2；3C、2；2D、1；3分支机构哪个角色担任反洗钱工作小组的组长。（）[单选题]*A、负责人(正确答案)B、运营总监C、合规督导员D、运营人员客户身份证明文件过期之日起（）个自然日内未更新且无合理理由需中止业务关系。[单选题]*A、30B、60(正确答案)C、90D、10分支机构应当按照有关法律法规及公司《客户身份资料与交易记录保存操作规定》等规定，保护客户身份资料、相关交易记录等资料（不涉反洗钱调查），保存期限自业务关系、档案所记录事项结束或（一次性）交易记账当年起至少（）年。[单选题]*A、5B、10C、15D、20(正确答案)分支机构员工在开发、服务客户、履行客户身份识别义务及办理其他业务过程中应主动开展人工可疑交易监测工作，发现或有合理理由怀疑客户涉嫌从事洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，应立即报告本机构（）。[单选题]*A、部门总监B、洗钱风险管理岗(正确答案)C、运营岗D、分支机构负责人直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。[单选题]*A、20%（含）A、15%（含）A、25%（含）(正确答案)A、10%（含）高风险客户应至少（）年进行一次持续识别，及时核实客户身份、更新客户身份信息，充分了解客户最新情况。[单选题]*A、三年B、半年(正确答案)C、一年D、两年客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（）[单选题]*A、登记客户的经常居住地(正确答案)B、登记客户的身份证上的居住地C、登记客户的临时居住地D、由公安机关提供居住地址实践工作中“与身份不明的客户进行交易”的行为表现为？（）*A、客户身份证件已过期半年，但账户仍可进行转账操作(正确答案)B、客户身份证倒数第二位数字为1，登记性别为女(正确答案)C、产品账户经查询已清盘，账户仍有持仓及交易(正确答案)D、客户要求变更注册资本受益所有人识别工作应当遵循以下主要原则（）*A、勤勉尽责(正确答案)B、风险为本(正确答案)C、实质重于形式(正确答案)D、了解你的客户业务人员的反洗钱工作职责包括（）*A、严格落实公司反洗钱内控制度规定，并有效融入业务经营活动中(正确答案)B、了解所开发及服务的客户，包括了解实际控制账户的自然人和交易的实际受益人，了解非自然人客户的受益所有人，了解客户交易目的和交易性质，了解客户职业情况或经营背景、资金来源等信息(正确答案)C、持续关注客户身份、行为、资金与交易活动，发现客户职业情况、资金来源等重要信息变化时，应当及时提示客户更新身份资料，发现异常的及时向洗钱风险管理岗报告(正确答案)D、负责开展客户尽职调查，了解涉及可疑交易客户的身份、资料来源、交易目的等，协助本机构洗钱风险管理岗做好可疑交易尽职调查和分析工作(正确答案)需拒绝客户开户的情形包括（）*A、不配合客户身份识别(正确答案)B、开户理由不合理(正确答案)C、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或其他从事违法犯罪活动等情形(正确答案)D、代理开户如需核实个人客户收入，可采取以下方式（）*A、要求客户提供单位收入证明(正确答案)B、要求客户提供税收缴纳记录(正确答案)C、要求客户提交社保缴纳记录(正确答案)D、如个人客户是私营企业主，需了解其企业的经营收入情况(正确答案)业务部门、分支机构员工在开发、服务客户、履行客户身份识别义务及办理其他业务过程中发现客户异常行为的，应当立即报告本机构洗钱风险管理岗。以下哪些属于异常客户行为？（）*A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的(正确答案)B、客户资产与年龄、职业、身份特征明显不符(正确答案)C、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑(正确答案)D、客户对公司的反洗钱政策表现出异乎寻常的关注(正确答案)E、账户的资金量、交易量突然变大