基金法律法规考试题库及答案10

【最新】基金法律法规考试题库及答案

10

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、下列不属于基金信息披露的主要义务人的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金代销机构

D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

答案为C

【解析】负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会

的基金份额持有人。代销机构只负责销售产品，不负责披露信息。

2、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认

购）、赎回申请的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案为C,解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，

对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

3、

对于基金客户的档案数据，应当（）。

A.逐日备份并本地妥善存放

B.逐月备份并异地妥善存放

C.逐日备份并异地妥善存放

D.实时备份并本地妥善存放

答案为C,解析：对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

4、企业风险管理的基本框架不包括（）。

A.内部环境

B.目标设定

C.风险披露

D.风险应对

答案：C

解析：风险管理的基本框架包含八个方面：内部环意、目标设定、事项识别、风险评估、风险应

对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。

5、基金投资顾问机构的法定义务不包括（）。

A、对其服务能力和经营业绩进行如实陈述

B、不得损害服务对象的合法权益

C、向投资人充分揭示投资风险

D、不得以任何方式承诺或者保证投资收益

答案为C【解析】本题考查基金服务机构的法定义务。基金投资顾问机构及其从业人员的法定义

务：（1）提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据；（2）对其服务能力和经营业绩进行如实

陈述；（3）不得以任何方式承诺或者保证投资收益；（4）不得损害服务对象的合法权益。

6、证券投资基金投资的起点是

A.基金募集

B.基金交易

C.注册登记

D.基金变更

答案为A,解析：基金募集是证券投资基金投资的起点。

7、我国开放式基金的登记体系的模式不包括（）。

A.基金管理人自建登记系统的内置模式

B.委托中国结算公司作为登记机构的外置模式

C.基金管理人自建登记系统的混合模式

D.A、B选项两种情况兼有的混合模式

答案：C

解析：开放式基金登记体系的三种模式。

8、对公募基金信息披露的要求，说法错误的是（）。

A、应保证所披露信息的真实性、准确性和完整性

B、应保证投资人能够有效按照基金合同的约定复制公开披露的信息资料

C、应保证投资人实时了解基金投资组合的信息

D、应确保予以披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

答案为C【解析】本题考查对公开募集基金信息披露的监管。基金管理人、基金托管人和其他

基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。基

金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定的时间内披露,并保证投资人

能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

9、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。

A、100

B、200

C、300

D、500

答案是B【解析】本题考查各类资产管理业务简介。非公开募集基金应当向合格投资者募集，合

格投资者累计不得超过200人。

10、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（）

A.溢价交易

B.折价交易

C.平价交易

D.不确定

答案为A

【解析】溢价交易是指基金二级市场的交易价格高于其份额净值。

11、以下对于基金销售人员基本行为规范的表述错误的是

A、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，要根据投资者的资金状况区别对

待

B、基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

C、基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资

格证明

D、基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定

答案为A【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员在向投资者进行基金宣传

推介和销售服务时，应公平对待投资者。

12、()是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推

出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。

A.确定目标市场与客户

B.开发新客户

C.保住老客户

D.设计市场营销组合

答案：A

解析：确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不

同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。

13、基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报()备案。

A.基金业协会

B.中国证监会

C.工商注册所在地中国证监会派出机构

D.证券业协会

答案为B,解析：基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会

备案。

14、基金的募集是指基金公司根据有关规定向证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基

金的行为，基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。这种说法()。

A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误

【答案】B

15、投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自()日开始，投资者可以通

过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。

A.T+2

B.T+3

C.T+1

D.T+4

答案为A,解析：投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自T+2日开始,

投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。

16、基金的特点不包括()o

A.杠杆效应

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.独立托管、保障安全

答案：A

解析：考察基金的五个待点。基金的特点包括集合理财、专业管理；组合投资、分散风险：利益

共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管，保障安全。

17、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对直接负责的基金管

理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员采取的监管措施不包括()o

A、开除职务

B、监管谈话

C、出具警示函

D、记入诚信档案

答案为A【解析】本题考查宣传推介材料违规的情形。对直接负责的基金管理公司或基金代销机

构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职

务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

18、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，

不正确的是()。

A.赎回可以通过代销机构进行B.采用金额赎回的原则

C.在基金合同和招募说明书规定的期限内可

以不办理赎回

D.赎回的工作日为证券交易所交易日

【答案】B

19、封闭式基金的交易价格主要受()的影响。

A.投资基金规模大小

B.上市公司质量

C.二级市场供求关系

D.投资时间长短

答案为C,解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

20、()是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成

了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

A、信息披露合规性风险

B、销售合规性风险

C、反洗钱合规性风险

D、投资合规性风险

答案为A【解析】本题考查合规风险。基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息

披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良

声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

21、对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是()。

A、不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动

B、不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

C、抵御来自于同事、亲友等各种因素的不当干扰，坚持原则，独立自主

D、对上级的不当干预无条件服从

答案为D【解析】本题考查忠诚尽责的内容。抵制来自于上级、同事、亲友等各种因素的不当干

扰，坚持原则，独立自主。

22、目前，L0F的交易在()进行。

A.深圳交易所

B.登记结算公司

C.上海交易所

D.指定代销网点

答案为A,解析：本题考查L0F份额的上市交易。

23、基金在其放开申购、赎回前，一般至少()披露一次资产净值和份额净值。

A.每个开放日

B.每个估值

C.每周

D.每月

答案：C

35下列()不是基金当事人。

A、基金份额持有人B、基金管理人

C、基金托管人D、基金销售公司

答案：D

24、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基

金资产公允价值的过程

A.全部资产

B.净资产

C.全部资产及所有负债

D.负债

答案为C,解析：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方

法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程

25、目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重

要的示范影响。

A.日本

B.美国

C.瑞士

D.德国

答案为B,解析：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛。

26、较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督，行政监管的特征不包括（）。

A.监管对象具有广泛性

B.监管时间具有连续性

C.监管活动具有自愿性

D.监管主体及其权限具有法定性

答案为C

【解析】行政监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：①监管内

容具有全面性；②监管对象具有广泛性；③监管时间具有连续性；④监管主体及其权限具有法定

性；⑤监管活动具有强制性。

27、目前业内认可程度比较高、适用范围比较广的基金评级机构是（）。

A、银河证券和上海证券

B、海通证券和招商证券

C、招商证券和上海证券

D、银河证券和晨星资讯

答案为D【解析】本题考查证券投资基金分类的实践。晨星资讯和银河证券是目前业内认可程

度比较高、适用范围比较广的两家评级机构。

28、关于分级基金份额认购的描述错误的是（）。

A.合并募集的分级基金是以母基金代码认购，场外募集的基础份额自动拆分为子份额

B.合并募集的分级基金是以母基金代码认购，场内募集的自动拆分为子份额

C.分开募集的分级基金是分别以子代码认购

D.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金

答案为A

【解析】分级基金合并募集是投资者以母代码进行认购。募集完成后，场外募集基础份额不进行

拆分，场内募集基础份额在募集结束后自动分拆成子份额。

29、基金客户服务宣传与推介具体工作内容不包括（）。

A、对未来的业绩进行预测分析，并发布预测数据

B、对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到

有吸引力的市场机会

C、遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立

评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

D、为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。

基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策

答案为A【解析】本题考查基金客户服务流程。基金客户服务宣传与推介具体工作内容主要涉

及如下六个方面：（1）对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识

别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。（2）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书

面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等

宣传手段。（3）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹

配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。（4）在投资人开立基

金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。及时准确地为投资人

办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。（5）为基金份额持有人

提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销

售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策。（6）规范基金销售人员行为，产品推

介时遵循的注意事项。

30、在内部控制的主要内容中，销售业务控制的主要内容包括（）o

I.严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定

II.建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代

销行为符合协议约定

in.客户投诉得到及时、恰当的记录和处理

IV.制定相关政策，确保投资者信息得到保护

A、I、III

B、II、IV

C、I、IkIV

D、I、n、in、iv

答案为D【解析】本题考查销售业务控制。销售业务控制的主要内容包括：（1）宣传推介材料

必须经过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和

转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机构的尽职调查流

程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（5）制定

销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为

的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关

政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。

31、在基金公司的具体机构设置中，估值委员会的组成人员包括

I.督察长

II.投资/研究总监

III.合规风控部门

IV.基金运营部

A、I、II、III、IV

B、II、III

C、II、IILIV

D、I、IV

答案为A【解析】本题考查具体机构设置。估值委员会由公司主管基金运营的副总经理、督察

长、投资/研究总监、合规风控部门、基金运营部等相关人员组成。

32、（）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。

A.加强监管力度

B.制定监管法规

C.加强从业人员教育

D.加强基金管理人的内部控制机制建设

答案为D,解析：加强基金管理人的内部控制机制建设，是解决基金管理人发生道德风险和逆向

选择问题的主要手段。

33、以下关于基金信息说法正确的是

A.可以登载自然人的推荐性文字

B.可以对基金的证券投资业绩进行预测

C.可以承诺收益或者承担损失

D.禁止诋毁其他基金管理人

答案：D

解析：基金信息披露的一般规定内容。

34、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基

金是（）o

A.淄博基金

B.基金开元

C.基金金泰

D.安泰基金

答案：A

解析：淄博基金于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易所最早挂牌上市。

35、基金信息披露的禁止行为不包括（）。

A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B、对证券投资业绩进行预测

C、披露基金财产、业务等的诉讼或仲裁

D、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

答案为C【解析】本题考查基金信息披露的禁止行为。公开披露基金信息，不得有下列行为：（1）

虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）对证券投资业绩进行预测；（3）违规承诺收益或者承

担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；（5）法律、行政法规和中国

证监会规定的其他行为。

36、近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象

造成了极坏的影响，基金公司违规行为屡禁不止的重要原因不包括（）。

A、诚信体系不健全

B、合规管理意识缺乏

C、公司财务管理制度不严谨

D、高层管理人员重视不够

答案为C【解析】本题考查合规风险。近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息

进行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响。应该说，诚信体系不健全、合规管理意

识缺乏、高层管理人员重视不够是基金公司违规行为屡禁不止的重要原因。

37、中国证券投资基金业协会以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为其办结备案手续。其

中，网站公示内容不包括私募基金（）

A.主要投资领域

B.备案时间

C.托管人

D.代销机构

答案：D

38、（）是合规管理的关键性原则。

A.惩罚性原则

B.隔离性原则

C.独立性原则

D.分离性原则

答案为C

【解析】独立性原则是合规管理的关键性原则。

39、下列选项中，不属于广义的基金监管主体的是（）。

A、基金行业自律组织

B、基金机构内部监督部门

C、社会力量

D、基金管理人员

答案为D【解析】本题考查基金监管的概念。广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基

金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监

督或管理。

40、基金会计核算中，承担复核责任的是（）。

A.基金托管人

B.基金管理公司

C.会计师事务所

D.证券投资基金

答案为A,解析：基金会计核算中，承担复核责任的是基金托管人。

41、2001年9月，我国第一只开放式基金（）诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范

运作转变。

A、华安创新

B、金鹰基金

C、华泰柏瑞

D、东吴鼎利

答案为A【解析】本题考查基金管理人的内部控制。2001年9月，我国第一只开放式基金一一华

安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。

42、基金管理人的合规管理一般涉及。内容。

A.风险控制

B.公司治理

C.投资管理

D.以上都正确

答案为D,解析：基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。

43、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应

当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。

A健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

答案：C

解析：体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。

44、（）是金融市场主要的资金供应者。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.居民

答案为D

【解析】个人居民是金融上主要的资金供应者。

45、下列说法错误的是（）。

A.担任基金经理人的条件之一是最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行

政处罚

B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事,

自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾3年的不得担任基金管理人的董事

C.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的不得担

任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员

D.个人所负债务数额较大，到期未清偿的不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其

他从业人员

答案为B

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违

法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算

终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员

和其他从业人员。

46、中国证监会将基金产品注册程序分为简易程序和普通程序，下列（）暂不实行简易程序。

A.常规股票基金

B.混合基金

C.分级基金

D.理财基金

答案为C

【解析】适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、

发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市

场/跨境ETF）及其联接基金。分级基金、基金中基金及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实

行简易程序。

47、中国证监会对（）实行注册管理。

A、基金份额登记机构

B、基金评价机构

C、基金投资顾问机构

D、基金信息技术系统服务机构

答案为A【解析】本题考查对基金服务机构的监管。中国证监会对于公开募集基金的基金份额登

记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技

术系统服务机构实行备案管理。

48、关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是

A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果

B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员

C.为达到良好的效果，基金管理人内部控制不应该考虑成本因素

D.基金管理人各机构、部门］和岗位职责应当保持相对独立

答案：C

49、下列关于基金职业道德的说法错误的是（）。

A.基金职业道德是人们在基金从业时应遵循的基本道德

B.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的特殊表现

C.基金职业道德的规范性体现为基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规

范

D.基金职业道德是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的联业义务和责任的执业行为

规范

答案为C

【解析】基金职业道德的继承性体现为基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的比较稳

定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承，从而使得同行业内形成相似的职

业道德规范。

50、下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（）。

A.基金宣传材料是投资基金对外展示的平台

B.基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者

C.基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息

D.基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的

形式

答案为D

【解析】D项，《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众

分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，其中包括宣传单、手册、

信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料等。

51、证券投资基金起源于（）的投资信托公司。

A.英国

B.美国

C.法国

D.荷兰

答案：A

解析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司。

52、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）。

A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益

B.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配

C.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益

D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益

答案为C,解析：投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六、周日的收益。

53、下列对我国资产管理行业状况的叙述正确的是（）。

A.我国传统的资产管理行业主要是基金管理公司

B.各类机构广泛参与、各类资产管理业务泾渭分明、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的

混业局面，是我国目前资产管理的现状

C.资产管理产品包括公募基金、私募基金、信托计划、券商资管、保险资管、期货资管、银行理

财等

D.我国资产管理机构不包括期货公司

答案为C

【解析】在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司，为资产管理机构提供各

类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品，选项A表述不完整。各类机构广泛参与、各

类资产管理业务交叉融合、分处不同监管体系所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前资

产管理的现状。选项B表述错误。我国资产管理行业的机构类型包括基金管理公司及子公司、私

募公司、信托公司、证券公司及其资管子公司、期货公司、保险资产管理公司和商业银行。选项

D表述错误。

54、下列关于投资基金与银行储蓄存款的区别的说法，不正确的是（）。

A、银行储蓄存款的收益相对固定

B、证券投资基金必须定期披露信息

C、证券投资基金的风险相对较大

D、证券投资基金是一种信用凭证，储蓄存款是一种受益凭证

答案为D【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基

金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现

为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。

55、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的款项,

并加计银行同期存款利息。

A.10

B.20

C.30

D.60

答案为C,解析：基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后30日内返还投资人已

交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

56、下列说法错误的是

A.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式

B.基金管理人应当在基金合同中载明费率标准及费用计算方法

C.基金销售机构应当建立健全对基金销售费用的监督和控制机制

D.基金销售机构应当持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售

业务

答案为B

【解析】基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和

方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

57、关于LOF基金上市交易的表述正确的是（）。

A.申报价格最小变动单位为0.01元人民币

B.深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为5%;自上市首日起执行

C.自T+2日起，投资者申购的份额可用

D.LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则

答案:C

解析：申报价格最小变动单位为0.001元人民币；深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制；

涨跌幅比例为10%自上市首日起执行；L0F份额场内、场外申购和赎回均采取-金额申购、份额

赎回-原则。

58、下列关于ETF的特点，说法错误的是（）。

A、ETF是进行被动投资的指数基金

B、与传统的指数基金相比，ETF成本较高

C、机构投资者和中小投资者均可按市场价格在二级市场进行ETF份额的交易

D、一级和二级市场差价引发的套利交易会驱使二级市场价格回复到基金份额净值附近

答案为B【解析】本题考查ETF的特点。与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更

低，买卖更为方便，并可以进行套利交易，因此对投资者具有独特的吸引力。

59、关于LOF基金上市交易的表述正确的是（）。

A.申报价洛最小变动单位为0.01元人民币

B.深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌限制，涨跌幅比例为5%,自上市首日起执行

C.自T+2日起，投资者申购的份额可用

D.L0F份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则

答案：C

解析：申报价格最小变动单位为0.001元人民币；深圳交易所对LOF交易实行价格涨幅限制，涨

跌幅比例为10%,自上市首日起执行；L0F份额场内、场外申购和赎回均采取“金额申购、份额

赎回”原则。

60、下列选项中，说法错误的是（）。

A、居民的货币收入大于支出即产生盈余；反之，则产生赤字

B、产生盈余的居民希望利用其货币盈余获得更多回报，因此产生理财需求

C、随着我国金融市场特别是资本市场的迅速发展，越来越多的人通过各类金融工具进入金融市

场，获取投资的保值收益

D、理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值

答案为C【解析】本题考查金融与居民理财。储蓄的特征是其保值性，而投资的未来收益具有不

确定性。

61、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公

司（）家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案为C,解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共

有基金管理公司96家。

62、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，说法错误的是

A、倡导理性的投资文化

B、防止市场过度投机

C、能够给投资者带来超额收益

D、推动市场价值判断体系的形成

答案为C【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。证券投资基金发挥专业理

财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。

63、基金的具体客户服务流程包括（）。

I.服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询

II.客户档案管理与保密

III.受理投诉

W.客户资金托管

A、I、II、III、IV

B、I、II、III

C、I、IILIV

D、II、HRIV

答案为B【解析】本题考查基金客户服务流程。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投

资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

64、合规管理的基本原则主要有（）。

①协调性原则；②主观性原则；③公正性原则；④及时性原则；⑤客观性原则；⑥独立性原则；

⑦准确性原则；⑧专业性原则

A、②④⑥⑦⑧

B、③④⑤⑦⑧

C、①③⑤⑥⑧

D、①②④⑤⑦

答案为C【解析】本题考查合规管理的基本原则。合规管理的基本原则主要有：独立性原则、

客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。

65、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。

A、基金份额持有人人数达到10000人以上

B、基金份额总额超过核准的最低募集份额总额

C、基金份额总额达到核准规模的60%以上

D、基金份额总额达到核准规模的80%以上

答案为D【解析】本题考查基金的合同生效。基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金

份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。

66、其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主

要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案为B,解析：其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工

作日内报主要经营活动所在地中国证监

会派出机构备案。

67、我国市场上出现的公募另类投资基金不包括（）。

A、商品基金

B、上市股权基金

C、非上市股权基金

D、房地产基金

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。我国市场上出现的公募另类投资

基金主要有以下几类：商品基金；非上市股权基金；房地产基金。

68、下列关于基金年度报告的说法正确的是。。

A.基金管理人应当在每年结束之日起60日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载

于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上

B.基金年度报告应经1/2以上独立董事签字同意，并由董事长签发

C.基金年度报告采用在基金管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式

D.基金年度报告不需要在扉页进行投资风险提示

答案为C

【解析】基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正

文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。选项A表述错误。基金年度报告应经2/

3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。选项B表述错误。依据法规规定，年度报告须在扉

页就以下方面做出提示：①管理人和托管人的披露责任；②管理人管理和运用基金资产的原则；

③投资风险提示；④年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示。

69、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。

A.5

B.15

C.10

D.20

答案：B

解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

70、以下关于合规管理部门的设置及其责任表述错误的是

A、根据基金管理人的实际情况，负责合规管理的部门可能有专门的合规部，也有可能称法律合

规部，也有称监察稽核部

B、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的

工作

C、合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、

方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作

D、合规管理部门对董事会负责

答案为D【解析】本题考查合规管理部门的设置及其责任。合规管理部门是负责基金公司合规工

作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部

门和全体员工的合规管理工作，合规管理部门对总经理负责。

71、()是基金公司提供个性化服务的基础。

A、巩固基金安全性

B、增加基金收益率

C、不断开发新基金品种

D、深度挖掘客户需求

答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务

的基础。

72、下列说法错误的是()。

A.利益共享、风险共担是证券投资基金的特点

B.基金投资者是基金的所有者

C.基金管理人不参与基金收益的分配

D.基金管理人负责基金投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金

管理人的基金托管人负责体现了证券投资基金的严格管理、信息透明的特点

答案为D

【解析】基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独

立于基金管理人的基金托管人负责，体现了证券投资基金的独立托管、保障安全的特点。

73、作为基金份额持有人，代表基金份额()以上的持有人有权自行召集持有人大会。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

答案：C

解析：作为基金份额持有人，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集持有人大会。

74、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是()。

A.功能互补

B.调整范围不同

C.表现形式相同

D.都是行为规范

答案为C,解析：法律与道德表现形式不同。

75、()是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化力投资的重要渠道。

A.政府

B.金融机构

C.中央银行

D.企业

答案:B

解析：金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

76、信息披露的原则体现在对披露内容的和披露（）两方面的要求上。

A、性质

B、形式

C、实质

D、程度

答案为B【解析】本题考查信息披露的原则。信息披露的原则体现在对披露内容的和披露形式两

方面的要求上。

77、在过去和现在的基金销售格局之中，商业银行和证券公司一直处于绝对强势的地位。这种说

法

A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误

【答案】B

78、证券市场的自律管理者是（）。

A.证监会

B.证券交易所

C.基金业协会

D.银行业协会

答案为B

【解析】证券市场的自律管理者：证券交易所。基金业协会是基金行业自律组织。

79、投资者决策的影响因素中，个人背景包括（）。

I.受教育程度

II.国家经济政策

in.投资知识、年龄

W.社会阶层、个人资产

A、I,II>IV

B、II、IILIV

C、I、IILIV

D、i、ii、in、iv

答案为c【解析】本题考查投资者教育的内容。投资者决策的影响因素中，个人背景包括投资

者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、

价值取向及生活目标等。

80、我国基金业经过近10年时间的规范发展，已经初步形成一套以（）为核心、各类部门规章和

规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。

A:《证券投资基金法》

B:《基金运作管理办法》

C:《基金信息披露管理办法》

D:《基金管理公司管理办法》

答案为A,解析：我国基金业经过十余年时间的规范发展，已经初步形成一套以《证券投资基金

法》为核心、各类部门规章和规范性文件为配套、自律规则为补充的完善的基金监管法律制度体

系。

81、在美国，证券投资基金一般被称为（）。

A.共同基金

B.单位信托基金

C.证券投资信托基金

D.私募基金

答案：A,解析：美国称证券投资基金为共同基金。

82、证券投资基金的特点不包括（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合筹资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.严格监管、信息透明

答案：B

解析：证券投资基金的特点：（1）集合理财、专业管理；（2）组合投资、分散风险；（3）利益共

享、风险共担；（4）严格监管、信息透明；（5）独立托管、保障安全。

83、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在0、上市交易、投资运作等一系列环节中，依

照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。

A:基金募集

B:市前准备

C:银行贷款

D:生产经营

答案为A,解析：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作

等一系列环节中，依照法律法规规定向

社会公众进行的信息披露。

84、根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施

C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求

答案：C

解析：考查基金销售机构资格条件的基本规定。

85、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。

A、认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认

B、认购费一般低于申购费

C、认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

D、认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个

工作日便可赎回

答案为D【解析】本题考查基金认购与基金申购的不同。认购份额要在基金合同生效时确认，

并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

86、票据市场按（）分为票据承兑市场和贴现市场。

A.交易对象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

答案：B

解析：票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。

87、某基金公司的基金经理王某在得知其好友李某的公司发行债券时，利用自己所管理的基金购

买了李某所在公司的部分债券，以支持其工作。王某的做法违背了基金职业道德中的（）。

A.忠诚尽责

B.客户至上

C.守法合规

D.诚实守信

答案为B

【解析】客户至上要求基金从业人员以客户利益优先.不得从事与投资者利益相冲突的业务，不

得侵占或挪用基金投资者的交易资金和基金份额。而基金经理王某利用职权照顾了朋友的利益,

没有处于客观的专业分析做出投资决策，很可能导致客户利益受损，违背了客户至上的基金职业

道德。

88、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（）和金融负债。

A,持有至到期投资

B.贷款和应收款项

C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

D.可供出售的金融资产

答案：C

解析:基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的

金融资产和金融负债。

89、2000年10月8日，（）发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开

放式基金发展的序幕。

A.中国银监会

B.基金业协会

C.国务院财政部

D.中国证监会

答案为D,解析：2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，

由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

90、基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向（）申

请注册。

A、中国证监会

B、中国证监会派出机构

C、基金管理人

D、基金业协会

答案为D【解析】本题考查基金评价机构。基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形

式发布基金评