项目风险管理与保险课件

项目风险管理与保险项目风险管理与保险教材：《建设项目风险管理》王家远刘春乐编著中国水利水电出版社参考教材：《工程项目保险》郭振华熊华苏燕编著经济科学出版社《工程风险与工程保险》陈伟珂黄艳敏天津大学出版社《国际工程风险管理与保险》雷胜强著中国建筑出版社课程的地位和作用本课程属于工程管理专业的选修课，工程管理（土木工程方向）的跨专业选修课，作为管理专业，特别是工程管理专业，项目管理是一门学科基础课，而项目风险管理与保险可以说是项目管理中风险管理的细化。在工程项目投资建设过程中，实施有效的工程风险管理是实现工程项目的预期投资目标的重要途径之一。因此，该课程是工程项目管理的实施的重要环节，是做为一名工程管理专业人员必备的管理技能。课程的结构设置该课程根据项目风险管理的一般程序构建的结构体系：什么是风险（建设项目风险）→怎样识别建设项目风险→怎样分析、评估建设项目风险→风险的决策→风险的管理（控制、回避、分散）→项目风险转移（保险）第一章：绪论常见的风险有哪些？请举例说明。风险管理的作用？怎样进行风险管理？为什么要选择保险？1.1风险管理的意义风险管理是一门新兴、发展迅速的管理技术学科风险有其存在的普遍性和客观性引起风险的因素复杂多变风险管理直接影响企业的经济效益风险有其巨大的隐含成本人类对未知科学探索和征服的欲望不确定成本产品和材料的损失工厂和建筑物的损失工具和设备的损耗法律事务费用应急储备的花费清扫场地工程延误超时工作和临时劳工调研时间管理者的时间变更职员的努力罚款专家／经验失误确定成本雇员能力第三方的能力合作能力财产损失£11£１图1-1冰山事故－事故的隐含成本1.2风险管理与项目管理

1.2.1风险管理与项目管理的定义风险

目前国内外学术界对风险尚无一个统一的定义。但在综合分析各种学派的论点及吸收前人的研究成果的基础上，我们可对风险的定义作这样的表述:风险是指人们对未来行为的决策及客观条件的不确定性而导致的与人们利益相关的可能结果与预期目标发生多种偏离的综合。风险管理的定义风险管理是研究风险发生规律和风险控制技术的一门新兴学科，指经济单位通过对风险的识别、衡量、评价和决策，选择最有效的方式，主动地、有目的地、有计划地处理风险，以最小成本争取获得合理安全保障的管理方法。项目管理的定义

应用项目管理的理论、观点和方法，对工程建设项目决策和实施的全过程进行全面的管理。

项目管理的九大知识领域范围管理时间管理成本管理质量管理人力资源管理风险管理采购管理沟通管理集成管理1.2.2风险管理和项目管理的区别与联系风险管理长期以来被认为是项目管理的一部分

上世纪80年代后期，美国项目管理协会（PMI）一直推广风险管理是项目管理知识体系的一部分

项目管理中许多好的习惯做法都可以看做是风险管理

项目管理和风险管理的目的相同但着眼点不同都是要保证项目的成本、时间、质量、安全和环境等目标的完整实现

项目管理着眼于现实效果，风险管理着眼于不确定性二者所依赖的分析技术有所不同风险管理已迅速发展成为一门独立的学科1.3风险管理的产生和发展1.3.1起源

1、人类历史上早期风险问题的研究可追溯到公元十四世纪中叶，当时欧洲地中海沿岸各港口的海上保险揭开了人类探索风险的序幕。

2、最先起源于第一次世界大战后的德国，目的是控制偶然损失

3、比较系统的风险管理的理论源于美国，1931年美国管理协会保险部最先倡导风险管理，并开始研究风险管理及保险问题。1932年成立的纽约经纪人协会标志着风险管理的兴起。

4、工程风险分析理论伴随国际国内工程建筑市场的形成而发展的，早在二战期间，在系统工程和运筹学领域中就开始了风险技术分析

5、现在风险管理是从购买保险的实践中逐渐发展起来的

1.3.2发展1、二战后，风险管理的职责随着形势的发展也相应的扩展（保险范围的扩大，购买保险问题复杂化）学者开始关注这种职责的扩展并进行定义和系统化的研究。

1953年8月13日的美国通用汽车公司的自动变速装置发生大火，导致该公司蒙受高达5000万美元的损失。这场大火震动了美国企业界和学术界，成为风险管理科学发展的契机。2、1955~1964年，诞生了现代学术性和职业化的风险管理3、上个世纪的五六十年代，把风险管理分析技术应用于项目管理，工程项目风险管理的理论研究是伴随着国际工程建设市场的形成和发展而产生的。4、最早且较成功的实践应用是在六、七十年代欧洲“北海油田开发项目”，该项目历时十几年，投资近几十亿美元，由多家国际承包公司共同合作完成。5、比较重要的风险管理研究学术机构：国际项目管理协会（IPMA）美国风险与保险管理协会（RIMS）美国风险与保险协会（ARIS）日本风险管理协会（JRMS）英国工商企业风险管理与保险协会（AIRMIC）6、70年代中期，全美大多数大学工商管理学院均普遍开设风险管理课，风险管理开始渗透到各个领域。

RIMS开始建立欧洲和亚洲风险管理团体之间的联系，促使全球性风险管理专业的联合体的形成7、1983年在RIMS年会上，通过“危险性风险管理101准则”，成了各国风险管理的一般原则。8、1986年10月在新加坡召开的风险管理国际学术讨论会表明风险管理已经成为全球范围的国际性运动9、20世纪80年代后期，随着改革开发的加大，风险管理走进中国10、风险管理系统理论和方法最近几十年在工程建设项目的建设和管理中得到广泛的应用。建设项目建设项目的风险建设项目风险管理第二章建设项目风险管理2.1建设项目

2.1.1项目的概念

1、1964年Martino的定义：“项目为一个具有规定开始和结束时间的任务，它需要使用一种或多种资源，具有许多个为完成该任务(或者项目)所必须完成的互相独立、互相联系、互相依赖的活动。

2、ISO10006定义项目为，“具有独特的过程，有开始和结束日期，由一系列相互协调和受控的活动组成。过程的实施是为了达到规定的目标，包括满足时间、费用和资源等约束条件”。3、德国国家标准DIN69901，“项目是指在总体上符合如下条件的具有唯一性的任务(计划)：具有预定的目标；具有时间、财务、人力和其他限制条件；具有专门的组织。项目特征：为一次性的任务；具有预定的目标；具有生命周期性；具有时间、财务、人力和其他限制条件；具有专门的组织；可以分解成许多活动。项目管理PM开发管理DM物业管理FM项目全寿命管理

保修期(1-2年)FM项目构思和设想决策—开始实施项目完成—开始运营报废—拆除运营阶段实施阶段决策阶段DM、PM、FM和LM的时间范围2.1.2建设项目建设项目是项目在工程建设领域的具体体现。一定的建设时期内，在有限的资源条件下，需要在预定的时间内达到要求的规模和质量标准的一次性任务。以形成固定资产为目的，有明确的项目建设规模、质量标准及使用周期，人、财、物的使用上都有明确的限制。通常由建安工程、设备工器具、技术改造活动以及以此相联系的其他工作组成。建设项目的特点1、投资巨大2、建设周期长3、有时间限制，有资金限制和经济性要求4、风险较大5、一次性，固定性6、复杂性和系统性工程项目建设阶段项目决策阶段项目实施阶段设计准备阶段设计阶段施工阶段动用前准备阶段保修阶段项目决策阶段编制项目建议书编制可行性研究报告编制设计任务书初步设计技术设计施工图设计施工竣工验收动用开始保修期结束DM-DevelopmentManagementPM-ProjectManagementFM-FacilityManagementDecisionPhaseImplementationPhasePreparationDesignConstructionOperationPhaseOperatorFMDeveloperDMPMDesignerPMContractorPMSupplierPMInvestorDMPMFM2.2建设项目的风险概述不确定性风险的含义风险的属性建设项目的风险2.2.1不确定性一个特定的事件或活动，事先不能确知最终会产生什么样的后果，这种现象叫做不确定性。包含几层含义：事件的后果有多种可能且各种后果出现的概率不一样；主要是由于人们对于将来的活动或事件的信息掌握不全面而引起；不确定性的大小会随着时间的进程而逐渐减小。不确定性包括项目本身的不确定性和环境不确定性两个方面，具体有如下形式：人们认识的不确定性计量的不确定性事件后果的不确定性最大成本最可能的成本最小成本最可能成本和工期最大成本和工期最小工期最可能工期最大工期最小成本和工期成本成本、时间不确定性模型

工期

某项目的业主委托了一名环境设计师来对已有房屋进行总体规划以达到新的实用要求。在设计阶段设计师提出了一个完全崭新的房屋策略和设计上的重大变更。为了顺利实施该项目，业主聘请了一个项目公司对修订的建筑方案提供必要的管理和监督，其后，项目管理人员发现环境设计师的策略和变更是不可行的。事实证明，业主所聘用这名环境设计师的经验不足，所进行的决策是在忽视了许多重要因素的情况下作出的，是在信息不完备的条件下进行的变更，业主不得不按照新的设计要求重新进行了设计。最终，主要由于这项失误导致了这项工程成本超支了40﹪，工期延长了50﹪。信息不完备的决策2.2.2风险的含义美国学者威特雷认为风险是关于不愿意放生的事件发生的不确定的客观体现。含义有三层：第一，风险是客观存在的现象第二，风险本质具有不确定性第三，风险事件时人们主观所不愿发生的日本学者武井勋认为风险是在特定环境和特定期间内自然存在的导致经济损失的变化。含义有三层：第一，风险与不确定性有差异第二，风险是客观存在的第三，风险可以被测量风险含义

从不同的角度来考察风险可以得到风险的不同含义，但就共同点来说，必须包括如下要点：风险是不确定性风险同人们有目的的活动有关风险同将来的活动和事件有关风险同行动方案的选择有关风险必然导致不良后果保险业往往更加强调对不良后果的处理；工程上更强调避免可能出现损失或损害；风险可以被认为是一种必然会导致不良的后果的不确定性。风险是可以度量的不确定性的可能后果较为多样，难以进行量化风险是可以进行量化的，比较适合于保险风险与不确定的区别第一，风险具有不确定性，但不确定性不一定就是风险第二，风险必然带来不良的后果，不确定性有可能带来有利的结果2.2.3风险的属性自然属性

风险的自然属性是指自然界运动的客观规律本身所固有的风险属性社会属性

首先体现在一些风险事故是社会因素造成的其次体现在风险结果有社会承担经济属性

风险造成生产力的破坏、社会财富的灭失和经济价值的减少，这就是风险的经济属性。2.2.4风险的特征从风险的属性看，风险主要有以下特征：

1、风险的客观性

2、风险的随机性（普遍性、偶然性、必然性）

3、风险的可变性

4、风险的可测性

5、风险的相对性

6、风险的传递性交通事故每天都可能发生，无法避免。（风险的客观性）具体的一件交通事故在什么时间、什么地点发生、将会造成多大的损失却是无法预测的。（风险的随机性）通过大量的统计数据，人们可以对某个地区或城市每年发生交通事故的概率、造成损失的平均强度作出比较准确的预测和评估。（风险的可测性）随着人们整体素质的提高，城市管理的加强，发生交通事故的概率、造成的影响等也会相应发生变化。（风险的可变性）对有的人来说，汽车损伤造成的损失是一件无法负担的事，必须通过保险来转移这种分析，但这种损失对其他人来说也许完全能够承受，可以通过风险自留来处理。（风险的相对性）交通事故说明风险的属性2.2.5建设项目的风险2.2.5.1建设项目风险的概念建设项目风险值一项建设工程项目在设计、施工及移交运行的各个阶段出现于工程预期结果相背离，并使相关当事人蒙受损失的情况。2.2.5.2建设项目风险的特征

1、建设项目工程风险发生频率高

2、风险的承担者具有综合性

3、风险造成的损失具有关联性

4、建设项目工程风险管理对专业知识要求高2.2.5.3建设项目风险需要注意问题

工程项目的建设有很多共同的活动和步骤，但所具有的多样性注定任何项目都不可能完全一致；建设项目实施工程漫长，但最大的不确定性往往存在于项目的早期；建设项目风险产生的损失是十分巨大的；项目的整体性和系统性，并且项目风险和环境是息息相关的，相互影响的；参与建设的主体很多，不同主体所采取的风险防范措施是不相同的。需注意的要点超过95%大约50/50小于95%可行性研究设计阶段投标施工索赔结算最大H最可能M最小LMM时间不确定性可行性研究阶段MLH较少不确定性投标阶段MHL结算阶段MLH确定性成本变化的鱼雷模型2.3建设项目的风险管理风险管理的概念风险管理的目标成本效益风险管理的重点风险管理的程序与原理风险管理的组织2.3.1风险管理的概念

风险管理是研究风险发生规律和风险控制技术的一门新兴学科，经济单位通过对风险的识别、度量、分析评估和决策，选择最有效的方式，主动地、有目的地、有计划地处理风险，以最小的成本争取获得合理安全保障的管理方法。

由于风险管理的主体不同、目的不同，从而导致风险管理的内涵也有所区别，但风险管理的基本过程和原理是一致的。风险管理是全过程的管理：

美国项目管理协会PMI在2000年版的PMBOK中将其分为6个阶段:风险管理计划(Riskmanagementplanning)、风险识别(Riskidentification)、风险估计(Riskassessment)、风险量化(Riskquantification)、风险处理(Riskresponseplanning)、风险监控(Riskmonitoringandcontrol)。一般认为，风险管理主要包括四个相关阶段:风险识别、风险分析与评估、风险控制与决策、实施与后评估。风险管理是全过程的管理设计准备设计

施工动用前准备决策阶段实施阶段运营阶段

风险管理

风险管理购买保单

洽谈保险风险类型风险因素风险主要承担主体政治风险政府政策，民众意见，意识形态的变化，宗教，法规，战争，恐怖活动，暴乱发展商，承包商，供应商，设计人，监理人环境风险环境污染，许可权，民众意见，国内/社团的政策，环境法规或社会习惯发展商，承包商，监理人计划风险许可要求，政策和惯例，土地使用，社会经济影响，民众意见发展商市场风险需求，竞争，经营陈旧化，顾客满意程度发展商，承包商，设计人，监理人经济风险财政政策，税制，物价上涨，利率，汇率发展商，承包商融资风险破产，利润，保险，风险分担发展商，承包商，供应商自然风险不可预见的地质条件，气候，地震，火灾或爆炸，考古发现发展商，承包商项目风险采购策略，规范标准，组织能力，施工经验，计划和质量控制，施工程序，劳力和资源，交流和文化发展商，承包商技术风险设计充分，操作效率，安全性发展商，承包商人为风险错误，无能力，疏忽，疲劳，交流能力，文化，缺乏安全，故意破坏，盗窃，欺骗，腐败发展商，承包商，设计人，监理人安全风险规章，危险物质，冲突，倒塌，洪水，火灾或爆炸发展商，承包商建设项目的风险因素和风险承担主体

2.3.2风险管理的目标2.3.2.1投资准备阶段的风险管理目标

通过风险分析了解项目可能遇到的风险，并检查是否采取了可能的措施以减少和管理风险。2.3.2.2项目实施阶段

通过对工程项目风险的识别、度量、分析评估和决策，选择风险管理技术并实施，以避免风险事件的大量发生，或在风险事件发生后，将损失量降低到最小程度。2.3.2.3投入使用阶段

通过风险监测，避免不必要的损失，降低成本、增加利润。建设项目不同阶段的风险因素

项目阶段分部阶段典型风险问题

项目前期设想/可行性必要条件说明技术说明政治风险环境风险规章制度风险项目进行初步设计详细设计采购施工交付合同的：-

采购-

设计-

施工方法规章制度：-

安全-

妨害公众安宁-

环境

项目完成后经营维护退出使用和废弃产品市场经营污染备注：风险问题的各阶段可能随着所规定的进行变化2.3.3风险管理的指导原则

1、消除或者尽量将少引起损失的条件或者活动

2、当风险不能消除或者降至可以承受水平是，采取购买保险

3、无重大关系，可承受的风险根据公司最大利益原则，选择投保或者风险自留2.3.4风险管理的成本效益实施风险管理将会增加管理的成本，通常称为风险成本；风险管理能降低项目的总体成本，从某种意义上说可以带来收益；项目前期出现风险的概率较高，而处理的成本较低；项目后期出现风险的概率较小，但处理的成本较高。风险发生概率处理风险事件的成本高低成本风险概率和风险成本风险管理有助于控制风险，但是所承担的成本要多于简单地凭个人直觉做出的决定。风险管理能降低项目的总体成本，从某种意义上说可以带来收益。风险评估就越准确越详细，所需增加的成本就越大。控制风险所付出的成本和相应的收益综合起来，将会大于仅依靠直觉的判断所带来的收益。风险管理的收益风险管理的成本收益直觉判断的最大收益风险管理所付出的努力风险管理的成本资金风险管理的成本效益2.3.5风险管理的重点具有重要政治、经济和社会意义的项目；项目中引入技术上或组织上的新事物或变更时；项目中有不可预见的新的变化，或者要满足特定的目标时；项目的生命周期内主要决策点或变更点，需要帮助解决特定的问题时；在处理实质性的开支，成本的不确定性巨大时；项目投资数额大、财务影响明显，或者资金提供人要求进行时；项目涉及到敏感问题、受到法律法规等严格要求，或者当风险发生的后果是灾难性的，所考虑的问题超出正常经验的范围时。风险识别风险分析风险评价风险应对风险监控

识别目标1识别危险和风险2识别减险行动4收益评价风险影响3评价风险所有权8选择减险行动和执行9

必要时进行监测和重复此过程10评价残留风险和间接风险5更新风险清单风险清单成本收益7评估减险成本62.3.6风险管理的基本原理2.3.7风险管理的组织

没有一个健全、合理和稳定的组织结构，项目风险管理活动就不能有效地进行。

风险管理要求团队的智慧和经营与建设专家的经验，并且不能由一个人来独立决策。项目风险管理职能的履行在组织上具有集中和分散相结合的特点。项目风险管理职能分散于项目管理的所有方面，管理班子的所有成员都负有一定的风险管理责任。必需有专人专职对项目风险管理负起责任，否则项目的风险管理就要落空。

确定风险管理的目标需要完成哪些事达到目标实施设置相应的机构定职责分层次安排适当的人员授权定制度组织的设计过程风险管理团队的组成

理想的风险管理团队由风险管理负责人和不同层次项目管理人员组成，团队中应包括外部专家。不同项目参与人员个人的态度和经验可以造成对项目目标的不同理解。不可避免地这会影响他们如何识别、评估和管理潜在的风险。最大的风险可能是团队之间缺乏沟通。负责人应该具备的素质：团队成员应能保持客观，思想敏锐、清晰，善于交流，能良好地理解项目目标和约束条件；所涉及的每个关键专业都应该有一个代表；团队尽可能的小，便于决策；具有灵活性（随着项目的进展，团队的成员宜相应调整以反映各专业投入的变化）；具有好奇性和横向思考问题的能力，能考虑到更加隐含的问题。组成风险管理团队的注意点练习题试区别下列两组问题：A．在甲地发生火灾会造成100万的损失；在B发生火灾会造成1000万的损失；B．在甲地发生火灾的概率是50%，一旦发生会造成100万的损失；在乙地发生火灾的概率是10%，一旦发生会造成1000万的损失。

在A给出的条件下：甲乙两地何处发生火灾的风险大?甲乙两地发生火灾后，何处的损失大？在B给出的条件下：甲乙两地何处发生火灾的风险大?甲乙两地发生火灾后，何处的损失大？第三章建设项目风险的识别风险识别的目的风险识别的依据风险的来源与类型建设项目的风险因素风险识别的方法风险识别的原则风险识别的成果3.1风险识别的目的风险识别是风险管理的基础，直接影响风险管理的决策质量和最终结果。识别出可能对项目进展有影响的风险因素、性质以及风险产生的条件；记录具体风险的各方面特征，并提供最适当的风险管理对策；识别风险可能引起的后果。

风险识别包括内在风险及外在风险。内在风险指项目管理人员能加以控制和影响的风险，如人事任免和成本估计等；外在风险指超出项目管理人员控制力和影响力之外的风险，如某些市场风险或自然风险等。

应建立如下信息存在的或潜在的风险因素；风险发生的后果，影响的大小和严重性；风险发生的可能性、概率；风险发生的可能时间；和本项目或其他项目及环境之间的相互影响。3.2项目风险识别的依据风险管理计划

规划和设计如何进行项目风险管理活动过程；界定项目组织及成员风险管理的行动方案；决定适当的风险管理方法。项目计划

项目目标、任务、范围、进度、质量、造价、资源等；计划中的各种假设条件和约束条件；项目不同参与者的相关利益以及对项目目标的期望值等。风险分类以避免风险识别的误判和遗漏

历史资料以往相关项目或相近项目的历史资料；其他的统计、出版资料等

风险管理计划框架计划部分风险术语绪论背景、原始资料，例如：地点，先前的风险管理，联系人姓名、电话和传真号，业务往来，组织机构，重要客户，约束条件和商业目标风险管理的范围成本，程序表，健康，安全，环境，给谁，从什么开始，目标、时间计划，项目简介，关于什么方法识别、头脑风暴法，面谈，数据收集，风险清单，减险行动，评估，可能性，后果，重要性，估价，接受能力，成本收益定量化行动计划项目行动，关键决策，风险管理任务风险评估管理项目组织，风险管理团队成员，协调员，报告，专家，分析家程序表项目程序，逻辑性，里程碑，决策日期，风险行动日期，报告日期，柱形或条形统计图表机密性开始阶段达成的协议，免责报告可交付使用的内容风险清单，评估/分析结果，各类树形结构（决策、故障、事件），意外事件评估，减轻风险行动计划，深入分析，数据采集计划，试用计划，观测方法计划表

当考虑你所面临的风险时，制定计划的质量是关键；优秀的风险计划是项目计划整体的一部分。因此：（1）重点单独放在风险问题上；（2）要简明的进行描述；（3）避免重复；（4）记录校订和日期；（5）避免过多的篇幅；3.3风险的来源与类型

风险来源、事件及影响

三个不同的概念，但又是密不可分的；风险的来源表明风险事件发生的原因；而风险事件的发生将会产生各种各样的影响。物质环境社会环境政治环境法律环境操作环境经济环境认知环境

所有风险均来自不同环境3.3风险的来源与类型纯粹风险与投机风险（按造成的后果）纯粹风险是指不能带来机会、无获得利益可能的风险，又称为静态风险。投机风险既可能带来机会、获得利益，又隐含威胁、造成损失。整体风险与局部风险（按影响范围看）局部风险是指由某个特定因素导致的风险，其损失影响的范围小；总体风险是指对项目总体目标实现有较大影响的风险。

可控风险与不可控风险（按可控程度）可控风险是指那些结果部分地在人们的直接控制范围之内的风险；不可能影响和控制其产生的后果的风险是不可控风险。

可能的风险来源风险事件可能造成的影响认知环境设计存在错误楼板跨塌工人受伤工人死亡或严重伤害造成停工、工期延误工人的赔偿造成返工、成本上升保险费增加被政府罚款

脚手架设计有问题操作环境安全措施不到位工人盲目施工缺乏足够的监督经济环境通货膨胀超出预计建材大幅度涨价发生火灾、洪灾中途停工发生质量缺陷工程量增加

项目超投资项目逾期完工质量达不到标准火灾或洪水造成损害无法按时使用致使收入减少

政策改变、税收提高操作环境设计存在错误逾期交付关键材料承包商破产缺乏协调、管理不善缺乏足够的监督物质环境极端恶劣的气候无法见的不利地质条件风险源、事件及影响

风险事件

风险类型

风险承担主体

通货膨胀、材料涨价

投机风险、整体风险、不可控风险

发展商、承包商

税收变化、政策改变

投机风险、整体风险、不可控风险

发展商、承包商

合同条件不严格

投机风险、整体风险、不可控风险

发展商、承包商、设计人、监理人等

恶劣的气候条件

纯粹风险、局部风险、不可控风险发展商、承包商不可预见的地质条件

纯粹风险、局部风险、不可控风险发展商、承包商未发现潜在的缺陷

投机风险、整体风险、不可控风险

发展商、承包商、设计人、监理人等

工程中的安全事故

纯粹风险、局部风险、不可控风险发展商、承包商、监理人等

工程中采用的新技术

投机风险、整体风险、不可控风险

发展商、承包商不同类型的风险

经济风险宏观经济形势投资环境物价不稳宗教信仰社会治安文化素质公众态度自然风险决策风险组织风险管理风险技术风险责任风险社会风险工程风险政局不稳政策法规权力部门国家关系战争、动乱3.4建设项目的风险因素

政治风险标题由下列因素引起的变化和不确定性政治风险政府政策，民众意见，意识形态的变化，宗教，法规，混乱（战争，恐怖活动，暴乱）环境风险土地腐蚀或污染，噪扰（噪音），许可权，民众意见，国内/社团的政策，环境法或规则或惯例或“影响”需要计划风险许可要求，政策和惯例，土地使用，社会经济影响，民众意见市场风险需求（预测），竞争，经营陈旧化，顾客满意程度，时尚经济风险财政政策，税制，物价上涨，利率，汇率融资风险破产，利润，保险，风险分担自然风险不可预见的地理条件，气候，地震，火灾或爆炸，考古发现项目风险界定，采购策略，履行要求，标准，领导能力，组织能力（成熟性，责任，能力和经验），计划和质量控制，程序，劳力和资源，交流和文化技术风险设计充分，操作效率，安全性人为风险错误，无能力，忽视，疲劳，交流能力，文化，夜班或白班犯罪风险缺乏安全，故意破坏，盗窃，.欺骗，腐败安全风险规章（例如，CDM，工作中的健康和安全），危险物质（COSSH）,冲突，倒塌，洪水，火灾或爆炸建设项目给项目经营带来的风险来源FIDIC合同条件的责任分担

风险雇主工程师承包商工程造成的损失和损害

1.战争；暴乱、骚乱或混乱遭受损失无责任无责任2.核装置和压力波风险、危险的爆炸遭受损失无责任无责任3.不可预见的自然力遭受损失无责任无责任4.运输中的损失和损坏其他原因

潜在损失无责任遭受损失5.不合格的材料和工艺

潜在损失无责任无责任6.工程师粗心设计

潜在损失有责任无责任7.工程师非疏忽性缺陷设计

遭受损失无责任无责任8.被雇主使用或占用

遭受损失无责任无责任9.其他原因

潜在损失无责任遭受损失对设备的损失与损坏

1.战争；暴乱、骚乱或混乱

可能损失有责任遭受损失2.核装置和压力波风险、危险的爆炸

可能损失无责任遭受损失3.运输中的损失和损坏其他原因

无责任无责任遭受损失4.其他原因

无责任无责任遭受损失第三方损失

1.在执行合同中无法避免的结果

有责任无责任无责任2.雇主的疏忽

有责任无责任无责任3.承包商的疏忽

无责任无责任有责任4.工程师的职业疏忽

无责任有责任无责任……在调查表中，首先应该对调查的目的和方法作出简要的说明，因为并非每一个被调查的对象都对德尔菲法有具体的了解；问题要集中，用词要确切，排列要合理，问句的内容要具体，以引起专家回答问题的兴趣；调查表要简化，问题的数量要适当，问题太少起不到调查的目的，太多则容易引起人们厌倦，一般以20-30个为宜；避免把两个以上的问题放在一起来提问，如果一个事件包括两个方面，一个方面是专家同意的，而另一个方面是专家不同意的，这时就很难回答；若问题涉及到某些可能的数据时，需要给出预测的范围，让专家容易选择；对于敏感性问题的调查，应注意问句表述的技巧和方式。德尔菲法3.5风险识别的方法风险问卷编号：项目名称：工程项目名称日期：风险描述：对所列风险的简短描述审核：对项目目标的影响评估：风险对预算、程序、质量、安全、环境等的影响活动范围的描述：风险的活动范围的描述对风险进行详细的描述：对风险的来源，风险出现的方式和风险的主要后果的描述对风险归属权的分析：谁受损失？谁应付款？谁能管理风险？风险问卷要禁止参会人员相互之间发表对任何意见的非难，避免用词上的武断和无限上纲，要鼓励思想的活跃，思想的数量越大，出现有价值设想的概率就越大；要重视那些不寻常的、看得远的、自由奔放的思考，思路越广越新越好；要善于将不同的思想和想法进行组合，分类和改进，同时应将为同一目的举行的会议初步分析的结果公布出来，让与会人员明白，这样可以避免重复和提高效率，也可以促使人们产生新的思想；会议上探讨的问题应该比较单纯，要避免在一个会议上探讨一些牵涉面较广的问题，否则，讨论问题时可能漫无边际，难以集中主要意见。如果问题牵涉的因素较多，则应该事先对其进行分析和分解，然后再采用该法；对于头脑风暴法产生的结果，决策者还应该进行认真的分析，既不要轻视，也不能盲目接受，一次会议的结果，只要有几条意见被采纳就已经很有成绩了。头脑风暴法设计简短/项目目标不明确；采用未验证的设计方案供货问题，例如：单一的原材料；安装设备连接或整体问题；没有识别出已知的技术失败；未预见会遇到不良场地条件；劳资关系问题；法规的负面影响；不充足的项目资金；基于低成本而不是质量获得项目合同；承包人的能力不能胜任项目；缺乏质量控制；项目管理不适当；团队交流不好；项目团队成员的个人矛盾；承包人破产；项目遭到不必要的限制条件；获得计划批准的延迟。典型的风险提示列表能力现场调查变更疏忽沉降/滑坡未竣工不可靠/易错渗漏错误不确定性洪水过失/缺陷竞争火灾实用性交流爆炸恐怖行动

交通污染故意破坏团队工作污染腐蚀预测考古学程序假设服务暂时工作许可/准入履行费用指示纲要法规批准安全性版税长途传递有效性专利规章制度可比性债务准入/使用可靠性担保限制空间耐久性税收安全可建造性损毁毒性可修复性盗窃健康工艺劳工关系事故维护性分包影响纪录公众利益气候隆起使用者地震空投/滴下物委任环境坠落物废弃提示列表风险因素识别标准风险核查结果项目的环境（1）

项目组织结构（2）

组织变更的可能（3）

项目对环境的影响（4）

政府的干涉程度（5）

政策的透明程度……..稳定/胜任较小较低较少透明大中小项目管理（1）

业主同类项目经验（2）

项目经理的能力（3）

项目管理技术（4）

切实地进行了可行性研究（5）

承包商富有经验、诚实可靠……..有经验经验丰富可靠详细有经验项目性质（1）

工程的范围（2）

复杂程度（3）

使用的技术（4）

计划工期（5）

潜在的变更……..通常情况相对简单成熟可靠可合理顺延较确定项目人员（1）

基本素质（2）

参与程度（3）

项目监督人员（4）

管理人员的经验达到要求积极参与达到要求经验丰富费用估算（1）

合同计价标准（2）

项目估算（3）

合同条件…….固定价格有详细估算标准条件核查表法

仿真有助于识别风险

在机场设计一种行李处理系统来传送行李。可以通过一种相互作用的计算机图形仿真程序一步一步证明所需求的全部工作性能，也就是全过程地在计算机上进行情景仿真，包括突然出现的阻塞组成各部件的处理功能。试验的结果表明，行李处理系统流程图的微小变更，为错误处理率提供了重大改进。

如果所关心的问题需要专家介入，就可以组织一次有资格的专业面谈，但面谈的内容和方式必须进行相应的策划，否则难以达到希望的效果：准备一系列未决问题(也就是，避免期望只有一个答案的问题)；提前把问题送到面谈者手中，使之对要谈的问题有所准备；如参加面谈者同意，可使用磁带录音方式，但必须注意保密；以你自己能理解的形式来记录结果，如果有必要的话，可以给面试者一份备份来进行确认。

有组织地面谈会达更好效果

情景分析法面谈法1）完整性2）系统性3）重要性任何一个建设项目，可能遇到各种不同性质的风险，因此，采用唯一的识别方法是不可取的，必须把几种方法结合起来，相互补充。对于特定活动和事件，采用某种识别方法比其他方法更有效。例如，对于混凝土的浇筑质量问题，采用因果分析法就比较适当。项目的风险管理人员应尽量向有关业务部门的专业人士征求意见以求得对项目风险的全面了解。例如，其他熟悉项目风险的单位以及专家等。风险因素随着项目的进展是会不断发生变化，一次大规模的风险识别工作完成后，经过一段时间又会产生新的风险。因此，必须制定一个连续的风险识别计划。风险识别的方法必须考虑其相应的成本，讲究经济上的合理，对于影响项目系统目标比较明显的风险，需要花较大的精力、用多种方法进行识别，以其做到最大程度地掌握情况，但对于影响小的风险因素如果花费较大的费用来进行识别就失去经济意义。资料的不断积累是开展风险管理的重要基础，而在风险识别时产生的记录则是主要的风险资料之一，因此，在识别风险的同时要做好准确记录。这就要求识别工作开始前应准备好将要用到的记录表格，完成识别工作后，将所获取的相关资料整理保存。3.6风险识别的原则对风险进行详细划分和描述；可能性（概率性）和后果的评估；风险归属权的识别；风险的重要性/成本/可接受性；风险管理的成本和归属权；行动的时间；残留风险的评估；采用减轻风险行动的结果对于风险的重要性/成本/可接受性的变化；成本收益的评估。项目风险清单编号：日期：项目名称：校对：批准：序号风险描述消除

–减轻风险因素详细情况可采取的行动残留风险1

2

3

风险识别的成果第四章建设项目风险分析与评估

风险分析与评估的概念

风险的度量风险评估的方法和工具调查打分法层次分析法决策树法计划评审技术模糊评估方法敏感性分析蒙特卡罗模拟方法

风险分析与评估的概念对建设项目的影响进行量化并做出正确的分析与评估；量化过程可以帮助确定主要风险因素。分析与评估既有联系又有区别，分析是评估的基础：风险的分析和评估往往采用定性与定量相结合的方法来进行，相互补充。分析主要指的是对单一风险因素的衡量，包括估计其发生的概率、影响的范围以及可能造成损失的大小等评估主要指的是探讨多种风险因素对项目目标的总体影响。确定单一风险因素发生的概率值，通过主观或客观的方法实现量化的目的；分析各风险因素的风险结果，探讨这些风险因素对项目目标的影响程度；在单一风险因素量化分析的基础上，考虑多种风险因素对项目目标的综合影响，评估风险的程度并提出可能的措施作为管理决策的依据。4.2风险的度量风险度量结果的有效性首先决定于对风险结果的判定及其相应概率值的确定。

根据大量试验用统计的方法确定的概率为客观概率凭经验或预感而估算出来的概率为主观概率，这是一种用较少信息量作出主观估计的方法。客观

正确主观

不正确工程管理中，大量采用主观概率，需要注意如下几点做好向专家求证的准备。应该事先将风险因素组织好，以便清楚地说明不同因素的限制条件。

需要评估的风险变量应该清楚地进行定义，以便减少歧义。

预先给出描述风险变量的尺度，为专家提供估计的依据。

某排污工程，计划在四个月内完成20000米的管道敷设。风险管理人员希望知道按时完成该工程的概率。由于类似的工程较少，难以得出相应的客观概率，因此，只能进行主观的估计。将该项目分解为独立的几个月的工程量，这样可以相对容易和准确地估计每个月的详细活动和完工的概率。每月敷设长度（米）概率40000.350000.560000.2可以用这个估计来推测敷设20000米排污管道的工期概率分布截止时间（月）敷设长度（米）计算过程概率00

1140000.3

0.35000

0.5

0.56000

0.20.2280000.3×0.3

0.0990000.3×0.50.5×0.3

0.30100000.3×0.20.5×0.50.2×0.30.3711000

0.5×0.20.2×0.50.212000

0.2×0.20.043130000.3×0.30.5×0.09

0.135140000.3×0.370.5×0.30.2×0.090.279150000.3×0.20.5×0.370.2×0.30.305160000.3×0.040.5×0.20.2×0.370.18617000

0.5×0.040.2×0.20.0618000

0.2×0.040.0084190000.3×0.3050.5×0.2790.2×0.1350.258200000.3×0.1860.5×0.3050.2×0.2790.264210000.3×0.060.5×0.1860.2×0.3050.172220000.3×0.0080.5×0.060.2×0.1860.0723000

0.5×0.0080.2×0.060.01624000

0.2×0.0080.002从计算过程中可以看出，越往后概率分布可以越加详细，到第四个月完成20000米敷设任务的概率为0.264+0.172+0.07+0.016+0.002=0.524；从该例可以看出，把工作分解为若干个独立单元后，估计其概率要容易得多。

风险的概率

与概率分布可能性/概率

说明

简单描述等级指数经常很可能频繁的出现，在你所关注的期间多次出现（例如：项目建设期，建筑物的生命期）。

4很可能在你所关注的期间出现几次。

3偶然的在你所关注的期间某时出现。

2极小不太可能但还有可能在所关注的期间出现的（例如：在建筑物生命中10次只有一次发生）。

1不可能由于不可能发生所以假设它不会出现或不能出现

0风险事件发生的概率和概率分布是风险分析的基础。主观划分频率可得一组离散型的概率连续型的概率采用理论分布常用的连续型概率分布有均匀型、三角型和正态分布

风险度量的方法

R=F（

O，P

）

R=F（O，P，L

）

考虑损失发生的概率和后果除考虑损失发生的概率和后果外，还应考虑人们的风险态度乘飞机=高风险？公众的态度！！R－某一风险因素影响项目管理目标的程度；O－表示该风险因素的所有风险结果集；P－表示相对应于所有风险结果的概率值集；L－表示公众的态度；O={轻微、一般、严重}P={小、中、大}风险的量化均值法：将风险结果与其相应的概率值相乘，比较其均值的大小。材料成本增加+￥50,0000.35+￥100,0000.35￥50,0000.3各种浪费价格波动丢失、偷盗风险概率和结果的简单应用风险结果主要风险源概率值R材=50,000×0.35+100,000×0.35+50,000×0.3=67,500(￥)方差比较法：方差可以解决量度风险结果之间的离散程度（正态、偏态）。

R人工=-50,000×0.25+135,000×0.5+50,000×0.25=67,500(￥)

S2=f风险结果的偏概率分布0成本增加“C”风险“D”风险概率概率f0

成本增加xx半方差在量度风险中的应用0α

成本增加“C”风险“D”风险f概率概率f0α

成本增加xx均值相同，则方差相同，但风险量不同；采用半方差，可解决上述问题。方差法的不足风

险

的

后

果严重程度简单描述等级成本灾难性的人员死亡，项目失败，犯罪行为，破产4关键的人员严重受伤，项目目标无法完全达到，超过风险准备费用。3严重的时间损失，，耗费的意外费用，需要保险索赔。2次重要的需要处理的损伤或疾病，能接受的工期拖延；需要部分意外费用或是保险费过多。1可忽略的损失很小，认为是没有损失后果0表4-4典型的风险后果分级表4-5风险重要性后果灾难的关键的严重的次重要的可忽略的可能性43210经常41612840很可能3129630偶然的286420极小143210不可能000000表4-6风险可接受性灾难的关键的严重的次重要的可忽略的经常不可接受不可接受不可接受不希望有的不希望有的很可能不可接受不可接受不希望有的不希望有的可接受偶然的不可接受不希望有的不希望有的可接受可接受极小不希望有的不希望有的可接受可接受可忽略的不可能不希望有的可接受可接受可忽略的可忽略的

不可接受的无法忍受的，必须消除或转移的；不希望有的必须采取合理的行动，详细的调查和判断，必要的监测；可接受的假如风险可以管理的话，可以接受；可以忽略的不需要进一步的考虑。风险评估问卷编号：项目：项目名称日期：表格目的：评估当前风险的可能性、后果和重要性审核：风险描述：从表3-4中获得简短的描述等级指数：01234可能性：参看表4－1

后果：方法的影响：参看表4－4

后果：成本的影响：参看表4－4

后果：质量的影响：参看表4－4

重要性：参看表4－5方法

成本

质量

综合

项目-风险清单风险识别日期：

来源：校对：

批准：序号风险描述评

估减轻风险行动残留风险评估

详细情况承担者可能性后果估算可能性后果估算1土方工程施工成本超出发包价格土方承包人场外弃土可能造成意外的清理成本业主/主承包商450次/年经常12000元/次不严重4100000元/年不希望有的合同要求只能使用批准了的弃土与运输承包商110次/年极小12000元次重要120000/年可接受2………

3……….

19排污管埋深过浅而上浮排污管采用盾构穿越水库底部，土层含水量饱和，浮力巨大业主/主承包商2偶然发生4项目失败后果严重4经济损失难以估量增加排污管埋深2米增加监测手段，测量排污管的位移，必要时可以通过增加锚杆来进行处理1极小1增加应急费用次重要1可接受20………

21………

4.3风险分析的方法和工具

有一系列的风险分析评估方法可供使用，分别适用于不同的情况；较常用的方法包括：调查打分法（Checklist）层次分析法(AHP)蒙托卡罗概率模拟(MonteCarloSimulation)敏感性分析(SensitiveAnalysis)模糊数学(FuzzySet)

技术种类A(%)B(%)C(%)D(%)E(%)核查表76

840：81：562：44CIM模型8

48320：281：82：43：16决策树44

48

0：161：162：163：16模糊数学

64240：36影响图28

48120：241：122：203：84：12蒙特卡罗模拟72416

1：402：563：524：12多目标决策模型24

3628

1：162：20计划评审技术64424

1：362：563：524：4敏感性分析604208

1：362：403：24效用理论4

4836

1：42：4注：A-经常使用；B-过去使用，但已不再使用；C-知道该技术，但不用；D-还未听说过；E-每一技术在项目各阶段的应用情况（0-没使用；立项/投标；2-设计/计划；3-实施；4-后评估）。表4-9工程项目风险管理技术应用情况应采用不同的工具进行分析4.3.1确定型与不确定型风险4.3.2调查打分法识别可能遇到的风险（风险核查表，Checklist）；对可能的风险因素的重要性进行主观评价；确定每个风险因素的权重确定每个风险因素的等级值（可能性很大、比较大、中等、不大、较小分为五个等级，分别以1.0，0.8，0.6，0.4，0.2打分）风险因素的权数与相应的等级值相乘，求出该项风险因素的得分；将风险因素的得分逐项相加得出工程项目风险因素的总分，据此判断工程风险的大小。

对专家评估结果做计算分析，确定出主要风险因素，但需要考虑专家评分权威性的权重值。R=

优点在于方法简单、易懂，节约时间，主要用于项目决策前期。进行工程承包和项目管理工作的经验；对工程项目投标的市场环境、社会环境、政治环境、经济环境等方面的了解程度；对有关工程项目实施的技术的掌握程度；对风险管理方法的认识程度。风险因素暂定重要性系数修正重要性系数权重A2.017.50.588B3.58.750.294C2.52.50.084D1.00.034合计29.51.0风险因素ABCD重要性总分修正总分权重A×110230.3B0×10120.2C00×0010.1D111×340.4合计6101.0环比打分法（DARE法）强制打分法（0-1法，0-4法）序号风险因素可能性影响程度高中低成本工期质量环境安全较轻一般严重较轻一般严重较轻一般严重较轻一般严重较轻一般严重RV1设计失误

RV2规范不符

RV3施工工艺落后

RV4施工条件不足

RV5工期紧迫

RV6材料涨价

RV7汇率浮动

……

表4-10风险问卷调查表承包商风险评价指标体系4.3.3层次分析法一种多目标系统评价决策方法；它将复杂系统的评价思维过程数学化、系统化；所需的信息较少，但要求决策者对决策问题的本质、要素和相互之间的逻辑关系十分清楚：将一个复杂的系统层次化，形成一个递阶层次模型；确定每一层次中风险因素的权重，建立判断矩阵；确定各风险因素的相对重要度，计算特征向量并进行一致性检验；将各风险因素的影响综合进行综合排序，据此评价项目的总体风险水平。方根法

（a）计算判断矩阵每一行元素的乘积Mi。

（b）计算Mi的n次方根。（c）对向量正规化，即归一化。（d）计算判断矩阵的最大特征根。和积法

（a）将判断矩阵每一列正规化

（b）每一列经正规化后的判断矩阵按行相（c）对向量正规化（d）计算判断矩阵的最大特征根。

R1R11R12R13R2R21R22R3R31Ri方案1方案2方案3R32R33总体风险评估风险递阶层次模型（完全相关结构）R1：经济风险R2：政治风险R3：自然风险R11：分包商违约R21：政局不稳R31：恶劣天气R12：资金不足R22：政策变化R32：地震R13：利率变化R23：法律调整R33：泥石流目标层准则层指标层方案层R23R1R11R12R13R2R21R22R23R3R31Ri方案1方案2方案3R32R33总体风险评估风险递阶层次模型（部分相关结构）R1R11R12R13R2R21R22R23R3R31Ri方案1方案2方案3R32R33总体风险评估风险递阶层次模型（完全独立结构）因素两两间相对重要性评判准则标度

含义

1表示两因素相比，具有同样重要性

3表示两因素相比，一个因素比另一个因素稍微重要

5表示两因素相比，一个因素比另一个因素明显重要

7表示两因素相比，一个因素比另一个因素强烈重要

9表示两因素相比，一个因素比另一个因素极端重要2,4,6,8相邻判断中间值，如2为属于同样重要和稍微重要之间b2nb22b21B2bnnbn2bn1Bnb1nb12b11B1BnB2B1Ak两两比较法建立判断矩阵（1-9标度）；矩阵的特征向量可用方根法或和积法确定；计算矩阵偏离一致性指标：

CI=﹤0.1项目主要目标面临的风险方案P1扩大现有外排管道，加大污水排放能力1．利润：30万元/年2．投资：50～60万元3．有利于环境保护C11．投资C22．利润C33．环境保护方案P2增设污水远距离排放工程1．利润：1000万元/年2．投资：3000万元3．有利于环境保护C11．投资C22．利润C33．环境保护方案P3进行污水处理技术改造，增加污水处理能力1．利润：4000万元/年2．投资：1亿元3．有利于环境保护C11．投资C22．利润C33．环境保护方案P4建立污水综合治理利用项目1．估计无法增加利润

2．投资：300万元3．加大环境保护4．新增一定就业人员C11．投资C32．环境保护C43．就业

方案P5维持现项目不变，增设一新的污水处理厂1．利润：350万元/年2．投资：1800万元3．有利于环境保护4．新增一定就业人员C11．投资C22．利润C33．环境保护C44．就业层次分析法的应用准则层方案层风险层次模型评估项目风险OP1P2P3P4P5投资C1利润C2环保C3就业C4目标层第一层次一致性检验合格λmax=5.182CI1=0.046RI1=1.12CR=0.041＜0.1λmax=4.263CI2=0.088RI2=0.9CR=0.098＜0.1λmax=5.059CI3=0.015RI3=1.12CR=0.013＜0.1λmax=2.0CI4=0CR=0层次C层次PC1C2C3C4风险层次总排序0.390.390.150.07P10.3700.3360.05200.283P20.3220.1940.24100.237P30.0960.0640.09000.076P40.1580.4060.5270.750.352P50.05400.0900.250.052综合风险最小，为最佳方案。4.3.4决策树法决策树法是进行风险决策的有效方法。决策树法不仅可以用来解决单阶段的决策问题，而且可以用来解决多阶段的决策问题。把有关决策的相关因素分解开来，逐项计算其概率和期望值，并进行方案的比较和选择。它具有层次清晰、不遗漏、不易错的优点。以方块或圆圈为结点，用直线连接结点而形成的一种树状结构。方块结点代表决策点，由决策点引出若干条直线，每条直线代表一个方案，称为方案分枝。圆圈结点代表状态点，由状态点引出若干条直线，表示不同的自然状态发生的概率，称为概率分枝。在概率分枝的末端列出个方案在不同状态下的损益值。

6概率分支概率分支损益值损益值7概率分支概率分支损益值损益值4方案分支方案分支8概率分支概率分支损益值损益值9概率分支概率分支损益值损益值5方案分支方案分支2概率分支概率分支3概率分支损益值概率分支损益值1方案分支方案分支状态点决策点决策树模型某发展商欲开发一块地皮修建住宅，但考虑到国家宏观经济形势有可能发生变化，因此，考虑了两种备选的开发方案：第一方案是一次性开发完成，需投资7亿元；如楼盘卖得好，可收益1.4亿元，楼盘卖得好的概率为0.7；如卖得不好，将亏损2000万元，概率为0.3。第二方案是分两期进行开发。一期开发的投资估算为2亿元，卖得好和卖得差的概率分别为0.7和0.3；楼盘卖得好时，收益2000万元，卖得不好将亏损50万元。一期楼盘卖得好，二期扩建的投资估算为5亿元；预测第二期卖得好和卖得差的概率分别为0.9和0.1，如二期楼盘卖得好，收益5500万元，如卖得不好，将亏损1000万元。2好（0.7）1.4不好（0.3）－0.23好（0.7）不好（0.3）－0.0054二期（5）5好（0.9）0.55不好（0.1）－0.11方案一（7）方案二（2）开发风险决策树点2：1.4×0.7－0.2×0.3=0.92（亿元）点5：0.55×0.9－0.1×0.1=0.485（亿元）点3：（0.2+0.485）×0.7－0.005×0.3=0.478（亿元）分别计算各决策点和机会点的损益值，按照最大损益原则，方案一的盈利期望值最大且实现概率最大，为最佳方案。4.3.5计划评审技术计划评审技术PERT和关键路径法CPM都是用于解决项目工期问题的网络技术。关键路线法是假设项目中各项活动的持续时间是确定的、单一的，只是各活动的开始和结束时间可以提前或延后。PERT对每一活动的持续时间估计三个不同的值，即乐观时间a、悲观时间b和最可能时间m，利用统计规律求出一个平均值，据此计算工期。

te：加权平均活动时间

a：乐观活动时间（在正常情况下有百分之一可能性活动时间比此要短）

b：悲观活动时间（在正常情况下有百分之一可能性活动时间比此要长）m：最可能活动时间TE：关键路径时间长度TS：进度安排的项目时间长度

Z：满足项目进度时间要求的概率

各项工作持续时间的方差项目总工期的标准差实例：单代号网络图以及活动持续时间和方差如表和图所示。已知项目工期（TE）符合正态分布，期望值是64时间单位；关键线路的顺序是1、2、3、5、6。这样就可以很容易用标准的统计方法来计算按时完成项目的概率。例如，项目在进度安排时间（TS）67天内完成的概率有多少？

5123456301320166TE=64工期网络图计算67天内完成项目的概率活动ambte[(b-a)/6]21—217294730252—3612241392—41619282043—51316191614—52514645—625851查正态分布表计算60天内完成项目的概率查正态分布表4.3.7敏感性分析广泛应用于判断各种因素的影响程度并识别出主要因素。敏感性是指由于特定因素变化而引起的评价目标的变动幅度。敏感性越强，项目目标实现的风险就越大；敏感性小风险效应也相对小些。一般在项目决策阶段的可行性研究中使用敏感性分析工程风险。敏感性的大小一般可用敏感图来表示：确定具体评价指标作为敏感性分析的对象。选择需要分析的风险因素。辨识出可能影响分析目标的最关键因素作为进行敏感性分析的对象；逐一抽取关键因素，在假定其它因素不变的情况下，给定该因素的变化幅度，并计算分析目标的变化幅度，确定项目目标对各种敏感性因素的敏感程度。重复上一步，可以求出其它关键因素的变化情况，找出最敏感因素，对风险情况做出判断，并相应地在网状图中表示出来。在敏感图中加入概率值，可绘出概率等高线，用蜘蛛图来表示。

+20+100产品收入建设延期产品成本建设成本产品需求变量-10-10%固有的利润率的变化-50+500%变量的变化蜘蛛网图——项目成本目标敏感性分析+参数的百分比变化1080-8-10参数1参数2参数3成本第5章风险决策与风险态度决策的概念风险态度与效用理论

风险态度与决策准则

建设项目中的风险决策

决策是为了实现特定的目标，根据客观的可能性，在占有一定信息和经验的基础上，采用一定的科学