2015年基金从业资格考试真题及答案

1.以下不属于金融市场的是（B）

A.上海黄金交易所

B.北京石油交易所

C.中国外汇交易中心

D.银行间同业拆解中心

2.以下属于投资概念的描述，错误的是（D）

A.投资未来收益具有不确定性

B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间

C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率

D.投资的产出会大于投入

3.按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）

A.票据市场

B.黄金市场

C.艺术品市场

D.外汇市场

4.关于公司型基金，以下表述错误的是（B）

A.基金投资者是基金公司的股东

B.依据基金合同成立

C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司

D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权

5.关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（B）

A.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要

B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户

C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证

D.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定

6.某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。下列做法合规的是（D）

A.在交易方面，给该基金提供优先的成交机会

B.任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理

C.同向和反向交易

D.研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供

7.私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是（A）

A.高级管理人利害关系人的基本信息

B.管理基金基本信息

C.股东或合伙人基本信息

D.高级管理人员基本信息

8.基金管理人职责终止事由，下列不属于的是（C）

A.依法撤销

B.持有人大会解聘

C.连续2年亏损

D.依法取消基金管理资格

9.申请开展基金销售业务的机构应（B）

A.缴纳风险抵押金

B.制定完善的资金清算流程

C.具备符合资质的投资管理人员

D.获得注册所在地人民银行分支机构的批准

10.某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是

（D）

A.无需主动向监管机构提供违法违规线索

B.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合

C.立即向上级部门或者监管机构报告

D.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告

11.基金管理人应当按照（C）的约定，向投资人收取销售费用

A.基金销售协议

B.理财服务协议

C.基金合同

D.基金资产托管协议

12.某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。事

后，被监管机构出具警示函，原因是该基金投资管理人违反了（C）的规定。I.应当专业谨慎、勤勉尽责；

口.应当强化投资风险管理。提高风险管理水平，审慎开展投资活动；m.不得从事内幕交易，操纵证券交

易价格及其他不正当的证券交易活动。

A.I.n.m.

B.I.m.

c.i.n.

D.n.m.

13.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时，正确的做法是（D）

A.应通知管理人后再执行投资指令

B.应报告中国证监会并按其要求处理

C.应在执行指令后立即报告中国证监会

D.应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告

14.关于基金经理的任职条件,以下描述错误的是（D）

A.取得基金从业资格

B.最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚

C.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试

D.具有2年以上证券投资管理经历

15.不属于基金从业人员职业道德修养方法的是（D）

A.正确树立基金职业道德观念

B.积极参加基金职业道德实践

C.深刻领会基金职业道德规范

D.接受所在机构的业务培训

16.关于基金职业道德，以下表述错误的是（D）。

A.是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化

B.是基金从业人员在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范

C.是基金从业人员职业道德规范的简称

D.是一般社会道德、职业道德的总和

17.关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是（B）。

A.持证上岗

B具有本科壮学历

C持续学习

D.审慎开展执业活动

18.关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是（A）。

A.在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请

B.在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户

C.尊重所有客户

D.不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼

19.关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（C）。

A.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回

B.认购费一般高于申购费

C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认

D.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请

20.开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（B）迸行确认登记。

A.申购基金金额

B.持有基金份额及其变动情况

C.申购基金行为

D.持有基金金额

21.基金的募集一般要经过（D）四个步骤。

A.申请、注册、发售、基金验资

B.申请、审批、注册、基金验资

C.申请、审批、发售、基金合同生效

D.申请、注册、发售、基金合同生效

22.投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给（D）。

A.证券交易所

B.基金托管人

C.中央结算公司

D.注册登记机构

23.以下不属于基金公司公开信息披露基本要求的是（B）。

A.真实性

B.便利性

C.完整性

D.及时性

24.股票基金净值公告的内容不包括（A）。

A.基金万份收益

B.基金份额累计;到直

C.基金资产;铝直

D.基金份额净值

25.我国代销机构,除银行、证券公司、第三方，还有（C）。

A.担保公司

B.支付公司

C.保险公司

D.信托公司

26.关于份额持有人权利，描述错误的是（A）。

A.通过持有人大会参与基金投资决策

B.分享基金财产收益

C.参与分配清算后的剩余基金财产

D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

27.下列关于基金持有人，描述错误的是（A）.

A.基金的管理人

B.基金的受益人

C.基金资产所有者

D.基金的出资人

28.关于证券投费基金份额持有人的权利，以下表述正确的是（C）。

A.托管基金财产

B.管理基金资产

C.转让其持有的基金份额

D.查阅全部基金投资资料

29.基金市场营销的特殊性体现在（D）。

A.稳定性

B.全面性

C.安全性

D.适用性

30.基金的宣传推介应当突出（A）。

A."投资风险"

B.“业绩稳健"

C."有保障、高收益"

D."尽享牛市"

31.关于基金产品风险评价，说法错误的是（B）。

A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

B.基金评价的方法应当保密

C.评价的结果应当定期更新

D.过往的评价结果应当作为历史保存

32.基金宣传推介材料要求报备的内容不包括（D）。

A.基金管理公司高级管理人员合规性复核意见

B.基金管理公司督察长出具的合规意见书

C.基金托管银行出具的基金业绩复核函

D.基金评价机构出具的业绩表现报告

33.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当（B）。

A.充分说明保本基金的收益率

B.充分揭示保本基金的风险

C.充分说明基金经理的过往业绩

D.充分说明保本基金和银行存款的一致性

34.基金公司在选择业务软件时，从内控角度出发，应重点考虑的软件功能不包括（D）。

A.安全像户

B.分权制约

C.身份验证

D.方便快捷

35.关于基金管理人应建立科学严密的风险评估体系，描述错误的是（C）。

A.风险评估系统应对基金运作情况发出预警和报警讯号

B.公司应加大信息科技的投入促进风险管理的数量化和自动化

C.风险评估体系能够对各项业务风险实现量化评估

D.风险业绩评估小组应定期提供评估报告

36.控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，以下不属于内部

控制环境内容的是（D）。

A.经营理念和内控文化

B.员工道德素质

C.公司治理结构

D.公司技术系统

37.下列有关基金管理人内部控制的表述中，错误的是（C）。

A.内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节

B.内部控制是一个过程

C.内部控制可以保证控制目标的实现

D.内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动之中的一系列活动

38.根据内部控制的独立性原则，府位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不需要进行岗位分离的

是（D）.

A.授权岗位和执行岗位

B.执行岗位和审核岗位

C.保管岗位和记账岗位

D.咨询岗位和审核岗位

39.关于会计系统控制，以下表述错误的是（A）。

A.公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体现

B.公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体

C.公司会计与基金会计不能同时兼任

D.不同基金之间在名册登记，账务设置，基金划拨等方面均互相独立

40.基金销售的基金宣传推介材料应为（C）。

A.基金评价机构制作

B.基金销售人员自己制作

C.基金销售机构统一制作

D.有资质的的理财顾问制作

41.基金管理人监事会的合规责任不包括（C）。

A.通知业务机构停止违法行为

B会计监督

C提议召开董事会

D.随时调查公司财务情况

42.目前，我国基金销售机构的现状是（A）。

A.期货公司可以申请基金销售资格

B.保险代理机构可以申请基金销售资格

C.证券咨询机构不能申请基金销售资格

D.信托公司可以申请基金销售资格

43.对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（C）。

A.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力

B.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高

C.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加

D.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定

44.基金合同一般不约定（A）的权利和义务。

A.基金销售机构

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金管理人

45.基金是一种面向中小投资者的间接投资工具，"间接投资”体现在（C）。

A.基金不直接投资股票市场

B.基金不直接投资债券市场

C.基金把众多投资者的小额资金汇集起来进行投资

D.基金是由专业或非专业的投资机构进行管理

46.基金监管活动的要素主要包括（D）等。

A.原则、内容、方式、手段

B.目标、原则、方式、手段

C.目标、体制、手段、方式

D.目标、体制、内容、方式

47.中国证监会对基金监管的主要措施不包括（A）。

A拘留

B行政处罚

C限制交易

D.检查

48.关于在实践中落实基金公司内控目标，以下描述正确的是（A）.

A.某基金公司董事会积极指导公司的内控建设

B.某基金公司为扩大基金规模，要求全体员工均参与基金销售

C.某基金公司的企业文化是股东利益优先

D.某基金公司为节省人力成本，内控部门人员配置长期不足

49.以下事项不属于基金托管人及托管业努重大事项的是（D）。

A.托管人的法定名称或住所发生变更

B.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动

C.托管人发生涉及托管业务的诉讼

D.托管部内部职能调整

50.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是（B）。

A.不正当竞争

B.公平合法有序竞争

C.内幕交易和操作市场

D.欺诈客户

51.关于基金投资者教育工作的基本原则，理解错误的是（C）.

A.不可替代市场参与者的监管工作

B.将投资者教育纳入各业务环节

C.存在广泛适用的投资者教育计划

D.有助于监管机构保护投资者

52.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（B）。

A.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品

B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具

C.股票、债券、基金都是直接投资工具

D.股票、债券、基金都是间接投资工具

53.某投资者A于T日通过某商业银行网上银行申购B基金，确认的基金份额应于（A）确认。

A.T+1

B.T+3

C.T

D.T+2

54.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是（A）。

A.基金经理A在休闲期间，私自授权基金经理B代他管理基金

B.总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责

C.总经理授权某总经理分管市场销售业务

D.股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项

55.根据基金销售适用性原则，应对（B）做出评价。

A.基金投资人、基金经理、基金投资策略

B.基金管理人、基金产品、基金投资人

C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构

D.基金管理人、基金销售机构、基金经理

56.中国证监会在（D）年批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港通试点。

A.2013

B.2015

C.2012

D.2014

57.我国证券交易所是在权益登记日（B股为最后交易日）的次一交易日对该证券作除权、除息处理。除

权（息）日该证券的前收盘价改为除权（息）日除权（息）日参考价，除权（息）参考价的计算公式为

（C）o

A.除权（息）参考价=前收盘价-现金红利+配股价格+股份变动比例/（1+股份变动比例）

B.除权（息）参考价=前收盘价-现金红利+配股价格x股份变动比例/（1-股份变动比例）

C.除权（息）参考价=前收盘价-现金红利+配股价格x股份变动比例/（1+股份变动比例）

D.除权（息、）参考价=前收盘价+现金红利+配股价格x股份变动比例/（1+股份变动比例）

58.（C）是衡量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。

A.价格变动收益率值

B.加权平均投资组合收益率

C.久期

D.基点价格值

59.下列关于投资政策说明书的说法，错误的是（B）。

A.制定投资政策说明书是进行投资组合管理的基础

B.投资政策说明书在制定后不得变更

C投资政策说明书内容包括投资回报率目标、投资决策流程、投资范围等

D.投资政策说明书有助于合理评估投资管理人的投资业绩

60.基金利润表中，不属于其他收入项的是（B）。

A.手续费返还

B.公允价值变动损益

C.ETF替代损益

D.归基金资产部分的赎回费收入

61.不属于风险应对措施是（A）。

A.风险评估

B.风险公担

C.风险回避

D.风险接受

62.根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（B）。

A.内部控制情况

B.股东背景

C.经营管理能力

D.投资管理能力

63.为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（A）。

A投资管理制度

B.授权制度

C.门禁制度

D.内外网分离制度

64.某投资者赎回上市开放式基金5万份，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%,赎回当日基金

单位净值为L20元，则其可得净赎回金额为（B）元。

A.49750

B.59700

C.49700

D.59750

65.以下按照确定价原则办理申购和赎回的基金是（D）.

A.债券基金

B.混合型基金

C.股票基金

D.货币市场基金

66.关于基金职业道德教育和修养，以下描述错误的是（D）。

A.基金职业道德教育和修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动

B.基金职业道德教育和修养是从他律走向自律的活动

C.基金职业道德教育和修养是把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感，职业道德观念和职

业道德习惯的南

D.基金职业道德教育和修养是从自律走向他律的活动

67.关于基金托管人应当履行的职责，以下描述错误的是（C）。

A.安全保管基金财产

B.办理与基金托管业务活动有的信息披露事项

C.为基金投资决策提供研究支持

D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

68.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（C）。

A.经营管理能力

B诚信状况

C.人员数量

D.内部控制情况

69.基金销售机构的职责规范包括（D）。

A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户

B.书面协议委托其他机构代为办理基金业务

C.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料

D.对基金客户进行身份识别

70.下列不属于基金合同特别约定事项的是（D）。

A.基金当事人的权利义务

B.基金合同终止的事由，程序及基金财产的清算方式

C.基金持有人大会的召集，议事及表决的程序和规则

D.基金发售、交易、申购、赎回的相关安排

71.发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有费金、公司高级管理人员或者基金经理等人员

资金认购基金的金额不少于（C）元人民币，持有期限不少于（C）。

A.1000万，1年

B.2000万，3年

C.1000万，3年

D.2000万，2年

72.目前，我国公募基金销售机构不包括（B）。

A.保险公司

B信托公司

C.农村商业银行

D证券公司

73.（A）是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

A.基金份额的登记

B.基金份额的申购

C.基金份额的认购

D.基金份额的赎回

74.甲是基金管理公司A的基金经理，甲的朋友是上市公司B的董事长，当B非公开熠发股票时，按照

职业道德规则，甲正确的做法是（D）。

A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与B增发为自己谋取利益

B.甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的自己基金参与B的增发

C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高B的股价，使B能够按较高价格

增发

D.甲以客观的专业分析，作出所管理的基金是否参与B增发的决定

75.某基金公司在实现业务电子化时，缺乏对系统的全面考虑，在出现操作风险后，追究相关责任人员时，

发现不能提供当时操作情况的记录，这反映了该系统缺乏（C）。

A.可稽性

B.可靠性

C.稳定性

D.安全性

76.按照投资的对象的不同，投资基金可以分为（B）。

A.风险投资基金、量化投资基金、证券投资基金、主动投资基金、被动投资基金

B.风险投资基金、私募股权基金、证券投资基金、对冲基金、另类投资基金

C.股票投资基金、债券投资基金、货币投资基金、混合投资基金、指数投资基金

D.绝对收益基金、私募股权基金、证券投资基金、对冲基金、另类投资基金

77.开放式基金注册登记机构通过设立和维护（C）,确认基金份额持有人持有基金份额。

A.基金份额持有人资金账户

B.基金管理的交易账户

C.基金份额持有人名册

D.基金销售机构的销售账户

78.要求基金从业人员持证上诣的目的是（B）。1、保证基金从业人员的执业之前通过资格考试,并经由

所在机构向中国基金业协会申请执业注册后，方可执业。2、保证基金从业人员具备必要的执业能力和专

业水平。3、保证基金从业人员职业过程中不出现差错。4、保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的

监督之下。

A.2、3、4

B.L2、4

C.l、2、3

D.l、3、4

79.以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是（B）.

A.基金投资部管理制度

B.股东的股权协议

C.信息披露操作手册

D.公司风险管理制度

80.关于收取赎回费，以下说法正确的是（C）。

A.对持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取的赎回费总额不高于50%计入基金财产

B.场外赎回不得分段设置赎回费率

C.不低于赎回费总额25%的赎回费应当归入基金财产

D.场内赎回可以按照份额持有时间分段设置赎回费率

81.必须披露上市交易公告书的基金品种包括（D）。1、封闭式基金；2、上市开放式基金；3、交易型开

放式指数基金；4、分级基金子份额

A.1,2

B.1,2,3

C.2,3,4

D.1,2,3,4

82.基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（D）。

A.员工自律

B.各部门主管的检查监督

C.管理层对人员和业务的监督控制

D.股东大会的检查、监督和指导

83.某混合型基金参与网下申购新股公开增发，由于公司在申购过程中未去审慎了解和预估实际中签率，

申购数量过大，出现持新股市值占基金资产净值比例达14.85%的情况，违反《基金运作管理办法》的规

定，该事件所引起的风险属于（B）。

A.操作风险

B.法律合规风险

C.流动性风险

D.市场风险

84.我国分级基金的募集包括（B）和（）两种方式。

A.现金募集、非现金募集

B.合并募集、分开募集

C.场内募集、场外募集

D.直销募集、分销募集

85.明确基金销售目标客户市场，最需要解决的问题是（D）。

A.考核激励基金销售人员

B.选择基金投资机会

C.完善基金产品线

D.分析投资者的需求

86.基金从业人员职业道德最为基础的要求是（B）。

A诚实可信

B.守法合规

C.专业审慎

D.保守秘密

87.专业审慎是基金从业人员应当具备与其职业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与（B）之间

关系的道德规范。

A.基金监管

B.职业

C.投资人

D.社会关系

88.对公募基金信息披露的要求，以下错误的是（A）。

A.应保证投资人实时了解基金投资组合信息

B.应确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

C.应保证投资人能够按照基金合同的约定估值公开披露的信息资料

D.应保证所有披露信息的真实性、准确性和完整性

89.基金份额的登记、确认是（A）的职责之一。

A.注册登记机构

B.中央结算公司

C.销售机构

D.基金托管人

90.在宣传推介材料（D）,基金销售机构应当向有关部门报备相关材料。

A.发布结束后3个工作日内

B.发布之日前3个工作日

C.发布之日前5个工作日

D.发布之日起5个工作日内

91.根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（D）内做出注册或者不

予注册的决定。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

92.关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（B）。

A.基金从业人员应当配合基金监管机构的监管

B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容

C.不负有监管职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

D.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

93.某基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。关

于该安排，以下描述正确的是（D）。

A.体现了有效性原则

B.违反了效率性原则

C.体现了成本效益原则

D.违反了独立性原则

94.关于私募基金的监管，以下描述正确的是（D）。

A.设立私募基金管理机构需经证监会审批

B.发行私募基金需经中国基金业协会审批

C.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责

D.发行私募基金不设行政审批

95.某ETF基金在集中申购期间因接受某股票超比例换购导致资产严重损失，事后分析认为公司制度未能

覆盖ETF基金管理环节。该事件反映该基金公司在内部控制方面违背了以下哪项原则，（D）。

A.独立性原则

B有效性原则

C.相互制约原则

D.健全性原则

96.下列不属于货币市场工具的是（B）。

A银行回购协议

B.中长期债券

C.短期政府债券

D.商业票据

97.Brison模型将股票型基金的超额收益归因于（C）、行业与证券选择和交叉效应。

A.市场因素

B.随机因素

C.资产配置

D.运气因素

98.关于政策风险，以下表述错误的是（D）。

A.政策风险的管理主要在于对国家宏观政策的把握和预测

B.政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响

C.宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等都会对基金收益造成影响

D.市场风险即政策风险

99.证券投资基金的会计报表通常不包括（D）。

A.利润表

B.资产负债表

C.净值变动表

D.现金流量表

100.关于下行风险和最大回撤说法正确的是（c）。

A.最大回撤与投资期限无关

B.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤

C.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标

D.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤

基金法律法规、职业道德与业务规范

押题试卷（一）

1.新的基金和股票投资者进入证券市场，增加了市场需求的（C）

A.全面性B.规范性C.流动性D.持续性

2.在基金客户服务的内容中，售前服务不包括（D）

A.介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识

B.介绍基金管理人投资运作情况

C.开展投资者风险教育

D.介绍基金产品

3.基金客户服务是一项（A）很强的服务，要求服务人员除了具有金融知识基金处，还需要深入掌握各类

基金产品的相关专业知识。

A.专业性B.规范性C.持续性D.时效性

4.常见的客户服务内容不包括（D）

A.基金账户信息查询B.基金信息查询

C.基金管理公司信息查询D.基金监管

5.每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、

高效率的服务体现了基金客户服务的（B）原则。

A.客户至上B.有效沟通C.安全第一D.专业规范

6.基金客户服务的原则包括（D）①客户至上原则②有效沟通原则③安全第一原则④专业规范原则

A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④

7.基金管理人应当在（B）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费

中支付的客户维护费总额。

A.每月B.每季度C.每半年D.每年

8.下列对基金销售费用结构理解不正确的是（D）

A.基金销售费用包括基金的申购费、赎回费和销售服务费

B.基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费

C.基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费

D.认购费和申购费只能采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式

9.不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于（A）的赎回费。

A.0.5%B.0.75%C.l%D.1.5%

10.对收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（A）的赎回费。

A.0.5%B.0.75%C.l%D.1.5%

11.投资人应当通过（B）或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金。

A.基金持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金委托人

12.基金运营状况与基金净值变化引致的风险，由（A）自行负担。

A.投资人B.管理人C.持有人D.保管人

13.《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者发布，使公

众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，其中不包括（D）

A.公开出版资料B.海报、户外广告

C.电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料

D.预测基金的投资业绩

14.基金销售机构的准入条件不包括（D）

A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

B.财务状况良好，运作规范稳定

C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

D.公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不彳氐于该部门员工人数的1/2

15.取得业务资格后方可从事基金销售活动的不包括。B

A.证券公司B.人民银行

C.专业基金销售机构D.证券投资咨询机构

16.可以向中国证监会申请基金代销业务资格的机构不包括（B）

A.商业银行B.人民银行

C.证券投资咨询机构D.中国证监会规定的其他机构

17.基金销售机构职责规范不包括（D）

A.签订销售协议，明确权利与义务B.基金管理人应制定业务规则并监督实施

C.建立相关制度D提前公布基金宣传推介材料

18.下列对新兴的互联网金融渠道的特点描述错误的是（A）

A.具备基金代销牌照B.投资便利度高

C.产品投资门槛低D.品种多为货币基金

19.下列对证券公司代销特点描述错误的是（D）

A.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选

B.网点较多，便于传统客户交易买卖

C.客户经理专业水平相对较高，服务也较好

D.主营业务是债券经纪

20.关于银行代销特点说法错误的是（D）

A.对客户来说，银行最有安全感和信赖感

B.有相对全面的基金产品和其他金融产品供选择

C.网点众多，便于传统客户实地交易和咨询

D.专注于基金销售

21.对基金公司直销的特点说法错误的是（D）

A.基金公司非常重视直销业务，投入在加大

B.熟悉自身产品，重视资讯

C.在购买费率上通常低于传统代销渠道

D.可以购买全部公司产品

22.从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，（B）年是•Q重要的时间分界点。

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

23.道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定（A）的反映。

A.社会关系

B.人与人之间关系

C.人与社会之间关系

D.人与职业之间

24.下列关于职业道德发挥的作用说法错误的是（B）

A.调整职业关系

B.提高工作效率

C.提升职业素质

D.促进行业发展

25.基金管理人应当自收到核准文件之日起（B）个月内进行封闭式基金份额的发售。

A.3B.6C.9D.12

26.在封闭式基金认购中，基金管理人应当在基金份额发售的（A）前公布招募说明书、基金合同及其他

有关文件。

A.3HB.2日C.4日D.5日

27.下列对开放式基金份额转换说法错误的是（A）

A.投资者需要先赎回已持有的基金份额

B.开放式基金份额转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额

C.基金份额的转换T殳采取未知价法

D.按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量

28.投资者可办理申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（B）,在此时间外不办理

基金份额的申购、赎回。

A.9:00-11:00和13:30-15:30

B.9:30-11:30和13：00-15:00

C.9:15-11:15和13:00-15:00

D.9:25—11:25和13:25-15:25

29.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎

回费总额的（D）

A.10%B.15%C.20%D.25%

30.按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（C）

A.0.20%B.0.25%C.0.30%D.0.35%

31.目前，在上海和深圳证券交易所上市的封闭式基金不收取（B）

A.交易佣金B.印花税C.管理费D.托管费

32.ETF基金份额折算由（A）办理，并由登记结算机构进行基金份额的变更登记。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.证券交易所

33.转托管在转出方进行申报，基金份额转托管（B）完成。

A.两次B.一次C.三次D.分期

34.目前，我国境内基金申购款一般能在（C）日内到达基金的银行存款账户；赎回款一般于（）日内从基

金的银行存款账户划出。①T+1②T+2③T+3④T

A.①②B.①③C.②③D.④①

35.基金管理人需在基金份额发售的（C）日前，招募说明书、基金合同摘要应登载在指定报刊和管理人网

站上。

A.1B.2C.3D.5

36属于体现基金信息披露形式性原则的是（C）

A.及时性B.公平披露C.规范性D.准确性

37.基金合同中载明，但在招募说明书中没有披露的信息是（D）

A.基金估值B.运作费用C.基金运作方式D.基金份额持有人的权利

38.基金合同是约定基金管理人、（B）和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

A.基金公司B.基金托管人C.商业银行D.证券公司

39.当代表基金份额（B）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不

召集的时候，持有人有权自行召集.

A.5%B.10%C.30%D.50%

40.（A）是基金资产运作成果的集中体现。

A.基金资产;争值信息B.基金资产

C.基金财务会计报告D.基金年度报告

41.基金募集期间的三大信息披露文件不包括（B）

A.基金合同B.基金份额上市交易公告书

C.基金招募说明书D.基金托管协议

42.对影子定价说法错误的是（B）

A.基金管理人会采用影子定价于每一估值日对基金资产进行重新估值

B.当影子定价所确定的基金资产）铝直超过摊余成本法计算的基金资产;争值时，表明基金组合中存在浮亏

C.当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产）争值时，表明基金组合中存在浮盈

D.当存在负偏离时，则基金组合中存在浮亏

43.信息披露义务人可以有选择地披露可能影响投资人决策的各种不利风险因素。这违反了（B）

A.准确性原则B.完整性原则C.公平性原则D.及时性原则

44.（A）是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。

A.基金年度报告

B.基金季度报告

C.基金半年度报告

D.投资组合报告

45.基金管理人应当在每个季度结束之日起（A）内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报

刊和网站上。

A.15个工作日B.10个工作日C.20个工作日D.5个工作日

46.基金信息披露大致可分为（C）①基金运作信息披露②基金监管信息披露③基金临时信息披露④基金募

集信息披露

A.②③④B.①②③C.①③④D.①②④

47.托管人召集基金份额持有人大会，应提前公告大会的事项不包括（D）

A.会议形式B.审议事项C.议事程序D.决定事项

48.以下不属于基金信息披露的主要内容的是（B）

A.募集信息披露B.投资回报信息披露C.运作信息披露D.临时信息披露

49.督察长应当定期或不定期向（A）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会

议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

A.全体董事B.全体监事C.总经理D.合规管理部门

50.（D）应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。

A.监事会B.总经理C.合规管理部门D.督察长

51.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（D）

A.理事会及基金业协会

B.证券业协会及相关派出机构

C.董事会及相关派出机构

D.中国证监会及相关派出机构

52.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（A）履行的职

责。

A.督察长B.管理层C.监事会D.合规管理部门

53.组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应

当由（C）负责履行。

A.管理层B.合规管理部门C.督察长D.监事会

54.基金管理人监事会（B）至少召开一次会议,监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。

A.每半年、2/3B.每年、1/2C.每年、2/3D.每半年、1/2

55.关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（C）

A.通知业务机构停止其违法行为

B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

C.决定公司合规管理部门的设置及其职能

D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

56.（B）对公司的合规管理承担最终责任。

A.督察长B.董事会C.合规与风险控制部D.合规与风险管理委员会

57.基金管理人董事会可以下设（D）,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、

监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

A.风险管理部B.合规管理部

C.合规与风险控制部D.合规与风险管理委员会

58.基金管理人（D）负责公司整体风险的预防和控制，审核、监督公司风险控制制度的有效执行。

A.总经理B.监事会C.督察长D.董事会

59.基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（A）分管合规管理部的工作。

A.督察长B.总经理C.基金经理D.独立董事

60.基金财产可以用于（C）

A.从事承担无限责任的投资B.承销证券

U投资上市交易的股票、债券

D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

61.设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（A）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

A.1B.2C.3D.5

62.私募基金的合格投资者的净资产不低于（B）万元的单位。

A.500B.1000C.2000D.3000

63.下列不属于基金份额持有人法定权利的是（C）

A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产

B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

C.在封闭式基金存续期间，可以要求赎回基金份额

D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

64.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、

警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向（B）报告。

A.中国银监会B.中国证监会C.基金业协会D.证券业协会

65.基金托管人连续（C）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资

格。

A.1B.2C.3D.4

66.2007年，（C）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

A.中国证监会B.中国银监会C.中国证券业协会D.中国基金业协会

67.下列选项中不属于社会力量的是（D）

A.社会媒体B.基金投资者C.审计机构D.基金行业自律组织

68.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（D）

A.对证券投资业绩进行预测

B虚假记载、聘性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

69.基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（C）的股东。

A.10%B.20%C.25%D.50%

70.下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（D）

A.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资

B.侵占、挪用基金财产

C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

71.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（C）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形

式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.10B.15C.30D.60

72.下列关于基金募集期限说法错误的是（A）

A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集

B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限

C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算

D.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案

73.我国的第一只ETF为上证50ETF,成立于（C）

A.2000年B.2002年C.2004年D.2008年

74.ETF联接基金与ETF区别的说法中，错误的是（B）

A.ETF的申购门槛比较高

B.两者的运作方式也是不同的

C.ETF的申购赎回只能通过券商,而ETF联接基金也可以通过银行

D.申购、赎回的标的不同

75.货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（D）

A.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单

B.剩余期限在397天以内（含397天）的债券

C.期限在1年以内（含1年）的债券回购

D.剩余期限超过397天的债券

76.按（A）的性质分类，可以将股票分为成长型股票与价值型股票。

A.股票性质B.股票规模C.股票行业D.股票盈亏

77.以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（B）①房地产基金②科技股基金③

金融服务基金④公用事业基金

A.①②④B.①②③C.②③④D.①②③④

78.货币市场基金可以投资的金融工具是（C）

A.股票B.可转换债券

C.剩余期限在397天以内的债券

D.信用等级在AAA级以下的企业债券

79.与其他类型基金相比，货币市场基金具有（B）的特点。

A.风险高、流动性好B.风险低、流动性好

C.风险高、流动性差D.风险低、流动性差

80.混合基金的类型中，（A）中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。

A.偏股型基金B.偏债型基金C.股债平衡型基金D.灵活配置型基金

81.（B）是指基金以子份额的代码进行分开募集，通过比例配售实现子份额的配比。

A.合并募集B.分开募集C.统一募集D.母公司募集

82.下列不属于契约型基金与公司型基金的主要区别表现的是（D）

A.法律主体资格B.投资者地位C.营运依据D.基金规模

83.以下说法正确的是（C）

A.封闭式基金没有规模限制

B.开放式基金规模固定

C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易

D.开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易

84.根据（B）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期B.法律形式C.基金规模D.投资理念

85.在我国，（C）依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。

A.开放式基金B.封闭式基金C.契约型基金D公司型基金

86.1992年11月，当时国内规模最大的封闭式基金是由（D）发起

A.招商基金管理公司B.银河基金管理公司

C.南方基金管理公司D.深圳市投资基金管理公司

87.人们习惯将（C）年以前设立的基金称为老基金。

A.1995B.1996C.1997D.1998

88.目前，（B）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示

范影响。

A.日本B.美国C瑞士D德国

89.经中国人民银行总行批准，（B）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易

的投资基金。

A.武汉证券投资基金B.淄博乡镇企业基金

C.深圳南山投资基金D.富岛基金

90.以下有关证券投资基金特点的说法中，正确的是（A）

A.集合理财、专业管理

B.基金托管人、管理人参与基金收益的分配

C.基金托管人负责基金的投资

D.基金以分散投资的方式进行基金的投资运作

91.证券投资基金主要将基金投资于（C）

A.实业领域B.生产领域

C.有价证券等金融工具或产品D.消费市场

92.下列不属于证券投资基金与股票、债券的差异的是（D）

A.反映的经济关系不同

B.所筹资金的投向不同

C.投资收益与风险大小不同

D.投资人不同

93.证券投资基金与银行储蓄存款有着本质的不同，下列说法错误的是（D）

A.性质不同

B.收益与风险特性不同

C.信息披露程度不同

D.资金投向不同

94.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种（A）的特点。

A.集合理财B.组合投资C.风险共担D.分散风险

95.基金（B）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事

基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。

A.份额持有人B.监管机构C.托管人D.注册登记机构

96.2013年末，我国共有（C）家基金管理公司

A.63B.69C.89D.98

97.基金（B）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资

产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

A.份额持有人B.管理人C.托管人D.注册登记机构

98.从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业。资产管理行业对宏观经济还是个人、企业都有重要

的作用，下列说法错误的是（B）

A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源

B.资产管理行业还能使投资者规避风险

C.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的投资需求

D.通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的信息

99.下列关于资产管理的说法中，错误的是（B）

A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方

B.从委托资产来看，主要为货币等金融资产，也包括固定资产等实物资产

C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资银行存款、证券或实体企业股权等资产实现增值

D.资产管理是指金融机构受投资者委托，为实现投资者特定目标，进行证券和其他金融产品的投资并提供

资产管理服务，并收取费用的行为

100.（C）是对冲基金的发源地。

A.中国B.日本C.美国D.英国

基金法律法规、职业道德与业务规范

押题试卷（二）

1.中国证券投资基金业协会及基金公司传播知识采用的形式不包括（A）

A.通过电视B.在线路演G行业主题沙龙D.培训会

2.对投资者教育叙述错误的是（B）

A.投资者教育是保护投资者合法权益的重要工作，也是基金市场基础建设的重要内容

B.投资者教育是指针对机构投资者所进行的有目的、有计划、有组织地一项系统的社会活动

C.其目的就是用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问题以及应对措施

D.加强我们证券市场投资者教育工作是保护我国证券市场投资者利益，维护我们证券市场长期稳定健康发

展的需要

3.客户身份资料,自业务关系结束当年计起至少保存（B）年

A.5B.15C.10D.20

4.风险提示函的必备内容不包括（D）

A.基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险

B.基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和

合规风险等

C.基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获

得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险

D.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说

明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法

5.基金销售人员禁止性规范不包括（D）

A.基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或

误导性陈述，或者出现重大遗漏。

B.基金销售人员在陈述所推介基金或同意基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准

确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

C.基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申

购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者交易要求

D.除客户维修费外，不得就销售费用签订其他补充协议

6.关于基金宣传推介材料内容，下列说法不正确的是（A）

A.登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字

B.涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险

C.引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处

D.引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

7.基金销售费用不包括（A）

A.管理费B.认购费C.销售服务费D.赎回费

8.基金销售人员应当具备的业务素质和职业道德不包括（D）

A.具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能

B.根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格

C.自觉遵守法律法规和所在机构的业务制度，忠于职守，规范服务，自觉维护所在机构及行业的声誉，保

护投资者的合法利益

D.遵循客观性原则、全面性原则和投资者利益优先原则

9.下列各项中，（D）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。

A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健"、"业绩优良"、"名列前茅"、"位居前列"、

"首只"、"最大"、"最好"、"最强"、"唯一"等表述

B.不得使用"坐享财富增长"、"安心享受成长"、"尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述

C.不得使用"欲购从速"、"申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述

D.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传

10.基金代销机构在对基金管理人进行审慎调查时，应了解基金管理人的情况不包括（D）

A.诚信状况B.经营管理能力C.投资管理能力D.持续营销能力

11.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（C）个

月的除外。

A.lB.3C,6D.12

12.下列对缘故法说法错误的是（C）

A.运用缘故法寻找客户上匕较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便

B.缘故法群体主要包括营销人员的亲戚、朋友、街坊邻居、师生、同事等，属于直接关系型

C.缘故法针对间接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。

D.缘故法针对置妾关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开

发。

13销售机构市场细分必须契合实际，能对基金销售工作起到积极、有效的作用,因此销售机构在进行市

场细分时应遵循原则不包括（D）

A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.专业性原则

14.（A）是基金营销部门的一项关键性工作。

A.确定目标市场与投资者B.开发新客户C.保住老客户D.设计市场营销组合

15.在基金营销组合的四大要素中，（D）策略在服务过程中，注重与客户的关系，保证^务的质量。

A.产品B.分销C.渠道D.人员

16.国际上，我国基金销售市场现有基金公司直销和（D）两种主要的销售方式。

A.分销B.承购包销C.余额包销D.代销

17.基金营销是一种理财服务，不是"一锤子买卖"，因而更强调销售服务的（C）

A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性

18.机构投资者一般具有较为雄厚的资金实力，在投资决策与资本运作配备有专门部门，由（B）进行管理。

A.基金公司B.证券投资专家C.基金持有人D.基金管理人

19.道德与法律的联系有（A）①目的一致②内容交叉③功能互补④相互促进⑤相互监督

A.①②③④B.①②③⑤C.②③④⑤D.①③④⑤

20.下列选项中不属于道德与法律的区别的是（D）

A.内容结构不同

B.调整范围不同

C.调整手段不同

D.管理人群不同

21.申请募集基金应提交的主要文件不包括（D）

A.基金募集申请报告

B.基金合同草案

C.基金托管协议草案

D.招募说明书正式文本

22.基金的募集是证券投资基金投资的起点，基金的交易与申购和赎回为基金投资提供了流动性，份额的

（C）则在确保基金募集与交易活动的安全