银行商业专题计划书模板

工作计划书第一基础架构………………2第二业务平台建设………………2第三岗位/薪酬……3第四场地及设施…………………4第五任务、利润估计……………5第六分成、考评措施……………5第七目标工作计划………………6第八业务管理及权限……………6第一、银行业务组织架构董事长董事长银行业务部风控抵押评定协调银行个贷贷处管理总经理副总经理票据业务银行业务部经营模式：经营完全根据商业化规范运作，业务致力于有经济实力个人消费和个体经营性房产抵押贷款、而且为企业或个人提供财务顾问、信用评级和资产评定等延伸业务开展。第二、业务平台建设银行银行业务部个贷业务个体信用贷个体经营贷车辆质押贷个人消费贷中介服务类还旧贷新类票据贴现类确保金短拆垫资提放类其它业务票据业务银行存款类平台建设：业务以银行合作业务为基础平台，加大票据业务项目投融资和个人（个体）金融机构贷款及延伸业务发展经营思绪。第三、岗位/薪酬1、银行业务部门岗位：银行业务部门岗位设定是依据企业现有情况，结合企业以后业务发展需要而制订，在业务开展中会有增设和撤并。部门经理部门经理票据业务主管1个岗业务人员12个岗贷处管理主管1个岗银行个贷业务主管2个岗贷处专员岗1-3个评定协调岗1个调查抵押岗1个业务人员2-4个岗电话营销4个岗2、业务部门薪酬岗位标准工资依据职员本身岗位，结合行业薪资情况而制订，各部门岗位具体工资组成：项目类型基础岗位工资全勤奖交通等补助绩效工资（分成）注明实习70%100200贮备1-3人电话营销员12001002004人员工（三个等级）1500-220010020015人贷处专3人评定协调专调查抵押专(部门)主管25001002004人部门经理32001002001人试习期职员工资标准上按“岗位标准工资表”中最低等级70%实施，试习期为二个月，对当月出单申请提前转正，经企业同意后按正式业务职员资待遇实施。（1）.业务人员晋升措施职位/等级工资等级考评方法业务收入及指标考评资深用户经理A32200季度8万12单业务高级用户经理A21800季度5万6单业务拓展用户经理A11500季度1万--5万2-3单业务PS：上表中任务量和指标必需同时达成，下季度工资升为对应底薪。（2）.行业经历及销售经验通常业务人员入职后由A1级员工做起，每三个月进行一次业务考评；期间表现优异者可主动申请进行考评。第四、场地及设施一、依据企业现有场地需要：1.副总经理办公室：用于办公、洽谈、接待之用（企业对外形象）。2.业务区：分银行个贷、票据业务两个区及部门经理室。3.贷处管理室：用于办理评定、抵押、资料整理等之用。4.电话营销室：用于电话营销及企业宣传之用。5.会议室：用于每日晨会和业务培训之用。6.业务洽谈室：用于用户业务沟通比较平静之用。二、依据业务开展需要，必备设施有：项目类型办公桌椅（套）电脑（台）电话机（部）办公格子（套）注明电话营销室444人业务办公区18181818人贷处管理室3313人部门经理室1111人常务副总室1111人合计523252227人1.投影仪：用于会议和业务培训之用。2.票据打印机：用于银行业务资料整理之用。注明：电话机25部，其中：副总室、部门经理室、贷处管理室和电话营销室7部电话为固话，其它可用电话交换机一个号码。第五、任务、利润估计一、依据企业现有情况，计划任务目标：1.依据本行业营销措施，定岗定员以实际营销人员制订目标任务。2.该计划任务是以长久化平均业务量为设定。项目类型业务人员年累计目标任务（万）年收入（万）年营业成本（万）年净利润（万）银行个贷业务1590001508565银行垫资业务3000906030银行票据业务438.4（亿）76873434合计3.在开展银行业务中，提放和垫资业务是该业务收入亮点。4.伴随银行业务成熟该业务会翻倍成长，该业务是个长久、稳定无风险基础业务。5.民间投融资和其它业务是依据企业投放资金和资金成原来决定收益大小。第六、分成、考评措施一、企业银行代办业务分成标准业务部职员分成表净利润（万）5000以下5001-1000010001-01-3000030000以上计提百分比（%）10%15%18%20%25%以当月抵押为准，计算净利润。营销部职员分成根据工资职级及产品分类对应分成百分比提取当月分成；（1）业务部团体管理分成为当月抵押总利润12%。（2）贷处部分成：贷处驻点人员分成按单量每单*60元（主签40副签20），贷处主管分成为当月抵押总单量30元/单；抵押岗分成按单量每单*20元/郊县30元，风控专员分成按调查每单*30元。二、垫资业务分成标准银行个贷（现房抵押）垫资业务要求以下：（1）企业计提垫资额1.5%/月作为资金成本，不足30天按实际天数计提（资金从划出帐当日计息，收回当日截止）。（2）用户经理业绩按扣除资金成本后计算。（3）垫资净利润分成标准：垫资净利润{（3.5-1.5）*垫资金额}20%作为分成，（其中：借款方用户经理计提10%，具体出资方用户经理计提10%）假如是企业出资金，只计提借款方用户经理10%。第七、目标工作计划一、该计划前提是在整个计划书基础之上制订1.前期工作要有个周期性，基础工作很关键。2.如进展顺利收益会比计划好很多。项目月份业务量（单）毛利润（万）配套条件:场地和人员说明四月份5-10人制订各项制度、招人、培训五月份10-15人招人、培训、开拓银行合作六月份15人加大宣传、开拓业务渠道七月份151515人开拓市场、小区、银行、中介八月份202415-20人招人、增加电销加大业务宣传九月份303620人招人、培训、开拓银行合作十月份404525人完善各项制度、招人、培训十一月505025人拓宽银行业务品种、加大宣传十二月556025人招人、培训、分设部门考虑到前期需要招人员、培训及准备工作，故第30天没有计划任务。第八、业务管理及权限一、业务总则第一条为使企业《银行代办业务》和《民间投融资业务》健康发展，愈加规范企业业务品种和其操作步骤及日常业务管理，制订本措施。第二条办理企业业务应做到依法经营、规范管理、防范风险。第三条企业业务是指在郑州区域内中小企业、个体工商户及消费类和经营类个人房产抵押借款业务，由本企业依据委托人或借款人请求，依据金融机构或企业对借款对象、用途、金额、期限、利率等要求和要求发放贷款或借款业务。第四条本措施所称委托人或借款人，系指中小企业法人、其它经济组织和个体工商户、自然人。借款人负担偿还全部借款本息和相关费用责任。第五条本措施所称抵押物，系指商品房、别墅、商铺、写字楼等物业并按《物权法》要求抵押物担保方法。第六条本措施所称担保人，系指应金融机构和企业（受托人）要求，委托人提供第三方担保，并按《担保法》要求担保方法。所提供第三方担保能够是企事业法人、其它经营组织和个人。二、职责分工第七条企业业务大政方针有企业董事会决议，常务副总对董事长和总经理负责，制订企业业务政策和相关规章制度，并负责指导、检验和管理企业业务运行情况。部门经理对常务副总负责是企业业务日常管理和业务开拓部门，依据各金融机构和企业民间业务要求开展企业业务。第八条用户经理是企业业务具体经办人员，负责受理企业业务申请及业务协调和上报审查工作。第九条用户经理所在业务部门负责对用户经理上报相关资料和业务进展步骤进行协调、监督，并提出相关检验意见。第十条评定岗是企业业务抵押物审核、联络和协调岗位，负责对用户经理上报相关业务进行审核、联络和协调，明确核实抵押物价值意见。第十一条风控抵押岗是企业业务抵押物现场调查、核实协调岗位，负责对用户经理上报相关业务资料进行核实协调工作，明确核实意见，并按金融机构要求办理和完善抵押登记手续。第十二条贷处部门是企业业务金融机构核实协调部门，负责核实、整理、协调企业业务放款前和银行相关政策要求合规性、完整性，负责放款前后相关协议签署、定金代收和放款手续协调等工作。三、管理权限第十三条特殊事宜审批人由企业总经理（或授权代表）负责，负责对用户经理上报特殊事宜进行审批决议。（一）单笔企业业务：1.《民间投融资业务》每一笔业务不管资额大小，必需按企业业务步骤经贷审会研究报企业董事会决定。2.《银行代办业务》金额在20-50万元（含50万）以内业务，由部门主管、经理签署意见上报企业立案。金额在50万元以上业务，由部门主管、经理签署意见上报常务副总审核立案。（二）特殊事宜企业业务审批：1.业务相关费用收取以企业标准标准实施，《银行代办业务》低于标准1%服务费业务必需上报企业常务副总审批并立案。2.《民间投融资业务》依据每笔业务具体情况由企业董事会（总经理）研