保险业行业周刊：政策推动绿色保险高质量发展加强重点领域绿色保险保障

智研咨询监测项目部保险业行业周刊精品研报·监测报告·专题定制·产研服务PAGE5ofNUMPAGES5政策推动绿色保险高质量发展，加强重点领域绿色保险保障2024年04月22日-2024年04月28日2024年第145期政策推动绿色保险高质量发展，加强重点领域绿色保险保障2024年04月22日-2024年04月28日2024年第145期INDUSTRYWEEKLY核心事件点评 3【重点政策】国家金融监督管理总局印发《关于推动绿色保险高质量发展的指导意见》 3相关政策 6【重点政策】福建省发改委印发《福建省促进数据要素流通交易的若干措施》，鼓励保险机构等开展数据资产金融服务 6【重点政策】武汉市市服务贸易发展工作领导小组办公室发布《推动服务贸易高质量发展行动计划（2024-2025年）》，积极引进国际金融保险业务服务机构 6【重点政策】漳州市人民政府印发《加快科技创新促进高质量发展十二条措施》，鼓励保险等金融机构开展科技金融业务 6国内热点 8【重点事件】广东保险业一季度新闻通气会举行 8【重点事件】2024版“沪惠保”正式上线，进一步拓宽受益人群和保障范围 8【重点事件】2024年“惠厦保”上线，厦门进一步完善多层次医疗保障体系 8【重点事件】“莞家福”2024，正式上线，紧密衔接基本医保 9【重点事件】《2024年中国保险业助力国家战略生态圈建设研究报告》正式发布 9【重点事件】《2023年中国互联网保险消费者洞察报告》发布，消费者需求更加多元化、个性化 10【重点事件】普惠型家庭财产综合保险“连家保”正式上线 10【重点事件】中国太平—东盟保险共同体为东盟项目提供近500亿元风险保障 10【重点事件】山东省首笔商业性小麦收割期降雨指数保险落地鱼台 11【重点事件】人保财险乐平支公司成功落地全市首单农业节气保险 11【重点企业】中国平安发布2024年度一季报 11【重点企业】厦门市与中国太平洋保险签订战略合作协议 12【重点企业】永达理：2023年达成新契约标保21.26亿元 12投融资 13【重点事件】英国保险科技服务商PeppercornAI完成融资 13核心事件点评【重点政策】国家金融监督管理总局印发《关于推动绿色保险高质量发展的指导意见》4月25日，国家金融监督管理总局对外发布《关于推动绿色保险高质量发展的指导意见》，从加强重点领域绿色保险保障、加强保险资金绿色投资支持等方面提出明确要求。《指导意见》主要包括五个部分、二十四条举措。分别从总体要求、加强重点领域绿色保险保障、加强保险资金绿色投资支持、加强绿色保险经营管理能力支撑以及工作保障等五个方面提出明确要求。在总体要求方面，《指导意见》确立了推动绿色保险高质量发展的指导思想，明确了坚持系统观念、稳中求进，坚持示范引领、重点突破，坚持创新驱动、数字赋能，坚持协同推进、开放合作的基本原则，并分两个阶段确定了主要目标。在加强重点领域绿色保险保障方面，《指导意见》从负债端提出九项重点工作任务，包括提升社会应对气候变化能力、保障绿色低碳科技创新、推动能源绿色低碳转型、推进碳汇能力巩固提升、支持绿色低碳全民行动、提高企业环境污染防治水平、服务工业领域绿色低碳与绿色制造工程发展、推进城乡建设节能降碳增效、助力交通运输绿色低碳发展等。在加强保险资金绿色投资支持方面，《指导意见》从投资端提出三项重点工作任务，涉及完善绿色投资管理体系、强化保险资金绿色发展支持、加强绿色投资流程管理等。在加强绿色保险经营管理能力支撑方面，《指导意见》聚焦保险机构，从强化主体责任、加大资源投入、提升风控能力、健全服务体系等四方面提出要求，确保绿色保险业务持续有效开展。在工作保障方面，《指导意见》从加强监管引领、强化统计分析、推进行业协同、加大政策支持、加强宣传交流等五方面入手，全面提升对绿色保险发展的政策支持与保障力度。点评：我国保险业近年来呈现出稳健的发展态势。保费收入持续增长，市场规模不断扩大，已成为全球重要的保险市场之一。从保费收入和市场规模来看，我国保险业呈现出强劲的增长势头。随着国民经济的发展和人们风险意识的提高，越来越多的人开始购买保险产品，保费收入逐年攀升。同时，保险市场也在不断扩大，保险公司数量增加，市场主体更加多元化。2021年至2023年，我国保险业原保险保费收入逐年上涨，2023年，我国保险业原保险保费收入达51247亿元。2024年1-2月，原保险保费收入为15332亿元。从政策内容来看，《指导意见》明确了绿色保险在环境资源保护、社会治理、绿色产业运行和绿色生活消费等方面的重要作用，为保险业发展绿色保险提供了明确的方向。同时，政策还强调了坚持系统观念、稳中求进、示范引领、重点突破、创新驱动、数字赋能、协同推进、开放合作等基本原则，这些原则不仅有助于确保绿色保险的有序发展，也为保险业在推动绿色发展中的角色定位提供了指导。从政策影响来看，《指导意见》的发布将有助于提升保险业的绿色发展水平。通过强化风险意识，积极稳妥推进绿色保险可持续发展，保险业可以更好地服务于经济社会全面绿色转型。同时，政策的实施也将促进绿色保险与绿色产业的协同发展，推动各领域绿色发展政策和标准有序衔接，进一步发挥保险在促进绿色发展中的重要作用。图1：2019-2024年2月中国保险业原保险保费收入（单位：亿元）资料来源：国家金融监督管理总局、智研咨询整理相关政策【重点政策】福建省发改委印发《福建省促进数据要素流通交易的若干措施》，鼓励保险机构等开展数据资产金融服务4月23日，福建省发改委印发《福建省促进数据要素流通交易的若干措施》。《措施》指出，支持市场主体通过依法设立的数据交易场所登记数据资产，由交易场所依规发放登记凭证。探索开展数据资产入表，鼓励银行、保险、第三方资产评估机构等开展数据资产金融服务。【重点政策】武汉市市服务贸易发展工作领导小组办公室发布《推动服务贸易高质量发展行动计划（2024-2025年）》，积极引进国际金融保险业务服务机构4月23日，武汉市市服务贸易发展工作领导小组办公室发布《推动服务贸易高质量发展行动计划（2024-2025年）》。《计划》提出着力培育金融服务。依托湖北自贸区武汉片区和武汉市服务业扩大开放综合试点，积极引进国际金融保险业务服务机构，鼓励企业借助本地金融机构获取国际金融和涉外保险等服务。结合武汉科创金融改革试验区、碳金融中心建设，积极推动科创基金、权证交易、融资租赁、应收账款抵押等新型国际金融服务发展。【重点政策】漳州市人民政府印发《加快科技创新促进高质量发展十二条措施》，鼓励保险等金融机构开展科技金融业务4月23日，漳州市人民政府发布《加快科技创新促进高质量发展十二条措施》。《措施》提出，完善科技企业金融服务体系。鼓励银行、保险、担保、证券等金融机构开展科技金融业务，持续推动“科技贷”等业务，形成“财政+科技+金融”的发展模式。国内热点【重点事件】广东保险业一季度新闻通气会举行4月23日，广东保险业2024年首份“成绩单”出炉——“总资产、保费收入、赔付支出等指标继续保持全国第一。”国家金融监督管理总局广东监管局党委委员、副局长范乐宇在广东保险业2024年一季度新闻通气会上表示。截至2024年3月末，广东省保险业总资产2.37万亿元，同比增长8.36%。2024年一季度，全省原保险保费收入2531亿元，同比增长6.95%；赔付支出919亿元，同比增长69.48%。2024年一季度，辖内（除深圳，下同）保险机构聚焦粮食安全和重要农产品稳产保供，为水稻、玉米等粮食作物、水果、畜禽、水产养殖等产业提供风险保障金额594亿元，累计支付赔款14.39亿元，同比增长19.59%，赔款金额居全国各省第一。”范乐宇说。【重点事件】2024版“沪惠保”正式上线，进一步拓宽受益人群和保障范围4月23日，2024年度上海城市定制型商业补充医疗保险“沪惠保”投保窗口正式开启。2024年“沪惠保”在保持“低保费、高保障、广覆盖”的基础上，保费129元/年不变，保障再升级。【重点事件】2024年“惠厦保”上线，厦门进一步完善多层次医疗保障体系4月23日，为进一步完善多层次医疗保障体系建设，满足民众多元化医疗保障需求，2024年“惠厦保”在厦门上线，让市民就医更有“医”靠，兜稳兜牢民生底线。2024年“惠厦保”保费不变，仍为129元/人/年，但全年最高保障额度再提升，保障涵盖医保内外7类保障，包含医保范围内门诊和住院的自付医疗费用、医保范围外住院自费医疗费用、质子重离子医疗费用、50种国内特定药品费用、30种海外特定药品费用、互联网门诊指定药品费用。相比2023年保障功能，2024年“惠厦保”针对保障人群、特药清单、免赔额、保障范围等方面进行四大升级。【重点事件】“莞家福”2024，正式上线，紧密衔接基本医保4月23日，2024年“莞家福”正式上线，2024年“莞家福”紧密衔接东莞医保，保障范围不仅涵盖医保内、医保外的住院和门特医疗费用，还将“港澳药械通”费用纳入其中，医保报完还能报。“莞家福”不限年龄、职业、户籍、病史，只要是东莞市基本医疗保险参保人均可参保，保额最高达330万+。【重点事件】《2024年中国保险业助力国家战略生态圈建设研究报告》正式发布4月23日下午，中央广播电视总台财经节目中心联合清华大学经济管理学院撰写的《2024中国保险业助力国家战略生态圈建设研究报告》在北京正式发布。《2024年中国保险业助力国家战略生态圈建设研究报告》历时6个多月，调研走访了全国十多家主要保险机构，采集了大量文献及行业案例，打破了传统报告聚焦于单一行业的路径，创新性地从“生态圈”的视角，系统梳理了保险业在“大健康”“养老”“现代交通建设”“乡村振兴”“绿色双碳”“一带一路”等六大国家战略生态圈中所发挥的关键作用和与相关产业协同发展的现状；多角度分析了保险业在推动国家战略和服务社会发展的新方式、新功能以及未来发展趋势。【重点事件】《2023年中国互联网保险消费者洞察报告》发布，消费者需求更加多元化、个性化4月23日，元保集团携手清华大学五道口金融学院中国保险与养老金研究中心联合发布《2023年中国互联网保险消费者洞察报告》。作为连续三年发布的主题报告，《报告》持续追踪调研互联网保险消费者的特征，全链路分析消费者的需求痛点和购险行为，并对互联网保险行业新趋势进行研判。为推动行业的高质量发展，迎接新一轮产业革新，提供了来自消费者需求层面的建议与参考。《报告》发布的数据显示，2023年，传统保司线下网点/代理人渠道仍是客户购险的首选。但相较于2022年，2023年各年龄段消费者的线上购险率普遍提高，线下购险率均有降低。消费者的收入越高、学历越高、城市等级越高，越倾向于在线上渠道购买保险。未来，线上购险有望反超线下渠道。【重点事件】普惠型家庭财产综合保险“连家保”正式上线4月24日,由中国人民财产保险股份有限公司连云港市分公司作为主承保公司,联合中国平安财产保险股份有限公司连云港中心支公司、阳光财产保险股份有限公司连云港中心支公司2家保险公司共同承保的专为连云港定制的普惠型家庭财产综合保险——“连家保”启动会正式拉开序幕,也标志“连家保”就此正式上线。“连家保”的诞生不仅为连云港市民居家生活风险补全了保障缺口,更通过创新产品、完善服务,为家财险这一传统险种重新找回了市场吸引力,为连云港构建完善的普惠金融体系添砖加瓦。【重点事件】中国太平—东盟保险共同体为东盟项目提供近500亿元风险保障4月24日，广西官方在南宁举行新闻发布会，介绍广西面向东盟的金融开放门户建设有关情况。会议介绍，广西积极推进金融要素聚集发展，推动驻桂银行保险机构在广西落地区域总部或创新试点。其中中国太平、中国人保分别与东盟头部保险机构在广西组网建立保险共同体和东盟跨境再保险共同体等，中国太平—东盟保险共同体2022年9月成立至今，申请加入的境外保险机构共同体成员达到14个，为10个东盟国家44个项目提供了近500亿元人民币的风险保障。【重点事件】山东省首笔商业性小麦收割期降雨指数保险落地鱼台4月25日，山东省首笔商业性小麦收割期降雨指数保险在济宁市鱼台县成功落地，这一创新性的保险产品为1700余亩小麦提供了风险保障，让种植户不再担心“烂场雨”带来的大额损失。小麦收割期降雨指数保险明确了保障对象，简化了理赔流程。作为一款指数型产品，只要降雨指数超过保险责任阈值，即可触发理赔程序，最高可按保险金额进行全额赔付。这一设计极大地简化了理赔定损环节：无需组织专家测产和现场查勘、理赔款能迅速惠及被保险人、理赔数据均来权威单位，为农户提供了更加安心的保障。【重点事件】人保财险乐平支公司成功落地全市首单农业节气保险4月26日，人保财险乐平支公司成功落地全市首农业节气保险，为投保的水稻提供风险保障。下一步，该公司将继续做好宣传推广，更好地服务国家粮食作物安全生产，助推乡村全面振兴。【重点企业】中国平安发布2024年度一季报4月23日晚间，中国平安发布了2024年度一季报。财报显示，2024年第一季度，集团实现归属于母公司股东的营运利润387.09亿元，同比下降4.3%。其中，寿险及健康险、财产保险以及银行三大核心业务恢复增长，三项业务合计归属于母公司股东的营运利润398.16亿元，同比增长0.3%。尤其是寿险及健康险业务增势显著，2024年第一季度，寿险及健康险业务新业务价值达成128.90亿元，可比口径下同比增长20.7%；代理人渠道人均新业务价值同比增长56.4%。财报显示，截至2024年3月末，中国平安个人客户数近2.34亿，较年初增长1.0%；客均合同数达2.94个。自2019年末至今，在客户数增长了17.9%的同时，客均合同数增长了10.1%。2024年第一季度，平安产险保险服务收入806.27亿元，同比增