《住房公积金管理人员职业标准+JGJT+407-2017》详细解读

《住房公积金管理人员职业标准JGJ/T407-2017》详细解读contents目录1总则2术语3职业能力3.1一般规定3.2工作要求contents目录4职业能力评价4.1一般规定4.2专业能力测试权重本标准用词说明编制说011总则1.1职业概况职业名称住房公积金管理人员是负责住房公积金管理、运作和服务的专业人员。职业定义在住房公积金管理中心（或相应机构）从事住房公积金归集、贷款、提取、核算、信息系统管理等工作的专业人员。职业等级根据工作职责和要求，住房公积金管理人员可分为初级、中级和高级三个等级。职业环境住房公积金管理人员主要在住房公积金管理中心（或相应机构）工作，需要具备一定的办公环境和设施。职业能力特征住房公积金管理人员需要具备一定的金融、财务、法律等方面的知识，以及良好的沟通协调能力和服务意识。职业道德住房公积金管理人员应具备良好的职业道德，遵守国家法律法规和行业规范，维护住房公积金资金安全，保障缴存职工合法权益。住房公积金管理人员应具备扎实的金融、财务、法律等基础知识，熟悉住房公积金政策和业务流程。根据职业等级不同，住房公积金管理人员应具备相应的专业知识和技能，能够独立完成工作任务，解决业务问题。不同等级的住房公积金管理人员应具备相应的学历和工作经验要求，初级管理人员一般要求大专及以上学历，中级和高级管理人员要求更高的学历和工作经验。住房公积金管理人员应接受岗前培训和在职继续教育，不断提高业务水平和综合素质。基础知识学历与工作经验要求培训与继续教育专业知识与技能1.2基本要求022术语住房公积金是指由国家立法规定，由用人单位和职工个人共同缴纳的，用于职工购买、建造、翻建、大修自住住房的长期住房储金。住房公积金具有强制性、互助性、保障性等特点。它是住房分配货币化、社会化和法制化的主要形式，旨在通过个人、单位和国家三方的共同积累，解决职工的住房问题。定义特点住房公积金角色定位住房公积金管理人员是指在住房公积金管理中心或相关机构中，负责住房公积金的归集、使用、管理和监督等工作的专业人员。职责住房公积金管理人员的职责包括制定和执行住房公积金政策、管理住房公积金资金、监督住房公积金的使用和运作、提供住房公积金咨询和服务等。他们需要具备专业的知识和技能，以确保住房公积金的安全、流动性和收益性。住房公积金管理人员033职业能力熟练掌握住房公积金管理政策法规，了解住房公积金制度的基本原理及运作机制。掌握住房金融、房地产经济、财务会计等相关知识，为住房公积金管理提供理论支持。熟悉银行业务、投资理财等金融知识，提升住房公积金的资金运作效益。3.1专业知识掌握具备良好的沟通协调能力，能够与政府部门、金融机构、企业单位等各方进行有效沟通。熟练掌握住房公积金缴存、提取、贷款等业务流程，能够高效、准确地办理各项业务。具备较强的数据分析和问题解决能力，能够对住房公积金管理数据进行深入挖掘和分析，为政策制定提供数据支持。3.2业务技能熟练03掌握一定的风险管理技能，能够对住房公积金资金运作风险进行有效识别、评估和控制。01具备较强的风险意识，能够及时发现并应对住房公积金管理中的各类风险。02熟悉住房公积金监管政策法规，确保业务操作符合监管要求，防范合规风险。3.3风险防范意识善于总结经验教训，不断优化工作流程和业务操作，提升住房公积金管理水平。鼓励创新思维和创新行为，为住房公积金管理注入新的活力和动力。具备较强的学习能力和创新精神，能够持续关注住房公积金管理领域的最新动态和发展趋势。3.4学习能力与创新精神043.1一般规定0102适用范围住房公积金金融业务受托银行、担保机构、服务机构等相关单位从事住房公积金业务管理工作的人员，可参照本标准执行。本标准适用于住房公积金管理中心（以下简称中心）负责住房公积金业务管理工作的人员。从业要求住房公积金管理人员应具备良好的职业道德和诚信记录，无违法违规行为。住房公积金管理人员应具备与履行职责相适应的专业知识、业务能力和从业经验。住房公积金管理人员应履行住房公积金缴存、提取、贷款等业务的受理、审核、审批、监督、检查等职责。住房公积金管理人员应负责住房公积金政策宣传、咨询解释和业务指导等工作。住房公积金管理人员应协助开展住房公积金行政执法工作。岗位职责住房公积金管理人员应接受岗前培训和在职培训，不断提高业务水平和综合素质。住房公积金管理中心应建立管理人员职业发展通道，鼓励管理人员参加相关职称评定和专业技能竞赛等活动。培训与发展053.2工作要求掌握住房公积金管理的基本理论和政策法规，熟悉住房公积金制度的历史沿革和改革发展方向。熟悉住房公积金缴存、提取、贷款、还款等业务流程，掌握相关操作规范。了解房地产市场动态、金融市场变化对住房公积金管理的影响，具备分析市场趋势的能力。具备财务管理、风险管理、信息系统管理等方面的知识，能够运用现代化管理手段进行住房公积金管理。3.2.1专业知识要求具备良好的沟通协调能力，能够与缴存单位、职工、金融机构等各方进行有效沟通。具备一定的文字表达能力和报告撰写能力，能够编制住房公积金业务报告、分析报告等。具备较强的数据分析能力，能够对住房公积金业务数据进行深入挖掘和分析，为决策提供有力支持。具备较强的学习能力和创新意识，能够不断适应住房公积金管理的新形势、新要求，推动业务创新和发展。3.2.2业务能力要求具备良好的职业道德和诚信意识，能够秉公办事、廉洁自律。具备较强的团队合作精神和大局意识，能够积极协同配合、共同推进工作。3.2.3职业素养要求具备较强的服务意识和责任心，能够全心全意为缴存单位和职工服务。具备较强的风险意识和合规意识，能够严格遵守法律法规和规章制度，确保业务合规、风险可控。064职业能力评价评估住房公积金管理人员的职业能力水平。为住房公积金管理行业提供统一、规范的职业能力评价标准。促进住房公积金管理人员的专业化、职业化发展。4.1评价目的评估管理人员对住房公积金相关政策法规、业务流程、财务知识等的掌握程度。专业知识掌握程度评估管理人员在日常工作中的业务处理、风险控制、数据分析等实际操作能力。实际操作能力评估管理人员与内外部相关部门的沟通协调能力，以及处理复杂问题的能力。沟通协调能力评估管理人员的职业道德素养，包括诚信守法、廉洁自律、服务意识等方面。职业道德素养4.2评价内容书面考试通过闭卷或开卷考试形式，测试管理人员的专业知识和理论水平。实际操作考核通过模拟操作、案例分析等形式，考核管理人员的实际操作能力。综合评价结合管理人员的日常工作表现、业绩成果、职业道德素养等方面进行综合评价。4.3评价方法作为住房公积金管理人员聘用、晋升、奖惩的重要依据。为住房公积金管理行业提供人才选拔和培养的参考标准。促进住房公积金管理行业的健康发展，提高服务质量和管理水平。4.4评价结果应用074.1一般规定本标准适用于住房公积金管理中心（以下简称中心）负责住房公积金业务管理的人员，包括但不限于业务受理、审核、审批、核算、档案管理等岗位人员。住房公积金金融业务受托银行、担保公司等机构中，承担住房公积金金融业务的人员可参照本标准。适用范围住房公积金管理人员应具备良好的职业道德和诚信记录，无违法违规行为。住房公积金管理人员应具备与所从事业务相适应的专业知识和业务能力，包括但不限于住房公积金政策法规、业务流程、财务管理、风险管理等方面的知识和技能。住房公积金管理人员应通过相应的岗位培训和考核，取得相应的上岗资格或职业技能等级证书。从业要求123住房公积金管理人员应严格遵守国家法律法规和住房公积金政策规定，认真履行职责，保障住房公积金资金安全。住房公积金管理人员应秉公办事，不得徇私舞弊、以权谋私，不得泄露住房公积金业务秘密和客户隐私。住房公积金管理人员应热情服务，文明礼貌，为缴存单位和缴存职工提供优质高效的服务。行为规范084.2专业能力测试权重010203掌握住房公积金的基本概念、特点及作用，熟悉住房公积金制度的发展历程和改革方向。了解住房公积金的缴存、提取、贷款、还款等业务流程，以及相关政策和规定。能够运用住房公积金政策和规定，解决实际工作中遇到的问题。住房公积金制度与政策

住房公积金业务操作与风险管理熟练掌握住房公积金业务的操作流程和规范，包括缴存、提取、贷款、还款等各个环节。了解住房公积金业务的风险点和控制措施，能够有效防范和化解业务风险。具备住房公积金业务操作技能和经验，能够独立完成业务办理和审核工作。掌握住房公积金财务管理的基本概念和原则，熟悉住房公积金会计核算的规范和要求。了解住房公积金财务报表的编制和分析方法，能够运用财务管理工具进行资金管理和风险控制。具备住房公积金财务管理和会计核算的实际操作能力，能够独立完成相关工作任务。财务管理与会计核算熟悉住房公积金管理信息系统的基本功能和操作流程，能够运用信息技术工具进行业务处理和数据管理。了解住房公积金数据分析的方法和技巧，能够运用数据分析工具进行业务分析和预测。具备信息技术应用和数据分析的实际操作能力，能够为住房公积金管理提供技术支持和数据支持。信息技术应用与数据分析09本标准用词说明在本标准中，用词严谨、规范，遵循相关法律法规和行业惯例。标准中的术语和定义均经过仔细斟酌和筛选，确保其准确性和适用性。严谨性和规范性专业性和行业性本标准涉及住房公积金管理领域的专业词汇和术语，体现了该领域的专业性和行业性。在用词上，注重区分不同业务、不同流程中的专业词汇，避免产生歧义和误解。尽管本标准涉及专业领域，但在用词上力求通俗易懂，便于广大从业人员理解和掌握。对于一些较为生僻或复杂的术语，标准中给出了相应的解释或说明，以帮助读者更好地理解其含义。通俗性和易懂性10编制说住房公积金制度的发展随着我国住房制度改革的不断深化，住房公积金制度逐渐成为住房保障体系的重要组成部分。管理人员职业化的需求为提高住房公积金管理水平，保障资金安全，促进住房公积金事业的健康发展，需要对住房公积金管理人员进行职业化、专业化管理。编制背景03促进事业发展通过规范住房公积金管理人员的职业行为，提高管理效率和服务水平，推动住房公积金事业的持续发展。01明确管理人员职责通过制定职业标准，明确住房公积金管理人员的职责、权利和义务，规范其管理行为。02提高管理人员素质建立住