2023年基金法律法规、职业道德与业务规范历年真题汇编（共582题）

2023年基金法律法规、职业道德与业务规范

历年真题汇编

（共582题）

1、下列关于道德的描述中，错误的是（）。（单选题）

A.道德由一定的社会经济基础决定并形成

B.道德是一种社会意识形态

C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和

D.道德全部依靠法律制度发挥约束力量

试题答案：D

2、按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为（）。（单选题）

A.私募基金和公募基金

B.上市基金和不上市基金

C.开放式基金和封闭式基金

D.契约型基金和公司型基金

试题答案：C

3、下列关于风险评估的说法中，正确的是（）。【.风险评估可采用定性和定量相结合的方法

II.风险评估方法应该保持一致性III.风险评估可以准确预算公司所面临的风险（单选题）

A.I、n

B.I、n、in

c.i、in

D.ii、in

试题答案：A

4、关于基金职业道德，以下表述错误的是（）。（单选题）

A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构

B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范

C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化

D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任

试题答案：A

5、对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从以下哪些机构或部门取得（）。I、基金托管

人

II、基金销售机构的特定部门川、第三方基金评级与评价机构

IV、基金监管机构（单选题）

A.I、III、IV

B.ILIII

C.IILN

D.1、IV

试题答案：B

6、基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，该行

为属于内部控制基本要素的（）。（单选题）

A.风险评估

B.信息沟通

C.控制活动

D.内部监控

试题答案：A

7、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者需签署的文件不包括（）。（单选题）

A.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷

B.风险揭示书

C.投资者符合合格投资者条件的承诺函

D.投资说明书

试题答案：D

8、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）（单选题）

A.投资人递交申购申请，申购成功

B.基金份额登记机构确认申购款项，申购生效

C.投资人交付申购款项，申购成功

D.投资人交付申购款项，申购生效

试题答案：B

9、关于投资者教育，以下表述错误的是（）。（单选题）

A.投资者教育可以等同于投资咨询

B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式

C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式

D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划

试题答案：A

10、与普通的开放式基金不同，ETF份额（）。（单选题）

A.只能以现金认购

B.只能以证券认购

C.既可以用现金认购，也可以用证券认购

D.既不能用现金认购，也不能用证券认购

试题答案：C

11、关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是（）。（单选题）

A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费

等费用

B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除

C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容

D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费

试题答案：B

12、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完

整会计年度的业绩。（单选题）

A.3

B.5

C.10

D.15

试题答案：C

13、2015年，乙基金分红时，投资者A可以分得的现金红利为（）元。（单选题）

A.88429.27

B.89108.91

C.90900.00

D.90000.00

试题答案：B

14、中国证监会的职责不包括（）。（单选题）

A.办理基金备案

B.进行基金注册登记

C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则

D.监督检查基金信息的披露情况

试题答案：B

15、QDII基金的净值在估值后的（）个工作日披露。（单选题）

A.1-2

B.3-5

C.7~8

D.8-10

试题答案：A

16、基金宣传材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）

个月的除外。（单选题）

A.1

B.2

C.3

D.6

试题答案：D

17、关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是（）。（单选题）

A.采用金额认购方式

B.只能采用前端收费模式

C.都收取认购费用

D.采用份额认购方式

试题答案：A

18、当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人持有投资组合的账面价值进

行调整，应当采用的估值方式是（）。（单选题）

A.收益法估值

B.成本估值

C.市值法估值

D.公允价值估值

试题答案：D

19、投资基金的主要当事人不包括（）。（单选题）

A.基金委托人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金投资者

试题答案：A

20、基金销售渠道审慎调查包括()。I.基金代储机构对基金管理人的审慎调查n.基金管

理人对基金代销机构的审慎调查【n.基金代销机构对基金托管人的审慎调查IV.基金托管人对

基金代销机构的审慎调查(单选题)

A.I、II、IH、IV

B.］、III

C.II、IV

D.1>II

试题答案：D

21、下列关于基金宣传推介材料的原则性要求的说法中，正确的是()。I.内容的合规性，与

基金合同的一致性H.加强对投资者的教育和引导，培养长期投资理念III.为保护投资者利益，

应披露完整的基金业绩数据IV.应用专业人士准确的推荐评价报告(单选题)

A.I、II、IH

B.1、II、IV

c.I、m、iv

D.I、II、III、IV

试题答案：A

22、以下特殊类型基金中，一般采用被动式投资策略的是()。(单选题)

A.基金中的基金(F0F)

B.交易所交易基金(ETF)

C.上市开放式基金(L0F)

D.QDII基金

试题答案：B

23、基本管理制度的内容不包括（）。（单选题）

A.收益核算

B.投资管理

C.信息披露

D.公司财务

试题答案：A

24、基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。（单选题）

A.员工自律

B.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

C.协会的检查、监督、控制和指导

D.各部门主管的检查监督

试题答案：C

25、私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（）。（单选题）

A.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品

B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍

C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝

D.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品

试题答案：D

26、对于基金合同生效10年以上的基金，宣传推介材料应当（）。（单选题）

A.登载最近10个完整会计年度的业绩

B.登载最近2个完整会计年度的业绩

C.登载最近8个完整会计年度的业绩

D.登载最近5个完整会计年度的业绩

试题答案：A

27、内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是（）。I.建立基金管理人重大决策集

体审批制度，杜绝业务管理层责任人独断专行II.建立部门之间相互牵制制度，杜绝部门权力

过大或集体徇私舞弊IH.建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝此类事件的处理不及时IV.建

立关键岗位转岗和定期稽查制度，加强对关键岗位人员的控制监督（单选题）

A.I、n、in

B.I、III、IV

c.n、in、iv

D.I,IKIV

试题答案：D

28、下列从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是（）。（单选

题）

A.专业审慎

B.忠诚尽责

C.守法合规

D.客户至上

试题答案：B

29、托管人召集基金份额持有人大会后，应将持有人大会决定的事项报（）核准或备案，并予以

公告。（单选题）

A.中国银保监会

B.中国证监会

C.中国证券投资基金业协会

D.中国人民银行

试题答案：B

30、根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是

（）。（单选题）

A.日常机构有权召集基金份额持有人大会

B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动

C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构

D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成

试题答案：C

31、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内

控措施等内容的是（）。（单选题）

A.部门业务规章

B.业务操作手册

C.基本管理制度

D.内部控制大纲

试题答案：D

32、确认基金交易是（）的职责之一。（单选题）

A.中央结算公司

B.基金托管人

C.基金注册登记机构

D.销售机构

试题答案：C

33、基金信息披露的禁止行为不包括（）。（单选题）

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行评估

C.违规承诺收益

D.违规承担损失

试题答案：B

34、关于金融资产的定义，下列表述正确的是（）。（单选题）

A.金融资产是无形的，没有明确的价值

B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

C.金融资产表明了交易双方的相互所有关系

D.分为股权类金融资产和其他衍生品资产

试题答案：B

35、基金管理人自收到基金核准文件之日起6个月内未开始发售，但原注册事项未发生实质变

化的，应该报国务院证券监督管理机构（）。（单选题）

A.核准

B.重新注册

C.审批

D.备案

试题答案：D

36、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及

内控措施等内容的文件是（）。（单选题）

A.基本管理制度

B.内部控制大纲

C.业务操作手册

D.部门业务规章

试题答案：B

37、关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。（单选题）

A.股票筹集资金主要投向实业领域

B.基金、股票和债券都是直接投资工具

C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品

D.债券筹集资金主要投向实业领域

试题答案：B

38、关于基金认购的概念，以下表述正确的是（）。（单选题）

A.投资者在开放期内购买某只基金基金份额的行为

B.投资者首次购买某只基金基金份额的行为

C.投资者在募集期内购买某只基金基金份额的行为

D.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金基金份额

试题答案：C

39、“忠诚尽责”是调整基金从业人员与（）之间关系的职业道德规范。（单选题）

A.监管机构

B.所在机构

C.职业

D.投资人

试题答案：B

40、基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年

起至少保持（）（单选题）

A.5年

B.10年

C.20年

D.15年

试题答案：D

41、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基

金合同约定的，应当采取如下措施（）。I.执行基金管理人的指令H.拒绝执行基金管理人的

指令in.立即通知基金管理人iv.及时向中国证监会报告（单选题）

A.1、in、N

B.1ILN

C.I、II、IILW

D.II、01、IV

试题答案：D

42、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有

量提取一定比例的（）。（单选题）

A.交易手续费

B.交易佣金

C.客户维护费

D.客户垫付费

试题答案：C

43、基金监管活动的自律规则不包括（）。（单选题）

A.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》

B.《基金经理注册登记规则》

C.《证券投资基金管理公司管理办法》

D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

试题答案：C

44、关于基金管理人合规管理的独立性原则，下列表述错误的是（）。（单选题）

A.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动

B.督察长在基金公司组织体系中应当有独立性

C.总经理在基金公司组织体系中应当有独立性

D.合规部门在基金公司组织体系中应当有独立性

试题答案：C

45、另类投资基金的投资对象不包括（）。（单选题）

A.大宗商品

B.黄金、艺术品

C.房地产

D.股票、债券

试题答案：D

46、关于公募证券投资基金宣传推介材料，下列表述错误的是()。(单选题)

A.在基金销售机构某网点1ED屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料

B.基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料

C.在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字

D.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

试题答案：C

47、关于基金管理人内部控制基本要素，下列说法错误的是()。(单选题)

A.风险评估是指对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险

B.控制环境包括经营理念、内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等

C.控制活动可以通过授权控制来进行

D.内部监控是指督察长对公司内控制度的执行情况进行持续的监督

试题答案：D

48、基金从业人员“守法合规”职业道德规范中的“法”与“规”包括()。I.《中华人民共

和国证券投资基金法》II.中国证券监督管理委员会制定的《证券投资基金销售管理办法》IH.中

国证券投资基金业协会制定的《基金从业人员执业行为自律性规则》IV.基金从业人员所在机

构的内部规章制度(单选题)

A.1、II

B.I、H、in

C.I、II、IH、IV

D.1、II、IV

试题答案：C

49、基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策略为指导，下列不属于以4Ps为核心的营

销组合策略的是（）。（单选题）

A.价格策略

B.产品策略

C.国际化策略

D.促销策略

试题答案：C

50、在季度报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数、偏离度的最高

值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。（单选题）

A.0.025%〜0.05%

B.0.05%〜0.5%

C.0.25%〜0.5%

D.0.05%〜0.25%

试题答案：C

51、依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（）。I.基金当事人H.基

金市场服务机构IH.基金监管机构IV.基金自律组织（单选题）

A.］、III

B.1、II、III、IV

c.I、II、in

D.II、in、IV

试题答案：B

52、基金费用中，不属于依照基金资产的一定比例计提支付的是（）。（单选题）

A.管理费

B.托管费

C.销售服务费

D.交易费用

试题答案：D

53、根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（）。（单选题）

A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况

B.在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金

C.基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务

费的金额

D.基金管理人向销售机构支付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算

试题答案：A

54、公开募集基金的备案应符合下列条件（）。I.封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注

册规模的60%以上II.封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上H1.开

放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额IV.基金份额持有人人数符合

中国证监会规定（单选题）

A.I、in

B.I、III、IV

C.H、III、IV

D.II,III

试题答案：C

55、同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的.应当坚持（）管理原则。（单选题）

A.信息化

B.统一化

C.效益最大化

D.专业化

试题答案：D

56、关于基金职业道德，以下表述错误的是（）。（单选题）

A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构

B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范

C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化

D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任

试题答案：A

57、采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时,基金销售机构应当在问卷的显著位置提示

基金投资人，在基金购买过程中注意核对自己的（）的匹配情况。（单选题）

A.风险承受能力和基金产品期限

B.资金来源情况和基金产品期限

C.资金使用期限和基金产品风险

D.风险承受能力和基金产品风险

试题答案：D

58、根据以下材料，回答｛TSE｝题。2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙

灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“乙基金”）300万元，认购费率为1%,基金份额面值

为1元。2015年7月8日，乙基金发布分红公告，拟以2015年7月10日为权益登记日和除息

日实施分红，每10份基金份额派发红利0.3元，现金红利发放日为2015年7月11日。2015

年7月12日该基金份额净值为1.523元。假设投资者A采用的分红方式为现金分红，且持有

的乙基金份额一直不变。｛TS｝2014年3月11日投资者A认购的乙基金份额为（）份。（单选题）

A.3000000.00

B.3030000.00

C.2970297.00

D.2947642.43

试题答案：C

59、下列关于基金销售适用性的说法中，正确的是（）。I.当基金销售机构或基金销售人员的

利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益H.当基金销售机

构或基金销售人员的利益与基金投资人利益发生冲突时，应当根据公平原则保障双方合法利益

ni.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节N.考虑到效率问题，

基金销售基金应当在关键业务环节中考量基金销售适用性（单选题）

A.I,III

B.1、IV

C.IhIII

D.II、IV

试题答案：A

60、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，创业投资基金主要投资于以下资产（）oI.未

上市企业普通股n.依法可转换为普通股的优先股ni.可转换债券（单选题）

A.II、in

B.I、n

c.i>in

D.i、ii、ni

试题答案：D

61、基金管理人的基金宣传推介材料，应报主要经营活动所在地（）备案。（单选题）

A.中国证监会

B.中国证监会派出机构

C.证券交易所

D.基金业协会

试题答案：B

62、关于封闭式基金和开放式基金的投资策略，以下说法错误的是（）。（单选题）

A.开放式基金注重基金流动性

B.开放式基金需要保留一部分现金

C.封闭式基金不可以把所有资产投资长期性证券

D.封闭式基金可以投资流动性较弱的证券

试题答案：C

63、关于开放式基金的申购和赎回，下列表述错误的是（）。（单选题）

A.后端收费模式下，可以按持有期限设置申购费率

B.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠

C.基金管理人可以将部分赎回费全额计入基金财产

D.前端收费模式下，可以按持有期限设置申购费率

试题答案：D

64、货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。（单选题）

A.货币市场进入门槛很低

B.货币市场进入门槛很高

C.货币市场属于场外交易市场

D.货币市场属于场内交易市场

试题答案：B

65、下列不属于基金管理人合规管理目标的是（）。（单选题）

A.提升基金投资业绩

B.促进基金管理人依法稳健经营

C.建立健全合规风险管理体系

D.实现对违法违规风险的有效识别

试题答案：A

66、下列关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用的说法中，错误的是（）。（单选题）

A.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值

B.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度

C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心

D.增加投资者信息知情权，有利于投资者价值判断

试题答案：A

67、下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务的说法中，正确的有（）。

I.其本人、配偶不得进行证券投资n.其不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职

务m.其应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规（单选题）

A.I、in

B.Ill

C.1、II、III

D.II、HI

试题答案：D

68、基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额发售，基金的募集期限自基

金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）个月。（单选题）

A.6；6

B.3；6

C.3；3

D.6；3

试题答案：D

69、关于基金销售结算资金，下列说法错误的是（）。（单选题）

A.是基金投资人的交易结算资金。在一定条件下不得归入基金销售机构的自有资金

B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资

金

C.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产

D.基金俏售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金

试题答案：D

70、基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（）。（单选题）

A.公正性原则

B.专业性原则

C.独立性原则

I）.成本收益原则

试题答案：D

71、某投资者赎回开放式基金2万份，对应的赎回费率为1%,赎回当日基金单位净值为1.10

元，则基金可得净赎回金额为（）元。（单选题）

A.21800

B.20800

C.21780

D.19800

试题答案：C

72、基金托管人整改后，应当向相关金融监管机构提交报告；经验收，符合有关要求的，应当

自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。（单选题）

A.1

B.3

C.5

D.7

试题答案：B

73、关于投资研究业务的控制，下列表述正确的是（）。（单选题）

A.研究员按照基金经理的意见，编写研究报告

B.基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流

C.基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入公司股票库，并在事后及时补充

研究报告

D.研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用

试题答案：B

74、设立管理公开公募集基金的基金管理公司应当具备的条件，下列说法不正确的是（）。（单

选题）

A.取得基金从业资格的人员达到法定人数

B.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉

C.董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件

D.注册资本不低于1亿元人民币，且应当在成立之日起3年内缴足

试题答案：D

75、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是0（单选题）

A.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

B.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额

C.基金管理人和托管人之间的互相监督和核查

D.基金托管人和基金投资者之间的互相监督和核查

试题答案：C

76、以下选项中，不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是（）。（单选题）

A.基金经理恶意砸盘

B.基金管理人挪用基金财产

C.基金业绩排名靠后

D.基金产品间利益输送

试题答案：C

77、关于ETF的现金替代，下列表述错误的是（）。（单选题）

A.采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率

B.可以现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券可以使用现金作为替代

C.必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券

D.禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代

试题答案：B

78、下列关于投资者投资决策教育的内容的说法中，错误的是0。(单选题)

A.应指导投资者理性选择

B.应指导投资者紧跟市场热点

C.应宣传证券市场法规

D.应普及证券市场知识

试题答案：B

79、下列关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法的说法中，正确的是()。I.积极

参加基金职业道德实践H.虚心向行业榜样学习IH.树立正确的基金职业道德观念IV.深刻

领会基金职业道德规范(单选题)

A.I、HI、IV

B.1>III

C.II、IV

D.I、II、III、IV

试题答案：D

80、下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是()。(单选题)

A.混合基金对股票和债券的投资比例不得达到股票基金和债券基金的标准之一

B.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变

C.收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标

D.目前我国的公募证券投资基金全部是契约型基金

试题答案：A

81、以下特殊类型基金中，一般采用被动式投资策略的是()。(单选题)

A.基金中的基金(F0F)

B.交易所交易基金(ETF)

C.上市开放式基金(L0F)

D.QDII基金

试题答案：B

82、QDH基金的净值在估值后的（）个工作日披露。（单选题）

A.1-2

B.3-5

C.7-8

D.8-10

试题答案：A

83、ETF基金在基金合同生效日后不超过（）个月的时间起开始办理赎回。（单选题）

A.2

B.3

C.4

D.6

试题答案：B

84、（）是基金管理公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总缆。

（单选题）

A.业务操作手册

B.内控制度清单

C.部门规章

D.内部控制大纲

试题答案：D

85、岗位教育主要是通过（）来完成的。（单选题）

A.职业资格测试

B.遵守职业道德守则

C.宣传职业道德典范

D.在职培训

试题答案：D

86、基金管理人应当在上年度结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告

正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。（单选题）

A.15

B.30

C.45

D.60

试题答案：D

87、关于基金合同的主要内容，以下说法错误的是（）（单选题）

A.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限

B.基金合同中约定净值的计算方式和披露方式

C.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略

D.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的相关安排

试题答案：A

88、以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是（）。（单选题）

A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险

B.股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种

C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较高

D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险

试题答案：B

89、下列关于基金销售宣传的说法，正确的是（）。（单选题）

A.基金代销机构以低于成本的销售费率销售基金

B.基金销售宣传引用的数据和统计资料应当真实、准确，但无须注明出处

C.基金销售宣传资料应当事前报中国证监会备案.

D.基金销售宣传引用过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现

试题答案：D

90、下列关于忠诚敬业的描述中，错误的是（）。（单选题）

A.基金从业人员离职手续办理完毕后，对原从业机构不再承担任何的忠诚敬业义务

B.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失

C.基金从业人员提出辞职后，仍应根据所在机构规定，履行相关义务

D.基金从业人员己提出辞职但未完成工作移交的，不得擅自离岗

试题答案：A

91、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（单选题）

A.私募基金管理人申请登记,应当通过私募基金登记备案系统,如实填报相关信息

B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情

况的认同

C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业

协会并变更申请登记内容

D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的

登记申请材料进行核查

试题答案：B

92、根据以下材料，回答｛TSE｝题。某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋

友陈某（陈某与A公司、B公司无任何关系）说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行

了投资交易。｛T$｝基金经理李某听说该信息后，随机进行了投资交易，下列关于李某的行为的

说法中，正确的是（）。（单选题）

A.李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易

B.李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的

C.李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为

D.李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易

试题答案：D

93、关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（）（单选题）

A.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律

B.法律的实施主要靠国家强制力

C.相比法律，道德约束是软约束

D.相比法律，道德的调整手段更多

试题答案：A

94、招募说明书编制义务人是（）（单选题）

A.基金管理人

B.基金投资人

C.基金托管人

D.基金管理公司

试题答案：A

95、对于短期交易而言，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于赎回金额（）的赎回费用。

（单选题）

A.1.0%

B.1.5%

C.2%

D.0.75%

试题答案：B

96、下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是（）。（单选题）

A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式

B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任

C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任

D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务

试题答案：C

97、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日

内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及地方监管局备案。（单选题）

A.3

B.1

C.5

D.2

试题答案：D

98、下列哪一项不属于我国基金业创新阶段的特点？（）（单选题）

A.加强管制、放松监管

B.互联网金融与基金业有效结合

C.股权与公司治理创新得到突破

D.混业化与大资产管理的局面初步显现

试题答案：A

99、货币市场基金偏离度达到需要进行临时报告披露的要求是（）。（单选题）

A.负偏离度的绝对值达到0.25%

B.负偏离度达到0.25%

C.偏离度的绝对值达到0.25%

D.正偏离度达到0.25%

试题答案：A

100、以下不属于企业风险管理基本框架内容的是（）。（单选题）

A.目标设定

B.资产负债

C.内部环境

D.风险应对与评估

试题答案：B

101、关于债券基金与债券的说法错误的是（）。（单选题）

A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时

收回本金

B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者

C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率

D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

试题答案：C

102、中国证监会的职责包括下列各项中的（）。I.办理公募基金募集完成后的备案n.核

准并公告公募基金的基金合同生效in.指导和监督中国证券投资基金业协会的活动iv.查处违

法行为并予以公告（单选题）

A.1、in

B.I、H、in

c.i、in、iv

D.I、II、III、iv

试题答案：c

103、季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（）信息。（单选题）

A.全部债券明细

B.前10名股票明细

C.前10名债券明细

D.全部股票明细

试题答案：B

104、关于基金投资交易，以下表述错误的是（）。（单选题）

A.应建立交易监测系统、预警系统和反馈系统

B.实行集中交易制度，基金经理不得直接交易，应向交易员下达投资指令

C.投资指令经审核确认合法、合规与完整后方可以执行

D.应建立科学的交易绩效评价体系

试题答案：B

105、关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现，以下表述错误的是（）。

（单选题）

A.集中资金投资几种股票，以获得超额收益

B.集中资金，有利于发挥资金的规模优势

C.对证券市场进行动态跟踪与深入分析

D.使中小投资者能享受到专业的投资管理服务

试题答案：A

106、基金从业人员接受职业道德教育的途径多种多样，下列不属于基金职业道德教育主要途径

的是（）。（单选题）

A.从业人员接受所在机构的岗前职业道德教育

B.从业人员学习中国证券投资基金业协会宣传的正面典型人物和事件

C.从业人员学习中国证券投资基金业协会关于职业道德规范的宣传材料

D.从业人员接受中国证监会的监督检查

试题答案：D

107、守法合规是基金从业人员职业道德的基本要求，守法合规中的“法”和“规”包括（）。I.法

律、行政法规、部门规章II.基金行业自律性规则III.基金从业人员所在机构的内部规章制度、

章程IV.基金合同（单选题）

A.I、II、IH、IV

B.I、II、III

C.1、II

D.i、in、iv

试题答案：B

108、下列关于基金合同生效条件的说法中，错误的是（）。（单选题）

A.开放式基金募集份额总额不少于2亿份

B.封闭式基金的基金份额持有人人数达到200人以上

C.开放式基金的基金份额持有人人数达到200人以上

D.封闭式基金募集份额总额不少于2亿份

试题答案：D

109、募集机构应在风险揭示书中明示的私募基金的一般风险包括（）。I资金损失风险II流动

性风险10投资标的风险IV税收风险（单选题）

A.I、n、m、iv

B.1、II、IV

C.I、11、III

D.n、in、iv

试题答案：A

110、下列关于基金认购的概念的说法中，正确的是（）。（单选题）

A.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为

B.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为

C.投资者首次购买某只基金份额的行为

D.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为

试题答案：D

111、中国证券投资基金业协会以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为其办结备案手续。

其中，网站公示内容不包括私募基金的（）。（单选题）

A.代销机构

B.托管人

C.备案时间

D.主要投资领域

试题答案：A

112、基金募集期间购买基金份额的行为通常称为基金的()。(单选题)

A.认购

B.申购

C.开放

D.发售

试题答案：A

113、关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是()„(单选题)

A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果

B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员

C.为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素

D.基金管理人各机构、部门］和岗位职责应当保持相对独立

试题答案：C

114、非公开募集基金应当向合格投资者募集。下列选项中不属于合格投资者规定特征的是()。

(单选题)

A.投资于单只私募基金的金额不低于规定限额

B.具有投资公开募集基金的投资经历

C.具备相应的风险识别能力和风险承担能力

D.达到规定资产规模或者收入水平

试题答案：B

115、关于金融机构的作用，以下表述正确的是（）。I.是金融市场中最重要的中介机构，是

储蓄转化投资的重要渠道11.在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中介人等多重角色in.

是金融市场上主要直接的资金供给者N.作为机构投资者在金融市场具有支配性作用（单选题）

A.I、II、IH、IV

B.I、HI、IV

C.I、II、III

D.1,IKIV

试题答案：D

116、某基金管理公司实施内部控制，下列做法符合内部控制目标的是（）。（单选题）

A.合并信息技术部和检查稽核部，确保财务信息和其他信息准确、及时

B.鼓励基金经理通过媒体向公众推荐股票，提升公司知名度

C.制定防范风险的奖惩制度，对风险事件处理不当的相关责任人有惩罚措施

D.督察长兼职财务负责人，更好的防范和化解经营风险

试题答案：C

117、基金公司募集基金前，须在公司网站上公告的文件不包括（）。（单选题）

A.基金合同

B.基金的招募说明书

C.基金托管协议

D.法律意见书

试题答案：D

118、ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要表现在（）。I.投资人用于申购赎回的

标的不同II.投资人办理申购赎回的场所不同HI.对投资人申购、赎回的规模限制不同IV.投

资人适用的费率不同（单选题）

A.I>II

B.I、II、III,IV

C.1

D.I、II、HI

试题答案：D

119、向特定对象募集资金累计超过（）人称为公开募集基金。（单选题）

A.50

B.100

C.150

D.200

试题答案：D

120、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在

（）日为投资人办理登记权益手续（单选题）

A.T日

B.T+3日

C.T+2日

D.T+1日

试题答案：D

12k下列关于基金的信息披露的说法中，错误的是（）。（单选题）

A.基金管理人和托管人均应制定专人负责管理信息披露事务

B.基金管理人职责终止时，应当聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公

生

C.基金托管人职责终止时，经基金管理人书面同意，可以免除聘请会计师事务所对基金财产的

审计

D.基金管理人和托管人均应建立健全信息披露管理制度

试题答案：C

122、在基金募集、运作中，负有基金信息披露义务的当事人包括（）。1.基金管理人n.基

金托管人in.基金经理iv.召集基金份额持有人大会的份额持有人（单选题）

A.I、n、in

B.1,III,IV

C.II、III、IV

D.I>IKIV

试题答案：D

123、当公司运作中存在问题时，下列哪一项不属于督察长可以行使的权利？（）（单选题）

A.及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议

B.对公司运作中存在的问题进行善后工作

C.监督整改措施的指定和落实

D.基金公司总经理对存在不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监

会及相关派出机构报告

试题答案：B

124、不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额

的（）计入基金财产。（单选题）

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

试题答案：C

125、私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传（）。（单选题）

A.公开出版资料

B.公共门户网站、链接广告和博客

C.海报、户外广告

D.对特定客户推送产品说明

试题答案：D

126、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（）。（单选

题）

A.重大遗漏

B.不当竞争

C.虚假记载

D.误导性陈述

试题答案：C

127、下列行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（）。（单选题）

A.行业协会开展内幕交易案件警示展示

B.中国证监会向违规机构和个人出具行政监管措施

C.基金公司表彰岗位突出贡献标兵

D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册

试题答案：B

128、对于基金合同生效10年以上的基金，宣传推介材料应当（）。（单选题）

A.登载最近10个完整会计年度的业绩

B.登载最近2个完整会计年度的业绩

C.登载最近8个完整会计年度的业绩

D.登载最近5个完整会计年度的业绩

试题答案：A

129、关于证券投资基金作为集合理财、专业管理给公众投资者带来的好处，下列说法错误的是

（）»（单选题）

A.有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本

B.有利于发挥资金规模优势，积极参与资产定价，使得投资标的价格容易按预期形成，从而提

高投资收益

C.有利于发挥资金规模优势，跨越一些投资标的的资金门槛，使得部分投资者也能够参与小额

资金不可以参与的投资机会

D.基金管理人具备信息搜集和处理优势，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和深入

分析，从而为投资者提供专业化的投资管理服务

试题答案：B

130、基金管理人的（）负责制定书面的合规政策。（单选题）

A.高级管理层

B.高级经理

C.部门主管

D.董事会

试题答案：A

131、关于基金销售机构的职责规范，下列表述错误的是（）。（单选题）

A.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资

料和与销售业务有关的其他资料

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生

当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基

金宣传推介材料

D.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易

过户等行为进行规定

试题答案：C

132、关于中国证券投资基金业协会的会员类别，下列说法正确的是（）。（单选题）

A.分为境外会员和境内会员

B.基金托管人可以选择是否入会

C.分为特殊会员和普通会员

D.公募基金管理人应当成为普通会员

试题答案：D

133、公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（）。（单选题）

A.注册

B.备案

C.核准

D.登记

试题答案：A

134、根据《证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日为（）。（单选题）

A.基金合同生效公告发布之日

B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日

C.基金管理人办理完毕基金备案手续之日

D.基金募集结束日

试题答案：C

135、下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是（）。（单选题）

A.是一项专业性很强的服务

B.重点展示公司的投资业绩

C.在服务时必须遵守相关业务规则

D.要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求

试题答案：B

136、关于投资者教育，以下表述错误的是（）。（单选题）

A.投资者教育可以等同于投资咨询

B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式

C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式

D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划

试题答案：A

137、下列关于我国开放式基金赎回的说法中，错误的是（）。（单选题）

A.必须以金额赎回方式进行

B.T日的赎回申请通常在T+1日办理登记

C.采取未知价法

D.采取份额赎回的方式

试题答案：A

138、基金管理人应在每年结束后（）内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露

年度报告（单选题）

A.30日

B.15个工作日

C.90日

D.60日

试题答案：C

139、一般本金保证比例通常为（）。（单选题）

A.30%

B.50%

C.80%

D.100%

试题答案：D

140、募集机构应在风险揭示书中明示的私募基金的一般风险包括（）。I资金损失风险H流动

性风险in投资标的风险N税收风险（单选题）

A.I、H、m、iv

B.I、II、IV

c.i、n、in

D.n、in、iv

试题答案：A

141、基金经理甲因重病休假，公司无奈委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资

工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造

了良好的效益，下列说法中，正确的是（）。（单选题）

A.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的，不违背相关的基金职业道德

B.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德

C.公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德

D.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德

试题答案：D

142、关于基金从业人员“合法合规”职业道德规范的含义，以下表述错误的是（）（单选题）

A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规,不包括其所属机构的管理规则

B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系

C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求

D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为,或者为他人违法违规行

为提供帮助

试题答案：A

143、关于证券投资基金在金融体系中的地位，错误的是（）。（单选题）

A.为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道

B.倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机

C.汇集众多小额资金组合投资，降低了直接融资比例

D.作为直接融资工具，能够有效分流储蓄资金

试题答案：C

144、甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单以及其他一些

文件储存到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考，但并未泄露，下列正确的是（）。

（单选题）

A.甲的行为并无不妥

B.甲的行为违反了忠诚尽责规范的要求

C.甲的行为违反了保守秘密规范的要求

D.甲的行为违反了客户至上规范的要求

试题答案：B

145、确认基金交易是（）的职责之一。（单选题）

A.基金托管人

B.销售机构

C.基金份额登记机构

D.中央结算公司

试题答案：C

146、私募基金管理人推介其产品，下列做法合规的是（）。（单选题）

A.销售人员按照公司提供的大客户名单一对一介绍公司新产品

B.销售人员在自己的微信朋友圈里推送公司产品介绍

C.销售人员在五星级酒店前台摆放介绍公司产品的易拉宝

D.销售人员在银行高净值客户见面会上推介产品

试题答案：A

147、相较传统的指数基金，以下关于ETF基金表述错误的是（）。（单选题）

A.ETF基金具有独特的实物申购、赎回机制

B.ETF基金都是采取完全复制选定指数的成分证券为投资对象

C.ETF基金实行一级市场与二级市场同步进行的交易制度，可以进行套利交易

D.ETF基金可以在交易时间内进行买卖

试题答案：B

148、开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是()。(单选

题)

A.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎

回申请，不享有赎回优先权

B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10%,对其余赎回申请可以延期办理

C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回

当日的价格

D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告

试题答案：C

149、关于公募基金合同的成立与生效，下列表述正确的是()。(单选题)

A.合同自投资交纳认购的基金份额的款项时成立并生效

B.合同自签署之日成立并生效

C.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自中国证监会书面确认之日起，基金备案

手续办理完毕后生效

D.合同自完成基金备案手续后成立并生效

试题答案：C

150、某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背的是()。(单选

题)

A.发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报告公司监督

稽核部予以纠正

B.不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后台运营等法

律法规

C.妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃且公司旗下组合没有同样

的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备

D.发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立即提醒公司法务合规人员

及时更新法规库

试题答案：C

151、基金合同成立的时间是（）。（单选题）

A.投资人缴纳认购的基金份额的款项时

B.基金管理人提交验资报告时

C.基金管理人申请注册登记时

D.基金份额发售时

试题答案：A

152、（）主要依赖于金融衍生产品，实现投资组合价值的保本与增值。（单选题）

A.对冲保险策略

B.对冲投资策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.浮动比例投资组合保险策略

试题答案：A

153、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合（）对基金销售结算资金管理的

有关要求。（单选题）

A.中国证监会

B.中国银保监会

C.中国证券投资基金业协会

D.中国人民银行

试题答案：A

154、关于基金销售协议，下列描述错误的是0。I.基金销售协议是基金管理人与基金销售

机构之间签署的协议n.具有基金代销资格的销售机构可以先销售基金产品，再补充签订销售

协议III.基金销售条款可以在基金销售协议及其补充协议中约定N.基金销售协议可以约定销

售机构根据销售基金的销售量来提取一定比例的客户维护费（单选题）

A.I>II

B.ILIV

C.I、III

D.IILIV

试题答案：B

155、下列哪一项不属于合规审核的程序？（）（单选题）

A.制定合规审核机制

B.合规审核调查

C.合规审核评价

D.合规审核处理

试题答案：D

156、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有

量提取一定比例的（）。（单选题）

A.交易手续费

B.交易佣金

C.客户维护费

D.客