基金法律法规、职业道德与业务规范测试题第三、四章附有答案

基金法律法规、职业道德与业务规范测试题3(第三、四章)[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________分公司/部门：________________________1.目前，居民理财主要方式是（）两类。[单选题]*A.外汇投资与黄金投资B.房地产投资与实业投资C.货币储蓄与投资(正确答案)D.股权投资与债券投资2.下列不属于金融市场主要构成要素的是（）。[单选题]*A.市场参与者B.外部环境(正确答案)C.金融交易的组织方式D.金融工具3.下列关于私募基金的说法中，错误的是（）。[单选题]*A.向少数特定投资者采取非公开方式募集B.在信息披露、投资限制方面监管要求较低C.应定期向公众进行充分的信息披露(正确答案)D.对投资者的投资能力有一定的要求4.下列不是资产管理特征的是（）。[单选题]*A.从参与方来看，包括委托方和受托方B.从管理模式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值C.从收益特征来看，具有增值的特点(正确答案)D.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产5.下列关于金融资产的说法中，错误的是（）。[单选题]*A.金融资产具有较大的升值空间(正确答案)B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证C.金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产D.资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资产6.根据募集方式分类，可以将基金分为（）。[单选题]*A.在岸基金与离岸基金B.契约型基金与公司型基金C.主动型基金与被动型基金D.公募基金与私募基金(正确答案)7.以下不是资产管理特征的是（）。[单选题]*A.从参与方来看，包括委托方和受托方B.从收益特征来看，具有增值的特点(正确答案)C.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产D.从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值8.公募基金和私募基金是将投资基金按照（）标准进行的分类。[单选题]*A.法律形式B.资金募集方式(正确答案)C.投资对象D.运作方式9.投资基金中最主要的一种类别是（）。[单选题]*A.对冲基金B.风险投资基金C.证券投资基金(正确答案)D.另类投资基金10.（）和（）是现代金融体系的两大运作载体。[单选题]*A.金融市场；金融服务机构(正确答案)B.金融市场；企业集团C.市场参与者；金融服务机构D.市场参与者；金融机构11.2013年6月，与天弘赠利宝货币基金对接的（）产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。[单选题]*A.淘宝网店B.天天基金网C.支付宝D.余额宝(正确答案)12.（）的出台为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。[单选题]*A.《中华人民共和国证券投资基金法》(正确答案)B.《开放式证券投资基金试点方法》C.《证券投资基金管理暂行办法》D.《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》13.关于开放式基金和封闭式基金，下列说法正确的是（）。

I.开放式基金规模不固定；封闭式基金规模固定

II.开放式基金存续期限不确定，理论上可以无期限存续；封闭式基金存续期限确定

III.开放式基金按照每日基金单位资产净值计价；封闭式基金根据市场行情变化，相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价

IV.开放式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合；封闭式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书[单选题]*A.I、IVB.I、II、IVC.I、II、III(正确答案)D.II、III14.世界上第一只公认的证券投资基金是（）。[单选题]*A.海外及殖民地政府信托(正确答案)B.苏格兰美国投资信托C.马萨诸塞投资信托基金D.英国投资信托15.证券投资基金的主要投资方向是（）。[单选题]*A.农业B.工业C.信息产业D.有价证券(正确答案)16.基金份额在基金合同期限内固定不变，并且可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是（）。[单选题]*A.开放式基金B.封闭式基金(正确答案)C.对冲基金D.契约型基金17.关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.基金份额持有人不得随时申请赎回B.基金无特定存续期限(正确答案)C.基金份额在基金合同期限内固定不变D.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易18.关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.有利于证券市场的稳定和健康发展B.为中小投资者拓宽了投资渠道C.优化金融结构，促进经济增长D.稳定上市公司的股价(正确答案)19.以下关于契约型基金的表述，错误的是（）。[单选题]*A.基金投资者是基金公司的股东(正确答案)B.基金投资者依法享受权利并承担义务C.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人D.契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立20.证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构，这是由于（）。[单选题]*A.投资证券市场，提升上市公司的市值B.机构投资者有助于提升上市公司的市场形象C.基金管理人和上市公司相互配合，共同推动提高股价D.充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用(正确答案)21.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（）。[单选题]*A.50%B.80%C.90%(正确答案)D.100%22.以下货币市场基金不得投资的金融工具是（）。[单选题]*A.现金B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单C.剩余期限超过397天的债券(正确答案)D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券23.关于交易型开放式指数基金（ETF),以下说法不正确的是（）。[单选题]*A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.可以进行套利交易D.会出现大幅折价或溢价交易(正确答案)24.混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。[单选题]*A.低于；高于(正确答案)B.高于；低于C.低于；低于D.高于；高于25.下列不属于全球基金业发展的趋势与特点的是（）。[单选题]*A.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出B.基金资产的资金来源发生了重大变化C.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛D.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品(正确答案)26.公开募集基金的基金管理人应当履行的职责有（）。

[单选题]*A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立D.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜(正确答案)27.基金业协会会员包括（）。

I.普通会员

II.高级会员

III.联席会员

IV.特别会员[单选题]*A.I、II、IIIB.II、III、IVC.III、IVD.I、III、IV(正确答案)28.招募说明书的主要披露事项有（）。[单选题]*A.募集基金的目的和基金名称B.风险警示内容(正确答案)C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则D.基金运作方式29.运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循（）原则，防范利益冲突。[单选题]*A.货银对付B.共同对手方C.基金管理人利益优先D.基金份额持有人利益优先(正确答案)30.下列关于基金份额持有人大会的说法中，错误的是（）。

[单选题]*A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会(正确答案)B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集31.公开披露的基金信息不包括（）。[单选题]*A.基金招募说明书B.基金合同C.涉及基金财产的诉讼或者仲裁D.证券投资业绩预测报告(正确答案)32.下列投资者视为合格投资者的是（）。

I.社会保障基金

II.慈善基金

III.依法设立并在基金业协会备案的投资计划

IV.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员[单选题]*A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、IVD.I、II、III、IV(正确答案)33.下列关于QDII基金信息披露的说法中，错误的是（）。[单选题]*A.QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排B.在QDII基金开放申购、赎回前，至少每周披露一次资产净值和份额净值C.QDII基金的净值在估值日后1~2个工作日内披露D.QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以英文为准(正确答案)34.中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。[单选题]*A.2;1B.2;3C.3;2(正确答案)D.5;335.基金托管人职责终止的情形不包括（）。[单选题]*A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.被依法取消基金管理资格(正确答案)36.私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。[单选题]*A.3B.5C.10(正确答案)D.1537.“结构性的早期干预和解决方案”也称为（）。[单选题]*A.适度监管B.高效监管C.依法监管D.审慎监管(正确答案)38.中国证券投资基金业协会于（）成立。[单选题]*A.2011年9月12日B.2012年6月7日(正确答案)C.1998年6月7日