2023年银行业反洗钱考试真题

一、推断题客户身份识别也称“了解你的客户〔√〕只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进展人工分析以筛选〔×〕金融行动特别工作组〔FATF〕在对其成员进展的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性〔√〕金融机构、特定非金融机构有合理理由疑心客户或者其交易对手、相关资产涉及恐惊活动及恐惊活动人员的，应当依据中国人民银行的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告〔√〕依据法人监管原则，在对非法人机构检查中觉察涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规大事的，可依法实施行政惩罚，并准时向法人机构所在地人〔√〕对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报〔×〕现金相关联的金融业务存在较高风险〔√〕1100立的本人另一账户，金融机构未觉察该交易可疑，可不报告〔√〕反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。〔√〕调查工作在规定的最低保存期届满时仍未完毕的，只要满足了保存5金融机构就可以不用将其保存了〔×〕万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级治理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款〔×〕FATF〔或体系〕薄弱环节而产生洗钱活动的可能性〔√〕13．金融机构应当依据规定建立客户身份识别制度，但金融机构在有合理理由的状况下可以选择不依据《金融机构洗钱和恐惊融资风险评估及客户分类治理指引》的要求开展客户风险等级分类工作〔√〕动消退危害性后果等方面进展认定〔√〕了解实际把握客户的自然人和交易的实际受益人〔×〕对于在注册地无实质性经营治理活动、未受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。(×)〔√〕金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、阅历、专根本力气〔√〕方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》的要求，实行了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不担当未履行客户身份识别义务的责任〔×〕在与客户的业务关系存续期间，金融机构应关注客户及其日常经营活动、金融交易状况，准时提示客户更资料信息〔√〕客户与证券公司、保险公司等进展金融交易，通过银行账户划转款项金额到达大额交易报告标准的，相关银行及证券公司、保险公司，应分别按要求提交大〔×〕在证据可能灭失或以后难以取得的状况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存〔×〕24.银行客户洗钱风险分类指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行别程序，但仍应担当未履行客户身份识别义务的责任〔24.银行客户洗钱风险分类指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业，房地产行业，博彩行业等〔√〕中国反洗钱监测分析中心觉察金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金20〔×〕银行的内部把握制度不健全，反洗钱工作将难以有效地开展〔√〕客户身份资料自业务关系完毕当年或一次性交易记账当年计起至少保存5〔√〕反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式〔√〕金融机构在研发创型金融产品过程中，应进展洗钱风险评估，并书面记录〔√〕30.某日，某金融机构在收到公安机关公布的涉恐组织及人员名单后，通过比对30.某日，某金融机构在收到公安机关公布的涉恐组织及人员名单后，通过比对客户信息，觉察其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。该金融机构对此状况高度重视，马上将有关状况向有关部门进展了特地报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。请问该金融机构的做法〔×〕不需要业务条线之外指定特地部门具体担当对境外分支机构的洗钱合规治理职〔×〕32.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标〔×〕从目前国内外反洗钱形势看，反洗钱和反恐融资工作仅涉及经济、金融方面〔×〕反洗钱检查现场作业完毕时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位进展〔√〕反洗钱内部把握制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。〔×〕对公外汇存款账户销户前，假设该账户为反洗钱合规部门始终关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户状况，以履行可〔√〕有针对性地开展贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质〔√〕《反洗钱法》中特地规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者洗钱调查权有了明确的法律依据〔√〕可疑交易报告只有经过义务机构总部的特地机构审定后才可以提交〔×〕反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报〔×〕〔×〕料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监视治理，杜绝非法〔√〕民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款〔√〕利用、网络、自助银行ATM时，银行应实行严格的身份认证措施，实行相应的技术保障手段，识别客户身〔√〕入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单〔√〕依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进展人工分析，不作为可疑交易报告的，可直接排解，无需记录分析排解的合理理由〔×〕反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进展核实和查证的行政行为〔×〕金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为10〔×〕客户身份资料自业务关系完毕当年或一次性交易记账当年计起至少保存3〔×〕金融机构应当制定本构造的〔〕标准，并对其有效性负责〔√〕涉及恐惊活动的资产被实行冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权〔√〕大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。〔√〕受托方担当未履行客户身份识别义务的责任〔×〕在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当实行持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重识别客户身份，准时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑〔√〕反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一〔√〕依据《涉及恐惊活动资产冻结治理方法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格依据联合国安理睬、公安部、人民银行等部门公布的恐惊活动组织及恐惊活动人员名单、冻结资产的打算，依法对相关资产实行冻结措施〔×〕二、单项选择题1.为自然人客户办理人民币单笔〔〕万元以上或者外币等值〔1.为自然人客户办理人民币单笔〔〕万元以上或者外币等值〔〕万美元以上明文件。C．5,1300的最终持票人是某个体经营店，则金融机构〔。D．可以仅在实际兑付时报送大额交易报告以下交易中，需报送大额交易报告的是C。A．300一账户。B．某司法局收到其他单位的300万元转账。C．某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。D．300当银行机构觉察恐惊活动组织及恐惊活动人员拥有或者把握的资产，应当马上实行〔〕措施。D．冻结金融机构觉察客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户涉及权威媒体的重要负面闻报道评论的，可〔〕其风险评级。C.调高〔〕对本机构建立反洗钱内部把握制度和维持其实施的有效性负责。A.金融机构的负责人金融机构应建立适当的机制，确保〔〕准时关注并评估本金融机构因与境外规治理部门准时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险。C.业务条线在依据中国人民银行的要求实行临时冻结措施后〔〕小时内未接到侦查机关连续冻结通知的，金融机构应当马上解除临时冻结。C.48〔〔以上时，金融机构应完整登记相关汇款交易信息。C．100001000以下属于恐惊融资的是〔D〕A.以供给账户的方式为犯罪分子掩饰非法所得B.开立假名账户掩饰非法所得C.将非法所得汇往国外D.将合法所得用于资助恐惊分子B.尽可能实行强化的客户尽职调查措施12.在与客户的业务关系存续期间，假设客户从前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更且没有提出合理理由的，金融机构应〔B.尽可能实行强化的客户尽职调查措施12.在与客户的业务关系存续期间，假设客户从前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更且没有提出合理理由的，金融机构应〔。B.中止为客户办理业务13.《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，当日单笔或者累计人民币交易〔〕元以上或者外币交易等值〔〕美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。14.金融机构应当按本机构可疑交易报告内部操作规程，分析确认可疑交易后，准时以〔〕方式，向中国反洗钱监测分析中心提交交易报告。A．电子15.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交〔，受法律保护。A．大额交易和可疑交易报告客户与证券公司进展金融交易，通过银行账户划转款项的，由〔〕向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。D．银行《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有〔〕A．全部履行反洗钱义务的机构《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计人民币〔〕元以上或者外币等值〔〕美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。D．20020〔〕缺失的，应要求境外机构补充。B．汇款人住宅20.《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，金融机构应当在大额20.《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，金融机构应当在大额交易发生后〔交易发生后〔〕个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，准时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。B．5生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级治理人员和其他直接责任人员处〔〕罚款。B．550中国人民银行设立〔B．中国反洗钱监测分析中心选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告〔D〕A．证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营状况不符B．证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C．保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D．自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换《反洗钱法》规定，任何单位和个人觉察洗钱活动，有权向〔〕举报。承受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。D．中国人民银行及公安机关《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，自然人银行账户与其他银行账户单笔或者当日累计等值〔〕美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。C．10000金融机构分析、识别通过交易监测标准筛选出的交易后，认为不作为可疑交易报告的，应当记录〔。分析排解的合理理由《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》第七条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未觉察该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是〔D〕活期存款的本金或者本金加全部或者局部利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。金融机构内部调拨资金。C．商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。D50金融机构应当设立〔〕的反洗钱岗位，配备〔〕人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并供给必要的资源保障和信息支持。专职〔〕报告。依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，以下哪项说法不正确？〔A〕金融机构无需对本机构建立的交易监测标准有效性负责。B．交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在特别的情形。C．金融机构应当定期对交易监测标准进展评估，并依据评估结果完善交易监测标准。D．如发生突发状况或者应当关注的状况的，金融机构应当准时评估和完善交易监测标准。人民银行反洗钱部门对金融机构开展风险评估时，评估人员应不得少于几人？〔〕A．2金融机构在开展客户身份识别过程中，假设客户从前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。请问这里的“合理期限”是指〔〕D．并非一个固定的期限要求，由金融机构自行确定地的中国人民银行分支机构报备。B．金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。C．金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部治理制度和操作规程。地的中国人民银行分支机构报备。B．金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。C．金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部治理制度和操作规程。D展资金交易的监测分析。34.请问外国政要到你行开户，如何进展客户身份识别〔。B．必需经由高级治理层批准才可以开户中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员〔〕C．埃格蒙特集团〔Egmont〕〔C〕A．境内外恐惊分子相互勾结是我国恐惊威逼的主要特征A．境内外恐惊分子相互勾结是我国恐惊威逼的主要特征B．跨境汇兑型是当前的主要形态C．养老、房地产领域成为的非法集资高发领域D．电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型金融机构假设觉察或者有合理理由疑心客户或者其交易对手与联合国安理睬的决议确定的名单相关，应实行以下哪些措施〔〕D求实行措施以下属于大额交易的是〔A〕一笔25万元人民币的现金汇款B．当日累计支取现金人民币18万元C．45D．150不明确的，可登记接收汇款的〔。D．境外机构所在地名称金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进展〔〕分析、识别，并记录分析过程。人工金融机构未依据规定报送大额交易报告或者可疑交易报告〔〕构作出行政惩罚。42.42.金融机构应当设立专职的〔，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。B．反洗钱岗位43.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经〔〕的批准。A．董事会或者其他高级治理层机构依据驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐惊活动的资产实行冻结措施的，应当将相关状况准时报告〔。D．金融机构总部金融机构应增加内部反洗钱工作报告路线的〔其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。D．独立性和灵敏性金融机构利用、网络、自动柜员机以及其他方式为客户供给〔〕效劳识别客户身份。非柜台方式的〔〕对本机构建立反洗钱内部把握制度和维持其实施的有效性负责。A．金融机构的负责人《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，中国反洗钱监测分析中心觉察金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的〔〕个工作日内补正。B．5记录等资料〔〕自生成之日起至少保存5年人民银行？〔〕B．作为即时报告报送以下关于风险评估的监管措施表述正确的选项是？〔B〕A．非法人金融机构也必需开展洗钱风险自评估B．法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，依据风险为本的原则，定期对本机构内外部洗钱风险进展分析研判C．法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估D．金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构依据《中华人民共和国反洗钱法〔〕的规定予以惩罚。B．第三十一条、第三十二条200〔D〕国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D.非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易对金融机构建立内把握度，以下说法正确的选项是C。A定自己的大额交易和可疑交易制度，直接执行法规就行B．金融机构目前经营的业务并未涉及恐惊融资，因此并不需要制定报告涉嫌恐惊融资的可疑交易制度C．金融机构建立的反洗钱内部把握制度，必需符合内容的广泛性、对象的特定性、形式的完整性、执行的强制性的特点D．由于金融创的需要，有时业务人员可以灵敏操作，绕开反洗钱制度规定开展业务为外国政要开立账户时，应当经机构〔〕的批准。D．高级治理层金融机构对恐惊活动组织及恐惊活动人员与他人共同拥有或者把握的资产实行冻结措施，但该资产在实行冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当〔。C．一并实行冻结措施。6020%，他的朋友王20%。覃某另有小车一辆、房子一套，属于夫妻共同财产，覃某名下的银行账户存款假设干。现查明覃某长期为恐惊分子供给资金，但王某和覃某的妻子均未〔〕C．60%的公司股份、车、房子及覃某的账户存款三、多项选择题A后，将资产数额、权属、位置、交易信息等状况通过报告县公安局和市国家安全局，冻结后安全机关要求A〔BC〕应当报告公安机关和安全机关同意后再马上实施冻结C.冻结后应同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构D.冻结后准时告知客户并说明实行冻结措施的依据和理由金融机构在与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当严格依据定，充分收集有关境外金融机构〔ABCD〕等方面的信息，评估境外金融机构承受反洗钱监管的状况及其反洗钱、反恐惊融资〔以下统称反洗钱〕措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份开展其他形式的业务合作。业务B.声誉C.内部把握D.承受监管金融机构开展可疑交易报告工作时，应建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合〔B〕与〔D〕两项工作。客户风险把握 易监测分析C.提升数据质量 D.客户尽职调查〔AD〕同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存同一客户身份资料或者交易记录承受不同介质保存的，应当依据最短期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录3年交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年某银行在日常的账户资金监测过程中，觉察有公安部公布的恐惊活动人员在本银行有一年定期存款单、抵押给银行的与他人共有的房屋产权证、质押给银行的小轿车一辆、在银行开立的专用买卖股票的账户余额2〔ABCD〕一年定期存款单 B.抵押给银行的与他人共有的房屋产权证C.质押给银行的小轿车一辆D2金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员准时了解〔ABCD〕洗钱风险变动状况等方面的反洗钱工作信息。A.反洗钱监管政策 B.反洗钱内控要求C.反洗钱方法 D.反洗钱技术以下说法正确的选项是〔BD〕A．为保持交易监测标准的前后全都性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。B.金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性，并不断优化完善。C.金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统，并拷贝移植使用软件公司推举的行业监测标准。D.金融机构是监测标准的制定主体，应当建立符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准。ABA银行应实行以下哪些措施ABCD。从牢靠渠道充分收集B银行在业务、声誉、内部把握和承受反洗钱监管方面的信息向B银行发放反洗钱调查问卷，评估B银行反洗钱、反恐融资措施的健全性和有效性以书面方式明确与B银行在客户身份识别、客户资料保存和交易记录保存方面的职责需要经过董事会或者其他高级治理层的批淮假设ABCD〕来自洗钱、毒品或腐败等犯罪高发国家〔地区可能实行强化的客户尽职调查措施。客户 B.客户的实际把握人C.交易的实际受益人D.办理跨境汇款交易的对方金融机构消灭以下〔BCD〕状况时，应当重识别客户身份。A.客户要求变更密码的B.客户交易特别的C.客户要求变更注册资本的D.客户要求变更经营范围的〔BCD〕A．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件非法人企业，应出具企业营业执照正本或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明证书〔ABCD〕A.了解客户本人的真实身份C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际把握客户的自然人和交易的实际受益人〔ABCD〕等方面的信息。业务 B.声誉 C.内把握度 D.承受监管对于风险等级较高的境外金融机构，金融机构不仅要依据《金融机构客户身的职责，而且应当明确商定本金融机构出于〔ABCD〕方面的需要，可对境外金融机构实行必要的洗钱风险把握措施。执行我国反洗钱法律规定B.遵循国际反洗钱监管惯例C.自主把握洗钱风险D.自主把握恐惊融资风险以下哪些人员需要担当反洗钱职责〔ABCD〕A.高级治理人员 洗钱合规部门负责人C.公司业务客户经理 D.对私柜员展客户洗钱风险等级分类治理工作的原则是〔ABCD〕A.风险相当原则 B.同一性和全面性原则C.动态治理原则 D.保密原则以下说法正确的选项是〔ABD〕依据保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不行更改的介质。纸质档案保存环境应保持确定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C.档案销毁时，可由一人负责现场监销。D.借阅档案要按规定办理登记手续。〔ABCD〕客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当马上向中国人民银行当地分支机构报告。中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当马上向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。D.金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通48检查的方式有〔ABCD〕A.查阅资料 B.询问C.现场测试 D.数据筛选《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定的大额现金交易报告标准是BC。20〔20。当日单笔或者累计交易人民币5万元以上〔含5万元。当日单笔或者累计交易外币1万美元以上〔含1万美元。5〔5。以下说法正确的选项是〔ABD〕内部监视与审计的范围应当掩盖反洗钱工作的各个方面，并依据本单位的业务规模、特定产品和效劳的风险暴露状况确定监视和审计的频率与级别。内部监视与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进展测试，定期检验上述工作的标准化和准确性。C．金融机构反洗钱牵头部门应担当对反洗钱内部把握的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责。D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织治理，文件和资料的保管、泄密大事的处理以及保密责任制等相关要求。为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份根本信息包括〔ABCD〕A．客户的住宅地或者工作单位地址B．客户的联系方式C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类反洗钱岗位人员包括〔ABCD〕A.反洗钱工作负责人B.反洗钱合规官D.反洗钱情报专员ACD)A.其经营活动或资金来源合法性受到疑心的客户B.长期存在大额交易的客户金融机构觉察或者有合理理由疑心客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进展的交易与〔BCD〕有关的，不管所涉及资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。大额交易 B.洗钱 C.恐惊主义活动 D.其他违法犯罪活动〔ACD〕A.反洗钱内把握度必需结合业务。反洗钱内把握度必需保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。反洗钱内把握度必需能够觉察和识别可疑交易。反洗钱内把握度必需适合金融机构特点及实现动态治理。发放外汇贷款后，银行应持续关注客户的ABCD。融资后资金流量B.业务状况C.贷款资金流向D.信用状况126713331373〔ABCD〕不予开立金融账户B.停顿使用金融账户C.暂停金融交易D.拒绝转移或转换金融资产在履行客户身份识别义务时，假设客户无正值理由拒绝更客户〔ABC〕信息的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。住址B.职业C.联系方式D.配偶刑法第一百二十条之一规定的“实施恐惊活动的个人〔ABCD〕预谋实施恐惊活动的个人B.预备实施恐惊活动的个人C.实际实施恐惊活动的个人D.实施恐惊活动未遂的个人〔ABC〕可疑交易主体的身份信息B.可疑交易的明细信息C.可疑交易特征描述D.以上均不正确可疑交易明显涉嫌洗钱、恐惊融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向〔AB〕报告。所在地中国人民银行或者分支机构B.所在地公安机关C.所在地人民法院 D.所在地银监机构为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户的〔ABCD〕经过公证的境外有效商业注册登记证明文件其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件D.能够证明授权人有权授权的文件对符合选项中条件之一的大额交易，如未觉察该交易可疑的，金融机构可以ABCD〕B.金融机构内部调拨资金C.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进展的债券交易D.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付〔AC〕只要该客户被确定为恐惊组织或恐惊分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐惊融资范畴。只有该客户被确定为恐惊组织或恐惊分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐惊融资范畴。客户不是恐惊组织或恐惊分子，就不会涉嫌恐惊融资。无论是恐惊组织、恐惊分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐惊主义和实施恐惊活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐惊融资。该项资金或财产没有真正用于恐惊主义和恐惊活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐惊融资行为。〔ABCDE〕A.建立健全反洗钱法律制度体系C.开展持续深入的反洗钱监管E.广泛深入地开展国际合作从目前国内外反洗钱形势看，反洗钱工作机制已掩盖以下领域ABCD〔证〕反洗钱 B.反恐惊融资C.反大规模杀伤性武器集中融资 D.反逃税A下哪些交易作为大额交易进展报告AD。A.A银行的某自然人客户通过该银行向境外单笔现金汇款人民币10B.A10C.AB100D.AB银行的某非自然人客户转账人民币50万元。依据《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》规定，以下哪些说法是正确的ABCD。金融机构应当对规定的恐惊活动组织及恐惊活动人员名单开展实时监测。B.金融机构有合理理由疑心客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当同时向中国反洗钱监测分析中心和人民银行提交可疑交易报告。C.恐惊活动组织及恐惊活动人员名单调整的，金融机构应当马上开展回溯性调查。D.法律、行政法规、规章对规定的涉恐名单的监控另有规定的，金融机构应当从其规定。以下说法正确的选项是AC〔需验证〕金融机构应对分支机构可疑交易报告制度的执行状况进展监视治理。金融机构无须对分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行状况进展监视治理。金融机构应当对附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行状况进展监视治理。金融机构无须对附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行状况进展监视治理。实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的以下资料:〔ABCD〕A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时供给的信息和资料交易记录，包括被调查对象在金融机构进展资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料〔ABC〕A.汇款人的姓名或者名称B.汇款人账户、住宅D.汇款银行的地址依据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有以下行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严峻的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责A.违反保密规定，泄露有关信息的B.有意供给虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的〔AD〕A.培训对象应包括高级治理层只有反洗钱岗位的人员才需要培训反洗钱操作人员才应承受培训，高级治理层不接触具体业务不需要培训反洗钱培训应针对不同对象供给分层次的培训A.治理制度和工作制度 B.分类参数体系C.分类参数体系 D.系统把握体系以下说法正确的选项是〔ABD〕为了保护金融机构良好的名誉，担当应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。金融机构应在分析本机构洗钱风险点的根底上，制定有针对性的宣传打算。C.金融机构地区分支机构不必自行制定宣传打算。D.反洗钱宣传应区分对象的不同，实行内部宣传和外部宣传两种方式。以下说法正确的选项是〔ABC〕金融机构应当鼓舞分支机构主动觉察客户的特别交易行为并准时报告，丰富交易监测标准。金融机构可以依据各分支机构的实际状况，对不同机构设置不同的交易监测标准或监测阈值。金融机构交易监测标准的建立应当基于对大量历史可疑数据和典型案例的分析。形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点？〔AB〕客户交易行为可疑。长期闲置的账户缘由不明地突然启用或寻常资金流量小的账户突然有特别资金流入，且短期内消灭大量资金收付。单位客户短期内频繁的收取来自与其经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁的收取单位汇款。短期内一样收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易报告标准限额的交易。张三在境内某金融机构开立了自然人账户，该账户发生以下哪些交易时，金融机构需要报送大额交易报告(ABCD)。张三给在美国留学女儿的境外账户一次性转账2万美元。张三一日内分别向5个英国朋友的境外账户转账各5千美元。C2D50〔BD〕对客户洗钱风险分类进展静态、不变的治理对客户洗钱风险分类进展动态、持续的治理不管影响因素如何变化也不必调整等级分类依据影响因素的变化随时调整等级分类51.银行机构在与客户建立业务关系或者为客户供给规定金额以上的〔ABC〕等51.银行机构在与客户建立业务关系或者为客户供给规定金额以上的〔ABC〕等件，进展核对并登记。A.现金汇款 B.现钞兑换 C.票据兑付 D.信用卡结算产属于《涉及恐惊活动资产冻结治理方法》所称资产？〔ABCD〕A.银行存款 B.银行支票 C.保单 D.汇票和信用证〔ABC〕保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。确保对洗钱风险进展有效管控。D.确保将洗钱风险把握在最低。中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权实行以下〔ABCD〕措施。A.询问 B.查阅 C.复制 D.封存在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进展协作？〔ABCD〕A.供给必要的工作条件 B.协作进呈现场会谈C.准时、准确供给检查组所调阅的资料和数据 D.做好检查保密工作依据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有以下行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严峻的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责A.违反保密规定，泄露有关信息的B.有意供给虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的〔AB〕提交大额交易报告B.提交可疑交易报告C.冻结资产 D.报告当地公安机关以下说法符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存治理方法〔AD〕同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存同一客户身份资料或者交易记录承受不同介质保存的，应当依据最短期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录3年交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年作为国务院反洗钱行政主管部门，人民银行的职责有ABCDA.组织、协调全国的反洗钱工作B.负责反洗钱的资金监测D.监视、检查金融机构履行反洗钱义务的状况AA2023汇款，A银行应实行以下哪些身份识别措施ABD。B.登记收款人的姓名、住宅C.留存王某的身份证复印件或影印件D.通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实王某身份信息的准确性。资产〔ABCD〕信息等状况向有关部门报告。数额 B.权属 C.交易 D.位置以下关于大额交易报告的描述正确的选项是〔ACD〕客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告D.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。以下哪种状况消灭时，应重识别客户〔ABC〕客户行为特别 B.客户有洗钱嫌疑C.从前获得的客户身份资料存在疑点 D.客户提出销户《金融机构大额交易和可疑交易报告治理方法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的ABCD。银行 B.证券公司、保险公司C.信托、财务、金融租赁公司 D.特定非金融公司施？〔ABD〕在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动。定期对其身份信息以及资金交易状况进展审核，并依据审核结果更客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。定期审核频率可依据各银行的实际状况进展确定，但应高于对正常类客户的2关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内消灭特别状况，重对客户洗钱风险进展全面评估，准时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应准时报告可疑交易。客户交易记录包括ABCD。A.