2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附答案)

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附答案)单选题（共30题）1、当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当（）确保投资者的利益。A.优先B.其次C.最后D.不必【答案】A2、从前景来看，（）将在公募FOF领域占据较大的比例。A.被动管理主动型以及主动管理被动型B.主动管理主动型以及被动管理被动型C.主动管理主动型以及主动管理被动型D.被动管理主动型以及被动管理被动型【答案】C3、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。A.5B.2C.3D.1【答案】D4、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会无权采取的监管措施是（）。A.检查B.调查取证C.限制交易D.刑事处罚【答案】D5、（2016年真题）基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金管理人办登记手续。A.7B.10C.15D.20【答案】D6、下列属于基金公司董事会履行的风险管理职责的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A7、董事会审议（）事项，应当经过2/3以上的独立董事通过。A.公司及基金投资运作中的重大关联交易B.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所C.公司管理的基金的半年度报告和年度报告D.以上都是【答案】D8、某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%，则该基金应该属于（）.A.股票型基金B.债券型基金C.货币市场基金D.混合型基金【答案】B9、我国开放式基金的存续期为（）。A.5年B.15年C.15年-50年D.无特定期限【答案】D10、（2017年真题）关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，下列描述错误的是（）。A.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项B.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告C.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务D.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案【答案】B11、（），《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2003年5月【答案】C12、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.10C.5D.20【答案】C13、(2017年)下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平【答案】A14、（）要求管理人应当具备专业的投资管理和运作能力，充分发挥专业投资管理价值。A.忠诚义务B.诚信义务C.公开义务D.专业义务【答案】D15、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容有（）。A.深入了解客户的投资需求B.及时向客户传递重要的市场资讯C.处理潜在风险隐患、客户建议及意见D.以上都是【答案】D16、下列各项不属于基金销售人员的合规风险的是（）。A.向他人提供基金未公开的信息B.散布虚假信息、扰乱市场秩序C.协助客户办理开户、买卖等业务D.对投资者作出盈亏保证【答案】C17、（2016年真题）下列哪一项不属于客户交易终端信息?（）A.媒介访问控制时间B.媒介访问控制地址C.互联网通信协议地址D.电话号码【答案】A18、(2017年)下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是（）。A.负责基金资产的保管B.建立并保管基金投资者名册C.发售基金份额D.建立并管理投资者资金账户【答案】B19、从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。A.保险公司B.银行C.信托公司D.专业资产管理公司【答案】C20、投资合规性风险是指基金管理人（）违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。A.投资业务人员B.后台服务人员C.合规管理人员D.销售业务人员【答案】A21、以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A.LOF采用“金额申购、份额赎回”原则B.LOF份额交易每日涨跌幅比例为10%C.买入LOF份额申报数量应为100份或其整数倍D.LOF份额申报价格最小变动价位为0.01元人民币【答案】D22、（2017年真题）基金从业人员应遵守保密义务，下列不属于保密内容的是（）。A.对某一行业的研究报告B.客户的身份证件和联系方式C.执业过程中获知的客户商业秘密D.某基金的招募说明书【答案】D23、目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（）。A.证券投资咨询机构B.商业银行C.基金评价机构D.保险公司【答案】C24、在中国证监会发布的基金销售法规体系中，客户信息需要保存20年以上的是。（）A.客户身份资料B.基金份额持有人名称C.交易记录D.与销售业务有关的其他资料【答案】B25、根据我国相关法律法规的规定，办理基金开户要求的个人投资者的年龄上限（）周岁具有完全民事行为能力的人。A.70B.65C.60D.75【答案】A26、美国对商业银行与储蓄银行提供的大部分存款利率进行管制，货币市场工具采用（）。A.浮动利率B.固定利率C.基准利率D.复利核算【答案】A27、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高【答案】C28、投资基金的投资范围包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A29、（2017年真题）关于私募基金销售行为，下列说法错误的是（）。A.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益B.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保