案件防控知识考试-正式考试11111

案件防控知识考试-正式考试11111PAGEPAGE5单位：姓名：黑龙江省农村信用社案件风险防控知识试卷题目一二三四五六总分分数分数一、填空（每空1分，共20分）1.案件风险防控四项制度指的是（）、（）、（）、（）。2.《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》按照（）、（）、（）、（）原则，实行鼓励自查、尽责免责的责任追究政策。3.中小金融机构案件责任追究方式包括（）、（）和其他处罚。4.贷款三查制度包括：（）、（）、（）。5.质押贷款是指按照《担保法》规定的质押方式，以借款人或第三人的（）或权利作为质物，按照一定的比例发放的担保贷款。6.行（社）内往来是中小金融机构本级与上级或下级分支机构之间，发生（）业务或（）而引起的资金往来业务。7.银监会针对操作风险，下发了（）条防范操作风险意见。8.存款业务一般分为个人储蓄和（）两类。9.个人储蓄存款严格执行存款（）制度，认真审核客户与证件的真实性和有效性，对无证、假证、证件与客户不符、代理手续不全的客户，不得违规为其办理开户等相关业务。10.银行安全保卫风险一般分为案件和（）两大类。须在场监督的人员是（）。A.基层信用社主任B.移交人C.接交人D.监交人8.贷款业务的一般流程为：（）A．统一授信→信用等级评定→贷款申请与受理→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→贷款收回。B．信用等级评定→统一授信→贷款申请与受理→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→贷款收回。C．贷款申请与受理→信用等级评定→统一授信→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→贷款收回。D．信用等级评定→统一授信→贷款申请与受理→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→贷款发放与支付→审核提款条件→贷后管理→贷款收回。9.在开立帐户管理方面，下列做法不正确的是（）A．开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书。B．客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字。C．对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理。D．对客户资料必须严格保管。8.柜员号管理实行终身制，一个柜员只能有唯一柜员号，柜员顶岗代班时，只能使用自己的柜员号。（）9.在农户小额信用贷款办理过程中，农村信用社工作人员可以代客户办理贷款。（）10.以借款人或第三人的财产作为抵押物发放的贷款，当借款人不履行债务或出现抵押合同约定的情形时，贷款机构有权以该抵押物优先受偿。（）分数五、简答（每题6分，共30分）1.《银行从业人员职业操守》对农村信用社（银行）从业人员提出具备良好职业操守的要求是什么？（6分）2.贷款后期管理的主要风险表现有哪些？（6分）分数六、论述（10分）结合工作实际，论述本岗位在案件风险防控工作中存在的主要风险点及相应的防控措施。分数二、单选（每题1分，共10分）1.贷审会审议贷款时，其成员要采取记名投票方式进行表决，（）（不含）以上同意的为通过，否则，视为否决。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/42.按农村中小金融机构案件防控工作规划要求，2011年主题是（）。A.规范B.强化C.提升D.深入3.个人储蓄存款业务办理中录入、授权与复核的主要风险点包括自办业务、交易录入、复核、授权、利息计付和（）。A．无折取款B.非正常销户C.付款记账顺序D.定期存款提前支取4.对公存款按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和（）。A.临时存款账户B.定期存款账户C.活期存款账户D.特种存款账户5.中小金融机构案件防控的第一责任人是（）。A.主任或行长B.董事长或理事长C.分管副主任或副行长D.财务部门负责人6.银行业金融机构突发重大事件标准为人员（）人以上被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡的事件。A.1B.2C.3D.57.重要空白凭证应严格执行领用、交接手续，领回凭证的交接，不10.下列哪一项是募股的主要风险点（）。A.股金吸纳B.股东信息录入C.密码设置D.股金证打印分数三、多选（每题2分，共20分）1.以下说法正确的是（）A.业务人员与非业务人员相互串岗，柜员可一人多岗，一人办理录入、授权或复核业务。B.严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定，对大额存款进行授权复核控制，防止“一手清”。C.柜员临时离柜应及时暂退界面或签退系统。D.应在柜台办理的个人业务必须在柜面办理，特殊情况亦可在场外办理。2.个人储蓄存款主要包括（）等种类。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款3.商业银行操作风险的成因主要包括（）。A.人员因素B.内部流程C.系统缺陷D.外部因素4.柜员尾箱出入网点库时，严格执行“五同规定”，“五同规定”包括（）。10.贷前调查风险表现主要体现为（）A.担保人有代偿能力及代偿意愿。B.借款人不良信用记录被进行风险提示。C.借款人从事特许经营行业，但未取得特许经营许可，导致借款人不具备贷款条件获取信贷资金。D.具有关联关系的集团客户在多家金融机构多头取得贷款。分数四、判断（每题1分，共10分）1．内控措施的“四眼原则”可理解为一笔业务需有两人经办。（）2.“内控优先、制度先行”、“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”表明制度与流程在保障内控制度的执行方面具有不可或缺的作用。（）3.借记卡是指农村信用社（银行）向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金、透支功能等全部或部分功能的支付工具。（）4.农村信用社（银行）经办人员办理业务要坚持一笔一清，业务办理完毕，现金及时入柜（箱）保管。（）5.对第三方提供抵押担保的，抵押人是企业的，须出具股东会（董事会）同意抵押的有效决议等证明资料；自然人提供