银行业理财子产品发行指数周报第155期：农银招银光大发混合类23年银行理财子成绩单

3、重点理财子产品介绍上周重点产品共1只，是农银理财发行的1只混合类产品。农银理财农银同心·4010180%；证券投资基金或各类资产管理产0-100%50%80%。4、最新观点更新：2023年，银行理财子成绩单对比于22年年报的数据来看，所有银行理财子的净资产规模大多有所扩大。国有大行理财子中，净资产规模增幅最大的是交银理财（11.44%）和中银理财（11.24%）。股份制银行理财子中，平安理财的净资产规模增幅达到46.94%。城商行和农商行理财子中，杭银理财的净资产规模增幅最大（28.46%），渝农商理财的增幅最小（7.10%）。从变化趋势来看，大部分银行理财子的理财产品规模在23年有所下降，也有部分理财子的规模获得了上2%10.53%10008.13%、6.94%5%；8家银行理财子的理财产品规模有所缩减，其中5家为国有行理财子，分别为建信理财（-21.51%）、农银理财（-10.61%）、工银理财（-8.64%）、中银理财（-7.33%）、中邮理财（-6.45%），1家为股份行理财子，为招银理财（-4.49%），1家为城商行理财子，为苏银理财（-12.5%），以及1家农商行，为渝农商理财（-13.39%）。从变化趋势来看，大部分银行理财子的净利润在23年有所下降，也有部分理财子的净利润获得了上升。其中，有11家银行理财子的净利润同比增速为负，其中4家为国有行理财子，分别为建信理财（-53%）、农银理财（-55%）、中银理财（-12%）、中邮理财（-34%），3家为股份行理财子，分别为招银理财（-11.22%），兴银理财（-17%）、光大理财（-6.12%），3家为城商行理财子，为杭银理财（-35%）、宁银理财（-27%）、青银理财（-13%）以及1家农商行理财子，为渝农商理财（-53%）。有4家银行理财子的净利润通同比增速提高，大行中只有工银理财和交银理财净利润在提高，增速分别为：7.2%和4.4%；股份行中，信银理财和平安理财的净利润也在提高，增速分别为10.11%和0.16%。其中可以看出信银理财的净利润同比增速在理财子中最高，其在2023年实现了行业最高的净利润增速，其次是工银理财。根据2023年年报的数据，在有公开数据的23家银行中，有14家的集团净值化率达到100%，邮储银行、建设银行的净值化率达到95%，环比于2022年小幅提高；达到97%，环比提高；尤其是浙商银行净值化比例大幅提高到98%，环比2022年提高20%，预计这也是其2023年年底拿到理财子牌照主要原因之一。目录一、财产发指简介 1二、大数比化况 2三、本财公发情况 4四、财产净变：上，理财产净上升 6五、金向上指数 7六、本财固收类产的益和行量 8七、点品绍 9八、财公动态 9九、新点新：2023年，银理子绩单 10十、险14图表目录图表1：理子品指数逻与解 2图表2：理子品数量数 3图表3：理子品数量离度 3图表4：理子品风险数 3图表5：理子品基准率动数 3图表6：理子同产品行准率势 3图表7：理子品基准率十期债差走势 3图表8：2024年新财产规上测（元） 4图表9：2024年计产品模限算亿） 4图表10：理子品行数环变动 4图表11：理子品行基利环变动 4图表12：样理子司理产发数明细 5图表13：样理子司理产发基利明细 5图表14：上理子品期结构 6图表15：上不期理产发基利环变动 6图表16：产净年至今动%（至0426） 7图表17：产净按环比动%（至0426） 7图表18：产净按环比动%（至0426） 7图表19：理子品净率%（至0426） 7图表20：理子行数与证数势 8图表21：理产平基准益%（截至0419） 8图表22：理产分限发数（至0419） 9图表23：理子行点产介绍 924：20222023（）.10图表25：2022与2023年，行财经情综述 图表26：2021至2023年，行财净化率 13图表27：工理资配置模占比 14图表28：建理资配置模占比 14一、理财子产品发行指数简介理财子公司数量在增加，而且发行的产品数量也在增加，但是市场上尚缺少一个综合指数来反映全部理财子产品发行情况。我们竭力编制的这个理财子产品发行指数，就能够发挥这种功效，可以成为投资者和投资机构把握理财子产品市场的一张名片。理财子产品发行指数是反映银行理财子产品发行活跃度、投资组成、风险偏好以及基准利率变化的重要指标，是居民理财投资意向的晴雨表。我们编制的理财子产品发行指数由三大指数组成，分别是发行数量指数、发行基准利率波动指数以及发行风险指数。理财子产品发行指数具有以下功能：1）帮助投资者了解银行理财子公司发行产品的活跃情况及最新的产品投资组合动向；2）帮助投资者了解银行理财子公司发行产品的基准利率走势辅助其对未来走势以及销售情况进行预判。理财子产品发行指数对于其他资管机构有重要的借鉴作用。银行理财子作为大资管行业的重要参与者，理财子产品的发行动态对于居民投资意向具有前瞻性。市场上的其他资管机构与银行理财子既有竞争关系也有合作关系。样本选取：我们选取了11家理财子公司作为样本标的，涵盖了大行、股份行、城商行以及农商行。其中包括全部大行理财子公司，即工银理财、农银理财、中银理财、建信理财、交银理财及中邮理财；股份行包括招银理财、光大理财和农银理财；城商行代表为宁银理财，农商行为渝农商理财。除农银理财和渝农商理财开业时间在2020年下半年外，其他理财子均在2019年已经开业。选取时间：我们选取的理财子公司发行时间始于2020年8月至今，以周为单位。起始基准指标发行周为2020年8月3日当周。目前所有理财子公司样本标的理财子产品发行在选取时间内均为正常运行状态。计算方法：发行数量指数：当周发行数量/基准指标发行周数量x100。发行数量指数（调整）：加权当周发行数量/加权基准指标发行周数量x100。固定收益类产品/混合类/权益类理财产品发行权重为1/3/5。发行数量偏离度：加权当周发行数量/当周发行数量。发行基准利率波动指数：当周发行理财产品平均基准利率/基准指标发行周平均基准利率。发行风险指数：当周发行理财产品的平均风险等级。注：基准指标发行周为2020-08-03。图表1：理财子产品发行指数的逻辑与分解资料来源：二、三大指数环比变化情况234.091.0%，发行数量减少。调整后理财子产173.442.8%1.08，偏离度上升，该指数显103只产品，99只为固收类产品，4只为混合类产品。分别是：农银理财发行两只混合类产品光大理财和招银理财各发行一只混合类产品。1.874.8%，风险等级上升。3632.7亿，20244.33万亿。71.510.9%。从不同类型产品的发行基准利率来看3.12%4bp3.15%3bp0.90%0bp3.73%，7bp。行业动态报告图表2：理财子产品发行数量指数 图表3：理财子产品发行数量偏离度

发行指数 调整发行指数

1.401.351.301.251.201.151.101.051.000.952022/4/272022/5/272022/6/272022/4/272022/5/272022/6/272022/7/272022/8/272022/9/272022/10/272022/11/272022/12/272023/1/272023/2/272023/3/272023/4/272023/5/272023/6/272023/7/272023/8/272023/9/272023/10/272023/11/272023/12/272024/1/272024/2/272024/3/27资料来源：中国理财网， 资料来源：中国理财网，图表4：理财子产品发行风险指数 图表5：理财子产品发行基准利率波动指数2.602.402.202.001.801.601.404/27/2022 4/27/2023

105.00100.0095.0090.0085.0080.0075.0070.00资料来源：中国理财网， 资料来源：中国理财网，图表6：理财子不同类型产品发行基准利率走势 图表7：理财子产品发行基准利率与十年期国债利差走势业绩比较基准业绩比较基准固收类 混合类权益类6.50%6.00%5.50%5.00%4.50%4.00%3.50%3.00%2.50%2022/4/27 2023/4/27资料来源：中国理财网， 资料来源：中国理财网，行业动态报告图表8：2024年周新增理财产品规模上限测算（亿元） 图表9：2024年累计理财产品规模上限测算（亿元）10000.08000.04000.02000.01/11/81/11/81/151/221/292/52/192/263/43/113/183/254/14/84/154/22资料来源：中国理财网， 资料来源：中国理财网，三、样本理财子公司发行情况103只，发行数量下降。具体来看，发545.5%5327.3%616只理财产品。3.15%3bp436.4%。平均3.58%654.5%。固收类产品3.59%3.73%，农银理财最高。图表10：理财子产品发行数量环比变动 图表11：理财子产品发行基准利率环比变动50

发行数量 环比变动

建信理财建信理财农银理财中邮理财交银理财中银理财招银理财光大理财宁银理财

基准利率 环比变动

2201801401006020建信理财农银理财中邮理财交银理财中银理财招银理财建信理财农银理财中邮理财交银理财中银理财招银理财-60-100-140-180-220资料来源：中国理财网， 资料来源：中国理财网，行业动态报告图表12：样本理财子公司理财产品发行数量明细发行数量 环比变动理财子合计固收类混合类权益类合计固收类混合类权益类建信理财77000000工银理财1010005500农银理财86201010中邮理财1313003300交银理财1616001100中银理财4400-5-500招银理财98100000光大理财9810-6-710信银理财121200-1-100宁银理财55001100渝农商理财1010000000合计1039940-1-320资料来源：中国理财网，图表13：样本理财子公司理财产品发行基准利率明细理财子公司平均固收类基准利率混合类权益类平均固收类环比变动(bp)混合类权益类建信理财3.07%3.07%-1-1工银理财2.80%2.80%88农银理财3.07%2.87%4.10%-17-90中邮理财2.87%2.87%1212交银理财3.53%3.53%1313中银理财3.55%3.55%1616招银理财3.58%3.59%3.50%-7-90光大理财3.49%3.47%3.60%-66-68信银理财宁银理财2.60%2.60%-5-5渝农商理财3.08%3.08%-2-2合计3.15%3.12%3.73%-3-4-7资料来源：中国理财网，从不同期限的产品发行数量来看，上周选取样本的理财子公司发行的理财产品一年以上产品发行量占比38.8%1.5%1-3年（含）35.0%4.4pct；其3-6个月（含）27.2%2.2个pct61.2%2.3pct38.8%2.3pct。上周1-3年（含）的产品。从不同期限产品的基准利率来看，样本理财子公司最新理财子产品的平均基准利率为3.15%，环比下降3bp。从不同期限产品平均发行基准利率来看，1-3年（含）3.47%21个bp；6-12个月（含）的平均发行基准利率3.11%，环上升38个bp；3-6个月（含）的平均发行基准利率2.83%，21bp6-12个月（含）期限产品业绩比较基准下降较为明显。图表14：上周理财子产品期限结构 图表15：上周不同期限理产品发行基准利率环比变动3个月（含）以内3-6个月（含）6-12个月（含） 1-3年（含）

4.20%

2024-4-15 2024-4-223年以上

4.00% 3.9%

11.7%

35.0%27.2%35.0%27.2%22.3%

3.00%%2.74% %2.2.622.62

3.49%3.11%3.

3.47%%3.26%

3.55% 资料来源：中国理财网， 资料来源：中国理财网，四、理财子产品净值变动：上周，理财子产品净值上升20244261.06%。1.27%0.21pct。样本理财子理财产品有每日公布净值的产品按周环比净值上升0.14pct，12家样本理财子净值变动为正，0家样本理财子净值变动为负。其中，按周环比增长最高的为工银理财，环比增加0.43%，高出均值0.29pct。样本理财子公司理财产品有每日公布净值的产品按月环比净值上升0.41pct。其中按月环比增长最高的为工银理财，环比增加0.66%，高出均值0.25pct。样本理财子产品的破净率为3.19%，环比下降2个bp。样本理财子破净率在本周下降。图表16：产品净值年初至今变动截至0426） 图表17：产品净值按周环比变动截至0426）1.401.201.000.800.600.400.200.00

0.50 1.27 1.23 1.27 1.231.151.171.091.151.060.880.961.030.750.300.200.100.00建信理财均值建信理财均值

0.43建信理财建信理财0.170.110.110.120.120.100.120.140.060.09建信理财建信理财均值资料来源：， 资料来源：，0.700.600.500.400.300.200.100.000.66图表18：产品净值按月环比变动截至0426） 图表19：0.700.600.500.400.300.200.100.000.660.520.520.390.400.440.410.330.360.350.380.24资料来源：， 资料来源：，五、资金流向和上证指数从资金流向角度看，理财子发行指数是对资金流向理财市场的反映，同时由于固收类资产具有稳定性，此指数的波动也可以反映权益市场的波动，作为观测股市波动的风向标。1.0%0.8%，预计流向权益市场的资金在增加，而流向理财市场的资金在减少，资金的风险偏好在回升。图表20：理财子发行指数与上证指数走势2021/4/272021/5/272021/4/272021/5/272021/6/272021/7/272021/8/272021/9/272021/10/272021/11/272021/12/272022/1/272022/2/272022/3/272022/4/272022/5/272022/6/272022/7/272022/8/272022/9/272022/10/272022/11/272022/12/272023/1/272023/2/272023/3/272023/4/272023/5/272023/6/272023/7/272023/8/272023/9/272023/10/272023/11/272023/12/272024/1/272024/2/272024/3/27

发行指数 上证指数

3800.003700.003600.003500.003400.003300.003200.003100.003000.002900.002800.00资料来源：，六、样本理财子固定收益类产品的收益率和发行数量20213292024421日期间，0-62.9%左右，上周环23BP，波动幅度有所减小；6-123.3%22bp；1年以上产品中枢在3.7%附近，有明显下行趋势，波动较大，收益率环比下行38bp。对于全部期限理财产品，中枢在3.1%11bp。新发产品数量方面，上周环比下降，低于本年度平均水平，150%继续走强，资金面宽松下债市收益率曲线有所走平。上周公布的一季度GDP增速超市场预期，不过经济修复结构依然不均衡。此外，MLF个角度来看，二季度降准的可能性有所抬升。短期债市主线并没有发生明显的切换，债市利率低位震荡的格局可能仍会持续。权益市场方面，在业绩披露以及证监会发声等多重因素影响下，外围股市的大跌并未明显拖累A股，市场整体窄幅震荡上行。后续持续关注基本面修复情况和政策驱动下的结构性机会。图表21：理财产品平均基准收益率%（截至0419）0-6个月6-120-6个月6-12个月1年以上全期限4.54.03.53.02.52021/05/152021/06/152021/05/152021/06/152021/07/152021/08/152021/09/152021/10/152021/11/152021/12/152022/01/152022/02/152022/03/152022/04/152022/05/152022/06/152022/07/152022/08/152022/09/152022/10/152022/11/152022/12/152023/01/152023/02/152023/03/152023/04/152023/05/152023/06/152023/07/152023/08/152023/09/152023/10/152023/11/152023/12/152024/01/152024/02/152024/03/152024/04/15资料来源：，图表22：理财产品分期限发行数量（截至0419）806040202021/05/152021/06/152021/05/152021/06/152021/07/152021/08/152021/09/152021/10/152021/11/152021/12/152022/01/152022/02/152022/03/152022/04/152022/05/152022/06/152022/07/152022/08/152022/09/152022/10/152022/11/152022/12/152023/01/152023/02/152023/03/152023/04/152023/05/152023/06/152023/07/152023/08/152023/09/152023/10/152023/11/152023/12/152024/01/152024/02/152024/03/15

0-6个月 6-12个月 1年以上 所有期限资料来源：，七、重点产品介绍上周重点产品共1只，是农银理财发行的1只混合类产品。农银理财农银同心·4010180%；证券投资基金或各类资产管理产0-100%50%80%。图表23：理财子发行重点产品介绍超额产品名称

产品类型

风险等级

期限类型

运作模式

发行起购金额规模 （元）

基本费业绩率合计报酬

主要投向货币市场工具类、债券和40期理财产品

混合类

三级（中

1-3年（含

封闭式净值型

4.80%

10亿 1元 0.49%

80%；0-100%50%，80%资料来源：中国理财网，八、理财子公司动态1、四大行理财子首任总裁悉数离任截至目前四大行理财子首任总裁已经悉数调任他职，具体来看（按照变更时间排序）：最早发生变动的是中银理财，首任总裁王卫东于2020年回归中行总行，出任全球市场部总经理。现任总裁宋福宁在履新前的职行业动态报告务是中行福建分行副行长，在此之前也曾任中行投资银行与资产管理部总经理；其后是工银理财，首任总裁为202120236月份该司才迎来新任总裁——高向阳。曾任工行总行国际业务部处长，福建宁德分行党委书记、行长，福建分行行长助理，工银土耳其总经理等，中国工商银行（土耳其股份有限公司董事长；20223月便有消息称，建信理财首任总裁谢国旺将回归总行，接棒者为建信基金的原20237月；农银理财方面，该公司首任总裁为段兵，2023年末段兵回归农行总行接棒金融市场部总裁，农行财会部的副总经理毛焱接力。2、2023年下半年招银理财、农银理财排名下降2023年下半年度综合竞争力排名前10的银行理财公司：平安理财、兴银理财、信银理财、中银理财、招银理财、民生理财、光大理财、农银理财、交银理财、宁银理财。对比2023年上半年排名情况来看，兴银理财综合竞争力排名不变；平安理财、信银理财、中银理财、光大理财排名分别上升七位、四位、五位、三位；招银理财排名下降四位，农银理财排名下降五位；另外，民生理财、交银理财、宁银理财跻身榜单前十；华夏理财、建信理财、杭银理财从榜单掉落。九、最新观点更新：2023年，银行理财子成绩单图表24：2022年和2023年，银行理财子总资产、净资产、理财产品余额以及注册资本（单位：亿元）总资产净资产理财产品余额注册资本附注银行理财子202220232022202320222023同比变化2022----招商银行招银理财180.94210.62169.35201.3526,700.0025,500.00-4.49%55.56兴业银行兴银理财127.94150.35122.72146.2120,900.0022,600.008.13%50建设银行建信理财210.87223.97202.89194.5419,110.2815,000.00-21.51%150农业银行农银理财187.99208.18185.8201.8317,757.2115,873.00-10.61%120工商银行工银理财199.6205.14189.1202.5717,622.8816,100.00-8.64%160中国银行中银理财157.2172.69149.35166.1417,600.0016,310.00-7.33%100集团中信银行信银理财103.4122.9294.49117.1116,481.9517,300.004.96%50集团交通银行交银理财114.58127.7110.99123.6912,069.0112,300.001.91%80光大银行光大理财88.61106.1182.49100.2311,852.4113,100.0010.53%50平安银行平安理财74.56113.9371.78105.479,472.7610,130.006.94%50集团邮储银行中邮理财122.63130.1117.25125.698,300.627,764.99-6.45%80江苏银行苏银理财37.3942.41----41.055,9445203.74-12.5%20集团华夏银行华夏理财43.742.085,133.9730宁波银行宁银理财34.7841.9331.4838.363,9674,021.001.36%15杭州银行杭银理财36.6643.6131.0339.863,599.003,738.663.88%10南京银行南银理财42.4637.933,42620青岛银行青银理财16.3718.8215.5517.052,008.152,081.223.64%10渝农商行渝农商理财27.9629.8527.1729.101,391.351,205.11-13.39%20集团行业动态报告徽商银行 徽银理财 43.54 44.53 40.1 2,114.89 20 集团资料来源：表上各银行年报，净资产：招银理财、农银理财、工银理财的净资产规模超200亿元根据各理财子母行的23年年报，截至2023年12月末，招银理财、农银理财、工银理财3家银行的理财200201.35亿元、201.83202.574家国有大行中银理财、166.14194.54亿元、123.69亿元以及125.69亿元。股份制银行理财子中，兴银理财、信银理财、平安理财和光大理财的净资产规模超百亿，分别为146.21亿元、亿元、105.47亿元和100.23亿元，遥遥领先于位居末位的青岛银行（17.05亿元）。200亿元的股份制银行（201.35亿元）。城商行和农商行理财子的净资41.0517.05亿元。对比于22年年报的数据来看，所有银行理财子的净资产规模大多有所扩大。国有大行理财子中，净资产规模增幅最大的是交银理财（11.44%）和中银理财（11.24%）。股份制银行理财子中，平安理财的净资产规模增幅达到46.94%。城商行和农商行理财子中，杭银理财的净资产规模增幅最大（28.46%），渝农商理财的增幅最小（7.10%）。理财产品规模：十家理财子产品余额超万亿，招银理财产品规模增幅较大23202312102.55万亿的产品规模超22.55万亿、2.26亿；建信理财、中银理财（集团口径）、农银理财、工银理财、信银理财（集团口径）、交银理财、平安理财以及光大理财产品规模也超万亿元，分别为1.5万亿、1.64万亿、1.59万亿、1.61万亿、1.73万亿、1.23万亿、1.011.311家银行理财子的理财产品规模未破万亿，邮储银行的中邮理财产7,764.99亿元，居于低位。股份制银行理财子的理财产品规模均破万亿。城商行和农商行理财子中，52034021亿元，而渝农商理财（集团口径）和青银理财产品1,205.112,081.22亿元。从变化趋势来看，大部分银行理财子的理财产品规模在23年有所下降，也有部分理财子的规模获得了上2%10.53%，10008.13%、6.94%5%；8家银行理财子的理财产品规模有所缩减，其中5家为国有行理财子，分别为建信理财（-21.51%）、农银理财（-10.61%）、工银理财（-8.64%）、中银理财（-7.33%）、中邮理财（-6.45%），1家为股份行理财子，为招银理财（-4.49%），1家为城商行理财子，为苏银理财（-12.5%），以及1家农商行，为渝农商理财（-13.39%）。图表25：2022年与2023年，银行理财子经营情况综述营收净利润注册资本银行理财子2022202320222023同比变化2023招商银行招银理财57.8635.9331.9-11.22%55.56行业动态报告兴业银行兴银理财44.2138.4831.1125.82-17.00%50建设银行建信理财28.413.23-53.42%150工商银行工银理财12.3613.257.20%160中信银行信银理财35.5334.820.4822.5510.11%50中国银行中银理财18.5416.28-12.19%100光大银行光大理财18.7917.64-6.12%50农业银行农银理财35.2315.97-54.67%120平安银行平安理财18.8218.850.16%50交通银行交银理财11.8812.4杭州银行杭银理财20.5914.0313.628.83-35.17%10邮储银行中邮理财20.0414.1712.718.41-33.83%80宁波银行宁银理财11.689.146.68-26.91%15华夏银行华夏理财8.7530南京银行南银理财8.1320青岛银行青银理财5.685.283.452.99-13.33%10渝农商行渝农商理财3.581.7-52.51%20徽商银行徽银理财6.620资料来源：表中各银行年报，净利润：各类理财子分庭抗礼，盈利有所下降，其中：信银理财和工银理财净利润增速最高从2023年年报的数据来看，18家理财子公司均取得正收益，净利润1.7亿-31.9亿元之间，首尾相差30.24家股份行理财子。其中，招银理财的年度净利润达到31.9亿，位居第一，兴银理财、信银理财、平安理财、光大理财以及中银理财的净利润居2-6位，分别为25.82亿、22.55亿、18.85亿、17.64亿以及16.28亿。与22年年报的数据相较，兴银理财的排位有所上升。64家国有行理财子、2家股份行理财子，分别为农银理财（15.97亿）、工银理财（13.25）、建信理财（13.23亿）、交银理财（12.4亿）、杭银理财（8.83亿）以及中邮理财（8.41亿）2220232022年净利润，盈利水平显著提高。2215.9713.23亿元。第三梯队大部分是城商行理财子和农商行理财子，他们的注册资本和产品规模较小，2023年同比利润均有不同8.836.68亿。青银理财和渝农商理财的净利润排在末位，分别为2.99亿和1.7亿。从变化趋势来看，大部分银行理财子的净利润在23年有所下降，也有部分理财子的净利润获得了上升。4家为国有行理财子，分别为建信理财（-53%）银理财（（34%），3家为股份行理财分别为招银理财%），兴银理财（-17%）、光大理财（-6.12%），3家为城商行理财子，为杭银理财（-35%）、宁银理财（-27%）、青银理财（-13%）1家农商行理财子，为渝农商理财（-53%）4家银行理财子的净利润通同比增速提高，大行中只有工银理财和交银理财净利润在提高，增速分别为：7.2%和4.4%；股份行中，10.11%0.16%。其中可以看出信银理财的净利润同比增2023年实现了行业最高的净利润增速，其次是工银理财。行业动态报告图表26：2021年至2023年，银行理财的净值化率集团净值化率（母行）银行202120222023工商银行77.99%79.59%农业银行87.92%91.20%建设银行92.25%94.87%94.97%交通银行88.47%89.94%邮储银行83.87%93.93%94.49%兴业银行94.13%民生银行96.99%99.52%中信银行90.00%93.92%光大银行93.84%96.45%97.49%平安银行96.10%98.20%华夏银行100.00%100.00%浙商银行73.55%78.61%98.04%北京银行100.00%100.00%100.00%南京银行100.00%100.00%100.00%江苏银行100.00%100.00%100.00%上海银行100.00%100.00%100.00%杭州银行100.00%100.00%100.00%贵阳银行100.00%100.00%100.00%成都银行100.00%郑州银行100.00%100.00%100.00%长沙银行100.00%100.00%100.00%青岛银行100.00%100.00%100.00%常熟银行100.00%100.00%100.00%苏农银行100.00%100.00%100.00%青农商行100.00%100.00%100.00%渝农商行100.00%100.00%100.00%资料来源：表中各银行年报，净值