2022年基金从业资格证必考试题库含答案273

2022年基金从业资格证必考试题库含答案1.单选题根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。

A.基金宣传资料在面向特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易

B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道

C.基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规

D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩答案A

解析基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，不得使用误导基金投资人的表述。2.单选题在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。

A、投资需求

B、信息不对称

C、投机需求

D、风险管理答案【B】

解析略3.单选题与资本流动相对应的股权投资基金运作的阶段包括（）。Ⅰ.募资Ⅱ.投资Ⅲ.管理Ⅳ.退出

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ.

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ.

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ.答案【D】

解析略4.单选题中国证监会正式批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点是在（）年。

A、2011

B、2012

C、2013

D、2014答案【D】

解析略5.单选题在已投企业增加发行股份时，股权投资基金可以通过（）防止股权被稀释。

A、回售条款

B、反摊薄条款

C、第一拒权条款

D、竞业禁止条款答案【B】

解析略6.单选题证券投资基金是一种（）的投资品种。

A、高风险、高收益

B、高风险、低收益

C、低风险、低收益

D、风险相对适中、收益相对稳健答案【D】

解析略7.单选题被投资企业境内IPO市场包括()

I.主板

II.中小企业板

III.创业板

IV.全国股转系统

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.I、III、IV答案B

解析本题考查上市转让退出概述中的境内上市。上市主要包括境内上市和境外上市，境内IPO市场包括主板、中小企业板和创业板。8.单选题与小规模基金相比，同类大规模基金的优势有（）。Ⅰ.可投资证券选择范围更大Ⅱ.证券投资固定成本较低Ⅲ.更大程度降低非系统性风险Ⅳ.被投资股票流动性更大

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ.

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ.

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ.答案【B】

解析略9.单选题在某城市2014年4月空气质量检测结果中，随机抽取6天的质量指数进行分析。样本数据分别是：30、40、50、60、80和100，这组数据的平均数是（）。[2014年6月证券真题]

A、50

B、55

C、60

D、70答案【C】

解析略10.单选题张某拟投资上市开放式基金(LOF)，关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（）。

Ⅰ.在代销该基金的银行申购该基金

Ⅱ.在银行申购的基金份额只能在银行赎回

Ⅲ.在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出

Ⅳ.在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ答案B

解析上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。LOF具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。这一机制使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。11.单选题主动投资的目标不包括（）。

A、缩小主动风险

B、缩小跟踪误差

C、提高信息比率

D、扩大主动收益答案【B】

解析略12.单选题中国证券投资基金业协会会员分为三类（）。

A、企业会员、联席会员、特别会员

B、普通会员、联席会员、特别会员

C、普通会员、联席会员、企业会员

D、普通会员、企业会员、特别会员答案【B】

解析略13.单选题关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是()

A.识别并评估各项业务所涉及的重大风险

B.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案

C.最终批准公司风险管理的基本制度

D.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系答案C

解析专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致；识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。14.单选题詹森指数是在（）模型基础上发出的一个风险调整绩效衡量指标。

A、CAPM

B、DHS

C、APT

D、BSV答案【A】

解析略15.单选题在证券投资基金促销手段中，举办研讨会属于（）。

A、人员推销

B、广告促销

C、营业推广

D、公共关系答案【C】

解析略16.单选题在全国银行间债券市场进行买断式回购时，任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%答案【D】

解析略17.单选题在我国，（）的投资者按其实缴出资比例分红。但是所有投资者可以在公司章程中作出例外规定。

A、有限责任公司型股权投资基金

B、股份有限公司型股权投资基金

C、开放式投资基金

D、契约型基金答案【A】

解析略18.单选题证券交易所在监控中发现基金交易行为异常的，通常采取的措施是（）。

A、没收违法所得

B、电话提示，警告

C、罚款

D、取消资格答案【B】

解析略19.单选题证券投资基金临时信息披露不包括（）。

A、基金管理人股东变更

B、更换基金托管人

C、更换基金管理人

D、基金经理变动答案【A】

解析略20.单选题证券自律性组织包括（）。

A、证券监管机构和证券行业协会

B、证券公司和证券行业协会

C、证券交易所和证券业协会

D、证券交易所和证券监管构答案【C】

解析略21.单选题在股权投资基金退出阶段，律师提供的服务不包括（）。

A、按照基金管理人的委托，研究基金投资的退出结构及方式

B、按照法律规定和基金合同的约定，协助确定清算主体

C、根据不同退出方式的相关法律规定，起草相关法律文件

D、参与谈判，协助基金管理人最大限度地获取合法投资收益答案【B】

解析略22.单选题执行概要需重点说明企业的（）。

A、运营能力

B、战略优势

C、盈利能力

D、偿债能力答案【B】

解析略23.单选题证券市场的发展可分为五个阶段，其中不包括哪个阶段（）

A、萌芽阶段

B、初步发展阶段

C、停滞阶段

D、次级发展阶段答案【D】

解析略24.单选题在中国证券投资基金业发展的探索阶段，中国基金业的发展所表现出的特性不包括（）。

A、探索性

B、自发性

C、不规范性

D、收益性答案【D】

解析略25.单选题关于私募基金合同，以下表述正确的是()

A.法律法规规定了私募基金合同的必备条款

B.用于规范基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，和基金份额持有人无关

C.用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关

D.私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益答案A

解析BC两项，基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。D项，私募基金合同不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。26.单选题詹森指数等于零，说明（）。

A、基金的绩效表现差强人意

B、基金的绩效表现超常

C、基金的表现是中性

D、不确定答案【C】

解析略27.单选题投资基金的投资范围包括()。

Ⅰ.股票

Ⅱ.债券

Ⅲ.房地产

Ⅳ.期权

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ答案A

解析投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。28.单选题在并购企业流程中，下列选项不属于前期准备阶段的是（）。

A、准备营销材料

B、实施市场营销行为

C、选择并购顾问

D、对被投资企业进行尽职调查答案【D】

解析略29.单选题关于银行间债券远期交易以下说法错误的是()

A.从成交日至结算日最长不得超过180天

B.实行净价交易,全价结算

C.价格和数量可在成交时约定

D.到期应该实际交割资金和债券答案A

解析债券远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）为2-365天，A错误。远期交易实行净价交易，全价结算，B正确。结算双方应在成交日或次一工作日向中央结算公司及时发送和确认内容完整并相匹配的远期交易结算指令。远期交易可选择券款对付、见款付券和见券付款三种结算方式，C正确。远期交易到期应实际交割资金和债券，D正确。30.单选题张先生打算在5年后获得200000元，银行年利率为12%，复利计息，张先生现在应存入银行（）元。

A、120000

B、125000

C、113485

D、150000答案【C】

解析略31.单选题评价企业盈利能力的此率有很多，除了资产收益率和争资产收益率之外。最常用的还有（）.

A.流动此率

B.销售利润率(ROS)

C.存货周转率

D.资产负债率答案B

解析评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种：销售利润率(ROS)、资产收益率(ROA)、净资产收益率(ROE)。32.单选题中国证券投资基金业协会的职责不包括（）。

A、依法对投资基金活动进行监管

B、进行行业自律

C、提供行业服务

D、调节行业关系答案【A】

解析略33.单选题某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1000份，持有期为20日，假设适用的赎回费率为0.75%，赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，所有计算均采用四舍五入方式，这其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为（）。

A.7.50元，1052.50元

B.7.95元，992.05元

C.7.50元，992.50元

D.7.95元，105205元答案D

解析赎回金额的计算公式如下：赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值=1.0600×1000=1060元赎回费用=赎回总额×赎回费率=1060×0.75%=7.95元赎回金额=赎回总额-赎回费用=1060-7.95=1052.05元34.单选题在基金运作中引进基金（）制度，有利于基金财产的安全和投资者利益的保护。

A、管理人

B、托管人

C、监管人

D、持有人答案【B】

解析略35.单选题在中国境内开展各类非公开募集的基金管理业务，均需在基金业协会登记为（）。

A、基金托管人

B、协会会员

C、销售服务机构

D、基金管理人答案【D】

解析略36.单选题自（）发布之日起，在基金管理人完成相应信息报送整改要求之前，中国证券投资基金业协会将暂停受理该机构的私募基金产品备案申请。

A、监督管理公告

B、备案申请公告

C、违反信息公告

D、登记公告答案【D】

解析略37.单选题公司型股权投资基金的基金合同是()。

A.股东大会决议

B.营业执照

C.公司章程

D.董事会决议答案C

解析公司型基金合同的法律形式为公司章程。38.单选题制作基金宣传推介材料的内容由（）负责。

A、基金管理人

B、基金销售机构

C、基金受托人

D、基金公司答案【B】

解析略39.单选题资产管理行业在（）和信用中介方面起着关键的作用。

A、汇集资金

B、资本形成

C、扩展投资渠道

D、金融业发展答案【B】

解析略40.单选题证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般损益（）。

A、逐时结转

B、逐日结转

C、逐周结转

D、逐月结转答案【B】

解析略41.单选题资产证券化是以（）为基础发行证券。

A、特定的资产池

B、特定的股票池

C、特定的债券池

D、特定的基金池答案【A】

解析略42.单选题在公司型私募股权投资基金的解散清算中，以下不属于清算人职责的是（）。

A、通知公告债权人

B、对基金已投资项目进行追加投资

C、清理基金资产分别编制资产负债表和财产清单

D、清缴所欠税款以及清算过程中产生的税款答案【B】

解析略43.单选题在基金资产估值中，封闭式基金的估值频率为（）

A、每周披露一次基金份额净值，每个周进行估值

B、每周披露一次基金份额净值，每个交易日进行估值

C、每月披露一次基金份额净值，每个周进行估值

D、每月披露一次基金份额净值，每个月进行估值答案【B】

解析略44.单选题关于息票债券和贴现债券，以下表述正确的是（）.

A.息票债券和贴现债券是按照计息方式分类的两种常见债券类型

B.贴现债券是指在发行时不规定利率、券面不附息票，折价发行的债券

C.息票债券一般来说属于短期债券

D.与息要债券和贴现债券同属种分类方法下债券类型的还有金融债券答案B

解析按付息方式分类，债券可分为息票债券和贴现债券。息票债券是指债券发行时规定，在债券存续期内，在约定的时间以约定的利率按期向债券持有人支付利息的中、长期债券。债券的持有人于息票到期日，凭债券附带的息票领取最后一期的利息并同时领取债券的本金。与此相对应，贴现债券则是无息票债券或零息债券，这种债券在发行时不规定利率，券面也不附息票，发行人以低于债券面额的价格出售债券，即折价发行，债券到期时发行人按债券面额兑付。45.单选题资金的远期价格，它是指隐含在给定的（）利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平

A、远期

B、实际

C、即期

D、名义答案【C】

解析略46.单选题假设某附息的固定利率债券的起息日为2009年6月6日，债券面值100元，每半年支付一次利息。2019年6月6日，该债券的投资者可就每单位债券收到本金和利息共计102.25元，则该债券的期限为（）年，票面利率为（）

A.10；4.5%

B.9；4.5%

C.9;2.25%

D.10;2.25%答案A

解析每半年支付一次利息，2019年6月6日，该债券的投资者可就每单位债券收到本金和利息共计102.25元，说明2019年6月6日收到的利息为2.25元，一年可收到4.5元利息，则票面利率为4.5%。2009年6月6日-2019年6月6日总共为10年。以下是教材上的例题可参考:债券“01国债04”是2001年6月6日为起息日的附息固定利率债券，15年期，每半年支付一次利息，债券面值100元，票面利率4．69％。因此，2001—2015年每年的付息日6月6日和12月6日每单位该国债的持有者可收到利息2．345元，2016年6月6日收到利息和本金102．345元。47.单选题中国基金业协会鼓励私募基金管理人选择具备（）条件的中国律师事务所出具法律意见书。Ⅰ.内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好；Ⅱ.有二十名以上执业律师，其中五名以上曾从事过证券法律业务；Ⅲ.已经办理有效的执业责任保险；Ⅳ.最近两年未因违法执业行为受到行政处罚。

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ.

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ.

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ.答案【A】

解析略48.单选题关于经纪人和做市商的特点,以下表述正确的是()

A.经纪人是指令驱动市场上的流动性提供者，做市商是报价驱动市场上的流动性提供者

B.经纪人可以充当做市商的角色,但做市商不能充当经纪人的角色

C.经纪人的利润主要来自于证券买卖差价,做市商的利润主要来自于做市商的佣金

D.经纪人是指令驱动市场上的买卖指令执行者，做市商是报价驱动市场上的流动性维持者答案D

解析做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易；经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中，AB错误，两者的市场角色不同。此外，两者的利润来源不同——做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金，C错误；对市场流动性的贡献不同——在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而在指令驱动市场中，市场流动性是由投资者的买卖指令提供的，经纪人只是执行这些指令，D正确。49.单选题在上市辅导阶段，保荐人及其他中介机构应（）。Ⅰ.对拟上市企业进行尽职调查Ⅱ.帮助企业完善公司治理结构Ⅲ.明确业务发展目标和募集资金使用计划Ⅳ.准备首次公开发行申请文件

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ.

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ.答案【D】

解析略50.单选题朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务，一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。以下说法正确的是（）。

A、如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任

B、朱某不能接受聘任

C、如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高级管理人员的行为，则可以接受聘任

D、证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任答案【B】

解析略51.单选题证券投资基金市场营销涉及的内容不包括（）。

A、开展院外游说活动

B、目标客户确定

C、营销组合设计

D、营销过程管理答案【A】

解析略52.单选题在报价驱动中，做市商的收入来源是（）。

A、投机收入

B、手续费、佣金收入

C、买卖证券的差价

D、投资收入答案【C】

解析略53.单选题关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是()。

A.有利于基金份额持有人对基金投资运作及时提出建议

B.有利于基金份额持有人评价其所持基金的基金经理的管理水平

C.有利于基金份额持有人判断是否值得继续持有

D.有利于投资者判断是否适合投资答案A

解析基金信息披露的作用主要表现在四个方面：(一)有利于投资者的价值判断；(二)有利于防止利益冲突与利益输送；(三)有利于提高证券市场的效率；(四)能有效防止信息滥用。54.单选题证券市场的发展阶段顺序正确的是（）。

A、萌芽阶段、停滞阶段、初步发展阶段、恢复阶段、加速发展阶段

B、萌芽阶段、停滞阶段、恢复阶段、初步发展阶段、加速发展阶段

C、萌芽阶段、初步发展阶段、停滞阶段、恢复阶段、加速发展阶段

D、萌芽阶段、初步发展阶段、加速发展阶段、停滞阶段、恢复阶段答案【C】

解析略55.单选题债券基金与股票基金相比，其净值波动性通常（）。

A、相同

B、大小无法确定

C、较小

D、较大答案【C】

解析略56.单选题与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。

A、投资活动所受到的限制和约束少

B、投资金额要求高

C、基金募集对象不固定

D、采取非公开方式发售答案【C】

解析略57.单选题在基金中主要由（）承担基金的投资运作职责。

A、基金管理公司

B、基金代销机构

C、证券交易所

D、基金托管人答案【A】

解析略58.单选题债券投资者所面临的主要风险是（）。

A、经营风险

B、利率风险

C、再投资风险

D、赎回风险答案【B】

解析略59.单选题在基金存续期限的（），提取的管理费、托管费会随着项目的退出逐年（）。

A、后半段；递增

B、后半段；递减

C、前半段；递增

D、前半段；递减答案【B】

解析略60.单选题在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。

A、方便交易

B、增加交易量

C、增加收益

D、规避风险答案【D】

解析略61.单选题在基金份额的要求上，能够参与ETF的申购和赎回交易的基金份额为（）。

A、300万份

B、200万份

C、100万份

D、50万份答案【D】

解析略62.单选题在公司型股权投资业务中，若项目上市后通过二级市场退出，则（）。

A、征收增值税

B、不征收增值税

C、征收个人所得税

D、不征收营业税答案【A】

解析略63.单选题中国证监会从下列哪些方面对合格投资者作出了限定（）。Ⅰ.信用记录Ⅱ.风险识别能力和风险承担能力Ⅲ.资产规模或者收入水平Ⅳ.基金份额认购金额

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ.

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ.

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ.答案【D】

解析略64.单选题在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。

A、基金持有人大会

B、基金托管人

C、基金上市的证券交易所

D、中国证券登记结算公司答案【C】

解析略65.单选题在（）方面，有一些团体或专家为私募股权投资基金管理公司提供支持。

A、专业顾问

B、市场营销和公共事务

C、人力资源顾问

D、股票经纪人答案【B】

解析略66.单选题中国证监会有权对基金管理人进行的现场检查方式不包括（）。

A、现场察看

B、电话回访

C、听取汇报

D、查验资料答案【B】

解析略67.单选题债券基金信用风险的监控指标主要有所持有的债券的（）等。

A、平均市值和平均市盈率

B、平均市净值和平均市净率

C、平均信用等级、各信用等级债券所占比例

D、信用等级、控制企业债比例答案【C】

解析略68.单选题证券a与b之间的相关系数为0.5，证券a与c之间的相关系数为-0.5，那么（）。

A、ab之间的相关性与ac之间的相关性不可比较

B、ab之间的相关性与ac之间的相关性强度相同

C、ab之间的相关性与ac之间的相关性弱

D、ab之间的相关性与ac之间的相关性强答案【B】

解析略69.单选题招募说明书是（）编制并向投资人提供的经国家有关部门认可的一项法律性文件。

A、基金发起人

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金业协会答案【A】

解析略70.单选题增值服务目的不包括（）。

A、降低投资风险

B、锁定基金投资业绩

C、使被投资企业快速健康发展

D、提高投资回报答案【B】

解析略71.单选题证券市场本质上是（）的直接交换场所。

A、财产

B、价值

C、商品

D、价格答案【B】

解析略72.单选题中国证券投资基金业协会的职责包括（）。Ⅰ.办理私募投资基金管理人登记Ⅱ.办理私募投资基金备案Ⅲ.对私募投资基金活动进行自律管理Ⅳ.对私募投资基金活动进行行政管理

A、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ.

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案【D】

解析略73.单选题忠诚尽责要求基金从业人员在执业过程中，应当()。

Ⅰ.不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动

Ⅱ.遵守所在机构的各项管理制度和操作流程

Ⅲ.告知公募投资人基金的详细持仓

Ⅳ.未经批准不得开展越权活动

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案B

解析忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。“忠诚廉洁”要求基金从业人员应当做到以下九点：(1)应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。(2)应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。(3)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。（Ⅱ项正确）(4)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。(5)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。(6)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。(7)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。(8)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。(9)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。（Ⅰ项正确）“勤勉尽责”要求基金从业人员应当做到以下几点：(1)秉持勤勉的工作态度，爱岗敬业，恪尽职守，严谨务实，做好本职工作。(2)在执业活动中，相互支持，团结协作，提高工作效率与工作质量，不推诿扯皮、贻误工作。(3)应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。（Ⅳ项正确）(4)应当严格遵守所在机构工作纪律，服从领导，认真执行上级决定。但对来自上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，应坚持原则、自觉抵制，客观公正地履行职责。(5)基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。74.单选题债券基金经理合理运用免疫策略实现资产组合现金流匹配和资产负债有效管理，常用的免疫策略不包括（）。

A、所得免疫

B、价格免疫

C、或有免疫

D、市场免疫答案【D】

解析略75.单选题在公司解散或破产清算时，以下清偿顺序正确的是（）。

A、债权人、优先股、普通股

B、优先股、债权人、普通股

C、优先股、普通股、债权人

D、债权人、普通股、优先股答案【A】

解析略76.单选题在半强有效市场中，证券价格不能反映的信息是（）。

A、公司公告

B、内部信息

C、历史业绩

D、盈利预测答案【B】

解析略77.单选题基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（）

A.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留

B.某上市公司人员招聘计划

C.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格

D.某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划答案B

解析内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。所谓内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的。例如，足以影响证券价格的公司重组、并购决策或者财务报告等信息。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。78.单选题关于基金管理公司、证券公司和期货公司三类机构资产管理业务的相同点，以下表述错误的是().

A.三类机构各类资产管理业务的初始委托金额均为不低于100万元

B.三类机构均可以依法设立子公司开展资产管理业务

C.三类机构的资产管理业务均受中国证监会监管

D.三类机构均可以接受单一客户委托设立资产管理计划答案A

解析现行法律对参与证券公司集合资产管理计划的客户无准入门槛要求，故A项说法错误。79.单选题在金融期货中，除少数合约有特殊规定外，绝大多数合约的交割月份都定为每年的（）。

A、1月、3月、5月和7月

B、3月、6月、9月和12月

C、2月、4月、6月和8月

D、5月、6月、7月和8月答案【B】

解析略80.单选题在我国，公司法人实体可采取（）Ⅰ.有限责任公司Ⅱ.无限责任公司Ⅲ.股份有限公司

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案【C】

解析略81.单选题普通非货币市场基金的净值公告不包括（）。

A.资产累计净值

B.份额累计净值

C.份额净值

D.资产净值答案A

解析普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。82.单选题在《合伙企业法》修订案和契约型基金相关法律法规生效前，早期的股权投资基金主要依据（）设立公司型股权投资基金。

A、《公司法》

B、《证券投资基金法》

C、《证券法》

D、《私募投资基金监督管理暂行办法》答案【A】

解析略83.单选题债券市场价格越（）债券面值，期限越（），则当期收益率就越接近到期收益率。

A、偏离、长

B、接近、短

C、偏离、短

D、接近、长答案【D】

解析略84.单选题在债券投资组合的现金流量匹配策略的运用中，为了达到现金流与债务的配比，必须投入（）必要资金量的资金。

A、等于

B、低于或等于

C、低于

D、高于答案【D】

解析略85.单选题关于货市市场工具，以表述正确是（）。

A.一般是低流动性高风险的证券

B.剩余期限超过397天

C.主要是个人投资者交易买卖

D.包括银行定期存款(一年以内)答案D

解析参考货币市场工具一般指短期的(1年之内)、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。在我国，货币市场工具主要包括现金，期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内(含397)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的其他货币市场工具。货币市场工具有以下特点：①均是债务契约；②期限在1年以内(含1年)；③流动性高；④大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖；⑤本金安全性高，风险较低。86.单选题在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在（）中会有详细约定。

A、基金份额上市交易公告书

B、招募说明书

C、基金合同

D、基金成立公告答案【C】

解析略87.单选题债券分为固定利率、浮动利率等是按照（）分类的。

A、偿还期限

B、持有人收益方式

C、付息到期日

D、债券发行主体答案【B】

解析略88.单选题在下列哪种市场中，证券价格能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息（）。

A、半强有效市场

B、弱有效市场

C、强有效市场

D、无效市场答案【B】

解析略89.单选题某基金公司举办投资者教育活动.向投资者普及证券市场基础知识及证券市场法规，该活动的内容侧重于对投资者进行（）教育。

Ⅰ.投资决策

Ⅱ.资产配置

Ⅲ.权益保护

Ⅳ.防范诈骗

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、

D.Ⅲ、Ⅳ答案B

解析综合当前投资者教育的理论和实践，投资者教育主要包含：投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。90.单选题中国证券投资基金业协会出台《私募投资基金信息披露管理办法》的意义不包括（）。

A、加强私募基金信息披露的制度建设

B、有利于保障私募基金投资者的知情权

C、规范私募基金信息披露义务人向投资者进行披露的内容和方式

D、保护私募基金管理人的合法权益答案【D】

解析略91.单选题作为（）的基金份额持有人对基金的投资与运营管理参与方式，主要是通过可能参与董事会以对基金的投资活动产生影响。

A、股东

B、有限合伙人

C、普通合伙人

D、委托人答案【A】

解析略92.单选题在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系，称为（）。

A、风险匹配

B、风险与收益匹配

C、风险不匹配

D、收益匹配答案【A】

解析略93.单选题根据中国证券投资基金业协会的自律规则规定，关于股权投资基金管理人募集资金，以下表述错误的是（）

A.委托有资质的销售机构宣传推介其管理的基金

B.自行宣传推介股权投资基金

C.委托销售机构募集基金的，可以豁免管理人的募集应承担的责任

D.委托销售机构推介基金应当建立遴选机利答案C

解析委托募集并不能豁免基金管理人依法应承担的责任。94.单选题在证券投资中，每给定一个特定的投资比例，就得到一个特定的投资组合，它具有特定的预期收益率与（）。

A、方差

B、平均值

C、标准值

D、标准差答案【D】

解析略95.单选题在自主权限内，（）通过交易系统向交易室下达交易指令。

A、托管人

B、经纪人

C、基金公司

D、基金经理答案【D】

解析略96.单选题在完成基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或（）。募集机构应当合理审慎地审查投资者是否符合基金合格投资者标准，依法履行反洗钱义务，并确保单只基金的投资者人数累计不得超过法律规定的特定数量。

A、收入证明

B、身份证

C、地址证明

D、税收收入答案【A】

解析略97.单选题制定基金估值与份额计价的业务管理制度是（）。

A、托管机构

B、基金管理公司

C、基金业协会

D、证券业协会答案【B】

解析略98.单选题在一个有效的股票市场上（）。

A、存在价值高估

B、既没价值高估，也没价值低估

C、存在价值低估

D、既有高估，也有低估答案【B】

解析略99.单选题关于对基金普通投资者的保护，以下说法错误的是（）。

A.通过基金销售机构向普通投资者进行有关告知和警示时，应当布置全程录音或录像等留痕安排

B.销售机构可以向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品，但必须事先征得普通投资者的同意

C.当普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时，由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务

D.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护答案B

解析基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，也不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；不得向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务。100.单选题针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。

A、缘故法

B、介绍法

C、识别法

D、陌生拜访法答案【C】

解析略101.单选题重置成本法的计算公式为（）。Ⅰ.待评估资产价值=重置全价-综合贬值Ⅱ.待评估资产价值=重置全价+综合增值Ⅲ.待评估资产价值=重置全价×综合成新率Ⅳ.待评估资产价值=重置全价/综合成新率

A、Ⅰ、Ⅳ.

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅳ.答案【B】

解析略102.单选题已知企业A的资产负债率为0.4,则其负债权益比为（）

A2.5

B.1.67

C.15

D.0.67答案D

解析负债权益比=资产负债率/（1-资产负债率）。103.单选题证券市场的基本功能之一是为（）决定价格。

A、商品

B、资产

C、上市公司

D、资本答案【D】

解析略104.单选题证交所在监管中发现基金异常交易，采取的措施是（）

A、没收违法所得

B、取消资格

C、罚款

D、电话提示、警告答案【D】

解析略105.单选题在中国，渤海产业投资基金采取（）基金形式进行运作。

A、有限合伙制

B、公司制

C、信托制

D、无限责任制答案【C】

解析略106.单选题有关债券当期收益率与到期收益率之间的关系，以下表述正确的是（）。

A.当期收益率的变动将预示着到期收益率的同方向变动

B.给定其它条件不变，债券期限越短，当期收益率就越接近到期收益率

C.当期收益率等于债券每年应付的息票利息除以到期收益率

D.给定其它条件不变，当期收益率和到期收益率的偏高程度与债券市场价格和债券面值的偏高程度呈负相关关系答案A

解析债券当期收益率与到期收益率两者之间的关系如下：(1)债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率。(2)债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。但是不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动。107.单选题在财务尽调过程中对目标公司偿债能力进行评估时，除计算其近年来资产负债率、流动比率、利息保障倍数等指标外，下列与偿债能力评估相关度最高的一项工作是（）。

A、结合公司的税收优惠情况、财政补贴情况、公司对税收政策及财政补贴的依赖程度综合判断

B、结合公司的盈利情况、（净）资产收益率、公司盈利能力变动情况综合判断

C、结合公司的收入情况、市场竞争情况、公司生产模式及存贷周转等情况综合判断

D、结合公司的现金流状况、银行资信状况、可利用的融资渠道以及授信额度等情况综合判断答案【D】

解析略108.单选题在推介基金时，不得宣传（）相关内容。Ⅰ.“预期收益”Ⅱ.“预计收益”Ⅲ.“预测投资”Ⅳ.“过往业绩”

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ.

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ.

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ.答案【A】

解析略109.单选题中国债券市场经历的发展阶段不包括（）。

A、以政府间市场为主

B、以柜台市场为主

C、以交易所市场为主

D、以银行间市场为主答案【A】

解析略110.单选题关于协议转让并购退出的步骤,以下表述错误的是()

A.受让方尽职调查完成后，则转让方与受让方即可立即签署转让协议，约定股权转让事宜

B.受让方可按照股权转让意向书的约定对目标公司进行尽职调查

C.转让方与受让方协商达成初步意向后,应当签署股权转让意向书

D.转让协议签署完成后，由目标公司、转让方、受让方共同配合完成股权交割与登记事宜答案A

解析本题考查并购退出。以并购方式实现退出的程序，可分为6个步骤：①股权转让交易双方协商并达成初步意向。股权转让方与受让方对股权转让事宜进行初步谈判，并签署股权转让意向书，约定受让方对目标公司开展尽职调查的相关安排、受让方在一定期间内的独家谈判权以及双方的保密义务等。②受让方对目标公司进行尽职调查。按照股权转让意向书的约定，股权受让方可聘请法律、财务、商务等专业中介机构对目标公司进行尽职调查。③履行必需的法律程序，转让方股权转让必须符合《公司法》的规定，同时，部分股权并购交易需经政府主管部门批准后方可实施。④转让方与受让方谈判并签署股权转让协议。⑤股权转让协议签署后，目标公司应当根据所转让股权的数量，注销或变更转让方的出资证明书，向受让方签发出资证明书，并相应修改公司章程和股东名册中的相关内容。⑥向工商行政管理部门申请公司变更登记。111.单选题证券投资咨询机构应具备的条件中注册资本不低于（）万元人民币。

A、20万元

B、200万元

C、2000万元

D、20000万元答案【C】

解析略112.单选题长河股权投资基金有限公司是一家公司型股权投资基金，该公司自聘管理团队管理公司的资产，该公司的下述行为符合行业规定的是（）。

A、仅在基金募集完成后20个工作日内向中国证券投资基金业协会进行了基金备案

B、公司成立后在中国证券投资基金业协会进行基金管理人登记，并在基金募集完成后20个工作日内进行基金备案

C、未在中国证券投资基金业协会进行任何登记备案即进行了项目投资

D、仅在基金募集完成后20个工作日内在中国证券投资基金业协会进行了基金管理人登记答案【B】

解析略113.单选题关于基金托管人应当履行的职责,以下表述错误的是（）

A.监督基金管理人的投资运作

B.编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告

C.安全保管基金财产

D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格答案B

解析基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作。114.单选题正确的计算择时能力的公式是（）。

A、择时损益＝股票实际配置比例－正常配置比例＋（现金实际配置比例－正常配置比例）×现金收益率

B、择时损益＝股票实际配置比例×股票指数收益率＋（现金实际配置比例－正常配置比例）×现金收益率

C、择时损益＝（股票实际配置比例－正常配置比例）×股票指数收益率＋现金实际配置比例－正常配置比例

D、择时损益＝（股票实际配置比例－正常配置比例）×股票指数收益率＋（现金实际配置比例－正常配置比例）×现金收益率答案【D】

解析略115.单选题证券交易所资金清算的交易数据通过（）传送。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、卫星系统

D、交易所系统答案【C】

解析略116.单选题在公司型基金合同中，需要规定基金的组织形式为有限责任公司或（）。

A、有限合伙企业

B、非营利组织

C、合伙企业

D、股份有限公司答案【D】

解析略117.单选题关于基金募集申请的注册，以下说法正确的是()。

Ⅰ.中国证监会应当自受理基金募集申请之日起3个月内做出注册或者不予注册的决定

Ⅱ.中国证监会对基金募集的注册审查，不对基金的投资价值等做出实质性判断

Ⅲ.基金按照简易程序注册的，注册审查时间原则上不超过20个工作日

Ⅳ.基金按照普通程序注册的，注册审查时间不超过3个月

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ答案A

解析略118.单选题关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）

A.会员包括普通会员、联席会员、观察会员、特别会员

B.协会章程需报中国证监会备案

C.权力机构为理事会

D.证券投资基金行业的自律性组织答案C

解析基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。119.单选题做市商制度是指（）。

A、保证金交易市场

B、指令驱动市场

C、报价驱动市场

D、经纪人市场答案【C】

解析略120.单选题债券基金的久期与基金组合中各个债券的久期的关系是（）。

A、债券基金的久期等于各个债券的投资比例与对应债券久期的加权平均

B、债券基金的久期等于基金中久期最大的债券的久期

C、债券基金的久期等于基金中久期最小的债券的久期

D、债券基金的久期等于各个债券久期的算数平均答案【A】

解析略121.单选题在中国目前的法律环境下，外资VC/PE在境内发起设立股权投资基金主要有（）模式。Ⅰ.设立投资性公司Ⅱ.成立带有外资成分的有限合伙企业Ⅲ.设立外资创投企业Ⅳ.设立股份公司

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ.

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ.

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ.答案【A】

解析略122.单选题在基金公司投资交易流程中，交易系统和相关负责人把违规指令拦截下来，并反馈给（）。

A、投资总监

B、交易员

C、研究员

D、基金经理答案【A】

解析略123.单选题中国证券投资基金业协会于（）召开第一次会员大会。

A、2012年6月

B、2010年10月

C、2012年7月

D、2001年8月答案【A】

解析略124.单选题证券价格指数的编制方法不包括（）。

A、几何平均法

B、算数平均法

C、加权平均法

D、移动平均法答案【D】

解析略125.单选题在基金管理公司中投资管理业务限制部门不包括（）。

A、交易

B、研究

C、投资

D、产品答案【D】

解析略126.单选题证券期货市场诚信信息的采集主体包括(）

Ⅰ.基金公司员工

Ⅱ.基金份额持有人

Ⅲ.基金管理人的监事

Ⅳ.基金托管人托管部门的级管理人员

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ答案B

解析以上都属于证券期货市场诚信信息的采集主体。127.单选题中国证券投资基金业协会从（）年开始对包括股权投资基金管理人在内的私募基金管理人进行登记。

A、2012

B、2013

C、2014

D、2015答案【C】

解析略128.单选题证券投资基金的法律形式不包括（）。

A、契约型

B、公司型

C、有限合伙型

D、个人独资型答案【D】

解析略129.单选题在折现现金流模型中，通常不直接采用的参数是（）。

A、资本成本

B、市盈率

C、各阶段现金流量

D、终值答案【B】

解析略130.单选题自上而下股票投资策略在实际应用中，不包括（）。

A、根据宏观经济研究决定大类资产配置

B、从周期非敏感型行业转换为周期敏感型行业，从而获得板块的差额收益

C、运用量化分析寻找被低估或者高估的股票

D、转换价值股和成长股的投资比例，追求风格收益答案【C】

解析略131.单选题李某为A上市公司的财务总监，参与B公司资产注入A公司的会议，当日通过微信暗示王某买入A公司股票，王某买入该股票并于内幕信息公开后抛售，获利50万元，以下说法正确的是（）

Ⅰ.中国证监会可以对A公司进行停牌处理

Ⅱ.中国证监会可以冻结王某资金账户中的资金

Ⅲ.中国证监会可以依法将李某、王某涉嫌内幕交易案件移送司法机关处理

Ⅳ.中国证券投资基金业协会可以对李某采取终身证券市场禁入措施

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅣ答案A

解析依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：1.检查；2.调查取证；3.限制交易；4.行政处罚（中国证监会可以采取的行政处罚措施主要包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等）。132.单选题在（），各项技术已经成熟，产品的市场也基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，公司股价逐步上涨。

A、衰退期

B、初创期

C、成长期

D、成熟期答案【C】

解析略133.单选题按照现行法律法规的规定，可以担任公募基金管理人的机构包括（）。

Ⅰ.基金管理公司

Ⅱ.证券资产管理公司

Ⅲ.保险资产管理公司

Ⅳ.银行理财子公司

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ答案B

解析依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。所谓“中国证监会按照规定核准的其他机构”，是指依据中国证监会2013年2月18日发布的《资产管理机构开展公募证券投资基金管理暂行规定》，在股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金财产规模等方面符合规定条件的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构，向中国证监会申请开展公开募集资金管理业务，经中国证监会依法核准，即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。134.单选题股权投资基金管理人履行重大事项信息报送更新义务中，不属于重大信息的变更事项为()变更。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金管理人的高级管理人员答案A

解析一般来说，重大事项包括基金管理人和托管人发生重大事项变更、股权投资基金发生重大损失、管理费率或者托管费率变更、清盘或者清算、重大关联交易、提取业绩报酬等。135.单选题证券登记结算机构提供的服务不包括（）。

A、登记

B、存管

C、结算

D、托管答案【D】

解析略136.单选题原则上仅收取固定管理费，也不排除按照约定获取一定的比例收益提成。这是属于（）基金管理人报酬的激励机制。

A、有限合伙制

B、公司制

C、信托制

D、股份有限制答案【C】

解析略137.单选题债券投资组合的指数策略和免疫策略的区别在于（）。

A、依据的利率基准不同

B、处理利率方式不同

C、处理利率暴露风险的方式不同

D、假设条件差别很大答案【C】

解析略138.单选题关于衍生工具的特点，以下表述错误的是（）

A.通过衍生工具能够实现小资金撬动大资金

B.行生工具可能会因为缺乏交易对手而不能平仓或变现

C.衍生工具涉及基础资产的跨期转移

D.衍生资产的价格和合约标的资产价格没有联动性答案D

解析联动性指衍生工具的价值与合约标的资产价值紧密相关，衍生资产价格与标的资产的价格具有联动性。例如，我国股指期货沪深300指数合约与沪深300股票指数价格走势密切相关，内在价值存在高度关联性。139.单选题增值服务的特征是（）。

A、为客户提供更多的利益

B、防止通货膨胀

C、增加政府财政收入

D、稳定物价答案【A】

解析略140.单选题在估值项目中，采用乘数法的可比指标不包括（）。

A、市净率

B、市盈率

C、市销率

D、市价答案【D】

解析略141.单选题中国证券投资基金业协会的会员类别分类，下列说法正确的是（）。

A、境内会员和境外会员

B、特殊会员和普通会员

C、基金管理人可自由选择是否入会

D、公募基金管理人是普通会员答案【D】

解析略142.单选题关于“基金定投业务”宣传推介材料的制作，以下表述正确的是（）

Ⅰ.仅可采用我国证券市场具有代表性的指数进行模拟

Ⅱ.应对过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率

Ⅲ.应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式

Ⅳ.应当说明模拟相关事项，并进行相应的风险提示

A.Ⅰ、ⅢⅣ

B.Ⅱ、ⅢⅣ

C.ⅢⅣ

D.Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅣ答案B

解析对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示。143.单选题在我国，对基金销售活动实施监督管理的是（）。

A、中国银监会

B、中国证监会

C、证券业协会

D、交易所答案【B】

解析略144.单选题在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律，这被称为（）。

A、小公司效应

B、低市盈率效应

C、短期趋势

D、日历效应答案【D】

解析略145.单选题在货币市场上占有重要地位的国债是（）。

A、无期限国债

B、长期国债

C、国库券

D、短期国债答案【D】

解析略146.单选题在指令驱动市场上，（）是交易的核心。

A、卖方报价

B、买方报价

C、买卖数量

D、指令答案【D】

解析略147.单选题中国证监会及其派出组织依照（），对股权投资基金业务活动实施监督管理。Ⅰ.《证券投资基金法》Ⅱ.《私募投资基金监督管理暂行办法》Ⅲ.中国证监会的其他有关规定

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案【D】

解析略148.单选题债券的本质是（）

A、证明债权债务关系的证书

B、真实的资本

C、代表双方利益关系的体现者

D、所借贷资金货币的真实数额答案【A】

解析略149.单选题债券投资组合资产配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求（）。

A、较小

B、较高

C、适度

D、为零答案【A】

解析略150.单选题在其他因素不变的情况下，当企业用现金购买存货量，流动比率和速动比率分别（）。

A、不变，降低

B、降低，不变

C、不变，不变

D、降低，升高答案【A】

解析略151.单选题在下列情况中，投资组合风险分散效果好的是（）。

A、投资组合内成分证券的方差增加

B、投资组合内成分证券的协方差增加

C、投资组合内成分证券的期望收益率降低

D、投资组合内成分证券的相关程度降低答案【D】

解析略152.单选题中国证监会将私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员诚信信息记入（）诚信档案数据库。

A、证券期货市场

B、中国证券业协会

C、证券交易所

D、中国证券投资基金协会答案【A】

解析略153.单选题在合伙型股权投资基金中，不属于合伙协议必备内容的是（）。

A、管理方式和管理费

B、财务会计制度

C、费用和支出

D、关键人条款、投资决策委员会和投资咨询委员会答案【D】

解析略154.单选题中国证券投资基金业协会的权力机构是（）。

A、会员大会

B、监事会

C、理事会

D、会长办公室答案【A】

解析略155.单选题中国证监会领导干部离职后（）内，一般工作人员离职后（）内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A、3年；3年

B、3年；2年

C、2年；3年

D、2年；2年答案【B】

解析略156.单选题某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措地有（

Ⅰ.建立风险导向的反洗钱防控体系

Ⅱ.建立符合行业特征的客户风险识别机制

Ⅲ.制定严格的开户流程，规范对客户身份等的认定Ⅳ建立投资者适当性原则

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案C

解析根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。(3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。157.单选题在已上市企业股份转让流程中，说法错误的是（）。

A、召开公司股东大会，研究股权出售和收购股权的可行性，分析出售和收购股权的目的是否符合公司的战略发展，并对收购方的经济实力经营能力进行分析，严格按照公司法的规定程序进行操作

B、出让和受让双方不需要进行实质性的协商和谈判

C、出让方（国有、集体）企业向上级主管部门提出股权转让申请，并经上级主管部门批准

D、股权变动的公司需召开股东大会，并形成决议答案【B】

解析略158.单选题中国证监会及其派出机构对股权基金违法违规行为进行处理，其中不属于行政处罚的是（）。

A、罚款

B、警告

C、发布警示书

D、没收违法所得答案【C】

解析略159.单选题在两个风险资产构成的投资组合中加入无风险资产，关于其可行投资组合集，说法错误的是（）。

A、风险最小的可行投资组合风险为零

B、可行投资组合集的上下沿为双曲线

C、可行投资组合集是一片区域

D、可行投资组合集的上下沿为射线答案【B】

解析略160.单选题在基金市场参与主体中，（）是基金一切活动的中心。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金份额持有人

D、基金发起人答案【C】

解析略161.单选题在一定的持有期和给定的置信水平下，利率等于市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸，资产组合造成潜在最大损失，用来描述这个潜在最大损失的名词是（）。

A、下行风险

B、最大回撤

C、风险价值

D、风险敞口答案【C】

解析略162.单选题在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（）制度。

A、T+2

B、T+7

C、T+1

D、T+0答案【C】

解析略163.单选题最佳执行的实施框架是（）提出的。

A、证券投资基金业协会

B、特许注册金融分析师协会

C、证券业协会

D、中国证监会答案【B】

解析略164.单选题在契约型基金中，投资者的权利主要体现在（）中。

A、基金管理

B、招募说明书

C、合同的条款

D、上市公告书答案【C】

解析略165.单选题在完全预期理论中，上升的收益率曲线意味着市场与其短期利率水平会在未来（）。

A、维持不变

B、下降

C、上升

D、两者没有明显关系答案【C】

解析略166.单选题中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A、2；1

B、2；3

C、3；2

D、5；3答案【C】

解析略167.单选题在（）年之内两次被采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分的，中国基金业协会可以采取撤销管理人登记等纪律处分，并移送中国证监会处理。

A、1

B、2

C、3

D、5答案【B】

解析略168.单选题公司型基金设立的第一步是()。

A.申请设立登记

B.名称预先核准

C.领取营业执照

D.基金备案答案B

解析设立步骤：(1)名称预先核准：根据相关法律法规对企业名称的特别规定为企业准备名称，并根据当地工商登记机构的流程要求进行名称预先核准。(2)申请设立登记：在名称核准通过后，需要依据《公司法》《公司登记管理条例》以及各地工商登记机构的要求提交一系列申请材料，进行设立登记事宜。(3)领取营业执照：申请人提交的申请材料齐全，符合法定形式，登记机构能够当场登记的，应予当场登记，颁发营业执照。公司营业执照签发日期为公司成立日期。领取营业执照后，还应该刻制企业印章，申请纳税登记，开立银行基本账户等。169.单选题证券投资基金投资的起点是（）。

A、基金募集

B、基金交易

C、注册登记

D、基金变更答案【A】

解析略170.单选题关于企业的现金流，以下表述错误的是（）。

A.投资活动产生的现全流包括为正常生产经营活动投资的短期资产以及企业再投资所产生的股权与债权

B.企业净现金流可以通过现金流量表所反映,主要包含经营活动、投资活动和筹资活动产生的现金流

C.经营活动产生的现金流是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量

D.筹资活动产生的现金流反映企业长期资本筹集资金状况答案A

解析现金流量表的基本结构分为三部分，即经营活动产生的现金流量(cashflow

fromoperations，CFO)、投资活动产生的现金流量(cashflowfrominvestment，CFI)和筹资(也称融资)活动产生的现金流量(cashflowfromfinancing，CFF)。其中，经营活动产生的现金流量是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量；投资活动产生的现金流量包括为正常生产经营活动投资的长期资产以及对外投资所产生的股权与债权；筹资活动产生的现金流量反映的是企业长期资本(股票和债券、贷款等)筹集资金状况。171.单选题在报价驱动系统中，做市商的收入来源是（）。

A、投机收入

B、佣金收入

C、投资收入

D、买卖证券的差价答案【D】

解析略172.单选题资本市场线的y轴截距代表（）。

A、预期收益率

B、风险溢价

C、风险的价格

D、效用等级答案【A】

解析略173.单选题在基金业协会会员大会闭会期间，（）依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作。

A、理事会

B、股东大会

C、监