反洗钱知识考试题库

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反洗钱知识考试题库0513

一、填空题

1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为

客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立

__________账户。

答案：身份不明的匿名或者假名

2、的发布实施，奠定了我国反洗钱工

作中客户身份识别制度的实施基础。答案：《个人存款账户实

名制规定》

3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调

查可疑交易活动时，调查人员不得,且须出示

和,否则，金融机构有权拒绝。答

案：少于二人XXX执法证反洗钱调查通知书

4、商业银行、XXX、城市信用合作社、XXX等金融机

构为自然人客户办理人民币单笔万元以上或者外币等值

万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身

份证件或者其他身份证明文件。

答案：5、1

5、网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网

核查客户的居民身份证时结果为以下、

或情形时，应要求客户出具户口簿、

护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实

证件的，再继续办理业务。答案：身份证件号码不存在、身份

证件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符6、我国负责

接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是

o答：中国反洗钱监测分析中心。

7、居民身份证识别可采用和

两种识别方法答：视读、机读

8、我行反洗钱系统于年月开始使用,

该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信

息的分析，实现、、

中大额交易、可疑交易数据分析和向人民

银行报送的功能。答：2007年11月、本外币个人储蓄账户、

结算账户、国际汇兑业务

9、我行反洗钱系统设置了,以便于

我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发

现的可疑交易。

答：行内黑名单制度。

10、行内黑名单由各级反洗钱系统中举行

维护，由举行审批。答案：部分管理员、各级

对应部分主管

11、根据人民银行报送大额和可疑交易数据的要求，总行

将是否需要客户配合完成补正的标准，将补正数据分成

和两类。

答：枢纽字段补正和非枢纽字段补正

12、邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养

老金账户批量开户时，应要求该单位提供单位营业执照、

、及的有效身份

证件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行

客户身份识别义务。

答：单位负责人、授权经办人及被署理人

13、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识

别制度，遵循“”的原则，针对具有分歧洗钱或

者恐怖融资风险特性的客户、业务干系或者交易，采取响应的

措施，了解客户及其交易目标和交易性子，了解

____________________________________O

答案：“了解你的客户“、实际控制客户的自然人和交易的

实际受益人

14、金融机构应当按照、、、的原则，

妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易,

以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动

和查处洗钱案件所需的信息。

答案：安全、正确、完全、保密

15、邮政储汇业务客户有效身份证件的复印件或者影印件,

要纳入《中国邮政储蓄会计制度》有关会计档案的范围进行保

管，保存期限应至少在年以上。保存到期后，要采用监销

的方式进行销毁。

答案：15

16、在办理代理西联汇款等国际汇款业务时，应通过

对客户身份证件的有效性进行识别，确保汇款交易的真实性。

答案：统版终端登陆（人行核查系统）

二、不定项选择题

1、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得

（ABC）

A、毒品犯罪B、走私犯罪

C、黑社会性子组织犯罪D、盗窃犯罪

2、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形

的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC）

A、未按规定履行客户身份识别义务的

B、未按规定储存客户身份资料和交易纪录的

C、违反保密规定，泄漏有关信息的

D、未按规定对职工举行反洗钱培训的

3、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机

构可以不报告”的大额交易（ABCD）

A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而

是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构

开立的同一户名下的一个定期账户里

B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分

利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里

的定期存款

C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分

利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里

的活期存款

D、金融机构内部调拨资金。

4、按照《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规

定，以下领取交易哪些属于可疑交易（ABD）

A、提前偿还贷款，与其财务状态明明不符。

B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付

D、企业日常收付与企业经营特点明显不符

5、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务

院反洗钱行政主管部门是指（B）。A.XXX

B.XXX

C.XXX、XXX、XXX、XXX

D.XXX

6、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（ABC）

A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录储存制度

C、大额交易和可疑交易报告制度

D、保密制度

7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

所称的恐怖融资是指以下行动：（ABCD）

A、恐怖组织、恐怖分子召募、占有、使用资金或者其他

形式财产。

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以

及恐怖主义、恐怖活动犯罪。C、为恐怖主义和实施恐怖活动

犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。D、为恐怖

组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

8、以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办

法》所规定的大额交易的是（ABCD）。

A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划

转

B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划

转

C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万

元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计群众币

50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

9、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主

管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;

情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对

直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律

处分：（ABC）

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负

责反洗钱工作的；

C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的;

D、未按照规定履行客户身份识别义务的。

10、按照《中华群众共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政

调查权的有。（ABC）A、XXX总行

B、XXX省一级分支机构

C、XXX

D、中国人民银行县（市）支行

11、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照

规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生

的，对金融机构处（C）罚款。

A.20万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下

C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下

12、群众银行举行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构

应尽的任务主有（BCD）oA、参与调查任务

B、配合调查义务

C、如实提供信息任务

D、不得拒绝和阻碍义务

13、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易

记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括。

（ABCD）

A、记载客户身份信息的记录和资料

B、每笔交易的数据信息、业务凭据、账簿

C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各类记录和资

D、反映交易真实情况的合同、业务凭据、票据、业务函

件

14、在反洗钱交易数据实行集中报送形式下，各省、市、

县分支机构经由过程该系统可使用的主要功用包括（ABCD）

A黑名单功能。

B大额、可疑数据导出功用。

C反洗钱报送数据汇总功用。

D司法查询的辅佐功用。

15、在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份

（ABCD）o

A、客户办理大额现金存取业务时

B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整

性有疑问的

C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

D、办理业务中发现异常现象

16、反洗钱临时冻结不得超过（C）

A.12小时B.24小时C.48小时D.72小时

17、邮政储蓄机构网点在办理以下哪些业务，应核对客户

的有用身份证件，登记客户基本信息，并留存复印件或影印件？

（ABCD）

A开立本外币账户、

B单笔交易金额在人民币1万元以上（包括1万）现金到

现金、现金到账户的汇款C单笔交易金额在人民币1万元现

金到账户的转账

D等值1000美元以上（包括1000美元）的署理西联国际

汇款业务

18、金融机构应在可疑交易发生后的（C）个工作日内以

电子方式报告。

A.2B.5C.10D.15

19、根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件

规定，下列哪些表述正确？（AB）

A、外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户；

B、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个

人银行账户；

C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人

银行账户；

D、在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户;

20、XXX及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管

反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些？

（ABCD）

A.电话询问

B.走访金融机构

C.书面询问

D.约见金融机构高级管理人员谈话

21、洗钱对金融系统的危害：（ABCD）

A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的

稳定，增加金融机构的运营风险；B、大量的资本流入流出容

易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动；

C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融

机构的法律和运营风险；D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分

子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机

构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机

会的巨大风险22、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章

有（AB）o

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《人民银行结算账户管理办法》

C、《个人存款账户实名制规定》

D、《现金管理条例》

23、按照《金融机构反洗钱规定》，XXX及其分支机构

按照履行反洗钱职责的需求，能够采取以下措施举行反洗钱现

场检查。（ABCD）

A、进入金融机构举行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作

出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，

并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

24、按照《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客

户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC）。

A、交易性子

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的资金风险

25、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理

办理业务时，金融机构应对或者其他身份证明文件进行

核对并登记。（BD）

A、两人的代理协议

B、署理人的身份证件

C、被代理人的委托书

D、被代理人的身份证件

26、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易

记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他

身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身

份（ABCD）o

A、要求客户弥补其他身份资料或者身份证实文件

B、回访客户

C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

27、下列说法不正确的一项是（D）

A、反洗钱行政主管部分履行反洗钱职责取得的客户身份

资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查

B、金融机构经由过程第三方识别客户身份的，因第三方

未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金

融机构承担未履行客户身份识别任务的责任

C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调

查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证

件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝

D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经

国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准,

可以采取临时冻结措施

28、《中华群众共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照

规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严峻的，对金

融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任

人员处（）罚款。（A）

A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下

B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下

C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下

D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下

29、有权向反洗钱行政主管部分或公安机关举报洗钱活动

的是（D）o