银行从业资格考试《个人理财》专项练习试题合集（初级）(附答案)

银行从业资格考试《个人理财》专项练习试题合集（初级）

（附答案）.

第I题（多项选择题）（每题1.00分）题目分类:第一章个人理

财概述>>下列选项中，属于合格理财师的标准的有（）。

{A}.品德

{B}.服务

{C},专业能力

{D}.热情

{E}.沟通

正确答案：A,B,C,

第1题题目分类:第一章个人理财概述>》按照4E标准要

求，（）是理财师资格认证的首要环节。

{A}.考试

{B}.教育

{C}.工作经验

{D}.职业道德

正确答案：B,

第2题题目分类:第一章个人理财概述>>下列按客户等级

由高到低的顺序排列，正确的是（）。

{A}.财富管理业务一理财业务一私人银行

{B}.私人银行一理财业务一财富管理业务

{C}.私人银行一财富管理业务一理财业务

{D}.理财业务一私人银行一财富管理业务

正确答案：C,

第3题题目分类:第一章个人理财概述>>()是获得理财资

格认证的最重要环节。

{A}.工作经验

{B}.考试

{C}.教育

{D}.职业道德

正确答案：D,

第4题题目分类:第一章个人理财概述>>下列关于理财顾

问服务特点的描述中，不正确的是()。

{A}.主体是商业银行

{B}.服务的目的是实现客户资产增值

{C}.从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议

{D}.商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理

正确答案：D,

第5题题目分类:第一章个人理财概述>>下列不属于理财

业务按客户类型（主要是资产规模）进行分类的是（）。

{A}.理财业务

{B}.财富管理业务

{C}.私人银行业务

{D}.小客户投资咨询业务

正确答案：D,

第6题题目分类:第一章个人理财概述>〉下列对综合理财

服务的说法中，错误的选项是（）。

{A}.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险

{B}.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化

{C}.理财计划属于综合理财服务

{D}.私人银行业务不属于个人理财业务

正确答案：D,

第7题题目分类:第一章个人理财概述>>个人理财业务形

成与发展的时期是（）

{A}.20世纪30年代到60年代

{B}.20世纪40年代到80年代

{C}.20世纪60年代到80年代

{D}.20世纪90年代中后期

正确答案：C,

第8题题目分类:第一章个人理财概述>>与理财计划相比,

私人银行业务的核心是个人理财，更加强调()。

{A}.风险性

{B}.收益性

{C}.建议性

{D}.个性化

正确答案：D,

第9题题目分类:第一章个人理财概述>〉()是指经过专业

资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理

财规划专业服务的专业人士。

{A}.经济师

{B}.会计师

{C}.财富管理师

{D}.分析师

正确答案：C,

第10题题目分类:第一章个人理财概述>>按照个人理

财专业化服务的性质来讲，个人理财业务中的综合理财服务是建立

在()关系上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。

{A}.业务咨询

{B}.顾问服务

{C}.委托代理

{D}.受托管理

正确答案：C,

第11题（多项选择题）（每题1.00分）题目分类:第一章个人

理财概述>>个人理财可以涉及的范围包括（）

{A}.货币市场

{B}.债券市场

{C}.贵金属市场

{D}.外汇市场

{E}.收藏品市场

正确答案：A,B,C,D,E,

第12题（多项选择题）（每题1.00分）题目分类:第一章个人

理财概述>〉与个人理财直接相关的定义有（）

{A}.财富管理

{B}.筹资管理

{C}.投资管理

{D}.人员管理

{E}.资格管理

正确答案：A,C,

第13题（多项选择题）（每题1.00分）题目分类:第一章个人

理财概述>>理财师的职业特征有（）。

{A}.顾问性

{B}.专业性

{C}.综合性

{D}.规范性

{E}.短期性

正确答案：A,B,C,D,

第14题（多项选择题）（每题1.00分）题目分类:第一章个人

理财概述>>理财师的社会责任具体包括（）。

{A}.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者

{B}.理财师是正确的投资理念的重要宣导者

{C}.理财师是理财风险的揭示者

{D}.理财师是客户声音的反馈者

{E}.理财师是投资风险的承担着

正确答案：A,B,C,D,

第15题（多项选择题）（每题1.00分）题目分类:第一章个人

理财概述>>专业化服务活动表现的性质有（）

{A}.顾问性质

{B}.委托性质

{C}.代理性质

{D}.受托性质

{E}.道德性质

正确答案：A,D,

第16题（多项选择题）（每题1.00分）题目分类:第一章个人

理财概述>>国内外各类专业理财证书基本都执行“4E”认证标

准。“4E”是由（）组成。

{A}.教育

{B}.工作经验

{C}.练习

{D}.考试

{E}.职业道德

正确答案:A,B,D,E,

第17题（多项选择题）（每题1.00分）题目分类:第一章个人

理财概述>>下列关于私人银行业务的说法中，正确的有（）。

{A}.私人银行是一种向高净值客户提供的综合理财业务

{B}.私人银行业务不包括法律、子女教育等专业顾问服务

{C}.目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增

值、继承、捐赠的目标

{D}.准入门槛高

{E}.私人银行业务更加强调业务人员与客户之间的信任关系

正确答案：A,C,D,E,

第18题（多项选择题）（每题1.00分）题目分类:第一章个人

理财概述>>个人理财业务相关的主体包括（）

{A}.个人客户

{B}.商业银行

{C}.非银行金融机构

{D}.银行金融机构

{E}.监管机构

正确答案：A,B,C,E,

第19题（多项选择题）（每题1.00分）题目分类:第一章个人

理财概述>>一般而言，私人银行业务具有的特征包括（）。

{A}.准入门槛高

{B}.准入门槛低

{C}.重视客户关系

{D}.综合化服务

{E}.有针对性

正确答案：A,C,D,

第20题（多项选择题）（每题1.00分）题目分类:第一章个人

理财概述>>个人理财是指客户根据（），制定理财目标和理财规

划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

{A}.人生目标

{B}.财务状况

{C}.风险属性

{D}.财务分析

{E}.财务规划

正确答案：A,B,C,

第21题（判断题）（每题1.00分）题目分类:第一章个人理财

概述>>候证人须在完成资格认证考试或资格认证考试前十年内

或完成后八年内获得符合资格工作经验。

正确答案：A,

第22题（判断题）（每题1.00分）题目分类:第一章个人理财

概述>>私人银行业务是一种向高净值客户提供的金融服务。（）

正确答案：A,

第23题（判断题）（每题1.00分）题目分类:第一章个人理财

概述>>与家庭医生的标准类似，合格理财师的标准可以概括为三

点：学历、服务和专业能力。

正确答案：B,

第24题（判断题）（每题1.00分）题目分类:第一章个人理财

概述>>财富管理业务是面向中高端客户提供的服务。（）

正确答案：A,

第25题（判断题）（每题1.00分）题目分类:第一章个人理财

概述>>在教育方面，中国台湾理财顾问认证协会要求学员完成经

培训机构认可的大学教育。

正确答案：B,

第26题（判断题）（每题1.00分）题目分类:第一章个人理财

概述>>工作经验要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证。

0

正确答案:B,

第27题（判断题）（每题1.00分）题目分类:第一章个人理财

概述>>财务缺口带来的财务需求，是个人理财业务发展的动力之

一。（）

正确答案：A,

第28题（判断题）（每题1.00分）题目分类:第一章个人理财

概述>>理财师是客户声音的反馈者。（）

正确答案：A,

第29题（判断题）（每题1.00分）题目分类:第一章个人理财

概述>>商业银行个人理财业务人员，为一般性的业务咨询人员。

（）

正确答案:B,

第30题（判断题）（每题1.00分）题目分类:第一章个人理财

概述>〉20世纪80年代末到90年代是中国个人理财业务的形成

阶段。（）

正确答案：B,

第1题题目分类:第二章个人理财业务相关法律法规>>在

理财师的实际工作中主要涉及的法律不包括（）。

{A}.《中华人民共和国民法通则》

{B}.《中华人民共和国合同法》

{C}.《中华人民共和国商业银行法》

{D}.《商业银行理财产品销售管理办法》

正确答案：D,

第2题题目分类:第二章个人理财业务相关法律法规>>（）

周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人。

{A}.8

{B}.9

{C}.10

{D}.16

正确答案：A,

第3题题目分类:第二章个人理财业务相关法律法规>>民

事活动中最核心、最基本的原则是（）。

{A}.诚实信用

{B}.自愿

{C}.公平

{D}.等价有偿

正确答案：A,

第4题题目分类:第二章个人理财业务相关法律法规>>民

事法律关系主体是指参与民事法律关系、享有民事权利并承担民事义

务的“人”。这里的“人”不包括（）。

{A}.公民

{B}.法人

{C}.非法人组织

{D}.政府机关

正确答案：D,

第5题题目分类:第二章个人理财业务相关法律法规>>下

列不属于违约责任承担的形式是（）。

{A}.违约金责任

{B}.赔偿损失

{C}.强制履行

{D}.吊销营业执照

正确答案：D,

第6题题目分类：第二章个人理财业务相关法律法规>>

《民法通则》规定，（）可以办理个人理财业务。

{A}.12周岁的未成年人

{B}.16周岁但依靠父母生活的人

{C}.10周岁以下的未成年人

{D}.限制民事行为能力人的监护人

正确答案：D,

第7题题目分类:第二章个人理财业务相关法律法规>>设

立个人独资企业应当具备的条件不包括（）。

{A}.投资人为法人

{B}.有合法的企业名称

{C}.有投资人申报的出资

{D}.有固定的生产经营场所和必要的生产经营条件

正确答案：A,

第8题题目分类:第二章个人理财业务相关法律法规>>设

立合伙企业应当具备的条件之一是有()个以上合伙人。

{A}.1

{B}.2

{C}.3

{D}.4

正确答案：B,

第9题题目分类:第二章个人理财业务相关法律法规>>根

据《民法通则》的规定，代理人()，委托代理权将终止。

{A}.丧失民事行为能力

{B}.串通第三人损害代理人的利益

{C}.做出超越代理权的行为，经被代理人追认

{D}.不履行代理职责而给代理人造成损害

正确答案：A,

第10题题目分类：第二章个人理财业务相关法律法规>>

下列债务人或者第三人有权处分的财产中，可以抵押的是（）。

{A}.建设用地使用权

{B}.土地所有权

{C}.耕地、宅基地、自留地、自留山

{D}.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位

正确答案：A,

第11题题目分类：第二章个人理财业务相关法律法规>>

个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即（）

{A}.中央银行和商业银行

{B}.商业银行和客户

{C}.监管机构和商业银行

{D}.理财人员和客户

正确答案:B,

第12题题目分类：第二章个人理财业务相关法律法规>>

关于代理的法律责任，下列说法错误的是（）。

{A}.代理人与第三人串通，损害被代理人利益的，由代理

人和第三人负连带责任

{B}.代理人不履行代理责任，而给被代理人造成伤害的，应当

承担民事责任

{C}.没有代理权、超越代理权或者代理权已终止后的行为，经过被

代理人的追认，被代理人承担民事责任

{D}.第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已

终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，由行为人负

全责，第三人不承担责任

正确答案：D,

第13题题目分类：第二章个人理财业务相关法律法规>>

个人携带外币现钞出入境时，（）不符合外币现钞管理规定。

{A}.个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下

的，可以在银行直接办理

{B}.个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金

额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理

{C}.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币

入境申报金额之下的，可以在银行直接办理

{D}.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔存钞超过规定允许携

带外币入境申报金额的，凭本人有效身份证件、携带外币现钞入境

申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理

正确答案：B,

第14题题目分类：第二章个人理财业务相关法律法规>>

关于委托代理，下列说法错误的是（）。

{A}.委托代理是指基于被代理人的委托而产生的代理

{B}.委托代理关系成立前，代理人与被代理人之间往往并无一

定联系

{C}.委托在委托代理中，一定不会发生转托行为

{D}.委托代理的形式一般为书面形式和口头形式

正确答案：C,

第15题题目分类：第二章个人理财业务相关法律法规>>

下列合同中，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤

销的是（）。

{A}.因重大误解而订立的合同

{B}.违反国家利益的合同

{C}.以合法形式掩盖非法目的的合同

{D}.损害社会公共利益的合同

正确答案：A,

第16题