风险管理模考试题（含答案）

风险管理模考试题(含答案)一、单选题(共80题，每题1分，共80分)1、以下哪项行为，违反禁止类行为细则中的廉洁从业行为()。B、拒绝设立“小金库”2、主要应用于交易账户，也可用于银行账户的外汇存款的风险类型是D、汇率C、低风险低收益4、未经()批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事5、()是指按期或提前完成整改，整改实施工作与计划基本相符，整改状态划分基本准确、绝大部分问题的整改措施明确，整改载体突出，重要、重大问题整改率在95%(含)以上且整体问题整改率在90%(含)6、根据风险承受能力程度划分，关于非机构投资者的风险承受能力的表述，以下正确的是()。7、()并非银行账簿利率风险管理的必经程序，但却是银行账簿风险管C、利率预测8、营业网点设有两名或以上前台柜员的，每月须进行2次柜员尾箱物品交换，同一柜员不得连续()(含)持有同一尾箱，柜员清空尾箱物品视同9、以中山农商银行名义对外出具授权证明。由一级支行按规向总行()提出申请，经会签总行合规部门，报其行领导审批同意后，加盖公章后10、()负责牵头全行操作风险管理，负责组织和监督其他部门以及分支机构落实操作风险管理政策，实施操作风险的识别、评估、监测、控B、业务部门D、审计部门11、见证人须对参与面签的人员身份进行核实，对客户签名的()负责，并在《信贷业务合同面签表》或《借款借据及受托支付协议面签表》上12、各经营单位在授信额度批复文件下发后超过()(含)仍未与客户13、银行体系不可消除的内生因素是()。14、集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以()为目的。15、低柜服务区内单个柜员实物尾箱现金余额不得超过人民币()元。16、商业银行的信贷业务不应集中于同一业务、同一性质甚至同一国家的借款者，应是多方面开展，这里基于()的风险管理策略。17、()是指源于大宗商品合约价值的变动(包括农产品、金融和能源产品)而可能导致亏损或收益的不确定性。18、()是银行的基本职能，也是银行业务不断创新发展的原动力。19、案件风险事件自报送之日起超过()仍不能确认为案件的，应予以撤20、开户网点对企业开户风险评估等级为中风险的，发现法定代表人无法及时联系或对企业经营规模及业务背景不明晰，或账户流水具有洗钱及诈骗可疑特征，开户网点应指派专人于()采取上门核实注册地和经营地等方式，再次核实客户实际情况。A、5个工作日B、1个工作日C、3个工作日D、2个工作日21、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整更新的对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起()内完成。A、1个工作日B、5个工作日C、2个工作日D、3个工作日22、员工违规行为处理办法中明确，有下列行为之一的，将给予有关责任人警告至记大过处分；后果严重的，给予降级至留用察看处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分()。A、员工开立第三方存管账户买卖股票B、员工利用自有资金进行证券交易、购买理财C、违规从事民间借贷、担保或非法集资活动D、员工提取公积金后在本人账户偿还房贷23、网点业务库原则上只允许本网点管库员及负责人进入。本网点其他人员因业务需要进入网点业务库的，须经()同意，由两名管库员陪同进入，并在《营业情况登记簿》上做好相关登记。B、高级运营主管C、网点负责人24、要突破风险管理文化建设中的()状态，归根结底还在于金融机构是25、员工违规行为处理办法中，员工受到记大过处分的，扣减()个月的26、下列关于战略规划的说法，不正确的是(B、战略规划应当从宏观战略层面开始，深人贯彻并落实到中观和微观操C、战略规划应当清晰阐述实施方案中所涉及的风险因素、潜在收益以及D、战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础27、对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究()。B、为增加中间业务收入，擅自垫资或利用内部账垫资为客户办理中间业务31、()是指对商业银行所有层次的业务单位、全部种类的风险进行集32、下列关于商业银行贷款损失核销的表述中，错误的是()。C、个人34、严禁向未做()的客户销售理财产品。35、一级支行需于每季度后()日前向总行合规管理部门报送合规内控36、()是银行在商业汇票上签章承诺按出票人指示到期付款的行为。37、基本授权的变更采用()形式。38、商业银行识别与分析风险最基本、最常用的方法是()。39、()是指中山农商银行内部设立的专门识别、评估、监测、咨询、报告和控制合规风险，支持、协助中山农商银行高级管理层做好合规风险40、各级机构的()是授权工作的归口管理部门41、由于存在(),投资组合的整体风险小于等于其所包含的单一资产42、根据《中山农村商业银行股份有限公司合规内控与操作风险报告管理办法(2018年版)》规定，()是指监管机构规定的需报送的、中山农43、员工违规行为处理办法中，员工受到通报批评的，扣减()个月的绩44、员工违规行为处理办法中，员工受到撤职处分的，扣减()个月的绩B、十三45、在授权的有效期内，被授权的其他高级管理人员、总行各职能部门或支行的负责人或相关岗位人员发生变更，在继任者尚未明确之前的过渡期间，由()代为行使原授权权限。47、对中小微企业客户和个人客户，结合其经营收入回笼结算情况，最高授信额度一般不得超过授信前12个月经营收入的()。A、能力罚49、某银行资产为100亿元，资产加权平均久期为5年，负债为90亿元，负债加权平均久期为4年，根据久期分析方法，当市场利率下降时，银行的流动性()。B、减弱50、()是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风51、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的金额标准由()规定。52、借新还旧贷款(“年审制”续贷除外)定价原则上执行逐次提高利率，至少在上次贷款利率基点增量的基础上再增加()个基点。53、根据《中山农村商业银行股份有限公司客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(2021年版)》,对于单笔人民币()或外币等值()以上的境外汇入汇款，如汇出汇款机构未到收款人信息进行核实，各单位应在合理可行的范围内，尽快从向其发出汇款指令的机构获A、5000元；1万元美元B、5万元；1万元美元C、1万元；1000美元D、5000元；1000美元报送反洗钱统计报表、信息资料以及()。55、中山农商银行建立健全客户投诉处理机制，加强金融消费者权益保护工作，()负责组织相关部门和各一级支行履行消费者权益保护工作，56、各一级支行反洗钱合规员应在每年度结束后()内，将本单位上年A、1个工作日C、2个工作日D、5个工作日57、()是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付银行债务，或使银行在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使银行遭受其他损失的风险。58、()就是识别并分析实现目标的过程中存在的重大风险，它是决定59、根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》,法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评级，原则上自评估周期应不超过()60、银行保险机构应于案件确认后()个月内报送案件审结报告，报送61、在监管评价中，累计外汇敞口头寸比例属于()的评价指标。62、()如不能有效控制，将有可能损害商业银行的清偿能力。B、流动性风险63、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的()。A、商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化C、风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的64、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应当对()的65、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》,各地域的固有风险评估时，对当地洗钱、恐怖融资与上游犯罪形势，是否属于()风险66、假设其他条件保持不变，下列关于商业银行利率风险的表述，正确A、购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%,则该交易不存在利D、资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益67、根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,对于特约商户，连续()个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当重新核实特约商户身份，无法核68、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在业务关系存续期间，()69、()是指资产头寸在市场深度不足或市场崩溃时，无法在不显著影70、中山农商银行应根据客户的洗钱风险等级，定期审核、更新客户的身份基本信息，持续关注客户的日常经营活动和交易情况。对低风险等级的客户()审核一次。71、根据《中山农村商业银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资监控名单操作规程(2021年版)》,下列属于公司业务部门职责的是()D、负责协助合规与风险管理部门在核心系统对反洗钱黑名单的更新维护72、以下()模型是针对市场风险的计量模型。73、员工违规行为处理办法中，以下()不属于违规行为。B、未按协议或违反操作规程办理代收、代付、保管箱出租、代理三方存74、()是指在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素(利率、汇率、股票价格和商品价格)的微小变化可能会对金融工具或75、风险识别方法中常用的情景分析法是指()。A、通过图解来识别和分析风险损失发生前存在的各种不恰当行为，由此C、通过有关数据、曲线、图表等模拟商业银行未来发展的可能状态，识别潜在的风险因素、预测风险的范围及结果，并选择最优的风险管理方案D、风险管理人员通过实际调查研究以及对商业银行的资产负债表、损益D、代客户保管身份证件、存款介质、票据、印章印鉴、现金、贵金属等77、关于商业银行针对行业风险的理解，下列表述最不恰当的是()。78、下列对商业银行战略风险管理的表述，最不恰当的是()。B、有效的战略风险管理应当定期全面评估商业银行的愿景、短期目标以D、商业银行正确识别来自于内外部的战略风险，有助于经营管理从被动79、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》,风险等级原则上应分为()级或更高。80、自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额(指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产)占案发银行保险法人机构总资产百分之()以上的属于重大案件。A、二十二、多选题(共20题，每题1分，共20分)A、可以对客户宣称以反洗钱名义进行客户尽职调查、可疑交易分析等工作将反洗钱工作相关信息透露给客户及其他人员C、严禁对客户宣称以反洗钱名义进行客户尽职调查、可疑交易分析等工作2、下列做法可能导致商业银行面临较高流动性风险的有()。3、关键风险指标监控由()等步骤组成。4、利率风险按照来源的不同，可以分为()。5、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的实施责任，执行董事会的决议，履行以下职责()。A、根据董事会设定的风险偏好，制定风险限额，包括但不限于行业、区C、制定清晰的执行和问责机制，确保风险管理策略、风险偏好和风险限6、银行对先前获得的客户身份资料的()存在疑点的，应重新识别客户7、在授信额度存续期内发生下列情形之一时(),应对该客户进行重新评价，对该客户的授信额度、授信期限等进行调整，并按总行信贷业务C、客户经营管理体制发生重大变化，如发生兼并、收购、分立、破产、8、中山农商银行的会计业务印章包括()。9、在办理下列信贷业务时，()可以向征信系统查询个人和企业信用信E、受理法人或其他组织的贷款申请或其作为担保人，需要查询其法定代10、根据《中山农村商业银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资监控名单操作规程(2021年版)》,通过回溯性排查确认或有合理理由怀疑存量客户或其交易对手属于公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单A、配偶经商，员工未在其公司担任职务，未参与经营，且已报备相关情况C、借用他人名义注册企业，但实际出资人为员工本人，或实际控制人、12、员工行为管理办法中，全体员工应自觉配合提供个人基本情况，包括()等相关信息。A、征信记录13、处理员工行为典型问题的工作指引中，对于达不到违规行为处理办法中给予辞退或开除处分条件的违规行为员工，中山农商银行将结合实14、授权分为()。15、常用的市场风险限额指标主要包括()。16、识别客户跨境业务洗钱和恐怖融资风险，应遵循“()和()”原17、双录系统角色管理要求中，对理财经理的要求有以下几项()。A、负责无高柜金融便利店等新型网点的非本人所录视频质检复核和上传C、由具备理财和代销产品销售资质，且经总行业务管理部门审批开通权18、根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》,针对金反洗钱和反恐怖融资义务履行不到位、突出风险事件等重要问题，有权机关可以约见金融机构的()?19、关于单位银行结算账户，下列说法正确的是()。B、存款人的营业执照被工商行政管理部