2021基金从业资格考试基金法律法规职业道德与业务规范模拟试题及答案6

2021基金从业资格考试基金法律法规

职业道德与业务规范模拟试题及答案

6

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共80分）

1、基金职业道德教育，首先是职业道德（）教育。

A.规范

B.观念

C.理念

D.思想

答案：B,解析：基金职业道德教育，首先是职业道德观念教育。

2、对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定

相关指引和准则，实行（）。

A.注册管理

B.登记管理

C.核准管理

D.自律管理

答案：D,解析：对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基

金业协会制定相关指引和准则，实行自律管理。

3、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：c

解析：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15

年。

4、()又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市

场。

A.货币市场B.股票市场C.债券市场D.资本市场

【答案】D

5、证券投资基金起源于

A英国

B.美国

C.荷兰

D.德国

答案：A

解析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司。

6、基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计上应形成()的机制，建立部门

和岗位之间的制衡机制，消除风险管理盲点，强化全员合规和风险控制。

A.权责明确、切实可行

B.权责统一、切实可行

C.权责明确、相互制约

D.相互制约、切实可行

答案为C

【解析】基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计上应形成权责明确、相互制

约的机制，建立部门和岗位之间的制衡机制，消除风险管理盲点，强化全员合规和风险控制。

7、基金管理人应当在()监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从

管理费中支付的客户维护费总额。

A.每个月

B.每季度

C.每半年

D.每年

答案为B,解析：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和

使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

8、()是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力

销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A、基金销售谨慎性

B、基金销售合规性

C、基金销售适用性

D、基金销售审慎性

答案为C【解析】本题考查基金销售适用性。基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相

关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品

卖给合适的基金投资人。

9、ETF的建仓期不超过()个月。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案为C【解析】本题考查ETF的上市交易与申购、赎回。基金合同生效后，基金管理人应逐

步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段，ETF的建仓期不超过3个月。

10、资产管理行业的功能和作用不包括().

A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

C.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来

D.给全融市场提供流动性.加大交易成本

答案：D

解析：D选项应是降低交易成本。

11、内幕信息的构成要素不包括()。

A.来源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.及时的信息

D.“非公开”的信息

答案为C

【解析】内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息，即该信息对于

证券价格的影响明确；三是“非公开”的信息。

12、下列说法错误的是()。

A.基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问

B.基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时,

应当确保机构利益优先

C.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的

材料

D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

答案为B

【解析】基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免

时，应当确保投资者的利益优先。

13、()一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金

融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。

A.投资管理

B.资产管理

C.货币管理

D.理财管理

答案：B,解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明

了交易双方的所有权关系和债权关系。

14、下列选项中，()是基金公司提供个性化服务的基础。

A、巩固基金安全性

B、增加基金收益率

C、不断开发新基金品种

D、深度挖掘客户需求

答案为D【解析】本题考查基金客户个性化服务。深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服

务的基础。

15、证券投资基金的市场营销不同于有形产品营销，()不属于基金市场营销的特殊性。

A、规范性

B、服务性

C、专业性

D、不可持续性

答案为D【解析】本题考查销售理论。证券投资基金属于金融服务业，其市场营销不同于有形

产品营销，具有以下的特殊性：①规范性；②服务性；③专业性；④持续性；⑤适用性。

16、基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指()。

A、基金产品的可投资性

B、基金投资的风险管理能力

C、基金投资获取的利润

D、细分市场具有足够的业务量

答案为D【解析】本题考查产品目标客户选择策略。利润原则是指销售机构进行市场细分后，

必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一

定的利润。

17、()不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。

A.期限不同

B.份额限制不同

C.交割月份不同

D.价格形成方式不同

答案：C

解析：封闭式基金和开放式基金主要不同：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成

方式不同以及激励约束机制与投资策略不同。

18、基金管理人应通过()来控制业务活动的运作。

A、授权控制

B、垂直领导

C、逐级审批

D、扁平管理

答案为A【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。

19、()，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。

A.2014年12月15日

B.2014年12月5H

C2013年12月15日

D.2014年10月15日

答案：A

解析：2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。

20、（）不是我国基金监管的目标。

A:降低非系统风险

B:保护投资者利益

C:保证市场的公平、效率和透明

D:推动基金业的规范发展

答案为A,解析：我国基金监管的目标包括：①保护投资者利益；②保证市场的公平、效率和透

明；③降低系统风险；④推动基金业的规范发展。

21、投资者在进行投资时需要考虑（）

A、过去的通货膨胀率

B、当前的通货膨胀率

C、预期的通货膨胀率

D、不必考虑通货膨胀因素

答案为C【解析】本题考查金融与居民理财。投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在

未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的

未来收益，未来的收益具有不确定性。

22、关于货币市场基金的说法，错误的是（）。

A、风险低

B、流动性好

C、适合长期投资

D、暂时存放现金的理想场所

答案为C【解析】本题考查货币市场基金在投资组合中的作用。与其他类型基金相比，货币市场

基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高

的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。需要注意的是，货币市场基

金的长期收益率较低，并不适合长期投资。

23、投资者决策的影响因素中，个人背景包括（）。

I.受教育程度

II.国家经济政策

ni.投资知识、年龄

w.社会阶层、个人资产

A、I、n、w

B、II、III、IV

C、I、IIKIV

D、IsIKIII,IV

答案为C【解析】本题考查投资者教育的内容。投资者决策的影响因素中，个人背景包括投资者

本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、

价值取向及生活目标等。

24、在封闭式基金成功试点的基础上，()年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券

投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

A.1998

B.1999

C.2000

D.2003

答案为C,解析：在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施

了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

25、公司应当建立科学、严格的()，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和

公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，实行重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

A、岗位轮换制度

B、岗位分离制度

C、岗位组合制度

D、岗位审查制度

答案为B【解析】本题考查内部控制机制。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划

分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠,

实行重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

26、基金年度报告在会计年度结束后()日内经过审计后予以公告。

A.15

B.30

C.60

D.90

答案：D

解析：基金年度报告在会计年度结束后90日内经过审计后予以公告。

27、关于LOF基金上市交易的表述，正确的是

A.L0F在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

B.L0F基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格

C.L0F基金上市交易实行T+0的交易制度

D.L0F基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制

答案为A,解析：L0F基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳

证券交易所对L0F交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行。T日买入

基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

28、关于封闭式基金份额上市交易的说法，错误的是（）。

A.基金合同期限为3年以上

B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币

C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9：30至11：30,13：

00至15：00

D.遵从“价格优先、时间优先”的原则

答案为A

【解析】选项A错误，封闭式基金份额上市交易，基金合同期限应当在5年以上。

29、L0F基金份额赎回申报单位为（）。

A.1元人民币

B.1份基金份额

C.10元人民币

D.10份基金份额

答案：B

解析：L0F基金份额赎回申报单位为1份基金份额。

30、担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由（）或者经中国证监会按

照规定核准的其他机构担任。

A.基金管理公司

B.商业银行

C.保险公司

D.投资银行

答案：A,解析：担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公

司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。

31、开放式基金的认购采取()的方式。

A.份额认购

B.金额认购

C.债券认购

D.份额或金额认购

答案为B,解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上

不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。

32、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至

()«

A.证券交易所

B.基金托管人

C.证监会

D.基金份额持有人

答案：B

解析：注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送

至基金托管人。

33、下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法正确

的是()»

A.价值型股票基金》平衡型股票基金》成长型股票基金

B.价值型股票基金《平衡型股票基金《成长型股票基金

C.平衡型股票基金》成长型股票基金价值型股票基金》

D.平衡型股票基金《成长型股票基金《价值型股票基金

答案为B,解析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型

股票基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。

34、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为()和金融负债。

A.持有至到期投资

B.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

C.贷款和应收款项

D.可供出售的金融资产

答案为B,解析：基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入

当期损益的金融资产和金融负债。

35、QDH基金份额的认购程序不包括（）。

A.开户

B.认购

C.申请

D.确认

答案为C

【解析】QD1I基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三

个步骤。

36、已发行股票的转让流通市场叫做股票的（）。

A.-■级市场

B.二级市场

C.三级市场

D.主板市场

答案为B,解析：发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市

场叫做股票的二级市场。

37、（）是资产管理的主要方式之一。

A.私募股权基金

民投资基金

C.对冲基金

D.另类投资基金

答案为B

【解析】选项B符合题意：投资基金是资产管理的主要方式之一。

38、下列关于基金合规管理的说法中，不正确的是（）。

A.合规管理的相关规则不包括职业道德

B.合规管理是对管理人的相关业务是否遵循法律监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以

及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动

C.所谓合规，与违规对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律规则和准则一致

D.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定等的一种鉴定行为

答案为A

【解析】合规管理包括职业道德。

39、基金销售售前服务的主要内容不包括（）。

A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识

B.普及基金相关法律规定

C.介绍基金托管人投资运作情况

D.开展投资者风险教育

答案：C

解析：售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务:介绍证券市场基金知识、基

金基础知识；普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资

的待点；开展投资者风险教育。

40、前台业务系统应当具备的功能不包括（）。

A、通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能

B、为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能

C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能

D、交易清算、资金处理的功能

答案为D【解析】本题考查基金销售业务信息管理。前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：

①通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能；②为基金投资人以及基金销售人员提供

投资资讯的功能；③对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；④基金认购、申购、

赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能;⑤为基金投资人提供服务的功能。

41、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是

A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在

风险并采取控制措施

B.按照投资管理业务的性质和特点严格制定各

项管理制度

C.明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施

D.严格制定信息系统的管理制度

【答案】D

42、（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能

力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金销售适用性

B.基金销售收益性

C.基金销售风险性

D.基金销售搭配性

答案为A,解析：基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据

基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

43、目前我国基金投资者结构的特征不包括（）。

A.结构个人化

B.机构多元化

C.高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐

D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导

答案为C

【解析】从基金投资者结构特征上看，我国基金业的主要变化集中在结构个人化、机构多元化两

个方面。从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，2006年是一个重要的时间分界点。

在这之前，高风险产品为机构投资者所青睐，而低风险产品则为个人投资者所青睐。2006年6

月30日之后，个人资金快速转向高风险基金，而低风险基金则逐渐为机构资金所主导。

44、根据债券的发行者的不同，债券基金的分类不包括（）。

A、金融债券基金

B、可转换债券基金

C、企业债券基金

D、政府债券基金

答案为B【解析】本题考查债券基金的类型。根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、

企业债券、金融债券等。与此相对应，也就产生了以某一类债券为投资对象的债券基金。

45、开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

答案为D【解析】本题考查开放式基金赎回费用。开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得

低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产。

46、LOF基金份额申购单位为()。

A.1元人民币

B.10元人民币

C.1份基金份额

D.10份基金份额

答案为A,解析：LOF基金份额申购单位为1元人民币。

47、基金上市交易公告书的编制主体是()。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.证券交易所

D.基金管理人

答案：D

解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均

应编制并披露基金上市交易公告书。

48、基金市场营销确定目标客户市场往往要使用市场细分，那么()是指市场规模会不断扩大,

市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。

A.易入原则

B.成长原则

C.可测原则

D.易入原则

【答案】B

49、下列指标不属于保本基金分析指标的是()。

A:保本期

B:保本比例

C:安全垫

D:久期

答案为D,解析：保本基金的分析指数主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。

D项是对债券基金的分析。

50、在市场竞争日趋激烈的情况下，（）将会是各类基金销售机构未来的发展重点。

A.自行开发建立电子商务平台

B.培养专门的销售人员

C.深度挖掘互联网销售的效能

D.提升服务的专业化和层次化

答案为D

【解析】提升服务的专业化和层次化是各类基金销售机构在未来的发展重点。

51、（）是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。

A、合规组织建设

B、合规文化建设

C、合规制度建设

D、合规管理建设

答案为B【解析】本题考查合规管理活动。合规文化建设是合规风险管理的一部分，同时也是

企业文化建设的一部分。

52、对于开放式基金，在开放申购、赎回前，资产净值公告的时间频率是（）。

A、每交易日公告1次

B、一般每月公告2次

C、一般每周公告1次

D、一般每周公告2次

答案为C【解析】本题考查基金净值公告。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有

所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对于开放式基金来说，在其放

开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每

个开放日的份额净值和份额累计净值。

53、基金信息披露的（）原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。

A、规范性

B、易解性

C、易得性

D、真实性

答案为C【解析】本题考查信息披露的原则。基金信息披露的易得性原则要求公开披露的信息易

为一般公众投资者所获取。

54、下述各项中（）不是道德与法律的区别。

A、表现形式不同

B、内容结构不同

C、调整范围不同

D、价值标准不同

答案为D【解析】本题考查道德与法律的区别。道德与法律的区别表现在：①表现形式不同；②

内容结构不同；③调整范围不同；④调整手段的不同。

55、下列说法中，错误的是（）。

A.合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立

B.管理人要将合规考核工资和高管人竞聘考核相结合

C.合规文化建设要充分发挥人的主观能动性,将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每

笔业务做到全自参与，各负其责

D.公司领导是合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性

答案为A

【解析】合规管理部在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝

对的独立，A错误。

56、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。

A、认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认

B、认购费一般低于申购费

C、认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认

D、认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个

工作日便可赎回

答案为D【解析】本题考查基金认购与基金申购的不同。认购份额要在基金合同生效时确认，并

且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

57、（）按照《证券投资上市规则》，对在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行为进行监管。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.中国证监会各地方监管局

D.基金托管人

【答案】A

58、有关上市交易封闭式基金的交易费用，下列表述错误的是()。

A.起点5元

B.交易佣金由交易所向投资者收取

C.不收取印花税

D.交易佣

金不高于成交金额的0.3%

答案：B,解析：由证券公司向投资者收取。

59、以下关于资产管理行业的作用表述者误的是()。

A.能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和水平

B.帮助投资者进行投资决策，确保投资者盈利

C.创造出十分广泛的投资产品和服务

D.对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性

答案为B

【解析】资产管理行业通过其专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏

观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使

投资融资更加便利。

60、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利

益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对()的要求很高。

A、专业性

B、时效性

C、规范性

D、持续性

答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发

生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服

务对时效性的要求很高。

61、基金管理人的合规管理一般涉及()内容。

A.风险控制

B.公司治理

C.投资管理

D.以上选项都正确

答案：D

解析：基金管理人的合规管理涉及：①风险控制；②公司治理；③投资管理；④监察稽核等。

62、基金客户服务宣传与推介具体工作内容不包括（）。

A、对未来的业绩进行预测分析，并发布预测数据

B、对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到

有吸引力的市场机会

C、遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。建立

评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

【）、为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。

基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策

答案为A【解析】本题考查基金客户服务流程。基金客户服务宣传与推介具体工作内容主要涉

及如下六个方面：（1）对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识

别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。（2）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书

面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等

宣传手段。（3）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹

配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。（4）在投资人开立基

金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益。及时准确地为投资人

办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。（5）为基金份额持有人

提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销

售多只基金时，不得有歧视性的宣传推介活动和销售政策。（6）规范基金销售人员行为，产品推

介时遵循的注意事项。

63、风险管理中的核心操作环节（）。

A.风险识别

B.风险报告和监控

C.风险评估

D.风险应对

答案为B

【解析】风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。

64、()是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化力投费的重要渠道。

A.政府

B.金融机构

C.中央银行

D.企业

答案：B

解析：金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

65、场外认购的LOF基金份额注册登记在()。

A.基金托管人的注册登记系统

B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统

C.基金管理人的注册登记系统

D.中央国债登记结算公司的注册登记系统

答案为B

【解析】LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国

证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证

券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

66、开放式基金的认购采取()的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要

认购多少金额的基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。

A.金额认购

B.份额认购

C.差额认购

D.一篮子股票认购

答案：A

解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，不是直接以认购数量提

出申请，而是以金额申请。

67、基金管理人合规的独立性不包括()。

A.行业的独立性

B.部门的独立性

C.机制的独立性

D.问责的独立性

答案为A

【解析】独立性包括部门的独立、机制的独立和责任的独立，但是不包括行业的独立。

68、以下选项中，()不是资产管理具有的特征。A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托

方，

委托方为投资者

B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银

行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等

资产实现增值

D.从效果来看，可以增加居民的财富

【答案】D有可能带来收入和损失

69、当前，我国开放式基金已经构建一条O在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏

好者的需求。

A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

答案为B,解析：当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股

票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

70、下列不属于合规风险主要种类的是()。

A.监管合规性风险

B.信息披露合规性风险

C.反洗钱合规性风险

D.投资合规性风险

答案：A

解析：合规风险的主要种类包括：

①投资合规性风险；

②销售合规性风险；

③信息披露合规性风险；

④反洗钱合规性风险。

71、中国基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的()个工作日内，为私募基金办结登记手

续。

A、5

B、10

C、20

D、25

答案为C【解析】本题考查非公开募集基金的基金管理人的登记。基金业协会应当在私募基金登

记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金

办结登记手续。

72、

以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。

A.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户

D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

答案为D,解析：开放式基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基

金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。基金份额的转换

常常还会收取一定的转换费用，尽管如此，由于基金份额的转换不需要先赎回已持有的基金再购

买另一基金，因此综合费用都较低。

73、下列说法正确的是（）。

A.避险策略基金的投资目标是追求资本利得，本质上是一种混合基金

B.ETF是以某一选定