2024年《金融市场基础知识》核心备考题库（含典型题、重点题）

PAGEPAGE12024年《金融市场基础知识》核心备考题库（含典型题、重点题）一、单选题1.（2020年真题）下列关于资本的说法，错误的是（）。A、资本是金融机构从事经营活动必须注入的资金B、资本管理是现代风险管理的核心C、资本是经营机构自身拥有的或者借入并具有一定使用期限的资金D、资本对金融机构经营和发展有约束作用，资本必须覆盖风险答案：C解析：资本是市场经济的基本概念，通常的定义是金融机构自身拥有的或能永久支配、使用的资金，是金融机构从事经营活动必须注入的资金。A正确，C错误。金融机构是经营风险的机器，资本对金融机构经营与发展有约束作用，资本必须覆盖风险，资本的数量和结构与机构的风险管理能力有着密切的联系，资本管理是现代风险管理的核心，决定了风险管理是金融机构核心竞争力的地位。B、D正确。2.国债承销团甲类成员最低承销额（含追加承销部分）为当期（次）国债竞争性招标额的（）；乙类为（）。A、0．1％．0．2％B、0．2％，0．2％C、0．2％．1％D、1％，0．2％答案：D解析：国债承销团甲类成员最低承销额（含追加承销部分）为当期（次）国债竞争性招标额的1％；乙类为0．2％。3.（）是指依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。A、公司型基金B、股票基金C、私募基金D、契约型基金答案：A解析：公司型基金依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。基金投资者是公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。4.影响我国金融市场运行的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，其中，关于经济因素说法正确的是（）。①经济因素是影响我国金融市场运行的最重要因素②除宏观经济因素外，其他经济因素仅能改变金融市场中期和短期走势③与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高层次的调节功能④经济增长和特定财政金融行为属于纯粹的经济因素A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：A解析：影响我国金融市场运行的因素来自诸多方面，包括经济、法律、市场等七个方面，经济因素是最重要的因素，经济因素既包括经济增长和经济周期波动这种纯粹的经济因素，也包括政府宏观经济政策及特定财政金融行为等混合因素，还包括国际经济环境因素。宏观经济因素是影响金融市场长期走势的最重要因素，其他因素可以暂时改变金融市场的中、短期走势，但改变不了金融市场长期走势，宏观经济政策包括货币、财政和收入政策，与财政政策、货币政策相比，收入政策具有更高层次的调节功能。因此选项A正确，④中，前者为纯粹因素，后者为混合因素。5.基金的主要当事人有（）。①监管机构②基金份额持有人③基金管理人④基金托管人A、①②③B、①③④C、①②④D、②③④答案：D解析：考查证券投资基金运作中的主要当事人我国证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。6.混合资本债券的发行方式为（）。A、公开发行B、定向发行C、公开发行或定向发行D、专门发行答案：C解析：混合资本债券的发行方式。7.（）指数广泛分布于节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备、新能源、新材料、TMT等新兴产业和消费领域。①上证380指数②上证50指数③上证100指数④上证150指数A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：D解析：上证380指数、上证100指数、上证150指数广泛分布于节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备、新能源、新材料、TMT等新兴产业和消费领域。8.（2018年真题）证券投资基金筹集的资金主要是投向（）。A、实业B、有价证券C、房地产D、第三产业答案：B解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。9.在SETS系统交易的证券必须符合的条件是（）。①至少拥有1个做市商②至少拥有5个做市商③做市商需要提供至少1个EMS的双边报价④做市商需要提供至少5个EMS的双边报价A、①③B、①④C、②④D、②③答案：A解析：本题主要考查SETS系统。10.（2020年真题）基金监管部门在对基金进行监管时运用的手段不包括（）。A、法律手段B、经济手段C、自律手段D、必要的行政手段答案：C解析：证券市场监管手段包括：法律手段、经济手段、行政手段。11.仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法是股票投资分析方法中的（）。A、基本分析法B、技术分析法C、量化分析法D、定性分析法答案：B解析：考查技术分析法的概念。12.股票投资分析的基本分析法，其假设是（）。①股票的价值决定价格②股票的价格决定价值③股票的价格围绕价值波动④股票的价值围绕价格波动A、①③B、②④C、①④D、②③答案：A解析：基本分析法的两个假设为：股票的价值决定其价格和股票的价格围绕价值波动。因此，价值成为测量价格合理与否的尺度。基本分析法体现了以价值分析理论为基础、以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的基本特征。基本分析主要包括宏观经济分析、行业和区域分析、公司分析三大内容。13.（2020年真题）发行中小非金融企业集合票据，应该披露（）Ⅰ信用增进措施Ⅱ资金偿付安排Ⅲ集合票据债券评级Ⅳ各企业主体信用等级A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：中小非金融企业发行集合票据应制定偿债保障措施，并在发行文件中披露，包括信用增进措施、资金偿付安排以及其他偿债保障措施。企业发行集合票据应披露集合票据债项评级、各企业主体信用评级以及专业信用增进机构（若有）主体信用评级。14.下列关于国际债券的说法，有误的是（）。A、国际债券筹集资金的来源比国内债券广泛B、国际债券的发行规模一般都比较大C、发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金D、到期不支付本息风险是国际债券的重要风险答案：D解析：审题，题目问的有误的是。发行国内债券，筹集和还本付息的资金都是本国货币，所以不存在汇率风险。发行国际债券，筹集到的资金是外国货币，汇率一旦发生波动，发行人和投资者都有可能蒙受意外损失或获取意外收益，所以，汇率风险是国际债券的重要风险。15.按照《关于开展国债预发行试点的通知》，国债预发行的日期为（）。A、招标日前4个至2个法定工作日B、招标日前4个至1个法定工作日C、招标日前5个至1个法定工作日D、招标日前5个至2个法定工作日答案：B解析：考查《关于开展国债预发行试点的通知》中关于记账式国债预发行的日期。按照《关于开展国债预发行试点的通知》，国债预发行的日期为招标日前4个至1个法定工作日。16.（2020年真题）下列关于深圳证券交易所托管制度中“随处通买”的说法，正确的（）A、也在上海证券交易所市场实行B、指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家券商托管部买入证券C、指投资者可以利用同一证券账户，在其开户券商的任意一家营业部买入证券D、指投资者可以利用同一证券账户，在国内任意一家证券营业部买入证券答案：D解析：深圳证券交易所交易证券的托管制度。深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为：自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限。深圳证券市场投资者的证券托管是自动实现的，投资者在哪家证券营业部买入证券，这些证券就自动托管在哪家证券营业部。投资者可以以同一证券账户在单个或多个会员的不同证券营业部买入证券。投资者买入的证券可以通过原买入证券的交易单元委托卖出，也可以向原买入证券的交易单元发出转托管指令，转托管完成后，在转入的交易单元委托卖出。17.根据《证券法》第十七条规定，不得公开发行公司债券的情形有（）。①对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态②违反《证券法》规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途③经债券持有人会议作出决议，改变资金用途A、①②B、①③C、②③D、①②③答案：A解析：不得再次公开发行公司债券的情形。18.下列普通机构投资者符合参与上海期货交易所期权交易条件的有（）。①甲机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币50万元；净资产为人民币100万元②乙机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币50万元；净资产为人民币50万元③丙机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币150万元；净资产为人民币150万元④丁机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币200万元；净资产为人民币200万元A、①③④B、④C、③④D、①②③④答案：C解析：考查普通机构投资者参与上海期货交易所期权交易条件。在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计不低于人民币100万元；净资产不低于人民币100万元。19.（2018年真题）（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。A、中国证券业协会B、证券服务机构C、证券交易所D、中国证监会答案：B解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。20.（），是指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。A、融资融券业务B、股票质押业务C、债券业务D、非标准化债权投资业务答案：A解析：融资融券业务是指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。21.股价指数的主要功能包括（）。①综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度②为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析③作为指数衍生产品和其他金融创新的基础④作为投资者业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报A、①②③④B、①②④C、①②③D、①③④答案：A解析：股价指数的主要功能。22.（2018年真题）政策性银行金融债券发行申请应包括（）等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。Ⅰ．发行数量Ⅱ．期限安排Ⅲ．竞价方式Ⅳ．发行方式A、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB、Ⅰ．ⅣC、Ⅰ．Ⅱ．ⅢD、Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ答案：D解析：根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，政策性银行发行金融债券，应按年向中国人民银行报送金融债券发行申请，经中国人民银行核准后方可发行。政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。23.按照《基金会管理条例》规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循的原则不包括（）。A、合法B、安全C、谨慎D、有效答案：C解析：考查社会公益基金。按照《基金会管理条例》规定，基金会开展保值、增值活动，应当遵循合法、安全、有效的原则，确定投资风险控制机制。24.（2018年真题）（）于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。A、中国证券业协会B、中国证券监督管理委员会C、国务院D、国家发展和改革委员会答案：C解析：2004年1月，国务院发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，从战略和全局的高度，对我国资本市场的改革与发展作出了全面部署，并对加强证券公司监管、推动证券公司规范经营提出了明确要求。25.按照（）划分，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。A、发行主体B、募集方式C、债券券面形态D、期限长短答案：C解析：债券有不同的形式，根据债券券面形态可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。26.证券市场正常运行的基础是（）。A、证券从业者的自我管理B、国家对证券市场的监管C、稳定的市场价格D、完善的市场监管体系答案：A解析：国家对证券市场的监管是证券市场健康发展的保证，而证券从业者的自我管理是证券市场正常运行的基础。27.投资者在办理开放式基金赎回时，需要缴纳赎回费的有（）。①股票基金②债券基金③货币市场基金④混合型基金A、①②④B、②③④C、①③④D、③④答案：A解析：考查开放式基金赎回费用的缴纳。投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。28.李某持有乙公司5000股优先股，因公司2017年盈利不佳，本应发放的优先股股息暂未发放，2018年末，公司将当年股息连同2017年股息一同发放给李某，这说明李某持有的是（）。A、强制分红优先股B、固定股息优先股C、可累积优先股D、参与优先股答案：C解析：可累积优先股定义。累积优先股是指公司在某一时期所获盈利不足，导致当年可分配利润不足以支付优先股股息时，则将应付股息累积到次年或以后某一年盈利时，在普通股的股息发放之前，连同本年优先股股息一并发放。29.股票基金的投资目标侧重于追求（）。①公司控股权②长期资本增值③资本利得④优先认股权A、①②B、①③C、①④D、②③答案：D解析：股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。30.政府发行债券所筹集的资金用途不对的是（）。A、用于协调财政资金短期周转B、弥补财政赤字C、兴建政府投资的大型基础性的建设项目D、支持企业发展答案：D解析：政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。31.股票发行制度不包括（）。A、发行主体B、发行监管制度C、发行方式D、发行定价答案：A解析：股票发行制度不包括发行主体。32.个人投资者开通科创板股票交易权限的，应符合的条件是（）。A、申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）B、参与证券交易24个月以上C、申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）D、参与证券交易12个月以上答案：B解析：个人投资者开通科创板股票交易权限的，应当符合下列条件：（1）申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券）；（2）参与证券交易24个月以上；（3）上海证券交易所规定的其他条件。机构投资者参与科创板股票交易，应当符合法律法规及上海证券交易所业务规则的规定。33.对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定，下面说法正确的是（）。①承销团甲类成员最低投放量为当期地方债招标额的4%②承销团乙类成员最低投放量为当期地方债招标额的2%③承销团甲类成员最低承销额为当期地方债招标额的1%④承销团乙类成员最低承销额为当期地方债招标额的0.2%A、①B、①③C、②③D、①③④答案：D解析：对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定。承销团甲类成员最低投放量为当期地方债招标额的4%，承销团乙类成员最低投放量为当期地方债招标额的1%;承销团甲类成员最低承销额为当期地方债招标额的1%，承销团乙类成员最低承销额为当期地方债招标额的0.2%。34.（）要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。A、公正原则B、公平原则C、公开原则D、透明原则答案：B解析：公平原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。35.常见的间接融资方式有（）。①银行信用融资②消费信用融资③租赁融资④商业信用融资A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：A解析：本题主要考查间接融资方式。间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。36.关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（）A、符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元B、个人投资者需参与证券交易12个月以上C、核查的证券账户及资金账户包括该投资者通过融资融券融人的资金及证券D、需核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产曰均金额答案：A解析：个人投资者开通科创板股票交易权限的条件：申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（证券账户及资金账户不包括该投资者通过融资融券融入的资金及证券），个人投资者需参与证券交易24个月以上。37.某剩余期限为5年的国债，票面利率为8%，面值100元，每年付息1次，当前市场价格为102元，则其到期收益率为（）。A、7.50%B、7.61%C、8.50%D、8.61%答案：A解析：38.金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（）。A、促进储蓄-投资转化B、优化资源配置C、反映经济状态D、宏观调控答案：C解析：本题主要考查金融市场的重要性。39.证券委托可分为（）。①柜台委托②非柜台委托③线上委托④线下委托A、①②B、①③C、③④D、①②③④答案：A解析：证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托两大类。40.流动性覆盖率的计算公式为（）。A、贷款余额/存款余额x100%B、流动性资产余额/流动性负债余额x100%C、优质流动性资产/未来30天现金净流出量x100%D、优质流动性资产/未来90天现金净流出量x100%答案：C解析：考查流动性覆盖率的计算。41.证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（）。A、时间优先，价格优先B、时间优先，客户优先C、时间优先，机构优先D、价格优先，客户优先答案：B解析：证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是“时间优先，客户优先”。42.会员大会可以行使的职能不包括（）。A、制定和修改证券交易所章程B、决定高级管理人员的聘任、解聘及薪酬事项C、审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告D、选举和罢免会员理事、会员监事答案：B解析：考查会员大会的职能。会员大会可以行使的职能有制定和修改证券交易所章程；选举和罢免会员理事、会员监事；审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告；审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告；法律、行政法规、部门规章和证券交易所章程规定的其他重大事项。43.证券市场融资活动的方式主要包括（）。①股票融资②债券融资③投资基金融资A、①②B、①③C、②③D、①②③答案：D解析：考查证券市场融资活动的方式。一般说来，证券市场融资活动的方式主要包括股票融资和债券融资。另外，今年来，国内外兴起的投资基金融资也是证券融资的一种方式。44.以下（）交易机制的特点是能够在交易过程中反映更多的市场价格信息。A、定期交易B、连续交易C、指令驱动D、报价驱动答案：B解析：连续交易的特点：市场为投资者提供了交易的即时性;交易过程中可以反映更多的市场价格信息。45.下列关于风险管理的说法中正确的是（）。①事前管理决定了风险管理是一种积极管理②现代风险管理是一种全面的风险管理，以企业的股东价值和社会价值增长为总体目标③风险管理的目标是创造价值④风险管理在于减少损失降低风险A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：A解析：考查金融风险管理的内涵与目标。46.下面关于企业债券的说法正确的是（）。①企业可以自行销售企业债券②棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70%的企业债券资金③承销商承销企业债券，可以采取代销、余额包销或全额包销的方式④承销商承销企业债券，只可以采取代销的方式A、①④B、①②③C、②③D、②④答案：C解析：企业债券的相关要求。47.（2018年真题）下列选项中，属于非证券金融市场的是（）。Ⅰ．股票市场Ⅱ．融资租赁市场Ⅲ．信托市场Ⅳ．股权投资市场A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：非证券金融市场，是指以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和，包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场、外汇市场、黄金市场、保险市场、银行理财产品市场、长期贷款市场等。48.国家股的资金来源有（）。①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产②经授权代表国家投资的机构向新组建股份公司的投资③有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资④国有资产管理部门所拥有的净资产A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④答案：A解析：国家股从资金来源上看，主要有三个方面：①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产；②现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资；③经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资。49.（2018年真题）回购交易通常情况下只有（）小时，是一种超短期的金融工具。A、6B、12C、18D、24答案：D解析：回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具。50.信用传导机制涉及的变量不包括（）。A、股价B、净值C、贷款D、汇率答案：D解析：汇率属于汇率传导机制的变量。51.在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（）A、连续竞价B、集合竞价C、规定竞价D、—次性竞价答案：B解析：集合竞价的概念。52.地方政府债券的托管（）。A、只在国家规定的证券登记结算机构办理登记托管B、只在中央国债登记结算有限责任公司办理登记托管C、在国家规定的证券登记结算机构办理总登记托管，在中央国债登记结算有限责任公司办理分登记托管D、在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管答案：D解析：地方政府债券托管的相关要求。53.2016年12月12日，（）发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。A、中国证监会B、国务院C、中国证券业协会D、原中国银监会答案：A解析：考查我国投资者适当性管理的相关制度。2016年12月12日，中国证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。54.（2019年真题）证券委托方式有不同形式，可以分为（）和（）两大类。Ⅰ、柜台委托Ⅱ、非柜台委托Ⅲ、网上委托Ⅳ、人工电话委托A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ答案：B解析：客户在办理委托买卖证券时,需要向证券经纪商下达委托指令。委托指令有不同的具体形式,可以分为柜台委托和非柜台委托两大类。55.（）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。A、短期融资券B、中期票据C、企业债D、公司债答案：B解析：中期票据的相关内容。短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。56.宏观经济对股票价格影响的特点是（）。①波及范围广②干扰程度深③作用机制简单④可能导致股价波动幅度较大A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④答案：C解析：考查影响股价变动的宏观经济与政策因素。宏观经济对股票价格影响的特点是波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂并可能导致股价波动幅度较大。57.下列关于附认股权证的公司债券的说法，有误的是（）。A、按附认股权和债券本身能否分开来划分，可分为两种类型B、可分离型附认股权证的公司债券可独立转让C、非分离型附认股权证的公司债券，认股权也能成为独立买卖的对象D、它是一种附有认购该公司股票权利的债券答案：C解析：考查附认股权证的公司债券的相关知识。非分离型附认股权证的公司债券，不能把认股权从债券上分离，不能成为独立买卖的对象。58.基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金是指（）。A、平衡型基金B、封闭式基金C、被动指数基金D、开放式基金答案：B解析：封闭式基金是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。59.（2020年真题）以下关于股票分割与合并的说法，错误的是（）A、股票分割与合并，不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重B、从理论来说，股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值C、事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降D、股票合并后，对股票的流动性和估值均不会产生影响答案：D解析：并股后，流动性有可能提高，导致估值上调。60.证券金融公司应当每年按照税后利润的（）提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。A、5%B、10%C、15%D、20%答案：B解析：证券金融公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。61.（2019年真题）影响股票投资价值的内部因素是（）。A、行业或区域竞争结构B、股利政策C、宏观经济D、市场波动答案：B解析：影响股票投资价值的内部因素主要包括公司净资产、盈利水平、股利政策、股份分割、增资和减资以及并购重组等。其余选项属于影响股票投资价值的外部因素。62.企业年金基金按照规定不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（）个交易日内卖出。A、5B、10C、15D、20答案：B解析：考查企业年金。企业年金基金按照规定不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。63.—般来说，公司的盈利水平和股票投资价值的关系是（）。A、预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者同时发生B、预期公司盈利增加，股票市场价格上涨，两者不完全同时发生C、预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者同时发生D、预期公司盈利增加，股票市场价格下降，两者不完全同时发生答案：B解析：考查公司盈利水平对股票投资价值的影响。64.对于公司治理情况的分析主要包括（）。①董事会的构成及运作②监事会构成及运作③公司财务状况④公司股东、管理层、员工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④答案：C解析：对于公司治理情况的分析主要包括公司股东、管理层、员工及其他外部利益相关者之间的关系及其制衡状况，公司董事会、监事会构成及运作等因素。65.（）依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。①中国证券业协会②中国证监会及其派出机构③司法部④地方司法行政机关A、①②③B、①②④C、①③④D、②③④答案：D解析：中国证监会及其派出机构、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。66.以下应当召开临时会员大会的情形不包括（）。A、理事人数不足规定的最低人数B、过半数的会员提议C、理事会认为必要D、监事会认为必要答案：B解析：考查临时会员大会召开的情形。有下列情形之一的，应当召开临时会员大会：理事人数不足规定的最低人数；1/3以上的会员提议；理事会或者监事会认为必要。67.下列关于场外市场的定义，说法正确的是（）。A、主要为一对一的交易B、以标准化的、私募类型产品为主C、不可以采取电子交易的方式D、柜台市场与场外市场是不同的市场答案：A解析：场外市场主要是一对一交易，以非标准化的、私募类型产品为主，场内市场和场外市场可以采取电子交易的方式。68.关于证券公司经营融资融券业务的说法错误的是（）。①证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户、客户信用交易担保资金账户②证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户③证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。④证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户A、①③B、①②C、②③D、②④答案：C解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。69.将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是（）。A、交易工具B、组织方式C、交割方式D、辐射地域答案：B解析：本题主要考查金融市场的分类，不同的划分标准，划分结果不同。根据不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场。常见的分类标准主要有以下几种：（一）按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场（二）按交易工具分为债权市场和权益市场（三）按照发行流通性质分为一级市场和二级市场（四）按组织方式分为交易所市场和场外交易市场（五）按交割方式分为现货市场和衍生品市场（六）按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场（七）按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场70.关于银行间债券市场短期债券信用评级等级划分，（）表示还本付息能力较强，安全性较高。A、-lB、A-2C、A-3D、B答案：B解析：根据中华人民共和国金融行业标准（JR/T0030.2—2006）《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》，将银行间债券市场短期债券划分为不同信用等级。71.公司盈利水平高低及（）是股东权益的基本决定因素，盈利水平高的绩优股和未来盈利增长趋势强劲的高增长股票，它们在股票市场上通常会有较好的表现。A、未来发展趋势B、股票价格高低C、抗风险能力强弱D、决策能力强弱答案：A解析：公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，盈利水平高的绩优股和未来盈利增长趋势强劲的高增长股票，它们在股票市场上通常会有较好的表现。72.（2019年真题）为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报（）。A、财政部和中国人民银行B、财政部C、国家统计局D、中国人民银行答案：A解析：凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格，各类商业银行、邮政储蓄银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。73.下列属于经济指标中的同步性指标的包括（）。①利率水平②国内生产总值③个人收人④企业工资支出A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④答案：B解析：考查同步性指标的具体内容。同步性指标如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。74.（）年8月，中国证券业协会成立。A、1990B、1991C、1992D、1993答案：B解析：考查我国证券公司的发展历程。1991年8月，中国证券业协会成立。75.张某购入A公司32％的股份，他具有的权利包括（）。①获得资产收益②对财产直接支配③公司破产优先清偿④选择公司管理者⑤对公司重大事项进行决策A、①④⑤B、①②④C、①③④D、③④⑤答案：A解析：考查股东权利，主要包括资产收益、参与重大决策、选择管理者等权利，对财产直接支配是物权证券的特征，要求公司破产优先清偿是债权人的权利。76.基金收入的构成包括（）。Ⅰ．利息收入Ⅱ．营业收入Ⅲ．变现收入Ⅳ．投资收益A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：基金收入主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。77.金融期货的基本功能有（）.I.套期保值；II.投机；III.套利；IV.价格转移A、I、II、IIIB、I、II、IVC、II、IIID、II、III、IV答案：A解析：金融期货的基本功能包括：（1）套期保值功能。（2）价格发现功能。（3）投机功能。（4）套利功能。78.通过（）可以计算基金资产净值。I.基金负债II.基金资产总值III.基金份额总值IV.基金份额净值A、I、IIB、I、II、III、IVC、I、III、IVD、II、III、IV答案：A解析：基金资产净值=基金资产总值-基金负债。79.在我国，非公开募集证券投资基金合格投资者累计不得超过（）人。A、100B、150C、200D、250答案：C解析：考查私募基金合格投资者的数量限制。80.现券交易也可以被称为债券的（），是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买人者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。A、回购交易B、远期交易C、即期交易D、市场交易答案：C解析：考查债券交易的概念，即期交易即现券交易。81.为各类封闭式投资基金提供上市渠道的市场是（）。A、主板市场B、另类投资市场C、专业证券市场D、专业基金市场答案：D解析：本题主要考查专业基金市场的内容。82.（2018年真题）注册资本最低限额为人民币5000万元的证券公司可以从事的业务种类包括（）。Ⅰ．证券投资咨询业务Ⅱ．财务顾问业务Ⅲ．证券经纪业务Ⅳ．证券自营业务A、Ⅰ．Ⅱ．ⅢB、Ⅰ．Ⅱ．ⅣC、Ⅱ．ⅢD、Ⅰ．Ⅳ答案：A解析：经国务院证券监督管理机构核准，取得经营证券业务许可证，证券公司可以经营下列部分或者全部证券业务：（一）证券经纪；（二）证券投资咨询；（三）与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；（四）证券承销与保荐；（五）证券融资融券；（六）证券做市交易；（七）证券自营；（八）其他证券业务。证券公司经营第（一）项至第（三）项业务的，注册资本最低限额为人民币五千万元；经营第（四）项至第（八）项业务之一的，注册资本最低限额为人民币一亿元；经营第（四）项至第（八）项业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币五亿元。证券公司的注册资本应当是实缴资本。故A项正确。83.以下关于政府债券的性质说法正确的是（）。Ⅰ．从形式上看，政府债券也是一种有价证券Ⅱ．具有债券的一般性质Ⅲ．从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段Ⅳ．具备了金融商品和信用工具的职能A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：政府债券的性质主要从两个方面考察：第一，从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质。政府债券本身有面额，投资者投资于政府债券可以取得利息，因此，政府债券具备了债券的一般特征。第二，从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐步具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。84.发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起（）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。A、20B、30C、60D、90答案：C解析：金融债券发行。发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。85.下列关于附认股权证的公司债券的说法，有误的是（）。A、按附认股权和债券本身能否分开来划分，可分为两种类型B、可分离型附认股权证的公司债券可独立转让C、非分离型附认股权证的公司债券，认股权也能成为独立买卖的对象D、它是一种附有认购该公司股票权利的债券答案：C解析：考查附认股权证的公司债券的相关知识。非分离型附认股权证的公司债券，不能把认股权从债券上分离，不能成为独立买卖的对象。86.表示合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（）。A、Vega值B、Gamma值C、Rh。值D、Theta值答案：A解析：考查金融期权的主要风险指标。Vega值指合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度。Gamma值指期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度。Rlio值指无风险利率变化对期权价格的影响程度。Theta值指到期时间变化对期权价值的影响程度。87.甲公司公开发行股票5亿股，有效报价投资者的数量最少为（）家。A、5B、10C、20D、30答案：C解析：公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于20家。88.国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性。这种特殊性表现在（）。①资金来源广、发行规模大②存在汇率风险③有国家主权保障④以自由兑换货币作为计量货币A、①②③B、①②③④C、①③④D、②③④答案：B解析：考查国际债券的特征。国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性。（1）资金来源广、发行规模大。（2）存在汇率风险。（3）有国家主权保障。（4）以自由兑换货币作为计量货币。89.以政府名义发行的债券，主要包括（）。Ⅰ．公司债Ⅱ．地方政府债券Ⅲ．国债Ⅳ．企业债A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：政府债券是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。中央政府发行的债券被称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券被称为地方政府债券，有时两者被统称为公债。90.有限售条件股份，是指依照法律、法规规定或按承诺具有转让限制的股份，包括因股权分置改革而暂时锁定的股份，内部职工股，（）持有的股份等。Ⅰ．董事Ⅱ．监事Ⅲ．股票购买者Ⅳ．高级管理人员A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：有限售条件股份，是指依照法律、法规规定或按承诺具有转让限制的股份，包括因股权分置改革而暂时锁定的股份，内部职工股，董事、监事、高级管理人员持有的股份等。91.科创板《上市规则》围绕企业预计市值、营收两大核心设置了5套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+收入”标准正确的是（）。A、预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元B、预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收人不低于1亿元C、预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元D、预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元答案：A解析：本题考查科创板上市指标知识。第一套“市值+净利润+收入”标准：预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收人不低于1亿元。92.（2020年真题）下列关于上市公司可转换公司债发行条件的有关说法，正确的有（）Ⅰ公开发行可转换公司债券的上市公司，其最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均不高6%Ⅱ扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比,以低者作为加权平均资产收益率的计算依据Ⅲ其最近三个会计年度经营活动实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息Ⅳ其最近一期未经审计的净资产不得低于人民币十五亿元A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：公开发行可转换债券的公司除应当符合组织机构健全、运行良好、盈利能力具有可持续性、上市公司的财务状况良好等要求外，还应当符合下列规定：第一，最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据；第二，本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的40%；第三，最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息。93.系统的基金业绩评估需要从以下（）方面入手。①计算绝对收益②计算风险调整后收益③计算相对收益④进行业绩归因A、①③④B、①②③④C、①②④D、①②③答案：B解析：考查系统的基金业绩评估。系统的基金业绩评估需要从四个方面入手：计算绝对收益；计算风险调整后收益；计算相对收益；进行业绩归因。94.（）导致期货交易具有高度的杠杆作用。A、限价制度B、限仓制度C、保证金制度D、集中交易制度答案：C解析：期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性。95.金融衍生工具从（）分类的角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。A、产品形态B、自身交易方式C、基础工具D、交易场所的不同答案：C解析：金融衍生工具从基础工具分类的角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。96.基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括（）。①审计费②信息披露费③开户费④过户费A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④答案：A解析：基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。97.中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施是指（）。A、—般性货币政策工具B、选择性货币政策工具C、创新性货币政策工具D、其他货币工具答案：B解析：选择性货币政策工具是指中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施，包括消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制，除此之外还有直接信用控制和间接信用控制等。98.（2018年真题）下列选项中，属于证券服务机构的有（）。Ⅰ．资信评级机构Ⅱ．财务顾问机构Ⅲ．会计师事务所Ⅳ．投资咨询机构A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所、信息技术系统服务机构等。99.（2019年真题）根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的（）还本付息的政府债券。Ⅰ、政府性基金Ⅱ、金融机构收入Ⅲ、专项收入Ⅳ、中央政府收入A、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ答案：C解析：根据财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的政府性基金或专项收入还本付息的政府债券。100.证券账户信息中的关键信息包括（）。①投资者姓名或名称②投资者地址③投资者有效身份证明文件及号码④投资者电话A、①②③④B、①②③C、①③④D、①③答案：D解析：证券账户信息中的关键信息投资者证券账户信息包括投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码等身份信息，出生日期、性别、机构类别、法定代表人等基本信息，联系电话、通讯地址、住所信息等联系信息，开户日期、开户方式等账户管理信息以及中国证券登记结算有限责任公司规定的其他信息。证券账户信息中的投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码为关键信息，其他信息为非关键信息。101.下面关于公司债券的说法正确的是（）。①非公开发行公司债券必须进行信用评级②对公司债券发行没有强制性担保要求③非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定④非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途A、①④B、①③④C、②③④D、②④答案：C解析：公司债的相关内容。102.个人收人、国内生产总值等属于经济指标分类中的（）。A、先行性指标B、同步性指标C、滞后性指标D、技术性指标答案：B解析：考查同步性指标。同步性指标例如个人收入、企业工资支出、国内生产总值、社会商品销售额等。103.商业银行公开发行次级债券应具备的条件有（）。Ⅰ．实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小Ⅱ．贷款损失准备计提充足Ⅲ．核心资本充足率不低于5％Ⅳ．具有良好的公司治理结构与机制A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：商业银行公开发行【次级债券】应具备以下条件：实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；核心资本充足率不低于5％；贷款损失准备计提充足；具有良好的公司治理结构与机制；最近3年没有重大违法、违规行为。易混点：注意题目问的是次级债券而不是金融债券。根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行【金融债券】应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4％；最近三年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近三年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。104.股票市场融资的特点有（）。①无须退还本金②可以转让③可以退股④保证收益A、①②B、①④C、③④D、①③答案：A解析：本题主要考查股票市场融资的特点。股票市场融资无须退还本金、售出的股票只能转让，不能退股，也不保证收益，但如果企业盈利，股票持有人享受企业盈余的分配权。105.（2018年真题）证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（）。A、自销B、助销C、包销D、代销答案：C解析：证券包销，是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，前者为全额包销，后者为余额包销。106.一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是指（）。A、国际债券B、亚洲债券C、美洲债券D、欧洲债券答案：A解析：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。107.（2020年真题）基金招募说明书中应当详细说明基金的（）Ⅰ投资目标与理念Ⅱ投资范围与对象Ⅲ投资策略与原则Ⅳ基金费用与收益分配A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的、供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导基金投资者认购基金份额的规范性文件。108.某公司拟上市发行股票，已知股票每股面额为1元，按照我国《公司法》要求，该公司的股票发行价格可以是（）。①20元②0．5元③1元④5．4元A、①④B、①③④C、①②④D、②③答案：B解析：我国《公司法》规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。109.每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理，企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合下列（）规定。Ⅰ．投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5％Ⅱ．投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业（公司）债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债（含分离交易可转换债）、债券基金、投资连结保险产品（股票投资比例不高于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95％Ⅲ．投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30％Ⅳ．单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票，单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债），单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5％A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合下列规定：（1）投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5％；清算备付金、证券清算款以及一级市场证券申购资金视为流动性资产；投资债券正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值的40％。（2）投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业（公司）债、短期融资券、中期票据、万能保险产品等固定收益类产品以及可转换债（含分离交易可转换债）、债券基金、投资连结保险产品（股票投资比例不高于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的95％。（3）投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30％。其中，企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。（4）单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票。单期发行的同一品种短期融资券、中期票据、金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债），单只证券投资基金，单个万能保险产品或者投资连结保险产品，分别不得超过该企业上述证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的5％；按照公允价值计算，也不得超过该投资组合企业年金基金财产净值的10％。110.基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。基金备案自（）之日起，基金合同生效。A、中国证监会书面确认B、基金募集期限届满C、聘请法定验资机构D、提交验资报告答案：A解析：考查基金合同生效时日。基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。基金备案自中国证监会书面确认之日起，基金合同生效。111.关于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（）。A、针对个人投资者，同时也向机构投资者发行B、采用实名制，不可流通转让C、收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税D、付息方式较为多样答案：A解析：考查储蓄国债（电子式）。储蓄国债（电子式）是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期，手续简化；付息方式较为多样。112.（）是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算价差的有价证券。A、期货B、债券C、互换D、权证答案：D解析：考查权证的定义。113.中小板综合指数是（）的股价指数。A、上海证券交易所B、深圳证券交易所C、香港证券交易所D、纽约证券交易所答案：B解析：深圳证券交易所的股价指数所包括的指数。114.在英国，为流动性相对差一些的证券提供交易服务的系统是（）。A、SETS系统B、SETSqx系统C、IOB系统D、SEAQ系统答案：B解析：考查SETSqx系统的概念。SETSqx系统（证券交易所电子化交易系统——报价与竞价，StockExchangeElectronicTradingService—QuotesandCrosses）为流动性相对差一些的证券提供交易服务，主要是二板市场股票和部分未纳入富时指数系列的股票。日内由做市商提供至少一个交易市场规模的非电子化双边报价以维持流动性，同时，交易日内定时于9：00、11：00、14：00、16：35提供四次电子化集合竞价。115.证券市场投资者是指（）的主体。①以取得利息、股息或资本收益为目的②购买并持有有价证券③承担证券投资风险④行使证券权利A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④答案：D解析：证券市场投资者，是指以取得利息、股息或资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体。116.影响债券现金流的因素有（）。①债券的面值和票面利率②计付息间隔③债券的嵌入式期权条款④债券的税收待遇⑤其他因素A、①②③④⑤B、①②③④C、①③④⑤D、①②③⑤答案：A解析：考查影响债券现金流的因素。117.金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后，资本充足率均应不低于（）。A、5%B、8%C、10%D、20%答案：B解析：金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件。金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后资本充足率均应不低于8%。企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于10%。118.战略风险是指证券公司在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给证券公司造成损失或不利影响的风险。战略风险取决于以下（）方面。①战略目标的兼容性②为实现这些目标而制定的经营战略③为实现目标所部署的资源④整个战略实施过程的质量A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④答案：D解析：考查对战略风险的理解。119.属于商品证券的有（）。Ⅰ.提货单Ⅱ．运货单Ⅲ．仓库栈单Ⅳ．支票A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单等。货币证券，是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。120.地方政府一般债券的期限为（）。A、1年、2年、3年、5年B、1年、3年、5年、7年C、1年、3年、5年、7年、10年D、1年、2年、5年、7年、10年答案：C解析：一般债券期限为1年、3年、5年、7年和10年。121.（2018年真题）下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是（）。Ⅰ．股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额Ⅱ．股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定Ⅲ．股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的Ⅳ．股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：股票的账面价值又可称为股票净值或每股净资产，在股票票面上标明的金额是股票面值。故A项错误。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的价格。故D项错误。122.一般来说，证券买卖委托受理过程不包括（）。A、验证B、审单C、查验资金及证券D、审查客户的证券投资风险承受能力答案：D解析：一般来说，证券买卖委托受理过程包括：（1）验证与审单。（2）查验资金及证券。123.下列全球金融体系的参与者中属于金融公司的是（）。①存款吸收机构②为住户服务的非营利机构③中央银行④其他金融公司A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：D解析：本题主要考查全球金融体系的主要参与者。124.（）是指证券公司指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。A、证券公司中介介绍业务B、证券自营业务C、股指期货业务D、融资融券业务答案：D解析：融资融券业务是指证券公司指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。125.（2020年真题）下利有关股票特征的说法。正确的有（）Ⅰ股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的收入情况Ⅱ股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的盈利情况Ⅲ股票的风险性和收益性是并存的Ⅳ股票的风险性和收益性是彼此独立的A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：股息红利数量多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平。Ⅱ项正确。价格波动的不确定性越大，投资收益的不确定性越大，投资风险也越大。风险性和收益性是并存的。Ⅲ项正确。126.常见的直接融资方式有（）。①银行信用融资②商业信用融资③股票市场融资④风险投资融资A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：C解析：本题主要考查直接融资方式，主要包括股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。127.按照持有人权利的性质不同，可将权证分为（）。A、股权类权证、债权类权证以及其他权证B、认股权证和备兑权证C、认购权证和认沽权证D、平价权证、价内权证和价外权证答案：C解析：考查权证的分类。按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为股权类权证、债权类权证以及其他权证。按照权证行权所买卖的标的股票来源不同，可分为认股权证和备兑权证。按照持有人权利的性质不同，权证分为认购权证和认股权证。按照权证的内在价值，可分为平价权证、价内权证和价外权证。按照权证持有人行权的时间不同，可以将权证分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。128.我国政策性银行不包括（）。A、国家开发银行B、中国进出口银行C、中国农业发展银行D、中国人民银行答案：D解析：中国人民银行不属于政策性银行，是“银行的银行”。129.影响金融市场运行的主要宏观经济变量包括（）。①国内生产总值②经济周期③通货膨胀与利率④汇率和国际资本流动A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④答案：D解析：影响金融市场运行的主要宏观经济变量包括国内生产总值，经济周期，通货膨胀与利率，汇率和国际资本流动。130.根据所持股票性质分类，股票基金可分为（）等。①价值型股票基金②成长型股票基金③平衡型股票基金④稳定型股票基金A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④答案：A解析：考查股票基金的分类。131.若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的（）倍。A、5B、10C、20D、50答案：C解析：金融衍生工具具有杠杆性，其交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产，实现以小博大的效果。132.20世纪80年代以来中央银行职能的变化突出表现在（）。①货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能②货币职能与金融监管日益紧密，相辅相成③强调金融稳定职能，维护金融体系安全④金融政策的制定A、①②B、②③C、③④D、①③答案：D解析：20世纪80年代以来中央银行职能的变化突出表现在包括：货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能；强调金融稳定职能，维护金融体系安全。133.代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场象征的指数为（）。A、上证综指B、沪深300指数C、深证成分指数D、行业分类指数答案：A解析：上证综指代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场的象征。134.普通股股东在股份公司解散清算时，有权要求取得公司的（）。A、银行存款B、注册资本C、剩余资产D、弥补损失答案：C解析：资产收益权和剩余资产分配权直接体现了普通股股东对股份公司的剩余索取权。资产收益权是股东按照其持有的股份比例分取股利的权利。剩余资产分配权是在公司解散清算时股东按照其持有的股份比例获取剩余财产的权利。135.以下（）不是债券的基本性质。A、债券属于有价证券B、债券是一种虚拟资本C、债券是一种真实资本D、债券是债权的表现答案：C解析：考查债券的基本性质。债券有以下基本性质：（1）债券属于有价证券。（2）债券是一种虚拟资本。（3）债券是债权的表现。136.多数情况下，（）并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易平仓了结；而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。A、现货合约B、远期合约C、金融远期合约D、期货合约答案：D解析：考查期货交易与现货交易、远期交易的区别。137.2018年7月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息4.15%,按单利计息，到期一次性还本付息。3年期贴现率5%。理论价格为（）元。A、95.35B、96.10C、97.14D、98.03答案：C解析：考查累息债券的定价。到期还本息金额=l00×（1+3×4.15%）=112.45元。理论价格=112.45/（1+5%）3=97.14（元）。138.基金管理人应当针对侧袋机制的（）等事项，制定清晰的内部控制与明确的授权分工，更新相应系统设置，建立与基金托管人等外部机构的沟通机制，采取有效措施确保侧袋机制实施的及时、有序、透明及公平。①实施条件②发起部门③决策程序④业务流程A、①②③B、①③④C、①②④D、①②③④答案：D解析：考查对侧袋机制的理解。139.在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，又被称为竞价原则。这种竞价规则的主要内容是（）。①价格优先②时间优先③客户委托优先④合同优先A、①②③B、①③④C、①②④D、①②③④答案：A解析：在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，即竞价原则。这种竞价原则的主要内容是“三先”，即价格优先、时间优先、客户委托优先。140.（2019年真题）赋予股东优先认股权的主要目的包括（）。Ⅰ、保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例Ⅱ、保证股份公司能够足额认购Ⅲ、保护原普通股票股东的利益和持股价值Ⅳ、增加公司的注册资本A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：赋予股东优先认股权有两个主要目的：一是能保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例；二是能保护原普通股票股东的利益和持股价值141.证券公司声誉风险管理应遵循以下（）原则。①全程全员原则②预防第一原则③审慎管理原则④快速响应原则A、①②③B、①②④C、②③④D、①②③④答案：D解析：考查对证券公司声誉风险管理原则的理解。证券公司声誉风险管理应遵循以下原则：1.全程全员原则；2.预防第一原则；3.审慎管理原则；4.快速响应原则。142.中央政府债券按偿还期限分类，可分为（）。A、短期国债、中期国债和长期国债B、赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债C、流通国债和非流通国债D、贴现国债和附息国债答案：A解析：考查中央政府债券的分类。按偿还期限分类，可分为短期国债、中期国债和长期国债。143.上市公司发生下列（）情形，应当被强制退市。①公司股本总额超过4亿元，上市公司社会公众持股比例不足公司股份总数的10%，且在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件。②上市公司连续10个交易日（不含停牌交易日）每日股票收盘价均低于股票面值③上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大错报或者虚假记载④法定期限届满后，上市公司在证券交易所规定的期限内未能披露年度报告或者半年度报告A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：D解析：上市公司发生被强制退市的情形。上市公司连续20个交易日（不含停牌交易日）每日股票收盘价均低于股票面值，会被强制退市。144.下列关于中期票据的说法，正确的是（）。A、中期票据的期限一般为1年以上、5年以下B、我国中期票据的期限通常为1年C、中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的30%D、企业在中期票据存续期内变更募集资金用途应提前披露答案：D解析：考查中期票据的相关知识。中期票据的期限一般为1年以上、10年以下，我国中期票据的期限通常为3年或5年。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。145.地方政府一般债券的期限为（）。A、1年、2年、3年、5年B、1年、3年、5年、7年C、1年、3年、5年、7年、10年D、1年、2年、5年、7年、10年答案：C解析：地方政府一般债券的期限通常为1年、3年、5年、7年和10年。这是根据债券发行时所参考的市场利率、政府财政状况等因素综合考虑的结果。因此，正确答案为C。146.证券市场监管手段包括（）。①经济手段②市场手段③行政手段④法律手段A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④答案：D解析：考查证券市场三种监管手段，即法律手段、经济手段和行政手段。147.以下关于公募基金的说法正确的有（）。①公募基金投资金额要求高②公募基金面向社会公众公开发售③公募基金的募集对象不固定④公募基金适合中小投资者参与A、①②③B、②③④C、①②④D、①③④答案：B解析：考查公募基金的特点，公募基金的投资金额要求较低，考虑了广大中小投资者的投资需求。148.（2019年真题）证券公司的主要业务包括（）。Ⅰ、证券承销与保荐业务；Ⅱ、证券自营业务；Ⅲ、证券经纪业务；Ⅳ、证券投资咨询业务。A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：以上均为证券公司的主要业务。149.以下关于政府债券的流通性，说法不正确的是（）。A、政府债券发行量一般非常大B、信用好，竞争力强，市场属性好C、允许在证券交易所上市交易，但不允许在