2022年金融-证券从业资格考前模拟强化练习题50附答案详解

2022年金融-证券从业资格考前模拟强化练习题（附答案详解）1.单选题

证券公司应当配备专职合规管理人员的部门及机构包括（）。

Ⅰ.自营部门

Ⅱ.投资银行部门

Ⅲ.工作人员人数在10人及以上的分支机构

Ⅳ.证券公司异地总部

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】证券公司业务部门、分支机构应当配备具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历，具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员。合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难度较大的部门、工作人员人数在15人以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应当配备专职合规管理人员。

2.单选题

下列属于质押式报价回购交易异常情况的情形有（）。

Ⅰ.证券公司质押专用账户中质押券被司法机关冻结的

Ⅱ.证券公司被暂停报价回购业务权限的

Ⅲ.客户资金账户被司法机关强制执行的

Ⅳ.标的证券终止上市的

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】C

【解析】质押式报价回购交易异常情况一般包括以下几种情形：

①证券公司质押专用账户中质押券或质押现金被司法等机关冻结或强制执行的；

②证券公司被暂停或终止报价回购业务权限的；

③证券公司进入风险处置或破产程序的；

④客户资金账户被司法等机关冻结或强制执行的；

⑤质押券中的债券到期的。

Ⅳ项错误，质押式报价回购交易的标的证券一般是国债，不存在终止上市的情况，只存在到期的情况。

3.单选题

根据《证券发行上市保荐业务管理办法》，下列关于保荐代表人应具备的条件，错误的是（）。

问题1选项

A.保荐代表人应当熟练掌握保荐业务相关的法律、会计、财务管理、税务、审计等专业知识

B.最近3年未受到证券交易所等自律组织的重大纪律处分或者中国证监会的行政处罚、重大行政监管措施

C.最近5年内具备24个月以上保荐相关业务经历

D.最近12个月持续从事保荐相关业务

【答案】C

【解析】保荐机构履行保荐职责，应当指定2名品行良好、具备组织实施保荐项目专业能力的保荐代表人具体负责1家发行人的保荐工作。

保荐代表人应当熟练掌握保荐业务相关的法律、会计、财务管理、税务、审计等专业知识，最近5年内具备36个月以上保荐相关业务经历、最近12个月持续从事保荐相关业务，最近3年未受到证券交易所等自律组织的重大纪律处分或者中国证监会的行政处罚、重大行政监管措施。

4.单选题

下列关于证券代销的说法，正确的是（）。

问题1选项

A.公开发行股票，代销期限届满，证券公司应当在规定的期限内将股票发行情况向国务院证券监督管理机构备案

B.证券公司在代销期内，可以为本公司预留所代销的证券

C.证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部自行购入的方式

D.证券的代销期限最长不得超过90日

【答案】D

【解析】承销方式有两种：包销和代销；证券代销，是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。证券包销，是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购人，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式。

证券的代销、包销期限最长不得超过90曰。

证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应当保证先行出售给认购人，证券公司不得为本公司预留所代销的证券和预先购入并留存所包销的证券。公开发行股票，代销、包销期限届满，发行人应当在规定的期限内将股票发行情况报国务院证券监督管理机构备案。

5.单选题

根据《期货交易管理条例》，下列关于期货交易所职责的说法，错误的是（）。

问题1选项

A.为期货交易提供集中履约担保

B.设计期货合约，安排合约上市

C.提供交易的场所、设施和服务

D.审批期货公司设立申请事宜

【答案】D

【解析】期货交易所履行下列职责：

1.提供交易的场所、设施和服务；

2.设计合约，安排合约上市；

3.组织并监督交易、结算和交割；

4.为期货交易提供集中履约担保；

5.按照章程和交易规则对会员进行监督管理；

6.国务院期货监督管理机构规定的其他职责。

D项说法错误，审批期货公司设立申请事宜，是国务院期货监督管理机构的职责。

6.单选题

根据有关规定，中国证监会应当与之建立监督管理信息共享机制，加强资产管理业务统计信息共享的有（）。

Ⅰ.发改委

Ⅱ.中国银保监会

Ⅲ.中国人民银行

Ⅳ.商务部

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】D

【解析】中国证监会及其派出机构对证券公司、托管人、销售机构和投资顾问等服务机构从事私募资产管理及相关业务的情况，进行定期或者不定期的现场和非现场检查，证券公司等机构应当予以配合。

中国证监会与中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会建立监督管理信息共享机制，加强资产管理业务的统计信息共享。

发改委是负责国家的发展改革；商务部是是负责国家的商务发展的机构，都是国家战略层面的，与证券行业没有直接的关联。

7.单选题

根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列关于证券公司信息技术合规与风险管理要求的说法，正确的有（）。

Ⅰ.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动前，应开展内部审查

Ⅱ.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，至少每两年开展一次风险监测机制及执行情况的有效性评估

Ⅲ.证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，应当在业务系统上线时，同步上线与业务活动复杂程度和风险状况相适应的风险管理系统或相关功能，对风险进行识别、监控、预警和干预

Ⅳ.证券公司应定期开展信息技术管理工作专项审计，频率不低于每年一次，确保五年内完成信息技术管理全部事项的审计工作

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】D

【解析】证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动前，应当开展内部审查。

证券公司应当识别借助信息技术手段从事证券基金业务活动的各类风险，建立持续有效的风险监测机制。证券公司应当及时、稳妥处置发现的风险问题，并至少每年开展一次风险监测机制及执行情况的有效性评估，Ⅱ错误。

证券公司应当定期开展信息技术管理工作专项审计，频率不低于每年一次，确保3年内完成信息技术管理全部事项的审计工作，包括但不限于信息技术治理、信息技术合规与风险管理、信息技术安全管理、应急管理。Ⅳ错误。

证券公司借助信息技术手段从事证券业务活动的，应当在业务系统上线时，同步上线与业务活动复杂程度和风险状况相适应的风险管理系统或相关功能，对风险进行识别、监控、预警和干预。

8.单选题

证券公司应当依法向社会公开披露其基本情况、负债及或有负债情况、（）、高级管理人员薪酬和其他有关信息。

Ⅰ.财务收支状况

Ⅱ.经营管理状况

Ⅲ.人均薪酬情况

Ⅳ.参股及控股情况

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】根据《证券公司监督管理条例》第六十六条的规定，证券公司应当依法向社会公开披露其基本情况、参股及控股情况、负债及或有负债情况、经营管理状况、财务收支状况、高级管理人员薪酬和其他有关信息。具体办法由国务院证券监督管理机构制定。Ⅲ错误，不是人均薪酬情况，只需披露高管薪酬情况即可。

9.单选题

根据《证券公司内部控制指引》，下列不属于证券研究咨询业务内部控制内容的是（）。

问题1选项

A.证券投资咨询执业人员的登记注册管理

B.网上工作室的集中管理和风险控制

C.集会性投资咨询活动的集中管理和风险控制

D.投资咨询人员日常生活中的言行规范管理

【答案】D

【解析】证券公司在对研究咨询业务进行内部控制的过程中，应重点防范传播虚假信息、误导投资者、无资格执业、违规执业，以及利益冲突等的风险。具体而言，研究咨询业务方面，证券公司应当：

（1）加强研究咨询业务的统一管理，完善研究咨询业务规范和人员管理制度，制定适当的执业回避、信息披露和隔离墙等制度，防止利益冲突。

（2）加强对客户的了解，及时为客户提供有针对性的证券投资咨询服务，与客户保持畅通的沟通渠道，及时妥善处理客户咨询和投诉。

（3）通过部门设置、人员管理、信息管理等方面的隔离措施，建立健全研究咨询部门与投资银行、自营等部门之间的隔离墙制度；对跨隔离墙的人员、业务应有完整记录，并采取静默期等措施；对跨越隔离墙的业务、人员应实行重点监控。

（4）加强对各营业场所“工作室”（包括网上工作室）和集会性投资咨询活动的集中管理和风险控制，确保向公众提供证券投资咨询服务人员具备从事证券投资咨询业务所需的专业能力，确保相关活动已履行报备手续，确保证券公司所辖营业场所没有非法投资咨询活动。

（5）加强证券投资咨询执业人员的管理和登记注册的管理，确保不存在人员兼职和挂靠，对执业人员发生变动的应及时办理变更（包括离开咨询岗位）手续。

（6）建立健全研究咨询业务档案和客户服务档案，包括客户服务记录、对公众荐股记录、研究报告及公开发表的研究咨询文章等，履行相关资料的备案义务。

（7）建立健全研究对象覆盖、信息收集、调研、证券研究报告制作、质量控制、合规审查、证券研究报告发布以及相关销售服务等关键环节的管理制度，加强流程管理和内部控制。建立健全证券分析师发表公开言论前的内部报备程序。

（8）建立健全与发布证券研究报告相关的利益冲突防范机制，明确管理流程、披露事项和操作要求，有效防范发布证券研究报告与其他证券业务之间的利益冲突。

（9）建立合理的发布证券研究报告相关人员绩效考核和激励机制，以维护发布证券研究报告行为的独立性。

D项错误，日常行为属于员工的私生活，公司不能直接进行规范管理。

10.单选题

根据《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》，下列关于证券经营机构及其工作人员落实廉洁从业的说法，错误的是（）。

问题1选项

A.落实廉洁从业不仅要严格遵守法律法规、中国证监会的规定以及行业自律规则，还要遵守社会公德和商业道德

B.开展各类证券业务需要一以贯之地践行廉洁从业

C.公平竞争、合规经营、忠实勤勉、诚实守信都是落实廉洁从业的具体表现

D.从业人员只要自身未谋取不正当利益就不会违反廉洁从业的要求

【答案】D

【解析】D项错误，即使自身未谋取不正当利益，但是为别人谋取不正当利益也是违反了廉洁从业的要求。

11.单选题

根据《期货交易管理条例》，下列与期货相关的说法，错误的是（）。

问题1选项

A.期货交易是以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动

B.期权合约可以约定将期货合约作为买卖标的物

C.期货交易场所可以制定非标准化的期权合约

D.期权合约是规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的合约

【答案】C

【解析】期货交易，是指采用公开的集中交易方式或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动。

期货合约，是指期货交易场所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。C项错误，期货交易所制定的期权合约一定是标准化的。

期权合约是规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的合约。

12.单选题

根据《证券法》相关规定，下列关于改变公开发行证券募集资金用途的说法，正确的有（）。

Ⅰ.公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用

Ⅱ.公司改变公开发行股票所募集资金用途，必须经股东大会作出决议

Ⅲ.公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用

Ⅳ.改变公开发行公司债券筹集的资金用途，必须经债券持有人会议作出决议

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用，公司改变公开发行股票所募集资金用途，必须经股东大会作出决议；

公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用，改变公开发行公司债券筹集的资金用途，必须经债券持有人会议作出决议。

13.单选题

根据《证券法》，下列关于上市公司收购的说法，正确的有（），

Ⅰ.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五时，应当按照规定报告并予公告

Ⅱ.投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少百分之五，应当按照规定报告并子公告

Ⅲ.投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少百分之一，可以不用进行公告

Ⅳ.违反上分公司收购规则买入上市公司有表决权的股份的，在买入后的三十六个月内，对该超过规定比例部分的股份不得行使表决权

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】C

【解析】通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。

投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少5%，应当依照前款规定进行报告和公告。违反上述规定买入上市公司有表决权的股份的，在买入后的36个月内，对该超过规定比例部分的股份不得行使表决权。

投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少1%，应当在该事实发生的次日通知该上市公司，并予公告，Ⅲ错误。

14.单选题

下列关于另类投资业务的总体要求的说法，正确的有（）。

Ⅰ.另类子公司可以下设实业投资子公司

Ⅱ.另类子公司开展业务应当坚持专业化投资原则

Ⅲ.证券公司应当对子公司统一实施管控

Ⅳ.证券公司应当加强对另类子公司的资本约束

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】另类投资业务的总体要求：

1.审慎设立另类子公司

证券公司应当突出主业，充分考虑自身发展需要、财务实力和管理能力，审慎设立另类子公司。另类子公司不得再下设任何机构，Ⅰ错误。

2.另类投资业务的基本原则

另类子公司开展业务，应当遵循稳健经营、诚实守信、勤勉尽责的原则，坚持专业化投资原则，防范利益冲突，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。

3.建立完善有效的内控机制

证券公司应当建立完善有效的内部控制机制，切实履行母公司的管理责任，对子公司统一实施管控，增强自我约束能力。

4.合规与风险管理全覆盖

证券公司应当将另类子公司的合规与风险管理纳入公司统一体系，加强对另类子公司的资本约束，实现对子公司合规与风险管理全覆盖，防范利益冲突和利益输送。

15.单选题

根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》规定，下列关于证券公司合规管理的说法，错误的是（）。

问题1选项

A.证券公司制定合规管理制度属于合规管理

B.证券公司防范合规风险的行为属于合规管理

C.证券公司对市场风险的识别属于合规管理

D.证券公司建立合规管理机制属于合规管理

【答案】C

【解析】证券公司的合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。对市场风险的识别不属于合规管理，属于风险管理。

16.单选题

根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，证券公司应当将经营及客户数据按照（）进行分类分级，并根据不同类别和级别作出差异化数据管理制度安排。

问题1选项

A.重要性和时效性

B.重要性和敏感性

C.完整性和紧迫性

D.时效性和完整性

【答案】B

【解析】证券公司应当将经营及客户数据按照重要性和敏感性进行分类分级，并根据不同类别和级别作出差异化数据管理制度安排。分类分级与实效性和紧迫性没有直接关联。

17.单选题

根据《证券法》，下列不属于证券发行、交易活动禁止行为的是（）。

问题1选项

A.融资融券

B.虚假宣传

C.内幕交易

D.操纵证券市场

【答案】A

【解析】证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用的原则。证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为。融资融券活动是合法合规的，交易过程中可以开展融资融券。

18.单选题

根据《证券经纪人管理暂行规定》，下列关于证券公司委托公司以外的人员从事客户招揽和客户服务的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.可以采用证券经纪人形式，也可以采用团队外包等其他形式

Ⅱ.接受委托的人员属于证券从业人员

Ⅲ.证券经纪人只能接受一家证券公司的委托

Ⅳ.委托合同中应当明确服务的证券营业部和执业地域范围

问题1选项

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】证券公司可以通过公司员工或者委托公司以外的人员从事客户招揽和客户服务等活动。委托公司以外的人员的，应当按照《证券公司监督管理条例》规定的证券经纪人形式进行，不得采取其他形式，Ⅰ错误。

证券经纪人为证券从业人员，应当符合规定的条件。证券经纪人应当在执业过程中向客户明示其与证券公司的委托代理关系，并在委托合同约定的代理权限、代理期间、执业地域范围内从事客户招揽和客户服务等活动。证券经纪人只能接受一家证