贵金属从业考试试题

4/26金融服务与金融产品第一单元

金融服务1（单选题）金融服务主要体现在（C）上。A金融工具B金融中介机构C金融业务D金融市场价格解析：金融服务体现在金融体系的业务上。从理论上来看，金融服务是金融机构运用货币交易手段融通金融物品，使金融活动参与者和顾客共同受益的活动。广义的金融服务指整个金融业发挥其多种功能促进经济和社会发展的行为。具体来说，金融服务是指金融机构通过开展业务活动为客户提供包括投融资、信贷、储蓄、结算、证券买卖、商业保险和金融信息咨询等多方面的服务。2（单选题）证券类金融服务包括（D

）。A汇兑业务B防灾防损C结算服务D证券承销解析：证券类金融服务主要由证券公司，交易所，投资基金公司等提供的服务组成，主要为证券投融资活动提供各种专业协助，促成证券发行与交易的达成。证券公司的服务包括：证券承销发行，风险投资，兼并收购，资产证券化，项目融资，财务顾问及投资咨询等。3（单选题）金融服务的环境包括（B）。A风险管理B金融生态环境C大气污染D自然环境解析：随着金融改革的创新，金融体制的更加灵活开放，金融服务的环境不断优化，金融服务环境主要包括：金融市场体系，金融机构体系，金融生态环境这几个方面。第二单元

金融产品1（单选题）以下哪种金融产品的买卖双方权利和义务不对等？(C)A股票B期货C期权D互换解析：期权的买方行使权利时，卖方必须按期权合约规定的内容履行义务。相反，买方可以放弃行使权利，此时买方只是损失权利金，同时，卖方则赚取权利金。总之，期权的买方拥有执行期权的权利，无执行的义务；而期权的卖方只有履行期权的义务。2（单选题）以下哪种金融产品不属于货币市场产品？(D)A同业拆借B商业票据C短期政府债券D私募基金解析：货币市场有七大产品：同业拆借、银行承兑汇票、商业票据、大额可转让定期存单、回购协议、短期政府债券、共同基金。3（单选题）期货交易是指交易双方在集中性的市场以（B）的方式所进行的期货合约的交易。A自动竞价B公开竞价C自由竞价D非公开竞价解析：期货交易是指交易双方在集中性的市场以公开竞价的方式所进行的期货合约的交易。4（多选题）期货交易的功能是（ABD）。A价格发现功能B风险转移功能C稳定市场功能D投机功能解析：期货交易的功能包括：风险转移功能、价格发现功能、投机功能。5（单选题）金融衍生产品包括：远期、期权、期货、基金。(B)A正确B错误解析：金融衍生产品可以分为远期、期权、期货、互换（掉期）四大类，基金不属于金融衍生产品的范畴。6（单选题）期货具有保值、投机和价格发现的功能。(A)A正确B错误解析：期货具有风险转移（套期保值），投机和价格发现功能。第三单元

贵金属交易在金融服务和金融产品中的定位1（单选题）在黄金衍生品市场中，以下哪种是标准化的场内交易产品（A）。A黄金ETFB黄金投资基金C黄金凭证D纸黄金解析：世界黄金市场衍生工具可分为标准化的场内交易品种和非标准化的场外交易品种。标准化的场内交易产品，指产品交易要素标准化程度较高的黄金市场衍生品，其交易的场所大多为官方认可的较为规范的市场，主要品种包括黄金期货、期权、黄金ETF等。2（单选题）不属于投资者为达到保值增值目标，适合长期持有的贵金属产品是（D）。A投资性金条B投资性金币C实物黄金D纸黄金解析：纸黄金是一种账面上的虚拟黄金交易，适合短期投资者赚取价差，但不能进行实物交割。这是一种黄金投资的衍生交易形式。3（多选题）基于黄金金融属性产生的对黄金的需求包括（BCD）。A工业原料需求B官方储备需求C投资需求D投机需求E消费需求解析：基于黄金金属属性产生的对黄金的需求包括：官方储备需求（官方储备是央行用于防范金融风险的重要手段之一），投资需求（由于具有储值与保值的特性，对黄金还存在投资需求），投机需求（投资者也可以利用金价波动，获取价差收益）。4（多选题）实物黄金包括（ABC）。A金币B金饰C金条D纸黄金解析：实物黄金主要分为金条、金饰、金币三大类。5（多选题）为了实现资产保值增值，投资者应购买以下哪种贵金属产品？(AC)A投资性金条B纪念性金条C投资性金币D纪念性金币解析：投资者要是实现资产保值增值，应购买投资性金条或者金币，这类品种价格围绕国际黄金价格波动（国内金条价格参照上海黄金交易所报价），交易成本较低，原则上较容易被回购。纪念性金条和金币的价格还受收藏价值和工艺技术的影响，加工成本较高，不容易被回购，而且主要是为了满足收藏爱好者的需要。课程测验1（单选题）我国金融市场的主要监管机构是（A）。

A中国证券监督管理委员会B中国人民银行C中国证券业协会D中国保险监督管理委员会解析：中国证券监督管理委员会是我国金融市场的主要监管机构。2（单选题）金融体系包括（C）。A制度体系B结构体系C金融机构体系D组织体系解析：金融体系主要包括金融市场体系，金融机构体系，金融生态环境三方面。3（单选题）家庭在金融市场中的主要活动领域为（B）。A货币市场B资本市场C外汇市场D黄金市场解析：多层次的的金融市场体系包括资本市场、货币市场、外汇市场等，家庭在金融市场中的主要活动领域为资本市场。4（单选题）以下不属于短期资金市场的有（A）。A公司债券市场B国库券市场C同业拆借市场D可转让存单市场解析：期限较长、资金来源更加稳定是公司债券市场的特点之一。5（单选题）期权实际上就是一种权利的有偿使用，下列关于期权的多头方和空头方权利与义务的表述，正确的是（C）。A期权多头方和空头方都是既有权利，又有义务B期权多头方只有权利没有义务，期权空头方既有权利又有义务C期权多头方只有权利没有义务，期权空头方只有义务没有权利D期权多头方既有权利有有义务，期权空头方只有义务没有权利解析：期权的买方行使权利时，卖方必须按期权合约规定的内容履行义务。相反，买方可以放弃行使权利，此时买方只是损失权利金，同时，卖方则赚取权利金。总之，期权的买方拥有执行期权的权利，无执行的义务；而期权的卖方只有履行期权的义务。6（单选题）在进行期权交易的时候，需要支付保证金的是（B）。A期权多头方B期权空头方C期权多头方和期权空头方D都不用支付A缩量扬升，作好增仓准备B股价趋势有潜在反转的信号，适时做好减仓准备C股价创新高，强力买入D以上都不对解析：上升需要成交量的确认。5（单选题）关于MACD的应用法则不正确的是（D）。A以DIF和DEA的取值和这两者之间的相对取值对行情进行预测BDIF和DEA均为正值时，DIF向上突破DEA是买入信号CDIF和DEA均为负值时，DIF向下突破DEA是卖出信号D当DIF向上突破0轴线时，此时为卖出信号解析：是买入信号6（多选题）市场行为最基本的表现是（AB）。A成交价B成交量C成交时间D成交地点解析：价、量是两个基本要素。7（多选题）下列说法正确的是（CD）。A证券市场里的人分为多头和空头两种B压力线只存在于上升行情中C反映价格变动的趋势线不可能一成不变，而是要随着价格波动的实际情况进行调整D支撑线和压力线可以相互转换解析：是交易地位分多头和空头，而非人。8（多选题）技术分析作为一种证券投资分析工具，在应用时应该注意（ABC）。A技术分析必须与基本分析结合起来使用B多种技术分析方法综合研判C理论与实践相结合D充分发挥单项技术分析方法的作用解析：任何分析本身都是有局限的，不可迷信单一指标。9（多选题）下列属于趋势型指标的有（AB）。AMABMACDCWMSDRSI解析：与平均值相关，所以反映趋势。10（多选题）关于技术分析指标中的心理线指标，下列说法正确的是（ACD）。A一般进入高位区至少两次其所发出的买进信号才更可靠B在50以上是空方市场C在50以上是多方市场D取值过高或过低，都是行动的信号解析：不同方法无所谓谁优谁劣11（单选题）道氏理论将价格的波动分为长期趋势、主要趋势、次要趋势、短暂趋势四种。(B)A正确B错误解析：应该是三种趋势12（单选题）根据波浪理论，完整的波动周期上升是8浪，下跌是3浪。(B)A正确B错误解析：上升5浪13（单选题）平衡的概念是相对的，股价只要在一个范围内变动，都属于保持了平衡。(A)A正确B错误14（单选题）股市中常说的死亡交叉，实际上就是指短期移动平均线向上突破长期移动平均线，即压力线。(B)A正确B错误15（单选题）当PSY的取值第一次进入采取行动的区域时，往往容易出错。一般都要求PSY进入高位或低位两次以上才能采取行动。(A)A正确B错误投资仲裁与投资者保护1（单选题）在我国，履行“监督管理黄金市场；持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备”职责的部门是（C

）。A国务院B财政部C中国人民银行D国家工商总局解析：根据中华人民共和国中国人民银行法（修正）》第四条的规定：中国人民银行履行“监督管理黄金市场；持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备”的职责。2（单选题）在我国，具有国内黄金进出口审批权的部门是（C

）。A国务院B财政部C中国人民银行D国家工商总局解析：根据《中华人民共和国金银管理条例》第四条的规定“国家管理金银的主管机关为中国人民银行”。央行具有国内黄金进出口的审批权。1（多选题）根据《天津市贵金属交易所投资者适当性管理办法》规定，作为自然人投资者的准入条件有（ABCD

）。A年龄在18周岁以上60周岁以下并且具有完全民事行为能力B充分了解本市场的交易风险并自愿承担C有稳定的投资能力D具有证券、外汇、贵金属、期货等方面两年以上的投资经验解析：根据《天津市贵金属交易所投资者适当性管理办法》第十一条：自然人投资者的准入条件：1、年龄在18周岁以上60周岁以下并且具有完全民事行为能力；2、充分了解本市场的交易风险并自愿承担；3、健康状况良好；4、有稳定的投资能力；5、具有证券、外汇、贵金属、期货等方面两年以上的投资经验；6、存入风险保证金10万元以上。2（多选题）根据《天津市贵金属交易所投资者适当性管理办法》规定，作为自然人投资者禁入的有（

ACD）。A年满65周岁的王某B在某股份有限公司担任董事的李某C在贵金属交易所担任监事的张某D从银行贷款200万元参与贵金属投资的赵某解析：根据《天津市贵金属交易所投资者适当性管理办法》规定：自然人投资者的禁入：1、年龄在18周岁以下或60周岁以上2、利用举借债务、银行贷款、拆借资金、养老基金等非自有资金等方式参与此投资的3、交易所董事、监事、中高级管理人员、交易员、财务人员以及其他工作人员4、会员单位的董事、监事、中高级管理人员、交易员、财务人员以及其他工作人员5、拥有交易所一定比例股份的6、被其它相关的金融行业明令禁止进入的3（单选题）自然人投资者在参与交易所业务之前必须存入风险保证金20万元以上。(B)A正确B错误解析：《天津市贵金属交易所投资者适当性管理办法》规定：第十一条的规定，自然人投资者在参与交易所业务之前必须存入风险保证金10万元以上。4（单选题）可以在贵金属市场参与交易的机构投资者应当是近两年没有严重的违法违规记录。(B)A正确B错误解析：根据《天津市贵金属交易所投资者适当性管理办法》规定：机构投资者的准入条件：1、依法成立的法人机构或非法人团体2、近三年没有严重的违法违规记录3、资金来源明确且适合于此类投资4、有上级主管部门的，需征得上级主管部门的同意，没有上级主管部门的，由公司董事会一致通过。1（单选题）会员单位及其工作人员违规行为的投诉由天津贵金属交易所（

A）部门负责。A合规稽核部B风险控制部C会员部D交易部解析：会员单位及其工作人员违规行为的投诉由天津贵金属交易所合规稽核部部门负责。2（单选题）合规部工作人员在投诉登记后，经审查，认为符合受理条件的，于投诉登记后的一定期限内作出受理决定，并通知投诉人，该期限是为（B

）。A3日B3个工作日内C15日D15个工作日内解析：合规部工作人员收到投诉资料后，在2个工作日内进行初步审查，资料齐全的予以登记；投诉资料不全的，告知投诉人补充材料。投诉登记后，经审查，认为符合受理条件的，于投诉登记后3个工作日内作出受理决定，并通知投诉人。3（单选题）当事人提出仲裁申请的，应当提交仲裁协议，没有仲裁协议的，仲裁机构不受理。(A)A正确B错误解析：《中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁规定》规定：当事人一方申请仲裁时，应向该委员会提交包括下列内容的签名申请书：a、申诉人和被诉人的名称、地址b、申诉人所依据的仲裁协议c、申诉人的要求及所据的事实和证据1（单选题）在我国，有权对金融机构以及其他单位和个人的“执行有关黄金管理规定的行为”进行检查监督的部门是（C

）。A国务院B财政部C中国人民银行D商业银行解析：根据《中华人民共和国中国人民银行法（修正）》第三十二条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的“执行有关黄金管理规定的行为”进行检查监督。2（多选题）以下人员中，被禁止进入贵金属市场参与交易的有（ABD）。A年满16周岁继承巨额遗产的王某B在交易所会员单位任职交易员的李某C刚刚中得福利彩票500万元大奖的成年人孙某D持有交易所一定比例股份但是并不在交易所任职的刘某解析：根据《天津市贵金属交易所投资者适当性管理办法》规定，自然人投资者的禁入：1、年龄在18周岁以下或60周岁以上2、利用举借债务、银行贷款、拆借资金、养老基金等非自有资金等方式参与此投资的3、交易所董事、监事、中高级管理人员、交易员、财务人员以及其他工作人员4、会员单位的董事、监事、中高级管理人员、交易员、财务人员以及其他工作人员5、拥有交易所一定比例股份的6、被其它相关的金融行业明令禁止进入的。3（多选题）机构投资者在参与交易所业务之前，必须满足的条件有（ABCD）。A依法成立的法人机构或非法人团体B近三年没有严重的违法违规记录C资金来源明确且适合于此类投资D有上级主管部门的，需征得上级主管部门的同意，没有上级主管部门的，由公司董事会一致通过解析：根据《天津市贵金属交易所投资者适当性管理办法》规定：机构投资者的准入条件：1、依法成立的法人机构或非法人团体2、近三年没有严重的违法违规记录3、资金来源明确且适合于此类投资4、有上级主管部门的，需征得上级主管部门的同意，没有上级主管部门的，由公司董事会一致通过。4（多选题）以下情形中，被禁止进入贵金属市场参与交易的有（ABD）。A国家明令禁止不能参与此交易的机构B在交易所参股的机构C依法成立的某有限责任公司D不能清偿到期债务的某股份有限公司解析：根据《天津市贵金属交易所投资者适当性管理办法》规定，机构投资者的禁入：1、国家明令禁止不能参与此交易的机构2、有违规记录，不能清偿到期债务，濒临破产的机构3、在交易所参股的机构4、其他金融市场明令禁止入市的机构。5（多选题）投诉必须符合下列条件（ABCD）。A投诉必须采取书面形式，并且必须实名B有明确的被投诉人，且被投诉人为从事贵金属交易的单位C有具体的投诉请求和投诉事实D属于天津贵金属交易所受理投诉的范围和管辖范围解析：投诉必须符合下列条件：1、投诉人必须实名投诉；2、有明确的被投诉人，且被投诉人为天津贵金属交易所的会员单位；3、有具体的投诉请求和投诉事实；4、属于天津贵金属交易所受理投诉的范围和管辖范围。6（单选题）合规部所受理的投诉，要尽快进行调查核实，一般书面投诉在受理后15个工作日内作出处理决定；对较为复杂的投诉，要在受理后（

A

）内作出处理决定。A30个工作日B45日C45个工作日D60个工作日解析：合规部所受理的投诉，要尽快进行调查核实，一般书面投诉在受理后15个工作日内作出处理决定；对较为复杂的投诉，要在受理后30个工作日内作出处理决定。7（单选题）仲裁裁决必须于案件审理终结之日起（C

）内以书面形式做出。A15天B30天C45天D60天解析：仲裁裁决必须于案件审理终结之日起45天内以书面形式做出。8（单选题）自然人投资者在参与交易所业务之前必须具有证券、外汇、贵金属、期货等方面一年以上的投资经验。(B)A正确B错误解析：根据《天津市贵金属交易所投资者适当性管理办法》第十一条的规定，自然人投资者在参与交易所业务之前必须具有证券、外汇、贵金属、期货等方面两年以上的投资经验。9（单选题）贵金属交易所的董事、监事、中高级管理人员不得在贵金属市场参与交易。(A)A正确B错误解析：根据《天津市贵金属交易所投资者适当性管理办法》规定，自然人投资者的禁入：1、年龄在18周岁以下或60周岁以上2、利用举借债务、银行贷款、拆借资金、养老基金等非自有资金等方式参与此投资的3、交易所董事、监事、中高级管理人员、交易员、财务人员以及其他工作人员解析：根据《天津市贵金属交易所投资者适当性管理办法》规定，自然人投资者的禁入：1、年龄在18周岁以下或60周岁以上2、利用举借债务、银行贷款、拆借资金、养老基金等非自有资金等方式参与此投资的3、交易所董事、监事、中高级管理人员、交易员、财务人员以及其他工作人员10（单选题）六十五周岁的王某利用其每月领取的养老金可以在贵金属市场参与交易。(B)A正确B错误解析：根据《天津市贵金属交易所投资者适当性管理办法》规定，自然人投资者的禁入：1、年龄在18周岁以下或60周岁以上2、利用举借债务、银行贷款、拆借资金、养老基金等非自有资金等方式参与此投资的3、交易所董事、监事、中高级管理人员、交易员、财务人员以及其他工作人员11（单选题）可以在贵金属市场参与交易的仅限于依法成立的法人。(B)A正确B错误解析：根据《天津市贵金属交易所投资者适当性管理办法》规定：机构投资者的准入条件：1、依法成立的法人机构或非法人团体2、近三年没有严重的违法违规记录3、资金来源明确且适合于此类投资4、有上级主管部门的，需征得上级主管部门的同意，没有上级主管部门的，由公司董事会一致通过12（单选题）合规部所受理的投诉，要尽快进行调查核实，一般书面投诉在受理后15个工作日内作出处理决定；对较为复杂的投诉，要在受理后30个工作日内作出处理决定。(A)A正确B错误解析：合规部所受理的投诉，要尽快进行调查核实，一般书面投诉在受理后15个工作日内作出处理决定；对较为复杂的投诉，要在受理后30个工作日内作出处理决定。13（单选题）仲裁庭审理案件时必须开庭审理。A正确B错误解析：仲裁庭审理案件的形式有两种：一、是不开庭审理，这种审理一般是经当事人申请，或由仲裁庭征得双方当事人同意，只依据书面文件进行审理并做出裁决；二、是开庭审理，这种审理按照仲裁规则的规定，采取不公开审理，如果双方当事人要求公开进行审理时，由仲裁庭做出决定。14（单选题）当事人对仲裁裁决不服的，可向人民法院提起诉讼。(B)A正确B错误解析：仲裁裁决为终局裁决。一方当事人不履行的，另一方当事可以根据中国法律的规定，向中国法院申请执行，或根据有关国际公约、或中国缔结或参加的其它国际条约的规定办理。贵金属交易和交易所基础知识1（单选题）根据交易对象，我们可以将交易所分为（A）和证券交易所两大类。A商品交易所B期货交易所C期权交易所D股票交易所解析：交易所是传统交易市场发展到一定阶段的产物根据交易对象，我们可以将交易所分为商品交易所和证券交易所两大类。2（多选题）衍生品交易中的实物交割具有以下意义（ABC）。A实物交割使衍生品合约有了存在的基础B促使衍生品价格和现货价格走向一致C实物交割是实现保值的一种手段D实物交割是衍生品交易的重要特征，对于以套期保值者为主的市场，实物交割率是反应市场健康状态的重要指标解析：衍生品交易中的实物交割实物交割使衍生品合约有了存在的基础、促使衍生品价格和现货价格走向一致、实物交割是实现保值的一种手段。3（多选题）现货交易与衍生品交易的区别有（ABCD）。A从交易对象来看，现货交易对象是所有商品，而衍生品交易对象指交易所制定的标准化合约。B从交易目的来看，现货交易中，买方是为了获取商品，卖方为了卖出商品实现其价值，而衍生品交易则是为了转移价格风险或进行投机套利。C从交易程序上看来，现货交易中，卖方要有商品才可卖出，买方须支付现金才能买；衍生品交易中，没有商品也可以先卖，不需要商品也可以买。D从交易方式上看来，现货交易中实际商品的交易活动，交易过程与商品所有权的转移同步进行；衍生品交易中，买卖衍生品合约，整个过程只体现商品所有权的买卖关系并没有真正转移商品所有权。1（单选题）全球领先的商品交易所主要指（A）。A伦敦金属交易所（LME）、芝加哥商业交易所集团(CMEGROUP)、洲际交易所(ICE)、东京商品交易所(TOCOM)B伦敦金属交易所（LME）、芝加哥商业交易所集团(CMEGROUP)、洲际交易所(ICE)、东京证券交易所(TokyoStockExchange)C伦敦金属交易所（LME）、芝加哥商品交易所(COMEX)、洲际交易所(ICE)、东京商品交易所(TOCOM)D伦敦金属交易所（LME）、纽约商业交易所（NYMEX）、洲际交易所(ICE)、东京商品交易所(TOCOM)解析：全球全球领先的商品交易所主要指伦敦金属交易所（LME）、芝加哥商业交易所集团(CMEGROUP)、洲际交易所(ICE)、东京商品交易所(TOCOM)2（单选题）世界领先的交易与风险管理服务提供者，服务范围覆盖多种多样的受监管期货以及场外交易OTC市场是以下哪个商品交易所？(C)A伦敦金属交易所B芝加哥商业交易所集团C洲际交易所D东京商品交易所解析：ICE是世界领先的交易与风险管理服务提供者，服务范围覆盖多种多样的受监管期货以及场外交易OTC市场。3（单选题）（D）是世界上最大的铂金和橡胶交易所，也是日本唯一的一家综合商品交易所。A伦敦金属交易所B芝加哥商业交易所集团C洲际交易所D东京商品交易所解析：东京商品交易所是世界上最大的铂金和橡胶交易所，也是日本唯一的一家综合商品交易所。4（单选题）纽约商品交易所的主要提供金、银、铜、铝的期货和期权交易，包括（C）。A黄金、铝、银、迷你黄金、纽约迷你铜、E-micro黄金等B黄金、锡、银、迷你黄金、纽约迷你铜、E-micro黄金等C黄金、铜、银、迷你黄金、纽约迷你铜、E-micro黄金等D黄金、镍、银、迷你黄金、纽约迷你铜、E-micro黄金等解析：纽约商品交易所主要提供金、银、铜、铝的期货和期权交易，包括：黄金、铜、银、迷你黄金、纽约迷你铜、E-micro黄金等。5（单选题）从国外发展来看，商品期货主要包括农产品期货、金属期货和能源期货等类型的交易品种。(A)A正确B错误6（单选题）国内商品交易市场的发展是主要以期货等衍生品市场为代表，中国期货市场产生的背景是粮食流通体制的改革。(A)A正确B错误1（单选题）以下哪组贵金属市场的交易模式属于OTC柜台交易模式？(A)A伦敦金银市场协会，香港金银贸易场B伦敦金银市场协会，纽约商业交易所C香港金银贸易场，上海期货交易所D纽约商业交易所，天津贵金属交易所解析：在各贵金属市场的对比中，只有伦敦金银市场协会和香港金银贸易场贵金属市场的交易模式属于OTC柜台交易模式。2（单选题）全球贵金属市场主要分布在欧、亚、北美三个区域。其中，欧洲以伦敦、苏黎士贵金属市场为代表；亚洲主要以朝鲜、东京、新加坡等为代表；北美主要以纽约、加拿大为代表。(B)A正确B错误解析：全球贵金属市场主要分布在欧、亚、北美三个区域。其中，欧洲以伦敦、苏黎士贵金属市场为代表；亚洲主要以香港、东京、新加坡等为代表；北美主要以纽约、芝加哥为代表。1（多选题）梧桐树协议的内容包含了（

）最基本的交易守则。(ABC)A只与在梧桐树协议上签字的经纪人进行有价证券的交易B收取不少于交易额0.25%的手续费C在交易中互惠互利D监督交易与市场风险解析：梧桐树协议：我们这些买卖（公开发行的）股票的经纪人，今日在此郑重立誓，并互相承诺：从今起不以低于成交价0.25%的手续费为任何人买卖任何（公开发行的）股票。谈判中我们应给予对方优先权。”1792年5月17日，纽约，立此为证。这是一份被称之为包括一切的简短协议，包含了三个最基本的交易守则第一，只与在梧桐树协议上签字的经纪人进行有价证券的交易，第二，收取不少于交易额0.25%的手续费。第三，在交易中互惠互利。2（多选题）津贵所的交易模式为分散式柜台交易，其与集中撮合交易模式存在差异，以下哪项内容属于差异内容？(ABCD)A从交易对手来看，集中撮合交易中交易所是所有买方的卖方，所有卖方的买方，而分散式柜台交易中，交易对手为投资者与交易所会员。B从交易价格来看，集中撮合交易中投资者根据买卖意愿报出委买价或委卖价，分散式柜台交易则由会员报出买入价和卖出价。C从交易的流动性来看，集中撮合交易中市场初期或商品合约挂牌之初，因投资者参与程度低而委买价与委卖价差距大或缺少一方报价，导致无法成交，流动性低；而分散式柜台交易中，投资者无论多寡均可见价成交，有充分流动性。D从风险特征来看，集中撮合交易模式的风险相对集中，则分散式柜台交易的风险则相对分散。3（多选题）津贵所交易市场的交易参与者主要分为（AD）。A特别会员、综合会员、投资者B特别会员、综合会员、个人投资者C特别会员、综合会员、机构投资者D特别会员、综合会员、个人投资者、机构投资者4（单选题）截至2013年10月为止，津贵所交易市场第三方存管银行有（B）。A交通银行、中国光大银行、中国农业银行、中信银行、中国工商银行、中国建设银行、华夏银行、中国银行B交通银行、中国光大银行、中国农业银行、中信银行、中国工商银行、中国建设银行、华夏银行、招商银行C交通银行、中国光大银行、中国农业银行、中信银行、中国工商银行、中国建设银行、华夏银行、浦发银行D交通银行、中国光大银行、中国农业银行、中信银行、中国工商银行、中国建设银行、浦发银行、招商银行解析：截至2013年10月为止，津贵所交易市场第三方存管银行有交通银行、中国光大银行、中国农业银行、中信银行、中国工商银行、中国建设银行、华夏银行、招商银行八家银行。5（多选题）津贵所的发展愿景是实现“三个一”，具体为（ACD

）。A打造一个创新型分散式柜台交易平台B创新一种新型的交易模式C发起设立一支金属资源基金D建成一个贵金属产业园解析：津贵所的发展愿景是实现“三个一”：打造一个创新型分散式柜台交易平台；发起设立一支金属资源基金；建成一个贵金属产业园。6（多选题）津贵所的经营理念包括（ABC）。A诚信：是津贵所的核心价值理念；自觉维护国家的荣誉和企业的信誉；与交易市场参与者及合作方坦诚相待、诚实守信，对会员客户和合作方高度负责。B创新：是发展的不竭动力和优势所在。各项业务发展中不断解放思想，更新观念，锐意创新，在创新中不断探索商品交易市场发展的新途径。C安全：是业务发展的基础和目标，致力于为市场参与者提供安全、可靠、高效的交易平台,将风险控制作为工作重点，打造公平公正公开的交易环境和安全的交易服务平台。D公开公平公正：规范和引导场外贵金属交易市场发展，逐步把握我国在国际贵金属市场上的话语权和定价权，完善市场体系,永葆旺盛的发展活力,着力服务实体经济。13（单选题）国内商品交易市场的发展是主要以期货等衍生品市场为代表，中国期货市场产生的背景是粮食流通体制的改革。(A)正确14（单选题）LME是世界首要的有色金属交易市场，同时也是世界上最大的有色金属交易所。(A)正确15,ICE集团提供全球化投资服务，全球最多样的衍生性金融商品都可在CME的单一电子交易平台Globex取得。B错误开销户和银行系统1（单选题）综合会员为客户开户后，客户即可交易。(B)错误2（单选题）当客户存在不便时，双方的协议可由综合会员代为签署。(B)错误3（多选题）下列单位及个人不得在本交易所开户、交易，会员不得接受其委托进行交易的有（ABCDE）。A国家机关和事业单位B交易所股东C交易所、会员单位工作人员及其配偶D未能提供开户证明材料的单位和个人E交易所及政府有关监管部门明令禁止入市的单位和个人1（多选题）客户激活时需要向交易部提交下列哪些资料？(ABC)A客户协议书B鼎信数据投资者权责告知函C身份证件D影像资料E视频解析：会员单位工作人员提交的投资者激活资料包含以下内容：1、客户协议书；2、风险揭示书；3、风险提示书（指价交易）；4、客户调查表；5、交易数据托管投资者权责告知函6、投资者确认函；7、客户开通交易申请；8、客户模拟交易账号统计表；9、有效证件10、会员单位工作人员工作证；11、交易所规定需要提交的其他资料。1（单选题）客户销户资料，会员至少需保存（C）年。A10B15C20D25解析：根据销户资料的信息管理会员单位必须将已销户投资者的资料自业务关系结束当年起至少保存20年。2（多选题）客户销户时必须具备的条件有（ABCDE）。A交易账户资金余额为0B无持仓C无成交D无委托E已解约解析：投资者销户需要具备以下条件：1、投资者交易资金账户余额为零；2、投资者销户当天没有任何交易记录(无持仓、无成交、无委托)；3、投资者已与会员单位结清所有费用和欠款；4、投资者已经在签约银行办理解约；5、投资者可以亲自或委托代理人前往会员单位或其分支机构代为办理销户手续；6、会员单位的工作人员必须协助客户办理销户手续。1（单选题）一个客户可以签约（D）结算银行。A仅１个B最多２个C最多３个D交易所提供的所有结算银行均可以解析：客户在结算银行办理签约业务时，可采用交易所的所有结算银行包括交通银行、光大银行、农业银行、中信银行、工商银行、建设银行、华夏银行、招商银行共8家。1（单选题）交通银行办理业务时间是（D）。A9：00—16：30B8：3016：00C8：3017：00D9：0017：00解析：交通银行业务办理时间：9：0017：00，光大银行业务办理时间：9：0017：00，农业银行业务办理时间：8：3016：00，中信银行业务办理时间：8：3517：00，工商银行业务办理时间：柜台办理：9：0016：30，网银办理：8：3023：00建设银行业务办理时间：柜台办理：9：0017：00，华夏银行业务办理时间：9：3017：00，招商银行业务办理时间：9：0016：30。2（单选题）光大银行可通过网银进行解约。B错误3（单选题）农业银行不可以通过柜台解约。A正确解析：农业银行个人投资者须到会员处通过交易系统端发起办理。农业银行端发起暂不支持解约业务；机构投资者、会员暂不支持解约业务。4（单选题）工商银行签约前，需预签约。B错误解析：工商银行投资者携带本人身份证等相关证件、银行卡前往银行柜台办理签约业务或者通过网上银行办理签约业务。5（单选题）以下哪个银行可以通过会员签约（C）。A工商银行B建设银行C农业银行D华夏银行解析：农业银行投资者携带本人身份证等相关证件、银行卡前往银行柜台办理签约业务或者通过综合会员处办理签约业务。1（单选题）招商银行办理业务时间（A）。A9：00—16：30B8：3016：00C8：3017：00D9：0017：00解析：交通银行业务办理时间：9：0017：00，光大银行业务办理时间：9：0017：00，农业银行业务办理时间：8：3016：00，中信银行业务办理时间：8：3517：00，工商银行业务办理时间：柜台办理：9：0016：30，网银办理：8：3023：00建设银行业务办理时间：柜台办理：9：0017：00，华夏银行业务办理时间：9：3017：00，招商银行业务办理时间：9：0016：302（单选题）下列哪家银行不是交易所的结算银行？(A)A兴业银行B农业银行C交通银行D光大银行解析：交易所的结算银行包括交通银行、光大银行、农业银行、中信银行、工商银行、建设银行、华夏银行、招商银行。不包括兴业银行。3（单选题）客户的银行卡变更业务需要交易所、银行共同处理的结算银行是（D）。A工商银行B农业银行C光大银行D交通银行解析：交通银行需要会员提交《客户交通银行保证金存管账户变更情况说明表》至交易所交易部，同时需要投资者所在办理业务银行向总行业务处理中心提交银行卡变更申请。由交易所和银行共同完成变更业务。4（单选题）工商银行网银签约时间为（B）。A9：0017：00B8：3023：00C8：3016：30D8：3017：00解析：工商银行业务网银办理：8：3023：00；建设银行网银办理：8：3022：005（单选题）中信银行签约时间为（B）。A8：3017：00B8：3517：00C8：3516：30D8：3017：00解析：交通银行业务办理时间：9：0017：00；光大银行业务办理时间：9：0017：00；农业银行业务办理时间：8：3016：00；中信银行业务办理时间：8：3517：00；工商银行业务办理时间：柜台办理：9：0016：30，网银办理：8：3023：00；建设银行业务办理时间：柜台办理：9：0017：00；华夏银行业务办理时间：9：3017：00；招商银行业务办理时间：9：0016：30。6（单选题）建设银行的网银解约时间为（D）。A9：0017：00B8：3517：00C8：3516：30D8：3022：00解析：工商银行网银解约办理：8：3023：00；建设银行网银解约办理：8：3022：007（单选题）目前天津贵金属交易所结算银行共有（9家）。8（单选题）交易所在工商银行的市场代码为（B）。000011459（单选题）以下银行不支持网银签约的是（D）。A光大B工商C建设D华夏解析：光大银行、工商银行、建设银行都支持网银签约。10（单选题）交易所在农业银行的市场代码为（D）。A600010B00001145C1200000045D80370000解析：选项A：华夏银行市场代码：600010；选项B：工商银行业务的市场代码00001145；选项C：建设银行市场代码：1200000045；选项D：农业银行市场代码：8037000011（多选题）天津贵金属交易所的资金结算银行包括（ABCDE）。A交通银行B工商银行C光大银行D农业银行E中信银行解析：交易所的结算银行包括交通银行、光大银行、农业银行、中信银行、工商银行、建设银行、华夏银行、招商银行、浦发银行共9家。12（多选题）以下银行可以办理网上签约的有（BD）。A中信银行B光大银行C农业银行D工商银行E华夏银行解析：工商银行网银办理签约时间：8：3023：00，建设银行网银办理签约时间：8：3022：00。交易规则和交易系统1（单选题）目前交易所各商品中最低保证金比例为（5%）。

2（单选题）客户以300元建仓现货铂金，如果持仓过夜，需支付（60元）延期费。3（多选题）当出现哪些情况时，会采取强行平仓？（ABCD）A账户风险率到达交易所规定标准的B因违规受到交易所强行平仓处罚的C根据交易所紧急措施应进行强行平仓的D其他应予强行平仓的情况4（多选题）交易所监督管理的主要内容是（ABCDE）。A监督、检查市场政策、法规和交易规则的落实执行情况、控制市场风险B监督、检查会员和客户的交易行为及下属机构的市场行为C了解和掌握会员的财务、资信状况D调解、处理报价纠纷，调查处理各种违规事件E对其他违背“公开、公平、公正”原则，制造市场风险的行为进行监控5（单选题）动态分级管理客户，交易日内资金变化不影响其建仓保证金适用的比例。(A)正确1（单选题）现货白银指价建仓的指价点差是（20点）。2（单选题）客户建仓分为指价建仓和市价建仓。(A)正确3（单选题）指价建仓时，输入的价格须在指定区间以内。(B)错误4（单选题）所有委托单据均能成交。(B)错误5（单选题）客户交易端可支持同一账号多台电脑同时在线。(B)错误6（单选题）通过报表系统可查询到当天交易情况。(B)错误7（单选题）客户资金密码只能由6位数字组成。(A)正确1（单选题）现货白银的报价单位是（C）。人民币元/千克2（单选题）现货白银的点差是（D）。8元/千克3（单选题）现货钯金的点差是（C）。前一日结算价的0.4%4（单选题）现货钯金（或白银、铂金）交易品种的延期费是（C）。成交金额的0.02%5（单选题）天津贵金属交易所的延期费对于客户来说由以下哪方收取？(B)综合会员6（单选题）目前天津贵金属交易所的休市结算时间是（A）。每个交易日次日的4:00--6:00（夏令时），4:00--7:00（冬令时）7（单选题）目前天津贵金属交易所客户交易支付手续费的标准是（A）。成交金额的0.08%8（多选题）目前天津贵金属交易所的交易方式有哪些？(BC)电话交易和网络远程交易10（多选题）客户钯金品种的单笔交易限额和累计持仓限额分别是（BE）。B累计持仓限额20手E单笔交易限额5手11（多选题）天津贵金属交易所的现货实物上需要具备以下哪些要素？(ABCDE)A经交易所认定的编码B重量C纯度标识D生产厂商标识E综合会员品牌名称13（单选题）客户已持有60手现货镍的多单，此时客户仍可以下60手空单。(B)错误14（单选题）客户在提取现货白银的时候，无需缴纳任何费用。(B)错误15（单选题）客户交易产生的盈利，当日即可出金。(B)错误16（单选题）当客户账户风险率小于50％时，系统自动将客户持仓逐一强行平仓。（B）错误17（单选题）现货白银的报价精确到小数点后两位。(B)错误交易风控管理1（单选题）风险只可能带来损失，不能带来收益。(B)错误2（单选题）当风险表现为损失的不确定性时，说明风险只能表现出损失，没有从风险中获利的可能性，属于狭义风险定义。(A)正确3（单选题）投资主体不同，所关注的风险点也不尽相同。(A)正确4（单选题）操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。(A)正确5（单选题）交易所风险管理措施主要包括：保证金制度、限仓制度、大户报告制度、强行平仓制度、风险警示制度。(A)正确1（单选题）投资者风险率的计算公式为持仓占用交易保证金÷投资者权益(B)错误2（单选题）交易所调整交易保证金标准的，在当日结算时对该品种的所有持仓按照调整后的交易保证金标准进行结算。(A)正确3（单选题）综合会员被强行平仓后，其名下投资者的交易暂时转交给特别会员，价格损失由综合会员承担（这里的价格损失是指时间差上的价格损失），由此产生的一切费用均由综合会员承担。(A)正确4（单选题）D2交易日累计单边涨（跌）幅度超过D交易日结算价的12%时，则在D2日结算后将交易保证金比例由（12%）提高到（A20%）。5（单选题）当综合会员出现下列情况之一时，交易所对其持有净头寸实行强行平仓：交易系统以“会员风险率”来衡量综合会员风险情况。当综合会员风险率达到（B40%）时交易所将向此会员公告其存在强平风险。2（单选题）尽管交易机制不同的市场，但会呈现出相同的风险分布特点。(B)错误3（单选题）保证金调整的作用有：1、对投资者风险提示，保护投资者权益；2、防止穿仓风险（节前调保）。(A)正确4（单选题）交易所调整交易保证金标准的，在当日结算时对该品种的所有持仓按照调整后的交易保证金标准进行结算。(A)正确5（单选题）交易系统以“投资者风险率”来衡量投资者的风险情况，当投资者账户风险率小于60％时，会员将投资者剩余持仓进行全部强行平仓。(B)错误6（单选题）交易所实行风险警示制度。交易所认为必要的，可以单独或者同时采取要求会员和投资者报告情况、谈话提醒、书面警示和发布风险警示公告等措施，以警示和化解风险。(A)正确7（单选题）若D3交易日累计单边涨（跌）幅度超过D交易日结算价的12%时，则在D3日结算后将交易保证金比例由16%提高到20%。(A)正确8（单选题）D1交易日单边涨（跌）幅度超过前一日（该交易日记为D）结算价的12%时，则在D1日结算后将交易保证金比例由（8%）提高到（20%）。（C）9（单选题）

D2交易日累计单边涨（跌）幅度超过D交易日结算价的12%时，则在D2日结算后将交易保证金比例由（12%）提高到（20%）。(A)11（单选题）在交易过程中，出现下列（A）情形之一的，交易所可以宣布进入异常情况，采取紧急措施化解风险。地震12（单选题）会员风险率计算公式为（C）。A投资者净头寸+会员对冲净头寸B投资者净头寸-会员对冲净头寸C盘中实时的风险保证金÷前一交易日结算后的期末风险保证金D投资者权益÷持仓占用交易保证金13（单选题）交易系统以“投资者风险率”来衡量投资者的风险情况，当投资者账户风险率（D）时，会员将投资者剩余持仓进行全部强行平仓。A小于100%B大于50%C大于100%D小于50%14（单选题）交易所实行持仓限额制度，投资者每笔交易的最大下单量为白银（50手）。15（单选题）综合会员被强行平仓后，综合会员须于当日结算后的（A）补足最低风险保证金，可恢复与其名下投资者的交易。次日下午17点以前结算业务管理1（单选题）会员和客户也可通过(D

鼎信数据托管中心)获取结算数据。解析：天津贵金属交易所在日终结算后将交易系统的结算数据发送给存管银行和鼎信数据托管中心。会员和客户也可通过鼎信数据托管中心获取结算数据。2（单选题）会员或客户如对结算数据有异议，应在数据生成（A24）小时内以书面形式提出在规定时间内会员和客户没有对结算数据提出异议，则视作其已认可结算数据的正确性。3（单选题）持仓盈亏是客户或会员在本日交易结束后，所持有合约按当日（B结算价）计算的盈利或亏损。4（单选题）浮动盈亏指按持仓合约的（C初始成交价与当前交易报价）计算的潜在盈利或亏损。5（单选题）平仓盈亏指在交易中持仓单(D平仓

)时所产生的盈利或亏损。1（单选题）会员在交易所专用保证金结算账户中存入的，用以控制会员的结算风险的资金为（D）。A结算准备金B交易保证金C占用保证金D风险保证金解析：目前天津贵金属交易所贵金属现货延期交收交易采用保证金方式。会员在交易所专用保证金结算账户中存入的，用以控制会员的结算风险的资金为风险保证金。2（单选题）客户在交易所专用保证金结算账户中存入的，用以确保交易履约的资金为（A）。A交易保证金B占用保证金C冻结保证金D风险保证金解析：会员在交易所专用保证金结算账户中存入的，用以控制会员的结算风险的资金为风险保证金。客户在交易所专用保证金结算账户中存入的，用以确保交易履约的资金为交易保证金。3（单选题）对于在银行以非正常途径进行入金的会员和客户，需要在会员和客户提供（C）的前提下，将错入资金按照交易所的规定退回给会员和客户。A系统截图B网银截图C银行业务底联D交易账号解析：出入金要通过正确的划转途径，对于在银行以非正常途径进行入金的会员和客户，需要在会员和客户提供银行业务底联的前提下，将错入资金按照交易所的规定退回给会员和客户。4（单选题）天津贵金属交易所须在各存管银行开设专用的保证金结算账户，会员和投资者须在存管银行开设（B）以用于资金的清算。A个人储蓄账户B专用资金账户C一般专用账户D专业存款账户解析：交易所应当在交易资金存管银行开设交易专用保证金结算账户，用于统一存放会员和客户的交易资金。会员和客户应当在交易资金存管银行开设专用资金账户，用于存放其交易资金及相关款项。5（单选题）王女士通过银行汇款的方式向交易所保证金结算账户入金10万，由于该银行的入金途径（A），则该笔资金即为错入资金，无法用于交易。结算部在当日银行对账时，发现了此笔错入资金，在王女士及时通过会员向交易所提供了相关（A）后，此10万元及时退还给了王女士，之后王女士通过客户端的入金模块重新成功入金。A不支持汇款，银行凭证B支持汇款，银行凭证C不支持汇款，操作截图D支持汇款，操作截图解析：出入金要通过正确的划转途径，对于在银行以非正常途径进行入金的会员和客户，需要在会员和客户提供银行业务底联的前提下，将错入资金按照交易所的规定退回给会员和客户。1（单选题）延期费由综合会员自持仓持有之日开始、至持仓了结之日的前一自然日为止，根据客户的持仓价值，按（A自然日逐日）向客户收取。2（单选题）会员必须有专职部门（或专人）负责结算工作，专职部门（或专人）应妥善保管结算资料及相关凭证、表单，以备查询和核实。会员必须保证其真实与完整，保管期限不少于（C20）年。3（多选题）结算是指根据天津贵金属交易所的有关规定对会员和客户交易以下哪些进行计算和交收的行为？(ABCD)A保证金B交易盈亏C交易手续费D延期费解析：结算是指根据交易结果及交易所的有关规定对会员、客户在交易过程所涉及的保证金、交易盈亏、交易手续费、延期费、交收货款等款项进行计算、划拨的业务行为。4（多选题）目前，天津贵金属交易所实行结算原则是（AC）。A统一B交易所对会员清算C即时D会员对客户清算解析：天津贵金属交易所实行统一、即时的结算原则。“统一”是指交易所统一对会员和客户进行结算；“即时”是指交易所对会员和客户每笔交易所产生的实际盈亏、手续费及资金使用情况实时进行核算。5（多选题）实时结算是指由交易系统自动完成的交易过程中的结算，其结算内容包括（ABCD）。A浮动盈亏B平仓盈亏C建仓手续费D平仓手续费解析：天津贵金属交易所采用实时结算与日终结算并行的方式。实时结算是指由交易系统自动完成的交易过程中的结算，其结算内容包括计算浮动盈亏、平仓盈亏、手续费等。6（多选题）日终结算的结算内容包括（ABCD）。A计算持仓盈亏B计算延期费C计算建仓手续费D计算平仓手续费解析：天津贵金属交易所采用实时结算与日终结算并行的方式。日终结算是指由交易系统自动完成的每个交易日收市后的每日无负债结算，其结算内容包括计算持仓盈亏、延期费、手续费等。7（多选题）会员、客户各自存放于交易所交易专用保证金结算账户的交易资金属会员、客户各自所有，只能用于下列（ABCD）情形。A依据会员、客户的要求划拨交易资金B会员、客户因未了结交易缴纳保证金C会员、客户因交易支付交易产生的亏损、交易手续费、交割手续费、交割货款、延期费、税款D国家有关法律法规规定的其他情形解析：保证金的使用：会员、客户各自存放于交易所交易专用保证金结算账户的交易资金属会员、客户各自所有，只能用于下列可情形：1.依据会员、客户的要求划拨交易资金；2.会员、客户因未了结交易缴纳保证金；3.会员、客户因交易支付交易产生的亏损、交易手续费、交割手续费、交割货款、延期费、税款；4.国家有关法律法规规定的其他情形。8（多选题）存管银行对会员和客户存入交易所专用保证金结算账户的资金实行分账户管理，每日一次对划转前一交易日的（ABC）。A盈亏B手续费C延期费D余额解析：对于交易所在交易资金存管银行的交易专用保证金结算账户，只能用于会员、客户的交易资金的存放，并与交易所的自有资金分别保管，严禁任何形式的混用、挪用。按日登记核算每一账户资金转入和转出；每日一次对前一交易日盈亏、手续费、延期费等进行划转。9（多选题）按照不同的结算业务组织形式，承办结算业务的结算机构主要有（ABCD）。A附属于交易所的结算机构B交易所投资的独立结算机构C同时替多家交易所结算的结算机构D交易所结算部门解析：按照不同的结算业务组织形式，承办结算业务的结算机构主要有三类：一类是附属于交易所的结算机构，如CME集团的中央结算中心；一类是交易所投资的独立结算机构，如香港中央结算有限公司（HKSCC）；一类是同时替多家交易所结算的结算机构，如选择权结算公司（OCC）。10（多选题）会员与客户在存管银行出入金途径不正确主要包括哪几种？（BC）A临柜办理B通过常规转帐方式向交易所保证金帐户转入资金C通过银行系统不允许的方式进行出入金D银行系统端出金交易系统端入金解析：在会员进行资金划转前，会员应当与交易所和交易资金存管银行进行签约；在客户进行资金划转前，客户应当与交易所和交易资金存管银行进行签约。11（多选题）以下公式正确的是（BCD）。A浮动盈亏=±(结算价-持仓价)×持仓量×合约单位B持仓盈亏=±（结算价－持仓价）×持仓量×合约单位C平仓盈亏=±(平仓价-持仓价)×平仓量×合约单位D延期费=建仓价×合约单位×手数×延期费率×计费周期解析：选项A浮动盈亏=±(最新价-持仓价)×持仓量×合约单位12（多选题）以下公式错误的是（ＢＣ）。A手续费=成交金额×手续费率B占用保证金=持仓价×合约单位×手数×保证金率C冻结保证金=建仓价×合约单位×手数×保证金率D客户可用保证金=客户的期初权益±出入金±总盈亏（平仓盈亏+浮动盈亏）－手续费扣除－占用保证金－冻结保证金－冻结手续费解析：选项B占用保证金=建仓价×合约单位×手数×保证金率、选项C冻结保证金=委托价×合约单位×手数×保证金率13（单选题）交易所实行每日无负债结算制度。(A)正确14（单选题）会员或客户缴纳的交易保证金的收取标准由交易所风险管理委员会设定和公布。交易所的风险管理委员会有权随时根据市场运行情况、按照有关制度调整全部或部分合约的交易保证金收取标准有权针对不同会员、不同客户按照有关制度设定不同的交易保证金收取标准。(A)正确15（单选题）持仓盈亏是按交易当日持仓价格来计算未了结持仓的盈亏。(B)错误现货和实物交割1（单选题）贵金属主要指金、银和铂族金属（钌、铑、钯、锇、铱、铂）等8种金属元素。(A)正确2（单选题）黄金的印记是（C）。Au＋含量3（单选题）1盎司等于（D）。31.1034811（单选题）津贵所是现货交易所，交易主体是（B会员和客户）。2（单选题）津贵所所有交易品种的手续费收取方式是（A建仓、平仓双向收取）。3（单选题）津贵所的现货业务为（C现货实物交割和现货贸易）。4（单选题）津贵所的现货白银每日延期费是（B万分之二/天）。5（单选题）津贵所的现货镍的最少交收单位是（C3吨）。6（单选题）津贵所的现货白银每日申报交割时间是（A每交易日上午10点-下午16点）。1（单选题）会员生产的产品或样品上面必须涵盖的产品要素是（C重量、纯度标识、生产厂家标识、会员商标、编号）。2（多选题）会员开业的要求是（AC）。A经营网点至少展示一套产品或者样品B经营商必须提供整套产品或样品C按照交易所现货制度要求向客户提供交割、销售和回购服务D没有权发展代理商3（多选题）会员现货的经营工作主要有（ABD）。A生产及物流：会员与生产厂协商解决B仓储：会员自行解决现货产品经营的仓储问题C没有义务在交易所业务规则指导下自行开展业务D交割和回购、现货贸易4（多选题）生产厂家的选择标准以下说法哪些是正确的？(AB)A该生产厂家生产的产品符合国家标准GB/T4134—2003和GB/T4135—2002，该生产厂家有能力分析出金条银锭是否达到国标一号金或国标一号银标准，或者该生产厂家具有产品质量保证证书或产品质量保证保险。B该生产厂家的生产能力能够满足会员单位即时生产量的要求。或简便执行标准：可以参照伦敦金银市场协会（LBMA）、上海黄金交易所（SGE）和上海期货交易所（SFE）认定的合格供货商或精炼厂，进行辅助认定。C该生产厂家的生产能力可以根据会员单位生产量的要求来定，所以不需要满足会员单位即时的要求。1（单选题）交易所现货电子交收标准白银的品种为（D15公斤）/手。3（单选题）交易所现货白银电子盘交易方采取的是保证金方式，最低履约保证金比例为（A5%）达到保证合同履行的目的。4（单选题）交易所贸易类会员委托由（B天津贵金属交易所）认可的专业机构负责投资品回购的检验和收货。5（单选题）唯有经（天津贵金属交易所）授权的合格生产厂才有权作为（A天津贵金属交易所）指定生产厂生产交易所交易标的银锭。3（单选题）亚洲最大镍生产商是（B中国金川集团）。理财规划和风险控制1（多选题）债券型理财产品是以（ABC）为主要投资对象的银行理财产品。A国债B金融债C中央银行票据D期权E股票解析：债券型理财产品是以国债、金融债和中央银行票据为主要投资对象的银行理财产品。2（单选题）信托贷款的信用风险由银行、信托公司和投资者共同承担。(B)A正确B错误解析：信托贷款的信用风险完全由购买理财产品的投资者承担。3（单选题）银行代理业务是给商业银行带来利息收入的主要业务。(B)A正确B错误解析：银行代理业务，指不构成商业银行表内资产负债业务，给商业银行带来非利息收入的主要业务。4（单选题）基金申购中的前端收费是按持有时间划分费率档次的。（B）错误A正确B错误解析：基金申购中的前端收费按投资金额划分费率，后端收费按时间。鼓励多申购、长期持有。5（单选题）下列关于信托理财产品的说法，不正确的是（D）。A投资项目的方向决定了该信托产品的收益率和风险B信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任C银行担保的信托产品风险较低D信托产品的流动性通常比较好，有较好的转让平台解析：由于信托产品是为满足客户的特定需求而设计的，缺少转让平台，流动性比较差。1（单选题）在理财顾问业务中，最先进行的一个环节是（C）。A对客户资产管理目标进行分析B为客户进行基础规划C收集客户信息D为客户进行资产状况分析解析：收集客户信息是一切后续环节的基础2（多选题）下列关于影响客户投资风险承受能力的因素，说法正确的是（BDE）。A客户年龄越大，能承受的投资风险越大B投资期限越长，可承受风险能力越强C理财目标的弹性越小，承受风险能力越强D个人的性格、阅历、胆识、意愿等主观因素决定个人的风险偏好E绝对抗风险能力随着财富增加而增加解析：一般，客户年龄越大，能承受的投资风险越低。理财目标的弹性越大，承受风险能力越强。选项AC说法有误。3（多选题）弹性较小的理财目标有（AD）。A子女教育B房产投资C未来购车D父母赡养E出国旅游解析：子女教育和赡养父母的投资是缺乏弹性的。4（单选题）如果价值10万元的财产投保了8万元，那么如果实际财产损失是8万元，投保人所获得的最高赔偿额是（A）万元。A6.4B8C3.2D5解析：如果是不足额投保，一旦发生损失，保险公司只会按照比例赔偿损失。所以本题投保人所获得的最高赔偿额是0.8×8=6.4（万元）。5（单选题）某标的甲保险人承保10万元，乙保险人承保12万元，今发生保险损失12万元，按照责任限额分摊制，甲保险人应赔偿（A）。A5.5万元B6.5万元C10万元D12万元解析：某保险人责任＝(某保险人独立责任限额／所有保险人独立责任之和)×损失额。甲的独立责任限额：10万；乙的独立责任限额：12万；所有保险人独立责任之和：22万；甲保险责任=12*（10/22）=5.5万。1（单选题）（C）是指放弃某一活动或拒绝承担某种风险以回避风险损失的一种控制方法。A风险控制B风险补偿C风险避免D风险代价解析：某保险人责任＝(某保险人独立责任限额／所有保险人独立责任之和)×损失额。甲的独立责任限额：10万；乙的独立责任限额：12万；所有保险人独立责任