十月中旬证券从业资格资格考试预热阶段同步检测（附答案和解析）

十月中旬证券从业资格资格考试预热阶段同步检测

(附答案和解析)

一、单项选择题(共80题，每题2分)。

1、目前，我国金融市场实行的经营体制是OO

A、分业经营、分业管理

B、分业经营、混业管理

C、混业经营、分业管理

D、混业经营、混业管理

【参考答案】：A

【解析】目前，我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，

并在此基础上不断开展业务创新。但也要认识到，“混业经营”是未来

的必然选择。

2、证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次准确、

完整的资产管理报告、资产托管报告，对报告期内客户资产的()等作

出详细说明。

A、配置情况、价值变动情况

B、来源

C、合法合规情况

D、资本损益

【参考答案】：A

【解析】证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次准

确、完整的资产管理报告、资产托管报告，对报告期内客户资产的配置

状况、价值变动等情况进行详细说明。

3、保荐机构、保荐代表人、保荐业务负责人和内核负责人违反

《证券发行上市保荐业务管理办法》，未诚实守信、勤勉尽责地履行相

关义务的，中国证监会责令改正，并对其采取()等监管措施。

I.监管谈话

n.责令进行业务学习

in.出具警示函

IV.认定为不适当人选

A、I、H、III

B、I、n、in,iv

C、I、II

D、n、in、iv

【参考答案】：B

【解析】以上选项全部都是证监会对保荐机构、保荐代表人、保荐

业务负责人和内核负责人违反《证券发行上市保荐业务管理办法》，未

诚实守信、勤勉尽责地履行相关义务的监管措施。

4、公司债券实际发行额不少于人民币()亿元，可在全国银行间

债券市场交易流通。

A、3.0

B、4.0

C、5.0

D、7.0

【参考答案】：C

【解析】符合以下条件的公司债券，可在全国银行间债券市场交易

流通：①依法公开发行；②债权、债务关系确立并登记完毕；③发行人

具有较完善的治理结构和机制，近两年没有违法和重大违规行为；④实

际发行额不少于人民币5亿元；⑤单个投资人持有量不超过该期公司债

券发行量的30%o

5、证券公司受期货公司委托，从事介绍业务应当提供的服务包括

().

I.协助办理开户手续

n.提供期货行情信息

in.代理客户进行期货交易

IV.提供交易设施

A、I、H、III

B、I、n、iv

c、n、in、iv

D、I、n、in、iv

【参考答案】：B

【解析】证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不

得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存

取、划转期货保证金。

6、自营业务运作管理应明确自营部门在日常经营中的()原则。

I.自营总规模的控制

II.资产配置比例控制

IH.项目集中度控制

IV.单个项目规模控制

A、I、III

B、I、H、III、IV

C、I、H、IV

D、n、in、iv

【参考答案】：B

【解析】题干所述均正确。

7、申请证券上市交易应当满足的条件有()o

I.聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构

II.向证券交易所提出申请

III.由证券交易所依法审核同意

IV.双方签订上市协议

A、III

B、IIIIIV

C、IIIIIIV

D、IIIIIIIV

【参考答案】：C

【解析】我国《证券法》及交易所股票上市规则规定，申请证券上

市交易，应当向证券交易所提出申请，由证券交易所依法审核同意.并

由双方签订上市协议。申请股票、可转换为股票的公司债券或法律、行

政法规规定实行保荐制度的其他证券上市交易，应当聘请具有保荐资格

的机构担任保荐人。

8、货币政策指中央银行为实现既定的经济目标，运用各种工具调

节()的一种金融政策和措施。

A、货币供给和利率

B、货币需求与供给

C、社会需求与供给

D、社会供给和利率

【参考答案】：A

【解析】货币政策指中央银行为实现既定的经济目标而采用的控制

和调节货币供应量、信用及利率等方针和措施的总称。

9、投资咨询机构、财务顾问机构从事证券服务业务，须经()批

准。

A、证监会

B、证券业协会

C、国务院证券监督管理机构

D、国务院证券监督管理机构分支机构

【参考答案】：C

【解析】投资咨询机构、财务顾问机构从事证券服务业务，须经国

务院证券监督管理机构批准。

10、《中华人民共和国证券法》对证券发行的规定不包括（）O

A、公开发行新股的条件及报送募股申请和文件资料、公开发行股

票募集资金的使用

B、公开发行公司债券的条件、报送的文件及筹集资金的用途

C、经纪业务中的禁止性规定

D、公开发行证券的条件和程序、公开发行证券的保荐制度及保荐

人操守、公开发行股票报送募股申请及文件资料

【参考答案】：C

【解析】《中华人民共和国证券法》关于证券发行的主要内容除

A、

B、D三项外，还包括：（1）报送申请核准发行证券的文件格式、

报送方式及预先披露规定股票发行审核的制度及规定。（2）证券发行

的信息披露、向不特定对象公开发行证券的承销方式。（3）证券公司

承销证券约定的内容。（4）证券承销的期限、发行价格的协商确定等。

经纪业务中的禁止性规定是《中华人民共和国证券法》对证券公司的规

定。

11、股票是一种资本证券，属于（）。

A、真实资本

B、实物资本

C、虚拟资本

D、风险资本

【参考答案】：C

【解析】股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。

但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金,

是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上

进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

12、证券公司申请IB业务资格，说法正确的是()o

I.具有满足业务需要的技术系统

II.配备必要的业务人员

IH.证券公司申请IB资格，应当按规定建立客户交易结算资金第

三方存管制度

IV.证券公司申请IB资格，需全资拥有或者控股一家期货公司，或

者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结

算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符

合规定标准

A、I、H、III、IV

B、I、II

c、n、in、iv

D、I、n、in

【参考答案】：A

【解析】上述关于证券公司申请IB业务资格的说法，都是正确的。

13、证券公司应当由专门的部门负责定向资产管理业务，做到与()

业务严格分离、独立决策、独立运作。

I.证券自营

H.证券承销与保荐

HI.证券经纪

IV.证券结算

A、I、III.IV

B、I、H、III,IV

C、I、H、III

D、II、IV

【参考答案】：C

【解析】证券公司应当由专门的部门负责定向资产管理业务，做到

与证券自营、证券承销与保荐、证券经纪业务严格分离、独立决策、独

立运作。

14、下列选项中，不正确的是()

A、股东大会选举董事，实行累积投票制

B、股份有限公司，可以不在公司名称中标明股份有限公司和股份

公司字样

C、有限责任公司的股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股

东半数以上同意

D、基金份额持有人有权参与分配清算后的剩余基金财产

【参考答案】：B

【解析】根据《公司法》第8条的规定，依照本法设立的有限责任

公司，必须在公司名称中标明有限责任公司或者有限公司字样。依照本

法设立的股份有限公司，必须在公司名称中标明股份有限公司或者股份

公司字样。故选项B错误。

15、外汇风险的特征包括()。

I.累积性

II.或然性

in.不确定性

IV.相对性

A、I.II.Ill

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：C

【解析】外汇风险具有或然性、不确定性和相对性三大特性。累积

性属于宏观经济风险的特征。

16、下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是（）o

A、证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

B、具体投资的方向在资产管理合同中约定

C、适用于为多个客户办理定向资产管理业务

D、必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

【参考答案】：C

【解析】定向资产管理业务的特点是：（1）证券公司与客户必须

是一对一的投资管理服务。（2）具体投资的方向在资产管理合同中约

定。（3）必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。

17、（）应当对集合资产管理计划的投资范围和投资组合进行监控,

发现有重大违规行为的，须及时报告中国证券监督管理委员会。

I.托管银行

H.证券交易所

III.中国证券业协会

IV.证券公司

A、I、III,IV

B、I、H、in、IV

C、I、II

D、n、iv

【参考答案】：c

【解析】托管银行、证交所应当对集合资产管理计划的投资范围和

投资组合进行监控，发现有重大违规行为的，须及时报告中国证券监督

管理委员会。

18、下列关于证券公开发行的说法，正确的有()o

I.未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券

II.向不特定对象发行证券的，为公开发行

III.向特定对象发行证券累计超过100人的，为公开发行

IV.公开发行证券，不得采用广告的方式

A、m.iv

B、I.II

C、II.IV

D、I.III

【参考答案】：B

【解析】根据《证券法》第10条的规定.公开发行证券，必须符

合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或

者国务院授权的部门核准；未经依法核准，任何单位和个人不得公开发

行证券。有下列情形之一的，为公开发行：①向不特定对象发行证券的;

②向特定对象发行证券累计超过200人的；③法律、行政法规规定的其

他发行行为。非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方

式。

19、下列各项中，属于按照账户用途划分的我国证券账户的种类。

I.人民币普通股票账户

H.人民币特种股票账户

HI.证券投资基金账户

IV.创业板交易账户

A、I、H、III.IV

B、I、II、III

C、II、III,IV

D、I、IV

【参考答案】：A

【解析】我国证券账户按用途划分为：人民币普通股票账户、人民

币特种股票账户、证券投资基金账户、创业板交易账户和其他账户等。

20、如果中央银行调高法定存款准备率，则()o

I.商业银行会增多上交存款准备金数量

II.商业银行会相应地降低本身贷款能力

III.商业银行会通过派生机制，以倍数规模缩小货币供应量

IV.是一种扩张性货币政策

A、I、H、IV

B、I、IV

C、I、II、III

D、II、III,IV

【参考答案】：C

【解析】中央银行调高法定存款准备率是紧缩性政策。

21、会员、从业人员对自己报送的诚信信息的()负责。

I.真实性

II,准确性

III.完整性

IV.效益性

A、I、H、in、IV

B、i、n、iv

c、I、in,IV

D、i、n、in

【参考答案】：D

【解析】会员、从业人员对自己报送的诚信信息的真实性、准确性、

完整性负责。

22、证券公司办理().应当置备统一制定的证券买卖委托书，供

委托人使用。采取其他委托方式的，必须作出委托记录。

A、买卖委托

B、经纪业务

C、自营业务

D、资产管理

【参考答案】：B

【解析】根据《证券法》第140条的规定，证券公司办理经纪业务,

应当置备统一制定的证券买卖委托书，供委托人使用。采取其他委托方

式的，必须作出委托记录。

23、根据委托订单的数量，委托指令包括()o

I.整数委托

H.零数委托

III.买进委托

IV.卖出委托

A、I、II

B、I、III

C、III、IV

D、I、HI、IV

【参考答案】：A

【解析】根据委托订单数量，委托指令包括整数委托和零数委托；

根据买卖证券的方向，委托指令有买进和卖出委托。

24、合格境外机构投资者可以参与()o

I.新股发行II.可转换债券发行

III.股票增发W.配股的申购

A、I.III.IV

B、I.II.III

c、n.in.w

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】合格境外投资者(简称“QFII”)可以参与新股发行、可转

换债券发行、股票增发和配股的申购。

25、上市公司收购以及上市公司重大资产重组的主要法律法规包括

()O

I.《中华人民共和国公司法》

II.《中华人民共和国证券法》

III.《上市公司收购管理办法》

IV.《证券交易管理条例》

A、I、H、III

B、I、III.IV

c、n、in、iv

D、I、n、in、IV

【参考答案】：A

【解析】上市公司收购以及上市公司重大资产重组的主要法律法规

包括《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司

重大资产重组》《上市公司收购管理办法》《上市公司股改》《国有资

产管理》和《上市公司定向增发》等法律。

26、证券自营业务的清算应当由()指定专人完成。

A、公司专门负责结算托管的部门

B、证券交易所

C、证监会

D、中国证券登记结算有限责任公司

【参考答案】：A

【解析】证券自营业务的清算应当由公司专门负责结算托管的部门

指定专人完成。

27、证券市场监管的原则有()o

I.依法监管原则

H.保护投资者利益原则

III.三公原则

IV.监督与自律相结合原则

A、I、H、III.IV

B、I、II

c、n、in,iv

D、i、n、in

【参考答案】：A

【解析】证券市场监管的原则有：依法监管原则；保护投资者利益

原则；三公原则；监督与自律相结合原则。

28、下列选项中，不属于金融期货交易制度的是()。

A、逐日盯市制度

B、连续交易制度

C、限仓制度

D、保证金制度

【参考答案】：B

【解析】除

A、

C、D三项外，金融期货的交易制度还包括集中交易制度、标准化

的期货合约和对冲机制、每日价格波动限制及断路器规则、大户报告制

度等。

29、公开发行企业债券必须符合的规定有()o

I.最近3年平均可分配利润(净利润)足以支付债券1年的利息

II.累计债券余额不超过发行人净资产的40%

III.债券的利率由企业根据市场情况确定.但不得超过国务院限定

的利率水平

IV.已发行的企业债券或者其他债务未处于违约或者延迟支付本息

的状态

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.II.III.IV

D、I.III.IV

【参考答案】：C

【解析】c

30、证券自营业务的范围包括（）o

I.一般上市证券的自营买卖

II.一般非上市证券的买卖

III.兼并收购中的自营买卖

IV.证券承销业务中的自营买卖

A、I.II

B、I.II.III

C、I.II.III.IV

D、III.IV

【参考答案】：C

【解析】证券自营业务的范围包括：（1）一般上市证券的自营买

卖。（2）一般非上市证券的买卖。（3）兼并收购中的自营买卖。（4）

证券承销业务中的自营买卖。

31、风险管理与控制的核心包括（）o

I.风险限额的确定

n.风险限额的分配

in.风险监控

w.风险的消除

A、I.II.III

B、I.III.IV

c、n.ni.iv

D、i.n.m.iv

【参考答案】：A

【解析】风险管理与控制的核心之一是风险的计量、风险限额的确

定与分配、风险监控。

32、整个证券市场的核心是()o

A、证券发行人

B、证券交易所

C、中国证监会

D、国务院

【参考答案】：B

【解析】证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度

组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。

33、下列选项中股票不需要载明的事项主要是()o

A、公司名称

B、股票种类

C、股票的编号

D、股票的到期日

【参考答案】：D

【解析】股票应当载明：公司名称、公司成立日期、股票种类、票

面金额及代表的股份数、股票编号。股票是永久的，无偿还期限。

34、期货公司可以接受()的委托进行期货交易。

A、事业单位

B、企业法人

C、期货交易所工作人员

D、国家机关

【参考答案】：B

【解析】下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其

委托为其进行期货交易：（I）国家机关和事业单位。（2）国务院期货监督

管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的

工作人员。（3）证券、期货市场禁止进入者。（4）未能提供开户证明材料

的单位和个人。（5）国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的

其他单位和个人。

35、公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的

（）,属于内幕消息。

A、0.2

B、0.3

C、0.4

D、0.5

【参考答案】：B

【解析】公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资

产的30%,属于内幕消息。

36、以下关于证券公司开展资产管理业务的禁止行为，不正确的是

（）O

A、定向资产管理业务先于自营业务进行交易

B、以获取佣金或者其他利益为目的，用客户委托资产进行不必要

的交易

C、将证券资产管理业务与证券公司其他业务混合操作

D、接受单一客户委托资产净值低于规定的最低限额

【参考答案】：A

【解析】A不是禁止行为。定向资产管理业务应先于自营业务进行

交易。

37、()国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格

(或利率)水平。

A、行政分配

B、承购包销

C、公开招标

D、银行发售

【参考答案】：C

【解析】公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格

(或利率)水平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利

率排到高利率，发行人从高价(或低利率)选起，直到达到需要发行的

数额为止。

38、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的()分类。

A、付息方式

B、债券形态

C、发行额度

D、发行主体

【参考答案】：D

【解析】债券可以依据不同的标准进行分类，具体为：①根据发行

主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券；②根据债

券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为

零息债券、附息债券和息票累积债券；③根据债券券面形态可以分为实

物债券、凭证式债券和记账式债券。

39、证券投资者保护基金的资金可以运用于()o

I.银行存款

II.购买国债

III.中央银行债券

IV.中央级金融机构发行的金融债券

A、I.II

B、I.II.III

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券

和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。

40、下列说法错误的是()o

A、交割仓库由期货交易所指定

B、交割仓库由期货交易所会员协议确定

C、期货交易所不得限制实物交割总量

D、期货交易所应当与交割仓库签订协议，明确双方的权利和义务

【参考答案】：B

【解析】交割仓库由期货交易所指定。

41、根据《中华人民共和国公司法》规定，下列说法正确的是()o

A、有限责任公司董事会每年度至少召开一次会议

B、有限责任公司监事会每年度至少召开一次会议

C、股份公司的监事会每年度至少召开一次

D、股份公司的董事会每年度至少召开一次

【参考答案】：B

【解析】有限责任公司监事会每年度至少召开一次会议，监事可以

提议召开临时监事会会议。因此，B项说法正确。

42、按担保品不同，有担保证券可以分为()o

I.抵押债券

II.私募债券

III.质押债券

IV.保证债券

A、I.II.IV

B、I.III.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】有担保债券指以抵押财产为担保发行的债券，按担保品不

同.分为抵押债券、质押债券和保证债券。

43、封闭式基金与开放式基金的区别在于()o

I.投资者的身份不同

II.期限和发行规模限制不同

III.基金单位交易方式和价格计算标准不同

IV.投资策略不同

A、I.II

B、II.III

C、I.II.III

D、II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】D

44、下列关于国际债券的说法中，正确的是()o

A、欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销

B、欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多

C、欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异

D、外国债券由，一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国

际性银行，在一个国家或几个国家同时承销

【参考答案】：B

【解析】外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销,

而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银

行在一个国家或几个国家同时承销，故

A、D项错误。在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法

管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所

得税，故C项错误。

45、通常，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构

是()。

A、投资决策委员会

B、风险控制委员会

C、董事会

D、基金份额持有人大会

【参考答案】：B

【解析】风险控制委员会的主要职责是制定和监督执行风险控制政

策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建

议。

46、证券公司、资产托管机构、推广机构及其高级管理人员、直接

负责的主管人员和其他直接责任人员违反法律、法规规定的，按照()

的有关规定，进行行政处罚。

I.《证券法》II.《证券投资基金法》

III.《证券公司监督管理条例》IV.《刑法》

A、II.III.IV

B、I.II.III

C、I.II.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：B

【解析】证券公司、资产托管机构、推广机构及其高级管理人员、

直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反法律、法规规定的，按照

《证券法》《证券投资基金法》《证券公司监督管理条例》的有关规定,

进行行政处罚。

47、我国证券交易所规定的A股每次申报和成交的最小数量单位

(除零股交易外)是OO

A、10手

B、10股

C、1手

D、1股

【参考答案】：C

【解析】交易单位是交易所规定每次申报和成交的交易数量单位，

以提高交易效率。一个交易单位俗称“一手”，委托买卖的数量通常为

一手或一手的整数倍。沪、深证券交易所规定，通过竞价交易买入股票、

基金、权证的，申报数量应当为100股(份)或其整数倍。

48、证券公司发行次级债务的说法正确的是()o

I.次级债务的清偿顺序在普通债务之后，先于证券公司股权资本

II.次级债务有长期次级债务和短期次级债务

III.长期次级债务为定期债务

IV,短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时

按规定和要求扣减风险资本准备

A、I、H、HI、IV

B、I、H、III

C、II、III

D、I、III

【参考答案】：A

【解析】上述说法均正确。

49、国际债券中在发行时将债券的息票率固定下来的债券称为()o

A、固定利率债券

B、浮动利率债券

C、无息债券

D、一般债券

【参考答案】：A

【解析】在发行时将债券的息票率固定下来的债券是固定利率债券。

50、《中小企业板股票暂停上市、终止上市特别规定》对中小企业

板上市公司()进行了规定。

I.退市风险警示H.暂停上市

III.恢复上市IV.终止上市

A、I.II.IV

B、I.II.III.IV

C、II.III.IV

D、i.in.iv

【参考答案】：B

【解析】为了促进中小企业板上市公司规范发展，保护投资者合法

权益，深圳证券交易所根据相关法律和规章制度.于2006年11月制定

了《中小企业板股票暂停上市、终止上市特别规定》，对退市风险警示、

暂停上市、恢复上市、终止上市作了规定。

51、发行人所披露的信息有虚假记载的，对其可采取的处罚措施是

()O

A、处以10万元的罚款

B、处以50万元的罚款

C、处以100万元的罚款

D、处以150万元的罚款

【参考答案】：B

【解析】根据《证券法》第193条的规定，发行人、上市公司或者

其他信息披露义务人未按照规定披露信息.或者所披露的信息有虚假记

载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，给予警告，并处以30万

元以上60万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人

员给予警告.并处以3万元以上30万元以下的罚款。发行人、上市公

司或者其他信息披露义务人未按照规定报送有关报告，或者报送的报告

有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正.给予警告，并处

以30万元以上60万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接

责任人员给予警告

52、远期利率协议是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未

来日期交换支付()的远期协议。

I.浮动利率H.固定利率HI.实际利率IV.名义利率

A、I.II

B、I.Ill

c、i.in.iv

D、i.n.m.iv

【参考答案】：A

【解析】远期利率协议是指按照约定的名义本金，交易双方在约定

的未来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议。

53、证券金融公司开展转融通业务的资金和证券来源有()o

I.自有资金和证券

II.通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券

III.通过证券金融公司业务平台融入的资金

IV.发行公司债券

A、I.II

B、I.III

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】证券金融公司开展转融通业务，可以使用自有资金和证券。

通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券，通过证券金融公司业务

平台融入的资金或者依法筹集的其他资金和证券。证券金融公司可以发

行公司债券.或者向股东或者其他特定投资者借入次级债。

54、申请证券评级业务应具备的条件是：实收资本和净资产均不少

于()万元人民币。

A、1000

B、5000

C、3000

D、2000

【参考答案】：C

【解析】申请证券评级业务应具备的条件是：实收资本和净资产均

不少于3000万元人民币。

55、下列说法错误的是()o

A、公司向其他企业投资或者为他人提供担保问题，首先应由董事

会或者股东会、股东大会作出决议

B、公司向其他企业投资或者提供担保不得突破规定的限额

C、公司可以根据具体情况以公司资产为本公司股东或者实际控制

人提供担保

D、公司为股东或实际控制人提供担保必须经股东会或者股东大会

决议

【参考答案】：A

【解析】公司法规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保问

题，首先应当在公司章程中作出明确规定；其次应当按照公司章程的规

定由董事会或者股东会、股东大会作出决议。

56、未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基

金管理业务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告并

处()万元以上()万元以下罚款。

A、3；30

B、10；30

C、3；100

D、10；100

【参考答案】：A

【解析】基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的,

对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告并处3万元以上

30万元以下罚款。

57、公司应如实、完整地记录内幕信息在公开前的()等各环节所

有内幕信息知情人名单，以及知情人知悉内幕信息的时间等相关档案，

供公司自查和相关监管机构查询。

I.报告n.传递

III.编制与审核w.披露

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、H.III.IV

D、I.II.III.IV

【参考答案】：D

【解析】内幕信息登记与备案要求公司应如实、完整地记录内幕信

息在公开前的报告、传递、编制、审核、披露等各环节所有内幕信息知

情人名单，以及知情人知悉内幕信息的时间等相关档案，供公司自查和

相关监管机构查询。所以本题选D选项。

58、创业板市场的特点不包括()o

A、前瞻性

B、低风险

C、监管要求严格

D、明显的高技术产业导向

【参考答案】：B

【解析】创业板市场又被称为“二扳市场”.是为具有高成长性的

中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。创业板市场是不同于主板

市场的独特的资本市场，具有前瞻性、高风险、监管要求严格以及明显

的高技术产业导向的特点。

59、证券交易所可以决定停牌的情况有()o

I.证券交易出现异常波动的

II.对涉嫌违法违规交易的证券

III.证券上市期届满

IV.上市公司披露定期报告、临时公告

A、I.II.IV

B、I.III.IV

C、I.II.III.IV

D、I.III

【参考答案】：A

【解析】证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，证券交易所

要终止其上市交易，予以摘牌。

60、申请从事证券投资咨询业务应具备的条件中，错误的是()o

A、已取得证券从业资格

B、具有高中以上学历

C、具有从事证券业务2年以上的经历

D、具有中华人民共和国国籍

【参考答案】：B

【解析】申请从事证券投资咨询业务应具备的条件之一是具有大学

本科以上学历(教育部认可的)。故B项说法错误。

61、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过

该上市公司股份总数的()O

A、0.2

B、0.1

C、0.4

D、0.3

【参考答案】：D

【解析】单个境外投资者对单个上市公司的持股比例，不得超过该

上市公司股份总数的10%;所有境外投资者对单个上市公司A股的持股

比例总和，不得超过该上市公司股份总数的30%。备注：此题2012年旧

大纲是20%,2015新大纲是30%,请记住。

62、中国资本市场体系的主板市场包括()o

I.香港联合交易所

H.深圳证券交易所

HI.上海证券交易所

IV.台湾证券交易所

A、I、n、iv

B、I、IV

c、I、n、in、iv

D、n、in

【参考答案】：D

【解析】中国资本市场体系的主板市场包括深圳证券交易所和上海

证券交易所。

63、享有优先认股权的股东的选择有().

I.认购新发行的普通股票

II.将该权利转让给他人

m.听任该权利过期失效

iv.失效前请求他人代为行使该权利

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、I.III.IV

D、I.II.III.IV.

【参考答案】：A

【解析】有优先认股权的股东可以有三种选择：一是行使此权利来

认购新发行的普通股票；二是将该权利转让给他人，从中获得一定的报

酬；三是不行使此权利而听任其过期失效。

64、国务院证券监督管理机构可以对证券公司进行检查的措施有

()O

I.要求证券公司的董事对有关检查事项做出说明

II.进人证券公司的办公场所进行检查

III.进入高级管理人员的住所进行检查

IV.检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料

A、I.II.III

B、III.IV

C、I.II

D、I.II.IV

【参考答案】：D

【解析】根据《证券公司监督管理条例》第68条的规定，国务院

证券监督管理机构有权采取下列措施，对证券公司的业务活动、财务状

况、经营管理情况进行检查：①询问证券公司的董事、监事、工作人员，

要求其对有关检查事项做出说明；②进入证券公司的办公场所或者营业

场所进行检查；③查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被

转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存；④检查证券公

司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料。

65、下列关于监事会会议的表述中，说法正确的有()o

I.每年至少召开一次会议

II.应当于每年下半年召开会议

III.应当于股东大会结束后召开会议

IV.监事可以提议召开临时监事会会议

A、I.II

B、II.III

C.III.IV

D、I.W

【参考答案】：D

【解析】根据《公司法》第55条的规定，监事会每年度至少召开

一次会议，监事可以提议召开临时监事会会议。

66、根据《证券法》的规定，为股票发行出具审计报告的注册会计

师在一定期限内不得购买该公司的股票。该期限为()O

A、该股票的承销期内和期满后1年内

B、该股票的承销期内和期满后6个月内

C、出具审计报告后6个月内

D、出具审计报告后1年内

【参考答案】：B

【解析】我国《证券法》规定：为股票发行出具审计报告、资产评

估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和

期满后6个月内，不得买卖该种股票。

67、调节货币市场资金供求的杠杆是()。

A、利息

B、利率

C、汇率

D、购买力

【参考答案】：B

【解析】利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠杆。

68、基金起源于()o

A、英国

B、日本

C、德国

D、美国

【参考答案】：A

【解析】一般认为，基金起源于英国，是在18世纪末19世纪初产

业革命的推动下出现的。

69、我国《证券法》规定：“证券交易所、证券公司、证券登记结

算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员，故意提

供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证

券的，撤销证券从业资格，并处以()的罚款。

A、3万元以下

B、3万元以上10万元以下

C、10万元以上

D、1万元以上5万元以下

【参考答案】：B

【解析】我国《证券法》规定：“证券交易所、证券公司、证券登

记结算机构、证券服务机构的从业人员或者证券业协会的工作人员，故

意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买

卖证券的，撤销证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款。

70、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()o

A、募集期间对认购费打折

B、根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

C、进行基金投资人风险承受能力调查

D、介绍投资人想要了解的基金产品情况

【参考答案】：A

【解析】基金销售机构人员在销售基金时，募集期间不能对认购费

打折。

71、关于普通股票和优先股票的说法错误的是()o

A、普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化

B、与普通股票相比，优先股票是标准的股票，也是风险较大的股

票

C、优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些

特别条件

D、优先股票的股息率是固定的

【参考答案】：B

【解析】在公司盈利较多时，普通股票股东可获得较高的股利收益,

但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股票股东之后，

故其承担的风险也较高。与优先股票相比，普通股票是标准的股票，也

是风险较大的股票。

72、在证券交易中做出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，并处

以()的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分。

A、10万