渣打银行南都湾财社：2024大湾区跨境理财新观察

Sandardcharered南都·湾财社&渣打银行联合出品研究方法络调查问卷后，南都·湾财社再次携手渣打银行通过南方都市报本次调研问卷设计结合跨境理财通客户的深度访谈，主要围绕受既显现了投资魅力，也呈现了当前跨境理财产品的短板及跨境投资市场中存在的问题，有助于跨境理财领域向大众期望的方向良数据分析投资产品需求趋多元化，超七成受访者对基金更感兴趣存款基金56.12%存款基金73.03%债券54.81%债券54.81%31.49%超95%受访者有兴趣购买，超半数受访者愿意半年内加入超95%受访者有兴趣购买，超半数受访者愿意半年内加入没有兴趣4.66%有兴趣95.34%没有兴趣4.66%有兴趣95.34%53.36%8.16%11.37%降降门槛66.03%连续缴纳社保或个人所得税年限要求从5年降低为“满2年”;同提提额度12.83%产品扩容，增加内地销售银径。不过，南都·湾财社智库研究小组发现，当前大湾区居民对跨境理财通产品的认15.60%不了解21.86%一般了解62.54%不了解21.86%一般了解62.54%境理财通产品有一定程度的了解，但是仅15.60%的受访者表示自己对产品非常了近60%受访者缺乏对离岸市场产品了解和专业投资顾问对离岸市场的货币基金、债券基金、债券等缺乏了解，难对离岸市场的货币基金、债券基金、债券等缺乏了解，难以做出投资决策60.20%投资理财知识匮乏，缺少专业投资顾问团队的支持投资理财知识匮乏，缺少专业投资顾问团队的支持50.15%认为内地和香港的理财产品及专业机构人员还未实现全认为内地和香港的理财产品及专业机构人员还未实现全面互通48.98%对港澳金融市场的制度和风险不够了解，存在认知壁垒对港澳金融市场的制度和风险不够了解，存在认知壁垒38.34%没有找到满意的投资理财产品没有找到满意的投资理财产品37.90%对于跨境理财通的准入及其他条件仍有疑问对于跨境理财通的准入及其他条件仍有疑问35.42%0.73%0.73%专业的投资顾问团队，可以提供专业的跨境理财建议专业的投资顾问团队，可以提供专业的跨境理财建议63.12%提供除跨境理财通以外的一站式财富管理服务，如国际银提供除跨境理财通以外的一站式财富管理服务，如国际银行服务56.41%46.79%购买流程更便捷购买流程更便捷46.36%能提供及时专业的全球市场资讯，帮助投资者及时了解风能提供及时专业的全球市场资讯，帮助投资者及时了解风险变化38.78%提供财富管理以外的增值服务和礼遇提供财富管理以外的增值服务和礼遇35.13%0.44%0.44%用，加上对海外市场不够熟悉，还是很需要专业人士来帮助我实现更好的投资决交通交通出行52.62%下一代教育58.89%法税法税咨询43.59%公益公益活动47.08%其他其他0.15%休闲休闲娱乐40.82%建议与展望本次南都·湾财社的问卷调查显示，基金是最受欢迎的投资产品，有73.03%的受访者表示对基金产品更感兴趣。此外，分别有56.12%和54.81%的受访者表示对存款类产品和债券类产品感兴从调研数据可以看到，专业投资顾问的重要性更为凸显。一方面，居民的投资观念正在逐步转变，越来越多的投资者开始关注多元化资产配置和风险分散，对专业财富管理服务的需求逐渐增长；另一方面，政策的支持和行业自律的加强正在推动银行专业投资顾问团队的专业化和标准化发展。因此，针对个人投资者对专业财富管理服务的需求，配备大湾区专属专业投资顾问团队或将成为跨境财富管理体验。南都·湾财社发布的调研问卷数据也显示，大湾区有一定规模的客户已积累了一定的跨境投资经境投资知识和风险防范的相关教育。在跨境投资过程中，内地投资者不可避免地要面临多重风在业内人士看来，银行可以从素质教育的刚性需求和亲子家庭的兴趣审美出发，持续深化亲子家精准的金融及非金融综合服务。渣打银行相关负责人在接受采访时透露，该行针对客户的多种需渣打银行专业服务助力大湾区跨境理财渣打银行专业服务助力大湾区跨境理财“货架”涵盖包括股票型基金及债券等南北双向超过2