银行商业汇票交易综合管理系统操作手册

XX银行商业汇票交易综合管理系统操作手册

XX银行

商业汇票交易综合管理系统

操作手册

XXXX科技有限公司

2007年5月

文档信息

项目名称作者审核建立日期文档编号密级

XX银行商业汇

2007-5-14

票综合管理平台

文档名称版本号最近更新日期

商业汇票管理系统操作手册VI.02022-11-30

用户信息XX银行

修订记录

日期修订说明修订人审核人

目录

XX银行........................................................................................1

文档信息.........................................................i

修订记录.........................................................i

目录............................................................ii

1概述.......................................................................................3

1.1系统概述.......................................................................................................................................................3

1.1.1系统整体描述......................................................................3

1.1.2各功能模块描述....................................................................3

1.2预期读者........................................................................................................................................................4

1.3本手册要紧内容............................................................................................................................................4

2应用系统使用简介..........................................................................5

2.1通用说明........................................................................................................................................................5

2.1.1主页面.............................................................................5

2.1.2输入域.............................................................................6

2.1.3金额输入格式.......................................................................7

2.1.4日期输入格式.......................................................................8

2.1.5下拉选择...........................................................................9

2.1.6模糊查询...........................................................................9

2.1.7列表选择...........................................................................10

2.1.8光标切换规则......................................................................11

2.2登录..............................................................................................................................................................12

2.3退出..............................................................................................................................................................13

3应用系统功能描述.........................................................................14

3.1票据暂存......................................................................................................................................................14

3.1.1概述..............................................................................14

3.1.2录入..............................................................................14

3.2买入业务......................................................................................................................................................22

3.2.1概述..............................................................................22

3.2.2建立买入批次......................................................................24

3.2.3票据明细建立......................................................................31

3.2.4计算利息..........................................................................33

3.2.5录入发票、合同....................................................................34

3.2.6贸易背景检查......................................................................38

3.2.7指定、删除授信对象................................................................39

3.2.8授权授信检查......................................................................41

3.2.9提交审核..........................................................................41

3.2.10放款审核..........................................................................41

3.2.11通知办理..........................................................................44

3.2.12放款记帐..........................................................................44

3.2.13补录合同发票......................................................................45

3.3卖出业务......................................................................................................................................................45

3.3.1概述..............................................................................45

3.3.2建立转卖批次......................................................................46

3.3.3选择录入待转卖票据................................................................48

3.3.4计算利息..........................................................................50

3.3.5授权检查..........................................................................50

3.3.6提交审核..........................................................................50

3.3.7转卖审核..........................................................................50

3.3.8出库与撤消出库....................................................................51

3.3.9退回..............................................................................51

3.3.10复核与记帐........................................................................51

3.3.11归还未转卖票据....................................................................52

3.4到期处理......................................................................................................................................................66

3.4.1发出托收..........................................................................66

3.4.2卖出回购转贴现到期................................................................70

3.4.3买入返售转贴现到期................................................................73

3.5放款审核......................................................................................................................................................75

3.5.1业务审核..........................................................................75

3.5.2审核历史查询......................................................................80

3.6风险操纵......................................................................................................................................................82

3.6.1机构可经营产品授权................................................................82

3.6.2授信操纵..........................................................................84

3.6.3逾期/风险票.......................................................................91

3.7特殊业务处理..............................................................................................................................................97

3.8管理.............................................................................................................................................................105

3.8.1特别说明.........................................................................105

3.8.2客户管理..........................................................................106

3.8.3系统管理..........................................................................108

3.8.4沟通与提醒.......................................................................123

3.9业务查询....................................................................................................................................................125

3.9.1发生查询..........................................................................125

3.9.2状态查询.........................................................................127

3.9.3余额查询..........................................................................128

3.9.4风险监控查询.....................................................................129

3.9.5同业额度查询.....................................................................131

3.9.6跟单资料查询..................................................................131

3.10统计报表.............................................................................132

3.10.1综合分析类....................................................................132

3.10.2财务收益类....................................................................134

3.10.3业绩考核类....................................................................134

3.10.4其它.........................................................................135

3.11权限管理..............................................................................135

3.11.1概述.........................................................................135

3.11.2机构管理......................................................................136

3.11.3柜员权限保护..................................................................139

4附录一：打印机及凭证设置............................................................144

4.1打印机型号与驱动程序的安装..........................................................144

4.2凭证纸张定义方法.....................................................................147

4.2.1贴现凭证......................................................................147

4.2.2查询查复书....................................................................148

4.2.3托收凭证......................................................................148

4.2.4EMS...........................................................................................................................................................148

4.3打印设置..............................................................................148

5附录二：浏览器的设置................................................................152

5.1浏览器要求...........................................................................152

5.2浏览器设置...........................................................................152

1.1系统概述

1.1.1系统整体描述

商业汇票管理系统（下列简称系统）大体分为交易与管理两大部分。交易

部分针对银行与商业承兑汇票的整个生命周期（从买入开始，一直到销帐）的每

一个操作环节，提供相应的交易功能来完成相应的帐务与票据状态方面的处理;

管理部分则是在交易功能形成的基础数据的基础上，为用户提供各类形式、各

类类型的报表与分析数据，以达到分析、监控业务状况的目的。

1.1.2各功能模块描述

系统划分成多个功能模块，包含：票据暂存、买入业务、卖出业务、承兑

业务、代保管、库存管理、到期处理、风险操纵、放款审核、业务查询、特殊

业务处理、管理、统计分析、沟通与提醒等。

票据暂存：票据信息库是票据进入本系统的唯一入口，所有票据，不管是

哪种买入方式，都务必首先进入票据暂存，然后再导入买入批次中进行后续操

作。

买入业务：用于买入业务操作，包含直贴（贴现、票据包买、商票保贴、代理

贴现）与转贴现（买断、买入返售、双向买断、双向卖断到期）买入性质的票

据买入及计息复核、放款记账、补录合同发票；

卖出业务：用于卖出业务操作，包含转贴现（卖断式、回购式、双向卖断式、

双向买断到期卖断式）与再贴现（卖断式与回购式）卖出及转卖记账、归还未

转卖票据；

到期处理：用于发出委托收款、买入返售到期、卖出回购到期的操作；

承兑业务：用于承兑受理、签发记帐、未用退回、挂失止付、查询查复、空白

凭证打印。

代保管：用于代保管业务的存票记帐、到期取票、取票记帐操作。

风险操纵：用于产品授权、授信操纵、风险票据与黑名单管理、逾期转垫款等;

业务查询：用于查询各类业务发生、状态、余额等业务情况；

特殊业务处理：可进行流程外的出入库管理、库存包买票据管理、特殊授信审

核、包买票据的担保行确认、冲正、补记、超权限利率申请与复核等非正常业

务的处理。

系统管理：用于各类系统参数及基本数据的配置等处理，包含客户管理、系统

管理、顺延方式设置等。

统计分析：生成各类固定格式报表，包含综合分析类、财务收益类、业绩考核

类、客户分析类、其它专用报表；

沟通与提醒：包含信息交流、昨日工作总结、今日工作提醒等功能。

1.2预期读者

本手册作为系统光大银行票据贴现系统的操作指南，预期读者要紧包含：

(1)与项目有关的高级管理人员

(2)系统使用者

(3)项目构成员

(4)项目质量管理人员

(5)项目验收人员

(6)项目保护人员

1.3本手册要紧内容

本手册用于介绍系统操作方法，全书共分为下列5章:

章节内容

第1章概述

第2章应用系统使用简介

第3章应用系统功能描述

2应用系统使用简介

(本章目的在于介绍系统操作的通用规则，建议用户在使用前先阅读本章

内容)

2.1通用说明

2.1.1主页面

【显示】

【说明】

进入系统后能够看到上图所示的主界面。主界面分为四个区域：

(1)系统标题区：系统的标题画面；

(2)功能菜单区：选择各项业务功能的菜单；

(3)工作画面区：各功能页面被调出后显示在此区域；

(4)柜员信息区：显示当前柜员的机构、名称、柜员号及退出系统、修改用户密

码功能。

注：在功能菜单区与工作画面区之前为系统功能区，图中红色标注的部分。

在此区域内有下列几项的说明：

机构名：当前柜员登录时所属机构名称。

当前柜员：进入系统时的当前柜员编号值，通常与SAP系统一致，系统管理员

8888与8889例外。

用户姓名：当前柜员的名称。

营业日期：当前办理业务的日期，通常情况下与当天系统日期一致，但能够修

改。

后退：点击它退回到前一页面上。

前进：点击它前进到后一页面上。

信息开/关：点击时，系统会在信息开与信息关之间循环切换。

清除信息：清掉信息平台上的提示或者报错信息。

退出：点击它时，正常退出本票据系统，也能够点IE的窗口操纵器退出系统,

但不建议这样做。

修改密码：同意操作员点击此按钮后，修改本人的密码。

2.1.2输入域

【说明】

输入域分为两种，可输入域与不可输入域：

(1)可输入域：指能够录入数据的编辑框，可获得鼠标焦点。

(2)不可输入域：指不能录入数据的显示区域，不能获得鼠标焦点。

【示例】

商业汇票/

|家誓侑用岸入业务一住出业£"||』#甘相『岳!飒氐］座翌制|［谨桎处和|业善率a|「甘濯||檄*分析］

机杓名：光大3分村当■度员：［339683］JIIPMS：5TJILA**HU：2006-12-31画叵|［整即至］|'整情/||辰第5|髭出修改雷科

业务携号：喇日：客户号：1_______1_

X尸汉子名称：X户开户帏号：ae

查内当前方没中秋如均攵鸟宿8

［入库病田］［名产号

□业务需号却状态I1授权投花1改盾状态|黄马有盘检遗状掂1担馁方式|客户名际11

loacsV&-ZTXID122S-01EAM录入星撞文也强授权遇日检吏笈倡通过寄宿爱中总行OCCOO149TS

10853MR-ni22S未入等窈次下无期日投程未检查素铉查长值素皿，合广东例要泾出口公司2001091290

10854»a-S»W1225-TCM未入岸巳澧七分理柩查授权遇?3物青授信通过KM中总行000X)14975

1D8S9l>a-ZT»ID122S-TC1X耒人非录人罪捶文总石授松通江检查笈清退过入档查中总行OCCCO149TSLU

10960W-ZTWD122S--0I未入肆its漕战榜2［按枚值五检查授信道丈条®逐中总行8000149Ts

10M1»a-2T»III12»-01未入库录入未提文彷查技物遇粗心青将信通过秉初K中总行00000149T5

10956»a-ZTX122&-C02采入摩港桂透过检受授权遇过检吏笈而通过*总蚕lOOTfl!脸中总计00C0C149TS

IG«8va-zni22e-ooe耒入球景人去11寸«4n«r<iin稚&朴侑强讨安检•ICO5g肝今中京行OOCOOH9T5

艇箱授钦授0的5

砥眄

*堀且座嚓:2林邮但氏翅忖殊授信中值脸空」£.我皮百用制中装品苜景处G

.楚父穆一横悒科1胆里W中话撒1哽X中濡sgm£gUR

【说明】

如上图所示：查询条件中的各编辑框是可输入域，下方列表中的数据只能显

示，不能编辑，属于不可输入域。

2.1.3金额输入格式

金额域的输入格式为：#######.oo,输入完成后，系统自动添加千位分隔

符，返显为:#,###,###.00o

【注意】

小数点务必自行输入。

2.1.4日期输入格式

【示例】

【说明】

如上图所示，系统所有日期录入的编辑框都具备两种输入方法：

(1)自由录入：用户在编辑框录入一个日期，但格式务必遵照YYYY-MM-DD

格式，否则系统会显示格式不正确信息。

(2)日历选择：所有日历录入框提供日历选择功能，鼠标点中时间录入框

后自动跳出日历控件，用户选中需要的日期后，此日期会显示在录入框中，完

成日期的录入。

2.1.5下拉选择

【显示】

【说明】

下拉选择录入方式如上图所示，点击下拉键头，下拉窗口列出可选项，点

击要选择的数据项，完成下拉选择录入。

这种选择方式用于可选项较少且比较固定的选择，如是/否选择等。

2.1.6模糊查询

在系统中具有大量模糊查询功能，即录入关键字，能够查询出包含该关键

字的数据项。比如下图所示：

【示例】

2khttp://10.I.18.90:7003买入发生池冉licrosoftInternetExplorer(■I体"1}

商业汇票交易系■

票%信gs||买入立马||6出坐令|叵疣码|到期梵视「风险拄划||谋程如理j1士野五加•夜］|我诘吩而n

就构名：上诲分行+前和同：【烟MQM】用户魅名：语批人菅业日期：20Ce-12・311电电||俞葡:美」［白峥信包I:找抗作巴送出修改走H

贴班增港人1广东承兑人：业务婚号：r

BMB：案筹会皴：

IW上海分行开的日期2006-08-05俗中日期2007-02-08

黑商他全福▼我由花国壬板树V篁手合计

买入业务震生直壮

A

区双信1SW柬据*号膝存信号人则向票号禀率和式再面金前跖顼f劭贴现客户Efi以批次号用双E3在思利1

诩10613030812001U93T38810019502005-12-2TCAD1/12270001相茶10,000.00代用%双CF省轿货透心口公司10990200匕12YT2007-4-1

3e&l06130CXn6e004IIBSO3S61O01S0OGADl/122SOCOe忸重2.50000贴现令锄5道出口公司108772006-12-25200T-4-：

386tC6l3000m0031184938610014912O0&-I2-Z5GA0I/122SQ007解累2.50000站现厂市磁物费法出。公司I0W72006^12-25200T-4-：

366106130007660021184836610014892006-12-25Q/122soece锹需2.500.00贴现广东省物资透出口公司1网720C6-12-25200TYY

396LCC130307660)1UB4?无无GMH/122S0CC6银聚2.SOO.OO贴现f■军令彷安退出口公司1O83TT2006-12-25200TTY

3961c6130006748211657元无QUDI/12210008烟票1,00000累真包买E看物费运出口公旬I0T43200&I2-21200T-5-5

3»IC61300»74C0111656元无GM1/1221CCO7锹索1,000.00累11包买F瑞伤力透出口公司15432006-12-212001』

38&IC613000665CQC1165538610013962006-12-21GA01/12210CC6帽票1.000.00贴现广本谷物费道七口公司I0TM2006-12-21200T-5-5

38610613000665005116543861001394200&-I2-2IGA0I/122I00C5银*1,0008贴现厂本看物费运出口公司1OT34200&-I2-212007生

物1061308浅6ax116533661001393200&-12-210Q1/1221OC8侬素t,000.00m广至渝物塔法出口公司10T342006-12-212001，

386IM13000665C03116523861001392200&-12-21GA01/12210003根JR1.000.00瞬1F省物资遗出口公司10T34200t-12-212007-5-1

3861C6I3000665C021165138SI00J391200&-12-21GA0I/122ICCO2帆?1.00000贴现厂茶谷物费逐出口公司IOT342006-12-21200T-5-JV

<>

W当的是第j~k.看11

若共2

也完毕5

【操作】

录入“广东”两个字，在查询列表中查询出所有含有“广东”两个字的客

户名称。

2.1.7列表选择

当供选择的可选项较多时，系统提供列表选择功能，比如下图所示:

【示例】

商业汇票交易・ggl

奈发rsoic||买入业务口灸的孱］*存谷强II到破理||旦煦蒜K不芮

〃构名：上得分行当n柜属：（38WXO4］用尸姓名：审飒人言业日即：20笛7/31叵名但亘|信华用依|酒小恒息||颂第，|厘出

站UI申论人：尸示承丸人:业外梭号：|

到«日：装需至不：

挑峋『上海分行开她日翔2006-08-05结束日期2007-02-08

查南5国丰讥拘v

叁而机构信息一网交对话框

箕框列我

贴琪僧哥号I束野编号I底存I呼号|ma|计0到可

3«61061300»12«1n⑼3861001550206002006-12-272007/

366l061X0076dOO<nasosmooisoo083T2006-12-2S200?-«

386106130007680331184938810014912“二72006-12-252007+

3881061X00768002118463881001489206372006-12-252W

□

38«10613000768(»111&47无06372