2024年反洗钱测试题

2024年反洗钱测试题1、关于开展反洗钱工作应遵循的原则下列说法错误的是（）A、全面性原则B、独立性原则C、匹配性原则D、保密性原则(正确答案)2、上海分公司反洗钱岗承担分公司反洗钱工作的首要责任和最终责任。（）对错(正确答案)3、冻结措施，是指分公司为防止客户持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施，包括但不限于:终止证券交易;停止账户的开立、变更、撤销和使用。（）对(正确答案)错4、上海分公司负责人负责统筹分公司业务条线配合反洗钱工作:包括但不限于了解客户情况;持续关注和识别所开发客户，协助所开发客户的重新识别工作;协助所开发客户的可疑交易调查;发现所开发客户异常情况，及时向分公司反洗钱岗报告等。（）对错(正确答案)5、上海分公司及下辖分支机构在为个人客户开立账户或办理其他业务时，客户委托他人办理的，应要求代理人出示经公证的被代理人的授权委托书、被代理人和代理人的有效身份证件，并审查代理人和被代理人身份证件的合法性、真实性和有效性，以及代理人本人与其身份证件上载明的自然人是否一致。（）对(正确答案)错6、根据《国联证券股份有限公司上海分公司反洗钱工作实施细则》，分支机构对本单位客户风险等级判定为极高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。对错(正确答案)7、上海分公司及下辖分支机构在与客户的业务关系存续期间，客户未在证件过期后的（）内更新且没有提出合理理由的，应按照法律规定或事先约定，中止为客户办理业务，并应对客户账户采取限制办理新业务、限制撤销指定交易、限制转托管、限制资金转出等措施。（）A、1个月B、2个月C、3个月(正确答案)D、6个月8、在识别客户身份时，应采取以下哪些措施。（）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)B、回访客户(正确答案)C、实地查访(正确答案)D、向公安、工商行政管理等部门核实(正确答案)E、其他可依法采取的措施(正确答案)9、根据《国联证券股份有限公司上海分公司反洗钱工作实施细则》，对于新建立业务关系的客户，分公司及下辖分支机构应在客户业务关系建立后的5个工作日内完成等级划分工作。对错(正确答案)10、根据《国联证券股份有限公司上海分公司反洗钱工作实施细则》，分公司及下辖分支机构反洗钱初评岗担任初审工作，其他工作人员协助初评岗提供信息及线索，对大额交易和可疑交易进行人工分析、识别并出具大额交易和可疑交易报告初审意见。对(正确答案)错11、直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。A、20%B、25%(正确答案)C、30%D、51%12、上海分公司及下辖分支机构反洗钱岗负责保存本部门的反洗钱工作档案、大额交易报告和可疑交易报告、涉及恐怖活动资产冻结及解除冻结的原始数据、向监管机构报送的文件材料等资料，保存期自报告之日起至少（）年。A、3年B、5年C、10年(正确答案)D、20年13、我国与反洗钱有关的规章主要包括（）A、《金融机构反洗钱规定》(正确答案)B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(正确答案)C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(正确答案)D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(正确答案)14、根据《国联证券股份有限公司上海分公司反洗钱工作实施细则》，在识别客户身份时，应采取以下措施:（）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。(正确答案)B、回访客户。(正确答案)C、实地查访。(正确答案)D、向公安、工商行政管理等部门核实。(正确答案)E、其他可依法采取的措施。(正确答案)15、根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。A、安全(正确答案)B、准确(正确答案)C、全面D、保密(正确答案)16、根据《国联证券股份有限公司上海分公司反洗钱工作实施细则》，反洗钱培训内容包括但不限于以下内容:（）A、国家反洗钱政策及国内外反洗钱监管形势、要求(正确答案)B、反洗钱法律法规(正确答案)C、公司反洗钱内控制度、操作规程和控制措施(正确答案)D、相关专业知识和技能(正确答案)E、分析、总结反洗钱工作中存在的问题(正确答案)17、公司及下辖分支机构应当在业务办理中将客户身份识别贯穿全程，包括（）A、在建立业务关系时的客户身份识别(正确答案)B、在业务关系存续期间的持续识别和重新识别(正确答案)C、非自然人客户受益所有人的识别(正确答案)D、对特定类型客户的身份识别(正确答案)18、分公司及下辖分支机构应拒绝为其开立账户或者办理其他业务（）A、客户拒绝出示本人有效身份证件或者身份证明文件B、防御外部监管(正确答案)B、客户所提供的身份证件或身份证明文件涉嫌伪造、变造，或者客户提供的开户资料涉嫌虚假记载的(正确答案)C、客户开户理由明显不合理(正确答案)D、客户办理业务与身份不相符合(正确答案)19、营业部在反洗钱工作中主要履行哪些工作职责（）A设立营业部反洗钱工作小组，负责组织协调本部门开展反洗钱具体工作(正确答案)B、按照反洗钱内控制度，健全岗位责任制，开展客户身份识别、洗钱风险等级分类、异常交易行为核查、客户档案保存等反洗钱相关工作(正确答案)C、配合反洗钱监管部门的调研、检查，及时报送相关信息资料(正确答案)D、开展反洗钱培训及宣传，提高员工反洗钱工作的业务水平(正确答案)E、配合公司开展的反洗钱检查，并及时组织整改，将反洗钱工作纳入员工个人绩效考核(正确答案)20、反洗钱信息系统及相关系统应当包括但不限于哪些主要功能，以支持洗钱风险管理的需要。（）A支持洗钱风险评估，包括业务洗钱风险评估和客户洗钱