大综合模拟考试附有答案

大综合模拟考试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________关于担保物权的设立，下列哪个选项是错误的（）[单选题]*A、以不动产抵押的，抵押权自登记时设立B、以动产抵押的，抵押权自抵押合同生效时设立C、以汇票、本票、支票、债券、存款单、仓单、提单出质的，质权自登记公示时设立(正确答案)D、以基金份额、股权出质的，质权自办理出质登记时设立下列关于保证金的说法正确的是（）[单选题]*A、保证金的性质属于动产质押(正确答案)B、保证金可以冻结和扣划C、有资金往来的银行结算账户因为满足特户条件，因此可以质押D、A公司在B证券公司办理融资业务，A公司以存放于C银行的保证金提供担保，该担保因不满足“质物应当交付质权人”的法定条件而当然无效商业银行能够经营的业务范围不包括（）[单选题]*A、买卖政府债券B、提供信用证服务及担保C、结汇、售汇D、信托投资(正确答案)下列关于商业银行的说法，正确的是（）[单选题]*A、一家经营米面粮油的经营部可以使用“粮食银行”作为其字号B、商业银行可以向其董事长的配偶发放信用贷款C、商业银行贷款实行审贷分离、分级审批的制度(正确答案)D、对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位的查询、冻结、扣划下列关于互联网贷款的说法，正确的是（）[单选题]*A、互联网贷款单户用于消费的个人信用贷款授信额度应当不超过人民币30万元B、互联网贷款应当遵循小额、短期、高效和风险可控的原则(正确答案)C、借款人虽在线上进行贷款申请等操作，但商业银行线下进行贷前调查的，应受《商业银行互联网贷款管理暂行办法》的约束D、互联网贷款业务涉及合作机构的，授信审批、合同签订等核心风控环节可以外包给合作机构开展下列不属于不当营销宣传行为的是（）[单选题]*A、以弹出页面等形式发布金融营销宣传广告，并显著标明关闭标志(正确答案)B、匿名以电子信息方式发送金融营销信息给消费者C、通过不当评比、不当排序等方式进行金融营销宣传D、在产品宣传首页以标黑标粗方式明示“该产品已向经监管部门备案通过，请放心投资”下列哪项属于正当的理财产品销售行为（）[单选题]*A、登载单位或者个人的推荐性文字B、在未提供客观证据的情况下，使用“业绩优良”的表述C、无条件承诺承诺收益或者承担损失D、在理财销售文件首页标明“理财有风险，投资需谨慎”(正确答案)下列关于我行的法律事务档案管理要求，正确的是（）[单选题]*A、我行法律事务档案只包括合同审查档案盒诉讼仲裁档案B、智慧法务系统内的电子档案不属于法律事务档案C、法律事务档案材料原则上应存放原件(正确答案)D、经办人员应当在法律事务办结后两个月内向档案管理人员移交法律事务档案下列哪家单位无权在金融机构查询客户存款信息（）[单选题]*A、南京市中级人民法院B、北京市海淀区公安局C、某国有公司派驻纪检组(正确答案)D、上海市检察院根据《江苏银行外聘律师工作管理办法》规定，下列哪个事项不得委托律师处理（）[单选题]*A、业务内容涉及重大商业秘密(正确答案)B、标的金额10亿元的金融借款案件C、生效判决后，二年仍无法执行到位的案件D、存在涉外因素的案件根据《江苏银行诉讼仲裁工作管理办法》规定，下列案件可由分行管辖的是：[单选题]*A、涉外诉讼案件B、知识产权案件C、行政诉讼案件D、分支机构发生的(正确答案)下列选项中，（）有权划扣单位或个人存款[单选题]*A、国家安全机关B、人民法院(正确答案)C、人民银行D、财政部门根据我行已核销呆账管理办法规定，对A类已核销呆账，清收责任人每年应对债务人的抵质押物、查封物等开展至少（）次财产监控以及其他财产线索的查找工作，记录清收工作开展情况。对B类已核销呆账，清收责任人每年至少应对债务人开展（）次财产线索的查找工作。[单选题]*A、两；一(正确答案)B、两；两C、一；一D、一；两本行经采取必要措施和实施必要程序后，符合下列认定条件的债权或股权可认定为呆账：对单户贷款余额在（）万元（含）以下的个人经营贷款，经追索（）天以上，仍无法收回的债权；个人经营贷款是指按照《个人贷款管理暂行办法》（银监会令2010年第2号）发放的，资金流向符合合同约定用途的生产经营贷款。[单选题]*A、3000；180B、1000；360C、3000；360D、1000；180(正确答案)抵债资产收取后应尽快处置变现。以抵债协议书生效日，或法院、仲裁机构裁决抵债的终结裁定书生效日，为抵债资产取得日，不动产和股权应自取得日起（）年内予以处置；动产应自取得日起（）年内予以处置；其他权利应在其有效期内尽快处置，但最长自取得日不得超过两年。[单选题]*A、两；一(正确答案)B、两；两C、一；一D、一；两债权转让合同何时对债务人生效（）[单选题]*A、债权转让合同订立时B、债权转让合同生效时C、债权转让合同经债务人同意时D、债权转让合同通知债务人时(正确答案)债权转让是指（）[单选题]*A、债的内容的变更B、债权人变更(正确答案)C、债务人变更D、债权人和债务人均变更下列债权转让的说法中，正确的是（）[单选题]*A、债权人应当通知债务人(正确答案)B、债权人应当经债务人同意才可以转让C、主权利转让后从权利并不随之转让D、无论何种情形合同债权都可以转让债权人转让债权的应当（）[单选题]*A、经债务人同意B、通知债务人(正确答案)C、使债务人的抗辩只能针对原债权人D、只转让主权利，不转让从权利关于债权转让的表述，不正确的是（）[单选题]*A、受让人取得与债权有关的从权利，但是该从权利专属于债权人自身的除外B、债权人转让债权的，与债权有关的从权利专属于债务人自身的，受让人可一并取得(正确答案)C、受让人取得从权利不因该从权利未办理转移登记手续而受到影响D、受让人取得从权利不因该从权利未转移占有而受影响债务人接到债权转让的通知后，债务人可以向（）主张抵销。[单选题]*A、让与人B、债权人C、受让人(正确答案)D、债务人受托支付方式下，应当通过谁的账户进行支付？[单选题]*A、借款人(正确答案)B、借款人的交易对象C、担保人D、贷款人流动资金贷款管理的核心要求是什么？[单选题]*A、贷款人受托支付B、面谈面签C、完善贷款合同管理D、合理确定流动资金贷款需求量(正确答案)银行业金融机构参与固定资产银团贷款（）执行《固定资产贷款管理暂行办法》[单选题]*A、可以不B、参照C、协商D、应该(正确答案)（）是动产和权利担保的登记机构，具体承担服务性登记工作，不开展事前审批性登记，不对登记内容进行实质审查。[单选题]*A、自然资源部B、中国人民银行征信中心(正确答案)C、中国银行保险监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会根据《关于优化非格式合同二次审查及明确合同归档要求的通知》，非格式合同的合同归档期限为OA系统用印结束后（）[单选题]*A、30日(正确答案)B、15日C、半年D、一年相邻岗位监督系统定期评价工作按季推送，需在规定月份的前几个工作日内完成？[单选题]*A、5B、8C、15D、10(正确答案)按照分级管理原则，支行一般员工被评价存在违规失职情况的，由谁负责开展核实，并对核查结果负责？[单选题]*A、一般员工所属条线负责人B、支行分管行长C、支行行长(正确答案)D、支行综合管理部负责人针对员工在相邻岗位监督系统中被评价存在违规失职情况的，分支行应立即开展核查核实工作，核查时限为多久？[单选题]*A、15天B、1个月(正确答案)C、10个工作日D、6个月根据《江苏银行基层经营机构负责人风险管理“必做”事项二十条》要求，基层经营机构应每___组织一次内控案防及合规教育培训；应每___召开一次案件风险防控分析会。[单选题]*A、周；月B、月；月C、月；季(正确答案)D、周；季基层经营机构应将各项业务禁止性规定执行情况纳入日常检查范围，查找业务经营存在的突出问题和操作中的薄弱环节，做到边查边纠。支行分管行长每季度至少抽查大公司/小企业授信业务各___户（不含低风险业务）；个人授信业务___户。[单选题]*A、10；10B、5；10(正确答案)C、5；5D、10；5员工可以为客户提供下列哪类业务服务？[单选题]*A、预约大额取现(正确答案)B、转账C、购买基金D、黄金赎回下列哪类物品不属于违规代客保管内容？[单选题]*A、客户现金B、企业余额对账单C、填写完整的征信授权书(正确答案)D、回单箱卡员工违规代客保管客户一整套开户资料，适用的问责处罚标准是？[单选题]*A、违规积分B、诫勉谈话C、警告D、记过（含）以上(正确答案)员工违规代客保管客户银行借记卡，适用的问责处罚标准是？[单选题]*A、违规积分B、诫勉谈话C、警告(正确答案)D、记过（含）以上在（）原则的基础上，法人金融机构应当根据工作职责合理配置本机构各业务条线、各境内外分支机构和相关附属机构、各岗位的信息系统使用权限，确保各级人员有效获取洗钱风险管理所需信息，满足实际工作需要。[单选题]*A、实事求是B、权责一致C、保密(正确答案)D、合规《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。[单选题]*A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行或公安机关(正确答案)对依法履行反洗钱和反恐怖融资职责或者义务获得的交易信息、（），应当予以保密，非依法律规定不得对外提供。[单选题]*A、尽职调查结果B、客户身份资料(正确答案)C、大额交易报告D、可疑交易报告分行辖内各经营机构成立支行层面的反洗钱和反恐怖融资工作小组，负责落实总分行布置的各项洗钱风险管理工作。组长由（）担任，成员覆盖支行全体员工。（）是本经营机构洗钱风险管理第一责任人，承担本机构洗钱风险管理的最终责任，对本机构有效实施反洗钱和反恐怖融资内控制度负责。[单选题]*A、支行行长，运营主任B、运营主任，支行行长C、支行行长，支行行长(正确答案)D、运营主任，运营主任（）原则，是指科学评估本行所面临的洗钱风险，根据风险状况及程度，合理配置反洗钱资源，并根据洗钱风险的高低采取恰当的措施，密切关注涉及洗钱高风险地区、行业和客户的资金往来。[单选题]*A、匹配性B、有效性C、全面性D、风险为本(正确答案)各接入机构要强化征信信息安全主体责任，成立以（）为组长，（）为副组长的征信信息安全工作领导小组。[单选题]*A、分管征信工作的领导；征信牵头部门负责人B、单位主要领导；科技部门负责人C、单位主要领导；征信牵头部门负责人D、单位主要领导；分管征信工作的领导(正确答案)（）依法对征信业进行监督管理。[单选题]*A、银保监会B、信用办C、国家发改委D、中国人民银行及其派出机构(正确答案)下面哪个权限不属于征信系统管理员用户（）。[单选题]*A、新建用户B、停用用户C、查询信用报告(正确答案)D、修改用户信息征信系统用户应遵循（）原则科学设置，分级设立、分级管理，用户分为管理员用户和普通用户两类。[单选题]*A、最少够用(正确答案)B、一人一号C、多人一号D、以上都对商业银行应当建立保证个人信用信息安全的管理制度，确保（）才能接触个人信用报告。[单选题]*A、得到内部授权的人员(正确答案)B、客户经理C、得到信息主体授权的人员D、所有查询用户分行辖内支行用户发生变更后，支行管理员用户应在（）工作日向分行管理员用户报备，分行管理员用户应按当地人民银行要求将用户变更情况进行报备；[单选题]*A、二个B、三个C、四个D、五个(正确答案)经营机构在接到人民银行的异议信息核查通知或企业提出的异议申请后，应立即启动（），将异议报送至机构所在分行风险管理部门，分行风险管理部门应及时、认真进行异议核查工作。[单选题]*A、审批程序B、核查程序(正确答案)C、查询程序企业认为企业信用报告中的信息存在错误、遗漏的，可由企业法定代表人或（）向当地人民银行或直接向我行各经营机构提出异议申请。[单选题]*A、委托经办人(正确答案)B、主办会计C、第三人授信额度按性质不同可分为综合授信额度和（）。[单选题]*A、特别授信额度(正确答案)B、一般授信额度C、单笔授信额度D、多笔授信额度授信调查应坚持（）的原则[单选题]*A、单人调查B、多人调查C、双人调查(正确答案)D、三人调查授信总额指我行批准的客户可以使用的（）的总金额。[单选题]*A、A.低风险业务产品B、B.一般风险业务产品(正确答案)C、C.低风险业务产品和一般风险业务产品D、D.以上都不对特别授信额度是指我行因客户临时性或特定需求，在已确定的综合授信额度无法覆盖、或者我行未给与综合授信额度的情况下，经过正常的审批程序为客户核定的（）的授信额度，[单选题]*A、A.一定期限内可循环B、B.一定条件下可循环C、C.一次性、不可循环使用(正确答案)D、D.低风险、不可循环使用我行向客户提供的各种表内、表外授信业务都应纳入统一授信管理，这属于（）。[单选题]*A、A.授信主体的统一B、B.授信品种的统一C、C.授信对象的统一D、D.授信形式的统一(正确答案)我行一般风险业务授信额度分为综合授信额度和（）。[单选题]*A、A.低风险授信额度B、B.一般风险授信额度C、C.特殊授信额度D、D.特别授信额度(正确答案)信管系统数据（包括电子附件及影像扫描件）的维护采用（）的原则，总行各条线管理部门分工合作、各司其职、分级管理。[单选题]*A、唯一性B、有效性C、谁录入、谁负责(正确答案)D、真实性以应收账款出质的，须参照《应收账款质押登记办法》、《中国人民银行征信中心应收账款质押登记操作规则》，及时向（）办理出质登记。[单选题]*A、A.证券登记结算机构B、B.工商行政管理部门C、C.人民银行信贷征信机构(正确答案)D、D.以上都不对征信普通用户包括信息查询员和（）两类[单选题]*A、客户经理B、复核员(正确答案)C、普通用户D、录入员组织机构代码为企业统一码的第（）位至倒数第二位。[单选题]*A、7B、8C、9(正确答案)D、10在征信系统停止或者注销用户权限，用户操作员方可离岗或者离职；连续（）天未进行查询操作的查询用户，应立即锁定。[单选题]*A、20B、30(正确答案)C、60企业征信授权书以经营机构为单位，按（）装订移交。[单选题]*A、日B、月C、季(正确答案)D、年采用受托支付的固定资产贷款，须在发放到借款人贷款发放专户后的（）个工作日内支付完毕；采用受托支付的流动资金贷款和个人经营贷，须在发放到专户后的（）个工作日内支付完毕。[单选题]*A、2、3B、2、5C、5、2(正确答案)D、5、3及时查询借款企业、法定代表人及担保人征信报告，查询间隔期应不超过（）天，每期贷后检查前应确保征信报告为当月最新查询结果。[单选题]*A、30B、60C、90(正确答案)D、120对公信贷业务发生后，客户经理须及时将证明贸易背景的合同、发票、转账凭证等资料上传至影像平台相应借据目录中，发票应于信贷业务发生后（）日内收集齐全并上传至影像平台。[单选题]*A、30(正确答案)B、60C、90D、120表内低风险业务和采用自主支付方式的业务，均需开展（）（本行借新还旧贷款除外）。[单选题]*A、首次检查(正确答案)B、定期检查C、重点检查D、随机检查采用自主支付的授信业务，必须在授信发放后的（）内完成全部支付。[单选题]*A、十五天B、二十天C、一个月(正确答案)D、两个月对于挪用信贷资金情节严重的，借款人分类不高于（）类。[单选题]*A、增加B、维持C、压缩(正确答案)D、退出对于压缩、退出类对公客户，至少每（）开展现场检查两次并在信贷管理系统中撰写一次贷后检查报告。[单选题]*A、周B、月C、季度(正确答案)D、年度贷款到期前20天，客户经理应填写（）或以电话等方式通知借款人筹集还款资金主动归还贷款。[单选题]*A、《催收欠息通知书》B、《提示付息通知书》C、《履行担保责任通知书》D、《提示归还到期贷款通知书》(正确答案)对公非小微客户单笔流动资金贷款金额超过（），必须采取受托支付。[单选题]*A、200万元B、500万元C、1000万元(正确答案)D、2000万元客户经理应在结息日后3个工作日内以（）要求客户抓紧筹措资金，偿还欠息。[单选题]*A、《催收欠息通知书》(正确答案)B、《提示付息通知书》C、《履行担保责任通知书》D、《提示归还到期贷款通知书》对于单户或集团客户授信敞口余额（）在及以上的风险事项，应行文上报重大授信风险事项。[单选题]*A、1000万元B、2000万元(正确答案)C、3000万元D、5000万元预警客户风险处置遵循及时性原则，发布红色、橙色、黄色客户预警级别的，管户客户经理原则上应在客户预警级别发布后（）内完成核查。[单选题]*A、一个工作日B、三个工作日(正确答案)C、三天D、五天原则上被冻结的账户（除特殊账户，如工会专户、农民工工资专户等），在客户授信业务未结清前不予解冻，账户资金（）。[单选题]*A、只进不出(正确答案)B、不进不出C、只出不进D、不受影响特殊客户还贷还款业务处理的内部账户是指[单选题]*A、7541-1B、0664-1C、7686-5(正确答案)D、7686-12根据最新《商业银行金融资产风险分类办法（中国银行保险监督管理委员会中国人民银行令〔2023〕第1号）》规定，（）是次级类资产的核心定义。[单选题]*A、债务人能够履行合同，没有客观证据表明本金、利息或收益不能按时足额偿付。B、虽然存在一些可能对履行合同产生不利影响的因素，但债务人目前有能力偿付本金、利息或收益。C、债务人无法足额偿付本金、利息或收益，或金融资产已经发生信用减值。(正确答案)D、债务人已经无法足额偿付本金、利息或收益，金融资产已发生显著信用减值。E、在采取所有可能的措施后，只能收回极少部分金融资产，或损失全部金融资产。商业银行对非零售债务人在本行的债权超过（）被分为不良的，对该债务人在本行的所有债权均应归为不良。[单选题]*A、0.1(正确答案)B、0.2C、0.3D、0.4商业银行应对重组资产设置重组观察期，观察期自合同调整后约定的第一次还款日开始计算，应至少包含连续两个还款期，并不得低于（）。[单选题]*A、6个月B、1年(正确答案)C、18个月D、2年重组前为正常类或关注类的资产，以及对现有债务提供的再融资，重组后应至少归为（）类。[单选题]*A、正常B、关注(正确答案)C、次级D、可疑E、损失重组观察期内债务人未按照合同约定及时足额还款，或虽足额还款但财务状况未有好转，再次重组的资产应至少归为（）类，并重新计算观察期。[单选题]*A、正常B、关注C、次级(正确答案)D、可疑E、损失特殊客户还款方为客户自身、担保人或政府转贷机构，对于汇款时未注明附言栏或附言不符要求的，还款方应提供（）并加盖公章（还款方为自然人的应签名确认）。[单选题]*A、《还贷还息确认函》(正确答案)B、《债务代偿承诺函》C、《运营事项联系单》特殊还贷还息中还款方为自愿为客户代偿的第三方是指（）[单选题]*A、授信客户担保人B、政府转贷机构C、指除授信客户担保人和政府转贷机构以外的资金提供方(正确答案)隐性不良贷款是指（）[单选题]*A、我行风险分类为正常、注类，但在他行风险分类为不良的贷款。(正确答案)B、我行风险分类为可疑，但在他行风险分类为不良的贷款。C、我行风险分类为正常，但在他行风险分类为关注的贷款。根据《江苏银行对公客户重大授信风险事项报告及处置实施细则》（苏银办〔2015〕68号），逾期贷款对于涉及单户或集团客户授信敞口在（）万元及以上的，由分行行长或分行行长指定行领导牵头，成立专项风险处置小组，研究客户最新情况、本行授信风险状况，结合金融同业最新动态，提出下一步采取风险处置方案，对于需要总行协调的，及时向总行提出相关协调事宜，并填制《重大授信风险事项快报表》，报送总行风险管理部。[单选题]*A、2000(正确答案)B、3000C、4000D、5000根据《江苏银行对公授信业务重大风险事项重检机制》（苏银办〔2019〕781号），新发生授信敞口（）万元（含）以上违约（逾期或欠息当月未清降，下同）以及事实存在重大风险且不能正常付息的利随本清的对公授信业务（含类信贷业务，下同）须开展重检。[单选题]*A、2000B、3000(正确答案)C、4000D、5000《江苏银行授信业务内控名单管理实施细则（2018年修订）》（苏银办〔2018〕584号），以下哪项不属于黑名单的差异化授信政策和风险管控措施？[单选题]*A、新增授信业务不得准入，未使用额度不得支用。B、现有授信业务加快采取保全措施，尽快清收退出，只收不贷。C、已有授信续做风险不扩大，风险缓释不弱化。(正确答案)D、如有合理理由，可发起名单调整，经审批通过后办理相关业务。原则上年度财务报表须经有资质的会计师事务所审计，且须于（）月底前录入信贷管理系统，季度财务报表须于季末后的（）个月内收集并录入系统。[单选题]*A、5,4B、2,1C、3,2D、4,3(正确答案)预警客户风险处置遵循及时性原则，发布红色、橙色、黄色客户预警级别的，管户客户经理原则上应在客户预警级别发布后（）内完成核查。[单选题]*A、一个工作日B、三个工作日(正确答案)C、三天D、五天支行发现所辖客户发生重大授信风险事项，对于涉及单户或集团客户授信敞口余额在2000万元至1亿元的，应在获知重大授信风险事项（），填制《重大授信风险事项快报表》，报送分行风险合规部。[单选题]*A、当天(正确答案)B、第二天C、第三天减值损失的评估方法：对于划入阶段三（在资产负债表日存在客观减值证据的金融资产）的满足单户敞口余额超过（）且符合以下条件之一的对公表内信贷资产（不含个人经营贷，下同）、类信贷必须采取单项评估：（一）五级分类为不良类；（二）上季度末发生本息逾期，预计本季度末仍无法消除违约状态；（三）其他需要开展单项评估的信贷、类信贷。[单选题]*A、500万元(正确答案)B、1000万元C、1500万元对于非新发生的公司类信贷及类信贷资产，分类人员应开展人工分类，（）不少于一次。[单选题]*A、每月B、每季度(正确答案)C、每年目前我行内部评级共有27个评级等级，其中违约等级有几个？[单选题]*A、1个(正确答案)B、2个C、3个D、4个通常情况下，评级等级达到多少及以上，需要上报总行审批？[单选题]*A、AAA3B、AAA4(正确答案)C、AAA5D、AAA6客户提供上年度年报进行评级，则评级结果有效期为次年（）月（）日。[单选题]*A、45077B、45107(正确答案)C、45230D、45291因办理抵质押物变更、续办业务衔接登记、权证分割、诉讼等原因借出权证的，借用期限一般不超过（）个工作日，审批另有规定的除外。[单选题]*A、20(正确答案)B、30C、40D、60已结清业务应于（）个工作日内由经营机构经办人员办理出库。[单选题]*A、5B、7C、10(正确答案)D、15鉴于信贷审批工作的特殊性、贷款审批人阅读材料时间的有限性，在客户经理提供的有效信息的基础上，从（）年的财务趋势、当期的财务结构等相关财务信息，利用一定的方法进行初步判断，从中发现异常信息，寻找分析线索，确定分析重点。[单选题]*A、三个月B、一C、二D、三(正确答案)在贷款决策过程中，会计报表是判断企业的（），落实银行债权及利息获取保证的重要依据。可见，会计报表在银行贷前调查和贷款决策工作中发挥着十分重要的作用。[单选题]*A、资金使用效率、资金周转率B、财务状况、盈利能力和偿债能力(正确答案)C、偿债能力、资产变现能力D、竞争力、利润增长点资产负债表是（）报表。[单选题]*A、实时B、权责发生制C、静态(正确答案)D、动态在分析评判客户的思路和方法上，对小企业申报大项目，可将（）作为主要切入点。[单选题]*A、项目本身(正确答案)B、客户实力C、政策变化D、企业股东在分析评判客户的思路和方法上，对大企业申报小项目，可将（）作为主要切入点。[单选题]*A、项目现金流B、项目盈利能力C、政策变化D、企业本身(正确答案)一般而言，流动比率应在（）比较合适。[单选题]*A、1以下B、1左右C、1以上D、2以上(正确答案)生产性企业正常情况下速动比率应为（）。[单选题]*A、0.4B、0.6C、1(正确答案)D、1.5以上若集团限额无法满足新客户申报，应通过追加流程，由经营机构向（）申请调整集团限额。[单选题]*A、总行授信审批部B、分行公司业务部C、管辖行公司业务部(正确答案)D、总行公司业务部《江苏银行票据池业务管理办法》中所称票据为（），包括银行承兑汇票和商业承兑汇票。[单选题]*A、支票B、汇票C、商业汇票(正确答案)D、银行汇票经营性物业抵押贷款中，经营性物业（含楼龄）已使用期限最长不超过（）年，其中工业用途物业（含楼龄）已使用期限最长不超过（）年。[单选题]*A、10，5B、15，8C、20，10(正确答案)D、30，15公司类授信客户准入按（）的流程要求。[单选题]*A、先认定、后准入B、先评级、再准入、后审批(正确答案)C、先审批、再准入D、先评级、再认定、后准入原则上，每笔业务对应的评估机构确定后不得随意变更，确需变更的须经（）审批后在系统中进行调整。相关审批部门应指派专人负责，规范操作，不得违规操作、随意变更评估公司。[单选题]*A、总行授信审批部B、总行公司业务部C、分行公司业务部(正确答案)D、分行授信审批部并购贷款业务，分行审批完成后，由（）出具专业化意见后，报总行授信审批部审批。[单选题]*A、总行公司业务部B、总行投行与资产管理总部(正确答案)C、分行投行部D、总行投融资审批部（）负责认定对公授信业务中押品的重新评估价值[单选题]*A、授信审批部B、风险管理部(正确答案)C、公司业务部D、法律保全部我行要求保证人的基本条件之一为：资信状况良好，对于单一担保方式中的保证人，近（）无不良信用记录，无重大法律纠纷或诉讼。[单选题]*A、一年B、两年(正确答案)C、三年D、四年抵押给我行的居住用房，原则上房龄不超过（）年,且房屋为完好房和基本完好房（建设部：房屋完损等级评定标准）。[单选题]*A、15B、20C、30(正确答案)D、40我行不接受空置（）年（含）以上的商品房抵押。[单选题]*A、2B、3(正确答案)C、4D、5根据我行平台融资管理的通知（苏银办【2019】613号）的要求：对未纳入地方政府隐性债务的存量平台融资，要（）。[单选题]*A、及时调整为商业化融资B、转为财政预算支出C、加快退出(正确答案)D、登记为公司化债务（）部门是公司客户统一授信的牵头管理部门。[单选题]*A、总、分行公司业务(正确答案)B、总、分行风险管理C、总、分行授信审批D、总、分行计划财务我行统一授信管理办法规定，批复有效期一般为（），批复中明确有效期的按批复执行，超过有效期未启用额度则批复自动失效。[单选题]*A、六个月(正确答案)B、九个月C、十个月D、一年授信调查应坚持“（）”的原则，要有明确的主办人、协办人，实地调查为主、间接调查为辅。[单选题]*A、现场调查B、双人调查(正确答案)C、深入调查D、真实调查压缩退出的借新还旧要原贷款本金压缩比例原则上不得低于（）（含）。[单选题]*A、0.05B、0.1(正确答案)C、0.15D、0.2根据我行授信工作尽职指引实施细则的规定,借款人、保证人属法人客户，需提供最近（）及近期财务报告.[单选题]*A、半年B、一年C、二年D、三年(正确答案)根据我行授信工作尽职指引实施细则的要求，授信工作人员应遵循客观、（）原则，按规定完成审查报告，提出明确审查意见。[单选题]*A、独立(正确答案)B、公平C、公正D、准确根据我行授信工作尽职指引实施细则的要求，在授信审批过程中，授信工作人员须遵循客观、（）的原则，独立发表决策意见，包括授信额度、期限、利率和担保方式等，并按审批结论进行批复。[单选题]*A、独立B、公平C、公正(正确答案)D、准确贷款通则规定，自营贷款期限最长一般不得超过（）年，超过这一期限应当报中国人民银行备案。票据贴现的贴现期限最长不超过（）个月，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。[单选题]*A、5,6B、5,12C、10,6(正确答案)D、10,12贷款通则规定，短期贷款展期期限累计不得超过（）；中期贷款展期期限累计不得超过（）；长期贷款展期期限累计不得超过（）。[单选题]*A、原贷款期限，原贷款期限的一半，5年B、原贷款期限，3年，5年C、原贷款期限，原贷款期限的一半，3年(正确答案)D、原贷款期限，原贷款期限，5年固定资产贷款单笔金额超过项目总投资的（）%或超过（）万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。[单选题]*A、5400B、5500(正确答案)C、10400D、10500我行反向保理业务为（）保理业务。[单选题]*A、有追索B、无追索C、隐蔽D、公开(正确答案)江苏银行固定资产贷款分为基本建设贷款和（）。[单选题]*A、技术改造贷款(正确答案)B、大修理贷款C、基础设施建设贷款D、并购贷款《“财质通”业务操作规程》中明确用于质押的理财产品须为客户向我行认购的（）公司理财产品，币种可以是人民币，也可以是外币。[单选题]*A、保本类(正确答案)B、保本浮动收益类C、非保本类D、非保本浮动收益类异地敞口授信业务的审批权限（）[单选题]*A、同短期贷款权限B、同中长期贷款权限C、同固定资产贷款权限D、全部由总行审批(正确答案)对于空置（）年以上的商品房，不得接受其作为我行贷款的抵押物。[单选题]*A、1B、2C、3(正确答案)D、4对于闲置（）年（含）以上的土地，不得接受其作为我行贷款的抵押物。[单选题]*A、1B、2(正确答案)C、3D、4内部银团贷款主办行承担份额原则上不低于（）[单选题]*A、0.4B、0.5(正确答案)C、0.6D、0.7关于用信审批，下列说法不正确的是（）。[单选题]*A、用信审批一般采取双人签批或三人签批方式，审批人可视情况采取会商审批B、经用信审批的业务，放款审核可不再对授信用途及贸易背景进行审核C、除批复另有规定外，单笔用信金额5000万元（含）以下的业务，由分行授信审批部主要负责人签批(正确答案)D、用信审批时应审核贷后检查是否合规，是否真实反映影响信用风险的因素变化情况。对于存量授信排查列入借道融资（含政府借道）的，可通过（）办理回收再贷的方式整改，逐年压缩、直至退出贷款。[单选题]*A、新客户新增授信B、借新还旧C、展期D、政府转贷资金(正确答案)我行授信业务审批方式主要采用（）审批方式。[单选题]*A、双人协商B、多人会商(正确答案)C、多人会签D、委员制授信业务的合规性审查要点不包括（）。[单选题]*A、授信主体是否合规B、授信用途是否合规C、集团客户是否存在应做尽做情况D、是否开展现场核查工作(正确答案)分行级五人会商审批，若合格的参会人员不足，可采用三人会商审批临时过渡，但过渡期不得超过（）。[单选题]*A、三个月B、半年(正确答案)C、一年D、无固定期限对已进入总行审批流程但未上会的授信业务，经营机构要求撤回的，须说明原因，经（）签字后报总行。[单选题]*A、分行主审人B、分行审批部主要负责人(正确答案)C、支行客户经理D、支行行长对已上会的总行权限授信业务，经营机构要求撤回的，须说明原因，经（）签字后报总行。[单选题]*A、分行主审人B、分行审批部主要负责人C、分行风险总监D、分行经营主责任人(正确答案)五人会商审批的牵头审批人因出差、休假或其他例外事项等原因无法履职时，可由（）授权其他相关人员代为履职。[单选题]*A、行长(正确答案)B、分管公司业务的行领导C、分管审批的行领导D、审批部负责人由总行审批的授信业务申请再次用信审批的，由（）审批。[单选题]*A、总行会商B、总行会签C、分行会商(正确答案)D、分行会签如牵头审批人不采纳某一授信审批人审批意见中的附加条件，则该审批人的审批意见为（）。[单选题]*A、有条件同意B、否决(正确答案)C、再议D、根据多数票原则确定对于最终审批结论为“有条件同意”的授信业务，原申报单位对授信额度有异议的，提请原审批机构组织（）审批。[单选题]*A、变更B、补充C、再议(正确答案)如需对授信业务进行再议审批，再议申请应在原审批结论下达后（）个月内报至原审批机构[单选题]*A、1B、3(正确答案)C、6D、9下列关于授信业务的复议审批，正确的是（）。[单选题]*A、原则上任何一笔授信业务只能复议一次(正确答案)B、复议申请应在原审批结论下达后半年内报至有权审批机构C、原则上复议的授信业务审批方式为原审批机构D、复议后被否决的授信业务，原则上一年不得重新提出业务申请重大争议授信业务的会商会议，根据授信业务的实际情况，由（）牵头召开会议。[单选题]*A、行长室主要负责人(正确答案)B、分管公司业务的行领导C、分管公司授信审批的行领导D、行长指定的行长室成员下列关于我行授信审批规则，不正确的是（）。[单选题]*A、我行多人会商审批实行牵头审批人负责制，参与会商的审批人员为辅助决策人员B、分行级五人会商审批，若合格的参会人员不足，可采用三人会商审批临时过渡，但过渡期不得超过半年C、五人会商审批的牵头审批人因出差、休假或其他例外事项等原因无法履职时，可由分管授信审批的行领导授权其他行领导或授信审批部负责人等相关人员代为履职(正确答案)D、提交复议的授信业务审批方式应上提一级根据“高企贷”业务管理办法，客户在我行的信用评级不低于（）。[单选题]*A、A5-A4B、A3-A1(正确答案)C、AA4-AA2D、AA7-AA5根据“高企贷”业务管理办法，单户授信敞口不高于（）万元。[单选题]*A、500B、1000(正确答案)C、1500D、3000对于第二顺位抵押办理“快易贷”业务的，授信敞口额度应不超过（）扣减第一顺位抵押授信业务的敞口总额（可循环授信业务）或敞口余额（不可循环授信业务）。[单选题]*A、抵押物价值B、授信敞口×抵押率C、抵押物价值×抵押率(正确答案)D、抵押物净值“农户经营贷”业务的借款人及经营实体合作银行原则上不超过2家。合作银行是指借款人及经营实体已有（）万元（含）以上信用类贷款或保证类经营性贷款的银行，不包括本行及办理抵押类贷款、信用卡的其他银行。[单选题]*A、5B、10(正确答案)C、15D、20对于个人经营贷的授信对象，下列说法不正确的是（）。[单选题]*A、国家工信部划型标准的小微企业，个体工商户的法定代表人（或个体工商户经营者）、实际控制人或主要股东。B、其他承包挂靠的经营户。(正确答案)C、农业经营主体的法定代表人。D、其他从事农业及与农业密切相关行业生产经营的农户。“快易贷”业务可接受第二顺位抵押，对于应满足的条件说法不正确的是（）。[单选题]*A、第一顺位抵押权人为我行，可与申请本业务的经营机构不在同一分行。(正确答案)B、经营机构所在地登记部门接受办理第二顺位抵押登记，且抵押登记金额能够完全覆盖本业务授信敞口金额。C、抵押物应已完成交付并办妥相关产权证。“人才贷”业务最高授信敞口额度为（）万元。[单选题]*A、500B、1000C、1500D、3000(正确答案)个人经营贷循环额度业务，低风险、居住用房及标准化工业用房抵押的授信额度期限最长不超过（）年。[单选题]*A、8B、9C、10(正确答案)D、7对于个人经营贷业务，承包挂靠同一经营实体的，累计超过（）户或贷款额度累计超过（）万元，须通过本行小微企业批量化营销项目进行业务申报。[单选题]*A、4；2000B、5；2000(正确答案)C、4；1000D、5；1000个人经营贷购置商铺、写字楼的，借款人自有资金比例不得低于（）。[单选题]*A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5(正确答案)根据“人才贷”业务管理办法（2023年修订），人才股东须为企业实际人、法定代表人或实际持股（）及以上的股东，且参与企业实际经营管理或技术研发。[单选题]*A、0.15B、0.2(正确答案)C、0.25D、0.3根据“人才贷”业务管理办法（2023年修订），对公贷款额度最高不超过（）万元，个人经营贷额度最高不超过（）万元。[单选题]*A、3000、1000(正确答案)B、2000、2000C、3000、1500D、2000、1000对于“快e贷”业务抵押物的描述，下列说法不正确的是（）。[单选题]*A、对于抵押物有多个产权人的，满足条件的抵押人产权比例总和应不低于50%。B、不得接受抵押人年龄加上贷款期限超过65岁的住宅抵押。C、可以接受未成年人独立所有或作为产权共有人的房产抵押。(正确答案)D、可以接受参与企业日常经营管理的自然人亲属名下的抵押物作为抵押。“科技之星”业务的借款人需要满足的条件不包括（）。[单选题]*A、经市场监管管理部门核准登记，成立时间1年（含）以上。B、符合本行科技型企业认定标准。C、在江苏省境内注册，规模仅为小型、微型(正确答案)D、不属于压缩退出类行业，在本行信用评级A4/A5级及以上。小微企业对公授信申报材料所反映的客户状况及相关数据距申报日期不得超过（）个月[单选题]*A、1B、2C、3(正确答案)D、6对最终审批意见为“再议”、“复议”的授信业务，再议、复议申请应在原审批批复下达后（）个月（含）内申报；复议审批后辈否决的业务，自否决之日起（）个月内不得重新提出业务申请。[单选题]*A、1；3B、1；6(正确答案)C、2；6D、3；6维持类客户申报信用担保方式下的小微企业授信业务，其客户评级底线要求是[单选题]*A、AAA7B、AA1C、AA4(正确答案)D、AA7对于借款人或经营实体评级低于（）级的新增客户，不得采用关联企业担保作为唯一担保方式（关联企业为主板上市公司、或我行内评等级为AAA4类及以上的除外）。[单选题]*A、AAA7B、AA1C、AA4D、AA7(正确答案)抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的：（）[单选题]*A、A.以抵押合同约定的内容为准B、B.以主债权合同的内容为准C、C.以登记记载的内容为准(正确答案)D、D.该抵押无效船舶、航空器和机动车等物权的设立、变更、转让和消灭，未经登记，不得对抗（）。[单选题]*A、A.债权人B、B.担保人C、C.善意第三人(正确答案)D、D.受让人第三人提供担保，未经其书面同意，债权人允许债务人转移全部或者部分债务的：（）[单选题]*A、A.担保人继续承担相应的担保责任。B、B.担保人不再承担相应的担保责任。(正确答案)C、C.如增加担保人责任，则担保人不再承担相应的担保责任。D、D.如未增加担保人责任，则担保人继续承担相应的担保责任。质权自出质人（）时设立。[单选题]*A、A.交付质押财产(正确答案)B、B.记载于不动产登记簿C、C.申请登记D、D.质押合同签订日以汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单出质的，当事人应当订立书面合同。没有权利凭证的，质权自（）时设立。[单选题]*A、A.办理公证B、B.有关部门办理出质登记(正确答案)C、C.当事人约定的时间D、D.合同签订以下组织可以为保证人的是：[单选题]*A、A.学校B、B.医院C、C.国有企业(正确答案)D、D.企业法人的分支机构当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照（）承担保证责任。[单选题]*A、A.一般保证B、B.连带责任保证(正确答案)C、C.无限责任保证D、D.以上都不对当事人在抵押合同中约定“债务履行期届满抵押权人未受清偿时，抵押物的所有权转移为债权人所有”，该内容：[单选题]*A、A.有效B、B.经公证后方可生效C、C.经当地登记机关确认后生效D、D.无效(正确答案)公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经（）决议，且该项表决由（）通过。[单选题]*A、A.股东会或股东大会；出席会议的其他股东所持表决权的过半数(正确答案)B、B.股东会或股东大会；全体股东所持表决权的过半数C、C.股东会或者股东大会；全体股东D、D.董事会；全体董事A公司为B公司提供保证担保，A公司董事会成员共5名，A公司股东会成员共3名（B公司持股70%，C公司持股20%，D自然人持股10%），则根据公司法以下关于A公司担保决议表决正确的是：[单选题]*A、A.决议由董事会成员全数通过B、B.决议由股东B表决通过C、C.决议由股东C表决通过(正确答案)D、D.决议由股东D表决通过根据中华人民共和国合伙企业法规定，普通合伙企业除合伙协议另有约定外，以合伙企业名义为他人担保应经多少合伙人同意：[单选题]*A、A.过半数B、B.三分之二以上C、C.全体(正确答案)D、D.以上都不对普通合伙企业合伙人对合伙企业有关事项作出决议，按照合伙协议约定的表决办法办理。合伙协议未约定或者约定不明确的，实行合伙人一人一票并经全体合伙人（）通过的表决办法。[单选题]*A、A.过半数(正确答案)B、B.三分之二以上C、C.全体D、D.以上都不对个人独资企业，是指依照本法在中国境内设立，由一个自然人投资，财产为投资人个人所有，投资人以其个人财产对企业债务承担（）的经营实体。[单选题]*A、A.有限责任B、B.无限责任(正确答案)C、C.担保责任D、D.以其出资额为限承担责任根据贷款通则，贷款展期从展期之日起执行利率按（）计收：[单选题]*A、A.贷款的展期期限达到的利率期限档次B、B.贷款的展期期限加上原期限达到的利率期限档次(正确答案)C、C.原利率D、D.原利率加上逾期利率授信相关的贸易背景真实性由（）负责。[单选题]*A、A.经营机构(正确答案)B、B.有权审批部门C、C.放款审核中心（团队）D、D.分行公司业务部批复要求落实“抵押人第二居所证明”条件，以下材料无需提交至放款审核中心（团队）审核的是：[单选题]*A、A.第二居所声明B、B.第二居所的房产证复印件C、C.第二居所的土地证复印件D、D.第二居所产权人身份证以及结婚证(正确答案)经营机构提供的“授信启用/发放申请表”填写日期应该为:[单选题]*A、A.批复日B、B.放款日当天C、C.批复日后、放款前任一天（含当日）D、D.授信条件落实（合同签订）后、放款前任一天（含当日）(正确答案)对于借新还旧贷款，其借款合同的“贷款用途”向应直接写明：[单选题]*A、A.借新还旧B、B.本贷款用于偿还**合同项下借款人所欠贷款人债务(正确答案)C、C.借款人生产经营周转D、D.以上均可以公司借款类合同中关于“法律适用及争议解决”中，应尽量选择：[单选题]*A、A.A.向授信人所在地人民法院提起诉讼。(正确答案)B、B.B.向授信人所在地仲裁委员会申请仲裁。C、C.B.向受信人所在地仲裁委员会申请仲裁。D、D.以上均可以公司类授信未结清，授信期间押品权属证书需临时出库办理解押、重新或变更登记手续的，且原授信审批通知书中未明确了押品权属证书出库期间担保条件，经营机构应先取得：[单选题]*A、A.原授信审批部门关于押品出库的书面意见(正确答案)B、B.押品管理部门关于押品出库的书面意见C、C.经营机构负责人关于押品出库书面意见D、D.受信人存入100%保证金的书面材料以质押存单还款的，质押存单出库后授信结清前的各类风险，由（）承担。[单选题]*A、A.经营机构(正确答案)B、B.放款审核中心（团队）C、C.经营机构和放款审核中心（团队）D、D.以上都不对押品权属证书出库时，原封包业务经办人因公外出、离任等原因由他人代办出库的，须由经营机构另外出具（）。[单选题]*A、A.出库通知书B、B.授权书(正确答案)C、C.押品契证收据D、D.授信启用/发放申请表根据《江苏银行公司客户授信担保管理暂行办法》，我行接受的保证方式仅限于：[单选题]*A、A.一般保证B、B.履约保证保险C、C.连带责任保证(正确答案)D、D.以上都包括以非上市公司股权出质的，须在股东名册上记载，并到（）办理出质登记。[单选题]*A、A.证券登记结算机构B、B.工商行政管理部门(正确答案)C、C.人民银行信贷征信机构D、D.以上都不对以应收账款出质的，须参照《应收账款质押登记办法》、《中国人民银行征信中心应收账款质押登记操作规则》，及时向（）办理出质登记。[单选题]*A、A.证券登记结算机构B、B.工商行政管理部门C、C.人民银行信贷征信机构(正确答案)D、D.以上都不对根据《江苏银行对公客户统一授信管理办法》，我行批复有效期为（），批复中有明确约定的按照批复执行。[单选题]*A、A.3个月B、B.6个月(正确答案)C、C.12个月D、D.以上都不对根据《江苏银行对公客户统一授信管理办法》，额度项下单笔授信业务的发生日：[单选题]*A、A.须在批复有效期内B、B.须在授信额度到期日前(正确答案)C、C.可在批复日开始后的一年半以内D、D.须在批复日后6个月内根据《江苏银行对公客户统一授信管理办法》，额度项下单笔短期授信业务的到期日（）：[单选题]*A、A.须在批复有效期内B、B.须在授信额度到期日前C、C.可在批复日开始后的一年半以内(正确答案)D、D.须在批复日后6个月内授信审批通知书内容“……同意核定**公司综合授信额度2000万，敞口1000万，授信品种为流贷或银票，银票另交50%保证金……”，经营机构在综合授信额度启用时应签署：[单选题]*A、A.保证金质押协议(正确答案)B、B.保证金质押确认书C、C.保证金质押协议和保证金质押确认书D、D.额度启用时无需签署保证金质押协议和保证金质押确认书以下关于放款材料核心要件说法最准确的是：[单选题]*A、A.涉及外部机构的条件均为放款材料核心要件。B、B.批复所列示的前提条件均为放款材料核心要件。(正确答案)C、C.涉及合同文本的条件均为放款材料核心要件。D、D.放款审核人员根据具体情况判定。操作03904结构性存款兑付交易，投资者冷静期目前为购买日起24小时，具体以产品说明书内冷静期条款为准，冷静期结束至到期日前一日支取，需（）审批。[单选题]*A、申报网点B、申报分行C、申报总行(正确答案)D、无需审批江苏银行数字借记卡开卡交易（）。[单选题]*A、3752B、3765C、7648(正确答案)D、7642我行目前最低定投金额100元。如客户扣款日首次扣款失败，（）会补扣2次。[单选题]*A、当日(正确答案)B、次日C、当月D、次月外币现钞存款，当日存款累计超过等值（）美元外币，凭本人有效身份证件，经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。[单选题]*A、1000B、5000(正确答案)C、10000D、50000至公证处上门核实并留存照片需要（）名网点人员。[单选题]*A、1B、2(正确答案)C、3D、4服务经理在操作“50402查询/冻结/扣划”中“04311账户查询登记”交易时，查询结果录入字段超过（）个字节，提交时前端会报错提示。[单选题]*A、220(正确答案)B、230C、240D、248凭证影像增加作废标签功能，如影像已打凭证正面标签，再打作废标签，就不会计实物张数，作废标签在影像控件左侧（）菜单里。[单选题]*A、公共(正确答案)B、删除C、设置D、导入00275手机号治理交易，手机号治理后覆盖00201交易的（）。[单选题]*A、移动电话B、联系电话(正确答案)C、住宅电话D、单位电话对公客户办理单位定期存款类业务开户时，系统检查原付款人账户名称与定期类账户开户名称是否一致，如不一致则限制开户，如款项来源为待销账，则需使用（）交易手工维护待销账中的“客户名称”再开户。[单选题]*A、09033待销账修改(正确答案)B、00101对公客户信息管理C、04323对公定期存款账户维护D、04303对公活期存款账户维护对公大额存单开户款项来源为待销账，付息方式为“到期一次还本付息”，到期销户时，本金+利息会转入（）。[单选题]*A、2100-1B、7068-1C、7686-1D、7686-9(正确答案)网点操作99209交易办理印章物品交接时，加盖印章的《验章纸》应摆放在（）随当日凭证上交。[单选题]*A、网点任意一笔凭证下B、6Z凭证C、柜员其他类凭证D、交接业务凭证的附件(正确答案)企业客户提前还款日期在当月20号之后，提前还款金额在（0，2000万元]，审批人为:（）。[单选题]*A、经办机构业务部负责人B、经办机构负责人C、分行公司部负责人(正确答案)D、分行分管行领导单位人民币专用存款账户“资金性质”新增17个选项，营业网点开立或变更专用存款账户时应同步登记或变更“资金性质”对于农民工工资代发专用账户的“资金性质”务必准确选择（），以便系统识别并进行后续统一管理。[单选题]*A、代发工资B、农民工工资(正确答案)C、基本建设资金D、其他需要专项管理和使用的资金总行系统后台每日自动检索新增证件种类为“218-待核查”的客户号，并于每日晚间自动将该客户号下的所有结算账户增加（）控制。[单选题]*A、不收不付B、只进不出(正确答案)C、金额控制D、凭证控制服务经理登录运营服务管理平台，点击（）选项，然后选择“账户控制批量导入”选项，点击申报，进入账户控制批量导入新增界面。[单选题]*A、事务管理B、查控管理(正确答案)C、单位客户信息管理D、单位账户档案管理柜面通过（）交易可以为客户打印出个人活期账户中英文交易明细。[单选题]*A、3204B、3205C、1500(正确答案)D、1521单位营业执照、法定代表人或单位负责人证件有效期超期后满（）的账户，由总行每日通过后台方式统一通过营运服务平台进行不收不付控制。[单选题]*A、30天(正确答案)B、30个工作日C、60天D、60个工作日对于机关事业等个别单位证件无法在超期后完成变更手续且又需使用账户的，通过营运服务平台对账户进行“延期控制申请”，延期期限原则上不超过证件到期日满（）。[单选题]*A、30个工作日B、30天C、60个工作日D、60天(正确答案)针对对私客户证件信息不全或超期，导致账户状态为“只收不付冻结”，客户可通过线上或柜面将信息补充完整后，系统自动解控，如特殊情况，可操作（）交易进行解控处理。[单选题]*A、4309B、4317C、4350(正确答案)D、11748集中授权业务处理流程中，服务经理提交授权信息后，在授权中心尚未开始审核的前提下，如发现差错或客户原因需要停止办理业务的，可对已提交的授权业务进行（）。[单选题]*A、终止B、中止C、撤销(正确答案)D、退回为确保集中授权时效，总行集中授权要求补件次数不超过（）次，补件等待时长控制在（）分钟左右，涉及特殊、复杂业务的可适当延长。[单选题]*A、三、一B、两、一(正确答案)C、三、二D、两、二服务经理对本人提交的集中授权退件业务可以通过前端系统（）交易进行在线申诉，总行集中授权管理人员逐笔核实后反馈结果。[单选题]*A、17407B、17408C、17804D、17802(正确答案)单位代理批量开立的个人银行结算账户，在被代理人持本人有效身份证件办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该账户（）状态。[单选题]*A、只收不付(正确答案)B、不收不付C、未激活D、禁止非柜面交易为落实人行《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》银发[2016]261号文件的要求，账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行出具说明，前端操作01113账户清理交易予以（）处理。[单选题]*A、销户B、久悬资金转出C、不收不付控制D、销户，资金转入久悬未取专户(正确答案)单高柜网点推广机动尾箱管理模式的，机动尾箱限额:现金在万元以下，重空凭证领用常用凭证（卡单UK等），份数在（）份以内。[单选题]*A、20B、30C、40D、50(正确答案)按照“计算权益法”，每个非自然人客户最终判定的受益所有人一般不会超过（）名。[单选题]*A、2B、3C、4(正确答案)D、5涉及基金尚未完成募集，暂时无法确定权益份额的，可暂时将（）的自然人判定为受益所有人。[单选题]*A、基金经理或直接操作管理基金产品(正确答案)B、法人代表C、单位负责人D、基金公司主管对于新开立的单位账户，柜员在操作完成“00107受益人信息管理”交易且完成受益人影像采集确认后，系统自动处理解除账户（）。[单选题]*A、不收不付控制(正确答案)B、只收不付控制C、账户冻结控制D、账户金额控制企业受益所有人识别,B公司持有A公司80%的股份，自然人D又持有B公司70%的股份，按照权益法计算，则自然人D持有A公司（）的股份。[单选题]*A、0.8B、0.7C、0.3D、0.56(正确答案)以下哪项信息不是非自然人客户受益所有人必须提供的信息项（）。[单选题]*A、受益所有人的姓名和地址B、受益所有人的电话号码(正确答案)C、受益所有人身份证件号码D、受益所有人身份证件有效期限义务机构可以不识别（）的非自然人客户的受益所有人。[单选题]*A、个体工商户B、受政府控制的企事业单位C、不具备法人资格的专业服务机构D、国家司法机关(正确答案)义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有（）名受益所有人。[单选题]*A、1(正确答案)B、2C、3D、4（）是根据本行资金部门与总行资金部门达成的资金拆借协议，将本行的多余资金拆放给总行；或者是从总行拆入资金，弥补本行资金不足的业务。[单选题]*A、同业拆借B、同业存放C、系统内票据回购D、系统内拆借业务(正确答案)《挂失止付通知书》的有效期是（）天，公示催告的期限不得少于（）天。[单选题]*A、13、50B、7、45C、12、60(正确答案)D、8、70《印鉴管理办法》规定更换印鉴时，单位在新印鉴卡背面应加盖（）。[单选题]*A、单位公章B、全套旧印鉴C、单位财务章D、单位公章和全套旧印鉴(正确答案)城商行汇票、三省一市汇票签发成功后，如发现差错，只可办理（）。[单选题]*A、抹账B、未用退回(正确答案)C、撤销D、冲正出票人开户银行收到支票影像信息，有哪种情形的，可拒绝付款:（）[单选题]*A、持票人开户行申请止付(正确答案)B、大、小写金额相符C、电子清算信息与支票影像相符D、数字签名或证书正确大额支付系统（）处理支付业务，全额清算资金。[单选题]*A、批量B、逐笔实时(正确答案)C、每日一次D、每日两次大额支付系统处理下列支付业务说法正确的是（）。[单选题]*A、规定金额起点以上的跨行贷记支付业务(正确答案)B、规定金额起点以上的跨行借记支付业务C、规定金额起点以上的跨行定期贷记支付业务D、跨行定期贷记支付业务大额支付系统行号的前三位是（）。[单选题]*A、地区代码B、行别代码(正确答案)C、分支机构序号D、地区代码和行别代码单位定期存款允许提前支取（）。[单选题]*A、1次(正确答案)B、2次C、3次D、不允许单位定期存取到期时，资金如何处理（）。[单选题]*A、支取现金B、转账付出C、转入单位同名账户(正确答案)D、转开本票单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理（）。[单选题]*A、转帐结算B、现金支取(正确答案)C、借款还款D、现金缴存单位通知存款开户时约定7天存期，一个月后提前一天通知，销户时应（）计息。[单选题]*A、按一天通知存款利率B、按七天通知存款利率C、按活期利率(正确答案)D、不计息单位通知存款通知交易，人民币通知金额为（）。[单选题]*A、不低于10万元(正确答案)B、不低于5万元C、不低于20万元D、不低于50万元对私客户号的唯一性是以客户的（）和（）组合而成的。[单选题]*A、证件种类、出生日期B、姓名、证件种类C、姓名、证件号码D、证件种类、证件号码(正确答案)对于身份证号码不存在或身份证号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，可要求客户出示（）[单选题]*A、居民户口簿B、护照C、机动车驾驶证D、以上都可以(正确答案)个人网银UKEY口令连续输入（）次会被锁定，客户需到分行范围内任意网点办理解锁。[单选题]*A、3B、5C、6D、10(正确答案)E、15个人网银证书版转账汇款默认限额为（）。[单选题]*A、10万B、50万C、100万(正确答案)D、500万E、无限额公司注册登记时，因验资需要在银行开立存款账户的，应向开户银行出具的证明材料包括（）。[单选题]*A、企业名称预先核准通知书(正确答案)B、营业执照正本C、营业执照副本D、法人代码证书关于小额支付系统三省一市汇票兑付，下列描述正确的有（）。[单选题]*A、必须依托小额支付系统兑付B、仍然可以使用同城票交方式正常兑付C、绝对禁止使用同城票交方式兑付D、原则上依托小额支付系统兑付(正确答案)合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）管理。[单选题]*A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户(正确答案)D、临时存款账户汇入银行对于向收款人发出取款通知，经过（）无法交付的汇款，应主动办理退汇。[单选题]*A、一个星期B、一个月C、二个月(正确答案)D、三个月会计档案保管期限分为永久和定期两类，其中定期的又分为（）。[单选题]*A、30年、10年(正确答案)B、10年、5年、3年C、15年、10年、5年D、15年、6年、5年金融机构收缴假币时，对（）应当面以统一格式的专用袋加封，并在封口处盖上“假币”字样印记。[单选题]*A、假纸币和假硬币B、假外币和假硬币(正确答案)C、假纸币D、假硬币金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户的审核至少每（）进行一次。[单选题]*A、季度B、半年(正确答案)C、一年D、两年客户号第一位为“0”代表的客户类型是（）。[单选题]*A、同业客户(正确答案)B、对公客户C、对私客户D、保险客户连续（）未对账账户属于高风险账户，实行按月对账。[单选题]*A、三个月B、两个月C、两期D、两期（含）以上(正确答案)临时存款账户的有效期限，最长不超过（）。[单选题]*A、1年B、半年C、2年(正确答案)D、3个月目前全国支票影像交换系统处理业务的金额上限是（）。[单选题]*A、1万B、10万C、50万(正确答案)D、100万内部账户账号由（）数字构成。[单选题]*A、15B、17(正确答案)C、19D、21欧元纸币采用的全埋式缩微文字安全线，安全线是黑色的，透光观察，还可以看到上面有（）。[单选题]*A、“EURO”字样和面额数字(正确答案)B、“URO”字样和面额C、面额数字D、“EURO”字样票据查询一经发出，（）必须及时与承兑行联系，并要求及时回复。[单选题]*A、客户经理与客户B、客户经理与查询经办人员C、查询经办人员(正确答案)D、客户经理商业汇票更改事项中的“规范更改”是指（）。[单选题]*A、后手更改所有的前手内容后，后手在规定的地方加盖背书B、本手自己更改内容，本手在规定的地方加盖背书(正确答案)C、前手更改所有前手的内容后，在规定的地方后手加盖背书D、后手更改内容，在规定的地方后手加盖背书填明“现金”字样的银行汇票（）。[单选题]*A、允许背书转让B、作成委托背书可转让C、不得背书转让(正确答案)D、在特定条件下可转让委托收款一般采取EMS特快专递方式发出。信封收件人必须与委托收款凭证上的（）为同一人。[单选题]*A、付款人(正确答案)B、承兑人C、收款人D、最后一手背书人下列有关存款冻结的核算规定叙述正确的是（）。[单选题]*A、冻结存款的期限不得超过一年B、存款冻结期间不计付利息C、被冻结客户账户中的存款不足冻结金额时，应在冻结期内对该账户实行只收不付，直至达到冻结的金额。(正确答案)D、军队、武警等单位的各项存款，原则上均不得采取冻结诉讼保全措施小额支付系统查复行业务人员依据查询书的内容，认真查阅有关账册、凭证和资料，应在收到小额支付系统查询信息的（）按规定格式予以查复。[单选题]*A、当日至迟下一个工作日上午(正确答案)B、当日至迟下一个工作日下午C、当日至迟下一日上午D、下一日日终前协定存款登记，其起始日期必须（）。[单选题]*A、小于当前日期B、等于当前日期C、大于当前日期D、大于或等于当前日期(正确答案)一年内发生（）次以上故意压票、无理拒付，造成重大影响的，中国人民银行将取消其开办商业汇票业务的资格。[单选题]*A、三(正确答案)B、四C、五D、六以下关于单位活期存款账户销户的说法不正确的是（）。[单选题]*A、存款人申请销户时，应与经办银行核对账户余额，并提交销户申请书B、经办银行收回并注销未使用的重要空白凭证C、存款人申请销户时，并提交销户申请书D、经办行收回单位预留印鉴章(正确答案)以下情况可办理轮候冻结的是（）。[单选题]*A、甲区法院已采取冻结措施，现乙区法院要求轮候冻结(正确答案)B、甲区法院已采取冻结措施，现甲区税务局要求轮候冻结C、甲区税务局已采取冻结措施，现乙区税务局要求轮候冻结D、甲区税务局已采取冻结措施，现甲区检察院要求轮候冻结银行本票的签章，为该银行（）加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章。[单选题]*A、公章B、财务专用章C、本票专用章(正确答案)D、汇票专用章银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过（）个月。[单选题]*A、一B、二(正确答案)C、三D、四银行汇票行使票据权利的有效期自（）起2年。[单选题]*A、出票日(正确答案)B、承兑日C、到期日D、委托收款发出日营业网点应在（）检查营业场所，入柜（箱）的物品是否上锁保管，保险箱密码是否拨乱。[单选题]*A、营业前B、营业中C、营业终了前D、营业终了(正确答案)同业银行结算账户因业务开展需要等特殊情况的，经营机构可以不予转为久悬账户处理，但应当停止账户支付，停止支付时间超过（）年的，应当通知存款银行办理销户。[单选题]*A、2B、3C、4D、5(正确答案)因“通过登记的住所或者经营场所无法联系企业”的原因列入异常经营名录的，需要网点到（）地上门尽职调查，如确实无法联系的,收到预警或发现之日（含）起（）日内完成尽调，尽调当日对账户作（）控制。[单选题]*A、经营、2、只收不付B、注册、30、不收不付(正确答案)C、经营、5、只收不付D、注册、5、不收不付单位特殊情况下通过电子渠道办理转账业务超过设置限额时，临时放开转账额度的方式需经过支行审批，营业网点可依据《单位账户电子渠道转账限额调整审批表》通过前端系统对额度进行临时调整，原则上每个账户采用临时调整额度不得超过（）次。[单选题]*A、2B、3(正确答案)C、4D、5单位结算账户电子渠道转账限额管理中，该限额主要依据企业注册资金进行设置，原则上按注册资金10倍设置限额，对于无注册资金的，限额为（）；企业分公司，限额为（）。[单选题]*A、500万、5000万B、500万、1亿C、2000万、5000万D、2000万、1亿(正确答案)针对拟注册使用供应链金融云平台的双异地客户，可以采用线上视频的方式办理开户，通过这种方式开立的账户是（）性质的账户。[单选题]*A、基本存款账户B、一般存款账户(正确答案)C、专用存款账户D、临时存款账户同一自然人为（）个（含）以上单位的法定代表人或单位负责人，需要尽职调查？[单选题]*A、1B、3C、5(正确答案)D、7同一自然人作为授权代理人办理（）个（含）以上单位的账户，需要尽职调查？[单选题]*A、2B、3C、4D、5(